Conhecimentosbancarios Comentado PDF

RATEIO PIRATEADO
CONHECIMENTOS
BANCRIOS
1001 QUESTES COMENTADAS
Aula
Curso de Resoluo de Questes Aula
01
Professor: Tiago Zanolla 01
1001 QUESTES COMENTADAS DE CONHECIMENTOS BANCRIOS
TURMA 2016 - Aula INAUGURAL
AULA INAUGURAL
1 Observaes Iniciais 03
2 O Curso 03
3 Apresentao do Professor 03
4 Questes Gabaritadas 04
5 Gabaritos 24
6 Questes Comentadas 25
7 Observaes Finais 56
As questes comentadas neste curso so as mesmas que esto includas

no curso terico, portanto, se voc j adquiriu o Curso Regular de Co-
nhecimentos Bancrios, NO PRECISA ADQUIRIR este.
Este curso protegido por direitos autorais (copyright), nos termos da

Lei n 9.610/1998, que altera, atualiza e consolida a legislao sobre
direitos autorais e d outras providncias.
Rateio crime!!! Valorize o trabalho do professor e adquira o curso de
forma honesta, realizando sua matrcula individualmente no site
www.concurseiro24horas.com.br
Prof. Tiago Zanolla contato@tiagozanolla.com.br 2|56

1. Observaes Iniciais
Ol amigo(a)! Tudo bem?
O Curso de Resoluo de Questes uma importante ferramenta para

preparao para concursos, pois, alm de aprender a parte terica, voc
aprende a fazer a prova. Quanto mais questes fizer, melhor tente a ser o
ndice de acertos.
O objetivo do nosso curso melhorar o seu desempenho em provas (te-

nha certeza que estas questes faro uma tremenda diferena).
2. O Curso
A disciplina de conhecimentos bancrios certamente a matria de maior peso nos editais para carreiras
bancrias. Algumas provas chegam 60% da pontuao total. Convenhamos, uma preparao superficial
no vale em quase nada. Portanto, ESTUDEM MUITO C ONHECIMENTOS B ANCRIOS !
Traremos questes por tpicos. Desta forma, ficar mais fcil organizar os estudos.
Sero 1001 questes comentadas de diversas bancas, tais como FCC, CESPE, C ESGRANRIO , FGV,
C ONSULPLAN , entre outras, alm de questes inditas.
Na primeira parte da aula traremos as questes sem comentrios e na segunda parte as questes com os
comentrios.
Analisaremos assertiva a assertiva. Explico. As questes sero tratadas no estilo certo/errado. Esse mtodo
largamente utilizado por consagrados mestres e possibilita uma anlise mais aprofundada. Isso possibilita
um melhor aprendizado e lhe dar confiana para marcar as questes com convico e tranquilidade.
Ademais, caso surjam dvidas ou queira dar um feedback, estou sempre disponvel no email contato@ti-
agozanolla.com.br.
3. Apresentao do Professor
Meu nome Tiago Elias Zanolla, 31 anos, graduado em Engenharia de Produo e atualmente sou ser-
vidor do Tribunal de Justia do Estado do Paran, onde exero o cargo de Tcnico Judicirio Cumpri-
dor de Mandados. Cargo que me trouxe enorme satisfao pessoal e profissional.
Alm das funes de Oficial de Justia, tambm exero a funo de Assistente da Direo do Frum, algo
como um sndico local. Uma tarefa rdua que temos que fazer o possvel dentro do impossvel (risos).
Estou envolvido com concursos pblicos desde 2009. Alm do C24H, ministro cursos no TEC CON-
CURSOS e no FOCUS CONCURSOS das disciplinas de Conhecimentos Bancrios, Atendimento,
tica no Servio Pblico, Direito Regimental e Direito Empresarial. Juntando tudo isso trazemos a voc
a experincia como servidor pblico, como professor e como concurseiro. Essa uma grande vantagem,
pois sempre poderei lhes passar a melhor viso, incrementando as aulas e as respostas a dvidas com
possveis dicas sobre as provas, as bancas, o modo de agir em dias de provas etc.

4. Questes Gabaritadas
QUESTO 01 (CESGRANRIO - 2008 - Caixa Escriturrio) O Sistema Financeiro Nacional (SFN),

conhecido tambm como Sistema Financeiro Brasileiro, compreende um vasto sistema que abrange
grupos de instituies, entidades e empresas. Nesse sentido, o Sistema Financeiro Nacional podemos dizer
que pode ser compreendido por um conjunto de instituies financeiras e instrumentos financeiros que
visam, em ltima anlise, a transferir recursos dos agentes econmicos (pessoas, empresas, governo)
superavitrios para os deficitrios.
( ) certo ( )errado
QUESTO 02 (CESPE 2009 - Banco do Brasil) So consideradas instituies financeiras as pessoas

jurdicas, pblicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessria a coleta, a
intermediao ou a aplicao de recursos financeiros prprios ou de terceiros, em moeda nacional ou
estrangeira, e a custdia de valor de propriedade de terceiros.
( ) certo ( )errado

conhecido tambm como Sistema Financeiro Brasileiro, compreende um vasto sistema que abrange
grupos de instituies, entidades e empresas. Nesse sentido, o Sistema Financeiro Nacional podemos dizer
que pode ser compreendido por instituies financeiras e filantrpicas, situadas no territrio nacional,
que tm como objetivo principal o financiamento de obras pblicas e a participao ativa em programas
sociais.
( ) certo ( )errado
QUESTO 04 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) No mercado financeiro, a intermediao

financeira desenvolve-se de forma segmentada, com base em quatro subdivises: mercados monetrio,
cambial, de crdito e de capitais. O mercado monetrio visa, fundamentalmente, canalizar recursos de
mdio e longo prazo para agentes deficitrios, atravs das operaes de compra e de venda de ttulos e
valores mobilirios, garantindo a liquidez da economia.
( ) certo ( )errado
QUESTO 05 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) O mercado financeiro brasileiro

segmentado. As operaes de compra e venda de moedas internacionais conversveis so realizadas no
mercado de cmbio.
( ) certo ( )errado
QUESTO 06 (FUNDAO SOUSNDRADE 2007 BNB) A Constituio Federal, norma de

maior hierarquia no ordenamento jurdico do Estado, ocupou-se, em captulo especfico, de estabelecer o
regramento bsico do Sistema Financeiro Nacional (SFN). A despeito de tal Sistema, a Carta Magna
dispe que ser estruturado de modo a promover o desenvolvimento equilibrado do Pas e a servir aos
interesses da coletividade.
( ) certo ( )errado
QUESTO 07 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) O descrdito de um sistema financeiro tende
a aumentas as taxas de juros do mercado monetrio.

( ) certo ( )errado
QUESTO 08 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) O mercado financeiro parte presente em
nosso dia a dia, desde o pagamento de uma conta, at os investimentos que fazemos. As autoridades de
apoio so responsveis pelo cumprimento da poltica monetria nacional com medidas para reduzir ou
aumentar a oferta da moeda.
( ) certo ( )errado
QUESTO 09 (ESAF 2012 - Procurador da Fazenda Nacional) O sistema financeiro nacional,

estruturado de forma a promover o desenvolvimento equilibrado do Pas e a servir aos interesses da
coletividade, regulado pela Lei n. 4.595, de 1964, criada sob a forma de lei ordinria, mas recebida pela
Constituio de 1988 como lei complementar.
( ) certo ( )errado
QUESTO 10 (CESPE 2011 - TRF - 3 REGIO) No so consideradas instituies financeiras as

pessoas jurdicas que tenham como atividade acessria a coleta, intermediao ou aplicao de recursos
financeiros prprios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e a custdia de valor de
propriedade de terceiros.
( ) certo ( )errado
QUESTO 11 (CESPE 2009 BACEN) Pessoa fsica que exera, eventualmente, captao e aplicao
de recursos financeiros de terceiros, em moeda estrangeira, est equiparada legalmente a instituio
financeira.
( ) certo ( )errado

dispe que ser regulado por leis ordinrias que disporo quanto aos interesses da coletividade e a
promoo do desenvolvimento econmico e social do Pas.
( ) certo ( )errado

dispe que ser estruturado de modo a promover o desenvolvimento socioeconmico do Pas e abranger
os sistemas cooperativos.
( ) certo ( )errado
QUESTO 14 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) O objetivo do mercado de capitais canalizar
as poupanas (recursos financeiros) da sociedade para o comrcio, a indstria, outras atividades
econmicas e para o prprio governo.
( ) certo ( )errado
QUESTO 15 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) Sistema Financeiro Nacional SFN
composto com um conjunto de instituies financeiras e tem como funo manter o fluxo de recursos

entre poupadores e tomadores, constituindo assim o mercado financeiro. Uma das funes do SFN a
eliminao do risco do emprestador.
( ) certo ( )errado
QUESTO 16 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) A lei 4.595/64, conhecida como lei da
Reforma Bancria trouxe a composio original do Sistema Financeiro Nacional. Essa composio tem
o Conselho Monetrio Nacional, Banco Central do Brasil, o Banco do Brasil, o Banco Nacional do
Desenvolvimento Econmico e a Comisso de Valores Mobilirios.
( ) certo ( )errado
QUESTO 17 (INDITA 2015 Elaborada pelo Autor) Imagine que Dona Curura deseje comprar
um carro, porm no tem todo o dinheiro suficiente para pagamento vista. Dona Curura sabe que que
sua amiga, Graciolina, sua irm, tem dinheiro guardado e pede R$ 10.000,00 emprestado. Graciolina,
considerando o mau histrico de pagamentos de Curura, se nega a emprestar. Assim, para evitar novas
investidas de Curura, Graciolina deposita o dinheiro no Banco da Boa Renda. Dona Curura,
inconformada, vai at o Banco e pede dinheiro para comprar o veculo e o banco concede o crdito
destinado a isso. Nessa situao HIPOTTICA, analise as assertivas abaixo e marque opo correta:
a) Dona Curura um agente deficitrio, enquanto Graciolina um poupador e o Banco um agente
superavitrio que faz o emprstimo.
b) Dona Curura tomador, enquanto Graciolina um poupador. O banco um agente intermedirio
que realiza um emprstimo a Dona Curura.
c) Dona Curura um agente deficitrio, Graciolina um agente superavitrio. O banco o intermedirio
financeiro e realiza um emprstimo a Dona Curura
d) Dona Curura um agente deficitrio, Graciolina um agente superavitrio. O banco o tomador
financeiro e concede um financiamento a Dona Curura
e) Dona Curura um agente deficitrio, Graciolina um agente superavitrio. O banco o intermedirio
financeiro e concede um financiamento a Dona Curura.
QUESTO 18 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) Ao realizar um emprstimo, a instituio

financeira est gerando a ela uma operao passiva atravs de um agente deficitrio.
( ) certo ( )errado
QUESTO 19 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) A principal funo do SFN a intermediao
do fluxo monetrio entre os agentes econmicos superavitrios e os deficitrios suprindo aos interesses
coletivos de modo a possibilitar o desenvolvimento equilibrado do pas. Desta forma, o agente econmico
menos capaz ter acesso a melhores taxas bancrias.
( ) certo ( )errado
QUESTO 20 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor)Os agentes superavitrios sempre tem sobra
de recursos, razo esta que os impossibilita ser um agente deficitrio.
( ) certo ( )errado
QUESTO 21 (INDITA 2013 Elaborada pelo Autor) Consideram-se instituies financeiras, as

pessoas jurdicas pblicas e privadas que tenham como atividade principal a intermediao exclusiva de
recursos financeiros prprios.
( ) Certo ( ) Errado

QUESTO 22 (FCC - 2011 - Banco do Brasil - Escriturrio - Ed. 03) O Sistema Financeiro Nacional
integrado por:
a) Ministrios da Fazenda e do Planejamento, Oramento e Gesto.
b) Secretaria do Tesouro Nacional e Conselho Monetrio Nacional.
c) rgos normativos, entidades supervisoras e operadores.
d) Receita Federal do Brasil e Comisso de Valores Mobilirios.
e) Secretarias estaduais da Fazenda e Ministrio da Fazenda.

conhecido tambm como Sistema Financeiro Brasileiro, compreende um vasto sistema que abrange gru-
pos de instituies, entidades e empresas. Nesse sentido, o Sistema Financeiro Nacional compreendido
por uma rede de instituies bancrias, ONG, entidades e fundaes que visam principalmente trans-
ferncia de recursos financeiros para empresas com dficit de caixa.
QUESTO 24 (FGV 2014 - BNB) Intermedirios financeiros no monetrios captam depsitos vista
e as instituies especiais no captam depsitos vista.
( ) certo ( )errado
QUESTO 25 (CESGRANRIO - 2008 - Caixa Escriturrio) O Sistema Financeiro Nacional com-

preendido dois subsistemas: um normativo e outro de intermediao financeira, sendo que este ltimo
composto por instituies que estabelecem diretrizes de atuao das instituies financeiras operativas,
como a Comisso de Valores Mobilirios.
( ) certo ( )errado
QUESTO 26 (CESGRANRIO - 2008 - Caixa Escriturrio) Instituies financeiras e filantrpicas,

situadas no territrio nacional, tm como objetivo principal o financiamento de obras pblicas e a parti-
cipao ativa em programas sociais.
( ) certo ( )errado
QUESTO 27 (CESGRANRIO 2013 - BNDES) O Sistema Financeiro Nacional (SFN), estruturado

e regulado pela Lei no 4.595, de 31/12/1964, composto por algumas instituies.
NO faz(em) parte do SFN o(a)
a) Banco Central do Brasil (Bacen)
b) Conselho Monetrio Nacional (CMN)
c) Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social (BNDES)
d) Banco do Brasil S.A. (BB) e as demais instituies financeiras pblicas e privadas
e) Financiadora de Estudos e Projetos (Finep)
QUESTO 28 (FGV 2014 BNB) O Sistema Financeiro Nacional tem em sua composio o sistema
normativo, alm dos agentes que o operam, tais como instituies (especiais e auxiliares) e intermedirios
financeiros monetrios e no monetrios.
( ) certo ( )errado

QUESTO 29 (CESPE - 2010 - Caixa - Tcnico Bancrio) O CMN possui diversas competncias. Se-
gundo diretrizes estabelecidas pelo presidente da Repblica, competncia do CMN, determinar a por-
centagem mnima dos recursos que as instituies financeiras podero emprestar a um mesmo cliente ou
grupo de empresas.
( ) certo ( )errado
gundo diretrizes estabelecidas pelo presidente da Repblica, competncia do CMN, expedir normas
gerais de contabilidade e estatstica a serem observadas pelas instituies financeiras.
( ) certo ( )errado
QUESTO 31 (CESPE - 2010 - Caixa - Tcnico Bancrio) Junto ao CMN funciona comisses consul-
tivas de crdito rural e de endividamento pblico.
( ) certo ( )errado
QUESTO 32 (CESPE - 2010 - Caixa - Tcnico Bancrio Administrativo) A Lei n. 4.595, alterada
pela Lei n. 6.045/1974, dispe sobre as competncias do CMN. De acordo com essa lei, compete ao
CMN, determinar as caractersticas gerais das cdulas e dos tributos.
( ) certo ( )errado
CMN, coordenar sua prpria poltica com a de investimentos dos governos federal, estadual e municipal.
( ) certo ( )errado
gundo diretrizes estabelecidas pelo presidente da Repblica, competncia do CMN, colaborar com a
Cmara dos Deputados na instruo dos processos de emprstimos externos dos estados, do Distrito Fe-
deral e dos municpios.
( ) certo ( )errado
QUESTO 35 (FCC 2015 TCE-CE) A Constituio Federal estabeleceu algumas regras relacionadas
com as atividades do Banco Central do Brasil. De acordo com o texto constitucional, a competncia da
Unio para emitir moeda ser exercida concorrentemente pelo Banco Central do Brasil e pelo Tesouro
Nacional.

