ACOSTA MOTORS

De acosta Alvarado Mara Luz

Tingo Mara 22 de setiembre del 2017

Sr. JORGE MORENO PEREA

Urb. Buenos Aires, Psj. Salvador de Pucuy

Mz. K, Lte. 9 Tingo Mara.-

Estimado Sr. Moreno:

Me dirijo a travs de la presente para hacerle recordar que su persona mantiene con nosotros
una deuda de pago pendiente por el concepto de Cuotas de pago mensual por un total de S/.
1100.00 (MIL CIEN SOLES), por la compra de vehculo menor motorizado MOTO TRIMOVIL,
MARCA BAJAJ MODELO TORITO 4T LPG.

Como es de su conocimiento hubo un acuerdo de ambas partes para que dichos importes sean
cancelados en su totalidad con las facilidades del caso en cuatro cuotas de S/. 275 soles, que
hacen un total de S/. 1100.00. Monto que a la fecha no ha sido cancelado, por lo que se hace
efectivo la clusula tercera del contrato de compra venta.

Le recuerdo que ya han transcurrido ms de 4 aos desde la fecha de vencimiento y no hemos

recibido ninguna intencin de pago por parte de usted, por lo que agradeceremos se comunique
de inmediato con el rea de cobranzas (TELFONO . ) a fin de evitar malos entendidos y de
generarse mayores inconvenientes, dndole el plazo de 48 horas de notificado, a efectos de
depositar el pago correspondiente a la cuenta del banco de la Nacin N . A nombre de
MARIA LUZ ACOSTA ALVARADO o a la cuenta N . Del Banco de la Nacin, a nombre de
ROCIO DEL PILAR ACOSTA ALVARADO. Y se comunique al telfono en referencia a efectos de
entregarle el certificado de cancelacin de deuda.

Sin ms por el momento me despido de usted en espera de su pronta respuesta a esta solicitud
de pago.

Cordialmente,

Leonardo Paredes Santoyo

Gerente Comercial
Cementos Lima Tambo
Pedro Prez
Director comercial de Conservas Iberia
c/ Re del Langostino, 17

Madrid, 10 de febrero de 2009

Estimado Sr. Prez:

Le escribimos en referencia a la factura N xxxxxx, emitida el da xxxxxx, por importe de

xxxxxxxxxxx, con fecha de vencimiento xxxxxxxxxxx y relativa al servicio/suministro/realizacin
de xxxxxxxxxxxxx.

Le comunicanos que hasta el momento no hemos recibido confirmacin de su pago, por lo que
le rogamos que efecte el abono de la factura mencionada lo antes posible, a fin de evitar el
cargo en su cuenta de los intereses moratorios devengados desde el vencimiento de la factura,
de acuerdo con las disposiciones de la Ley 3/2004 de 29 de diciembre de 2004.

Le recordamos que el nmero de cuenta donde debe realizar la transferencia es:

Xxxx/ xxxxx/ xx/ xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx

Si tiene cualquier duda al respecto puede ponerse en contacto con xxxxxxxxxxx en el telfono
xxxxxxxxxxxxxxxxxxx o en la direccin de correo electrnico xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx..

Sin otro particular, reciba un cordial saludo.

(Firma)
(Nombre y Cargo)
Departamento de Cobranza y Recuperacin de Cartera Vencida
Madrid, Espaa a 25 de agosto de 2011
Apreciable Sr. Juan Prez

Por este medio nos dirigimos a usted para informarle que fuimos contratados por nuestro representado(a)
Banco , ya que al da de hoy no hemos recibido respuesta de pago, por lo que el segundo para hacer frente
al adeudo es el aval que tambin ha sido notificado.

El atraso debe ser cubierto en un plazo de 48 horas. Ya que la cuenta esta por vencer y de ser as podr
requerrsele el saldo total en una sola exhibicin, por lo que se requiere de su apoyo para informarle al socio y
evitar que el crdito se venza y se le requiera.

Ponemos a sus rdenes nuestras oficinas para cualquier duda que pudiera tener.

Atentamente

Lic. Jos Lpez

Departamento de Cobranza
Como ha podido leer, el ejemplo de carta de cobranza, esta adecuado cuando es un tercero quien est
ejerciendo el cobro, sin embargo aun as, puede copiar este ejemplo y solo modificar algunas partes para que
sea personalizada y acorde su postura.

