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Modelos y Estrategias
de la Inclusin
Financiera
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OBJETIVO GENERAL
Comprender los modelos
y estrategias de la
Inclusin Financiera
Objetivos especficos
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Tema Tema Tema
Isidora, su vecina, le comenta que hay un programa social, del cual ella
tambin es parte, que ensea a sus usuarios los beneficios del sistema
financiero, fortaleciendo sus capacidades para que tomen mejores
decisiones sobre su economa.
S Marca la respuesta
No
que consideres
conveniente
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Ests en lo cierto!
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Modelos, resultados
y estrategias de los
Tema pilotos de Inclusin
Financiera realizados
con poblacin usuaria
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Tema 1: Modelos, resultados y estrategias de los pilotos de Inclusin Financiera realizados con poblacin usuaria
OBJETIVO
Promover capacidades para mejorar el manejo del dinero y
Fondo de Cooperacin para el Desarrollo Social
acceder a productos financieros como: ahorro, seguros y crdito.
Proyecto
ESTRATEGIAS
Mediante 7 mdulos de sensibilizacin y educacin financiera de
una Caja de herramientas, informes de seguimiento, seleccin de
facilitadores financieros y formacin de yachachiq financieros.
Fomento de
capacidades
RESULTADOS
financieras
Se encontr que los usuarios aceptan la utilidad de contar con una cuenta
de ahorros, as como el uso de otros servicios del sistema financiero
formal como las transferencias de dinero (remesas) o el acceso al crdito.
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Tema 1: Modelos, resultados y estrategias de los pilotos de Inclusin Financiera realizados con poblacin usuaria
OBJETIVO
Promover el acceso y uso de productos y servicios financieros, en
las usuarias del Programa JUNTOS, fortaleciendo sus capacidades y
competencias financieras para que tomen decisiones informadas.
ESTRATEGIAS
La Estrategia se sustenta en actividades de sensibilizacin (charlas informativas) y
capacitacin (talleres) a las usuarias en los operativos de pago y/o centros poblados.
Asimismo se capacita a los colaboradores de Juntos en temas de educacin financiera.
RESULTADOS
En lneas generales, se evidencia un incremento en el nmero de usuarias que conocen y
utilizan su tarjeta de dbito para el retiro de su incentivo monetario a travs de cajeros
automticos y agentes Multired, as como tambin, se observa un incremento en el nmero
de usuarias que conocen los canales adecuados para realizar consultas, reclamos y quejas.
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Tema 1: Modelos, resultados y estrategias de los pilotos de Inclusin Financiera realizados con poblacin usuaria
OBJETIVO
Impulsar a las madres de comedores populares a mejorar sus
finanzas personales para iniciar o mejorar sus emprendimientos.
PCA ESTRATEGIAS
Se hizo uso de talleres prcticos (2 sesiones de aprendizaje) en los cuales se
us una metodologa de entretenimiento donde se proyectaba una novela. Este
Talleres de
ltimo, fomenta la iniciativa de capacitacin para las mujeres emprendedoras.
Educacin
Financiera
PCA RESULTADOS
A travs de las encuestas de satisfaccin de los talleres hechas a las
usuarias, se encontr que ms del 80% se encuentran satisfechas
con el programa y que adems han adquirido nuevos conocimientos.
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Tema 1: Modelos, resultados y estrategias de los pilotos de Inclusin Financiera realizados con poblacin usuaria
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La educacin financiera no tiene que ser
aburrida, puede ser divertida dependiendo
de los recursos que se empleen,
pertinentemente, para un pblico adulto.
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Anlisis de los
mitos alrededor
Tema
de la Inclusin
Financiera en
los programas
sociales
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Tema 2: Anlisis de los mitos alrededor de la Inclusin Financiera en los programas sociales
MITO!
El MIDIS, a travs de diversos programas sociales que
lleva a cabo con la poblacin peruana, focaliza su
atencin en la promocin de la educacin financiera.
MITO!
La educacin financiera nos indica que para lograr tener un
bienestar financiero es necesario que las personas tengan
conocimientos, desarrollen actitudes y, finalmente,
evidencien comportamientos que logren dicho bienestar.
MITO!
Si no retiran el dinero durante ms de
6 meses, la cuenta queda VIGILADA. Es
decir, que pueden ingresar dinero pero
no pueden retirarlo.
MITO
Los usuarios de
programas sociales no
tienen derecho al secreto
bancario?
VERDAD
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Tema 2: Anlisis de los mitos alrededor de la Inclusin Financiera en los programas sociales
MITO!
Todos tenemos derecho al secreto
bancario, esto no se ve alterado si la
persona forma parte de un programa
social. El secreto bancario forma parte
de los derechos que le asisten a toda
persona y que solo pueden ser
levantados por orden judicial.
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Tema 2: Anlisis de los mitos alrededor de la Inclusin Financiera en los programas sociales
MITO!
Todas las personas tenemos acceso al sistema de
salud. Para poder obtener al SIS, las personas deben
ser calificadas en situacin de pobreza y pobreza
extrema, esto se hace a travs de la evaluacin
socioeconmica que realiza el SISFOH.
MITO!
El SISFOH brinda la clasificacin
socioeconmica de los hogares para
determinar si pueden recibir los subsidios
que brinda el Estado.
MITO!
La clasificacin de estratos es realizada mediante
la evaluacin socioeconmica que lleva a cabo el
SISFOH.
MITO!
