M-004 Descripción Funcional Del SIIF

SISTEMAS G&G S. A.
DESCRIPCION FUNCIONAL DEL

SISTEMA INTEGRADO DE INFORMACION FINANCIERA
SIIF
SISTEMAS G & G S.A.

21 DE MARZO DE 2013
Cdigo: M- 004 Versin: 8

SISTEMAS G&G S. A.
SISTEMA INTEGRADO DE INFORMACIN FINANCIERA

SIIF
OBJETIVO DEL SISTEMA
Es un sistema que busca satisfacer todas las necesidades de informacin de

las entidades financieras y Cooperativas. Esta compuesto bsicamente por
varios sistemas estrechamente relacionados, para dar una idea global de los
clientes y brindar la seguridad necesaria para el proceso de informacin
masiva.

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COMPONENTES DEL SISTEMA:

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1. SISTEMA DE SEGURIDAD
1.1. OBJETIVO:
El sistema de seguridad, es el entorno natural del sistema SIIF. Se superpone

al sistema de seguridad del AS400, mejorando su eficiencia y permitiendo
definir para cada usuario el panel de acciones u operaciones que tiene
asignadas dentro de cada uno de los sistemas componentes del SIIF.
1.2. COMPONENTES DEL SISTEMA
El sistema de seguridad est compuesto bsicamente por cuatro conjuntos de

informacin.
USUARIOS: En este conjunto de informacin se definen cada uno de los

usuarios que tendrn funciones permitidas dentro del SIIF; existen dos
formatos de presentacin de los mens de funciones para trabajar con SIIF.
Uno de ellos, el primero, est compuesto por una serie de mens y sub-
mens que son asociados a un perfil de usuario, es decir, pueden existir
perfiles estndares para cajeros normales, para cajeros principales, para
gerente de oficina, para gerente de operaciones, donde se indica en cada
caso las funciones y capacidades que tiene dicho usuario. De esta manera
no se requiere tener un perfil para cada persona, se tiene perfil por funciones
o cargos. Dentro de esta presentacin, el sistema permite definir tantos sub-
mens como se necesiten asociando a cada sub-men, los programas o
funciones que permitirn realizar las diferentes labores que han sido
asignadas a cada cargo dentro del sistema.
La segunda presentacin, permite definir funciones a nivel de sistemas, por

ejemplo: el sistema de clientes, el sistema de Captaciones, el sistema de

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colocaciones y dentro de esos sistemas definir cada una de las acciones con
unos niveles de seguridad.
Los niveles de seguridad estarn dados por la naturaleza de la operacin, es

decir, pueden existir operaciones de consulta publicas, operaciones de
consulta de informacin reservada para ciertos niveles, u operaciones de
modificacin o creacin de operaciones o negocios para otros niveles.
Esta presentacin es aconsejable para las personas que son

administradoras del sistema por que fcilmente pueden ingresar a una
funcin sin hacer el trnsito por cada uno de los mens que deberan hacer
los usuarios normales.
Existen usuarios privilegiados que tienen muchas funciones y al colocarlos

en un men se hara dispendiosa y complicada la orientacin en el sistema.
En estos casos, con esta presentacin se obtiene una lista de las funciones
las cuales estn asociadas a un sistema y el permiso de realizarlas
independientemente del paso de los mens.
Una vez que se ha definido para cada usuario la modalidad de despliegue

de las funciones asignadas a l, el sistema tambin permite ingresar una
identificacin bsica de como:
Nombre
Cargo
Cdigo de agencia
Horario de Trabajo
Mximos valores utilizados
Bibliotecas asignadas para trabajo
Colas de trabajo

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El sistema de seguridad puede controlar varios niveles o varios ambientes:

un ambiente de pruebas, un ambiente de desarrollo, un ambiente de
produccin, nicamente asignando a cada usuario unas determinadas
libreras que podrn ser utilizadas por l.
PERFILES: Este segundo conjunto se refiere a la definicin de los perfiles

de las funciones de cada operador o usuario. En este conjunto se permiten
definir enteramente el men, desde el ttulo hasta las diferentes acciones
que componen cada men. Estas acciones pueden ser otros mens, o
acciones reales de ejecucin de funciones sobre el sistema.
El sistema permite tener control a nivel de men de su estado operativo, es

decir, si por algn motivo se bloquea o no se desea que una operacin sea
realizada por ningn usuario, yo puedo a nivel del men bloquearlo y esas
acciones que estn dentro de ese men no sern disponibles para ninguna
persona dentro del sistema.
En el tema de Parametrizacin de los Perfiles de Usuario o Mens se habilito

la Planificacin de horas de habilitacin de funciones, lo que permite
registrar los horarios en que ciertas opciones o mens enteros queden
disponibles o no para los funcionarios de la Compaa, redundando esto en
mayor control y seguridad en la parte operativa de la Empresa.
FUNCIONES: El tercer conjunto de informacin se refiere a la definicin de

las funciones propiamente dichas dentro del sistema SIIF. Para el sistema
existen tres clases de operaciones:
Funciones de Consulta
Funciones de Creacin o Modificacin
Funciones de Operacin

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Si el mtodo utilizado para la presentacin general del sistema es de

perfiles y no hay o no existe ningn usuario que maneje la segunda
presentacin no es necesario definir la naturaleza de la funcin. Si de
alguna manera existe un usuario o existen varios usuarios que van a
trabajar bajo la segunda presentacin es necesario que todas las
funciones sean catalogadas dentro de estas tres divisiones. Se debe
indicar el nivel de seguridad de la operacin considerando que el nivel
cero (0), es el ms bajo y el nivel noventa y nueve (99) es el ms alto.
Adems del nivel de autorizacin se debe incluir:
El nombre del programa que realiza la funcin

Los parmetros que opcionalmente pueden pasarse a programa.
PARAMETROS GENERALES: El cuarto conjunto de informacin se refiere

a parmetros generales del sistema que permiten definir claramente la
estructura bsica de la compaa a la cual sirve el sistema SIIF. Dentro de
estos parmetros tenemos:
Definicin de la compaa: Comprende el nombre de la compaa que

ser utilizado para todos los informes impresos y las pantallas del
sistema como primera lnea, el nombre del representante legal,
informacin sobre la escritura de constitucin de la empresa, direcciones
y telfonos de la misma, y definiciones bsicas de operaciones tales
como: valores mximos permitidos de prstamo, cdigo de la tasa de
usura, rutas de acceso para los servidores de documentos y estadsticas.
Definicin de Sucursales: Permite ingresar cada una de las sucursales

que la empresa tiene dentro de la organizacin. Para cada una de ellas
se debe asignar un cdigo que ser el que ata los negocios a las
sucursales, all se define su localizacin fsica, y su gerente o director.

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Definicin de Agencias: Permite ingresar cada una de las agencias

indicando la localizacin fsica, el cdigo asignado, el cdigo de la
sucursal de la cual depende, su director o su gerente actual, as mismo
consecutivos para control de numeracin de los distintos documentos
elaborados por el sistema.
Definicin de centros de costo: Permite ingresar cada uno de los

centros de costos utilizados por la entidad, y definir su centro de costo
jerrquico superior, permitiendo as la generacin de un rbol, jerrquico
dinmico y no posesiona; por ejemplo se puede definir un centro de costo
numero 28 que dependa del centro de costo 55 sin que tenga para eso
que ver nada ni las posiciones de sus dgitos ni la nomenclatura.
Das Festivos: Permite definir a nivel de ao y compaa los das

laborales de la semana; se indican adems los das festivos que
pertenecen a los das laborables normales, por ejemplo los das festivos
que caen en los das lunes.
Control de fechas de proceso por sistema: Determina la fecha que

rige el sistema desde la casa principal, que se actualiza en los procesos
de fin de da de cada uno de los sistemas.
Control de fechas por sistemas y agencias: Determina la fecha que

es manejada por las agencias en las cuales les permite cerrar un horario
normal y abrir un horario adicional. El sistema en el momento que el
usuario ingresa determina la agencia a la cual est ligado y en ella revisa
qu jornada est trabajando, y las operaciones realizadas en esta sesin
llevarn la fecha que ha sido asignada en la agencia, es decir si un
usuario entra a las cinco de la tarde y la agencia ya ha abierto horario
extendido, todas las operaciones que realice este usuario quedarn con
la fecha del da hbil siguiente.

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Control de Palabra Clave Se habilito en SIIF en el modulo de seguridad

las metodologas y estndares que maneja el AS/400 en el tema de
seguridad de los passwords o palabras clave de acceso, en el cual
maneja entre otros tpicos los siguientes:
o Tamao La clave debe permitir hasta cierto nmero de

caracteres.
o Tiempo de cambio La clave debe renovarse o cambiarse cada
determinado nmero de das.
o Dgitos Adyacentes La clave no debe permitir repeticin de dgitos
dentro de ella misma.
o Caracteres no permitidos La clave debe inhabilitar ciertos
caracteres
o Repeticin de Caracteres La clave puede o no permitir repeticin
de caracteres.
o Longitud Mxima La clave tiene un lmite mximo de caracteres
permitidos.
o Longitud Mnima La clave tiene un lmite mnimo de caracteres
permitidos.
o Mximo nmero de intentos La clave se permite capturar hasta
cierto nmero de intentos.
o Fallidos La clave debe permitir cierto nmero de intentos fallidos
antes de bloquearse.
o Claves Duplicadas La clave permite o no que se repitan claves
utilizadas en periodos anteriores o siempre que se renueve exige
que sea una nueva.
Para el manejo del tema se controles de seguridad en SIIF se desarroll una

administracin sobre el archivo Condiciones de Seguridad SIIS26, compuesta
por los programas SS260 a SS263, los cuales permiten registrar los tpicos
que la Compaa requiere controlar en el acceso de los usuarios a SIIF,
permitiendo as que se controlen de manera paramtrica.

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Para ampliar un poco el concepto ver en el grfico la pantalla de captura de la

administracin de condiciones de seguridad.
CREACION DE CONDICIONES DE SEGURIDAD

SS260
Cod. Condici. Contrasea :

Descripcin Condiciones :
No. Max. Intentos Errados :
No. Das Caducid. Contras.:
Dgitos Adyacentes :
Carcter. No Permitidos :
Repeticin de Carcter. :
Long. Mnima Contrasea :
Long. Mxima Contrasea :
Contraseas Duplicadas :
Una vez definidas las condiciones se registran en el sistema y se les asigna un

cdigo de condicin, el cual deber ser atado a los funcionarios mediante la
administracin de Usuarios de SIIF SS020 a SS023, para que pueda el
sistema ejercer los controles establecidos. Ver ejemplo de la pantalla de
creacin:
CREACION DE USUARIOS INTERNOS

SS020
Cdigo Operador: Nmero de Identificacin:

Nombre :
Cd. Agencia : Cod. Condic. Contrasea :
Cargo :
Perfil : Ing. Inc. Clie.: Ing. Quejas & Recla:

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2. SISTEMA DE INICIACION DE CLIENTES
2.1. OBJETIVO DEL SISTEMA
El Sistema permite definir y controlar diferentes lneas de produccin para

evaluar los distintos tipos de solicitudes, definiendo para cada una de ellas la
secuencia lgica de procesos o etapas que la integran y las frmulas que se
aplican en cada uno de estos para su evaluacin.
El Sistema permite ingresar las diferentes frmulas diseadas para evaluar las
solicitudes presentadas para las lneas de crdito existentes en la Compaa.
Cada frmula se convierte en una lnea de produccin, donde el sistema

controla el paso por cada uno de los procesos definidos por cada lnea.
El sistema es totalmente paramtrico y permite definir cada uno de los

elementos que participan activamente en el proceso de evaluacin, sus
principales componentes son:
Control De Usuarios: el sistema lo rodea un ambiente de seguridad,

controlando a nivel de cada usuario lo siguiente:
Horario de trabajo.
Lneas de produccin permitidas para trabajar.
Perfil Preferencial. Con esta herramienta el sistema proporciona la
facilidad de crear colas de trabajo a cada uno de los usuarios de
acuerdo con su especializacin.
El sistema almacena informacin que permite visualizar el

comportamiento de cada usuario entro del sistema, indicando tiempos de

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trabajo, nmero de solicitudes procesadas #, tiempo promedio por

solicitud y proceso.
Lineas De Produccin: El sistema puede administrar hasta 99.900 lneas

de produccin utilizando para cada una frmula de evaluacin diferente.
Dentro de cada lnea el sistema permite definir la secuencia lgica de los
procesos que debe cumplir una solicitud.
El sistema permite enviar a una lnea de produccin diferente a las

solicitudes que durante el recorrido por los diferentes procesos sea
negada o rechazada, indicando la razn social o causa de rechazo.
A nivel de cada lnea se pueden definir los procesos de generacin de

informacin para alimentar la aplicacin de control de cartera y el
momento de desembolso, indicando el canal del mismo.
Despus de la generacin de la informacin de hacia el sistema de

cartera, la lnea de produccin puede incluir proceso de posventa,
recepcin de clientes potenciales (referidos), los cuales pueden reciclarse
para originar una nueva solicitud.
Procesos: Corresponde a cada uno de los pasos que cumple una

solicitud durante su trnsito hacia la aprobacin o negacin.
El sistema puede manejar hasta 22.000 procesos diferentes.
Cada proceso puede estar incluido dentro de varias lneas de

produccin.

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Para cada proceso se debe determinar su horario de trabajo, lo que

le permite el sistema mantener los tiempos solares y reales utilizados
en cada solicitud.
El sistema proporciona estadsticas que permiten medir el tiempo

promedio de las solicitudes en cada uno de los procesos, el nmero
de solicitudes que han pasado por l y el nmero de solicitudes
aprobadas y negadas.
Dentro de cada proceso se pueden definir la lnea de produccin y el

proceso a la cual se debe dirigir las solicitudes negadas por cualquier
causa.
Los pasos entre proceso y proceso pueden ser:
Enlace: Cuando una vez satisfecha la ltima variable del proceso

anterior, el sistema realiza el paso al siguiente proceso, y encola la
solicitud a un nuevo usuario de acuerdo al perfil preferencial.
Automtico: Cuando una vez satisfecha la ltima variable del proceso

anterior, el sistema realiza el paso al siguiente proceso, y encola la
solicitud a un nuevo usuario de acuerdo al perfil preferencial
Manual: Una vez satisfecha la ltima variable del proceso, el sistema

interroga al usuario si permite el paso al proceso siguiente o no.
Variables: Son unidades bsicas, que permiten incluir dentro del sistema
los tpicos de informacin que desee almacenar y/o evaluar.
Las variables por su naturaleza pueden ser:

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Numricas: Son variables compuestas nicamente por nmeros (0-

9)
Alfanumricas: Son variables que pueden estar compuestas por

letras, nmeros y caracteres especiales.
Las variables por su tamao pueden ser:
Estndar: En este caso la longitud mxima de la variable es de 21

posiciones, estas variables pueden ser susceptibles de evaluacin.
Informativas: Son aquellas variables de gran tamao (mximo 50

posiciones), que son utilizadas para almacenar informacin no
susceptible de evaluacin tales como direccin, nombre, etc.
Las variables por su origen pueden ser:
Digitadas o Revisadas: Son aquellas que permiten que su contenido

pueda ser digitado o variado por su usuario.
Calculadas: Son aquellas cuyo contenido es el fruto de resolver una

determinada frmula descrita en una regla de clculo.
Importadas: Son aquellas cuyo contenido es tomado de un sistema

externo mediante una interfase.
Las variables por obligatoriedad pueden ser:
Mandatarias: Son aquellas variables que su contenido debe ser

diferente de ceros o blancos.
Opcionales: Son aquellas variables que pueden tener o no contenido.