Es necesario que el contenido inicial, no sea intimidatorio y que sirva para invitar al usuario moroso a pagar.
Recuerda que la manera en pedir, est el dar. Otro punto importante de la carta de cobranza, es que algunas
empresas o instituciones bancarias tienden a ocupar el servicio de correo pblico, y otros tiene su propio
personal de mensajera. As la manera en que ocupe para enviar ese recordatorio lo decide usted.
Cementos Lima Tambo
Calle Relato 2518
Ciudad, telfono, correo electrnico, RUC de la Empresa
Lima 15 de Mayo del 2016
Sr. Juan Antonio Retegui Chota
Administrador Comercial
CONSTRUCCIONES MARTINEZ
Av. Brasil 1234
Pueblo Libre.-

Estimado Sr. Retegui:

Me dirijo a travs de la presente para hacerle recordar que la empresa que usted administra mantiene con
nosotros una deuda de pago pendiente por el concepto de dos facturas emitidas en el mes de Enero del
presente ao por la compra de materiales de construccin.

Como es de su conocimiento hubo un acuerdo de ambas partes para que dichos importes sean cancelados
en su totalidad con las facilidades del caso a ms tardar hasta el 20 de Abril por un monto total de $10.000
dlares americanos.
Le recuerdo que ya han transcurrido 25 das desde la fecha de vencimiento y no hemos recibido ninguna
intencin de pago por parte de ustedes, esperemos que se trate de algn olvido en el plazo establecido ya
que como es de su conocimiento, en nuestro acuerdo estipulamos que de no efectuarse el cumplimiento de lo
pactado procederamos con la cobranza de intereses de 0.5% sobre el monto total a rebatir.
Por lo tanto queda usted notificado de la falta de incumplimiento al contrato por la venta al crdito de nuestros
productos. Adjunto al presente encontrar la relacin de nuestras cuentas bancarias donde nos puede hacer
el depsito correspondiente.

Agradecer que de no ser posible abonar el monto adeudado para el correcto cumplimiento de su pago, se
comunique inmediatamente con el rea de cobranzas a fin de evitar malos entendidos y de generarse
mayores inconvenientes, le agradeceremos ver la forma de solucionarlo a fin de que su imagen crediticia no
se ve daada para futuras relaciones comerciales con nuestra empresa.
Nuestro horario de atencin es de lunes a domingo inclusive, por lo que siempre habr un personal de
nuestro Centro de atencin al cliente, dispuesto a orientarlo en situaciones como las que se ha generado por
su morosidad.
Sin ms por el momento me despido de usted en espera de su pronta respuesta a esta solicitud de pago.
Cordialmente,
Leonardo Paredes Santoyo
Gerente Comercial
Cementos Lima Tambo

Formato de carta de cobranza 2 :

SERVICIOS NAVIEROS COSTA AZUL S.A
Av. ngel Rodrguez 2318 La Punta
Ciudad, telfono, pgina web, correo electrnico, RUC empresa
Santiago 21 de setiembre del 2016
Sr. Amrico Vespani Taboada
Gerente de Abastecimiento
NAVIERAS DEL MAR AZUL S.A
Av. Blanca Del Tabar 2990
Santiago de Sucro
Lima (Per)

Estimado Sr. Vespani,

Por medio de la presente me dirijo a usted para recordarle que el 1ro. de cada mes vence el pago de las cinco
letras de pago que firm con nosotros por el importe de 1500 dlares americanos cada una.
Como es de su conocimiento, dichos documentos fueron girados por el concepto detallado en la gua de
remisin n. 000123 que su empresa recepcion y que dio conformidad por el producto entregado en su
debida oportunidad, por lo que asumimos que qued satisfecho con nuestra entrega.
Como es de su conocimiento la transaccin comercial la hicimos con un periodo de gracia de 30 das y la
primera cuota debi pagarla el mes anterior, es decir el 1 de junio de 2016, sin embargo al momento de la
redaccin de la presente notificacin no hemos recibido ninguna transferencia bancaria a la cuenta asignada
para dicho pago, cheque o pago en efectivo para cumplir con el compromiso adquirido.
Lamentamos que no haya habido ningn pronunciamiento por parte de ustedes para saber los motivos de tal
retraso. Por tal motivo nos gustara que se apersone a la brevedad posible a nuestra rea de cobranzas a fin
de que cancele la cuota vencida o de lo contrario nos presente alguna propuesta de pronto pago que nos
demuestre la intencin de querer cumplir el compromiso econmico establecido con nuestra compaa.
Esperamos una pronta solucin a este impase y que situaciones como esta no se vuelvan a repetir porque
daan su imagen crediticia.
Si a la fecha de la recepcin de la presente ya regulariz su pago le agradeceremos hacer caso omiso a la
presente.
Muy atentamente,
Renzo Castro Mattos
Gerente General
NAVIERAS DEL MAR AZUL S.A