( ) certo ( )errado
QUESTO 36 (FCC 2015 TCE-CE) vedado ao Banco Central do Brasil conceder, direta ou
indiretamente, emprstimos ao Tesouro Nacional.
( ) certo ( )errado
QUESTO 37 (CESGRANRIO - 2012 - Caixa - Tcnico Bancrio) O Sistema Financeiro Nacional

composto por diversas entidades, dentre as quais os rgos normativos, os operadores e as entidades su-
pervisoras
A entidade responsvel pela fiscalizao das instituies financeiras e pela autorizao do seu funciona-
mento o Conselho Monetrio Nacional.
( ) certo ( )errado
QUESTO 38 (CESPE - 2010 - Caixa - Tcnico Bancrio Administrativo) Ao exercer as suas atribui-
es, o BACEN cumpre funes de competncia privativa. A respeito dessas funes, ao realizar as ope-
raes de redesconto s instituies financeiras, o BACEN cumpre a funo de banco dos bancos.
( ) certo ( )errado
es, o BACEN cumpre funes de competncia privativa. A respeito dessas funes, ao emitir meio
circulante, o BACEN cumpre a funo de banco emissor.
( ) certo ( )errado
es, o BACEN cumpre funes de competncia privativa. A respeito dessas funes, ao determinar, por
meio do Comit de Poltica Monetria (COPOM), a taxa de juros de referncia para as operaes de um
dia (taxa SELIC), o BACEN cumpre a funo de executor da poltica fiscal.
( ) certo ( )errado
gundo diretrizes estabelecidas pelo presidente da Repblica, competncia do CMN, aprovar o regimento
interno e as contas do Conselho Federal de Contabilidade e decidir sobre seu oramento e sobre seus
sistemas de contabilidade.
( ) certo ( )errado

QUESTO 42 (FCC 2015 TCE-CE) autorizado ao Banco Central do Brasil conceder, indireta-
mente, emprstimos a rgo ou entidade que no seja instituio financeira, nos termos de lei comple-
mentar.
( ) certo ( )errado
QUESTO 43 (FCC 2015 TCE-CE) O Tesouro Nacional poder comprar e vender ttulos de emis-
so do Banco Central do Brasil, com o objetivo de regular a oferta de moeda ou a taxa de juros.
( ) certo ( )errado
es, o BACEN cumpre funes de competncia privativa. A respeito dessas funes, ao ser o depositrio
das reservas oficiais e ouro, o BACEN cumpre a funo de banqueiro do governo.
( ) certo ( )errado
es, o BACEN cumpre funes de competncia privativa. A respeito dessas funes, ao autorizar o fun-
cionamento, estabelecendo a dinmica operacional, de todas as instituies financeiras, o BACEN cumpre
a funo de gestor do Sistema Financeiro Nacional.
( ) certo ( )errado
QUESTO 46 CESPE - 2011 - BRB Escriturrio) A captao de depsitos vista representa a atividade
bsica dos bancos comerciais e os qualifica como instituies financeiras monetrias.
( ) certo ( )errado
QUESTO 47 (FCC - 2011 - Banco do Brasil - Escriturrio - Ed. 02) O Comit de Poltica Monetria
(COPOM) divulga semanalmente a taxa de juros de curto prazo verificada no mercado financeiro.
( ) certo ( )errado
QUESTO 48 QUESTO 25 (FCC - 2011 - Banco do Brasil - Escriturrio - Ed. 02) O Comit de
Poltica Monetria (COPOM) tem como objetivo cumprir as metas para a inflao definidas pela Presi-
dncia da Repblica.
( ) certo ( )errado

Poltica Monetria (COPOM) composto pelos membros da Diretoria Colegiada do Banco Central do
Brasil.
( ) certo ( )errado
QUESTO 50 (CESGRANRIO - 2012 - Banco do Brasil Escriturrio). Cada instituio do Sistema

Financeiro Nacional desempenha funes de fundamental importncia para o equilbrio e o bom funci-
onamento do sistema como um todo. A funo de assegurar o funcionamento eficiente e regular dos
mercados de Bolsa e de Balco da Comisso de Valores Mobilirios (CVM)
( ) certo ( )errado
QUESTO 51 (CESPE 2010 Caixa Econmica Federal) No exerccio das suas funes, a CVM
poder impor penalidades aos infratores da Lei do Mercado de Valores Mobilirios, da Lei das Sociedades
por Aes, das suas resolues, bem como de outras normas legais cujo cuprimento lhe incumba fiscalizar.
No exerccio dessa atividade fiscalizadora, a CVM poder, entre outras, aplicar a penalidade de advertn-
cia.
( ) certo ( )errado
QUESTO 52 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) Considera-se valores mobilirios no regime
da Lei 6.385/1976, inclusive ttulos da dvida pblica federal e ttulos cambiais de responsabilidade de
instituio financeira;
( ) certo ( )errado
QUESTO 53 (FCC - 2010 - Banco do Brasil Escriturrio ADAPTADA) Compete Comisso de

Valores Mobilirios - CVM disciplinar as matrias de registro de companhias abertas e registro e fiscali-
zao de fundos de investimento e a execuo da poltica monetria.
( ) certo ( )errado
QUESTO 54 (INDITA 2016 Elaborado pelo Autor) valores mobilirios no regime da Lei
6.385/1976 quaisquer ttulos ou contratos de investimento coletivo, que gerem direito de participao,
de parceria ou de remunerao quando ofertados publicamente, exceto os resultantes de prestao de
servios.
( ) certo ( )errado
QUESTO 55 (CESGRANRIO 2013 BAMAN) Em relao sua composio, o Sistema Financeiro

Nacional pode ser divido rgos fiscalizadores, entidades supervisoras e organizaes governamentais.

( ) certo ( )errado

pos de instituies, entidades e empresas. Nesse sentido, o Sistema Financeiro Nacional compreendido
por agentes econmicos e no econmicos que objetivam a transferncia de recursos financeiros, desde
que previamente autorizada pela Comisso de Valores Mobilirios, para os demais agentes participantes
do sistema.
( ) certo ( )errado
QUESTO 57 (FGV 2014 - BNB) Os intermedirios financeiros captam recursos junto ao pblico e
investem na Bolsa de Valores; as instituies auxiliares, embora tambm captem junto ao pblico, inves-
tem no mercado imobilirio.
( ) certo ( )errado
QUESTO 58 (FGV 2014 - BNB) Os intermedirios financeiros monetrios captam recursos junto
ao pblico e emprestam esses recursos, criando moeda escritural; as instituies auxiliares colocam em
contato poupadores e investidores e no criam moeda escritural.
( ) certo ( )errado
QUESTO 59 (FGV 2014 - BNB) As instituies especiais fazem emprstimos especiais, enquanto as
instituies auxiliares auxiliam o Banco Central a regular o sistema.
( ) certo ( )errado
QUESTO 60 (CESPE 2012 Cmara dos Deputados) A competncia da Unio para emitir moeda
deve ser exercida exclusivamente pelo Banco Central do Brasil, instituio qual vedado conceder, direta
ou indiretamente, emprstimos ao Tesouro Nacional e a qualquer rgo ou entidade que no seja insti-
tuio financeira.
( ) certo ( )errado
QUESTO 61 (CESPE 2014 TC-DF) Cabem ao Banco Central a emisso de moeda, a funo de
depositrio das disponibilidades de caixa da Unio e a atribuio de conceder emprstimos ao Tesouro
Nacional.
( ) certo ( )errado

(COPOM) tem suas decises homologadas pelo ministro da Fazenda.
( ) certo ( )errado
QUESTO 63 (ESAF 2013 Ministrio da Fazenda) O depsito da remunerao de servidor pblico

estadual s pode ser realizado em instituio financeira estatal, ressalvados os casos previstos em lei federal.
( ) certo ( )errado
QUESTO 64 (INDITA 2016 Elaborado pelo Autor) O Banco Central pode conceder emprsti-
mos instituio financeira.
( ) certo ( )errado
QUESTO 65 (CESPE 2010 TRT 1 Regio) vedado ao BACEN conceder, direta ou indireta-
mente, emprstimos ao Tesouro Nacional, bem como comprar ttulos de emisso deste.
( ) certo ( )errado
(COPOM) discute e determina a atuao do Banco Central do Brasil no mercado de cmbio.
( ) certo ( )errado
CMN, disciplinar o crdito em determinadas modalidades.
( ) certo ( )errado
QUESTO 68 (CESGRANRIO - 2011 - BNDES - Profissional Bsico Economia) O Banco Central

do Brasil tem vrias funes e caractersticas operacionais. Entre elas, a de que obter recursos exclusiva-
mente dos depsitos compulsrios dos bancos.
( ) certo ( )errado
QUESTO 69 (CESGRANRIO - 2008 - Caixa Escriturrio) O Conselho Monetrio Nacional (CMN)

planeja, elabora, implementa e julga a consistncia de toda a poltica monetria, cambial e creditcia do
pas. um rgo que domina toda a poltica monetria e ao qual se submetem todas as instituies que

o compem. Uma das atribuies do CMN de estabelecer normas a serem seguidas pelo Banco Central
(BACEN) nas transaes com ttulos pblicos.
( ) certo ( )errado
QUESTO 70 (CESGRANRIO - 2008 - Caixa Escriturrio) O Conselho Monetrio Nacional (CMN)

planeja, elabora, implementa e julga a consistncia de toda a poltica monetria, cambial e creditcia do
pas. um rgo que domina toda a poltica monetria e ao qual se submetem todas as instituies que
o compem. Uma das atribuies do CMN de executar a poltica monetria estabelecida pelo Banco
Central.
( ) certo ( )errado

pervisoras. A entidade responsvel pela fiscalizao das instituies financeiras e pela autorizao do seu
funcionamento o Banco Central do Brasil
( ) certo ( )errado
QUESTO 72 (ACEP - 2004 - BNB - Assistente Administrativo) Considerando as principais funes e

finalidades do Conselho Monetrio Nacional e do Banco Central do Brasil analise a afirmao:
O Conselho Monetrio Nacional um rgo ligado diretamente ao Congresso Nacional.
( ) certo ( )errado
QUESTO 73 (ACEP - 2004 - BNB - Assistente Administrativo) Considerando as principais funes e

finalidades do Conselho Monetrio Nacional e do Banco Central do Brasi, a poltica do Conselho Mo-
netrio Nacional objetiva, dentre outras finalidades, zelar pela liquidez e solvncia das instituies finan-
ceiras.
( ) certo ( )errado
QUESTO 74 (FDRH - 2010 - BANRISUL Escriturrio) O Banco Central do Brasil o rgo res-
ponsvel pela determinao da meta de inflao, de acordo com o Sistema de Metas de Inflao adotado
no Brasil.
( ) certo ( )errado
QUESTO 75 (FDRH - 2010 - BANRISUL Escriturrio) O Comit de Poltica Monetria (CO-

POM), composto por membros da Diretoria do Banco Central do Brasil, quem fixa a meta para a taxa
SELIC.