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Relacionadas: Son aquellas variables en las cuales su utilizacin

depende del contenido de otra variable.
Las variables susceptibles de evaluacin (estndar), pueden tener

asociadas para su evaluacin, una regla de evaluacin.
Las variables cuyo origen es calculado deben tener asociada una regla
de clculo.
Manejo de variables de 999 a 99.900. Desde la variable 1 hasta la

variable 99.899 son definidas por el usuario y desde la 99.900 hasta
99.999 son 100 variables utilizadas por el sistema.
Se pueden manejar 100.000 causales, 100.000 reglas alfanumricas,

100.000 reglas numricas, 100.000 constantes predefinidas y 100.000
variables externas.
Reglas De Evaluacin: Las reglas de evaluacin permiten
Examinar el contenido de una variable para determinar: La aceptacin

o no del contenido.
La asignacin de un puntaje a la variable. Este puntaje puede ser fijo

o producto de una operacin que relacione su contenido con una
constante.
La negacin de la solicitud en cuyo caso permite indicar el cdigo de
la causal de negacin.
La inclusin de un nuevo tpico de informacin (variables

relacionadas).

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Normalizar la informacin, cada rango o comparacin lgica.
Una regla de evaluacin puede servir para evaluar a ms de una

variable.
Las reglas de evaluacin pueden ser:
Reglas numricas: Permiten evaluar las variables numricas.
Reglas alfanumricas: Permiten evaluar las variables alfanumricas.
Reglas lgicas: Permiten realizar comparaciones lgicas, con una

constante o con otra variable, para determinar el puntaje o aceptacin
de la solicitud.
Las reglas numricas y alfanumricas pueden tener un nmero

indeterminado de rangos, para cada rango el sistema permite asignar un
puntaje o una causal de negacin diferente.
Reglas De Clculo: Esta herramienta del sistema permite realizar

operaciones matemticas (suma, resta, multiplicacin, divisin
exponenciacin) con los contenidos de las variables, o los puntajes o
constantes predefinidas o constantes definidas explcitamente en la regla.
Constantes Predefinidas: El sistema permite definir hasta 100.000

constantes en las cuales se puede almacenar los valores de tpicos de
informacin que pueden variar su magnitud dependiendo el
comportamiento del mercado, o las reglamentaciones legales.
Estos valores pueden ser utilizados como factores y las reglas de clculo
o como operando lgicos en las reglas lgicas.

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Estadsticas: El sistema puede proporcionar un gran nmero de

estadsticas tales como:
Niveles de aprobacin o negacin en un determinado periodo por lnea

de produccin.
Frecuencia de causales de negacin
Variables que ms impactan en el proceso de negacin.
Contenidos ms comunes en cada una de las variables.
Tiempos promedio de cada proceso.
2.2.1. MODULO CLIENTE- SERVIDOR
Con el fin de ampliar el alcance de este sistema, se desarroll el modulo

Cliente Servidor para facilitar el trabajo del rea comercial acelerando la
respuesta a los clientes as:
a) El representante comercial puede desplazarse hasta el sitio del

cliente en donde diligencia la solicitud en un Laptop.
b) Si existe comunicacin con la red de la compaa, entonces puede

transmitir la solicitud al AS/400 para su validacin.
c) Seguidamente puede efectuar una consulta para determinar si el

perfil del cliente fue aprobado y le entregara la buena noticia de que
su solicitud ha sido preaprobada o aprobada segn el caso.

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d) Si no existe comunicacin ms tarde desde su casa, o desde otro

cliente puede hacer envos masivos y obtener la respuesta de las
diferentes solicitudes.
El sistema de Iniciacin de Clientes en el esquema de cliente servidor tiene las

siguientes caractersticas.
a) Utilizacin del ambiente grfico del PC para la captura de

informacin.
b) No necesita estar on-line con AS/400 para efectuar la captura de

informacin.
c) El envo de informacin de las solicitudes al AS400 puede hacerse

uno a uno o en grupo.
d) Posibilidad de ejecucin de los diferentes procesos en serie o en

paralelo.
e) Consulta on-line y evaluacin automtica con DATA CREDITO.
f) Consulta on-line y evaluacin automtica con CIFIN.
g) Scoring automtico y generacin de valores preaprobados on-line
h) Generacin de documentos (pagares, cartas, comunicaciones, etc.)

con la utilizacin de Word, Excel etc.
2.2.2. PAGINAS DINAMICAS
Con el fin de observar un dialogo ms amable en trabajar con procesos del

mdulo de Iniciacin de Clientes se cre la administracin de las paginas

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dinmicas. Esta funcionalidad es aplicable en procesos iniciales o

intermedios. El programa que construye las paginas dinmicas (SV0000) crea
el archivo de parmetros de pginas cabecera (SIIF97) y el archivo de
parmetros de pginas detalles (SIIF98), para su aplicabilidad toma las
variables del dialogo del proceso al cual se le est construyendo la pgina
dinmica (revisa el archivo SIIV25) y genera la pgina con las variables que
son de tipo digitadas, las que son calculadas no. El sistema en la construccin
de la pgina lo hace de acuerdo al tamao de cada una de las variables
relacionadas con el proceso y distribuye los espacios entre los campos basado
en dichos tamaos y descripciones de las variables. Se recomienda que el
dialogo del proceso al cual se le hace una pgina dinmica sea totalmente
plano, ya que el programa genera la pgina con las variables que encuentre
del proceso hasta cuando encuentre una bifurcacin. Cuando se crea la
pgina se debe atar al proceso al cual corresponde, para que pueda activarse
en el ambiente grafico debidamente. Para una mayor comprensin Ver
instructivo para Paginas Dinmicas I-070.
2.2.3. LA INTERFASE
La interfase en Iniciacin de clientes ya puede ejecutarse de dos nuevas

maneras, pero se conserva la filosofa de transferencia por solicitud:
Interfase Automtica: Esta interfase es llamada desde procesos

directamente, es encadenada, no hay necesidad de salirse de la lnea de
proceso para activarla, ya que es como continuacin de la lnea misma.
Para ello se requiere parametrizar el Archivo de descripcin de envos
(SIIV85) utilizando la administracin SV850-SV853, en este archivo se
define el NEP a llamar, para mejor comprensin utilice el documento
Parmetros Archivo Descripcin de Envos I-092. Tambin se parametriza
en el proceso que realiza la interfase haciendo uso de la administracin
EC210 a EC213 los siguientes campos de manera especial: el programa a
llamar SV855, el nmero de la secuencia parametrizado en el SIIV85 y una

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C en el campo Tipo de llamada. Ver documento Parmetros Archivo

Descripcin de Envos I-092.
Agrupada por solicitud (Deudor y sus Codeudores o Beneficiarios):

Esta interfase es para pasar las solicitudes de los deudores o titulares y
arrastrar las de los codeudores o beneficiarios asociados al titular, sin la
necesidad de lanzar cada una de manera independiente. Esta interfase
se activa mediante el NEP NE066 el cual muestra las solicitudes
pendientes de interfase de una lnea, as que el NEP recibe el nmero
de la lnea, determina las solicitudes que pertenezcan a esa lnea y la
agencia del operador, si estn en el proceso de Interfase enva la
siguiente informacin:
o N
mero de la solicitud
o N
ombre del cliente
Y permite seleccionar las solicitudes a transferir. Enva cada una de las

solicitudes al NEP de interfase NE051, determina las solicitudes que
estn ligadas a la solicitud. y tambin las enva, siempre que se
encuentren en el proceso de interfase de su lnea respectiva.
2.2.4. PROCESOS POST-INTERFASES
Se habilito en el Modulo de Iniciacin de Clientes la posibilidad de continuar los

procesos de las solicitudes aun despus de haberse ejecutado el proceso de
interfase con los mdulos de clientes, o colocaciones o captaciones, etc. Ello
permite realizar labores como documentos o legalizaciones, desembolso,
constitucin de CDT o impresin del mismo, etc. Labores que solo podan
procesarse en los mdulos respectivos y no en ejecucin de la misma solicitud
que dio origen a la operacin.

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2.2.5. AUDITORIA EN PROCESOS
Se incluy la fecha, la hora y el cdigo de usuario de ltima actualizacin en el

archivo que administra los parmetros de los procesos en Iniciacin de Clientes
ECGP011.
2.2.6. PROCESOS EN PERFILES PREFERENCIALES
Son 200 el nmero de procesos permitidos por perfil en el archivo que

administra los parmetros de los perfiles preferenciales ECGP010.
2.2.7. PROCESOS EN LINEA
Son 200 el nmero de procesos permitidos por producto o lnea en el archivo

que administra los parmetros de las lneas de produccin de Iniciacin de
Clientes ECGP006.
2.2.8. MANEJO DE PROCESOS PARALELOS
El objetivo del esquema de Procesos Paralelos es permitir que varios usuarios

Ingresen de manera simultnea a trabajar sobre una misma solicitud. Con el fin
de disminuir tiempos.
Para esta Funcionalidad es necesario parametrizar los procesos Paralelos en

subsecuencias de procesos denominadas Ramas en el Archivo SIIV83
Parmetros Procesos Paralelos, para ello utilice la administracin SV830 a
SV833. Indicando la lnea o producto donde se incluir el grupo de procesos, el
proceso Inicial que divide o bifurca la solicitud, Numero de Rama que identifica
cada una de las Bifurcaciones de procesos, hasta 20 procesos en cada rama y
el proceso Final, donde confluyen las series de procesos paralelos. Ver grfico
ejemplo:

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Tomando como referencia el Diagrama anterior, su correspondiente Parametrizacin

en el Archivo SIIV83 procesos paralelos sera:
Proce Proce
Lne Ram Proce Proce Proce Proce Proce
so so
a a so 1 so 2 so 3 so 4 so 20
Inicial Final
1 1 PRI P11 P12 PR
1 2 PRI P21 PR
1 3 PRI P31 P32 P33 PR
Tambin se parametriza el SIIV84 Control de procesos paralelos y el SIIV88 Archivo

de bifurcaciones a procesos paralelos para ello utilice la administracin SV880 a
SV883, para dejar completo el esquema requerido.
2.2.9. TEMPORIZADORES EN PROCESOS
Permite observar el estado de una solicitud en el proceso en que se encuentra

mediante el uso de colores que identifican su estado, Acta como un semforo

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sobre la solicitud , ello facilita la administracin y gestin de solicitudes pues se

puede visualizar si esta atrasada o a tiempo de una manera gil.
Para su manejo se requiere Parametrizacin de temporizadores de tiempo.
Cuando se hace uso de la opcin Trabajar con procesos se observa por la
consulta los siguientes colores que indican:
ESTADO 1 ROJO Solicitud Vencida

ESTADO 2 AMARILLO Solicitud cerca al Vencimiento
ESTADO 3 VERDE Solicitud a Tiempo
Tambin se requiere Parametrizacin del grupo en el archivo de Grupos de

Procesos SIIV82 utilizando la administracin SV820 SV823, en ella se indican
los grupos por hora o por minutos, porque hay procesos que gastan muy
poco tiempo. Luego se parametriza el grupo en el proceso que se desee
manejar el semforo.
Nota: Para que opere correctamente este esquema las fechas de iniciacin y
colocaciones deben ser iguales
2.2.10. ICONOS DE DATACREDITO O SIFIN
En los procesos que la Compaa requiera puede habilitar iconos para observar
la informacin suministrada por la central de riesgos que maneje, Cifin o
Datacrdito. La ejecucin de las consultas a las centrales toman la
informacin suministrada por la central de riesgo y la deja guardada en
archivos de base de datos para poder consultarla por iconos de procesos, los
cuales permiten visualizar el registro enviado por la central de riesgo de
manera gil y fcil. Ver documento botones de Consulta en Grafico I-084.
2.2.11. MANEJO DE LISTA CLINTON O LISTAS NEGRAS

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El sistema cuenta con una gran funcionalidad de control de listas negras para
el manejo de solicitud en iniciacin de clientes. Si el nmero de identificacin
del cliente existe en el archivo de clientes no deseados (SIIC01) al ingresarla
por el Modulo de Iniciacin de clientes inmediatamente el sistema informa su
existencia, para que la Compaa tome las decisiones que tenga definidas en
sus polticas internas. Ello se puede habilitar en procesos iniciales o
intermedios, tambin se puede realizar la consulta por apellido o por nombre.
2.2.12. LLAMADO A PROGRAMAS NEPS
Incluye la posibilidad de llamar cualquier NEP desde una lnea de Iniciacin de

Clientes en forma paramtrica. Ejemplo activar las Garantas, se parametriza
el NEP aplicable en el proceso en el cual se requiere verlas y automticamente
levanta las garantas.
2.2.13. CONTROL DE OTRAS SOLICITUDES DEL CLIENTE
Se habilito la posibilidad de ver o consultar las solicitudes que tiene el cliente

en todas las lneas donde se encuentre matriculado.
2.2.14. DOCUMENTOS
El sistema cuenta con doble va en documentos tipo Excel, esto

corresponde a la posibilidad de devolver contenidos a variables de una
lnea de produccin obtenidos con datos que vienen desde documentos
tipo Excel.
En el Modulo de cobranza se habilito sin la necesidad del manejo de

variables que se merchan, grabar datos en un texto de un documento a
partir de lo que escribe el usuario que opera la gestin de cobranza.

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Manejo de cdigos de barras para documentos especiales como

facturas.
Manejo de Impresin de documentos sin la necesidad de tenerlos que

visualizar, aplica para documentos delicados o que no se permita que
los alteren, como cheques o CDTS.
Manejo de documentos tipo PDF, permite hacer merge a documentos

PDF que no sean modificables. Para su operatividad se requiere tener
habilitado software para este tipo de documentos en el servidor.
Envo de correos a travs de la lnea y por creacin de documentos

masivo por ejemplo los extractos.
Se pueden enviar correos manejados en la Parametrizacin de

documentos a un usuarios interno, siempre y cuando este
parametrizada la direccin del correo del cliente y las caractersticas
especiales en el documento para ser enviado como correo.
2.2.15. REPORTES EN GRAFICO
Generacin de reportes de iniciacin por grfico y en forma automtica,

se obtienen de los datos de las variables que digitan en una lnea-
proceso. Se requiere parametrizar el archivo de estadsticas mediante
la administracin EC900 a EC903, la ejecucin deja la informacin en
un archivo y luego lo sube al PC. Ver documento Generar Archivos
Para Reportes Y Estadsticas Desde Iniciacin De Clientes I-044.
2.2.16. CONTROL DE CICLOS REPETITIVOS EN LAS LINEAS

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El mdulo cuenta con un control de dilogo con el fin de determinar

posibles enlupamientos en la lnea o ciclos infinitos. El NEP NE040 de
Trabajar con Procesos Ya no se cae al encontrar error de diseo en una
lnea si hay ciclos repetitivos, lo que hace es grabar en el archivo
SIIY54 la solicitud y el posible enlupamiento que presento y en qu
proceso se detect, esto es, deja la huella del ciclo repetitivo, para el
anlisis y facilitar la correccin correspondiente.

