Ivan Ricardo Gartner: S A A A P I B A B F D

IVAN RICARDO GARTNER
S ist em a d e A p o io A v a lia o A m biental d e P r o je t o s
In d u st ria is pa ra B a n c o s e A g n c ia s B r a s il e ir a s
de F in an ciam en to d o D ese n v o lv im en t o
Tese apresentada ao Programa de Ps-Graduao em Engenharia de

Produo da niversidade Federal de Santa Catarina para obteno
do Grau de Doutor em Engenharia.
0 .300 .332-0
uFsc-Bu
Florianpolis-SC, abril de 1999.

SISTEMA DE APOIO AVALIAO AMBIENTAL DE PROJETOS
INDUSTRIAIS PARA BANCOS E AGNCIAS BRASILEIRAS DE
FINANCIAMENTO D O DESENVOLVIMENTO
IVAN RICARDO GARTNER
Essa tese foi julgada adequada para obteno do Ttulo de Doutor em
Engenharia, e aprovada em sua forma final pelo Programa de Ps-

Graduao em Engenharia de Produo.
---------------------------------
Pôf^RfcaîO-MIfanda Barcia, PhD
Coordenador do Curso
Banca Examinadora:
Prof. Brho Hartmut Kopittke, Dr. (Orientador)
-- ProfrlSeson Cas. Fiho^Dr. (Co-Orientador)
Prof. Csar Zucco, PhD (Moderador)
ProP Sandra Sulamita Nahas Baasch, Dra. (FSC)
/ W . .........
ProfrPaulo Bell! Filho, Dr. (
ProfT'Srgio Ronaldo Grcmnj rn, Dr. (CB)
ProffOscar Claudino Galli, D ^ tlF R O S )^

minha esposa Carla e ao meu filho
Heitor Ivan, cujo apoio e incentivos cons
tantes representam o impulso necessrio
continuidade de meus esforos.
Aos meus pais Leopoldo e Laura, que

apesar da distncia, sempre estiveram ao
nosso lado.
A g r a d e c im e n t o s
Aos professores Bruno Hartmut Kopittke e Nelson Casarotto Filho por toda
orientao, colaborao e estmulo concedidos.
Aos professores Csar Zucco, Paulo Belli Filho, Sandra Sulamita Nahas
Baasch, Srgio Ronaldo Qranemann e Oscar Claudino Galli pela participao na
banca de defesa, cujas anlises crticas permitiram importantes ajustes no traba
lho.
Aos corpos gerencial e tcnico dos bancos BNDES, BRDE, BADESC,

BDMG, BANDES e DESENBANCO pela participao no preenchimento dos ques
tionrios, bem como pelo envio de informaes gerais.
Aos tcnicos do BRDE, engenheiros Ari Belli e Luiz Kiyoshi Nakayama, pela
participao na aplicao do modelo e pelos importantes feedbacks apresenta
dos.
Ao CNPQ pelo apoio financeiro concedido na forma de bolsa de estudos.
Aos organismos governamentais e no-governamentais do Brasil e do mun

do que nos enviaram centenas de referncias bibliogrficas, dos quais destacam-
se BIRD, BID, BDAS, BDAF, BERD, IMAF, I1DMA e PNCIMA.
A todos que, de alguma forma, colaboraram com a realizao desta tese.

V
SMRIO
LlSTA DE TABELAS............................................................................................................................... X
LlSTA DE QUADROS..............................................................................................................................xi
STADE FIGURAS...............................................................................................................................xii
LlSTA DE ABREVIATURAS................................................................................................................... Xiv
RESUMO........................................................................................................................................... XVii
ABSTRACT........................................................................................................................................ xviii
INTRODUO................................................................................................................................... 1
TEMA E SNTESE DA PROBLEMTICA DA TESE......................................................................................1

O bjetivos da t e s e ........................................................................................................................... 2
J ustificativas da tese ......................................................................................................................3
INEDITISMO EINOVAES DA TESE.....................................................................................................4