( ) certo ( )errado
QUESTO 76 (FDRH - 2010 - BANRISUL Escriturrio) O Conselho Monetrio Nacional (CMN),

rgo normativo mximo do SFN, tem como atribuio a emisso do papel-moeda e da moeda metlica
e a execuo dos servios do meio circulante.
( ) certo ( )errado
QUESTO 77 (CESGRANRIO - 2010 - BACEN) O Conselho Monetrio Nacional a entidade supe-

rior do sistema financeiro nacional, no sendo de sua competncia fixar o valor do supervit primrio do
oramento pblico.
( ) certo ( )errado
QUESTO 78 (ESPP - 2012 - BANPAR) O Banco Central impossibilitado de punir dirigentes e

instituies mediante multas, suspenses e outras sanes previstas em lei.
( ) certo ( )errado
QUESTO 79 (FCC - 2006 - Banco do Brasil) Uma forma de buscar a segurana do sistema financeiro
se d com a fixao do capital mnimo das instituies financeiras, cuja competncia do Conselho Mo-
netrio Nacional.
( ) certo ( )errado
QUESTO 80 (CESPE - 2011 - BRB) Os poderes fiscalizatrio e disciplinador da Comisso de Valores

Mobilirios estendem-se, entre outros, s aes, s debntures e aos certificados de depsito de valores
mobilirios, porm no se aplicam aos ttulos da dvida pblica das diferentes esferas de governo.
( ) certo ( )errado
QUESTO 81 (FDRH - 2010 - BANRISUL) O Comit de Poltica Monetria (COPOM), composto

por membros da Diretoria do Banco Central do Brasil, quem fixa a meta para a taxa SELIC.
( ) certo ( )errado
QUESTO 82 (CESGRANRIO 2013 - BNDES) As instituies financeiras tero as condies de

concorrncia reguladas pelo Bacen, que lhes coibir os abusos com aplicao de pena nos termos da lei.
( ) certo ( )errado

QUESTO 83 (CESPE 2014 Caixa Econmica Federal) A Comisso de Valores Mobilirios (CVM)
tem atribuio de estabelecer condies para a posse em quaisquer cargos de administrao de instituies
financeiras.
( ) certo ( )errado
QUESTO 84 (CESPE 2014 Caixa Econmica Federal) A Comisso de Valores Mobilirios (CVM)
tem atribuio de conceder registro para negociao em bolsa e no mercado de balco.
( ) certo ( )errado
QUESTO 85 (FCC 2010 Banco do Brasil) Compete Comisso de Valores Mobilirios CVM
disciplinar as seguintes matrias:
I. registro de companhias abertas.
II. execuo da poltica monetria.
III. registro e fiscalizao de fundos de investimento.
IV. registro de distribuies de valores mobilirios.
V. custdia de ttulos pblicos.
Est correto o que se afirma APENAS em
a) I, II e III.
b) I, II e IV.
c) I, III e IV.
d) II, III e V.
e) III, IV e V.
QUESTO 86 (FCC 2006 Banco do Brasil) A Comisso de Valores Mobilirios tem um papel
relevante no campo do mercado de capitais no Brasil. Sua atuao se concentra em todas as atividades do
sistema bancrio
( ) certo ( )errado
QUESTO 87 (FCC 2006 Banco do Brasil) A Comisso de Valores Mobilirios procura atuar de
vrias formas para atingir seus objetivos, enquanto reguladora do mercado de capitais. Uma dessas formas
de atuao se d com o julgamento de valor quanto s informaes divulgadas pelas companhias no mer-
cado de seguros.
( ) certo ( )errado
QUESTO 88 (FCC 2006 Banco do Brasil) A Comisso de Valores Mobilirios, enquanto regula-
dora do mercado, atua na fiscalizao de todas as operaes realizadas pelos bancos comerciais.
( ) certo ( )errado

dora do mercado, atua na induo de comportamento, auto regulao e autodisciplina.
( ) certo ( )errado
QUESTO 90 (CESGRANRIO 2014 - BAMAN) Atualmente, o Sistema Financeiro Nacional com-

posto por rgos normativos, entidades supervisoras e por operadores. Um dos rgos normativos que
compe o Sistema Financeiro Nacional o(a)
a) Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social - BNDES
b) Banco Comercial
c) Conselho Monetrio Nacional
d) Bolsa de Valores
e) Superintendncia de Seguros Privados SUSEP
QUESTO 91 (CESGRANRIO 2007 BNDES) De acordo com a legislao que regula o Sistema
Financeiro Nacional, no constitui elemento essencial caracterizao da condio de instituio finan-
ceira a atividade de coleta de recursos financeiros de terceiros e a intermediao de recursos financeiros
prprios ou de terceiros.
( ) certo ( )errado
ceira a atividade de aplicao de recursos financeiros prprios ou de terceiros e a assessoria financeira
atinente a recursos de terceiros.
( ) certo ( )errado
QUESTO 93 (CESGRANRIO 2012 Caixa Econmica Federal)Na composio do Sistema Finan-

ceiro Nacional, cada entidade possui uma finalidade especfica e importante para o bom funcionamento
do sistema como um todo. A entidade responsvel por regular e assegurar o funcionamento eficiente do
mercado de Bolsa de Valores a
a) Cetip
b) Bovespa&BMF
c) Corretora de Valores Mobilirios
d) Comisso de Valores Mobilirios (CVM)
e) Superintendncia de Seguros Privados (Susep)
QUESTO 94 (CESGRANRIO 2012 Banco do Brasil) O Sistema Financeiro Nacional (SFN)

constitudo por todas as instituies financeiras pblicas ou privadas existentes no pas e seu rgo nor-
mativo mximo o(a)
a) Banco Central do Brasil.
b) Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social.
c) Conselho Monetrio Nacional.

d) Ministrio da Fazenda.
e) Caixa Econmica Federal.
QUESTO 95 (FCC 2011 Banco do Brasil) O Sistema Financeiro Nacional tem na sua composio,
como entidade supervisora,
a) a Caixa Econmica Federal.
b) o Banco Central do Brasil.
c) o Banco da Amaznia.
d) o Banco do Nordeste.
e) o Banco do Brasil.
QUESTO 96 (CESGRANRIO 2013 BAMAN) Sistema Financeiro Nacional, em todas as partes

que o compem, foi estruturado de forma a promover o desenvolvimento equilibrado do pas e a servir
aos interesses da coletividade. Em relao sua composio, o Sistema Financeiro Nacional pode ser
divido em organizaes governamentais, instituies pblicas e instituies financeiras.
( ) certo ( )errado
QUESTO 97 (CESGRANRIO 2010 - BNDES) Integram o Sistema Financeiro Nacional (SFN) as

Instituies financeiras pblicas e as as instituies financeiras estrangeiras, uma vez autorizado o seu
funcionamento no pas por resoluo do Banco Central.
( ) certo ( )errado
QUESTO 98 (CESGRANRIO 2008 - BNDES) De acordo com a Lei no 4.595/64, NO integra o

Sistema Financeiro Nacional a(o)
a) Secretaria do Tesouro Nacional.
b) Conselho Monetrio Nacional.
c) Banco Central do Brasil.
d) Banco do Brasil S.A.
e) Banco Nacional do Desenvolvimento Econmico e Social.
QUESTO 99 (CESGRANRIO 2007 - BNDES) Alm do Banco Central do Brasil e do Banco do

Brasil S.A., constituem o Sistema Financeiro Nacional:
I - Conselho Monetrio Nacional;
II - BNDES;
III - demais instituies financeiras pblicas;
IV - demais instituies financeiras privadas.
Esto corretos os itens
a) I e II, apenas.
b) II e III, apenas.
c) III e IV, apenas.
d) I, II e IV, apenas.
e) I, II, III e IV.

QUESTO 100 (CESGRANRIO 2011 BNDES) O Banco Central do Brasil tem vrias funes e
caractersticas operacionais. Entre elas, a de que obtm recursos exclusivamente dos depsitos compuls-
rios dos bancos.
( ) certo ( )errado
QUESTO 101 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) O Sistema Financeiro Nacional composto
por diversas entidades. No rol de entidades normativas est o Conselho Monetrio Nacional que, entre
suas funes, est a de aprovar os oramentos monetrios preparados pela Comisso de Valores Mobili-
rios.
( ) certo ( )errado
QUESTO 102 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) O Banco Central do Brasil tem vrias
funes e caractersticas operacionais. Entre elas, est a de fixar diretrizes e normas da poltica cambial e
efetuar o controle de capitais estrangeiros.
( ) certo ( )errado
QUESTO 103 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) A Comisso de Valores Mobilirios, enti-
dade fiscalizadora do mercado de capitais, tem vrias funes e atribuies. Entre elas, est a de disciplinar
as atividades das Bolsas de valores.
( ) certo ( )errado
QUESTO 104 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) O Banco Central um rgo colegiado,
composto por 09 membros, sendo 01 presidente e 08 diretores. A estes membros cabe aprovar as contas
do Banco Central at o fim do primeiro trimestre do ano subsequente ao exerccio anterior.
( ) certo ( )errado
QUESTO 105 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) O Banco Central exerce a fiscalizao das
instituies financeiras. Em funo dessa atribuio, pode determinar a porcentagem mxima de recursos
que as instituies financeiras podero emprestar a um mesmo cliente ou grupo de empresas.
( ) certo ( )errado
caractersticas operacionais. Entre elas, a de regular os servios de compensao de cheques.
( ) certo ( )errado

QUESTO 107 (CESPE 2010 Caixa Econmica Federal) A Lei n. 6.385/1976 criou a Comisso
de Valores Mobilirios (CVM), entidade autrquica em regime especial, vinculada ao Ministrio da Fa-
zenda, com personalidade jurdica e patrimnio prprios, dotada de autoridade administrativa indepen-
dente e ausncia de subordinao hierrquica. Os dirigentes tero mandato de dois anos, vedada a recon-
duo.
( ) certo ( )errado
QUESTO 108 (CESGRANRIO - Esc BB/BB/2015) O Banco Central do Brasil um rgo do Sub-
sistema Normativo do Sistema Financeiro Nacional. Ele determina, periodicamente, a taxa de juros de
referncia para as operaes de um dia com ttulos pblicos, via atuao de seu(sua)
a) Comit de Estabilidade Financeira (COMEF)
b) Comit de Poltica Monetria (COPOM)
c) Conselho Monetrio Nacional (CMN)
d) Conselho de Administrao
e) Cmara de Compensao de cheques e outros papis
QUESTO 109 (CESPE 2010 Caixa Econmica Federal) Com relao aos membros do colegiado
da CVM, o tempo de durao do mandato de cada dirigente de cinco anos, sendo renovado um quinto
a cada dois anos.
( ) certo ( )errado
QUESTO 110 (FCC 2006 Banco do Brasil) Com relao atuao do Banco Central do Brasil,
correto afirmar que ele pode realizar operaes de redesconto para instituies financeiras.
( ) certo ( )errado
QUESTO 111 (FCC 2006 Banco do Brasil) O Banco Central pode limitar as taxas de juros.
( ) certo ( )errado
QUESTO 112 (FCC 2006 Banco do Brasil) O Bacen pode determinar o capital mnimo das com-
panhias abertas, no mercado de capitais.
( ) certo ( )errado
QUESTO 113 (VUNESP 2013 PROCON/SP) incumbncia do Banco Central do Brasil exercer
permanente vigilncia nos mercados financeiros e de capitais sobre empresas que, direta ou indiretamente,
interfiram nesses mercados e em relao s modalidades ou processos operacionais que utilizem.
( ) certo ( )errado

a fiscalizao das instituies financeiras, mediante provocao do Conselho Monetrio Nacional.
( ) certo ( )errado
QUESTO 115 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) A Comisso de Valores Mobilirios uma
autarquia ligada ao Poder Executivo.
( ) certo ( )errado
QUESTO 116 (VUNESP 2013 PROCON/SP) incumbncias do Banco Central do Brasil con-
ceder autorizao s instituies financeiras, a fim de que possam ser transformadas, fundidas, incorpora-
das ou encampadas, aps manifestao favorvel do CADE.
( ) certo ( )errado
QUESTO 117 (CESGRANRIO 2010 - Banco do Brasil) A Comisso de Valores Mobilirios (CVM)
uma autarquia ligada ao Poder Executivo que atua sob a direo do Conselho Monetrio Nacional e
tem como uma de suas finalidades bsicas fiscalizao das empresas de capital fechado.
( ) certo ( )errado
QUESTO 118 (VUNESP 2013 PROCON/SP) incumbncias do Banco Central do Brasil esta-
belecer condies para a posse e para o exerccio de quaisquer cargos de administrao, apenas de insti-
tuies financeiras pblicas.
( ) certo ( )errado
ceder autorizao s instituies financeiras, a fim de que possam alienar ou, por qualquer outra forma,
transferir o seu controle acionrio, aps ouvido o Ministrio da Fazenda.
( ) certo ( )errado
QUESTO 120 (FCC 2015 - MANAUSPREV) Integram o Conselho Monetrio Nacional CMN o
Ministro da Fazenda, o Ministro do Planejamento, Oramento e Gesto e o Presidente do Banco Central
do Brasil (Presidente).
( ) certo ( )errado

QUESTO 121 (CESGRANRIO 2015 Banco do Brasil) Periodicamente, o Banco Central do Brasil
determina, nas reunies de seu Comit de Poltica Monetria (Copom), o a quantidade de papel moeda
e moeda metlica em circulao, dentro dos limites autorizados pelo Conselho Monetrio Nacional.
( ) certo ( )errado
QUESTO 122 (MAKIYAMA 2015 Banestes) funo da Comisso de Valores Mobilirios prote-
ger os titulares de valores mobilirios e os investidores do mercado contra emisses irregulares de valores
mobilirios, e contra atos ilegais de administradores de companhias abertas ou de carteira de valores mo-
bilirios e apurar, mediante inqurito administrativo, atos ilegais e prticas no-equitativas de adminis-
tradores de companhias abertas, e de quaisquer participantes do mercado financeiro, aplicando as penali-
dades previstas em lei.
( ) certo ( )errado
QUESTO 123 (FCC 2010 Banco do Brasil) O Comit de Poltica Monetria COPOM tem como
objetivo divulgar mensalmente as taxas de juros de curto e longo prazos praticadas no mercado financeiro.
( ) certo ( )errado
objetivo implementar a poltica monetria e definir a meta da Taxa SELIC e seu eventual vis.
( ) certo ( )errado
objetivo promover debates acerca da poltica monetria at que se alcance consenso sobre a taxa de juros
de curto prazo a ser divulgada em ata.
( ) certo ( )errado
tem como uma de suas finalidades bsicas a normatizao e controle do mercado de valores mobilirios.
( ) certo ( )errado
tem como uma de suas finalidades bsicas a normatizao e controle do mercado de valores mobilirios.
( ) certo ( )errado

tem como uma de suas finalidades bsicas a fiscalizao da compra e venda de aes no mercado da Bolsa
de Valores.
( ) certo ( )errado
QUESTO 129 (FUNDATEC 2015 BRDE) O Banco Central do Brasil possui natureza de:
a) Entidade privada sem fins lucrativos, integrante do Sistema Financeiro Nacional.
b) Fundao pblica integrante do Sistema Financeiro Nacional.
c) Autarquia federal, integrante do Sistema Financeiro Nacional.
d) Empresa pblica federal, integrante do Conselho Monetrio Nacional.
e) Empresa pblica federal, dotada de autonomia patrimonial e integrante da Administrao Direta.
QUESTO 130 (CESGRANRIO 2013 Banco do Brasil) O Conselho Monetrio Nacional (CMN)
a entidade mxima do sistema financeiro brasileiro, ao qual cabe autorizar a emisso de papel-moeda.

