Semana 4

La asesora comercial producto de las cualidades del asesor comercial

ACTIVIDAD SEMANA 4

1. Elabore un caso problema a manera de historia. Tenga en cuenta que usted

deber asumir el rol de un asesor de servicio, en el caso, debe presentar a
un cliente en una entidad financiera solicitando dos o ms servicios, haga
una descripcin detallada desde el momento en que el cliente se acerca a
hablar con usted, no olvide mencionar los servicios que ofrece la entidad,
las polticas de servicio que la entidad maneja y la asesora que usted
prestara de acuerdo a las necesidades y expectativas financieras del
cliente.

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Asesor: Buen Da Bienvenido al Banco de Bogot. Mi Nombre es Alejandro

Vargas En qu le puedo Colaborar?

Cliente: Estoy interesado en conocer informacin para la compra de vivienda?

Asesor: Cmo se llama usted?

Cliente: Cesar Hernndez

Asesor: A qu se dedica Usted?

Cliente: Soy conductor de SYTP

Asesor: Y cunto son sus Ingresos Mensuales?

Cliente: En promedio $ 800.000

Asesor: Seor usted ya tiene una cuenta de ahorro para la compra de su

vivienda?

Cliente: No

Asesor: Desea que le indique que productos tenemos de ahorro, para comprar
su vivienda?

Cliente: Si

Asesor: Seor nosotros le ofrecemos una cuenta llamada Mi casa Mi Ahorro, en

la cual usted le dar apertura desde $ 70.000 y debe ahorrar durante 12 meses el
mismo valor o si puede ms, y al cumplir la meta de ahorro , se puede postular
para tomar un subsidio del estado para comprar su vivienda.

Cliente: Y esta cuenta me permite ganar intereses?

Asesor: Si seor se le liquidan sobre el saldo diario que tenga disponible en su

cuenta.

Cliente: Bueno y qu otros beneficios me da?

Asesor: Bueno le daremos la posibilidad de acceder a su crdito de vivienda y por

tener la cuenta en nuestra entidad, le calcularemos las cuotas ms accequibles
para que las pueda pagar como si fuera el valor de un arriendo que usted paga
actualmente.

Asesor: Seor retomando su consulta inicial, desea que le informe acerca del
crdito de compra de vivienda?

Cliente: Si Seor

Asesor: Qu tipo de vivienda le interesa comprar?

Cliente: Una casa

Asesor: Vivienda nueva o usada?

Cliente: Vivienda nueva

Asesor: Y dnde est ubicado el proyecto o la casa que desea comprar?

Cliente: En Bosa

Asesor: Usted me puede indicar de qu valor est interesado en comprar su

vivienda?

Cliente: De unos $ 80 millones

Asesor: Seor debemos tener en cuenta que el Banco de Bogot le puede

financiar la compra de vivienda has de un 70% del valor comercial del inmueble?

Cliente: Y o sea que el resto de plata qu?

Asesor: El resto del dinero lo debe usted completar con recursos propios, es decir
con el ahorro programado, y si le aprueban el subsidio de vivienda y si tambin se
le suma el dinero que tenga en fondo de cesantas, tambin se le puede agregar a
dichos recursos.
Cliente: Y de cuanto plazo hablamos para el crdito?

Asesor: Si seor el banco le puede prestar con un plazo entre 5 y 15 aos si toma
el crdito en pesos, o entre 5 y 20 aos si lo toma en UVR.

Cliente: Y que es la UVR y en que me afecta con un crdito en pesos?

Asesor: Bueno la UVR (Unidad de Valor Real), es una unidad que referencia el
poder adquisitivo de la moneda, con base en la variacin del IPC (ndice de
Precios al Consumidor). Esta unidad permite ajustar el valor de los crditos en el
tiempo de acuerdo con el costo de vida del pas, es decir que segn la variacin
de los intereses su cuota puede aumentar o disminuir en cada mes.

Y si lo toma en pesos el valor de la cuota ser el mismo desde el principio hasta el

final del crdito.

Asesor: Est usted interesado en tomar el crdito?

Cliente: Bueno pues cuento con unos dineros guardados, lo primero sera abrir la
cuenta de ahorro y luego si tomara el crdito

Asesor: Tambin debe tener en cuenta que el banco le brinda y acompaamiento

permanentes durante los procesos de solicitud, otorgamiento, legalizacin y
desembolso del crdito.

Cliente: Bueno y que Gastos adicionales hay?

Asesor: Realizamos, sin ningn costo, los trmites para la constitucin de la

garanta hipotecaria, a travs de Servitrmite.

Cliente: Y tiene ms beneficios?

Asesor: Recuerde seor que adems con el crdito le ofrecemos un seguro de

vida para usted y su ncleo familiar (personas que firmen el pagare del crdito) en
caso de fallecer respaldaran la deuda en un 100%, y tambin cubre a la vivienda
en caso que ocurra un incendio, robo, o un terremoto.

Cliente: Y me genera cobros por pagar anticipadamente la deuda?

Asesor: Tiene la posibilidad de pagar anticipadamente la obligacin sin sancin

por parte del Banco.

Cliente: me interesa su oferta, donde firmo?

Asesor: Agradecemos por preferirnos como su banco amigo y le invito a

vincularse con nuestro crdito de compra de vivienda
Cliente: Bueno por aqu lo estar visitando para abrir la cuenta de ahorro.

Asesor: Seor le entrego la lista de documentos que usted deber traer para la
apertura de cuenta y si desea le indica adems los documentos para la solicitud
del crdito.

Cliente: si gracias

Asesor: Seor que tenga Buen Da y gracias por visitarnos.

2. Haga un mapa mental en donde explique cmo Aplicar la normatividad

institucional sobre el servicio al cliente y los estndares de servicio
cumpliendo con las polticas institucionales.