Apotila de Gerenciamento de Riscos PDF

GERENCIAMENTO DE RISCOS
GERNCIA
DE
RISCOS
1 aula
08/04/2017
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Eng. Prof. Wladimir De Vincenzo wladimirvincenzo@gmail.com
SUMRIO AULA 1
1 Evoluo do Homem e Gerenciamento de Riscos 04

1.1. A Evoluo do Homem e o Risco 04
1.2. A Evoluo do Prevencionismo 06
1.3. Erro Humano 12
1.4. Conceituao e Definio de Termos 15
1.4.1 Perigo 15
1.4.2 Desvio 15
1.4.3 Segurana 16
1.4.4 Dano 16
1.4.5 Causa 16
1.4.6 Sistema 17
1.4.7 Probabilidade 17
1.4.8 Confiabilidade 17
1.4.9 Sinistro 17
1.4.10 Incidente 17
1.4.11 Perdas 18
1.4.12 Conduta Abaixo do Padro 18
1.4.13 Condio Insegura 18
1.4.14 Fator Pessoal de Segurana 18
1.4.15 Nvel de Exposio 19
1.4.16 Acidente 19
1.4.17 Risco 19
1.5. - Gerenciamento de Riscos 21
1.5.1. - Natureza dos Riscos Empresariais 21
1.5.2. Riscos Especulativos 22
1.5.3. Riscos Puros 22
1.5.4. - Evoluo da Gerencia de Riscos 23
1.5.5. - Normas sobre Gerenciamento de Riscos 25
1.5.6 - O processo de Gerenciamento de Riscos 27
1.5.7. Metodologia 29
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INTRODUO
A incrvel jornada da evoluo, levada adiante pela curiosidade e pelo espirito

inquieto dos seres humanos, sempre esteve intimamente ligada com a exposio a
riscos e perigos. As atividades humanas mais antigas pela sobrevivncia como a
caa, pesca e a disputa por territrios, que formaram incrementadas disputas com
artefatos e ferramentas construdas e manipuladas pelo homem, j mostravam
indcios da relao prxima e inseparvel da civilizao com os riscos.
A revoluo industrial possibilitou um salto tecnolgico para a humanidade, pois
popularizou o acesso aos produtos que antes eram muito caros e, portanto,
consumidos apenas pelas classes mais abastadas. Porem, esse aumento da
produo tambm levou ao aumento da exposio ocupacional aos riscos.
Dessa forma, os riscos tm evoludo juntamente com a humanidade e, devido a esta
associao, a eliminao total deles e praticamente impossvel. Da mesma forma, e
totalmente possvel gerenciar e controlar os riscos de maneira a reduzir as leses,
incapacidades, mortes e danos materiais para nveis mnimos aceitveis.
O gerenciamento de riscos, portanto, estuda processos e tcnicas que visam
aumentar a segurana dos processos pela antecipao das condies inseguras
por meio de tcnicas de identificao, analise e avaliao dos riscos.
Janis Elisa Ruppenthal
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AULA 1. Evoluo do Homem e Gerenciamento de riscos
A disciplina de Gerenciamento de Riscos tem o objetivo de fornecer as informaes

bsicas sobre o processo de identificao, avaliao e controle de riscos
operacionais, visando a preservao da integridade fsica dos colaboradores, dos
equipamentos e do patrimnio das empresas.
Primeiramente, ser apresentada uma breve evoluo histrica sobre a relao do

homem com as atividades de risco. Em seguida, apresenta-se a classificao dos
riscos, seguida de definies e terminologias utilizadas, assim como as principais
normas relativas ao processo de gerenciamento de riscos.
Na sequencia, sero mostradas as tcnicas de identificao, analise e avaliao de

riscos, indicadas pelas normas nacionais e internacionais e que compe o processo
de gerenciamento de riscos.
No final, sero apresentadas as questes relativas ao financiamento de riscos, que

incluem noes bsicas sobre seguros, reteno e transferncia de riscos. Tambm
ser abordada a questo do gerenciamento de resduos industriais.
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1.1. - A Evoluo do Homem e o Risco
As atividades inerentes ao ser humano, desde os primrdios, esto intrinsecamente

ligadas com um potencial de riscos. E, com relativa frequncia, elas resultaram em
leses fsicas, perdas temporrias ou permanentes de capacidade para executar as
tarefas e morte.
Nesse contexto, as atividades de caa e pesca, cruciais a sobrevivncia do homem
primitivo, eram afetadas pelos acidentes que, muitas vezes, diminuam a capacidade
produtiva devido a leses fsicas. Quando o homem das cavernas se transformou
em arteso, descobrindo o minrio e os metais, ele pode facilitar seu trabalho pela
fabricao das primeiras ferramentas. E, dessa forma, surgiram as primeiras
doenas do trabalho, provocadas pelos materiais utilizados para confeco de
artefatos e ferramentas.
A informao mais antiga sobre a necessidade da segurana no trabalho, alusiva a
preservao da sade e da vida do trabalhador, esta registrada num documento
egpcio, o papiro Anastcius V, quando descreve as condies de trabalho de um
pedreiro: Se trabalhares sem vestimenta, teus braos se gastam e tu te devoras a ti
mesmo, pois, no tens outro po que os seus dedos.
Assim, o homem evoluiu para a agricultura e o pastoreio, alcanou a fase do
artesanato e atingiu a era industrial, sempre acompanhado de novos e diferentes
riscos que afetam sua vida e sade.
Conhecer os perigos, encontrar maneiras de controlar as situaes de risco,
desenvolver tcnicas de proteo, procurar produtos e materiais mais seguros,
aplicar os conhecimentos adquiridos a uma filosofia de preservao, foram passos
importantes que caracterizaram a evoluo humana ao longo da sua existncia. A
principio, a necessidade de proteo dominava as preocupaes individuais. S
muito lentamente, em termos histricos, a noo de proteo individual foi sendo
substituda pela da proteo da tribo, da nao, do pas, do grupo tnico ou
civilizacional e s muito mais tarde pela proteo da espcie.
O conceito de preveno evoluiu juntamente com a racionalidade e a capacidade de
organizao da espcie humana, desenvolvendo a habilidade a antecipao e
reconhecimento dos riscos das suas atividades.
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O estudo da relao do homem com o trabalho e os riscos derivados dessa relao