RELEVNCIA E CONTRIBUIES DA TESE.............................................................................................5
LIMITAES DA TESE........................................................................................................................... 5
METODOLOGIA DE TRABALHO.............................................................................................................6
Estruturao da tese .....................................................................................................................7
C a p t u l o 1 - integrao entre os bancos de desenvolvimento brasileiros e o meio

AMBIENTE......... .........................................................................................................9
1.1 Consideraes in ic ia is .............................................................................................................9
1.2 Evoluo mundial da integrao entre os bancos privados e o m eio ambiente ........ 10
1.3 O portunidades da integrao dos bancos com o meio ambiente : os investi

mentos ambientais ................................................................................................................. 13
1.4 O bstculos da integrao dos bancos com o meio ambiente : os instrumentos

de controle ambiental ......................................................................................................... 16
1.4.1 instrumentos reguladores...............................................................................................16
1.4.2 instrumentos econmicos ou de mercado .....................................................................18
1.4.3 Risco do credor por danos ambientais causados pelo c e n t e ................................19
1.4.4 mecanismos de regulamentao e de padronizao no comrcio internacional .. 21

1.5 I nstrumentos de controle ambiental e os bancos : o caso brasileiro .......................24
1.5.1 Instrumentos reguladores no Brasil.............................................................................24

1.5.2 Bancos e regul/ mentao ambiental no Brasil........................................................... 28
1.5.3 Bancos pbcos brasileiros e o Protocolo Verde .....................................................30
1.5.4 Instrumentos econmicos no Brasil- os incentivos creditc io s ..............................32
1.6 Con c lu s es .................................................... ....................................................................... 36
C a p t u l o 2 - procedimentos de avaliao ambiental de projetos em bancos e agncias

DE FINANCIAMENTO NACIONAIS E MULTILATERAIS.................................................. 37
2.1 INTRODUO............................................................................................................................. 37
2.2 Banco M undial (BIRD)........................................................................................................... 38
vi
2.2.1 PROCEDIMENTOS DE AVALIAO AMBIENTAL DE PROJETOS...................................................39

2.2.1.1 Classificao ambiental in ic ia l .....................................................................................39
2.2.1.2 Preparao da avauao ambiental .............................................................................. 44
2.2.1.3 Reviso da avaliao ambiental .....................................................................................45
2.2.1.4 monitoramento e superviso ambiental ...................................................................... 45
2.2.1.5 Avauao ambiental ex post ...........................................................................................46

2.2.2 resultados da aplicao da avauao ambiental de pro jeto s ................................. 47
2.3 Banco interamericano de D esenvolvimento (B ID )...........................................................47

2.3. l procedimentos de avauao ambiental de pro jeto s ...................................................47
2.3.1.1 Identificao do impacto ambiental po ten c ia l ......................................................... 48

2.3.1.3 Preparao da avauao ambiental.............................................................................. 50
2.3.1.4 Reviso da avauao ambiental .....................................................................................50
2.3.1.5 APROVAO DO COMIT DE MEIO AMBIENTE....................................................................... 51

2.4 Banco europeu de Reconstruo e D esenvolvimento (BERD).....................................51
2.4.1 PROCEDIMENTOS DE AVAUAO AMBIENTAL DE PROJETOS.................................................. 51
2.4.1. l Identificao da operao .............................................................................................52

2.4.1.3 Preparao da avaliao ambiental.............................................................................. 55
2.4.1.4 CONSLTA PCJBUCA................................... .........................................................................55
2.4.1.5 NEGOCIAES E ACORDOS AMBIENTAIS.............................................................................. 55
2.4.1 .6 REVISO DA AVALIAO AMBIENTAL.....................................................................................56
2.4.1.7 APROVAO DA CPULA....................................................................................................... 57
2.4.1.8 MONITORAMENTO E SPERVISO AMBIENTAL...................................................................... 57
2.4.1.9 AVAUAO AMBIENTAL FINAL..............................................................................................58
2.4.1.10 REAVAUAO DE OPERAES........................................................................................... 58
2.4.1.11 EXECUO E COBRANAJUDICIAL.....................................................................................58
2.5 Banco de desenvolvimento asitico (BDAS)....................................................................59
2.5.1 Procedimentos de avauao ambiental de pro jeto s ....................................:............. 59