5. Gabaritos
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Certo Certo Errada Errada Certo Certo Certo Errada Certo Errada
11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
Certo Errada Errada Errada Errada Errada E Errada Errada Errada
21 22 23 24 25 26 27 28 29 30
Errada C Errada Errada Errada Errada Errada Certo Errada Certo
31 32 33 34 35 36 37 38 39 40
Certo Errada Errada Errada Errada Certo Errada Certo Certo Errada
41 42 43 44 45 46 47 48 49 50
Errada Errada Errada Certo Certo Certo Errada Errada Certo Certo
51 52 53 54 55 56 57 58 59 60
Certo Errada Errada Errada Errada B Errada Certo Errada Certo
61 62 63 64 65 66 67 68 69 70
Errado Errado Errado Certo Errado Errado Errado Errado Certo Errado
71 72 73 74 75 76 77 78 79 80
Certo Errado Certo Errado Certo Errado Certo Errado Certo Errado
81 82 83 84 85 86 87 88 89 90
Certo Certo Errado Certo C Errado Errado Errado Certo C
91 92 93 94 95 96 97 98 99 100
Certo Errado D C B Errado Errado B E Errado
101 102 103 104 105 106 107 108 109 110
Errado Errado Errado Errado Errado Certo Errado B Errado Errado
111 112 113 114 115 116 117 118 119 120
Errado Errado Certo Errado Certo Errado Errado Certo Certo Errado
121 122 123 124 125 126 127 128 129 130
Errado Errado Errado Certo Errado Errado Errado Certo C Certo

6. Questes Comentadas
QUESTO 01 (CESGRANRIO - 2008 - Caixa Escriturrio) O Sistema Financeiro Nacional
(SFN), conhecido tambm como Sistema Financeiro Brasileiro, compreende um vasto sistema que
abrange grupos de instituies, entidades e empresas. Nesse sentido, o Sistema Financeiro Nacional po-
demos dizer que pode ser compreendido por um conjunto de instituies financeiras e instrumentos fi-
nanceiros que visam, em ltima anlise, a transferir recursos dos agentes econmicos (pessoas, empresas,
governo) superavitrios para os deficitrios.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: O Sistema Financeiro Nacional um conjunto de instituies, rgos e afins que
controlam, fiscalizam e fazem as medidas que dizem respeito circulao da moeda e de crdito dentro
do pas e tem como objetivos principais:
Intermediao do fluxo monetrio entre os agentes econmicos superavitrios e os
deficitrios.
Manter o fluxo de recursos entre poupadores e tomadores, constituindo assim o mercado
financeiro.
GABARITO: CERTO
QUESTO 02 (CESPE 2009 - Banco do Brasil) So consideradas instituies financeiras as pessoas

jurdicas, pblicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessria a coleta, a intermedia-
o ou a aplicao de recursos financeiros prprios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e
a custdia de valor de propriedade de terceiros.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: Questo perfeita (decoreba). a prpria definio de instituio financeira.
GABARITO: CERTO

pos de instituies, entidades e empresas. Nesse sentido, o Sistema Financeiro Nacional podemos dizer
que pode ser compreendido por instituies financeiras e filantrpicas, situadas no territrio nacional,
que tm como objetivo principal o financiamento de obras pblicas e a participao ativa em programas
sociais.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: Instituies filantrpicas no so instituies financeiras! Lembre-se: O SFN com-
posto com um conjunto de instituies financeiras e tem como funo manter o fluxo de recursos
entre poupadores e tomadores, constituindo assim o mercado financeiro.
GABARITO: ERRADA
QUESTO 04 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) No mercado financeiro, a intermediao

financeira desenvolve-se de forma segmentada, com base em quatro subdivises: mercados monetrio,
cambial, de crdito e de capitais. O mercado monetrio visa, fundamentalmente, canalizar recursos de
mdio e longo prazo para agentes deficitrios, atravs das operaes de compra e de venda de ttulos e
valores mobilirios, garantindo a liquidez da economia.

( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: O mercado monetrio o mercado onde se concentram as operaes para controle
da oferta de moeda e das taxas de juros com vistas a garantir a liquidez da economia. Esse mercado
prioriza as operaes com moeda, ou seja, com depsitos vista. Via de regra, lida com emprstimos
de curtssimo, curto e mdio prazo.
O conceito trazido pela questo nos remeta ao MERCADO DE CAPITAIS que tem como objetivo ca-
nalizar recursos de mdio e longo prazo para agentes deficitrios, atravs das operaes de compra e de
venda de ttulos e valores mobilirios, efetuadas entre empresas, investidores e intermedirios. A Comisso
de Valores Mobilirios o principal rgo responsvel pelo controle, normatizao e fiscalizao deste
mercado.
QUESTO 05 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) O mercado financeiro brasileiro seg-
mentado. As operaes de compra e venda de moedas internacionais conversveis so realizadas no mer-
cado de cmbio.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: Questo tranquila. O mercado de cmbio so negociadas as trocas de moedas estran-
geiras por reais. Essas operaes ocorrem com moedas conversveis.
GABARITO: CERTO

dispe que ser estruturado de modo a promover o desenvolvimento equilibrado do Pas e a servir aos
interesses da coletividade.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: Questo copia e cola. O Art. 192 diz que O sistema financeiro nacional, estruturado
de forma a promover o desenvolvimento equilibrado do Pas e a servir aos interesses da coletividade, em
todas as partes que o compem [...].
GABARITO: CERTO
QUESTO 07 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) O descrdito de um sistema financeiro

tende a aumentas as taxas de juros do mercado monetrio.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: A quebra a confiana na moeda nacional, gera mais incerteza e limita o desenvolvi-
mento econmico e social. Quanto maior a confiana nos bancos, menores so os custos financeiros das
transaes e maiores so as probabilidades de a economia crescer com estabilidade. Essa estabilidade gera
confiana e torna o nvel de inadimplncia menor (pois h maior empregabilidade, mais crdito, mais
renda etc.)
GABARITO: CERTO
QUESTO 08 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) O mercado financeiro parte presente
em nosso dia a dia, desde o pagamento de uma conta, at os investimentos que fazemos. As autoridades

de apoio so responsveis pelo cumprimento da poltica monetria nacional com medidas para reduzir ou
aumentar a oferta da moeda.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: As autoridades monetrias que so responsveis pelo cumprimento da poltica mo-
netria nacional com medidas para reduzir ou aumentar a oferta da moeda. Representadas fundamental-
mente pelo Conselho Mone-trio Nacional - CMN e pelo Banco Central. Autoridades de apoio so co-
adjuvantes da execuo da poltica monetria e regulao do mercado. Atuam de acordo com o seu obje-
tivo principal em parte do mercado.
GABARITO: ERRADA
QUESTO 09 (ESAF 2012 - Procurador da Fazenda Nacional) O sistema financeiro nacional, estru-
turado de forma a promover o desenvolvimento equilibrado do Pas e a servir aos interesses da coletivi-
dade, regulado pela Lei n. 4.595, de 1964, criada sob a forma de lei ordinria, mas recebida pela Cons-
tituio de 1988 como lei complementar.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: A Constituio da Repblica definiu no artigo 192, que a estrutura do sistema fi-
nanceiro nacional s poder ser regulado por Lei Complementar. O pleno do STF firmou o entendimento
de que a Lei 4.595, de 1964, foi recepcionada pela Constituio da Repblica de 1988 com status de Lei
Complementar, regulando o sistema financeiro nacional e as atribuies do Banco Central do Brasil.
Assim, embora a Lei 4.595/64 no seja lei complementar no aspecto formal, a mesma possui ntido carter
de lei complementar, erigida a tal categoria pela edio da CF/88. A natureza de lei complementar da Lei
4.595/64 pacfica na doutrina e na jurisprudncia.
GABARITO: CERTO
QUESTO 10 (CESPE 2011 - TRF - 3 REGIO) No so consideradas instituies financeiras as
pessoas jurdicas que tenham como atividade acessria a coleta, intermediao ou aplicao de recursos
financeiros prprios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e a custdia de valor de proprie-
dade de terceiros.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: luz da lei 4.595/64, Art. 17, Consideram-se instituies financeiras, para os efeitos
da legislao em vigor, as pessoas jurdicas pblicas ou privadas, que tenham como atividade princi-
pal ou acessria a coleta, intermediao ou aplicao de recursos financeiros prprios ou de tercei-
ros, em moeda nacional ou estrangeira, e a custdia de valor de propriedade de terceiros.
GABARITO: ERRADA
QUESTO 11 (CESPE 2009 BACEN) Pessoa fsica que exera, eventualmente, captao e aplicao
de recursos financeiros de terceiros, em moeda estrangeira, est equiparada legalmente a instituio finan-
ceira.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: Segundo o pargrafo nico da lei 4.595, equiparam-se s instituies financeiras
as pessoas fsicas que exeram qualquer das atividades referidas no art. 17 (visto acima), de forma
permanente ou eventual.
GABARITO: CERTO


dispe que ser regulado por leis ordinrias que disporo quanto aos interesses da coletividade e a promo-
o do desenvolvimento econmico e social do Pas.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: Questo quase perfeita. Mas olha s, o Constituio dita que o SFN ser regulado
por LEI COMPLEMENTAR e no ordinria. O resto est certinho.
GABARITO: ERRADA

dispe que ser estruturado de modo a promover o desenvolvimento socioeconmico do Pas e abranger
os sistemas cooperativos.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: Uma palavra tornou a questo incorreta. No desenvolvimento socioeconmico, e
sim desenvolvimento equilibrado.
GABARITO: ERRADA
QUESTO 14 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) O objetivo do mercado de capitais

canalizar as poupanas (recursos financeiros) da sociedade para o comrcio, a indstria, outras atividades
econmicas e para o prprio governo.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: Questo perfeita! A funo precpua do SFN possibilitar a transferncia de recursos
dos agentes superavitrios aos deficitrios. No mercado de capitais a essncia a mesma. Esses recursos
saem dos poupadores e vo para as empresas atravs da venda de aes e outros ttulos. O governo tambm
capta recursos no mercado de capitais atravs da venda
GABARITO: ERRADA
QUESTO 15 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) Sistema Financeiro Nacional SFN
composto com um conjunto de instituies financeiras e tem como funo manter o fluxo de recursos
entre poupadores e tomadores, constituindo assim o mercado financeiro. Uma das funes do SFN a
eliminao do risco do emprestador.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: No existe eliminao do risco. O que acontece a diversificao do risco do em-
prestador, diminuindo assim o risco
GABARITO: ERRADA
QUESTO 16 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) A lei 4.595/64, conhecida como lei da
Reforma Bancria trouxe a composio original do Sistema Financeiro Nacional. Essa composio

tem o Conselho Monetrio Nacional, Banco Central do Brasil, o Banco do Brasil, o Banco Nacional do
Desenvolvimento Econmico e a Comisso de Valores Mobilirios.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: A lei 4595 criou o Banco Central e o Conselho Monetrio Nacional. A Comisso
de Valores Mobilirios foi criada em 1976.
Lei 4595/64 Reforma Bancria
Lei 4728/65 Lei do Mercado de Capitais
GABARITO: ERRADA
QUESTO 17 (INDITA 2015 Elaborada pelo Autor) Imagine que Dona Curura deseje com-
prar um carro, porm no tem todo o dinheiro suficiente para pagamento vista. Dona Curura sabe que
que sua amiga, Graciolina, sua irm, tem dinheiro guardado e pede R$ 10.000,00 emprestado. Graciolina,
considerando o mau histrico de pagamentos de Curura, se nega a emprestar. Assim, para evitar novas
investidas de Curura, Graciolina deposita o dinheiro no Banco da Boa Renda. Dona Curura, incon-
formada, vai at o Banco e pede dinheiro para comprar o veculo e o banco concede o crdito destinado
a isso. Nessa situao HIPOTTICA, analise as assertivas abaixo e marque opo correta:
a) Dona Curura um agente deficitrio, enquanto Graciolina um poupador e o Banco um agente
superavitrio que faz o emprstimo.
b) Dona Curura tomador, enquanto Graciolina um poupador. O banco um agente intermedirio
que realiza um emprstimo a Dona Curura.
c) Dona Curura um agente deficitrio, Graciolina um agente superavitrio. O banco o intermedirio
financeiro e realiza um emprstimo a Dona Curura
d) Dona Curura um agente deficitrio, Graciolina um agente superavitrio. O banco o tomador
financeiro e concede um financiamento a Dona Curura
e) Dona Curura um agente deficitrio, Graciolina um agente superavitrio. O banco o intermedirio
financeiro e concede um financiamento a Dona Curura.
COMENTRIO: Bem, antes de tudo vamos revisar alguns conceitos:
Agente deficitrio/tomador aquele que tem necessidade de crdito.
Agente superavitrio/poupador aquele que tem recursos financeiros.
Agente intermedirio integrante do SFN que faz a intermediao de recursos financeiros entre os pou-
padores e os tomadores.
Emprstimo- concesso de crdito livre. Para ser usado como o tomador quiser.
Financiamento concesso de crdito para um bem definido.
Bem, agora ficou fcil!
Dona Curura quer dinheiro emprestado agente deficitrio/tomador
Graciolina tem dinheiro para emprestar agente superavitrio/poupador
Banco da Boa Renda intermediador financeiro
Concesso de crdito para compra do carro Financiamento
GABARITO DA QUESTO: LETRA E

QUESTO 18 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) Ao realizar um emprstimo, a instituio

financeira est gerando a ela uma operao passiva atravs de um agente deficitrio.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: A questo cobra conhecimentos entre ativo e passivo bancrio.
Os agentes superavitrios geram operaes passivas para os bancos, ou seja, so uma obrigao
do banco para com o poupador, pois este leva seus recursos para as instituies financeiras, e estas
os remuneram por esses valores.
J as operaes com os agentes deficitrios, geram um ativo ao banco, pois atravs deste que o
banco ganha dinheiro.
Assim, a questo est incorreta, pois a operao gerada pelos agentes deficitrios um ativo ao banco.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 19 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) A principal funo do SFN a interme-
diao do fluxo monetrio entre os agentes econmicos superavitrios e os deficitrios suprindo aos inte-
resses coletivos de modo a possibilitar o desenvolvimento equilibrado do pas. Desta forma, o agente
econmico menos capaz ter acesso a melhores taxas bancrias.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: Quem ganha menos deveria ter acesso a melhores taxas. Mas no assim que acon-
tece. Uma coisa o Minha Casa Minha Dvida Vida que um programa de fomento a moradia popular
outra coisa o gerenciamento de risco feito pelas instituies financeiras. Quem ganha mais, tem grande
probabilidade de devolver o dinheiro tomado. J aquele que ganha menos, est mais suscetvel inadim-
plncia. Quanto maior o risco, maior o retorno para o banco, ou seja, mais alta as taxas de juros.
GABARITO: ERRADA
QUESTO 20 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor)Os agentes superavitrios sempre tem
sobra de recursos, razo esta que os impossibilita ser um agente deficitrio.
( ) certo ( )errado
COMENTRIOS: Nada disso, uma pessoa pode por exemplo ser um agente superavitrio [ganhar mais
do que gasta] porm pode, pode exemplo, tomar um financiamento para compra da casa prpria.
GABARITO: ERRADA
QUESTO 21 (INDITA 2013 Elaborada pelo Autor) Consideram-se instituies financeiras,

as pessoas jurdicas pblicas e privadas que tenham como atividade principal a intermediao exclusiva de
recursos financeiros prprios.
COMENTRIOS: A assertiva est quase toda perfeita, porm, ao afirmar que a atividade principal das
instituies financeiras a intermediao de recursos financeiros prprios errou, pois, a intermediao
de recursos financeiros prprios e de terceiros.
GABARITO: ERRADA