teve inicio, de forma mais ampla, com o medico italiano Bernardino Ramazzini,
considerado o Pai da medicina do trabalho. Outros estudiosos apresentaram suas
contribuies sobre o tema, com o passar dos anos, levando a uma evoluo e
mudana de conceitos, ampliando sua abordagem.
Nesse contexto, os acidentes de trabalho passam de eventos incontrolveis e
aleatrios para tornarem-se eventos indesejveis e de causas conhecidas e
evitveis. Modificando, assim, o processo tradicional de segurana, baseado em
trabalhos estatsticos.
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1.2 A Evoluo do Prevencionismo
O inicio da Revoluo Industrial em 1780, a inveno da maquina a vapor por James

Watts em 1776 e do regulador automtico de velocidade em 1785, marcaram
profundas alteraes tecnolgicas no mundo. Foi esse avano tecnolgico que
permitiu a organizao das primeiras fabricas modernas, a extino das fabricas
artesanais e o fim da escravatura, significando uma revoluo econmica, social e
moral.
Tambm foi com o surgimento das primeiras industrias que os acidentes de trabalho
e as doenas profissionais se alastraram, tomando grandes propores.
Os acidentes de trabalho e as doenas eram provocados por substancias e
ambientes inadequados devido as condies em que as atividades fabris se
desenvolviam. Grande, tambm, era o numero de doentes e mutilados.
Melhoras surgiram com trabalhadores especializados e treinados para manusear

equipamentos complexos que necessitavam cuidados especiais para garantir maior
proteo e melhor qualidade. Tentativas isoladas para controlar os acidentes e
doenas ocupacionais eram realizadas. Porem, essa situao de acidentes e baixas
perdurou ate a Primeira Guerra Mundial.
Apos a Primeira Guerra Mundial, surgem s primeiras tentativas cientificas de
proteo ao trabalhador, com esforos voltados ao estudo das doenas, das
condies ambientais, do layout de maquinas, equipamentos e instalaes, bem
como das protees necessrias para evitar a ocorrncia de acidentes e
incapacidades.
O movimento prevencionista evolui durante a Segunda Guerra Mundial, devido a
percepo de que a capacidade industrial dos pases em luta seria o ponto crucial
para determinar o vencedor. Essa capacidade seria mais facilmente adquirida com
um maior numero de trabalhadores em produo ativa. A partir desse fato, a higiene
e segurana do trabalho transformou-se em uma funo importante nos processos
produtivos.
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Nos pases da Amrica Latina a preocupao com os acidentes do trabalho e

doenas ocupacionais ocorreu mais tardiamente. No Brasil, os primeiros passos
surgem no inicio da dcada de 1930 sem grandes resultados. Na dcada de 1970, o
Brasil foi apontado como o campeo em acidentes do trabalho.
A segurana do trabalho, para ser entendida como preveno de acidentes na
indstria, deve preocupar-se com a preservao da integridade fsica do trabalhador,
mas tambm precisa ser considerada como fator de produo.
Os acidentes, provocando ou no leso no trabalhador, influenciam negativamente
na produo atravs da perda de tempo e outras consequncias tais como: perdas
materiais, diminuio da eficincia do trabalhador acidentado ao retornar ao
trabalho, aumento da renovao de mo de obra, elevao dos prmios de seguro
de acidente e moral dos trabalhadores afetada.
As cifras correspondentes aos acidentes do trabalho representam um entrave ao
plano de desenvolvimento socioeconmico de qualquer pas. Pois, aparecem sob a
forma de gastos com assistncia medica e reabilitao dos trabalhadores
incapacitados, indenizaes e penses pagas aos acidentados ou suas famlias,
prejuzos financeiros decorrentes de paradas na produo, danos materiais aos
equipamentos, perdas de materiais, atrasos na entrega de produtos e outros
imprevistos que prejudicam o andamento normal do processo produtivo.
Dessa forma, estudiosos dedicam-se ao estudo de novas e melhores formas de se

preservar a integridade fsica do homem e do meio em que atua, atravs do controle
e da preveno dos riscos potenciais de acidentes.
Assim, surgiram e evoluram aes voltadas, inicialmente, preveno de danos
causados s pessoas, advindos de atividades laborais. Foram elaboradas normas e
disposies legais com a finalidade social de reparao de danos s leses
pessoais. Entretanto, na medida em que a preocupao quanto a reparao das
leses se avolumava, estudiosos como H. W. Heinrich e R. P. Blake, apontavam
outro enfoque. Indicavam a importncia de aes voltadas a preveno dos
acidentes antes dos mesmos se tornarem fato concreto.
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Juntamente ao seguro social, desenvolveram-se estudos e tcnicas que propiciaram