2.5.1.2 preparao da avauao ambiental ..............................................................................62
2.5.1.3 EXAME DA AVAUAO AMBIENTAL....................................................................................... 62

2.5.1.4 NEGOCIAES: CLUSULAS AMBIENTAIS NOS CONTRATOS DE EMPRSTIMO.....................63
2.5.1.5 Monitoramento e superviso ambiental ...................................................................... 63
2.5.1.6 Avauao ambiental ex post .......................................................................................... 64

2.6.Banco de D esenvolvimento Africano (BDAF).................................................................. 64
2.6.1 Procedimentos de avaliao ambiental de pro jeto s .................................................. 65

2.6.1.2 Preparao da avauao am biental.............................................................................. 68
2.6.1.3 Reviso da avauao am biental..................................................................................... 68
2.6.1.4 m onitoram ento e superviso am biental...................................................................... 68
/ v .
2.6.1.5 AVAUAO AMBIENTAL EX POST.......................................................................................... 69
2.7 S ntese comparativa dos mtodos de avaliao ambiental de projetos dos
BANCOS E AGNCIAS DE DESENVOLVIMENTO MULTILATERAIS.................................................. 69
2.7.1 NIDADE AMBIENTAL INSTALADA............................................................................................ 70
2.7.2 DISPONIBILIDADE DE MANGAIS DE PROCEDIMENTOS..............................................................70
2.7.3 Classificao ambiental in ic ia l ........................................................................................ 70
2.7.4 AVALIAO AMBIENTAL DE RESPONSABILIDADE DO SOLICITANTE.......................................... 71
2.7.5 ADEQAO S POLTICAS AMBIENTAIS LOCAIS.....................................................................72
2.7.6 CLUSULAS AMBIENTAIS NOS CONTRATOS.............................................................................73
2.7.7 REVISO, MONITORAMENTO E SUPERVISO E AVALIAO AMBIENTAL EX POST......................73
2.8 Bancos e agncias Brasileiras de financiamento do desenvolvimento (BABFD).....74
2.8.1 Banco nacional de D esenvolvimento Econmico e Social (BNDES).......................74
2 .8 .1 .1 Classificao ambiental in ic ia l ................................................................ ....................74
2.8.1.2 Preparao da avaliao ambiental..............................................................................75
2.8.1.3 NEGOCIAO: CVJSCJLj^ AMBIENTAIS NOS CONTRATOS DE EMPRSTIMO.......................76
2.8.2 Levantamento G eral nos Bancos e Agncias Brasileiras de financiamento
do D esenvolvimento .......................................................................................................... 76
2.8.2.1 POLTICA DE MEIO AMBIENTE...............................................................................................77

2.8.2.2 Linhas de crdito para investimento ambiental ......................................................... 77
2.8.2.3 Investimento ambiental na indstria ........................................................................... 77

2.8.2.4 Integrao do meio ambiente nos procedimentos operacionais ........................... 81
2.8.2.5 Grpo de estdos am bientais ........................................................................................ 81
2.8.2.6 Procedimentos de avaliao ambiental de pro jeto s ...............................................81
2.9 CONCLSES............................................................................................................................ 82
C a p tu lo 3 - avaliao am biental de p ro je to s .................................................................... 86
3.1 INTRODUO............................................................................................................................. 86
3.2 AVALIAO AMBIENTAL E O CICLO DO PROJETO........................................................................87
3.3 TIPOS DE AVAUAO AMBIENTAL...............................................................................................89
3.3.1 Avaliao de impactos ambientais .................................................................................... 89
3.3.1.1 Fases de identificao prvia e de diagnstico dos impactos ................................91
3.3.1.2 Fase e mtodos identificao de im pacto s ................................................................91
3.3.1.3 Fase e mtodos de previso de impactos .................................................................. 101
3.3.1.4 Fase e mtodos de avaliao de im pactos ................................................................102
3.3.1.5 Programas de acompanhamento e m o nito ram ento ................................................105
3.3.1.6 Consulta e participao do p b lic o .........................................................................105
3.3.1.7 Avaliao de impactos ambientais no Brasil e no m ndo .......................................106