QUESTO 22 (FCC - 2011 - Banco do Brasil - Escriturrio - Ed. 03) O Sistema Financeiro Nacional
integrado por:
a) Ministrios da Fazenda e do Planejamento, Oramento e Gesto.
b) Secretaria do Tesouro Nacional e Conselho Monetrio Nacional.
c) rgos normativos, entidades supervisoras e operadores.
d) Receita Federal do Brasil e Comisso de Valores Mobilirios.
e) Secretarias estaduais da Fazenda e Ministrio da Fazenda.
COMENTRIOS? Simples no? O SFN integrado por rgos normativos, entidades supervisoras e
operadores.
GABARITO: Letra C.

abrange grupos de instituies, entidades e empresas. Nesse sentido, o Sistema Financeiro Nacional
compreendido por uma rede de instituies bancrias, ONG, entidades e fundaes que visam principal-
mente transferncia de recursos financeiros para empresas com dficit de caixa.
COMENTRIOS: Tudo errado! ONGs, entidades e fundaes para transferncia de recursos para
empresas com dficit de caixa? ONG e fundaes so entidades sem fins lucrativos, por isso, no podem
ser enquadradas como instituies financeiras! Alm disso, a intermediao de recursos financeiros entre
os agentes superavitrios para os deficitrios, que compreende empresas, pessoas fsicas, governo etc.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 24 (FGV 2014 - BNB) Intermedirios financeiros no monetrios captam depsitos

vista e as instituies especiais no captam depsitos vista.
COMENTRIOS: H dois erros nessa questo. O primeiro em afirmar que os intermedirios financeiros
no-monetrios captam depsitos vista. No, no o fazem, pois no trabalham com depsitos vista.
Quanto as instituies especiais (BB, CEF e BNDES) estas captam trabalham com depsitos vista (BB
e CEF).
GABARITO: INCORRETO

compreendido dois subsistemas: um normativo e outro de intermediao financeira, sendo que este l-
timo composto por instituies que estabelecem diretrizes de atuao das instituies financeiras opera-
tivas, como a Comisso de Valores Mobilirios.
COMENTRIOS: Comeou certo! So dois Subsistemas: o Normativo e o Operativo (Intermediao),
porm a questo afirma que so as operativas que estabelecem as diretrizes, o que est errado. So as
instituies do subsistema normativo que estabelecem as diretrizes das instituies do subsistema opera-
tivo.
GABARITO: INCORRETO

QUESTO 26 (CESGRANRIO - 2008 - Caixa Escriturrio) Instituies financeiras e filantrpi-

cas, situadas no territrio nacional, tm como objetivo principal o financiamento de obras pblicas e a
participao ativa em programas sociais.
COMENTRIOS: Instituies filantrpicas no so instituies financeiras! Entidade Filantrpica
uma pessoa jurdica que presta servios sociedade, principalmente s pessoas mais carentes, e que no
possui como finalidade a obteno de lucro.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 27 (CESGRANRIO 2013 - BNDES) O Sistema Financeiro Nacional (SFN), estruturado

e regulado pela Lei no 4.595, de 31/12/1964, composto por algumas instituies.
NO faz(em) parte do SFN o(a)
a) Banco Central do Brasil (Bacen)
b) Conselho Monetrio Nacional (CMN)
c) Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social (BNDES)
d) Banco do Brasil S.A. (BB) e as demais instituies financeiras pblicas e privadas
e) Financiadora de Estudos e Projetos (Finep)
COMENTRIOS: Esse o tipo de questo que dada na prova. A FINEP no integrante do SFN.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 28 (FGV 2014 BNB) O Sistema Financeiro Nacional tem em sua composio o sistema
normativo, alm dos agentes que o operam, tais como instituies (especiais e auxiliares) e intermedirios
financeiros monetrios e no monetrios.
COMENTRIOS: Linda definio do SFN. PERFEITA.
GABARITO: CORRETO
QUESTO 29 (CESPE - 2010 - Caixa - Tcnico Bancrio) O CMN possui diversas competncias.
Segundo diretrizes estabelecidas pelo presidente da Repblica, competncia do CMN, determinar a
porcentagem mnima dos recursos que as instituies financeiras podero emprestar a um mesmo cliente
ou grupo de empresas.
COMENTRIOS: No determinar a porcentagem mnima dos recursos e sim a mxima.
X - Determinar a percentagem mxima dos recursos que as instituies financeiras podero emprestar a um
mesmo cliente ou grupo de empresas;
GABARITO: INCORRETO

Segundo diretrizes estabelecidas pelo presidente da Repblica, competncia do CMN, expedir normas
gerais de contabilidade e estatstica a serem observadas pelas instituies financeiras.
COMENTRIOS: Letra de lei. Expedir normas gerais de contabilidade e estatstica a serem observadas
pelas instituies financeiras uma atribuio do CMN.
GABARITO: CORRETA.
QUESTO 31 (CESPE - 2010 - Caixa - Tcnico Bancrio) Junto ao CMN funciona comisses consul-
tivas de crdito rural e de endividamento pblico.
COMENTRIOS: Questo fcil! Vamos ver a tabela abaixo das comisses consultivas:
Crdito Rural
Crdito Industrial
Consultivas
Comisses
Mercado de Valores Mobilirios e Futuros

Endividamento Pblico
Poltica Monetria e Cambial
Crdito Habitacional
Tcnica da Moeda e de Crdito
GABARITO: CORRETA
CMN, determinar as caractersticas gerais das cdulas e dos tributos.
COMENTRIOS: O CMN no determina caractersticas dos tributos. O CMN Determinar as caracte-
rsticas gerais das cdulas e das moedas.
GABARITO: INCORRETA
CMN, coordenar sua prpria poltica com a de investimentos dos governos federal, estadual e municipal.
COMENTRIOS: O CMN coordena a prpria poltica com a de investimentos do governo federal,
exclusivamente. Governos estatuais e municipais no esto no escopo do CMN.
GABARITO: INCORRETA
Segundo diretrizes estabelecidas pelo presidente da Repblica, competncia do CMN, colaborar com a
Cmara dos Deputados na instruo dos processos de emprstimos externos dos estados, do Distrito Fe-
deral e dos municpios.
COMENTRIOS: No colaborar com a Cmara dos Deputados e sim com o Senado Federal.

XXIX - Colaborar com o Senado Federal, na instruo dos processos de emprstimos externos dos Estados, do
Distrito Federal e dos Municpios, para cumprimento do disposto no art. 63, n II, da Constituio Federal;
GABARITO: INCORRETA
QUESTO 35 (FCC 2015 TCE-CE) A Constituio Federal estabeleceu algumas regras relaciona-
das com as atividades do Banco Central do Brasil. De acordo com o texto constitucional, a competncia
da Unio para emitir moeda ser exercida concorrentemente pelo Banco Central do Brasil e pelo Tesouro
Nacional.
COMENTRIOS: A competncia da Unio para emitir moeda ser exercida exclusivamente pelo
banco central. O Tesouro no emite moeda.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 36 (FCC 2015 TCE-CE) vedado ao Banco Central do Brasil conceder, direta ou
indiretamente, emprstimos ao Tesouro Nacional.
COMENTRIOS: vedado ao banco central conceder, direta ou indiretamente, emprstimos ao Te-
souro Nacional e a qualquer rgo ou entidade que no seja instituio financeira
GABARITO: CORRETO

pervisoras
A entidade responsvel pela fiscalizao das instituies financeiras e pela autorizao do seu funciona-
mento o Conselho Monetrio Nacional.
COMENTRIOS: O CMN o rgo deliberativo mximo do Sistema Financeiro Nacional. Ao CMN
compete estabelecer as diretrizes gerais das polticas monetria, cambial e creditcia; regular as condies
de constituio, funcionamento e fiscalizao das instituies financeiras e disciplinar os instrumentos de
poltica monetria e cambial. Mas o CMN no tem funo executiva, ou seja, ela no fiscaliza direta-
mente. Essa fiscalizao executada pelo Banco Central.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 38 (CESPE - 2010 - Caixa - Tcnico Bancrio Administrativo) Ao exercer as suas atri-
buies, o BACEN cumpre funes de competncia privativa. A respeito dessas funes, ao realizar as
operaes de redesconto s instituies financeiras, o BACEN cumpre a funo de banco dos bancos.
COMENTRIOS: As instituies financeiras superam problemas de liquidez pegando dinheiro empres-
tado com outras instituies financeiras e com o Bacen. Quando atua na funo de prestamista de ltima
instncia, seu foco resolver problemas de liquidez de instituies especficas. Esta operao chamada
de redesconto.

GABARITO: CORRETO
buies, o BACEN cumpre funes de competncia privativa. A respeito dessas funes, ao emitir meio
circulante, o BACEN cumpre a funo de banco emissor.
COMENTRIOS: BACEN o nico Banco Emissor e atua para no deixar faltar moeda, o que acarre-
taria deflao e nem deixar que ocorra um excesso de moeda, o que geraria inflao. Esta funo est
inclusive na Constituio Federal de 1988.
GABARITO: CORRETO
buies, o BACEN cumpre funes de competncia privativa. A respeito dessas funes, ao determinar,
por meio do Comit de Poltica Monetria (COPOM), a taxa de juros de referncia para as operaes de
um dia (taxa SELIC), o BACEN cumpre a funo de executor da poltica fiscal.
COMENTRIOS: A questo estava perfeita, mas o erro veio no final. O BACEN no executa a politica
fiscal, e sim monetria. Veja como ficaria correto:
Ao determinar, por meio do Comit de Poltica Monetria (COPOM), a taxa de juros de referncia para
as operaes de um dia (taxa SELIC), o BACEN cumpre a funo de executor da poltica monetria.
GABARITO: INCORRETO
Segundo diretrizes estabelecidas pelo presidente da Repblica, competncia do CMN, aprovar o regi-
mento interno e as contas do Conselho Federal de Contabilidade e decidir sobre seu oramento e sobre
seus sistemas de contabilidade.
COMENTRIOS: Cabe ao CMN aprovar o regimento interno e as contas do Banco Central do Brasil
e decidir sobre seu oramento e sobre seus sistemas de contabilidade.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 42 (FCC 2015 TCE-CE) autorizado ao Banco Central do Brasil conceder, indireta-
mente, emprstimos a rgo ou entidade que no seja instituio financeira, nos termos de lei comple-
mentar.
COMENTRIOS: Questo correta. Art. 164 1 vedado ao banco central conceder, direta ou indi-
retamente, emprstimos ao Tesouro Nacional e a qualquer rgo ou entidade que no seja instituio
financeira
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 43 (FCC 2015 TCE-CE) O Tesouro Nacional poder comprar e vender ttulos de
emisso do Banco Central do Brasil, com o objetivo de regular a oferta de moeda ou a taxa de juros.

COMENTRIOS: o banco central que poder comprar e vender ttulos de emisso do Tesouro Na-
cional, com o objetivo de regular a oferta de moeda ou a taxa de juros.
GABARITO: INCORRETO
buies, o BACEN cumpre funes de competncia privativa. A respeito dessas funes, ao ser o deposi-
trio das reservas oficiais e ouro, o BACEN cumpre a funo de banqueiro do governo.
COMENTRIOS: O Banco Central depositrio das reservas oficiais de ouro e moeda estrangeira e de
direitos especiais de saque. Atua como gestor das reservas internacionais do pas para garantir o funciona-
mento regular do mercado cambial, da estabilidade relativa das taxas de cmbio e do equilbrio no balano
de pagamentos. Tambm Administrador da dvida Pblica da Unio e Financiamento do Tesouro Na-
cional..
GABARITO: CORRETO
es, o BACEN cumpre funes de competncia privativa. A respeito dessas funes, ao autorizar o fun-
cionamento, estabelecendo a dinmica operacional, de todas as instituies financeiras, o BACEN cumpre
a funo de gestor do Sistema Financeiro Nacional.
COMENTRIOS: Gestor do SFN: o BACEN normatiza, fiscaliza, autoriza e intervm nas instituies
financeiras.
GABARITO: CORRETO
QUESTO 46 CESPE - 2011 - BRB Escriturrio) A captao de depsitos vista representa a ativi-
dade bsica dos bancos comerciais e os qualifica como instituies financeiras monetrias.
COMENTRIOS: Os Bancos Comerciais so intermedirios financeiros que captam recursos e os dis-
tribuem atravs do credito seletivo a quem necessita desde recursos, criando moeda atravs do efeito mul-
tiplicador do crdito. As instituies financeiras monetrias so instituies que CAPTAM depsitos
vista e, portanto, multiplicam a moeda. Bancos comerciais so instituies monetrias.
GABARITO: CORRETO
(COPOM) divulga semanalmente a taxa de juros de curto prazo verificada no mercado financeiro.
COMENTRIOS: No semanalmente! As reunies ocorrem a cada 45 aproximadamente, ento,
nesse perodo que as taxas so divulgadas.
GABARITO: INCORRETO
Poltica Monetria (COPOM) tem como objetivo cumprir as metas para a inflao definidas pela Presi-
dncia da Repblica.

