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el embudo?
Anlisis de Necesidades
Financieras ANF
Otros dependientes
Tel.#
Correo Electrnico Fax.# Celular.#
Casa Propia Rentada Renta Mensual $ Valor de la Hipoteca $
Otras deudas a parte de la hipoteca $
Testamento: Si No Testamento del cnyuge Si No
Fideicomisos: Si No
INFORMACIN OCUPACIONAL
Ocupacin Empresa Tel.
Direccin de oficina
Ocupacin del cnyuge Empresa Tel.
Direccin de oficina
Si No Afore Cnyuge Si No
INFORMACIN FINANCIERA
Ahorros $
Gasto familiar mensual $
Fondos de Inversin $
Ingreso mensual X 12
Acciones $
Cnyuge $
Pensiones $
Total de ingresos
Otros bienes $
Total de activos $
mensual (ambos sueldos) X 12
Usted Cnyuge
Total de activos $ $
anual (ambos sueldos) Total de Seguros +$ +$
Total Activos y Seguros =$ =$
METAS
COMPROMISO MONETARIO
La mayora de las personas no puede planear simultneamente todos sus objetivos financieros. Por eso se tienen que elegir.
Casi siempre podemos cumplir con los objetivos de acumulacin y retiro, pero los riesgos de vida tales como el fallecimiento
o la incapacidad pueden crear un desastre financiero en cualquier momento. En cierto modo, el fallecimiento o la incapacidad
podran hacer que la persona se quede sin tiempo para acumular el patrimonio que desea.
Por lo tanto, muchas personas se preparan primero para las necesidades de proteccin.
Seguros Monterrey New York Life ofrece una variedad de seguros y productos para satisfacer las necesidades de
proteccin de beneficio por fallecimiento, salud, acumulacin de efectivo e ingreso de retiro.
NECESIDADES DE EFECTIVO
Usted Cnyuge
Al fallecimiento de
(Nombre) (Nombre)
Liquidacin de Deudas +$ $
Tarjetas de Crdito Prstamos escolares
Prstamos para auto Prstamos pendientes
Fondo de Emergencia +$ $
Este fondo es para gastos inesperados que no se pagan del ingreso actual. Cosas
como:
Reparaciones mayores de casa y auto Emergencias mdicas, etc.
Se recomienda de tres a seis meses de sueldo
Fondo para Hipoteca/Renta +$ $
Cunto le tomara para liquidar hoy su hipoteca o
qu cantidad es suficiente para un fondo de renta de diez aos?
Renta mensual $ x 120 meses = $
Objetivos de Ingreso
Si los dos cnyuges trabajan actualmente, se recomienda que se contemple el 70% de su ingreso total sin importar el nivel
de ingreso.
al fallecimiento de
(Usted, nombre) (Cnyuge, nombre)
*Las cifras son solamente un ejemplo hipottico y no son una garanta o estimado de resultados futuros.
ANLISIS DE ACUMULACIN
Cantidad deseada $ $ $
Adems del posible uso del ingreso actual, prstamos y becas durante los Aos de Educacin, mucha gente quiere crear
un fondo para la educacin de sus hijos.
Nombre
Cantidad deseada $ $ $
X 12 monto anual
ANLISIS DE RETIRO
Usted Cnyuge
(Nombre) (Nombre)
Edad actual
Meta de ahorro
REFERIDOS
2. 8.
3. 9.
4. 10.
5. 11.
6. 12.
Salud
De acuerdo al perfil de tu prospecto, si es casado, con hijos, etc. haz las siguientes preguntas:
En qu hospital est el pediatra de sus hijos? Ha tenido alguna urgencia? (fracturas, dolor
Cunto cuesta la consulta? abdominal, etc.)
___________________________________
$ __________________________________
___________________________________ ___________________________________
___________________________________ ___________________________________
___________________________________
7
Yo, ____________________________________manifiesto mi consentimiento para que mis datos personales, incluso los
sensibles y financieros que doy a conocer en el Anlisis de Necesidades Financieras, sean tratados por
_________________________ Asesor Profesional, para la elaboracin de una propuesta de seguro.
Atentamente
_______________________________(Firma)_______________________
(Nombre completo)