3.3.2 AVAUAO DE IMPACTOS SOCIAIS (AIS).............................................................................. 107
3.3.3 AVALIAO DE IMPACTOS NA SADE (AISA)......................................................................... 109
3.3.4 AVAUAO DE RISCO AMBIENTAL (ARA) - IMPACTOS NA SEGCJRANA................................. 111
3.3.5 AVAUAO AMBIENTAL ESTRATGICA (AAE)........................................................................115
3.3.6 AVAUAO DE IMPACTOS CMLATIVOS (AIC).................................................................... 116
3.4 MTODOS DE AVALIAO DE PROJETOS APLICADOS EM PROBLEMAS AMBIENTAIS................. 117
3.4.1 AVALIAO ECONMICA DO MEIO AMBIENTE........................................................................ 119
3 .4 .1.1 Avaliao econmica do meio ambiente na anuse de projetos : aplicaes
DA ANLISE DE CUSTO-BENEFCIO.....................................................................................119
3 .4 . l .2 Avaliao econmica do meio ambiente nos macro-nveis de tomada de
DECISO............................................................................................................................ 128
3.4.1.3 ANLISE CONCLUSIVA........................................................................................................ 130
3.4.2 MTODOS MULTICRITRIOS DE ANLISE DE DECISO (MMAD) APLICADOS AVALIAO
AMBIENTAL DE PROJETOS.................................................................................................. 132
3.4.2. l Caractersticas gerais dos M M AD.............................................................................133
3.4.2.2 COMPATIBILIZAO DA AVALIAO AMBIENTAL COM OS MMAD.......................................139
3.4.2.3 Casos de aplicao dos MMAD a problemas de avaliao ambiental ................. 140
3.4.2.4 AHP - ANALYTIC HiERARCHY PROCESS.............................................................................142
3.4.2.5 ANP - ANALYTIC NETWORK PROCESS..............................................................................147
3.4.2.6 ELECTRE II, III, IV (ELlMINATION ET CHOIX TRADCJISANT LA RAUT)......................... 149
3.4.2.7 PRMETHEE I, II (PREFERENCE RANKING ORGANIZATION METHOD FOR ENRICH-
MENT EVALATIONS))........................................................................................................ 158
3.4.2.8 ANLISE CONCLUSIVA.................................................................. ..................................... 163
3.5 CONCLSES GERAIS...............................................................................................................165
C A P T IL O 4 - Sistema de apoio avaliao ambiental de projetos industriais

PARA BANCOS E AGNCIAS BRASILEIRAS DE FINANCIAMENTO DO DESEN
VOLVIMENTO.................................................................................................... 167
4.1 INTRODUO........................................................................................................................... 167

4.2 Metodologia de trabalho ................................................................................................. 168
4.3 m etodologia de elaborao do sistema de apoio avaliao ambiental de
PROJETOS INDUSTRIAIS (SAAAPI).......................................................................................... 168
4.3.1 Estrutura e avaliao do mdulo de classificao ambiental inicial (CAI)......... 170
4.3.2 estrutura do mdulo de avaliao ambiental de projetos industriais (AAPI).....172
4.3.2. l Grupos de interesse envolvidos no problema ........................................................ 173
4.3.2.2 Estrutura das categorias de im pacto s .....................................................................174

4.3.2.3 D escrio dos Impactos ...............................................................................................174
4.3.2.4 D escrio dos atributos dos im pacto s ....................................................................174
4.3.2.5 RVORE de VALOR DA ESTRUTURA DO MDULO AAPI......................................................175

4.3.3 Avaliao do problema no mdulo AAPI......................................................................176
4.3.3.1 Avaliao dos atributos dos im pactos .....................................................................176
4.3.3.2 AGREGAO I - CLCULO DO ES^................................................................................... 176