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3. SISTEMA DE CLIENTES
El sistema de clientes en SIIF, busca mantener la mayor cantidad de

informacin posible acerca de los clientes de la compaa. La llave de ingreso
de un cliente en SIIF es el nmero de identificacin tributaria NIT o la cdula de
ciudadana o la tarjeta de identidad.
Existen dos rutas para consulta de clientes. Podemos consultar por nmero de
identificacin si lo conocemos, o por nombre, o por parte de nombre. Cuando
uso esta segunda ruta de bsqueda, puedo ingresar parcialmente el nombre y
el sistema proporcionar todos los clientes que cumplen con esa parte del
nombre es decir si digita Gonzlez, traer todos los Gonzlez que esten
dentro de los archivos de clientes.
Informacin Bsica Del Cliente: Dentro de los clientes distinguimos dos personas
o dos clases de clientes de los cuales almacenamos diferentes informaciones por
su naturaleza:
Personas naturales: el sistema guarda la siguiente informacin:
Tarjetas de Crdito
Pasaporte
Fuente principal de ingresos
Empresa donde labora
Ingresos y gastos mensuales.
Estado civil
Sexo
Profesin
Idioma

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Ttulo (Ttulo antes del nombre Seor, Doctor, Seora, Doa)

Cdigo del gerente de cuenta
Cdigo del gerente de cobranzas
Nmero de la cuenta principal para interactuar con los negocios de la
financiera.
Personas Jurdicas: el sistema guarda la siguiente informacin:
Nmero de la escritura de constitucin

Fecha de constitucin
Nombre del representante legal
Magnitud de las atribuciones legales del representante
Informacin sobre el ltimo balance recibido.
Cdigo del gerente de cuenta
Cdigo del gerente de cobranzas
Direcciones: El sistema SIIF permite mantener hasta noventa y nueve (99)

direcciones. Para cada direccin el sistema puede tener un nombre del cliente; en
la informacin del cliente se puede escribir Gonzlez Prez Armando y en la
direccin Armando Gonzlez Prez.
Dentro de cada direccin el sistema almacena:
Nombre del Cliente

Cuatro lneas para la direccin
Cinco telfonos
Cdigo de ciudad
Documentos: El sistema SIIF busca en esta versin disminuir el manejo del

llamado folder de clientes. Para esto ha creado cuatro posibilidades para controlar
los diferentes tipos de documentos:
Documentos AS400. Permite definir tipos de documentos y dentro de esos

tipos definir la informacin bsica o ms importante cada uno de ellos; es
decir, los tpicos de informacin que sern almacenados de cada uno.

SISTEMAS G&G S. A.
Documentos WORD. Permite guardar los documentos generados en un

editor de texto, utilizando la facilidades de exportacin de informacin del
SIIF y el mecanismo de intercalacin ofrecida por el editor de texto.
Utilizando plantillas previamente definidas por el usuario.
Documentos EXCEL. Permite almacenar las hojas de calculo que se

utilizaron para la evaluacin del cliente, u otras recibidas directamente de el.
Documentos Digitalizados. Permite almacenar las imgenes de documentos

recibidos del cliente.
Control Sobre Los Documentos: Hay seales luminosas y listados de accin

sobre los documentos que estn prximos a vencer o estn vencidos, de la base
total de clientes instalada. Esto permite que la labor de actualizacin de
documentos sea ms gil y tener la seguridad de que los documentos que reposan
en el archivo estn vigentes, con lo cual se facilitan las labores de calificacin de
cartera y de clculo de provisiones.
Memos: El sistema permite incluir a nivel de clientes anotaciones especficas

importantes de mantener dentro de la base de clientes; notas sobre su
comportamiento sobre la calidad de servicio que debe ser, sobre su relacin con
clientes importantes, sobre manejos de negocio especiales; todas las notas que
tienen que ver sobre la naturaleza de negocios y la calidad de negocios que hace el
cliente con la empresa. Estos memos pueden ser agrupados de acuerdo a su
contenido para facilitar su administracin, esos grupos pueden ser definidos
tambin por el usuario. Cuando un cliente tiene un memo, existen seales
luminosas en la consulta que indican que hay algo importante que hay que ver
sobre el tratamiento del cliente o sobre sus negocios.

SISTEMAS G&G S. A.
Cupos De Crdito: El sistema permite controlar los cupos de crdito asignados a

cada uno de los clientes a nivel global y a nivel individual por lmite superior.
Supongamos que hay un cliente que se le ha adjudicado un cupo de Mil Millones
($1.000.000.000=), pero que como utilizaciones mximas tienen algunos
parmetros; entonces puedo utilizar Quinientos Millones ($500.000.000=), con
crdito comercial y con garanta, Cien Millones con crdito personal y sin garanta,
Doscientos Millones para crdito rotativo, Doscientos Millones para triangulacin; es
decir, de acuerdo a cada cliente yo puedo fijar los limites mximos que pueden
utilizar por lnea de producto. El sistema controla que esta lnea no sea
sobrepasada por ningn desembolso; as mismo, en el mbito de cada cliente, el
sistema guarda la historia de los cupos, y como ha sido el comportamiento dentro
de los cupos, o sea que puedo revisar como ha ido aumentando o disminuyendo la
capacidad de endeudamiento del cliente para con la empresa; puedo decir la fecha
en que se aprob el cupo, la reunin de la junta con que se aprob y la fecha en
que se vence. Una vez vencido el cupo el sistema no permite ningn desembolso
hasta tanto no se genere un nuevo registro del cupo o una nueva aprobacin. El
manejo de los cupos es por retanqueo; por ejemplo si hay un cliente que tiene un
cupo de Cien Millones ($100.000.000=) y hace un crdito por Cincuenta Millones
($50.000.000=), el cupo disponible son Cincuenta Millones($50.000.000=), pero si a
travs del tiempo el cliente ha pagado de ese crdito Veinticinco Millones
($25.000.000=), el cupo disponible del cliente son Setenta Y Cinco Millones
($75.000.000=).
A nivel de cada cupo existe un espacio que me permite incluir algunas

recomendaciones especiales hechas por la junta para la aprobacin de esos
crditos; por ejemplo, pagar firmado por el socio mayoritario, prenda sobre la
camioneta nmero tal, o sea cualquier informacin adicional que sea necesario
mantener en el sistema.
Para facilitarle la normalizacin de la informacin de los clientes, el Sistema de

Clientes tiene administraciones que permiten definir los diferentes parmetros que
sern utilizados para validar los valores digitados en cada uno de ellos; estas
administraciones son:

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Profesiones
Idiomas
Cdigos de actividad econmica
Cdigo de idiomas
Entidades Financieras
Canales y agentes de mercadeo
Gerentes de cuenta o de cobranzas
Canales de desembolsos
Ciudades
Parmetros de Garantas
3.2.1. MODULO DE CUSTODIA
Este mdulo nos permite realizar en control de los documentos del cliente (por ejemplo
garantas, pagares). Podemos conocer su ubicacin en bveda, quien tiene el
documento hoy en da, en que se prest, cuando fue devuelto. Adems tiene el
manejo propio de carpetas, desde la asignacin automtica de la carpeta hasta el
control de cierre de estas.
3.2.2. MODULO DE AGENTES
Es un mdulo que permite tener la informacin de nuestros agentes como si fuera un

cliente (De un agente podemos tener la misma informacin que vimos en el sistema de
clientes) administrando de forma automtica todo el manejo de comisiones. Adems
podemos generar estadsticas con las que podramos evaluar el rendimiento de
nuestros canales comerciales. En este mdulo debemos diligenciar:
Condiciones de liquidacin de comisiones.

Reglas de clculo para pago de comisiones
Relaciones entre canales, oficina canal y agentes.
Captura de agentes como cliente.

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4. SISTEMA DE CAPTACIONES
(Depsitos a Trmino)
El Sistema de Captaciones proporciona las herramientas necesarias para administrar

todos los tipos de inversiones recibidas por la entidad de parte de los clientes. El
sistema est en capacidad de administrar los siguientes tipos de captaciones: Bonos,
C.D.T., C.D.A.T.
El sistema tiene la capacidad de manejar cualquier tipo de tasa: anticipada o vencida;

cualquier modalidad de tasa: efectiva o nominal y cualquier plazo: semanal, mensual,
bimestral, semestral o anual.
El sistema de captaciones est compuesto por los siguientes mdulos:
4.2.1. MODULO DE DEFINICION DE TASAS
El sistema proporciona un mdulo donde el usuario puede definir todas las tasas que
se utilizarn en las diferentes liquidaciones de las inversiones.
El mdulo de administracin de tasas permite asignar a cada tasa un cdigo o un

numero que puede ir del uno (1) al novecientos noventa y nueve (999), y al cual
pueden estar asociadas N fechas efectivas. Por ejemplo en el sistema se define que
la tasa DTF es la numero 10, existir un registro con fecha efectiva para cada semana
indicando la magnitud de la tasa DTF numero 10.

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El sistema est en capacidad de usar tasas indexadas, con base en otra tasa.
Supongamos que hay un producto que se quiere pactar al DTF ms 2 puntos,
suponiendo que la tasa del DTF es la nmero 10, se puede generar una tasa 12 la
cual est basada en la tasa 10, e indicarle los puntos de variacin; estos puntos
pueden ser positivos o negativos.
Cuando el usuario actualiza la tasa DTF e ingresa a la nueva magnitud vigente, la tasa
indexada con base en el DTF automticamente recalcula la nueva magnitud.
En este mdulo se pueden expresar las tasas en magnitud nominal refirindola a un

plazo y a una modalidad de pago, o la tasa efectiva definindola en modalidad anual.
4.2.2. MODULO DE PLANES DE INTERES
El modulo proporciona un modulo que le permite definir planes de inters para facilitar
la asignacin automtica de la magnitud de la tasa a inversiones hechas en las
agencias. En el plan de inters bsicamente defino los limites superiores ya sean en
duracin o en plazo de la inversin, o los lmites superiores en valor de la misma, y a
cada uno de esos lmites le puedo asignar un cdigo de tasa. Estas tasas pueden
tener diferentes modalidades:
F.- Tasa Fija. En el momento de la constitucin de la inversin, el sistema

determina la magnitud de la tasa del cdigo asociado y la guarda por el
resto de la vida de la inversin.
V.- Tasa Variable. El sistema determinar la magnitud de la tasa cada vez

que se utilice. Acordmonos que el sistema es de causacin diaria;
entonces todos los das determinar la magnitud de la tasa asociada a la
inversin y la usar para la causacin del inters.
Esta tasa debe ser usada nicamente para inversiones de pagos vencidos.

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I.- Tasa Individual. Este tipo de tasa se comporta como la tasa V que
hablbamos anteriormente, pero permite incluir unos puntos (positivos o
negativos) dependiendo la clase de negocio a nivel de cada inversin.
P.- Tasa peridica. En este tipo de tasa es determinada la magnitud cuando

se proyecta o se comienza la generacin de la causacin de intereses de
un perodo determinado; es decir, si se ha constituido una inversin a seis
(6) meses con pago mensual de intereses y se ha iniciado el quince (15) de
un mes, el quince (15) de cada mes el sistema buscar la magnitud de la
tasa y la aplicar para el siguiente perodo.
A.- Tasa para anualidades. En este tipo de tasa el sistema en el momento

de constitucin determina la magnitud de la tasa y la almacena durante el
plazo fijado para la inversin; si esta inversin es renovada
automticamente, en ese momento volver a determinar el nuevo valor de
la tasa o sea su nueva magnitud la cual ser utilizada a partir de esa fecha.
R.- Tasa tipo R. Este tipo de tasa permite trabajar con modalidades de pago
de intereses atpicas. Supongamos que hemos pactado una inversin a
ciento veinte (120) das con pago de intereses en distintos perodos:
inicialmente los pagos se harn cada diez das, despus de determinados
meses cada quince (15) das, y despus cada veinte (20) das. El sistema
determina la magnitud de la tasa en el momento de constitucin de la
inversin, convierte la tasa a efectiva y determina la tasa equivalente
anticipada o vencida dependiendo del plazo de pago de los intereses de la
inversin.
Nota: Dentro de la definicin del plan de intereses se debe definir la modalidad del
periodo base para el clculo (comercial o calendario).
4.2.3. MODULO DE DEFINICION DE PRODUCTOS
El modulo le permite agrupar, del universo de inversiones, aquellas que tienen la

misma naturaleza ya sea por recomendacin de la Superintendencia Bancaria o por
necesidades de mercadeo y control de la empresa. Por ejemplo, si la

SISTEMAS G&G S. A.
Superintendencia Bancaria determina cuentas contables diferentes para manejar los

intereses y los capitales a menos de sesenta (60) das, que las utilizadas para la
inversiones de noventa (90), debe crearse un producto para las inversiones de
sesenta (60) das y otro para las de noventa (90); o si se est mercadeando un
producto especial y se desea tener estadsticas detalladas de su comportamiento
definiremos un nuevo producto para facilitar su control, a nivel de productos define:
Tipo de producto:
C.D.T
C.D.A.T
Bonos
Bonos a descuento
Tipo de causacin:
Nominal
Exponencial
Das de anticipacin del pago de intereses.
Das de gracia para renovacin automtica
Lmite inferior y superior de la inversin, El sistema verifica que el monto de la

inversin est dentro de este rango.
Lmite inferior y superior del plazo de la inversin. El sistema verifica que el plazo
de la inversin est dentro de este rango.
Cdigos de transacciones automticas. El sistema no posee transacciones

prefijadas, por eso es necesario definir el cdigo de las transacciones automticas:
Apertura
Causacin de intereses
Pago de intereses

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Renovacin automtica
Cambio de productos o agencias
Cdigos de planes de intereses. Es una relacin de los cdigos de planes
de pago permitidos para este producto.
Cdigos de cargos fijos. Es una relacin de cdigos de cargos fijos que el
producto soporta.
Panel de cuentas de contabilidad. Este panel es posicional, es decir, si la
cuenta que representa el capital se coloca en la posicin 1, para todos los
productos la cuenta de capital debe colocarse en la posicin uno.
4.2.4. MODULO DE DEFINICION DE CODIGOS DE TRANSACCIN
El modulo proporciona un mdulo que le permite definir las transacciones, su uso y su

periodicidad, porque en el SIIF - no existen transacciones predefinidas.
El modulo puede manejar hasta novecientas noventa y nueve (999) transacciones

diferentes. La transaccin debe tener una descripcin que bsicamente explique su
naturaleza y el tipo de transaccin. Las transacciones pueden ser:
Apertura
Constitucin
Pagos de Intereses
Pago de Capital
Ajustes
Traslados
Indicativo de control de documentos
La naturaleza de la transaccin (Automtica o Manual)
4.2.4.1. Forma de almacenamiento

SISTEMAS G&G S. A.
El modulo posee dos archivos: uno de movimiento diario y el otro histrico. En esta
parte se define en cul de los dos archivos va a ser almacenado o si se debe guardar
en ambos. Existen transacciones que recomendamos se almacenen en un solo
archivo como por ejemplo, la acusacin. Como hemos dicho el sistema hace
causacin diaria; si guardamos en el histrico del negocio todas las causaciones,
tendramos un sin nmero de registros que no prestaran ninguna utilidad a nivel del
usuario final del sistema. Por tal motivo, insinuamos que el almacenamiento sea en el
archivo de movimiento diario para que sean trasladados estos valores a la
contabilidad de la Compaa.
4.2.4.2. Nivel de consolidacin
Aqu se trata de determinar el nivel de detalle que se quiere en la contabilidad de la

Empresa.
Si se requiere a nivel de mximo detalle se coloca uno, y el sistema genera

movimientos contables transaccin por transaccin. Si se desea a nivel intermedio, se
coloca dos, y se generan movimientos contables por transaccin y producto operador.
Si se requiere un nivel superior, entonces el sistema genera movimientos contables
por transaccin y producto agencia.
4.2.4.3. Costo de la transaccin
Permite ingresar el valor que, operativamente, representa para la empresa el

procesamiento de esta transaccin. Esto es para tratar de crear estructuras que
faciliten una contabilidad de costos posterior.
4.2.4.4. Reporte a generar
Si se desea que se genere un reporte especial una vez procesada esta transaccin,
en este espacio se menciona el nombre del reporte.