a evoluo do prevencionismo.
O engenheiro H. W. Heinrich em seus estudos chegou ao seguinte resultado
proporcional: 1:29:300, isto , 1 leso incapacitante para 29 leses leves e 300
acidentes sem leses. Essa proporo originou a pirmide de Heinrich conforme
abaixo:
Figura 1.: Pirmide de Heinrich
Fonte: CTISM, adaptado de De Cicco; Fantazzini, 2003
Ampliando esses estudos, o engenheiro Frank E. Bird Jr., analisou acidentes

ocorridos em 297 empresas, representando 21 grupos de indstrias diferentes com
mais de 1.750.000 operrios, chegando uma proporo de 1:10:30:600.
1 leso incapacitante, 10 leses leves, 30 acidentes com danos propriedade e 600
incidentes.
A partir dessas relaes 1-10-30-600 possvel concluir que o esforo de ao deve
ser dirigido para a base da pirmide e no apenas para os eventos resultantes em
leso grave ou incapacitante. Isso porque, as leses principais so eventos raros e
dessa forma, muitas oportunidades para uma aprendizagem sobre preveno esto
disponveis em eventos menos graves, principalmente incidentes, primeiros socorros
e conduta abaixo do padro (atos inseguros), conforme figura abaixo:
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Figura 2: Pirmide de Bird
Fonte: CTISM, adaptado de De Cicco; Fantazzini, 2003
Um estudo realizado em 2003 demonstrou uma grande diferena na proporo de

acidentes graves e quase acidentes, constatando que para cada morte h pelo
menos 300.000 comportamentos de risco conforme figura abaixo:
Figura 3: Conocophillips marine safety pyramid
Fonte: CTISM, adaptado de http://www.biosymm.com.au/riskmanagment/
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Esses comportamentos de risco podem incluir ignorar dispositivos de segurana em

mquinas ou executar uma funo por meio de atalhos que resultam na eliminao
dos fatores de segurana do processo de produo.
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1.3. Erro Humano
O comportamento humano nem sempre constante e racional, por isso no segue

padres rgidos pr-estabelecidos. O fator humano pode influenciar de maneira
substancial a confiabilidade de um sistema e as perdas decorrentes de um acidente.
O erro humano um desvio anormal em relao a uma norma ou padro
estabelecido. Dessa forma, a caracterizao do erro humano no simples e direta,
mas depende de uma definio clara do comportamento ou do resultado esperado.
Os processos de percepo e aceitao do risco e de tomada de deciso,
caracterizam-se como os principais catalisadores do erro humano. A Figura 1.4,
representa o hexgono das causas do erro humano (COUTO, 2009).
Figura 4: Hexgono de causas do erro humano
Fonte: CTISM, adaptado de COUTO, 2009
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O erro humano por falta de ateno inerente a natureza humana. So exemplos:
Fazer uma tarefa de trabalho esquecendo-se de cumprir o passo anterior.

Abrir duas vlvulas que nunca poderiam estar abertas simultaneamente.
Acionar tecla ou boto errado.
No perceber uma mensagem ou informao.
Errar clculos que so feitos de forma automtica.
Falhar em ter mais cuidado.
O erro humano por condies ergonmicas inadequadas est relacionado a situao

ou condies de trabalho, como por exemplo:
Instrumento de leitura inadequado para a situao.

Comandos confusos devido a semelhana entre botes de comando.
Desordem dos comandos ou botes induzindo ao erro.
Comandos fora do esteretipo universal.
Alavancas sem diferenciao de forma.
Posio ergonmica do corpo.
Processos lentos, comando errado.
Tarefas difceis ou impossveis de serem feitas.
Sobrecarga de informaes ou tarefas.
So exemplos de erro humano por ausncia de aptides fsicas ou cognitivas:
Erro de seleo devido a efeitos de condies ambientais.

Perda temporria de aptido fsica ou mental devido a problemas
emocionais ou financeiros.
Presso de tempo.
Sobrecarga de trabalho
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So exemplos de erro humano por falta de capacidade:

Deficincia na formao.
Falta de formao base.
Polivalncia emprica.
Empreiteiros.
O erro humano por falta de formao ou informao acontece quando h:

Avaliao errada de informaes confusas.
Pessoas ausentes ou de frias quando a informao comunicada.
Falhas na comunicao verbal.
Erros na comunicao em situaes crticas.
Arquivo tcnico desatualizado.
Causas do erro humano por falta de motivao:

Motivao incorreta intencional.
Valores diferentes.
Situaes conflitantes.
Decises deliberadas de nveis superiores sem comunicao com a
execuo.
Fatores no ambiente de trabalho induzem para a ao errada.
O reconhecimento dos riscos em um processo produtivo ou organizacional

relevante para a identificao e a correo dos desvios do sistema antes que ocorra
a sua falha, reduzindo-se, dessa forma, a probabilidade de erro humano. Apesar
disso, mesmo que todos os riscos sejam conhecidos, ainda persistir a possibilidade
de falha humana, pois cada indivduo organiza e interpreta as situaes de maneira
diferente.
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1.4 Conceituao e Definio de Termos
A seguir, sero apresentados alguns conceitos relevantes para o prosseguimento

dos estudos sobre o processo de gerenciamento de riscos.
1.4.1 Perigo
Fonte ou situao (condio) com potencial para provocar danos em termos de