4.3.3.3 NDICES DE IMPORTNCIA RELATIVA DAS CATEGORIAS DE IMPACTO (Wj)........................... 177
4.3.3.4 NDICES DE IMPORTNCIA RELATIVA DOS IMPACTOS NAS CATEGORIAS (w ^).................... 178
4.3.3.5 Agregao 2 - c lc u lo do ndice de preferncia (%) e flu x o lquido (<D).......... 178
4.3.3.6 Validao dos resultados - anuse de s en s ib iu d a d e ........................................... 180
4.3.3.7 RECOMENDAES DECISRIAS DO MODELO.....................................................................180

4.3.4 ESTRUTURA LGICA DO SAAAPI.......................................................................................... 180
ix
4.4 Contexto de aplicao do saaapi................................................................................... 182

4.5 APLICAES E TESTES DO MODELO SAAAPI...............................................................................183
4.5.1 APLICAO DO MDLO CA I................................................................................................183
4.5.2 Aplicao do mdlo AAPI..............................................................................................184
4.5.2.1 ESTRUTURA DOS IMPACTOS...............................................................................................184
4.5.2.2 ESTRTRA DECISRIA - RVORE DE VALOR......................................................................186
4.5.2.3 AVALIAO DOS ATRIBUTOS DOS IMPACTOS E AGREGAO 1 (ES^)................................. 188
4.5.2.4 NDICES DE IMPORTNCIA RELATIVA DAS CATEGORIAS DE IMPACTO (Wj) E DOS
IMPACTOS NAS CATEGORIAS (w^)............................................................................................190
4 3 .2.5 AGREGAO 2 - NDICE DE PREFERNCIA (tc) E FLUXO LQUIDO (O )................................192
4.5.2.6 Validao dos resultados - anlise d es e n s ib iu d a d e ........................................... 193
4.5.2.7 recomendaes decisrias do m odelo .................................................................... 194
4.5.2.8 Concluses e recomendaes da aplicao do SAA API.......................................195
4.6 Concluses gerais...............................................................................................................196
C o n c lu se s e recom endaes fin a is ................................................................200

referncias bibliogrficas ...................................................................................................... 204
Referncias de softw ares ........................................................................................................219
anexo 1 - Declarao dos Bancos para o meio ambiente e o Desenvolvimento

Sustentvel ...............................................................................................................220
Anexo 2 - Carta de princpios para o desenvolvimento sustentvel ...............................225
Anexo 3 - Q uestionrio e resultados da pesquisa feita nos bancos e agncias

brasileiras de financiamento do desenvolvimento ........................................... 228
X
L ista d e t a b ela s
Tabela 1 BNDES - desembolso ambiental total (em S$ milhes ) ................................... 34

T abela 2 evolo dos investimentos dos BABFD nos setores eco n m ic o s ................ 78
T abela 3 evolo comparativa do investimento ambiental na indstria dos BABFD... 79

T abela 4 ndices comparativos do investimento ambiental nos BABFD........................... 80
T abela 5 A evolo da avaliao ambiental .......................................................................... 87
Tabela 6 exemplo de ria m para impactos do tipo fsico/qum ico........................................99

T abela 7 atribtos dos impactos e clclo do eskj para o projeto p r......................... 188
Tabela 8 a trib to s dos impactos e c lc lo do eskj para o p ro je to p ! .........................189
Tabela 9 atrib to s dos impactos e c lc lo do eskj para o p ro je to p2.......................... 189
Tabela 10 atrib to s dos impactos e c lc lo do eskj para o p ro je to P3........................190
Tabela 11 ndices de importncia relativa das categorias de impacto (wj) ..................... 191
Tabela 12 ndices de importncia relativa dos impactos (w^) da categoria
FSICOS/QUMICOS............................................................................................................. 191
tabela 13 ndices de importncia relativa dos impactos (w^) da categoria
BIOLGICOS/ECOLGICOS................................................................................................191
SOCIOLGICOS/CLTRAIS................................................................................................191
ECONMICOS/OPERACIONAIS............................................................................................ 192
T abela 16 ndices de preferncia e flxos de classificao - p! e p-r ............................. 192
Tabela 17 ndices de preferncia e fl xo s de classificao - p2 e p r ............................. 192
Tabela 18 ndices de preferncia e fl xo s de classificao - p3 e p-,-............................. 192
Tabela 19 Resultado da anlise de sensibidade de wj ................................................. 194
i
L ist a d e q u a d r o s
Q uadro l O portunidades de investimentos no meio a m b ie n te ........................................... 14
Q uadro 2 T ipos de instrumentos reguladores e aplicaes ............................................... 17
quadro 3 T ipos de instrumentos econmicos e aplicaes ................................................ 18
Q uadro 4 Srie de normas lS O -14000......................................................................................23