SISTEMAS G&G S. A.
Cuando las transacciones tienen que ver con el sistema de caja, se menciona aqu el
programa de caja que se ejecuta para que reciba los valores adicionales a la
transaccin.
El modulo proporciona una facilidad de consultar en cualquier instante y en cualquier

localidad de la financiera, los valores globales recibidos o entregados a nivel de caja y
agencias; por lo tanto a cada transaccin se le puede indicar el numero del totalizador
que va afectar y un signo que indica la operacin a realizar.
En las siguientes pantallas se determina el impacto contable que va a tener cada uno
de los valores utilizados, indicando el incremento o disminucin del Capital, Intereses o
Cargos Fijos, as como las cuentas contables que se afectan; de esta manera se
enlazan las cuentas creadas en el panel de producto.
4.2.5. MODULO DE CARGOS FIJO
El modulo proporciona un mdulo que le permite manejar todos los cargos o pagos
diferentes a capital o intereses como cargos fijos; bajo este concepto se pueden
cobrar o pagar valores tales como:
Retencin en la Fuente
Prima de permanencias
Cuotas para seguros
Cuotas para sorteos
El modulo puede administrar hasta novecientos noventa y nueve (999) cargos fijos, y
pueden ser digitados o calculados; adems pueden tener periodicidades mensuales,
bimensuales, trimestrales o anuales, y pueden ser basadas en unas escalas de
clculos previamente fijadas. Por ejemplo, como escala podemos tener un porcentaje
de acuerdo al sexo y edad de una persona, para determinar el valor del seguro de
vida.

SISTEMAS G&G S. A.
4.2.6. MODULO DE CONDICIONES ESPECIALES
El mdulo proporciona un mdulo que est en capacidad de administrar hasta 999

condiciones especiales, las cuales son aplicables para facilitar la administracin de los
negocios que deben tener un trato espacial, ya sea por su condicin, localizacin fsica
o por la importancia que revisten para la Financiera. Con esta herramienta se pueden
definir condiciones especiales para Ttulos extraviados, pignorados, embargados, o
cualquier condicin especial que se desee controlar. Un negocio puede estar ligado a
ms de una condicin especial.
A nivel de cada condicin el sistema permite asignar para cada negocio:
Un gerente que administre este negocio

La fecha de ingreso a la condicin
El saldo del negocio al momento de inicio de la condicin
El estado de la condicin (Vigente, Cancelada)
Seleccionar las transacciones y reportes que son permitidos para estos negocios.
4.2.7. MODULO DE CONSULTAS
El modulo proporciona un mdulo que permite generar la consulta detallada de un

Negocio. Esta consulta puede ser solicitada directamente si se conoce el nmero del
negocio, o travs del sistema de clientes utilizando el nmero de identificacin o el
nombre del cliente. Esta consulta proporciona la siguiente informacin:
4.2.7.1. Informacin Bsica de la inversin
Identificacin y nombre del Beneficiario principal

Agencia de origen

SISTEMAS G&G S. A.
Tipo de producto
Fecha de apertura
Plazo
Cdigo y nombre del agente
Estado
Valor original de la inversin
Fecha del ltimo proceso
Fecha del prximo pago de Intereses
Fecha de vencimiento
Fecha de pago de Capital
Cdigo y magnitud de la tasa pactada
Total de intereses causados
Total de intereses pagados
Cdigos y valores de los cargos fijos ligados a la inversin.
4.2.7.2. Plan de pagos:
Nmero del plan de pagos

Tipo del plan de pagos (Intereses, Capital, Capital ms Intereses)
Tiempo entre cada pago
Nmero de pagos
4.2.7.3. Histrico de movimiento
El modulo almacena de cada una de las transacciones realizadas a la inversin la

Cdigo de la transaccin
Fecha de proceso
Fecha efectiva
Usuario que la realiz

SISTEMAS G&G S. A.
Tipos y montos que intervinieron en la transaccin

Estado de la transaccin
4.2.7.4. Beneficiarios de la inversin
El modulo almacena todos los beneficiarios que ha tenido la inversin a travs del
tiempo, indicando:
Fecha efectiva del endoso

Nombre y nmero de identidad del Beneficiario
Indicador de administrador
Indicador de Beneficiario principal
4.2.7.5. Tasas Utilizadas
El modulo guarda cada una de las tasas utilizadas por la inversin indicando:
Fecha efectiva de la tasa

Magnitud de la tasa expresada en trminos nominales
Magnitud de la tasa expresada en trminos efectivos
4.2.7.6. Anotaciones importantes:
El modulo permite ingresar a nivel de cada inversin anotaciones particulares sobre

la naturaleza del negocio.
4.2.8. MODULO DE CERTIFICACIONES

SISTEMAS G&G S. A.
El modulo proporciona todas las certificaciones legales vigentes, estas certificaciones

se producen a solicitud del usuario y no de forma masiva.
4.2.9. MODULO DE GENERACION DE REPORTES
El modulo posee un generador de reportes que permite satisfacer las necesidades de

informacin detallada o globalizada del sistema.

SISTEMAS G&G S. A.
5. SISTEMA DE CUENTA CORRIENTE Y AHORROS
El Sistema de cuentas corrientes y de ahorros proporciona las herramientas

necesarias para administrar todos los tipos de cuentas existentes en el mercado, tanto
en moneda local como moneda extranjera, o unidades de poder adquisitivo constante.
El sistema tiene la capacidad de manejar cualquier periodo de tiempo y cualquier
condicin de pago o cobro de intereses.
El sistema de cuentas corrientes est compuesto por:
5.2.1. MODULO DE DEFINICION DE TASAS
El modulo proporciona al usuario la herramienta que le permite:
Definir todas las tasas que se utilizarn en las diferentes liquidaciones tanto
para cobro, como para pago de intereses.
Asignar a cada tasa un cdigo o un nmero que puede ir del uno (1) al
novecientos noventa y nueve (999), y al cual pueden estar asociadas N
fechas efectivas. Por ejemplo en el sistema se define que la tasa DTF es la
numero 10, existir un registro con fecha efectiva para cada semana indicando
la magnitud de la tasa DTF nmero 10.
El modulo est en capacidad de usar tasas indexadas, con base en otra tasa.
Supongamos que hay un producto que se quiere pactar al DTF ms 2 puntos,
suponiendo que la tasa del DTF es la nmero 10, se puede generar una tasa
12 la cual est basada en la tasa 10, e indicarle los puntos de variacin; estos
puntos pueden ser positivos o negativos.

SISTEMAS G&G S. A.
Cuando el usuario actualiza la tasa DTF e ingresa a la nueva magnitud vigente,

la tasa indexada con base en el DTF automticamente recalcula la nueva
magnitud.
En este mdulo se pueden expresar las tasas en magnitud nominal refirindola

a un plazo y a una modalidad de pago, o la tasa efectiva definindola en
modalidad anual.
El modulo permite definir planes de inters para facilitar la asignacin automtica de la

magnitud de la tasa a las cuentas abiertas por las agencias. En el plan de inters
bsicamente defino las bases de clculo para la liquidacin (tasas, lapsos de tiempo
para pago o cobro, tipo de causacin, valores base de clculo).
5.2.3. MODULO DE DEFINICION DE PRODUCTOS
El modulo permite agrupar, del universo de cuentas, aquellas que tienen la misma
naturaleza ya sea por recomendacin de la Superintendencia Bancaria o por
necesidades de mercadeo y control de la empresa. Por ejemplo, cuentas de ahorro
con capitalizacin diaria, o cuentas corrientes con causacin sobre saldo diario y
capitalizacin mensual, etc.
A nivel de productos define:
Tipo de producto:
Cuentas Corriente
Cuenta de Ahorros
Tipo de causacin:
Nominal

SISTEMAS G&G S. A.
Exponencial
Lneas de crdito. Se determinan los valores estndar de las lneas para los
cupos de sobregiro, canje, remesas.
Cdigos de planes de intereses. Es una relacin de los cdigos de planes de

pago permitidos para este producto.
Cdigos de cargos fijos. Es una relacin de cdigos de cargos fijos que el

producto soporta.
Panel de cuentas de contabilidad. Este panel es posicional, es decir, si la

cuenta que representa el capital se coloca en la posicin 1, para todos los
productos la cuenta de capital debe colocarse en la posicin uno.
5.2.4. MODULO DE DEFINICION DE CODIGOS DE TRANSACCIN
En el mdulo del sistema SIIF no existen transacciones predefinidas, el usuario define

las transacciones, su uso y su periodicidad. El sistema de Captaciones puede manejar
hasta novecientas noventa y nueve (999) transacciones diferentes. La transaccin
debe tener una descripcin que bsicamente explique su naturaleza y el tipo de
transaccin. Las transacciones pueden ser:
Consignaciones
Pagos de Cheques
Notas Crdito
Notas Dbito
Pago de intereses
Cobro de intereses
5.2.4.1. Forma de Almacenamiento

SISTEMAS G&G S. A.
parte se define en cual de los dos archivos va a ser almacenado o si se debe guardar
archivo como por ejemplo, la causacin. Como hemos dicho el sistema hace

Empresa. Si se requiere a nivel de mximo detalle se coloca uno, y el sistema genera
movimientos contables transaccin por transaccin.
Si se desea a nivel intermedio, se coloca dos, y se generan movimientos contables por

transaccin y producto operador. Si se requiere un nivel superior, entonces el sistema
genera movimientos contables por transaccin y producto agencia.
5.2.4.3. Indicativo de devolucin
Este indicativo se utiliza para determinar si la operacin se realiza independientemente

del saldo disponible de la cuenta.
en este espacio se menciona el nombre del reporte.

SISTEMAS G&G S. A.
Cuando las transacciones tienen que ver con el sistema de caja, se menciona aqu el
programa de caja que se ejecuta para que reciba los valores adicionales a la
transaccin.
El modulo proporciona una facilidad de consultar en cualquier instante y en cualquier

localidad de la financiera, los valores globales recibidos o entregados a nivel de caja y
agencias; por lo tanto a cada transaccin se le puede indicar el nmero del totalizador
que va afectar y un signo que indica la operacin a realizar.
En las siguientes pantallas se determina el impacto contable que va a tener cada uno
de los valores utilizados, indicando el incremento o disminucin del Capital, Intereses o
Cargos Fijos, as como las cuentas contables que se afectan; de esta manera se
enlazan las cuentas creadas en el panel de producto.
5.2.5. MODULO DE CARGOS FIJO
El modulo permite manejar todos los cargos o pagos diferentes a capital o intereses
como cargos fijos; bajo este concepto se pueden cobrar o pagar valores tales como:
Retencin en la Fuente
Prima de permanencias
Cuotas para seguros
Cuotas para sorteos
El modulo puede administrar hasta novecientos noventa y nueve (999) cargos fijos, y
pueden ser digitados o calculados; adems pueden tener periodicidades mensuales,
bimensuales, trimestrales o anuales, y pueden ser basadas en unas escalas de
clculos previamente fijadas. Por ejemplo, como escala podemos tener un porcentaje
de acuerdo al sexo y edad de una persona, para determinar el valor del seguro de
vida.
El modulo est en capacidad de administrar hasta 999 condiciones especiales, las

cuales son aplicables para facilitar la administracin de los negocios que deben tener

SISTEMAS G&G S. A.
un trato especial, ya sea por su condicin, localizacin fsica o por la importancia que
revisten para la Financiera. Con esta herramienta se pueden definir condiciones
especiales para cuentas pignoradas, embargadas, o cualquier condicin especial que
se desee controlar. Un negocio puede estar ligado a ms de una condicin especial.

El estado de la condicin (Vigente, Cancelada)
Seleccionar las transacciones y reportes que son permitidos para estos negocios.
5.2.7. MODULO DE CONTROL DE CHEQUERAS
El modulo permite facilitar la administracin de las chequeras en los siguientes

eventos: solicitud de chequera por el cliente, solicitud a la casa impresora, recibo de la
casa impresora, entrega de la chequera al cliente, y habilitacin de la chequera.
Igualmente controla a nivel de cada documento (cheque) el estado de cada uno, es

decir, esta entregado, operativo, cobrado, devuelto, o con orden de no pago.
El modulo afecta directamente a la cuenta corriente con el costo de la chequera

definido paramtricamente y en cualquiera de los eventos antes mencionados.
5.2.8. MODULO DE CERTIFICACIONES


SISTEMAS G&G S. A.
6. SISTEMA DE COLOCACIONES
Este sistema permite controlar cada uno de negocios de colocaciones existentes en la

compaa y proporciona las herramientas para facilitar la administracin de cada uno
de los grupos y productos existentes en el mercado financiero.
El sistema est compuesto por varios mdulos:
6.2.1. MODULO DE TASAS
En este mdulo se permite definir la magnitud de cada una de las tasas utilizadas en el
sistema de colocaciones. El sistema est en capacidad de recibir hasta novecientos
noventa y nueve (999) tasas diferentes, y cada tasa puede tener N fechas efectivas
diferentes, por ejemplo: Tenemos una tasa DTF y asignamos como cdigo el 001;
cada vez que vare la tasa , se incluye un nuevo registro para el cdigo de tasa 001
con la nueva magnitud. El sistema determina de la magnitud a utilizar dependiendo la
fecha efectiva de la operacin.

SISTEMAS G&G S. A.
Este mdulo permite crear tasas indexadas es decir tasas basadas en otras tasa
previamente definidas; si por ejemplo, hemos dicho que la tasa DTF es el cdigo
numero uno (1) y queremos tener la tasa DTF ms diez (10) puntos asignamos un
nuevo cdigo a esta tasa digamos el diez (10), y definimos como tasa base la nmero
uno (1) y en la magnitud de la variacin colocaramos los diez puntos que queremos.
Cuando el DTF vare su valor, est tasa que est relacionada con l variar tambin
su valor.
El modulo puede manejar tipos de tasas efectivas y nominales; y cuando es nominal

puede definir el perodo al cual se aplica (mensual, trimestral, anual), y su modalidad
(anticipada, o vencida).
El modulo utiliza como segundo nivel en su constitucin de la pirmide el plan de

inters que permite manejar hasta novecientos noventa y nueve (999) planes de
inters y all se indica bsicamente:
Modalidad de pago de intereses (anticipado o Vencido)

Base utilizada para el clculo (Comercial o Calendario)
Periodicidad de Pago de Intereses (Diario, quincenal, Mensual, bimensual,
Trimestral, Semestral o Anual)
Tambin nos permite definir las tasas que automticamente el sistema asociar a los
negocios que ingresen mencionando este plan y estas tasas que pueden estar
definidas de acuerdo al plazo de la inversin o al monto del capital prestado. El
sistema maneja varias modalidades de tasas:
Tasa tipo F. En el momento del desembolso de la obligacin el sistema

determina la magnitud siguiente para esa tasa y la almacena por el resto del
vida de la colocacin.