COMENTRIOS: ERRADO. As metas de inflao so definidas pelo CMN e quem tenta cumprir
o Bacen.
GABARITO: INCORRETO
Poltica Monetria (COPOM) composto pelos membros da Diretoria Colegiada do Banco Central do
Brasil.
COMENTRIOS: Isso mesmo! CORRETA! So membros do Copom o Presidente e os Diretores do
Bacen. Tem direito a voto os oito membros da Diretoria Colegiada e o presidente do Banco Central, que
tem o voto de qualidade. Tambm integram o Copom os chefes de vrios departamentos.
GABARITO: CORRETO
QUESTO 50 (CESGRANRIO - 2012 - Banco do Brasil Escriturrio). Cada instituio do Sistema

Financeiro Nacional desempenha funes de fundamental importncia para o equilbrio e o bom funci-
onamento do sistema como um todo. A funo de assegurar o funcionamento eficiente e regular dos
mercados de Bolsa e de Balco da Comisso de Valores Mobilirios (CVM)
COMENTRIOS: A atuao da CVM voltada ao desenvolvimento, disciplina e a fiscalizao do mer-
cado de ttulos e valores mobilirios, emitidos pelas Sociedades Annimas de Capital Aberto.
GABARITO: CORRETO
QUESTO 51 (CESPE 2010 Caixa Econmica Federal) No exerccio das suas funes, a CVM
poder impor penalidades aos infratores da Lei do Mercado de Valores Mobilirios, da Lei das Sociedades
por Aes, das suas resolues, bem como de outras normas legais cujo cumprimento lhe incumba fisca-
lizar. No exerccio dessa atividade fiscalizadora, a CVM poder, entre outras, aplicar a penalidade de
advertncia.
COMENTRIOS: Questo que exige conhecimento de legislao! Vamos relembrar as penalidades que
a CVM pode aplicar:
A Comisso de Valores Mobilirios poder impor aos infratores das normas desta Lei, da lei de sociedades
por aes, das suas resolues, bem como de outras normas legais cujo cumprimento lhe incumba fiscali-
zar, as seguintes penalidades:
I - advertncia;
II - multa;
III - suspenso do exerccio do cargo de administrador ou de conselheiro fiscal de companhia aberta, de

entidade do sistema de distribuio ou de outras entidades que dependam de autorizao ou registro na
Comisso de Valores Mobilirios;
IV - inabilitao temporria, at o mximo de vinte anos, para o exerccio dos cargos referidos no inciso
anterior;
V - suspenso da autorizao ou registro para o exerccio das atividades de que trata esta Lei;

VI - cassao de autorizao ou registro, para o exerccio das atividades de que trata esta Lei;
VII - proibio temporria, at o mximo de vinte anos, de praticar determinadas atividades ou operaes,
para os integrantes do sistema de distribuio ou de outras entidades que dependam de autorizao ou
registro na Comisso de Valores Mobilirios;
VIII - proibio temporria, at o mximo de dez anos, de atuar, direta ou indiretamente, em uma ou
mais modalidades de operao no mercado de valores mobilirios.
GABARITO: CORRETO
QUESTO 52 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) Considera-se valores mobilirios no regime
da Lei 6.385/1976, inclusive ttulos da dvida pblica federal e ttulos cambiais de responsabilidade de
instituio financeira;
COMENTRIOS: Questo que exige do candidato leitura da legislao. O comando da questo pede
assertiva que no valor mobilirio.
Veja o que diz o Art. 2 da lei:
1 EXCLUEM-SE DO REGIME DESTA LEI:
I - os ttulos da dvida pblica federal, estadual ou municipal;
II - os ttulos cambiais de responsabilidade de instituio financeira, exceto as debntures.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 53 (FCC - 2010 - Banco do Brasil Escriturrio ADAPTADA) Compete Comisso de

Valores Mobilirios - CVM disciplinar as matrias de registro de companhias abertas e registro e fiscali-
zao de fundos de investimento e a execuo da poltica monetria.
COMENTRIOS: A CVM disciplina as matrias de registro de companhias abertas e o registo e fiscali-
zao dos fundos de investimento. J a execuo da poltica monetria atribuio do BACEN.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 54 (INDITA 2016 Elaborado pelo Autor) valores mobilirios no regime da Lei
6.385/1976 quaisquer ttulos ou contratos de investimento coletivo, que gerem direito de participao,
de parceria ou de remunerao quando ofertados publicamente, exceto os resultantes de prestao de
servios.
COMENTRIOS: So valores mobilirios sujeitos ao regime desta Lei quando ofertados publicamente,
quaisquer outros ttulos ou contratos de investimento coletivo, que gerem direito de participao, de
parceria ou de remunerao, inclusive resultante de prestao de servios, cujos rendimentos advm do
esforo do empreendedor ou de terceiros
GABARITO: INCORRETA.

7. Mais Questes Comentadas

QUESTO 55 (CESGRANRIO 2013 BAMAN) Em relao sua composio, o Sistema Finan-
ceiro Nacional pode ser divido rgos fiscalizadores, entidades supervisoras e organizaes governamen-
tais.
COMENTRIOS: Essa no uma diviso do SFN. O SFN pode ser dividido em rgos normativos,
entidades supervisoras e operadores.
GABARITO: INCORRETO

abrange grupos de instituies, entidades e empresas. Nesse sentido, o Sistema Financeiro Nacional
compreendido por agentes econmicos e no econmicos que objetivam a transferncia de recursos fi-
nanceiros, desde que previamente autorizada pela Comisso de Valores Mobilirios, para os demais agen-
tes participantes do sistema.
COMENTRIOS: A CVM vai operar no mercado de capitais e a intermediao de recursos carece de
autorizao desta.
GABARITO DA QUESTO: LETRA B.
QUESTO 57 (FGV 2014 - BNB) Os intermedirios financeiros captam recursos junto ao pblico e
investem na Bolsa de Valores; as instituies auxiliares, embora tambm captem junto ao pblico, inves-
tem no mercado imobilirio.
COMENTRIOS: Olha, a funo dos intermedirios manter o fluxo de riqueza no mercado monet-
rio. Nada impede que eles invistam na bolsa de valores. Mas o erro est em afirmar os recursos que as
instituies auxiliares captam so aplicados no mercado imobilirio. Esses recursos so aplicados no mer-
cado MOBILIRIO (sem o i). Fica esperto!
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 58 (FGV 2014 - BNB) Os intermedirios financeiros monetrios captam recursos junto
ao pblico e emprestam esses recursos, criando moeda escritural; as instituies auxiliares colocam em
contato poupadores e investidores e no criam moeda escritural.
COMENTRIOS: Fantstica essa assertiva. Os intermedirios financeiros operam o fluxo monetrio e
isso, respeitado todas as demais variveis, criam moeda atravs do multiplicador bancrio. As instituies
auxiliares operam no mercado de capitais e possibilitam o encontro entre vendedores e compradores de
valores mobilirios. S que essa operao no recebe depsitos vista, assim, no criam moeda escritural.
GABARITO: CORRETO
QUESTO 59 (FGV 2014 - BNB) As instituies especiais fazem emprstimos especiais, enquanto
as instituies auxiliares auxiliam o Banco Central a regular o sistema.

COMENTRIOS: Outra questo cheia de erros. Primeiro que as instituies especiais recebem essa clas-
sificao por auxiliarem o Governo na execuo da poltica pblica. Segundo que as instituies no au-
xiliam o Banco Central. Terceiro porque o Banco Central NO REGULA o SFN, essa funo do
CMN.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 60 (CESPE 2012 Cmara dos Deputados) A competncia da Unio para emitir moeda
deve ser exercida exclusivamente pelo Banco Central do Brasil, instituio qual vedado conceder, direta
ou indiretamente, emprstimos ao Tesouro Nacional e a qualquer rgo ou entidade que no seja insti-
tuio financeira.
COMENTRIOS: Questo cobrada em concurso de altssimo nvel da Cmara dos Deputados, mas
cobra letra de lei:
"A competncia da Unio para emitir moeda ser exercida exclusivamente pelo banco central.
1 - vedado ao banco central conceder, direta ou indiretamente, emprstimos ao Tesouro Nacional e
a qualquer rgo ou entidade que no seja instituio financeira."
GABARITO: CORRETO
QUESTO 61 (CESPE 2014 TC-DF) Cabem ao Banco Central a emisso de moeda, a funo de
depositrio das disponibilidades de caixa da Unio e a atribuio de conceder emprstimos ao Tesouro
Nacional.
COMENTRIOS: A competncia da Unio para emitir moeda deve ser exercida exclusivamente pelo
Banco Central do Brasil, instituio qual vedado conceder, direta ou indiretamente, emprstimos ao
Tesouro Nacional e a qualquer rgo ou entidade que no seja instituio financeira.
GABARITO: INCORRETO
(COPOM) tem suas decises homologadas pelo ministro da Fazenda.
COMENTRIOS: ERRADO! No precisa ser homologado pelo Ministro da Fazenda. Tenha em mente:
COPOM com o Bacen, assim, as decises do Copom so aprovadas e autorizadas pelo Bacen.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 63 (ESAF 2013 Ministrio da Fazenda) O depsito da remunerao de servidor pblico

estadual s pode ser realizado em instituio financeira estatal, ressalvados os casos previstos em lei federal.
COMENTRIOS: A remunerao destina ao pagamento de servidores no considerada como dispo-
nibilidade de caixa, j que no est disposio do Estado.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 64 (INDITA 2016 Elaborado pelo Autor) O Banco Central pode conceder emprsti-
mos instituio financeira.
COMENTRIOS: As operaes de redesconto so uma forma de emprstimo, portanto, o Banco Central
pode conceder emprstimos instituio financeira. O que o Bacen no pode fazer conceder, direta ou

indiretamente, emprstimos ao Tesouro Nacional e a qualquer rgo ou entidade que no seja insti-
tuio financeira.
GABARITO: CORRETO
QUESTO 65 (CESPE 2010 TRT 1 Regio) vedado ao BACEN conceder, direta ou indireta-
mente, emprstimos ao Tesouro Nacional, bem como comprar ttulos de emisso deste.
COMENTRIOS: vedado ao banco central conceder, direta ou indiretamente, emprstimos ao Te-
souro Nacional, mas o banco central poder comprar e vender ttulos de emisso do Tesouro Naci-
onal, com o objetivo de regular a oferta de moeda ou a taxa de juros.
GABARITO: INCORRETO
(COPOM) discute e determina a atuao do Banco Central do Brasil no mercado de cmbio.
COMENTRIOS: O Copom tem como objetivos implementar a poltica monetria, definir a meta da
Taxa Selic e seu eventual vis e analisar o Relatrio de Inflao. No h de se falar em mercado de cmbio.
GABARITO: INCORRETO
CMN, disciplinar o crdito em determinadas modalidades.
COMENTRIOS: Observe a malicia:
Questo: Disciplinar o crdito em determinadas modalidades.
Correto: Disciplinar o crdito em todas as suas modalidades
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 68 (CESGRANRIO - 2011 - BNDES - Profissional Bsico Economia) O Banco Central

do Brasil tem vrias funes e caractersticas operacionais. Entre elas, a de que obter recursos exclusiva-
mente dos depsitos compulsrios dos bancos.
COMENTRIOS: O BACEN obtm recursos de: operaes financeiras e de outras aplicaes de seus
recursos; operaes de cmbio, de compra e venda de ouro e de quaisquer outras operaes em moeda
estrangeira; eventuais, inclusive as derivadas de multas e de juros de mora aplicados por fora do disposto
na legislao em vigor.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 69 (CESGRANRIO - 2008 - Caixa Escriturrio) O Conselho Monetrio Nacional

(CMN) planeja, elabora, implementa e julga a consistncia de toda a poltica monetria, cambial e credi-
tcia do pas. um rgo que domina toda a poltica monetria e ao qual se submetem todas as instituies
que o compem. Uma das atribuies do CMN de estabelecer normas a serem seguidas pelo Banco
Central (BACEN) nas transaes com ttulos pblicos.
COMENTRIOS: Questo decoreba. Compete ao Conselho Monetrio Nacional, segundo diretrizes
estabelecidas pelo Presidente da Repblica:

XIX - Estabelecer normas a serem observadas pelo Banco Central da Repblica do Brasil em suas transaes
com ttulos pblicos e de entidades de que participe o Estado. O Tesouro Nacional responsvel pela
emisso de ttulos pblicos, porm a normatizao com o CMN.
GABARITO: CORRETO
QUESTO 70 (CESGRANRIO - 2008 - Caixa Escriturrio) O Conselho Monetrio Nacional

(CMN) planeja, elabora, implementa e julga a consistncia de toda a poltica monetria, cambial e credi-
tcia do pas. um rgo que domina toda a poltica monetria e ao qual se submetem todas as instituies
que o compem. Uma das atribuies do CMN de executar a poltica monetria estabelecida pelo
Banco Central.
COMENTRIOS: A questo inverteu os conceitos os conceitos! o Bacen que executa a poltica Mo-
netria estabelecida pelo CMN.
GABARITO: INCORRETO

pervisoras. A entidade responsvel pela fiscalizao das instituies financeiras e pela autorizao do seu
funcionamento o Banco Central do Brasil
COMENTRIOS: Questo simples! Quem autoriza o funcionamento? Claro que o Bacen!
O Banco Central da Repblica do Brasil estudar os pedidos que lhe sejam formulados e resolver con-
ceder ou recusar a autorizao pleiteada, podendo incluir as clusulas que reputar convenientes ao inte-
resse pblico.
A instituio financeira estrangeira, para funcionar no Brasil, alm da autorizao do Banco Central,
necessrio tambm Decreto do Presidente da Repblica.
CUIDADO com as instituies financeiras estrangeiras. Por mais que digam que depende s de Decreto
Presidencial, em uma anlise teleolgica, depende do Decreto e da Autorizao do BACEN, sendo esta,
inclusive, a posio majoritria. Porm, se em uma questo estiver que depende s de Decreto,. O impor-
tante no brigar com a questo.
GABARITO: CORRETO
QUESTO 72 (ACEP - 2004 - BNB - Assistente Administrativo) Considerando as principais funes

e finalidades do Conselho Monetrio Nacional e do Banco Central do Brasil analise a afirmao:
O Conselho Monetrio Nacional um rgo ligado diretamente ao Congresso Nacional.
COMENTRIOS: O CMN no ligado diretamente ao Congresso e sim vinculado ao MINISTRIO
DA FAZENDA.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 73 (ACEP - 2004 - BNB - Assistente Administrativo) Considerando as principais funes

e finalidades do Conselho Monetrio Nacional e do Banco Central do Brasi, a poltica do Conselho
Monetrio Nacional objetiva, dentre outras finalidades, zelar pela liquidez e solvncia das instituies
financeiras.