Formato de carta de cobranza 3 :

MASTER DROP S.A.
Calle Intihuatana 721San Isidro
telfono, pgina web, correo electrnico, RUC Empresa
Lima,..
Seor Luis Botteri
CAFE EXQUISITO
Av. Parca Taurina 125 Chacarilla del Estanque
Lima Per
Estimado Sr. Botteri,
A travs de la presente y siguiendo el protocolo de comunicaciones con nuestros clientes, cumplimos con
notificarle con la debida anticipacin antes de dar inicio a otro tipo de acciones de cobranza, que a la fecha su
empresa cuenta con una deuda de $20,000 por el crdito otorgado por nosotros hace tres meses y para ser
ms exacto el da 15 de abril del presente ao.
A la fecha no hemos recibido por parte de ustedes ninguna intencin de pago por lo que nos encontramos
muy sorprendidos por la falta de cumplimiento en la obligacin contrada con nosotros ya que siempre hemos
tenido excelentes relaciones comerciales y usted ha sido un cliente muy responsable con sus pagos.
Le recordamos que cuando hicimos el trato comercial usted firm un compromiso de pago donde le fueron
especificadas entre otras, las acciones que comportara el no cumplir con dicho acuerdo y confiados en su
buen record crediticio le brindamos todas las facilidades para evitar los trmites burocrticos para este tipo de
transacciones comerciales.
De nuestra parte hemos cumplido con la parte que nos competa en lo que se refiere a la entrega del producto
solicitado y nunca hemos recibido una queja por parte de ustedes para pensar que ese podra ser el motivo
por el cual no han amortizado las facturas giradas.
Lamentablemente al da de hoy en nuestros estados de cuenta no se ha registrado ningn abono por parte de
su empresa por lo que nos encontramos sumamente preocupados ya que tenemos pagos de impuestos
pendientes de las facturas emitidas y la morosidad de su parte podra acarrearnos serios problemas con la
SUNAT.
Debido a que esta situacin nos est generando serios problemas que no quisiramos entrar ms en detalles,
nos vemos en la obligacin de enviarle esta notificacin de cobranza y solicitamos una respuesta inmediata
de su parte por lo que le damos un plazo de 72 horas para que se comunique con nuestra rea de cobranzas.
Caso contrario nos veremos en la obligacin de tomar otro tipo de acciones legales que podran perjudicar su
imagen crediticia y cerrarle las puertas para sus operaciones comerciales con otros proveedores.
Llevamos aos de relaciones comerciales y es la primera vez que se genera un inconveniente como este pero
el silencio que ha mostrado nos preocupa y nos gustara reunirnos para saber exactamente el motivo de su
falta de pago y ver la forma si podemos llegar a un acuerdo que sea satisfactorio para ambas partes.
Estamos seguros que es un empresario honesto y de buena fe y sin ms que decirle por el momento me
despido con la esperanza de que este impase no llegue a mayores.

En caso de haber regularizado su pago al momento de la recepcin de la presente, agradecer hacer caso
omiso al contenido de esta carta.
Atentamente,
Matew Poet Salazar
Gerente General
MASTER DROP S.A.