SISTEMAS G&G S. A.
Tasa tipo V. El sistema determina la magnitud de la tasa cada vez que la va a

utilizar. Como la causacin del sistema es diaria, todos los das busca la nueva
magnitud de la tasa.
Tasa tipo I. Esta tasa permite incluir algunos puntos adicionales a la tasa
variable, as se evita la creacin de muchas tasas, en el mdulo de tasas; el
sistema puede permitir que a nivel de cada negocio los puntos adicionales que
van a cobrarse al cliente.
Tasa tipo P. En este tipo el sistema determinar peridicamente la magnitud

de la tasa y la almacenara hasta el siguiente perodo. Este perodo est basado
en los compromisos de pago o facturacin que se haga al cliente; si el negocio
se ha pactado en pagos trimestrales, la tasa peridica permanecera constante
por el trimestre.
Tasa tipo A. Este tipo de tasa permite, de acuerdo a definiciones hechas en el

producto, cambiar la magnitud cuando se genere un aniversario del negocio.
Tasa tipo R. Este tipo es igual al anterior (tasa A), se puede determinar con el
aniversario o el perodo de duracin constante en la definicin del producto. La
diferencia con la tasa A, es que si la magnitud de la tasa recuperada es
menor que la magnitud de la tasa vigente permanece la tasa vigente de la
colocacin.
El conjunto de tasa relacionado anteriormente se refiere a los intereses corrientes,

adicionalmente dentro del plan de intereses se pueden definir tambin tasas para los
intereses de mora, las tasas para los intereses de mora pueden estar condicionadas
dependiendo de los das de mora de la obligacin y pueden tener la modalidad de
fijas.
En tal caso en el momento del desembolso tomar la magnitud de la tasa de mora y

en los perodos moratorios aplicar esta magnitud de tasa variable. En este caso
tomar la tasa vigente de mora de la tasa de iniciacin del perodo y aplicara esta tasa
hasta la vigencia de la misma, es decir, si un prstamo tiene una morosidad de
noventa das (90) y dentro de esos noventa das (90) hubo cambio en la magnitud de

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la tasa de mora el sistema tomar las dos magnitudes de acuerdo a las fechas
efectivas definidas en el mdulo de tasas.
6.2.3. MODULO DE CODIGO DE PRODUCTOS
La compaa puede agrupar colocaciones que tengan determinadas caractersticas

comunes que faciliten la labor de administracin y la labor de contabilizacin de los
movimientos de acuerdo a las normas expedidas por la Superintendencia Bancaria.
Puede existir hasta novecientos noventa y nueve (999) productos. A nivel de cada
producto se define:
Tipo de producto
Instalamento Plano
Instalamento atpico
Crdito Rotativo
Crdito comercial
Crdito empresarial
Leasing
Triangulacin o Factory
Descuento de ttulos valores
Financiacin de primas
Crditos hipotecarios
Das de Back-value
Nmero de das hacia atrs que el sistema permite para la apertura de colocaciones
de este producto. Por ejemplo, supongamos que estamos a veinte(20) de junio y
quiero abrir un negocio con fecha diez (10) de junio; el sistema se lo permitir siempre
y cuando en la definicin de productos aparezca un valor en los das mayores o igual a
diez (10).

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Das de gracia para liquidacin de intereses de mora.
Cdigo de provisin.
Base de clculo para los intereses de mora:
Capital vencido
Capital vencido mas intereses corrientes
Capital vencido mas intereses corrientes mas cargos fijos
Saldo capital.
Nmero de das de anticipacin de la factura
Transacciones asociadas al Producto
El sistema SIIF en colocaciones no tiene transacciones predefinidas y necesita definir

algunas transacciones que le permitan registrar las operaciones automticas:
Apertura
Desembolso
Causacin mensual de leasing
Capitalizacin de intereses
Cambios de producto o agencia
Valor mximo de la nota crdito
El modulo controla que cuando el cliente vaya a cancelar totalmente el crdito no

sobrepase su saldo a favor de este valor.
Cdigo de grupo de productos
Para facilitar la administracin de los productos de colocaciones se ha creado un nivel

superior que se llama grupo de productos, el cual permite agrupar muchos productos
en un solo grupo para mirar estadstica mente como se comportan.

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Indicativo de clase de cartera
Este mdulo permite definir la cartera si es personal, comercial o hipotecaria.
Unidades de plazo
El mdulo permite definir las unidades de plazo de este producto; la unidad de plazo
puede ser:
Das
Quincenas
Meses
Bimestres
Trimestres
Semestres
Aos
Mximo nmero de unidades
Se debe determinar el mximo plazo de la colocacin permitida para este producto.
Tipo de garanta y porcentaje de cubrimiento
Se indica el tipo de garanta que tiene este producto y el porcentaje de cubrimiento

que debe tener la garanta para este tipo de producto.
Indicativo para capitalizacin de intereses.
Perodo de gracia de intereses.
El modulo puede tener al inicio del prstamo los perodos de gracia de intereses en los
cuales no se cobra intereses, esto es utilizable para crdito de fomento.
Frmulas para clculo de cuotas normales y de aniversario

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Cuando se trata de prstamos para vivienda o a largo plazo el sistema puede calcular
las cuotas escalares de acuerdo a frmulas dadas por los usuarios; tanto la cuota
mensual como la cuota de aniversario.
Cdigo de ciclo de correspondencia
Dentro del mdulo existe la posibilidad de prefijar fechas para el envo de

correspondencia.
Ciclos de correspondencia
Existe la posibilidad de que se normalicen los das de pago de diferentes productos;

supongamos que los prstamos desembolsados del uno (1) al diez (10), se quieren
pagar el treinta (30), entonces se crean ciclos preferenciales en los cuales indica esta
modalidad.
Estadsticas de morosidad
El modulo permite llevar estadsticas de morosidad hasta en cinco (5) niveles, y

permite indicar a nivel de productos los das de mora para cada nivel
Lmite superior e inferior para el monto de la colocacin.
Cargos fijos enlazados a este producto.
El mdulo permite cobrar algunos valores adicionales de capital o de intereses de

cada colocacin; por ejemplo, seguros de vida, seguros de incendio, costos de
estudios del crdito, timbres, todos los tipos de descuentos que se quieran crear.
Cdigo de documentos

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Aqu en este punto, el usuario puede relacionar los documentos que deben
permanecer vigentes para que el sistema acepte el negocio de un cliente especifico.
Cdigos de Planes de intereses permitidos para este producto.
Estado del Producto
El mdulo puede controlar hasta noventa y nueve (99) estados de cartera, de acuerdo
a los das de mora de cada uno de los estados, se define all las transacciones con
que entran al nuevo estado y con que salen del nuevo estado.
Cuentas contables
El mdulo cuenta una matriz de doscientas cuentas donde se deben incluir todos los
cdigos contables que manejan este producto. Las cuentas son posicinales, es decir,
si en la posicin uno de esta matriz se ha colocado la cuenta que representa el capital
corriente para este producto, para los productos sucesivos que se definan, la cuenta
que represente el capital corriente debe ocupar la misma posicin.
Definicin de pantallas utilizadas en la apertura
El modulo permite definir las pantallas que se debern utilizar en la apertura de este
producto; existe una pantalla de informacin bsica que es obligatoria para todos los
productos. Si el producto tiene garanta debe asignarse la pantalla garantas, si
procesa cargos fijos debe asignar los cargos fijos, si tiene planes de pagos a ttulos
debe tener el plan de pagos, si tiene un producto de ttulos valores debe tener la
pantalla para la esquematizacin de los ttulos valores. Si el producto necesita
codeudores o copropietarios, debe existir la pantalla copropietarios, y si es un leasing
debe existir una pantalla que permita relacionar los activos que hacen parte de este
contrato. Si se trata de un sistema de financiacin de plizas de seguro existir una
pantalla de plizas de seguro.
6.2.4. MODULO DE GRUPOS DE PRODUCTOS

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El modulo permite definir grupos de productos que faciliten la administracin de ms

de un producto para generar estadsticas de comportamiento a un mayor nivel de
consolidacin.
El modulo puede definir hasta novecientos noventa y nueve (999) productos y cada
producto deber llevar una narracin de lo que se trata.
6.2.5. MODULO DE CODIGOS DE TRANSACCIN
En el mdulo SIIF, no existen transacciones predefinidas, el usuario define las

transacciones, su uso y su periodicidad.
El mdulo de colocaciones puede manejar hasta novecientas noventa y nueve (999)

transacciones diferentes.
Cdigo de transaccin. Es el nmero asignado por el usuario
Descripcin de la transaccin.
Tipo de la transaccin:
Apertura
Desembolso
Pago
Ajustes
Cambios
Indicativo de control de documentos
En la transaccin se puede indicar si necesita control de documentos.
Clase de la transaccin. (Automtica o Manual)
6.2.5.1. Forma de almacenamiento

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parte se define en cul de los dos archivos va a ser almacenado o si se debe guardar
archivo como por ejemplo, la causacin. Como hemos dicho el sistema hace

Empresa. Si se requiere a nivel de mximo detalle se coloca uno, y el sistema genera
movimientos contables transaccin por transaccin. Si se desea a nivel intermedio, se
coloca dos, y se generan movimientos contables por transaccin y producto operador.
Si se requiere un nivel superior, entonces el sistema genera movimientos contables
por transaccin y producto agencia.
6.2.5.3. Costo de la transaccin.
Permite ingresar el valor que, operativamente, representa para la empresa el

procesamiento de esta transaccin. Esto es para tratar de crear estructuras que
faciliten una contabilidad de costos posterior.
en este espacio se menciona el nombre del reporte. Cuando las transacciones tienen
que ver con el sistema de caja, se menciona aqu el programa de caja que se ejecuta
para que reciba los valores adicionales a la transaccin. El sistema proporciona una
facilidad de consultar en cualquier instante y en cualquier localidad de la financiera, los
valores globales recibidos o entregados a nivel de caja y agencias; por lo tanto a cada

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transaccin se le puede indicar el nmero del totalizador que va afectar y un signo que
indica la operacin a realizar.
6.2.5.5. Indicador de reclculo automtico de plan de pago
Cuando se trata de instalamientos planos el sistema permite calcular la cuota o el

plazo automticamente.
6.2.5.6. Indicador de distribucin automtica
El modulo puede hacer que la transaccin sea aplicada automticamente dependiendo

del orden de barrido que se explica ms adelante. Existen algunas transacciones que
por necesidad deben ser aplicadas manualmente; por ejemplo cuando una obligacin
se encuentra en cobro jurdico los negocios de los abogados son atpicos, en tal caso
se deber definir una transaccin para estas eventualidades. El sistema puede
generar cargos fijos en el momento de la aplicacin de una transaccin; esto es muy
til cuando se cobra comisin por cheque de otra plazas recibidos para el pago de
cuotas, o cargos fijos calculados que aumentan el pago cuando el prstamo se halle
en cobro jurdico. El sistema permite definir el orden en que se afectan los rubros
(capital, inters corriente, inters de mora, cargos fijos), por el valor recibido en la
transaccin.
En las siguientes pantallas se puede determinar el impacto contable que va a tener

cada uno de los rubros utilizados a nivel de cada estado, indicando las cuentas
contables que se afectan.
Se puede indicar las cuentas que se deben mover cuando hay pago de intereses
corrientes, mora, o cargos fijos; de esta manera se enlazan las cuentas creadas en el
panel de producto.
6.2.6. MODULO CARGOS FIJOS
El modulo maneja todos los pagos excedentes diferentes de capital o intereses como
cargos fijos; en estos se pueden cobrar valores tales como:

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Seguros de vida
Seguros de vehculo
Gastos de estudio de crdito
Timbres
Descuentos compartidos en triangulacin
Cargos por cheques devueltos
El modulo puede administrar hasta novecientos noventa y nueve (999) cargos fijos que
pueden ser digitados o calculados, y adems pueden tener periodicidades mensuales,
bimensuales, trimestrales, o anuales, que pueden estar basadas en unas escalas de
clculos previamente fijadas. Por ejemplo, como escala se puede tener el porcentaje
de acuerdo al sexo y edad de una persona para determinar el valor del seguro de
vida, y se puede definir la base que se va a usar para determinar el clculo del cargo
fijo, esta base puede ser el valor original del prstamo, los intereses o la suma de los
dos.
Se pueden determinar los argumentos de bsqueda; por ejemplo la edad, el sexo, el

cdigo de actividad econmica los das de mora. Se puede indicar la periodicidad
con que se va a causar el cargo fijo, si va a ser causacin diaria, o si se va a hacer
causacin en el momento de la factura.
Se puede indicar el nmero de das que deben transcurrir para hacer una nueva
revisin de la magnitud del cargo; por ejemplo, cuando se estn trabajando seguros de
vehculos normalmente se revisa el valor del cargo cada ao para determinar las
posibles disminuciones y aumentos de la tarifa; si el clculo del cargo es muy
especfico, el sistema puede enlazar una rutina que calcule el monto del cargo fijo. En
cada cargo fijo el sistema permite definir la contabilidad que ser generada en el
momento de causacin y en el momento del pago.
6.2.7. MODULO DE PROVISIONES
El modulo permite definir los diferentes porcentajes que se deben utilizar para el
clculo de la provisin de acuerdo a las calificaciones de cartera definidas por la
Superintendencia Bancaria; as mismo permite definir los porcentajes que se deben

SISTEMAS G&G S. A.
utilizar de acuerdo con el tiempo de realizacin de la garanta. La periodicidad de

ejecucin del clculo de provisiones puede ser determinada por el usuario, de acuerdo
con sus necesidades y el nivel de control deseado sobre estos rublos.
Cada producto debe estar ligado a un cdigo de provisin; con estos parmetros, el
sistema genera el movimiento contable. El sistema permite modificar la calificacin
asignada automticamente, dependiendo de las excepciones permitidas por la
Superintendencia Bancaria.
El modulo est en capacidad de administrar hasta 999 condiciones especiales, las

cuales son aplicables para facilitar la administracin de los negocios que deben tener
un trato especial, ya sea por su condicin de morosidad o por la importancia que
revisten para la Financiera. Con esta herramienta se pueden definir condiciones
especiales para negocios en prejurdico, jurdico, concordato o revocacin de primas.
Un negocio puede estar ligado a ms de una condicin especial.

El estado de la condicin ( Vigente, Cancelada)
Seleccionar las transacciones y reportes que son permitidas para estos
negocios
6.2.9. MODULO DE CONSULTAS
6.2.9.1. Consulta detallada de un negocio

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Esta consulta puede ser solicitada directamente si se conoce el nmero del negocio o
a travs del sistema de clientes utilizando el nmero de identificacin o el nombre del
cliente. Esta consulta proporciona la siguiente informacin:
Informacin Bsica de la colocacin:
Identificacin y nombre del deudor principal

Agencia de origen
Tipo de producto
Fecha de apertura
Plazo
Cdigo y nombre del agente
Estado
Valor original de la colocacin
Saldo de la colocacin
Fecha del ltimo proceso
Fecha del prximo pago
Valor del capital no facturado
Fecha de la ltima cuota totalmente pagada
Cdigo y magnitud de la tasa pactada
Total intereses corrientes causados en cada estado
Total intereses corrientes pagados en cada estado
Total de intereses de mora causados en cada estado
Total de intereses de mora pagados en cada estado
Cdigos y valores de los cargos fijos ligados a la colocacin
Estadsticas de morosidad de acuerdo con los plazos fijados en el producto.
Facturacin
El modulo genera por cada compromiso de pago un registro que contiene:
Capital facturado
Capital pagado
Capital pendiente de Pago
Inters corriente facturado

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Inters corriente pagado

Inters corriente pendiente de pago
Inters de mora causado
Inters de mora pendiente de pago
Cargos fijos facturados
Valor facturado
Valor pendiente de pago
Fecha de vencimiento de la factura
Fecha del ltimo pago recibido para esa factura
Estado de la factura
6.2.9.2. Plan de pagos
Nmero del plan de pagos

Tipo del plan de pagos (Intereses, Capital, Capital ms Intereses)
Tiempo entre cada pago
Nmero de pagos
6.2.9.3. Histrico de movimiento
El modulo almacena de cada una de las transacciones realizadas a la colocacin la

Cdigo de la transaccin
Fecha de proceso
Fecha efectiva
Usuario que la realiz
Tipos y montos que intervinieron en la transaccin
Estado de la transaccin
6.2.10. Codeudores o copropietarios de la colocacin.
El modulo almacena la identificacin de todos los codeudores o copropietarios de la

colocacin. La informacin total de estos clientes est en el sistema de clientes.