Q uadro 5 descrio Sinttica dos Instrumentos de Licenciamento e Estudo
Ambiental no Brasil ......................................................................................................27
Q uadro 6 Classificao ambiental e tipos de projetos do BIRD.......................................42
Q uadro 7 Checkust para categorizao ambiental da C F I................................................. 43
Q uadro 8 Categorias de projetos e instrumentos de avaliao ambiental .....................44
Q uadro 9 Etapas dos procedimentos de avaliao ambiental de projetos no b id ........ 48
Q uadro 10 Classificao ambiental e tipos de projetos do BID........................................ 49

Q uadro 11 Classificao ambiental A e tipos de projetos do BERD................................ 54
Q uadro 12 Classificao ambiental e tipos de projetos do BDAS................................... 61
Q uadro 13 Procedimentos comuns de avaliao ambiental de projetos nos bancos
E agncias de desenvolvimento multilaterais pesq uisado s ................................. 69
Q uadro 14 Classificao ambiental do BNDES........................................ ............................. 75
Q uadro 15 Check -u st para identificao dos impactos de projetos in d ustriais .......... 92
Q uadro 16 Princpios da avaliao de impactos sociais ......................................................109
Q uadro 17 Etapas para avaliao de impactos na sade .....................................................110

Q uadro 18 tcnicas para avaliao monetria do meio am biente .....................................123
Q uadro 19 T ipos de problemas de deciso ........................................................................... 134
Q uadro 20 Situaes fundamentais resultantes da comparao de duas a e s ........ 135
Q uadro 21 Classificao dos mtodos MMAD pelo procedimento de agregao e

PRINCIPAIS CARACTERSTICAS.......................................................................................... 138
Q uadro 22 Escala de julgamento de importncia do AHP................................................. 144
Q uadro 23 ndices randmicos mdios de inconsistncia ................................................. 146
Q uadro 24 Classificao ambiental A e tipos de projetos do SAAAPI........................... 171

Q uadro 25 impactos da categoria F sicos/Q u m ic o s .......................................................... 184
Q uadro 26 impactos da categoria Biolgicos /E co l g ico s ..............................................185
Q uadro 27 Impactos da categoria Sociolgicos /C ulturais ............................................ 185
Q uadro 28 impactos da categoria Econmicos /O peracionais ......................................... 186
L ista d e f ig u r a s
F igra 1 Composio da taxa de jcjros final dos financiamentos do BNDES.................. 35

figcjra 2 Avaliao ambiental e o ciclo do projeto no BIRD...............................................40
F igra 3 Etapas do processo de avaliao ambiental no BERD......................................... 52
F igra 4 I ntegrao das consideraes ambientais no ciclo do projeto no BDAS 60
Figra 5 Etapas do processo de avaliao ambiental e o ciclo do projeto no BDAF.... 65
F igra 6 Classificao ambiental e tipos de projetos do BDAF........................................67
F igra 7 A avaliao ambiental e o ciclo do pro jeto ........................................................... 88
F igra 8 I ntegrao do processo de avaliao ambiental no planejamento e imple

mentao DO PROJETO..................................................................................................... 88
F igra 9 Etapas do processo de avaliao de impactos ambientais ................................... 90
Figra 10 Comparao de matrizes simplificadas para das alternativas de aero

portos COM CLCLO DE NDICE GLOBAL.........................................................................94
F igra 11 Exemplo de rede de interao de impactos .........................................................100
F igra 12 Mtodo Battelle o sistema de avaliao ambiental .......................................103