leso, doena, dano propriedade, dano ao meio ambiente, ou uma combinao
desses. Condies de uma varivel com potencial para causar danos tais como:
leses pessoais, danos a equipamentos, instalaes e meio ambiente, perda de
material em processos ou reduo da capacidade produtiva.
1.4.2 Desvio
uma ao ou condio com potencial para conduzir, direta ou indiretamente, a

danos pessoais, patrimoniais ou causar impacto ambiental, em desconformidade
com as normas de trabalho, procedimentos, requisitos legais ou normativos,
requisitos do sistema de gesto ou boas prticas. O conceito de desvio similar ao
de perigo, apresentando a diferena que um desvio est associado a uma no
conformidade com requisitos pr-definidos.
Dessa forma, todo desvio um perigo, mas nem todo perigo um desvio, como
perigos naturais, ou aqueles oriundos de mudanas e processos inovadores, que
no estejam padronizados. Desvios so usualmente evidenciados por inspees in
loco, e so um importante conceito na auditoria comportamental. Perigos podem ser
identificados tanto in loco quanto por anlise a priori ou tcnicas de anlises de
risco. O encadeamento de perigos ou desvios normalmente so os causadores de
acidentes.
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1.4.3 Segurana
Segurana a garantia de um estado de bem-estar fsico e mental, traduzido por

sade, paz e harmonia. E a segurana do trabalho a garantia do estado de bem-
estar fsico e mental do empregado no trabalho para a empresa, e, se possvel, fora
do ambiente dela. um compromisso acerca de uma relativa proteo da exposio
a perigos.
1.4.4 Dano
a consequncia negativa do acidente que gera prejuzo. Gravidade da perda

humana, material ou financeira que pode resultar se o controle sobre um risco
perdido. A probabilidade e a exposio podem manter-se inalteradas, e mesmo
assim, existir diferena na gravidade do dano. Os danos podem ser:
Pessoais leses, ferimentos, perturbao mental.

Materiais danos em aparelhos, equipamentos.
Administrativo prejuzo monetrio, desemprego em massa.
Conceituao:
Um operrio desprotegido pode cair de uma viga a 3 metros de altura, resultando um

dano fsico, por exemplo, uma fratura na perna. Se a viga estivesse colocada a 90
metros de altura, ele com boa certeza estaria morto. O risco (possibilidade) e o
perigo (exposio) de queda so os mesmos, entretanto, a diferena reside apenas
na gravidade do dano que poderia ocorrer com a queda.
1.4.5 Causa
Origem, de carter humano ou material, relacionada com o evento catastrfico ou

acidente, pela materializao de um perigo, resultando em danos. aquilo que
provocou o acidente, sendo responsvel por sua ocorrncia, permitindo que o risco
se transformasse em dano. Antes do acidente existe o risco.
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Aps o acidente existe a causa. Existem trs tipos de causas: atos inseguros,
condies inseguras e fator pessoal de insegurana.
1.4.6 Sistema
um arranjo ordenado de componentes que esto inter-relacionados e que atuam e

interagem com outros sistemas, para cumprir uma determinada tarefa ou funo
(objetivo) previamente definida, em um ambiente. Um sistema pode conter ainda
vrios outros sistemas bsicos, chamados subsistemas.
1.4.7 Probabilidade
a chance de ocorrncia de uma falha que pode conduzir a um determinado

acidente. Essa falha pode ser de um equipamento ou componente do mesmo, ou
pode ser ainda uma falha humana.
1.4.8 Confiabilidade
quantitativamente definida como sendo a probabilidade que um componente,

dispositivo, equipamento ou sistema desempenhe satisfatoriamente suas funes
por um determinado espao de tempo e sob um dado conjunto de condies de
operao.
1.4.9 Sinistro
o prejuzo sofrido por uma organizao, com garantia de ressarcimento por seguro
ou por outros meios.
1.4.10 Incidente
Qualquer evento ou fato negativo com potencial para provocar danos, que por algum
fator, no leva ao acidente. Tambm denominado de quase acidente. Esse evento
muitas vezes atribudo ao anjo da guarda. O estudo dos incidentes leva ao
conhecimento sobre as causas, que poderiam vir a tornar-se acidentes.
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1.4.11 Perdas
As perdas podem ser tangveis, quando se referem a prejuzos mensurveis, ou

intangveis, quando se referem a elementos de difcil mensurao como a imagem
da empresa.
1.4.12 Conduta Abaixo do Padro
todo ato, consciente ou no, realizado pelo trabalhador ou empresa, capaz de

provocar dano ao trabalhador, a seus companheiros ou a mquinas, materiais e
equipamentos. Est diretamente relacionado a falha humana. As condutas abaixo do
padro (atos inseguros) so cometidos por imprudncia, impercia ou negligncia.
Exemplo:
a falta de treinamento, excesso de trabalho, pressa, teimosia, curiosidade,
improvisao e autoconfiana.
1.4.13 Condio Insegura
Consiste em irregularidades ou deficincias existentes no ambiente de trabalho que

constituem riscos para a integridade fsica do trabalhador e para a sua sade, bem
como para os bens materiais da empresa. A falta de limpeza e ordem no ambiente
de trabalho, assim como mquinas e equipamentos sem proteo ou a segurana
improvisada, so fatores que produzem a condio insegura.
1.4.14 Fator Pessoal de Insegurana
Problema pessoal do indivduo que pode vir a provocar acidentes, tais como
problemas de sade, problemas familiares, dvidas, alcoolismo, uso de substncias
txicas, entre outros.
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1.4.15 Nvel de exposio