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6.2.11. Activos entregados en leasing
El modulo almacena cada uno de los activos que componen un contrato de leasing.
6.2.12. Facturas de Triangulacin o de factoring.
El modulo almacena cada una de las facturas que conforman un negocio de

triangulacin o factoring
6.2.13. Ttulos valores.
El modulo almacena la informacin de todos los ttulos valores que conforman un

negocio de este tipo
6.2.14. Plizas
El modulo almacena la informacin de cada una de las plizas financiadas cuando se

trata de un negocio de financiacin de primas.
6.2.15. Tasas Utilizadas
El modulo guarda cada una de las tasas utilizadas por la colocacin indicando:
Fecha efectiva de la tasa

Magnitud de la tasa expresada en trminos nominales
Magnitud de la tasa expresada en trminos efectivos
6.2.16. Provisiones
Es una consulta que nos permite ver las provisiones al ultima cierre(mes actual), mes
anterior y ejercicio anterior.
6.2.17. Proyeccin valores para pago

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Permite proyectar el pago mnimo y el pago total, discriminando cada uno de los
conceptos a una fecha dada.
6.2.18. Crdito Rotativo
Nos permite visualizar todas las utilizaciones de un crdito rotativo mostrando la

Fecha efectiva de utilizacin

Fecha ltimo proceso
Fecha inicio causacin
Fecha primera factura
Cdigo establecimiento
Transaccin con la que se hizo la utilizacin
Tasa de la utilizacin
Valor de la utilizacin
Valor pagado.
Saldo de la utilizacin
Numero de cuotas
Cuotas facturadas
Valor de cuota
6.2.19. Transacciones no monetarias
Nos permite visualizar todos los movimientos no monetarios como por ejemplo
direcciones, panes de pago, tasas, productos, planes y otros. Aqu podemos ver la
informacin anterior, la informacin nueva, quien realiza el cambio, la hora y la fecha.
6.2.20. Condiciones especiales
Nos muestra un histrico de todas las condiciones especiales en las ha estado el

crdito.

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6.2.21. Archivos complementarios
Esta es una herramienta que nos permite guardar informacin adicional a nivel de
cliente y a nivel de crdito, en esta opcin consultamos todos los archivos
complementarios con sus respectivos campos.
6.2.22. Histrico de prorrogas
Permite consultar las prrrogas que se hallan realizado, el sistema muestra:
Fecha efectiva de la prorroga

Fecha proceso
Capital prorrogado
Tasa Corriente (con la que voy a prorrogar)
Puntos adicionales
6.2.23. Informacin movimientos automticos
Se muestra la informacin relacionada con los eventos automticos por ejemplo,

dbito a una cuenta (Pago de cuotas) o abono en una cuenta (Consignacin de
desembolso). La informacin que se muestra es la siguiente:
Evento.
Nmero de la cuenta.
Tipo de cuenta.
Cdigo de la entidad.
Ciudad de la cuenta.
Cdigo de recolector.
6.2.24. Histrico movimientos automticos
Nos muestra los eventos de movimientos que ha se han realizado para ese crdito.
Hay podemos ver la matricula, los rechazos o confirmaciones del recolector.

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6.2.25. Control de negocios Abogado
En esta opcin podemos ver cuales abogados o asesores han tenido el manejo del
crdito a travs de la vida del crdito. La informacin es la siguiente:
Gerente de cuenta
Capital en el momento de asignacin
Inters corriente asignado
Inters mora asignado.
Evento
Fecha de entrada al evento
Honorarios
Gastos judiciales pagados
Estado del negocio
Fecha cancelacin o resignacin.
6.2.26. Histrico de Negocios Abogado
Se muestran los eventos que se hayan realizado a ese crdito por ejemplo pago
honorarios, pago gastos judiciales, una entrada a un proceso de abogados. La
informacin suministrada es la siguiente:
Identificacin del abogado

Nombre de abogado.
Fecha del evento.
Cdigo del evento.
Valor del evento.
Observaciones.
6.3. MODULO DE CERTIFICACIONES


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6.4. MODULO DE GENERACION DE REPORTES
El modulo genera reportes que permite satisfacer las necesidades de informacin

detallada o globalizada del sistema.

SISTEMAS G&G S. A.
7. SISTEMA DE CONTABILIDAD
El sistema de contabilidad permite llevar control de cifras a nivel de cuenta, centro de

costo, agencia, sucursal y compaa y proporciona todos los reporte legales exigidos
por los entes gubernamentales.
Est compuesto por los siguientes mdulos bsicamente.
7.2.1. MODULO DE DEFINICION DEL PLAN DE CUENTAS
Permite definir un plan de cuentas dinmico que fija la dependencia entre una cuenta y
otra sin tener en cuenta el cdigo o la posicin de los nmeros dentro del mismo. As
mismo permite definir:
Tipo de cuenta (Activo, Pasivo, Capital, Ingresos, Egresos, Cuentas de Orden).
Indicativo de aceptacin de movimiento (normal, tipificado o no acepta).
Indicativo de centro de costo. Si est activo todo el movimiento que ingrese a

esta cuenta deber llevar un centro de costo vlido
Indicativo de NIT. Si est activo todo movimiento que ingrese debe tener NIT, el
cual debe estar definido en el sistema de clientes o de terceros.
Indicativo de nmero de referencia. Si est activo todo movimiento debe llevar

nmero de referencia.

SISTEMAS G&G S. A.
Indicativo de Presupuesto. Si est activo la cuenta permitir ser presupuestada

y el sistema controlar su ejecucin
Indicador de conciliacin. En el sistema existen dos clases de conciliaciones:
Conciliacin Bancaria, plenamente conocida.

Conciliacin entre cuentas, que facilita el control de las operaciones
pendientes por normalizar
Indicador de ajustes por inflacin y cuentas a afectar por los mismos: el sistema
genera los ajustes por inflacin y afecta las cuentas sealadas para tal fin.
Nmero de das de retencin de movimiento histrico.
Nivel de consolidacin. Dentro del rbol jerrquico existen hasta 8 niveles de

consolidacin siendo el de ms detalle el nmero 8 y el de mayor grado de
acumulacin el 1
Nmero de la cuenta jerrquicamente superior.
Indicador de cambio de signo para el momento de impresin
Nmero de impresin de la cuenta, independiente del nmero que identifica la

misma.
Perodo y cuenta de cancelacin de cuentas de resultado. Define el perodo de

cancelacin de las cuentas de resultado, as mismo el nmero de la cuenta
contra la cual debo generar el movimiento no de la naturaleza de la cuenta.
7.2.2. MODULO DE DIFERIDOS
Este mdulo proporciona las herramientas necesarias para facilitar la administracin

de los diferidos sean estos gastos o ingresos. Para mayor flexibilidad, el mdulo
permite la creacin de grupos de diferidos dependiendo de la naturaleza del diferido y
las cuentas contables que utiliza. A nivel de grupo de diferido se define:

SISTEMAS G&G S. A.
Cdigo de transaccin de ingreso

Cdigo de transaccin de retiro
Cdigo de transaccin de Modificacin
Cdigo de transaccin de amortizacin
Cdigo de transaccin de Ajustes por inflacin
Panel de cuentas utilizadas por el grupo
A nivel de cada diferido se puede definir:
NIT del tercero que gener el diferido

Descripcin del diferido
Grupo del diferido
Fecha de ingreso del diferido
Fecha de la primera distribucin
Nmero de afectaciones
Da especfico de afectacin
Perodo de afectacin (mes, bimestre, trimestre, semestre, ao)
Valor inicial del diferido
Valor ya diferido
Agencia del diferido
Centro de costo del diferido
Relacin de la agencia, y centro de costo que van a ser afectados por la
distribucin, indicando el valor o porcentaje de afectacin.
Se recomienda utilizar la opcin de porcentaje para los diferidos que son susceptibles
de ajustes por inflacin.
7.2.3. MODULO DE ACTIVOS FIJOS
Este mdulo proporciona las herramientas necesarias para facilitar la administracin

de los activos; permite definir grupos de activos por su naturaleza y movimientos
contables.

SISTEMAS G&G S. A.
Este mdulo calcula automticamente la depreciacin y los ajustes por inflacin

utilizando como base los parmetros y reglas fijadas por el usuario.
A nivel de grupo de activo se puede definir:
Cdigo del grupo

Descripcin del grupo
Cdigo del grupo de activo al cual debe pasar cuando se
entrega en leasing
Nmero de das de vida til
Cdigo de transaccin de ingreso
Cdigo de transaccin para modificacin
Cdigo de transaccin para retiro
Cdigo de transaccin para cambio de centro, Agencia o grupo
Cdigo de transaccin para cambio de valor de salvamento
Cdigo de transaccin de depreciacin
Cdigo de transaccin para ajustes por inflacin
Cdigo de transaccin para ajustes de costo fiscal
Regla para clculo de depreciacin
Regla para clculo de ajustes por inflacin
Regla para clculo de ajustes al costo fiscal
Panel de cuentas utilizadas por el grupo de Activos.
A nivel de cada Activo Fijo podemos definir:
Cdigo del activo

Descripcin del activo
Grupo del activo
Centro del costo del Activo
Agencia del activo
Numero interno de inventario
Fecha de Compra del activo

SISTEMAS G&G S. A.
Nombre de la empresa que realiza el mantenimiento

del activo
Nombre del responsable del activo fijo
Costo histrico de compra.
Valor en libros al ao anterior
Costo de las mejoras o reformas
Costo ajustado
Valor de la depreciacin acumulada
Valor de salvamento
Valor de la depreciacin ajustada acumulada
Valor del ajuste por inflacin acumulado
Valor de la depreciacin del mes anterior
Valor del ajuste de inflacin del mes anterior
7.2.4. MODULO DE CUENTAS POR PAGAR
Este mdulo est encargado de la generacin de todos los documentos de pago

(cheques), para clientes o proveedores.
Este mdulo es alimentado por el sistema de captaciones y colocaciones, y por el

mdulo de operaciones tipificadas del sistema de contabilidad.
Cuando la cuenta por pagar es generada por los sistemas de Colocaciones o

Captaciones la operacin ya est autorizada y el mdulo controla nicamente la
impresin del documento (Cheque) y la generacin del movimiento contable
Cuando la cuenta por pagar es generada por el mdulo de operaciones tipificadas es

necesario que sea previamente autorizado el pago por un usuario competente, para
luego proceder a la cancelacin de la cuenta por pagar.
A nivel de cada cuenta el mdulo permite visualizar los usuarios que intervinieron en la
creacin, autorizacin, e impresin de la misma.

SISTEMAS G&G S. A.
7.2.5. MODULO DE CAPTURA DE MOVIMIENTO
Este mdulo permite el ingreso del movimiento contable de las operaciones no

sistematizadas en la Financiera.
Existen dos formas diferentes de ingreso de este movimiento.
Operaciones tipificadas. Mediante esta herramienta, un usuario con conocimientos

contables predefine los movimientos contables de las operaciones utilizadas en
las agencias y en las diferentes dependencias de la Financiera. Mediante estas
operaciones tipificadas el sistema provee las facilidades necesarias para el clculo
y control de impuestos (iva, retencin en la fuente, retencin del iva, retencin de
industria y comercio), as mismo permite generar cuentas por pagar (proveedores).
Esta herramienta garantiza la correcta imputacin de las cuentas por usuarios no
versados en el tema contable.
Ingreso estndar de movimiento. Este mtodo debe ser usado solamente por el
departamento contabilidad de la empresa, ya que permite manipular las cuentas
contables como se desee.
7.2.6. MODULO DE GENERACIN DE REPORTES
El modulo dispone de un generador de reportes capaz de satisfacer todas las

necesidades existentes de informacin.
Permite obtener:
Cdigos de cuentas
Nombres de cuentas
Cdigos de centro de costo
Descripcin de centros de costos
Cdigos de agencias
Descripcin de agencias
Saldos a una fecha determinada

SISTEMAS G&G S. A.
Movimiento dbito o crdito dentro de un rango de fechas

Movimiento total dentro de un rango de fechas
Saldos promedios dentro de un rango de fechas
Valores presupuestados a un fecha
Los valores mencionados pueden ser mensuales o diarios segn se desee.

El generador permite seleccionar determinadas cuentas, agencias, centros de costo o
niveles de consolidacin.
7.2.7. MODULO DE GENERACION DE INFORMACION LEGAL
El modulo provee una herramienta que permite generar los diferentes informes y
transmisiones legales.

SISTEMAS G&G S. A.
8. SISTEMA DE PRESUPUESTO
El sistema de presupuesto permite llevar el control de los presupuestado contra lo

ejecutado. Este sistema est muy ligado con el sistema de contabilidad, ya que de
este toma el movimiento diario contable, para registrar la ejecucin presupuestal.

Est compuesto por los siguientes mdulos bsicamente.
8.2.1. MODULO DE DEFINICION DE LA ESTRUCTURA DEL

PRESUPUESTO
Permite definir los diferentes rubros que conforman el presupuesto de ingresos, y

egresos. Dentro de la definicin del plan de cuentas en el sistema de contabilidad
existe la posibilidad de ligar cuentas contables a rubros de presupuesto, para efectos
del control de ejecucin presupuestal.
8.2.2. MODULO PARA LA INCLUSION DEL PROGRAMA ANUAL

MENSUALIZADO DE CAJA PAC
Permite incluir o modificar a nivel de cada rubro presupuestal los valores mximos
mensuales, para ser ejecutados.
8.2.3. MODULO DE CONTROL DE RESERVAS Y APROPIACIONES
Este mdulo permite registrar cada una de las reservas y apropiaciones, que sean
realizadas, en el funcionamiento normal de la entidad. El sistema no permitir registrar
un gasto que no tenga correspondiente apropiacin o reserva.

SISTEMAS G&G S. A.
8.2.4. MODULO DE PROYECCIONES PRESUPUESTALES
Este mdulo permitir realizar proyecciones del presupuesto, utilizando el

comportamiento de periodos anteriores, y considerando la nuevas tendencias
econmicas.
8.2.5. MODULO DE REPORTE
Este mdulo permitir generar los reportes necesarios para facilitar la administracin
del presupuesto.

SISTEMAS G&G S. A.
9. SISTEMA CONTROL DE CAJA
Proporcionar las herramientas necesarias para manejar de forma correcta la

operatividad tanto administrativa como funcional del Mdulo de Caja, permitiendo el
control y registro de todos los movimientos realizados.
Sirve de interfaz entre el operador (Cajero) y el CORE Bancario u otras aplicaciones,

ya que desde el mdulo de caja se originan las transacciones de los diferentes
mdulos (Colocaciones, Captaciones, Cuentas de Ahorro y cuentas Corrientes) los
cuales se interrelacionan para el registro exacto y actualizacin de los movimientos.
9.2. INTERRELACION MODULO
9.3. ESTRUCTURA DEL MODULO
Plataforma visual studio.net

Base de datos mysql

SISTEMAS G&G S. A.
Diseado en ambiente grafico.