F igra 13 Etapas no processo de avaliao de impactos sociais ..................................... 108
F igra 14 S eqncia de eventos em ma avaliao de risco probabistica ................... 113
figra 15 indicadores qantitativos sintticos de r isco ................................................. 113
F igra 16 Exemplo de esqema de avaliao de risco de periclosidade indstriai___114
F igra 17 O processo de avaliao ambiental e a tomada de d ec is o ............................ 118
figra 18 Etapas da anlise de cstos e benefcios ambientais ........................................120
F igra 19 Categorias de valores atribdos a ativos ambientais (com exemplos de

MA FLORESTA TROPICAL).................................................................................................121
F igra 20 M odelo de matriz econmico - ecolgica de Cmberland ................................129
F igra 21 Os objetivos ambientais e as vises dos economistas ..................................... 130
F igra 22 processo genrico de aplicao dos m m ad ........................................................133
F igra 23 F lxo de processamento dos modelos de critrio nico de sntese ........... 136
F igra 24 F lxo de processamento dos modelos O TRANKING.................................... 137

F igra 25 avaliao ambiental de projetos sportada pelos m m ad ................................139
F igra 26 estrtra hierrqica genrica de problemas de d ec is o ............................. 143
F igra 27 exemplo de ma estrtra decisria em r e d e .................................................... 148
Figra 28 Representao grfica dos limiares e das relaes de preferncia ............ 150
F igra 29 Exemplo de grafo ELECTRE para classificao das alternativas .................151
F igra 30 (I m Esboo do mtodo ELECTRE III..................................................................... 154

F igra 31 F no H(d ) .............................................................................................................. 159
Figra 32 Representao do critrio do T ipo I - sal ..................................................... 160
F igra 33 Representao do critrio do tip o II - Q ase-c r itr io ................................... 160