Las causas de suspensin de Las causas de suspensin de abono en Pensin 65 son:
abono en Juntos son: Ser menor de sesenta y cinco aos de edad
Por incumplimiento de Haberse modificado la condicin socioeconmica en la
corresponsabilidades. que fue evaluado por el Sistema de Focalizacin de
Porque el hogar no cuenta con Hogares (SISFOH)
clasificacin socioeconmica Percibir pensin o subvencin proveniente del mbito
de pobre o pobre extremo pblico o privado incluyendo a ESSALUD.
segn en SISFOH. Ser usuario de otro programa social (slo son
compatibles con el Programa Nacional de Apoyo Directo
a los Ms Pobres -JUNTOS, el Seguro Integral de Salud
Por tal motivo, no asistir (SIS), Programas de Alfabetizacin, Programas de
en los das programados Asistencia Alimentaria; y los Programas de
Reparaciones (PIR), su Reglamento, aprobado por
de pago no es causal de
Decreto Supremo N015-2006-JUS, y dems
suspensin.
disposiciones modificatorias y complementarias.
Renuncia voluntaria.
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Tema 2: Anlisis de los mitos alrededor de la Inclusin Financiera en los programas sociales
MITO!
Los usuarios de programas sociales s pueden acceder a
crditos del sistema financiero. En el Proyecto Haku
Wiay/Noa Jayatai del Foncodes, se identific que los
usuarios hacen uso de los servicios del sistema financiero,
tal como transferencias de dinero y el acceso a
microcrditos.
MITO!
El uso de la tarjeta es de manera personal, bajo
ninguna circunstancia se debe prestar o dar la
tarjeta de dbito a otra persona a pesar de la
confianza que exista.
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La importancia
de la Educacin
Tema y la Inclusin
Financiera para
el MIDIS
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Tema 3: La importancia de la Educacin y la Inclusin Financiera para el MIDIS
La inclusin y
la educacin Aumenta las opciones de contar con instrumentos que
financiera son nos permitan enfrentar situaciones econmicas crticas.
importantes
porque Brinda conocimientos, estrategias y
herramientas para que podamos ejercer el
AHORRO y as lograr el bienestar financiero.
Programa social
Objetivos Aprendizajes
logrados
Metas
A quines se dirigen las actividades de
inclusin financiera.
OBJETIVOS
Aqu, cada Programa Asegurar que los objetivos estn alineados y/o
Social debe establecer el contribuyan al cumplimiento de los objetivos
objetivo de su Plan Anual del programa.
de Inclusin Financiera, Definir los objetivos especficos que ayudarn
lo que implica: a llevar a cabo el objetivo general del Plan.
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Tema 3: La importancia de la Educacin y la Inclusin Financiera para el MIDIS
Monitoreo
y mejora
Indicadores contnua
Planes Anuales
de Inclusin Determinacin
de actividades
financiera Estrategias
y modalidades
Alcance
METAS
Se identifican las metas, las cuales
Objetivos responden al propsito del PIF. Entonces:
El programa social debe identificar su finalidad
El programa social debe elaborar metas reales
Estas metas deben estar relacionadas al pblico
objetivo del programa.
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Tema 3: La importancia de la Educacin y la Inclusin Financiera para el MIDIS
Monitoreo
y mejora
Indicadores contnua
Planes Anuales
de Inclusin Determinacin
de actividades
financiera Estrategias
y modalidades
ALCANCE
En esta seccin se debe definir el contexto geogrfico
Metas al cual se aplicar el plan. Se debe tener en cuenta:
Concentracin de usuarios del programa
Objetivos
Fcil acceso de la poblacin
En cuanto a los espacios de intervencin,
se consideran los siguientes criterios:
Agentes corresponsales bancarios o municipales
o agencias del Banco de la Nacin
Espacios comunales
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Tema 3: La importancia de la Educacin y la Inclusin Financiera para el MIDIS
Monitoreo
y mejora
Indicadores contnua
Planes Anuales
de Inclusin Determinacin
de actividades
financiera ESTRATEGIAS
Alcance Y MODALIDADES
Metas
Metas
Metas
Se definen los indicadores, estos son los ndices que
Objetivos representan el avance de la meta en un periodo determinado:
Los indicadores deben coincidir con los propsitos y las metas
Los indicadores deben ser oportunos, confiables y verificables
Los indicadores deben responder a la lgica de la Estrategia
Nacional de Inclusin Financiera (ENIF)
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Tema 3: La importancia de la Educacin y la Inclusin Financiera para el MIDIS
MONITOREO
Y MEJORA
Indicadores CONTNUA
Planes Anuales
de Inclusin Determinacin
de actividades
financiera Estrategias
y modalidades
Alcance
Metas
Se definen el plan de monitoreo y mejora.
Objetivos As, se tienen en cuenta lo siguiente:
Quin levantar la informacin
Quin y cundo realizarn las evaluaciones
A partir de las evaluaciones, se identifican los aspectos de
mejora y se consideran en su implementacin del prximo ao
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Tema 3: La importancia de la Educacin y la Inclusin Financiera para el MIDIS
Adems de los planes de inclusin financiera, cada programa social cuenta con un
colaborador. Este es aquella persona que trabaja directamente en campo y en sedes con
el usuario del Programa en temas de educacin e inclusin financiera directamente.
En el siguiente cuadro se encuentran los responsables que trabajan directamente o
indirectamente la inclusin financiera en el MIDIS.
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La ejecucin de Planes de Intervenciones permanentes
y sus Programas Sociales
de IF permite implementar acciones concretas.
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Los planes contienen un enfoque de
pertinencia cultural y regional.
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Importancia de fortalecer capacidades del personal de los
y sus Programas Sociales
programas sociales, quienes contribuyen al escalamiento.
Veamos
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Tema 3: La importancia de la Educacin y la Inclusin Financiera para el MIDIS
Recuerda que