Interfaces (Tramas, ws, activex)
Paramtrico
Mens del modulo a nivel de perfiles
9.4. MENUS PRINCIPALES
SISTEMA DE CAJA:
Es un grupo de opciones del men principal que se utilizan para configurar los
lineamientos del mdulo, los cuales permiten definir la operatividad y control de los
movimientos que se registran.
Consultas que detallan todos los movimientos realizados durante el da por los
usuarios (Cajeros, Supervisor).
TRANSACCIONES:
Es un grupo de opciones del men principal de Caja que comprenden las

transacciones que sern utilizadas por los Cajeros y las cuales afectan la operatividad
del Mdulo. (Cliente - Caja Pago de Cuentas x pagar).
9.5. PARAMETROS ADMINISTRACION DEL MODULO
Totalizadores
Configuracin de Caja
Definicin de transacciones
Campos Transaccionales
Cajeros
Respuestas Biomtrico
Perfiles
Funciones
Condiciones de Contraseas
Configuracin das laborables
Parmetros Generales

SISTEMAS G&G S. A.
9.6. FUNCIONALIDADES Y CONSULTAS DEL MODULO
Control de Cajeros
Control Cajones
Movimiento Diario
Informacin de Cheques
Control de Totalizadores
Cierre de Caja
Fechas de procesos agencias.
Consulta fecha
Autorizador Reversos
Autorizacin de Transacciones
9.7. TRANSACCIONES OPERADORES
Consulta por Cliente

Consignaciones (Efectivo, Cheques)
Retiros (Efectivo, Cheques)
Pagos (Efectivo, Cheques)
Traslado entre cuentas
Consignaciones en Efectivo superiores a $10.000.000.00
Constitucin de CDT
Notas Debito
Notas Crdito
Solicitud Reversiones
Pago de cuentas por pagar

SISTEMAS G&G S. A.
10. SISTEMA DE GERENCIA ELECTRONICA
Este sistema permite realizar transacciones entre los distintos Mdulos de SIIF
(Colocaciones, Captaciones o Cuentas Corrientes o de Ahorros) o entre estos y
Recolectores externos.
Las transacciones que permite son generalmente aplicaciones de movimientos como

traslados de dineros, aplicaciones de pagos o consignaciones, entre los distintos
negocios de los mdulos de SIIF o entre estos y entidades Externas, que operan como
recaudadores o recolectores externos a la Compaa financiera.
Permite administrar las cuentas con las que el negocio se relacionara para aplicarse
correctamente el dbito automtico; controlndose con un consecutivo nico por
Cliente y nmero de Cuenta.
10.2.1. MATRICULA DE CUENTAS
Permite administrar las cuentas con las que el negocio se relacionara para aplicarse
correctamente el dbito automtico; controlndose con un consecutivo nico por
Cliente y nmero de Cuenta. Tpicos importantes:
Secuencia por cuenta cliente, facilita el enlace entre los negocios y las
distintas cuentas que puede manejar el cliente. Esas cuentas pueden ser
internas de la Compaas Financiera o Externas del cliente en otras Compaas
Financieras y Cooperativas o bancarias.
Cuenta Numero
Tipo de Cuenta (Ahorros, Corriente o Tarjeta de Crdito)

SISTEMAS G&G S. A.
Banco o Entidad financiera y ciudad a la que pertenece.
Canal de pago o medio de pago.
10.2.2. RECOLECTORES
Se definen los recolectores asociados a cada sistema, tanto internos como externos a
la Compaa. Estos vienen a ser los entes que van a procesar la informacin.
Tpicos importantes:
Sistema al cual pertenece (Colocaciones, Captaciones, Cuenta Corriente o

Ahorros) .
Cdigo y nombre del Recolector
Transaccin de Envi y de Confirmacin
Causal de rechazo
Envi si/no y Nmero Mximo de Envos
Programa, Biblioteca y Archivo de envi
Tipo de Confirmacin y Das
Das de Rechazo y de purgue
Transaccin a aplicar Condicionadas o no
10.2.3. CAUSALES DE RECHAZO
Se definen como las causales de reverso o los motivos por los cuales un recolector no
acepto el movimiento o la razn por la cual no pudo aplicarse el movimiento en SIIF.
Tpicos importantes:
Sistema al cual pertenece
Cdigo de causal con Descripcin de la misma
Transaccin de rechazo
10.2.4. EQUIVALENCIAS CAUSALES ENTIDAD FINANCIERA Y SIIF

SISTEMAS G&G S. A.
Permite homologar los cdigos de causales por evento entre las entidades externas y
el sistema SIIF. Tpicos Importantes:
Entidad financiera
Evento estos pueden ser:
Cuenta corriente (Abono Inters, Abono Inters C X C, Traslado, Dbito por

Sobregiro)
Captaciones (Pago Inters, Pago de Capital)
Colocaciones (Desembolso, Dbito de Cuota)
Causal
Sistema y Causal de SIIF
10.3. PROCESOS
10.3.1. NEGOCIOS CON MOVIMIENTOS AUTOMTICOS
La administracin permite habilitar que un negocio de SIIF aplique un movimiento

automtico a otro negocio, bien sea del mismo Sistema o de otro Sistema SIIF o a una
cuenta de una Entidad externa a la Compaa. Tpicos importantes:
Sistema de origen, Negocio
Evento
Cuenta y secuencia de la cuenta
Negocio y sistema a aplicar
Cdigo del Recolector
10.3.2. NEGOCIOS INHABILITADOS PARA MOVIMIENTO AUTOMATICO
Permite inhabilitar en un negocio y durante un periodo de tiempo la aplicacin de un

evento que se realiza por medio de un movimiento automtico. Tpicos importantes:
Negocio

SISTEMAS G&G S. A.
Evento
Periodo de Tiempo
10.3.3. CONTROL DE MOVIMIENTO
Esta opcin se utiliza para planificar la generacin de movimiento desde SIIF. Tpicos
Importantes:
Tipo de Argumento (Canal-Entidad Financiera)
Sistema y Evento
Rango de Canal o Entidad Financiera
Rango de Fechas de Factura o Cortes.
Estado (Pendiente o Procesado)
Condicin especial.
Recolector
Periodicidad (Diaria, Mensual, Trimestral, Anual, un Da especifico)
Fecha proceso
10.3.4. ENVIO DE INFORMACION DE MOVIMIENTOS A RECOLECTORES
Programa utilizado para generar el archivo que se enva al recolector, dependiendo de

los parmetros establecidos en el recolector mismo. Tpicos importantes
Sistema que origino
Evento
Rangos de Fechas de Facturas
Indicativo de reenvos (solo nuevos, o nuevos + reenvos)
Cdigo de Entidad Financiera

SISTEMAS G&G S. A.
Numero de comprobante
10.3.5. CONFIRMACION DE MOVIMIENTO DEL RECOLECTOR
Este proceso habilita la aplicacin del movimiento confirmado por la entidad financiera
o banco, permite marcar los registros rechazados y su causal, para futuras consultas
o aclaraciones por parte del cliente. Tpicos importantes
Sistema
10.3.6. CONFIRMACION MASIVA DE MOVIMIENTO DEL RECOLECTOR
Este proceso habilita la aplicacin del movimiento sin la necesidad de recibir archivo
alguno por parte de la entidad financiera o banco, permite marcar los registros
rechazados determinados por el SIIF y asignarles su causal, para futuras consultas o
aclaraciones por parte del cliente. Se procesa por Recolector o por fecha de
movimiento, pasados estos por parmetro. Tpicos importantes
Sistema que origino
Cdigo del Recolector y Entidad
Evento
Entidad Financiera
Fecha efectiva y/o Fecha de movimiento.
10.3.7. APLICACIN DEL MOVIMIENTO
Proceso que permite hacer como su nombre lo indica, la aplicacin de pagos en los
negocios que indique el archivo de dbito, de acuerdo al estado definido para ello (2).
En caso de no aplicarse por algn suceso el sistema los marca con estado (4)

SISTEMAS G&G S. A.
Rechazado, indicndoles a su vez la causal respectiva. Se procesa enviando el

Sistema a operar como parmetro.
Los Estados que se manejan en el archivo de dbito para mayor claridad son:
0 Pendiente por Cargar a Recolector
1 Enviado a Recolector
2 Confirmado Pago por Recolector
3 Aplicado
4 Rechazado
10.3.8. ENVIO DE INFORMACION DE MATRICULAS A RECOLECTOR
Programa utilizado para generar el archivo de matrculas que se enva al Recolector.

Tpicos Importantes:
Sistema que Origino
Entidad a la que se Enva.
10.3.9. CONSULTAS
MOVIMIENTO DE NEGOCIOS AFECTADOS Esta opcin me permite consultar

todos los movimientos automticos que fueron aplicados a un negocio.
MOVIMIENTO DE NEGOCIO ORIGEN Esta opcin me permite consultar todos los

movimientos automticos que fueron generados por un negocio.

SISTEMAS G&G S. A.
11. SISTEMA DE SOLICITUDES Y RECLAMOS
Este sistema administra las Solicitudes y los Reclamos presentados por los Clientes
ante la Entidad Financiera, con el fin de mejorarlos y canalizarlos ptimamente para
la solucin a los mismos.
El sistema consiste bsicamente en la recepcin de solicitudes o quejas de los clientes

y se cumplen las siguientes etapas
Se clasifican por Grupos para determinar si es una solicitud o reclamo del

Cliente, requiriendo solucin a un problema.
Se Clasifican los grupos por Clases para determinar especficamente a que

se refiere lo solicitado y poder identificar el Modulo de SIIF afectado y
finalmente asignar el recurso que deber atenderlo.
11.3. VENTAJAS
Mejora los niveles de atencin a los Clientes

Reduce los tiempos de solucin a las solicitudes y reclamos de los Clientes
Optimiza los recursos internos mediante la aplicacin de soluciones a recursos
especializados.
Elimina los cuellos de botella en la atencin de necesidades de los Clientes.

SISTEMAS G&G S. A.
12. SISTEMA DE ENCARGOS FIDUCIARIOS
12.1. OBJETIVOS DEL SISTEMA
Este sistema proporciona las herramientas necesarias para controlar y administrar los
desembolsos o pagos de negocios o proyectos que los Clientes le encargan a la
entidad financiera.
12.2.1. FUNCIONES
Administrar los encargos de los clientes desde una cuenta que controla desembolsos o
pagos para diferentes destinos y que la Entidad financiera deber realizar a terceros.
Para ello se pueden hacer mediante Prstamos, Inversiones, Cuentas Corrientes o de
Ahorros.
Para mejorar la productividad en la administracin de los encargos fiduciarios, estos
se subdividen en 4 niveles a saber: Convenio, Encargo, Labor y finalmente en
Eventos.
Condiciones de Cobro
Define la metodologa para cobrar cada evento en cualquier convenio fiduciario.
Registro de Convenios Fiduciarios
Registra globalmente los convenios fiduciarios, indicando: Cliente, breve

descripcin, fecha de inicio, valor convenio, plazo, fecha de vencimiento, valores
recibidos, reservas, valor ejecutado, condiciones de cobro.

SISTEMAS G&G S. A.
Registro de Encargos Fiduciarios: Registran encargos que hacen parte por cada
convenio y se subdivide los encargos de manera lgica y funcional para facilitar
la administracin.
Registro de Labor: Detalla cada labor que hacen parte de un encargo. Labores
son las divisiones funcionales que puede tener un encargo para facilitar el
control. A medida que avanza cada labor el sistema permite adicionar eventos,
para registrar cada paso o actividad desarrollada.
Definicin de Eventos: Detalla cada evento que hacen parte de una labor.
Se realizan durante la vida normal de un convenio fiduciario indicando:
Cdigo del Evento, Tipo de evento, Operacin a afectar de acuerdo con el
tipo, Movimiento Contable que ocasiona el evento, Das mximos para la
aprobacin del evento, Condicin de cobro.
12.3. VENTAJAS
La Entidad Financiera se convierte en un outsourcing del trabajo administrativo

de pagos a terceros de sus Clientes.
Incremento de los niveles de negociacin con los Clientes, mediante la

posibilidad de apertura de operaciones en mdulos como colocaciones,
captaciones o cuentas corrientes o de ahorros.
Administracin contable de los Eventos.

SISTEMAS G&G S. A.
13. SISTEMA DE PORTAFOLIO DE INVERSIONES
Su objetivo es calcular la valorizacin, realizar el correspondiente registro contable, y

revelar al mercado el precio justo de intercambio de un determinado titulo o valor, que
podra ser negociado en una determinada fecha, dependiendo de las condiciones
dadas a esa fecha.
Apertura
Compra
Venta
Valorizacin/Causacin
Provisin
13.3. GAP
Traduce la gestin Integral de los Activos y pasivos.
13.4. RIESGOS QUE CONSIDERA:
Liquidez
Tasa de inters

SISTEMAS G&G S. A.
14. SISTEMA DE COBRANZAS
Brindar una herramienta tecnolgica mediante la cual la entidad pueda realizar una
labor de cobranza de forma eficiente teniendo en cuenta las polticas propias definidas
para esto.
El sistema permite crear una lnea de produccin mediante la cual usted define
los estados de cobranza que tenga en la compaa. A cada estado de cobranza
le define las actividades a seguir. Una actividad est compuesta por varias
acciones, por ejemplo una llamada personalizada, seguida por un MAIL y una
visita.
Adems puede tipificar las respuestas a las acciones y de acuerdo a esto decidir
a qu parte de la lnea desea enviar a la solicitud.
El sistema le permite parametrizar a que estado de la lnea llegan los negocios

que ingresen de acuerdo a unos argumentos de seleccin generando un numero
de gestin de cobranza.
Es decir usted puede realizar l cargue automtico de negocios a la lnea y el

sistema los va a dejar en el punto de la lnea que usted halla definido.
A nivel de usuario usted define que perfil tiene y que actividades puede realizar.
Con esto la posibilidad de controlar los tiempos y la asignacin de trabajo de
acuerdo a la carga laboral y al perfil que el usuario tenga dentro de la
organizacin.

SISTEMAS G&G S. A.
Una funcionalidad importante es que cuando el usuario entre al sistema va a

encontrar la lista de solicitudes que debe atender ordenadas en la forma que
usted halla parametrizado previamente. Si la accin que se va a trabajar es una
llamada telefnica la herramienta le va a levantar la llamada de forma automtica
y consecutiva.
El sistema tiene archivos con informacin estadstica a nivel de cliente de

acuerdo a las gestiones de cobranza realizadas.
Pede relacionar las personas participaciones en un negocio a una gestin de

cobranza y enviar informacin a todos. Es decir puede en una gestin de
cobranza tener relacionado el cliente, los deudores, codeudores, avalista.
Puede consultar y almacenar documentos realizados durante el proceso.
Adems dispone de un control de compromisos por cada solicitud o gestin de

cobranza. Aqu usted puede conocer el estado de los compromisos hechos por
el cliente y realizar el seguimiento y actualizacin.
Se cuenta con archivos para que usted pueda realizar actualizacin de datos,
por ejemplo direcciones, telfonos.
El sistema de cobranza est compuesto por:
14.2.1. NUMERO DE LINEA
La lnea es el cdigo que identifica todo la definicin del proceso de cobranza para
algn producto en particular. Usted puede tener una lnea de cobranza para vehculo,
otra para hipotecario, otra para electrodomsticos. Est compuesta por un cdigo y
una descripcin

SISTEMAS G&G S. A.
14.2.2. ESTADOS DE COBRANZA
Son los estados o procesos de cobranza que usted tenga en su organizacin.

Est compuesta por cdigo de estado, descripcin y unas condiciones para la
asignacin de negocios a este estado.
14.2.3. RELACION LINEA/ ESTADO
Es la definicin de los estados o procesos que se van a seguir en una lnea

determinada. Aqu es de aclarar que los estados o procesos que van a realizar una
gestin de cobranza no necesariamente son consecutivos. Depende de una respuesta
usted puede ir a cualquier parte de la lnea.
14.2.4. ACTIVIDADES
Son las actividades que usted debe realizar en cada unos de los estados o procesos
definidos para la cobranza. Est compuesto por cdigo y descripcin.
14.2.5. ACCIONES
Es cada uno de los eventos o acciones a seguir dentro de una actividad definida. Por
ejemplo una accin puede ser una llamada, generar una carta, una visita.
Est compuesta por una descripcin, una clase de accin (llamada, carta, etc), lugar
en donde se llevara a cabo la accin, sobre quien se ejecuta la accin (deudor,
codeudor) y un nombre de reporte a generar.
14.2.6. RELACION ACTIVIDAD / ACCION
Es la relacin de acciones que se deben seguir en cada actividad.
14.2.7. RESPUESTAS DE COBRANZA

SISTEMAS G&G S. A.
Usted define las respuestas que puede recibir y las codifica. Est compuesto por un
cdigo y descripcin.
14.2.8. RELACION ACCION / RESPUESTA.
Usted aqu relaciona las posibles respuestas que se pueden dar en una accin y de
acuerdo a esto definir que se debe realizar con esta gestin de cobranza.
Est compuesta por cdigo de accin, y cdigos de respuesta relacionados. Adems
una lnea, estado, actividad y accin a donde debe pasar.
14.2.9. REPORTES O CARTAS DEL SISTEMA.
Se definen los reportes o cartas que se pueden generar en sus lneas de cobranza.
Estos se pueden ligar a las acciones. Una accin puede ser generada un reporte. Est
compuesto por un nombre de reporte, descripcin y ubicacin
14.2.10. USUARIOS
Se definen los usuarios que van a trabajar en la lnea. Est compuesto por el usuario
y el perfil.
14.2.11. PERFILES
Se definen todas las actividades permitidas para un perfil. Est compuesto por el perfil
y los cdigos de actividades que se van a ligar al perfil.
14.2.12. ARGUMENTOS DE SELECCIN
Contiene las condiciones de seleccin para asignar de forma automtica los negocios
a una lnea estado actividad accin. Por ejemplo usted determina que los negocios
que estn en un vehculo que tengan mora mayor a 30 se genere una gestin de
cobranza una lnea, estado actividad accin determinada.