relativo exposio a um risco que favorece a sua materializao como causa de
um acidente e dos danos resultantes. O nvel de severidade varia de acordo com as
medidas de controle adotadas, ou seja:
1.4.16 Acidente
Toda ocorrncia no programada que pode produzir danos. um acontecimento

no previsto, ou se previsto, no possvel precisar quando acontecer. H
diferentes conceitos para acidente, os principais so o legal e o prevencionista.
Conceito legal acidente aquele que ocorre pelo exerccio do trabalho a servio
da empresa, provocando leso corporal ou perturbao funcional que cause morte,
perda ou reduo permanente ou temporria da capacidade laboral para o trabalho.
Conceito prevencionista acidente uma ocorrncia no programada,

inesperada ou no, que interrompe ou interfere no processo normal de uma
atividade, ocasionando perda de tempo til, leses nos trabalhadores ou danos
materiais.
1.4.17 Risco
Risco uma derivao da antiga lngua italiana denominada risicare, que

representa evoluo social, cientfica e tecnolgica do ser humano em ousar, que
possibilita uma escolha do homem e no um destino divinamente determinado.
Alguns autores costumam definir risco como a possibilidade de um evento adverso
que possa afetar negativamente a capacidade de uma organizao para alcanar
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seus objetivos. Nesse contexto, o risco considerado um evento indesejvel. No

entanto, ao se apostar na Mega Sena, corre-se o risco de ganhar, o que, de forma
alguma, algo negativo ou indesejvel. Para esses autores, a possibilidade de um
evento conduzir-se a um resultado favorvel chamada de chance, enquanto a
possibilidade de um evento conduzir-se a um resultado desfavorvel de risco. O
risco poder ter pelo menos trs significados:
Hazard condies de uma varivel com potencial necessrio para causar danos
como leses pessoais, danos a equipamentos e instalaes, danos ao meio-
ambiente, perda de material em processo ou reduo da capacidade de produo. A
existncia do risco implica na possibilidade de existncia de efeitos adversos.
Risk expressa uma probabilidade de possveis danos de um perodo especfico

de tempo ou nmero de ciclos operacionais, podendo ser indicado pela
probabilidade de um acidente multiplicado pelo dano em valores monetrios, vidas
ou unidades operacionais.
Incerteza quanto ocorrncia de um determinado acidente.
Para a segurana do trabalho, o risco expressa uma probabilidade de possveis

danos dentro de um perodo especfico de tempo ou nmero de ciclos operacionais,
ou seja, representa o potencial de ocorrncia de consequncias indesejveis.
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1.5. Gerencia de Riscos
1.5.1. Natureza dos riscos empresariais
Os riscos apresentam caractersticas diferenciadas em funo do ambiente de

atuao da empresa e das suas prprias caractersticas operacionais. Novos riscos
surgem em novos tipos de estruturas corporativas e mudanas na tecnologia da
informao. Os riscos podem ser classificados em: riscos especulativos (ou
dinmicos) e riscos puros (ou estticos), conforme Figura 2.1.
Figura 5 : Classificao dos riscos
Fonte: CTISM, adaptado de De CiccoeFantazzini, 2003
Os riscos especulativos envolvem uma possibilidade de ganho ou de perda.

Enquanto que os riscos puros envolvem somente possibilidade de perda, no
existindo nenhuma possibilidade de ganho ou de lucro.
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1.5.2 Riscos especulativos
Os riscos especulativos subdividem-se em riscos administrativos, polticos e de

inovao.
Os riscos administrativos esto relacionados ao processo de tomada de deciso.
Uma deciso correta leva aos lucros, em contrapartida, uma deciso falha pode
levar ao colapso empresarial. Com relao a esse tipo de risco, h uma dificuldade
em prever antecipadamente e com preciso o resultado de uma deciso. A incerteza
quanto ao resultado uma das definies de risco. Os riscos administrativos podem
ser diferenciados em riscos de mercado, riscos financeiros e riscos de produo. Os
riscos de mercado so relativos incerteza quanto ao resultado positivo das vendas
e lucros resultantes de determinado produto ou servio em relao ao capital
investido. Os riscos financeiros referem-se s incertezas quanto s decises
econmicas e financeiras da organizao. E os riscos de produo so relativos s
incertezas quanto ao processo produtivo das empresas, na fabricao de produtos
ou prestao de servios, na utilizao de materiais e equipamentos, mo de obra e
tecnologia (ALBERTON, 1996; CASTRO, 2011).
1.5.3. Riscos puros
A materializao dos riscos puros resultar em perdas. Os riscos puros so

classificados em riscos s propriedades, riscos s pessoas e materiais e riscos de
responsabilidade.
Os riscos propriedade consideram as perdas oriundas de incndios, exploses,
vandalismo, roubo, sabotagem, acidentes naturais e danos a equipamentos e bens
em geral. Os riscos relativos s pessoas, referem-se a doenas ocupacionais ou
acidentes de trabalho que levam incapacidade temporria, invalidez ou morte de
colaboradores. E, os riscos por responsabilidade, referem-se s perdas causadas
pelo pagamento de indenizaes a terceiros, responsabilidade ambiental, assim
como pela qualidade e segurana do produto ou servio prestado.
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As organizaes possuem bens tangveis e intangveis expostos perda. As perdas

