ACTIVIDAD SEMANA 2

1. Lea y analice cuidosamente el capitulo que contiene los

elementos del Sarlaft en la circular 026 de junio de 2008 de la Superintendencia Financiera y un

manual del Lavado de activos de cualquier entidad financiera, establezca en un cuadro sinptico

los elementos en comn y los que hacen falta en uno o en otro documento de acuerdo con lo que

usted haya aprendido durante la semana.

 2. Analice un manual de tica o conducta de una entidad financiera

o en su defeco el que se encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo en donde

establezcan conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte preferencialmente las

indicaciones que se deben poner en prctica en la relacin con los clientes y en s con todas las

actividades que la entidad realiza.

2- TICA Y CONDUCTA

Actualmente la tica y la conducta hacen parte de un sinfn de

calificaciones, pero estos trminos tambin hacen parte de la vida laboral de cualquier persona,

desde que iniciamos el da hasta que culmina, es una meta mantener los principios y las polticas

de la entidad como se deben, como funcionaros del sector financiero uno se expone a riesgos

constantemente, por eso las empresas vigiladas por la Superfinanciera, han diseado manuales de

ayuda para sus funcionarios, para poder saber en qu consiste la poltica tanto interna como la

impuesta por el gobierno nacional; sin embargo en estos documentos se plantean todas las

situaciones a las que se exponen diariamente los funcionarios, es por esta razn que las empresas

al momento de contratarlos los capacitan para afrontar este tipo de adversidades; y poder tener

capacidad de accin y tomar alertas necesarias si en dado caso se nota un caso de operaciones

sospechosas.

El manual de tica y conducta de un Banco, es un delito alterar

estados financieros o utilizar secretos de la entidad para beneficio propio o de terceros, este tipo

de riesgo tambin es conocido por las empresas y tambin debe ser afrontado de una manera
seria, y sin dudar hay que mantener en estricta vigilancia segn las normas y procedimientos que

la entidad tenga porque un error de documentacin o de identificacin del personal o cliente,

puede llevar a la entidad hasta el cierre, por ejemplo un funcionario de la entidad aprueba

un producto bancario sin que los documentos sean verdicos y dicho cliente tiene prcticas

ilcitas, al instante que sea descubierto este cliente no solo habr perjudicado la situacin del

funcionario sino que el contrario perjudico de forma indirecta a la entidad bancaria y esta pasara

a ser cuestionada sin mencionar los procedimientos legales a los cuales se sometera.

En todas las empresas del sector financiero, tienen riesgo de sufrir

de plagio y de ingreso de recursos ilcitos pero es eso que dia a dia se refuerzan las medidas para

evitar, controlar y analizar las nuevas prcticas de estas personas que intenta legalizar esos

dineros; sin embargo debemos estudiar detenidamente casos puntuales para que las personas

que deseen ingresar a este tipo de entidades ya que tienen un menor riesgo debido al manejo que

realizan de recursos de terceros(clientes y/o usuarios). Con las nuevas tecnologas de fraude en

minera de datos y dems software esta prctica ilcita ya no pasa tan fcilmente desapercibida

porque hay sistemas de gestin en lnea que te informan los movimientos atpicos de las personas

que intentan realizar estas prcticas y pueden ser detenidas a tiempo.

 BIBLIOGRAFA.

1. Bancolombia, Cdigo de tica , 2011, en linea

http://www.grupobancolombia.com/contenidoCentralizado/i
nformacionEmpresarial/relacionInversionistas/gobiernoCorporativo/codigoEtica/documen
tos/Codigo_de_etica.pdf
recuperado el da 9 de julio del 2013
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