Formato de carta de cobranza 4 :

SEGURIDAD Y BLINDADOS
Av. La Libertad 1384
Ciudad, telfono, pgina web, correo electrnico, RUC de la Empresa
Buenos Aires, 15 de Agosto de 2015
Seor Juan Carlos Medina
Caja de Ahorros de Buenos Aires
Av. Juan de Arona 184
Buenos Aires Argentina
Estimado Seor. Medina,
Me dirijo por medio de la presente para notificarles que la empresa que usted dirige se encuentra en estado
de morosidad porque a la fecha cuenta con varias facturas que han vencido desde el ao pasado y no
podemos seguir retenindolas porque de acuerdo a lo estipulado en la compra de nuestros equipos nos
correspondera protestar las letras que usted firm como garanta y enviarlas al banco para los
procedimientos correspondientes.
Como es de su conocimiento hicimos un acuerdo comercial para que dichas facturas sean pagadas en su
totalidad cada fin de mes, pero ninguna de ellas ha sido cancelada y este incumplimiento por parte de ustedes
nos est generando serios problemas ya que nos impide cumplir con terceras personas que en estos
momentos se ven tambin afectadas por la falta de seriedad y responsabilidad desde el momento en que
firm un acuerdo de pago con nuestra empresa.
Consideramos que usted representa a una empresa seria con la cual trabajamos desde hace mucho tiempo y
nos llama la atencin sobre manera que no hayan cancelado las facturas pendientes. Lo que nos preocupa
adems, es que hay otras facturas que estn por vencer y que tampoco puedan cumplir con ellas. Agradecer
nos informe lo antes posible a fin de anularlas y generar un nuevo documento de pagos a fin de que le resulte
ms fcil ponerse al da en la deuda que mantiene con nosotros.
No queremos perjudicarlo y antes de tomar otro tipo de medidas lo citamos para una reunin el da 15 de
Setiembre a las 8 a.m. para negociar el impago que mantiene con nosotros.
Esperamos que este impase que se ha generado pueda ser solucionado con prontitud porque no nos gustara
tener que tomar otro tipo de medidas que daaran su imagen comercial y lo ms conveniente para usted es
que se apersone el da y la hora sealada para finiquitar esta situacin que est daando nuestras excelentes
relaciones comerciales.
Para cualquier duda o consulta no deje de comunicarse con el asesor de cobranzas que con mucho gusto lo
atender para absolver sus dudas y escuchar su propuesta para la intencin de pago.
Atentamente,
Carlos Diez Canseco
Gerente General
SEGURIDAD Y BLINDADOS

Formato de carta de cobranza 5 :

Dvalos Computer Center S.A
Av. Alfonso Cervantes 1369
Ciudad, telfono, fax, sitio web, RUC de la empresa
Quito, 15 de Setiembre de 2016
Sra. Roxana Durams
Jefe de Facturacin y Cobranzas
Soporte Technical
Calle Ramiro Darwin 6312
Quito Ecuador
Estimada Sra. Durams,
Somos una empresa de amplia trayectoria en el mercado local, nuestro rubro se especializa en ofrecer
servicios y productos para empresas dedicadas a la seguridad tecnolgica. La calidad de nuestro trabajo nos
ha permitido extendernos a nivel nacional y trabajar bajo el sistema crediticio con nuestros principales
clientes.
Nos caracterizamos por el buen trato comercial con clientes como ustedes con los que hemos tenido
excelentes relaciones crediticias y siempre han destacado por ser buenos pagadores.
Estamos sorprendidos porque hemos verificado en nuestra base de datos que a la fecha no ha cumplido con
su promesa de pronto pago por las facturas vencidas por un importe de $5,000. Como es de su conocimiento
dicho monto con intereses vencidos asciende actualmente a la suma de $6,500.
Esperamos que los motivos del retraso en su pago puedan ser subsanados en un plazo de 30 das
calendarios contados a partir de la recepcin de la presente y de no cumplir con su obligacin de
amortizarnos su deuda nos veremos en la penosa necesidad de comunicar a las centrales de riesgo que
usted no es una persona sujeta a crdito por incumplimiento del acuerdo comercial sostenido con nuestra
empresa.
Sin otro particular nos despedimos de ustedes y esperamos tener noticias suyas a fin de llegar a un acuerdo
que evite acciones de cobranza coactiva tal como nos ampara la ley.
Atentamente,
Felipe Montero Rosas
Gerente
Dvalos Computer Center S.A.
Es importante mantener una buena imagen comercial no solo por la calidad de los servicios o productos que
ofrecemos, sino tambin por nuestro comportamiento como buenos clientes. Mucho dice de la seriedad con la
que trabajamos cuando somos puntuales en nuestro pago o antes de saber que no podremos cumplir un
compromiso adquirido nos anticipamos para hablar con quien corresponda y pedir una nueva fecha de pago.
Con estos ejemplos de cartas de cobranzas puedes descargarlos gratis de este artculo y esperamos que te
sirvan de modelo ya que sera muy lamentable que tuvieras que recurrir a ellas por clientes morosos o que no
son responsables de sus deudas contradas.