SISTEMAS G&G S. A.
Est compuesta por un consecutivo, unas condiciones de negocio (rango de grupos de

productos, productos, sucursal, agencia, canal, condiciones especiales, das de mora,
gerente de cuenta, valores debidos).
14.2.13. CONDICIONES PARA ASIGNACION DE GESTIONES A

USUARIOS DE COBRANZA
El sistema le permite realizar la asignacin automtica o manual de gestiones a los

usuarios. Para esto usted debe definir las condiciones para asignacin. Aqu usted
debe tener en cuenta la especializacin de los usuarios
Est compuesta por un cdigo, descripcin y unos argumentos de bsqueda
(Especifica si la seleccin es por ciudad, das de mora, condiciones especiales, grupos
de producto, producto, tipo de negocio, agencia) y unos rangos lmite inferior y
superior.
14.2.14. CLIENTES RELACIONADOS CON UNA GESTION
Este es el lugar donde se ligan todos los clientes que tienen relacin con una gestin.
Es decir usted puede en una gestin relacionar el deudor, codeudor avalista y otras
personas.
Est compuesta por nmero de la gestin, los nmeros de identificacin de los clientes
relacionados y el tipo de relacin. (Deudor, Codeudor, avalista, familiar, amigo)
14.2.15. DEFINICION DE COMPROMISOS DE PAGOS
Aqu usted puede tener la historia y el estado actual de los compromisos hechos por
cliente.
Est compuesta por l nmero de la gestin consecutivo de compromiso, fecha de
compromiso, secuencia de compromiso reemplazado, aplazamientos, usuario que
genero el compromiso, fecha, valor del compromiso, agencia de pago, estado y tipo de
pago.
14.3. OTRAS CONSIDERACIONES

SISTEMAS G&G S. A.
Para utilizar el mdulo de cobranzas usted necesita l mdulo de seguridad

Este desarrollo est elaborado en lenguaje RPG Plataforma AS400/ISERIES
La parte grfica est elaborado en lenguaje ASP / VISUAL BASIC.
La ejecucin del mdulo

SISTEMAS G&G S. A.
15. SISTEMA EXTRANET
15.1. OBJETIVO DEL MDULO:
Facilitar y agilizar el intercambio de informacin entre la entidad financiera y las

diferentes empresas que tengan convenio de prestamos de Libranzas
15.2. ALCANCE FUNCIONAL DEL MDULO:
Este mdulo est en capacidad de proporcionar la informacin necesaria va WEB,

para el manejo total de los convenios de Libranzas entre las empresas y la entidad
financiera.
Los principales tpicos que podemos sealar son:
Consulta y generacin de la siguiente informacin:
Facturacin
Generacin de archivo que contengan:
o Facturacin total
o Prestamos Nuevos
o Prestamos Cancelados
o Prestamos Reestructurados
o Prestamos Refinanciados
Envi por parte de la empresa de los valores descontados, indicando los motivos
por los cuales los valores solicitados no son iguales a los descontados.
Control de Valores recibidos por la empresa y la aplicacin de estos valores a

los prstamos de los empleados.
Consulta de los valores para pago mnimo y total a nivel de cada prstamo
Consulta del estado de cada una de las solicitudes de nuevos crditos
solicitados.

SISTEMAS G&G S. A.
Control de consultas a nivel de cada empresa. Lo que permitir determinar las

empresas que no han recuperado la informacin de la facturacin.
15.3. PARMETROS PRINCIPALES:
Definicin de Recolectores, (Canales o Convenios), Permite definir cada uno de los

convenios que hacen parte del producto de Libranzas, indicando principalmente los
siguientes tpicos.
Cdigo del recolector

Nombre del recolector
Cdigo de transacciones de envi y recibo de informacin a los recolectores,
en el caso de que se desee generar contabilidad por estas actividades
Tipo de confirmacin. Automtica o va archivo.
Das para recibir confirmacin
Das para recibir rechazo (plazo mximo)
Indicador de valor de pago que determina qu valor se va a facturar (pago
mnimo, Valor cuota)
Porcentaje de Facturacin, Cuando el recaudo es parcial (dos o ms recaudos
por periodicidad del pago de la nmina)
Valor mnimo del movimiento
Definicin de archivo de envi. Es una herramienta que permite generar archivos

de acuerdo a las solicitudes y necesidades de las empresas
Definicin de motivos de rechazos
Controles de valores recibidos y aplicados

SISTEMAS G&G S. A.
16. SISTEMA AUTORIZADOR
16.1. OBJETIVO DEL MODULO
Permite realizar operaciones de control y autorizacin en lnea de solicitudes creadas

por cualquier medio externo como tarjetas dbito, tarjetas crdito, transferencia de
cuentas o cualquier transaccin que afecte a SIIF
Primer Esquema:
- Directo al ISERIES.
o La comunicacin de todas las solicitudes (Redes), llegaran a un puerto

determinado en el ISERIES, de all un SOCKET, recibir la informacin
o Si la informacin esta viajando encriptada utilizara la herramienta

establecida para desencriptar.
o Un programa determinara la mensajera utilizada por la trama y extraer

la informacin.
o Invocara el programa para resolver la solicitud (autorizacin de tarjeta

dbito, autorizacin de tarjeta crdito, traslado entre cuentas)
o Recibir la informacin de respuesta.

SISTEMAS G&G S. A.
o Formara la mensajera utilizada para contestar el mensaje
o Si se maneja encriptacin, har la encriptacin utilizando la herramienta

establecida.
o Enviara la respuesta al mensaje.
o Controlara el recibo de la contestacin.
o Generara un Log que permita:
Facilitar todo el proceso de reversos o anulaciones.

Cuadres con las diferentes Redes.
Reportes administrativos para facilitar el control.
Segundo Esquema:
- Recepcin de la informacin por un servidor INTEL y envi al ISERIES.
o La comunicacin es recibida por el servidor INTEL, all puede ser:
En la recepcin:
Desencriptada
Generacin de tramas cuando se trata de mensajera
HTML
En l envo:

SISTEMAS G&G S. A.
Encriptada
Generacin de mensajera HTML, cuando sea necesario.
o Un programa determinara la mensajera utilizada por la trama y

extraer, la informacin
o Invocara el programa para resolver la solicitud (autorizacin de tarjeta

dbito, autorizacin de tarjeta crdito, traslado entre cuentas)
o Recibir la informacin de respuesta.
o Formar la mensajera utilizada para contestar el mensaje
o Si se maneja encriptacin, har la encriptacin utilizando la herramienta

establecida.
o Envira la respuesta al mensaje.
o Controlar el recibo de la contestacin.
o Generar un Log que permita:
Facilitar todo el proceso de reversos o anulaciones.

Cuadres con las diferentes Redes.
Reportes administrativos para facilitar el control.

SISTEMAS G&G S. A.
17. RECAUDO Y VENTA DE BIENES Y SERVICIOS
17.1. OBJETIVO DEL SISTEMA:
Proporciona las herramientas necesarias para manejar de forma correcta la

operatividad tanto administrativa como funcional de los convenios de recaudo y
venta bienes y servicios, permitiendo el control y registros de todos los
movimientos realizados.
17.2. ESTRUCTURA DEL SISTEMA:
Este sistema est inmerso dentro del sistema de caja debido a su naturaleza,
pero la definicin de los parmetros para la administracin de cada uno de los
convenios de recaudo y convenios de venta de bienes y servicios se realiza en
el AS400.
17.3. PARAMETROS PARA LA ADMINISTRACION DEL MODULO:
En el sistema de recaudo y venta de bienes y servicios se deben definir dos

aspectos importantes, los cuales tienen su respectiva administracin de
creacin, consulta, modificacin y eliminacin.
Las condiciones de Cobro para la liquidacin de comisiones:
Se definen las condiciones de liquidacin teniendo en cuenta tipos de lmite

para el pago el cual puede ser por nmero de transacciones o sumatoria de
valores.
Las condiciones de operatividad de cada convenio:
Se definen tanto aspectos tcnicos como de operatividad del convenio,

entre las ms importante se encuentran:
Interfaz entrada informacin, la cual puede ser:
1=Web Service
2=Archivo
3=ISO
Si se acepta o no Manejo de pago vencido, anticipado, parcial o ms de

pago a una misma factura.
Medio de Pago (Efectivo, Cheque, Transferencia, Tarjeta Debito, Tarjeta

Crdito).
Valor mnimo y mximo que se permite recibir

SISTEMAS G&G S. A.
Cdigo de condicin de cobro
Cuenta Convenio
Tiempo en das para realizar consignacin
Da fijo para realizar consignacin
Cdigo transaccin a afectar
Tres tipo de argumentos para la validacin en los cuales se puede definir

los siguientes valores:
N = NID
F = Nmero de Factura
C = Celular
D = Cdigo Cliente
T = Nmero de telfono
Indicador de Abono a cuenta (En lnea o total al final del da)
Indicativo de anulacin (Si permite o no realizar anulaciones)
Unas de las bondades ms importantes que tiene el modulo en la definicin

de los convenios para la venta de bienes y servicios son las siguientes:
Permite la captura de la informacin adicional de acuerdo a los bienes
vendidos.
Los campos de captura se parametrizan de acuerdo a cada convenio.

(Naturaleza, Longitud).
El nombre de los campos de captura son por tipo de convenio.
Los campos definidos son los que se muestran en la pantalla de captura

en caja al momento de la venta del bien.
La informacin captura se guarda en archivos del AS400, para la

generacin de archivos y reportes.
Se indica el nombre de la plantilla de impresin para la constancia de la

venta del servicio.
17.4. FUNCIONALIDADES Y CONSULTAS DEL MODULO:
Con el fin de ampliar el alcance de este sistema se desarrollaron las siguientes

funcionalidades.
METAS Y ESTADISTICAS:

SISTEMAS G&G S. A.
Se controlan a nivel de convenio agencia cajero.
Todos los convenios son controlados.
Se pueden generar reportes con varios tipos de ejecucin:
1. Con entrada de datos desde una pgina.

2. Sin entrada de datos desde una pgina.
3. Automticos en procesos masivos.
Se pueden generar los reportes con varios tipos formatos:
1. Reportes sin formatos (Archivo Plano) .

2. Reportes con salida en el spool.
3. Reportes con formatos (Excel, Word, Pdf).
CLIENTES EN LISTAS DE CONTROL DE CONVENIOS:
Se puede realiza a nivel de cada convenio el control de clientes en listas

negras para que a compaa tome las decisiones que tenga definidas en sus
polticas internas relacionadas con operatividad de los recaudos y la venta de
bienes de servicios.
Se controla a nivel de convenio.
Base de datos histrica de todos los registros realizados a nivel de cada

convenio.
Base de datos con los clientes en listas de control para cada convenio.

M-004 Descripción Funcional Del SIIF

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M-004 Descripción Funcional Del SIIF

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SISTEMAS G&G S. A.

DESCRIPCION FUNCIONAL DEL

SISTEMAS G & G S.A.

Cdigo: M- 004 Versin: 8

SISTEMA INTEGRADO DE INFORMACIN FINANCIERA

OBJETIVO DEL SISTEMA

Es un sistema que busca satisfacer todas las necesidades de informacin de

Cdigo: M- 004 Versin: 8

COMPONENTES DEL SISTEMA:

Cdigo: M- 004 Versin: 8

El sistema de seguridad, es el entorno natural del sistema SIIF. Se superpone

1.2. COMPONENTES DEL SISTEMA

El sistema de seguridad est compuesto bsicamente por cuatro conjuntos de

USUARIOS: En este conjunto de informacin se definen cada uno de los

La segunda presentacin, permite definir funciones a nivel de sistemas, por

Cdigo: M- 004 Versin: 8

Los niveles de seguridad estarn dados por la naturaleza de la operacin, es

Esta presentacin es aconsejable para las personas que son

Existen usuarios privilegiados que tienen muchas funciones y al colocarlos

Una vez que se ha definido para cada usuario la modalidad de despliegue

Cdigo: M- 004 Versin: 8

El sistema de seguridad puede controlar varios niveles o varios ambientes:

PERFILES: Este segundo conjunto se refiere a la definicin de los perfiles

El sistema permite tener control a nivel de men de su estado operativo, es

En el tema de Parametrizacin de los Perfiles de Usuario o Mens se habilito

FUNCIONES: El tercer conjunto de informacin se refiere a la definicin de

Cdigo: M- 004 Versin: 8

Si el mtodo utilizado para la presentacin general del sistema es de

El nombre del programa que realiza la funcin

PARAMETROS GENERALES: El cuarto conjunto de informacin se refiere

Definicin de la compaa: Comprende el nombre de la compaa que

Definicin de Sucursales: Permite ingresar cada una de las sucursales

Cdigo: M- 004 Versin: 8

Definicin de Agencias: Permite ingresar cada una de las agencias

Definicin de centros de costo: Permite ingresar cada uno de los

Das Festivos: Permite definir a nivel de ao y compaa los das

Control de fechas de proceso por sistema: Determina la fecha que

Control de fechas por sistemas y agencias: Determina la fecha que

Cdigo: M- 004 Versin: 8

Control de Palabra Clave Se habilito en SIIF en el modulo de seguridad

o Tamao La clave debe permitir hasta cierto nmero de

Para el manejo del tema se controles de seguridad en SIIF se desarroll una

Cdigo: M- 004 Versin: 8

Para ampliar un poco el concepto ver en el grfico la pantalla de captura de la

CREACION DE CONDICIONES DE SEGURIDAD

Cod. Condici. Contrasea :

Una vez definidas las condiciones se registran en el sistema y se les asigna un

CREACION DE USUARIOS INTERNOS

Cdigo Operador: Nmero de Identificacin:

Cdigo: M- 004 Versin: 8

2. SISTEMA DE INICIACION DE CLIENTES

2.1. OBJETIVO DEL SISTEMA

El Sistema permite definir y controlar diferentes lneas de produccin para

Cada frmula se convierte en una lnea de produccin, donde el sistema

2.2. COMPONENTES DEL SISTEMA

El sistema es totalmente paramtrico y permite definir cada uno de los

Control De Usuarios: el sistema lo rodea un ambiente de seguridad,

El sistema almacena informacin que permite visualizar el

Cdigo: M- 004 Versin: 8

trabajo, nmero de solicitudes procesadas #, tiempo promedio por

Lineas De Produccin: El sistema puede administrar hasta 99.900 lneas

El sistema permite enviar a una lnea de produccin diferente a las

A nivel de cada lnea se pueden definir los procesos de generacin de

Despus de la generacin de la informacin de hacia el sistema de