COMENTRIOS: Letra de Lei: A poltica do CMN objetivar: VI - Zelar pela liquidez e solvncia das
instituies financeiras;
GABARITO: CORRETO
QUESTO 74 (FDRH - 2010 - BANRISUL Escriturrio) O Banco Central do Brasil o rgo res-
ponsvel pela determinao da meta de inflao, de acordo com o Sistema de Metas de Inflao adotado
no Brasil.
COMENTRIOS: Bacen determinar a meta de inflao? Nada disso! Cabe ao CMN a coordenao da
poltica monetria, e portanto, definir as metas de inflao. Ao Bacen cabe zelar pelo cumprimento desta
meta.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 75 (FDRH - 2010 - BANRISUL Escriturrio) O Comit de Poltica Monetria (CO-

POM), composto por membros da Diretoria do Banco Central do Brasil, quem fixa a meta para a taxa
SELIC.
COMENTRIOS: a poltica monetria, definir a meta da Taxa Selic e seu eventual vis e analisar o
Relatrio de Inflao. A meta para a taxa Selic, a taxa bsica de juros fixada na reunio do Copom, a
qual vigora entre as reunies ordinrias do Comit.
GABARITO: CORRETO
QUESTO 76 (FDRH - 2010 - BANRISUL Escriturrio) O Conselho Monetrio Nacional (CMN),

rgo normativo mximo do SFN, tem como atribuio a emisso do papel-moeda e da moeda metlica
e a execuo dos servios do meio circulante.
COMENTRIOS: O CMN realmente o rgo normativo mximo do SFN, porm, a emisso do papel-
moeda e da moeda metlica atribuio do Bacen.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 77 (CESGRANRIO - 2010 - BACEN) O Conselho Monetrio Nacional a entidade su-

perior do sistema financeiro nacional, no sendo de sua competncia fixar o valor do supervit primrio
do oramento pblico.
COMENTRIOS: A competncia de fixar o valor do supervit primrio do oramento pblico no est
na alada do CMN, e sim ao Governo Federal.
GABARITO: CORRETA.
QUESTO 78 (ESPP - 2012 - BANPAR) O Banco Central impossibilitado de punir dirigentes e

instituies mediante multas, suspenses e outras sanes previstas em lei.
COMENTRIOS: O Bacen pode punir. expressamente previsto na legislao:
Art. 44. As infraes aos dispositivos desta lei sujeitam as instituies financeiras, seus diretores, membros
de conselhos administrativos, fiscais e semelhantes, e gerentes, s seguintes penalidades, sem prejuzo de
outras estabelecidas na legislao vigente:
I - Advertncia.

II - Multa pecuniria varivel.

III - Suspenso do exerccio de cargos.
IV - Inabilitao temporria ou permanente para o exerccio de cargos de direo na administrao ou
gerncia em instituies financeiras.
V - Cassao da autorizao de funcionamento das instituies financeiras pblicas, exceto as federais,
ou privadas.
VI - Deteno, nos termos do 7, deste artigo.
VII Recluso (...).
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 79 (FCC - 2006 - Banco do Brasil) Uma forma de buscar a segurana do sistema financeiro
se d com a fixao do capital mnimo das instituies financeiras, cuja competncia do Conselho Mo-
netrio Nacional.
COMENTRIOS: Compete ao Conselho Monetrio Nacional, segundo diretrizes estabelecidas pelo
Presidente da Repblica: XIII - Delimitar, com periodicidade no inferior a dois anos o capital mnimo
das instituies financeiras privadas, levando em conta sua natureza, bem como a localizao de suas sedes
e agncias ou filiais;
GABARITO: CORRETO
QUESTO 80 (CESPE - 2011 - BRB) Os poderes fiscalizatrio e disciplinador da Comisso de Valores

Mobilirios estendem-se, entre outros, s aes, s debntures e aos certificados de depsito de valores
mobilirios, porm no se aplicam aos ttulos da dvida pblica das diferentes esferas de governo.
COMENTRIOS: Segundo a lei 6.385/76, Art. 2o So valores mobilirios sujeitos ao regime desta Lei:
I - as aes, debntures e bnus de subscrio;
III - os certificados de depsito de valores mobilirios;
1o Excluem-se do regime desta Lei:
I - os ttulos da dvida pblica federal, estadual ou municipal;
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 81 (FDRH - 2010 - BANRISUL) O Comit de Poltica Monetria (COPOM), composto

por membros da Diretoria do Banco Central do Brasil, quem fixa a meta para a taxa SELIC.
COMENTRIOS: O COPOM tem como objetivos implementar a poltica monetria, definir a meta
da Taxa Selic e seu eventual vis e analisar o Relatrio de Inflao. A meta para a taxa Selic, a taxa bsica
de juros fixada na reunio do Copom, a qual vigora entre as reunies ordinrias do Comit.
GABARITO: CORRETO
QUESTO 82 (CESGRANRIO 2013 - BNDES) As instituies financeiras tero as condies de

concorrncia reguladas pelo Bacen, que lhes coibir os abusos com aplicao de pena nos termos da lei.
COMENTRIOS: Exato, pois, a atuao saudvel das instituies traz harmonia ao sistema financeiro
nacional. Caso alguma instituio opere com atividades irregulares, cabe ao Bacen coibir os abuso e aplicar
as penalidades possveis.

GABARITO: CORRETO
QUESTO 83 (CESPE 2014 Caixa Econmica Federal) A Comisso de Valores Mobilirios

(CVM) tem atribuio de estabelecer condies para a posse em quaisquer cargos de administrao de
instituies financeiras.
COMENTRIOS: Cabe ao Banco Central estabelecer essas condies, e no a CVM.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 84 (CESPE 2014 Caixa Econmica Federal) A Comisso de Valores Mobilirios
(CVM) tem atribuio de conceder registro para negociao em bolsa e no mercado de balco.
COMENTRIOS: Exato! Caso investidores queiram criar uma instituio para atuar no mercado de
capitais, necessrio que o CMN aprove a criao. Aps autorizado, para operar necessrio ainda que a
instituio seja registrada junto a CVM.
GABARITO: CORRETO
QUESTO 85 (FCC 2010 Banco do Brasil) Compete Comisso de Valores Mobilirios CVM
disciplinar as seguintes matrias:
I. registro de companhias abertas.
II. execuo da poltica monetria.
III. registro e fiscalizao de fundos de investimento.
IV. registro de distribuies de valores mobilirios.
V. custdia de ttulos pblicos.
Est correto o que se afirma APENAS em
a) I, II e III.
b) I, II e IV.
c) I, III e IV.
d) II, III e V.
e) III, IV e V.
COMENTRIOS: Vamos verificar as atuaes e o respectivo rgo responsvel:
I. registro de companhias abertas => CVM
II. execuo da poltica monetria. => BACEN
III. registro e fiscalizao de fundos de investimento => CVM
IV. registro de distribuies de valores mobilirios. => CVM
V. custdia de ttulos pblicos. => BACEN
Portanto, I, III e IV esto corretos.
GABARITO: Letra C.
QUESTO 86 (FCC 2006 Banco do Brasil) A Comisso de Valores Mobilirios tem um papel
relevante no campo do mercado de capitais no Brasil. Sua atuao se concentra em todas as atividades do
sistema bancrio

COMENTRIOS: A atuao da CVM se concentra nos mercados primrio e secundrio de valores mo-
bilirios.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 87 (FCC 2006 Banco do Brasil) A Comisso de Valores Mobilirios procura atuar de
vrias formas para atingir seus objetivos, enquanto reguladora do mercado de capitais. Uma dessas formas
de atuao se d com o julgamento de valor quanto s informaes divulgadas pelas companhias no mer-
cado de seguros.
COMENTRIOS: CVM no exerce julgamento de valor em relao a qualquer informao divulgada
pelas companhias. O que a CVM faz determinar s companhias abertas que republiquem, com correes
ou aditamentos, demonstraes financeiras, relatrios ou informaes divulgadas; Zela, assim, pela sua
regularidade e confiabilidade.
GABARITO: INCORRETO
dora do mercado, atua na fiscalizao de todas as operaes realizadas pelos bancos comerciais.
COMENTRIOS: Essa uma funo desempenhada pelo Banco Central. A CVM fiscaliza, entretanto,
se os bancos comerciais operarem no mercado de capitais negociando valores mobilirios.
GABARITO: INCORRETO
dora do mercado, atua na induo de comportamento, auto regulao e autodisciplina.
COMENTRIOS: Em termos de poltica de atuao, a Comisso persegue seus objetivos atravs da
induo de comportamento, da autorregulao e da autodisciplina, intervindo efetivamente, nas ativida-
des de mercado, quando este tipo de procedimento no se mostrar eficaz.
GABARITO: CORRETO
QUESTO 90 (CESGRANRIO 2014 - BAMAN) Atualmente, o Sistema Financeiro Nacional com-

posto por rgos normativos, entidades supervisoras e por operadores. Um dos rgos normativos que
compe o Sistema Financeiro Nacional o(a)
a) Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social - BNDES
b) Banco Comercial
c) Conselho Monetrio Nacional
d) Bolsa de Valores
e) Superintendncia de Seguros Privados SUSEP
COMENTRIOS: O quadro abaixo de memorizao OBRIGATRIA:

Portanto, o Conselho Monetrio Nacional que um rgo normativo do SFN.

GABARITO: Letra C.
ceira a atividade de coleta de recursos financeiros de terceiros e a intermediao de recursos financeiros
prprios ou de terceiros.
COMENTRIOS: Art. 17. Consideram-se instituies financeiras, para os efeitos da legislao em vigor,
as pessoas jurdicas pblicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessria a COLETA,
INTERMEDIAO ou APLICAO DE RECURSOS FINANCEIROS PRPRIOS OU DE TER-
CEIROS.
Assim, para ser considerada instituio financeira, deve ter essas caractersticas.
GABARITO: CORRETO
ceira a atividade de aplicao de recursos financeiros prprios ou de terceiros e a assessoria financeira
atinente a recursos de terceiros.
COMENTRIOS: A atividade de aplicao de recursos de prprios ou de terceiros uma atividade tpica
das instituies financeiras. Agora, no preciso ser uma instituio financeira para fazer assessoria finan-
ceira, apesar da maioria das instituies fazerem isso.
GABARITO: INCORRETO

QUESTO 93 (CESGRANRIO 2012 Caixa Econmica Federal)Na composio do Sistema Finan-

ceiro Nacional, cada entidade possui uma finalidade especfica e importante para o bom funcionamento
do sistema como um todo. A entidade responsvel por regular e assegurar o funcionamento eficiente do
mercado de Bolsa de Valores a
a) Cetip
b) Bovespa&BMF
c) Corretora de Valores Mobilirios
d) Comisso de Valores Mobilirios (CVM)
e) Superintendncia de Seguros Privados (Susep)
COMENTRIOS: Esse o tipo de questo feita para todo mundo acertar. A entidade responsvel por
regular e assegurar o funcionamento eficiente do mercado de Bolsa de Valores a CVM.
GABARITO: Letra D.
QUESTO 94 (CESGRANRIO 2012 Banco do Brasil) O Sistema Financeiro Nacional (SFN)

constitudo por todas as instituies financeiras pblicas ou privadas existentes no pas e seu rgo nor-
mativo mximo o(a)
a) Banco Central do Brasil.
b) Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social.
c) Conselho Monetrio Nacional.
d) Ministrio da Fazenda.
e) Caixa Econmica Federal.
COMENTRIOS: Outra questo moleza. O rgo mximo do SFN o CMN.
GABARITO: Letra C.
QUESTO 95 (FCC 2011 Banco do Brasil) O Sistema Financeiro Nacional tem na sua composio,
como entidade supervisora,
a) a Caixa Econmica Federal.
b) o Banco Central do Brasil.
c) o Banco da Amaznia.
d) o Banco do Nordeste.
e) o Banco do Brasil.
COMENTRIOS: o Banco Central que uma entidade supervisora do SFN.
GABARITO: Letra B.
QUESTO 96 (CESGRANRIO 2013 BAMAN) Sistema Financeiro Nacional, em todas as partes

que o compem, foi estruturado de forma a promover o desenvolvimento equilibrado do pas e a servir
aos interesses da coletividade. Em relao sua composio, o Sistema Financeiro Nacional pode ser
divido em organizaes governamentais, instituies pblicas e instituies financeiras.
COMENTRIOS: Essa no uma diviso do SFN. O SFN pode ser dividido em rgos normativos,
entidades supervisoras e operadores.

GABARITO: INCORRETO
QUESTO 97 (CESGRANRIO 2010 - BNDES) Integram o Sistema Financeiro Nacional (SFN) as

Instituies financeiras pblicas e as as instituies financeiras estrangeiras, uma vez autorizado o seu
funcionamento no pas por resoluo do Banco Central.
COMENTRIOS: As instituies financeiras pblicas e as instituies financeiras estrangeiras integram
o Sistema Financeiro Nacional. S que o erro da questo est em afirmar que para as ltimas necessrio
autorizao de funcionamento pelo Banco Central. As instituies podem operar no pas por autorizao
do BACEN mais autorizao do PRESIDENTE DA REPBLICA.
Instituies Financeiras
BACEN
NACIONAIS
Instituies Financeiras
BACEN Decreto Presidencial
INTERNACIONAIS
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 98 (CESGRANRIO 2008 - BNDES) De acordo com a Lei no 4.595/64, NO integra o

Sistema Financeiro Nacional a(o)
a) Secretaria do Tesouro Nacional.
b) Conselho Monetrio Nacional.
c) Banco Central do Brasil.
d) Banco do Brasil S.A.
e) Banco Nacional do Desenvolvimento Econmico e Social.
COMENTRIOS: De acordo com a Lei 4595 no integra o SFN a Secretaria do Tesouro Nacional.
GABARITO: Letra B
QUESTO 99 (CESGRANRIO 2007 - BNDES) Alm do Banco Central do Brasil e do Banco do

Brasil S.A., constituem o Sistema Financeiro Nacional:
I - Conselho Monetrio Nacional;
II - BNDES;
III - demais instituies financeiras pblicas;
IV - demais instituies financeiras privadas.
Esto corretos os itens
a) I e II, apenas.
b) II e III, apenas.
c) III e IV, apenas.
d) I, II e IV, apenas.
e) I, II, III e IV.
COMENTRIOS: Todas essas instituies fazem parte do SFN.
GABARITO: Letra E.