Formato de carta de cobranza 6 :

Cartagena 15 de Enero del 2012
RICO CATERING
Quinta Samalloa 1210
Telf. 44222255
Sr. Guido Gutirrez
Gerente General
CARRASCO CONSTRUCTIONS
Av. Principal 3235
Cartagena- Colombia
Sr. Gutirrez
Por medio de esta comunicacin deseamos hacerle saber que adeudan los pagos por servicio de catering
brindado a su empresa correspondiente a los meses de Noviembre y Diciembre del ao 2011.De acuerdo al
contrato firmado se acord el pago del mes anterior a mas tardar entre los cinco primeros das del mes
siguiente, pero a la fecha el atraso en los pagos es de ms de 2 meses para el pago del mes de noviembre
del 2011 y de ms de un mes por el pago del mes de diciembre del 2011.
Ambos pagos adeudados suman un monto total de 2 ,000 ,147 pesos colombianos. As pues, esperamos
pronta comunicacin por parte de ustedes y por supuesto un pronto pago. Debemos mencionar que de no
recibir pronta solucin deberemos de proceder a la suspensin del servicio de catering, el cual les venimos
brindando durante los ltimos dos aos.
Atentamente
Mario Villarn Bustamante
Gerente De Ventas Institucionales
RICO CATERING

Formato de carta de cobranza 7 :

Callao 12 de Marzo del 2012
TOTAL COMPUTER S.A.C.
Calle Galindo 5441
Telf. 88554741
Sr. Guillermo Bonifaz
Gerente Comercial
LABORATORIOS GINEBRA S.A.
Av. Los Tulipanes 3201
Lima-Per
Sr. Bonifaz:
Por medio de esta carta nos dirigimos a usted para recordarle que adeudan a nuestra empresa un total de
81,255 nuevos soles correspondientes al pago por los equipos de cmputo adquiridos. Este es el pago que
corresponde a la tercera, cuarta y quinta cuota segn cronograma de pagos que establecimos al momento de
la ejecucin del negocio.
A la fecha, solo hemos recibido pago por la primera y segunda cuota y eso nos ha generado una muy seria
descapitalizacin, generando esto ultimo mltiples problemas comerciales a nuestra empresa. Nuestros
esfuerzos por contactarnos personalmente con usted no hay tenido frutos, por lo tanto esperamos luego de
esta comunicacin usted tenga a bien comunicarse con nuestros representantes, caso contrario, deberemos
iniciar las acciones legales que correspondan. Me despido y saludo,
Atentamente
Martin Gallardo Prez
Gerente General
TOTAL COMPUTER S.A.C.
Empezaremos con un estimado o, en funcin de la proximidad, apreciado, pero evitemos, de momento, el
ms formal Muy sr. Mo. A continuacin entraremos de lleno en el meollo del asunto.
En el segundo prrafo explicamos nuestro problema sin ambigedad. Para ello hay que utilizar el tiempo
presente y frases simples. Olvdate de poner coletillas del tipo de: si no es mucha molestia o le
agradeceramos. No debes adoptar nunca una actitud sumisa puesto que ests en tu derecho y es el
otro quien est incumpliendo un acuerdo.
Los datos de la facturacin que estamos reclamando no deben faltar nunca: cuanto ms detallados sean, ms
fcil le ser al interlocutor localizar la informacin de la que estamos hablando.
Se avanza que si no pagan en tiempo y forma procederemos a aplicar los intereses de demora. Incluye el
nmero de cuenta o la forma de pago por si el problema viniese de no saber cul es la va para saldar el
impago.
Es bueno poner algn telfono, nombre y e-mail de contacto por si efectivamente nuestro interlocutor no est
de acuerdo con algn punto mencionado anteriormente.