podem ser tangveis, quando se referem a prejuzos mensurveis, ou intangveis,
quando se referem a elementos de difcil mensurao como a imagem da empresa.
As principais perdas resultantes da materializao dos riscos puros numa empresa
so:
Perdas decorrentes de morte, invalidez ou afastamento de funcionrios, bem
como indenizaes a dependentes e pagamento de honorrios advocatcios.
Perdas de tempo e produtividade por profissional no treinado, equipamento
danificado, baixa na moral da equipe.
Perdas por danos propriedade e bens no cobertos por seguros, tais como
a reposio de produto ou itens danificados.
Perdas decorrentes de fraudes ou atos criminosos.
Custos com investigao de acidentes, perito de defesa, aes corretivas,
honorrios advocatcios, assistncia emergencial.
Perdas por danos causados a terceiros. Responsabilidade da empresa por
poluir o meio ambiente, responsabilidade pela qualidade e segurana do
produto fabricado ou do servio prestado.
1.5.4. Evoluo da Gerncia de Riscos
A gerncia de riscos convive com o ser humano desde os primrdios da civilizao,

pois o homem sempre esteve envolvido com riscos e com decises sobre estes
riscos. Antes mesmo da existncia dos gerentes de risco, indivduos tem se
dedicado a tarefas e funes relacionadas segurana do trabalho e patrimonial,
proteo contra incndios, controle de qualidade, inspees e anlises de riscos
para fins de seguro, anlises tcnicas de seguro e outras atividades semelhantes. O
exemplo escolhido para ilustrar esta teoria bastante antigo. Conta a mitologia
grega que o Rei Mimos, mandou aprisionar Ddalo e seu filho caro, na ilha de
Creta. Com o objetivo de escapar da ilha, Ddalo idealizou a fabricao de asas,
confeccionando-as com penas, linho e cera de abelha. Antes da partida, Ddalo
advertiu seu filho caro para que tomasse cuidado quanto ao curso de seu voo, pois
se voasse muito baixo, as ondas molhariam as penas, j se voasse muito alto o sol
derreteria a cera, desagregando-as, e em ambas as situaes, ele cairia no mar.
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Quadro 1: Anlise preliminar de riscos Identificao de voo Ddalo
Fonte: Adaptado de De Cicco; Fantazzini, 2003
Este exemplo demonstra a forma para uma anlise preliminar. Outras colunas
podero ser adicionadas completando a informao, visando a indicar critrios,
responsveis pelas medidas de segurana, necessidade de testes e outras aes a
serem desenvolvidas.
Assim, a gerncia de riscos a cincia, a arte e a funo que visa a proteo dos
recursos humanos, materiais e financeiros de uma empresa. A gerncia de riscos,
na indstria moderna, iniciou aps a segunda guerra mundial, devido rpida
expanso das indstrias e crescimento dos riscos incorporados. Dessa forma,
tornou-se imprescindvel garantir a proteo da empresa em relao aos riscos de
acidentes.
Alm da avaliao das probabilidades de perdas, a necessidade de determinar quais
so os riscos inevitveis, assim como, os que poderiam ser diminudos, passaram a
ser calculados frente a relao custo e benefcio das medidas de proteo a serem
adotadas. Tambm, passou-se a levar em considerao a situao financeira da
empresa para a escolha adequada do seu grau de proteo. Nesse contexto, os
objetivos somente seriam atingidos por meio de uma anlise detalhada das
situaes de risco.
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A propsito, como de nosso conhecimento, o teimoso caro voou muito alto e pelos
motivos expostos por Ddalo, caiu no mar.
1.5.5. Normas sobre Gerenciamento de Riscos
A primeira norma sobre sistema de gesto de riscos empresariais, criada na

Austrlia, a AS/NZS 4360:2004 (Australian/New Zealand Standard). Esta norma
fornece um guia genrico para o gerenciamento de risco que pode ser aplicado a
uma vasta gama de atividades, decises ou operaes em comunidades, empresas
pblicas ou privadas, grupos ou indivduos.
A norma OHSAS 18001:2007 a verso mais atual da norma de Sistemas de
Gesto da Sade e Segurana do Trabalho, muito aplicada em todo o planeta e
tambm no Brasil. A OHSAS 18001 (Occupational Health and Safety Assesment
Series), estabelece os requisitos para um Sistema de Gesto de Segurana e Sade
no Trabalho, por meio de uma poltica com objetivos e monitoramento do
desempenho. A OHSAS 18001, uma norma de carter preventivo que visa a
reduo e controle dos riscos no ambiente de trabalho, seguindo a abordagem
PDCA Planejar, Executar, Controlar e Agir.
Figura 6: Ciclo PDCA
Fonte: CTISM,
25
A norma poder criar um maior comprometimento da organizao com relao a

sade e a segurana no trabalho e atendimento s leis aplicveis rea,
contribuindo para um ambiente de trabalho mais seguro e produtivo. Esta norma foi
elaborada para ser aplicvel em organizaes de qualquer porte, segmento de
mercado e em qualquer lugar do mundo. O sucesso de sua implantao uma
tarefa que cabe a todos em uma empresa. A Figura 2.3 mostra o modelo de sistema
de gesto estabelecido pela OHSAS 18001:2007.
Figura 7: Modelo de gesto da OHSAS 18001:2007
Fonte: CTISM
A srie de normas ISO 31000 trata da gesto de riscos e no Brasil ela normalizada
pela ABNT.
26
ABNT NBR ISO 31000:2009 Gesto de riscos Princpios e diretrizes.