caractersticas operacionais. Entre elas, a de que obtm recursos exclusivamente dos depsitos compuls-
rios dos bancos.
COMENTRIOS: Art. 16. Constituem receita do Banco Central do Brasil as rendas:
I - de operaes financeiras e de outras aplicaes de seus recursos;
II - das operaes de cmbio, de compra e venda de ouro e de quaisquer outras operaes em moeda
estrangeira;
III - eventuais, inclusive as derivadas de multas e de juros de mora aplicados por fora do disposto na
legislao em vigor.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 101 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) O Sistema Financeiro Nacional com-
posto por diversas entidades. No rol de entidades normativas est o Conselho Monetrio Nacional que,
entre suas funes, est a de aprovar os oramentos monetrios preparados pela Comisso de Valores
Mobilirios.
COMENTRIOS: Cabe ao CMN aprovas os oramentos monetrios elaborados pelo BACEN (e no
da CVM).
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 102 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) O Banco Central do Brasil tem vrias
funes e caractersticas operacionais. Entre elas, est a de fixar diretrizes e normas da poltica cambial e
efetuar o controle de capitais estrangeiros.
COMENTRIOS: Efetuar o controle de capitais estrangeiros funo do Bacen, mas as diretrizes da
poltica cambial cabe ao CMN.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 103 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) A Comisso de Valores Mobilirios, enti-
dade fiscalizadora do mercado de capitais, tem vrias funes e atribuies. Entre elas, est a de disciplinar
as atividades das Bolsas de valores.
COMENTRIOS: Parece certo mas no . funo do CMN disciplinar as atividade de Bolsas de Va-
lores. CVM cabe fazer cumprir essas normas.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 104 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) O Banco Central um rgo colegiado,
composto por 09 membros, sendo 01 presidente e 08 diretores. A estes membros cabe aprovar as contas
do Banco Central at o fim do primeiro trimestre do ano subsequente ao exerccio anterior.
COMENTRIOS: Calma, est errado. As contas do Bacen devem ser aprovadas pelo CMN.
GABARITO: INCORRETO

QUESTO 105 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) O Banco Central exerce a fiscalizao das
instituies financeiras. Em funo dessa atribuio, pode determinar a porcentagem mxima de recursos
que as instituies financeiras podero emprestar a um mesmo cliente ou grupo de empresas.
COMENTRIOS: Quem disciplina o limite que as instituies podem emprestar o CMN. Ao Bacen
cabe fiscalizar o cumprimento.
GABARITO: INCORRETO
caractersticas operacionais. Entre elas, a de regular os servios de compensao de cheques.
COMENTRIOS: isso a! Cabe ao Bacen regular a execuo dos servios de compensao de cheque.
Mas cuidado, quem executa o Banco do Brasil.
GABARITO: CORRETO
QUESTO 107 (CESPE 2010 Caixa Econmica Federal) A Lei n. 6.385/1976 criou a Comisso
de Valores Mobilirios (CVM), entidade autrquica em regime especial, vinculada ao Ministrio da Fa-
zenda, com personalidade jurdica e patrimnio prprios, dotada de autoridade administrativa indepen-
dente e ausncia de subordinao hierrquica. Os dirigentes tero mandato de dois anos, vedada a recon-
duo.
COMENTRIOS: Questo quase perfeita. Os mandatos dos dirigentes da Comisso sero de 5 anos.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 108 (CESGRANRIO - Esc BB/BB/2015) O Banco Central do Brasil um rgo do Sub-
sistema Normativo do Sistema Financeiro Nacional. Ele determina, periodicamente, a taxa de juros de
referncia para as operaes de um dia com ttulos pblicos, via atuao de seu(sua)
a) Comit de Estabilidade Financeira (COMEF)
b) Comit de Poltica Monetria (COPOM)
c) Conselho Monetrio Nacional (CMN)
d) Conselho de Administrao
e) Cmara de Compensao de cheques e outros papis
COMENTRIOS: Questo tranquila. A definio da taxa de juros tomada via atuao do Comit de
Poltica Monetria (COPOM).
GABARITO: Letra B.
QUESTO 109 (CESPE 2010 Caixa Econmica Federal) Com relao aos membros do colegiado
da CVM, o tempo de durao do mandato de cada dirigente de cinco anos, sendo renovado um quinto
a cada dois anos.
COMENTRIOS: Os mandatos dos dirigentes da Comisso sero de 5 anos, devendo ser renovado a
cada ano um quinto dos membros do Colegiado. O trmino dos mandatos no coincide. A cada ano,
nomeado um novo diretor, ou seja, todos os anos, haver um novo dirigente na Comisso. Exemplifi-
cando:

MANDATO
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
DIRETOR A NOVO DIRETOR A
DIRETOR B NOVO DIRETOR B NOVO DIRETOR B
DIRETOR C NOVO DIRETOR C NOVO DIRETOR C
DIRETOR D NOVO DIRETOR D NOVO DIRETOR D
DIRETOR E NOVO DIRETOR E
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 110 (FCC 2006 Banco do Brasil) Com relao atuao do Banco Central do Brasil,
correto afirmar que ele pode realizar operaes de redesconto para instituies financeiras.
COMENTRIOS: Poder pode, mas indicado que no o faa. A operao de redesconto um emprs-
timo que o Banco Central faz ao banco para que este possa cobrir o dficit de caixa. E por que no
indicado? Simples, imagine se essa instituio continue a apresentar dficit de caixa e venha a falir. Desde
a Lei de Responsabilidade Fiscal em 2001, o entendimento que o governo no deve arcar com o risco
do mercado.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 111 (FCC 2006 Banco do Brasil) O Banco Central pode limitar as taxas de juros.
COMENTRIOS: O Banco Central NO LIMITA a taxa de juros, o que ele faz definir uma TAXA
BSICA a ser seguida pelo mercado.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 112 (FCC 2006 Banco do Brasil) O Bacen pode determinar o capital mnimo das com-
panhias abertas, no mercado de capitais.
COMENTRIOS: a CVM que poder subordinar o registro a capital mnimo da companhia emissora
e a valor mnimo da emisso, bem como a que sejam divulgadas as informaes que julgar necessrias para
proteger os interesses do pblico investidor.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 113 (VUNESP 2013 PROCON/SP) incumbncia do Banco Central do Brasil exer-
cer permanente vigilncia nos mercados financeiros e de capitais sobre empresas que, direta ou indireta-
mente, interfiram nesses mercados e em relao s modalidades ou processos operacionais que utilizem.
COMENTRIOS: Exato. Vale lembrar que o BACEN atua sobre todos os mercados, inclusive o de
capitais, pois a atuao das empresas nessa mercado influenciam, direta ou indiretamente, os demais mer-
cados (monetrio, crdito e cmbio).
GABARITO: CORRETO
a fiscalizao das instituies financeiras, mediante provocao do Conselho Monetrio Nacional.
COMENTRIOS: A atuao do BACEN de ofcio, no carece solicitao do CMN.

GABARITO: INCORRETO
QUESTO 115 (INDITA 2016 Elaborada pelo Autor) A Comisso de Valores Mobilirios uma
autarquia ligada ao Poder Executivo.
COMENTRIO: A comisso de valores mobilirios a entidade supervisora do mercado de capitais.
uma autarquia em regime especial, vinculada ao Ministrio da Fazenda (portanto ligada ao Poder
Executivo), possui autonomia administrativa e financeira e tem sede na cidade do Rio de Janeiro e
jurisdio em todo o territrio nacional.
GABARITO: CORRETO
ceder autorizao s instituies financeiras, a fim de que possam ser transformadas, fundidas, incorpora-
das ou encampadas, aps manifestao favorvel do CADE.
COMENTRIO: incumbncia do Bacen autorizar a unio, incorporao ou encampao das institui-
es financeiras, s que no existe a previso de necessidade de manifestao do CADE.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 117 (CESGRANRIO 2010 - Banco do Brasil) A Comisso de Valores Mobilirios

(CVM) uma autarquia ligada ao Poder Executivo que atua sob a direo do Conselho Monetrio Naci-
onal e tem como uma de suas finalidades bsicas fiscalizao das empresas de capital fechado.
COMENTRIOS: As empresas de capital fechado no negociam as aes no mercado de capitais. Por
essa razo no so fiscalizadas pela CVM.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 118 (VUNESP 2013 PROCON/SP) incumbncias do Banco Central do Brasil esta-
belecer condies para a posse e para o exerccio de quaisquer cargos de administrao, apenas de insti-
tuies financeiras pblicas.
COMENTRIO:
GABARITO: CORRETO
ceder autorizao s instituies financeiras, a fim de que possam alienar ou, por qualquer outra forma,
transferir o seu controle acionrio, aps ouvido o Ministrio da Fazenda.
COMENTRIO:
GABARITO: CORRETO
QUESTO 120 (FCC 2015 - MANAUSPREV) Integram o Conselho Monetrio Nacional CMN
o Ministro da Fazenda, o Ministro do Planejamento, Oramento e Gesto e o Presidente do Banco Cen-
tral do Brasil (Presidente).
COMENTRIOS: Os membros esto corretos, porm, o presidente ser o Ministro da Fazenda.

CMN
Ministro da Fazenda Ministro do Presidente do Banco

(presidente) Planejamento Central
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 121 (CESGRANRIO 2015 Banco do Brasil) Periodicamente, o Banco Central do Brasil
determina, nas reunies de seu Comit de Poltica Monetria (Copom), o a quantidade de papel moeda
e moeda metlica em circulao, dentro dos limites autorizados pelo Conselho Monetrio Nacional.
COMENTRIOS: Nas reunies peridicas, definido a taxa de juros de referncia para as operaes de
um dia com ttulos pblicos.
GABARITO: INCORRETO
QUESTO 122 (MAKIYAMA 2015 Banestes) funo da Comisso de Valores Mobilirios pro-
teger os titulares de valores mobilirios e os investidores do mercado contra emisses irregulares de valores
mobilirios, e contra atos ilegais de administradores de companhias abertas ou de carteira de valores mo-
bilirios e apurar, mediante inqurito administrativo, atos ilegais e prticas no-equitativas de adminis-
tradores de companhias abertas, e de quaisquer participantes do mercado financeiro, aplicando as penali-
dades previstas em lei.
COMENTRIOS: Cuidado, questes longas que tendem a confundir o candidato. A questo est quase
toda certa. No fim da assertiva, dito que a CVM apurar mediante inqurito administrativo prticas
no compatveis de quaisquer participantes do mercado financeiro. S que a CVM ir apurar somente os
participantes do mercado de valores mobilirios, ou seja, do mercado de capitais. Quem ir apurar irre-
gularidades no mercado financeiro o Banco Central.
GABARITO: INCORRETO
objetivo divulgar mensalmente as taxas de juros de curto e longo prazos praticadas no mercado financeiro.
COMENTRIOS: A divulgao da taxa bsica de juros a cada 45 dias, em mdia. No mensalmente.
GABARITO: INCORRETO
objetivo implementar a poltica monetria e definir a meta da Taxa SELIC e seu eventual vis.
o objeto bsico do COPOM: Formalmente, os objetivos do COPOM so "implementar a poltica
monetria, definir a meta da Taxa Selic e seu eventual vis, e analisar o Relatrio de Inflao"
GABARITO: CORRETO
objetivo promover debates acerca da poltica monetria at que se alcance consenso sobre a taxa de juros
de curto prazo a ser divulgada em ata.

COMENTRIOS: quase isso, s que eles no ficam debatendo at que se alcance um consenso. So
dois dias de reunio. No primeiro so apresentados todos os nmeros da economia do pas naquele
perodo. Diante do exposto, no segundo dia as decises so tomadas. O Copom deliberar por maioria
simples de votos, a serem PROFERIDOS ORALMENTE , cabendo ao Presidente voto de qualidade.
GABARITO: INCORRETO

onal e tem como uma de suas finalidades bsicas a normatizao e controle do mercado de valores mobi-
lirios.
COMENTRIOS: A CVM no normatiza, tem apenas funo executiva, ou seja, atua na fiscalizao e
controle do mercado de valores mobilirios.
GABARITO: INCORRETO

onal e tem como uma de suas finalidades bsicas a normatizao e controle do mercado de valores mobi-
lirios.
COMENTRIOS: A CVM no normatiza, tem apenas funo executiva, ou seja, atua na fiscalizao e
controle do mercado de valores mobilirios.
GABARITO: INCORRETO

onal e tem como uma de suas finalidades bsicas a fiscalizao da compra e venda de aes no mercado
da Bolsa de Valores.
COMENTRIOS: Essa a essncia da CVM. Atua no sentido de fiscalizar o mercado de capitais que
tem como funo bsica a compra e venda de aes.
GABARITO: CORRETO
QUESTO 129 (FUNDATEC 2015 BRDE) O Banco Central do Brasil possui natureza de:
a) Entidade privada sem fins lucrativos, integrante do Sistema Financeiro Nacional.
b) Fundao pblica integrante do Sistema Financeiro Nacional.
c) Autarquia federal, integrante do Sistema Financeiro Nacional.
d) Empresa pblica federal, integrante do Conselho Monetrio Nacional.
e) Empresa pblica federal, dotada de autonomia patrimonial e integrante da Administrao Direta.
COMENTRIOS: O Bacen uma autarquia federal vinculada ao Ministrio da Fazenda, tem sede
e foro em Braslia, porm atua em todo o territrio nacional.
GABARITO: Letra C

QUESTO 130 (CESGRANRIO 2013 Banco do Brasil) O Conselho Monetrio Nacional (CMN)
a entidade mxima do sistema financeiro brasileiro, ao qual cabe autorizar a emisso de papel-moeda.
COMENTRIOS: O BACEN responsvel pela emisso de numerrio, aps autorizao do CMN.
Cuidado para no confundir o emissor com o fabricante de Moeda. A Casa da moeda confecciona o
papel moeda, a emisso de moeda (quantitativo) de competncia do Banco Central.
A Casa da Moeda no emite moeda! Trata-se apenas de uma empresa pblica (uma grfica, na verdade)
que imprime o papel-moeda.
Assim, cabe ao CMN autorizar a emisso do papel moeda, ao Bacen emitir e a casa da moeda confeccio-
nar.
GABARITO: CORRETO
8. Observaes Finais
Caro aluno! Espero que tenham gostado de nossa primeira aula e que, juntos possamos terminar essa
jornada! Acredito que tenham compreendido nossa proposta para o curso.
Se voc ficou com dvidas quanto a aula, estou disposio por email: contato@tiagozanolla.com.br
Bem, por hoje isso. Aguardo vocs na prxima aula! At l, fique bem!
Tiago Zanolla

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QUESTO 27 (CESGRANRIO 2013 - BNDES) O Sistema Financeiro Nacional (SFN), estruturado

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