ABNT ISO Guia 73:2009 Gesto de riscos Vocabulrio.
ABNT NBR ISO/IEC 31010:2012 Gesto de riscos Tcnicas de avaliao de
risco.
A ISO 31000:2009 uma norma de gesto de riscos com reconhecimento
internacional e no tem finalidade de certificao. Fornece princpios e diretrizes
para a gesto de riscos. Tem aplicabilidade para qualquer empresa pblica, privada
ou comunitria, associao, grupo ou indivduo e no especfica para qualquer
indstria ou setor. Pode ser aplicada a qualquer tipo de risco, independentemente da
sua natureza, quer tenha consequncias positivas ou negativas. Fornece uma
abordagem comum para apoiar as normas que tratam de riscos e/ou setores
especficos e, assim, no substitu-las.
A ISO Guia 73:2009, fornece as definies de termos genricos relacionados com a
gesto de riscos. O objetivo incentivar a compreenso mtua e consistente, por
meio de uma abordagem coerente sobre a descrio das atividades, relacionada
com a gesto do risco. Tambm define uma terminologia uniforme de gerenciamento
de riscos em processos e estruturas que lidam com a gesto do risco.
A NBR ISO/IEC 31010:2012 Gesto de riscos Tcnicas para o processo de
avaliao de riscos, uma norma de apoio NBR ISO 31000 que fornece
orientaes sobre a seleo e aplicao de tcnicas sistemticas para o processo de
avaliao de riscos. O processo de avaliao de riscos, conduzido de acordo com
essa norma, contribui para outras atividades de gesto de riscos. A aplicao de
uma srie de tcnicas introduzida, com referncias especficas a outras normas,
em que o conceito e a aplicao de tcnicas so descritos mais detalhadamente.
1.5.6. O Processo de Gerenciamento de Riscos
Define-se a gerncia de riscos como uma metodologia que visa aumentar a

confiana na capacidade de uma organizao em prever, priorizar e superar
obstculos para, como resultado final, obter a realizao de suas metas. Ao mesmo
tempo em que atua na proteo dos recursos humanos, materiais e financeiros da
empresa, preocupa-se, tambm, nas consequncias de eventos aleatrios que
possam reduzir sua rentabilidade, sob forma de danos fsicos, financeiros ou
27
responsabilidades para com terceiros. Compreende-se, dessa forma, que os

esforos na tentativa de eliminar, reduzir, controlar ou ainda financiar os riscos, caso
seja economicamente vivel, so de suma importncia para o desenvolvimento
salutar de uma empresa.
O gerenciamento de riscos, tambm, pode ser definido como um processo formal em
que as incertezas presentes so sistematicamente identificadas, analisadas,
estimadas, categorizadas e tratadas. Dessa forma, visa equilibrar os resultados de
oportunidades de ganhos com a minimizao de perdas, permitindo o
aprimoramento contnuo do processo de deciso e a melhoria crescente do
desempenho da organizao.
O processo envolve a criao de infraestrutura e cultura adequadas, com aplicao
de mtodo sistemtico, a fim de permitir que as decises sejam tomadas mediante o
conhecimento dos riscos associados s atividades da organizao.
O gerenciamento de risco , ainda, definido como a rea de atuao que busca
administrar as possibilidades de falhas, buscando evitar que essas aconteam.
E, caso aconteam, que no se propaguem. E, ainda, caso as possibilidades de

falhas sejam de difcil controle, decidir entre reter ou transferir.
Outra forma de compreender o gerenciamento de riscos por meio dos seus
objetivos que visam fornecer orientaes para as organizaes:
Gerenciamento do processo de tomadas de deciso com confiabilidade.
Identificao de ameaas, oportunidades, pontos fortes e fracos.
Aproveitar incertezas e variabilidade.
Implementar uma gesto pr-ativa e no reativa.
Tornar a alocao de recursos mais eficaz.
Reduzir perdas e custos com prmios, indenizaes, etc.
Atender as exigncias legais.
Atuar na melhoria da qualidade de vida de seus colaboradores por meio
da reduo de acidentes.
28
1.5.7. Metodologia
As normas OHSAS 18001:2007 e ABNT NBR ISO 31000:2009 indicam um mtodo

sistemtico para o gerenciamento de riscos que inicia com a escolha de um contexto
para em seguida identificar, analisar, estimar, tratar, monitorar e comunicar os riscos
associados a alguma atividade, funo ou processo da organizao. O
gerenciamento deve ser visto como parte da cultura interna, tomando lugar em sua
filosofia, prticas e processos, visando compor a gesto estratgica da empresa. A
esto eficaz e eficiente dos riscos tende a alavancar os objetivos organizacionais
com menores custos.
O processo envolve a definio do contexto no qual a organizao atua, ou seja, a
identificao dos objetivos, estratgias, valores e cultura, estabelecendo-se, assim, a
estrutura sobre a qual as decises se apoiam. Ento, passa-se identificao dos
perigos e anlise dos riscos, estimando-se a expectativa de ocorrncia dos eventos
e os impactos que estes causam organizao.
Concluda a anlise, procede-se a avaliao e categorizao dos riscos para que
sejam direcionados ao tratamento adequado.
Figura 8: Gesto de riscos
29
Fonte: CTISM, adaptado de ABNT NBR ISO 31000:2009
A etapa de anlise dos riscos pode ser realizada de forma quantitativa ou qualitativa.
Em muitas situaes, quantificar os riscos uma tarefa rdua e incerta, at mesmo
para especialistas. Nesses casos, a soluo adotada o emprego de mtodos
qualitativos.
Aps a categorizao dos riscos, deve-se decidir pelo tratamento e recursos a
alocar. Conceitualmente, quatro opes esto disponveis:
Modificao do sistema, visando a eliminao do risco.
Atuao sobre os fatores que infl uenciam a expectativa de ocorrncia ou
as consequncias, visando reduzir o risco.
Transferir o risco, por meio de seguros, cooperao ou outro ato.
Quando as opes anteriores forem impossveis ou economicamente
inviveis,
reter o risco.
As trs primeiras opes so medidas preventivas, enquanto a ltima de carter
contingencial ou mitigatrio.
Resumo
Estudou-se, nessa aula, a relao da evoluo do homem e sua exposio ao risco.

Foi apresentado um breve histrico sobre o prevencionismo. Tambm, tratou-se
sobre as causas do erro humano e sua relao com o processo de tomada de
deciso. Foram apresentados os termos e conceitos bsicos utilizados em
gerenciamento de riscos.
Foram apresentadas tambm as especificaes para que se possam conhecer

melhor os riscos de acidentes no trabalho em uma empresa, estudados em gerncia
de riscos. Tambm, foram apresentadas e explicadas, brevemente, em seu escopo,
as principais normas sobre o gerenciamento de riscos, visando a sua compreenso
como um processo.
30

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GERENCIAMENTO DE RISCOS

1 Evoluo do Homem e Gerenciamento de Riscos 04

A incrvel jornada da evoluo, levada adiante pela curiosidade e pelo espirito

Janis Elisa Ruppenthal

AULA 1. Evoluo do Homem e Gerenciamento de riscos

A disciplina de Gerenciamento de Riscos tem o objetivo de fornecer as informaes

Primeiramente, ser apresentada uma breve evoluo histrica sobre a relao do

Na sequencia, sero mostradas as tcnicas de identificao, analise e avaliao de

No final, sero apresentadas as questes relativas ao financiamento de riscos, que

1.1. - A Evoluo do Homem e o Risco

As atividades inerentes ao ser humano, desde os primrdios, esto intrinsecamente

O estudo da relao do homem com o trabalho e os riscos derivados dessa relao

1.2 A Evoluo do Prevencionismo

O inicio da Revoluo Industrial em 1780, a inveno da maquina a vapor por James

Melhoras surgiram com trabalhadores especializados e treinados para manusear

Nos pases da Amrica Latina a preocupao com os acidentes do trabalho e

Dessa forma, estudiosos dedicam-se ao estudo de novas e melhores formas de se

Juntamente ao seguro social, desenvolveram-se estudos e tcnicas que propiciaram

Fonte: CTISM, adaptado de De Cicco; Fantazzini, 2003

Ampliando esses estudos, o engenheiro Frank E. Bird Jr., analisou acidentes

Figura 2: Pirmide de Bird

Fonte: CTISM, adaptado de De Cicco; Fantazzini, 2003

Um estudo realizado em 2003 demonstrou uma grande diferena na proporo de

Figura 3: Conocophillips marine safety pyramid

Fonte: CTISM, adaptado de http://www.biosymm.com.au/riskmanagment/

Esses comportamentos de risco podem incluir ignorar dispositivos de segurana em

1.3. Erro Humano

O comportamento humano nem sempre constante e racional, por isso no segue

Figura 4: Hexgono de causas do erro humano

Fonte: CTISM, adaptado de COUTO, 2009

O erro humano por falta de ateno inerente a natureza humana. So exemplos:

Fazer uma tarefa de trabalho esquecendo-se de cumprir o passo anterior.

O erro humano por condies ergonmicas inadequadas est relacionado a situao

Instrumento de leitura inadequado para a situao.

So exemplos de erro humano por ausncia de aptides fsicas ou cognitivas:

Erro de seleo devido a efeitos de condies ambientais.

So exemplos de erro humano por falta de capacidade:

O erro humano por falta de formao ou informao acontece quando h:

Causas do erro humano por falta de motivao:

O reconhecimento dos riscos em um processo produtivo ou organizacional

1.4 Conceituao e Definio de Termos

A seguir, sero apresentados alguns conceitos relevantes para o prosseguimento

Fonte ou situao (condio) com potencial para provocar danos em termos de

uma ao ou condio com potencial para conduzir, direta ou indiretamente, a

Segurana a garantia de um estado de bem-estar fsico e mental, traduzido por

a consequncia negativa do acidente que gera prejuzo. Gravidade da perda

Pessoais leses, ferimentos, perturbao mental.

Um operrio desprotegido pode cair de uma viga a 3 metros de altura, resultando um

Origem, de carter humano ou material, relacionada com o evento catastrfico ou

um arranjo ordenado de componentes que esto inter-relacionados e que atuam e

a chance de ocorrncia de uma falha que pode conduzir a um determinado

quantitativamente definida como sendo a probabilidade que um componente,

As perdas podem ser tangveis, quando se referem a prejuzos mensurveis, ou

1.4.12 Conduta Abaixo do Padro

todo ato, consciente ou no, realizado pelo trabalhador ou empresa, capaz de

1.4.13 Condio Insegura

Consiste em irregularidades ou deficincias existentes no ambiente de trabalho que

1.4.14 Fator Pessoal de Insegurana

1.4.15 Nvel de exposio

Toda ocorrncia no programada que pode produzir danos. um acontecimento

Conceito prevencionista acidente uma ocorrncia no programada,

Risco uma derivao da antiga lngua italiana denominada risicare, que

seus objetivos. Nesse contexto, o risco considerado um evento indesejvel. No