F igra 34 representao do critrio do tip o III - preferncia unear ............................ 161
F igcjra 35 R epresen t a o d o c r it r io d o T ip o IV - C r it r io em n v eis .................................161
FIGCJRA 36 REPRESENTAO DO CRITRIO DO TlPO V - PREFERNCIA LINEAR E INDIFERENA.....162
F igcjra 37 R epresen t a o d o c r it r io d o T ip o VI - C r it r io G acjssiano ............................. 162
F igcjra 38 S n t ese d o s pr o c e d im e n t o s m e t o d o l g ic o s d o t r a b a l h o ............................... 168
F igcjra 39 m e t o d o l o g ia d e e la b o ra o d o s m d cjlo s CAI e a a p i ...................................... 169
F igcjra 40 flcjxo d e pr o c e ssa m en t o d o m dcjlo c a i ...............................................................170
F igcjra 41 F lcjxo d e pr o c e ssa m en t o d o m dcjlo A A P I............................................................ 172
FIGC1RA42 GRCJPOS DE ATRIBCJTOS GENRICOS DOS IMPACTOS...................................................... 175
Figcjra 43 exemplo de rvore de v a lo r do mdcilo A A P I....................................................... 175
F igcjra 44 Estrcjtcjra l g ic a d o SAAAPI....................................................................................... 181
F igcjra 45 E xem plo d e a plica o d o SAAAPI a o flcixo o pe r a c io n a l d a s lin h as de
CRDITO DO SISTEMA B N D E S ............................................................................................... 182
F igcjra 46 r v o r e d e v alor da a plica o d o m d cilo AAPI..................................................... 187
xiv
L ista d e a b rev ia t u ra s
S igla D escrio
AA A v a lia o A m bien t a l
A AE A v a lia o A m b ien t a l E s t r a t g ic a
AAI A v a lia o A m b ien t a l In ic ia l
AAPI A v a lia o A m b ien t a l d e P r o je t o s In d u s t r ia is
ACB A n l ise d e C u s t o -Be n e f c io
ACE A n l ise d e C u s t o -Efic c ia
AHP A n al vn c H ier a r c h y Pr o c ess
AIA A v a lia o d e Im p a c t o s A m b ien t a is
AIC A v a lia o d e Im p a c t o s C u m u la t iv o s
AIS A v a lia o d e Im p a c t o s S o c ia is
AISA A v a lia o d e Im p a c t o s n a S a d e
ANP ANALYTIC NETWORK PROCESS
ARA A v a lia o d e R is c o A m b ien t a l
ARB A n l is e d e R is c o -Be n e f c io
BABFD B a n c o s e A g n c ia s B r a s il e ir a s d e F in a n c ia m e n t o d o D e s e n v o l
v im e n t o
BADESC B a n c o d e D e se n v o lv im e n t o d o E s t a d o d e S a n t a C a t a rin a S . A.
BANDES B a n c o d e D e se n v o lv im e n t o d o E s p r it o S a n t o S .A .
B A SA B a n c o d a A m a z n ia S A
BB B a n c o d o B r a s il S a
BDAF B a n c o d e D e se n v o lv im e n t o A f r ic a n o
BDAS B a n c o d e D e se n v o lv im e n t o A s i t ic o
BDM G B a n c o d e D e se n v o lv im e n t o d e M in a s G e r a is S A .
XV
BERD B a n c o E u r o p e u pa r a a R e c o n s t r u o e D e se n v o lv im e n t o
B ID B a n c o In t e r a m e r ic a n o d e D e s e n v o l v im e n t o
B IR D B a n c o In t e r n a c io n a l pa r a a R e c o n s t r u o e D e se n v o lv im e n t o
BNB B a n c o d o N o r d e s t e d o B r a s il S.A.
BNDES B a n c o N a c io n a l d e D e s e n v o l v im e n t o E c o n m ic o e S o c ia l
BRDE B a n c o R e g io n a l d e D e s e n v o l v im e n t o d o E x t r e m o S u l
CAI C l a s s if ic a o A m b ien t a l In ic ia l
CAIXA C a ixa E c o n m ic a F e d e r a l
CERCLA C o m p r e h e n s iv e E n v ir o n m e n t a l R e s p o n s e C o m p e n s a t io n a n d L ia
b il it y A c t
CFC C l o r o -Fl o r -Ca r b o n o s
CFI C o r p o r a o F in a n c e ir a In t e r n a c io n a l
CNIA C e n t r o N a c io n a l d e I n f o r m a o A m b ien t a l
CONAMA C o n s e l h o N a c io n a l d e M e io A m b ie n t e
DESENBANCO B a n c o de D e se n v o l v im e n t o d o E s t a d o d a B a h ia S.A.
E IA E s t u d o s d e Im p a c t o A m b ien t a l
ELECTRE E l im in a t io n E t C h o ix Tr a d is a n t l a R a u t
EPA E n v ir o n m e n t a l P r o t e c t io n A c t
F IN E R F in a n c ia d o r a d e E s t u d o s e P e s q u is a s
IASISS n d ic e d e In v est im e n t o A m b ien t a l s o b r e o I n v est im en t o n o S e t o r

S e c u n d r io
IASIT n d ic e d e In v est im e n t o A m b ien t a l s o b r e o I n v est im e n t o To t a l
IB A M A I n st it u t o B r a s il e ir o d e M e io A m b ie n t e e d o s R e c u r s o s N a t u ra is
R en o v v eis
ICB n d ic e d e C u s t o -Be n e f c io
IID M A I n st it u t o I n t e r n a c io n a l pa ra o D e s e n v o l v im e n t o e o M e io A m b ien t e
xvi
IM A F In st it u t o d e M e io A m b ie n t e F in l a n d s
IS O I n t er n a t io n a l O r g a n iz a t io n f o r S t a n d a r d iz a t io n
IS S S P L n d ic e d e I n v est im e n t o n o S e t o r S e c u n d r io s o b r e o P a t r im n io
LQUIDO
LI L ic e n a d e In st a la o
LO L ic e n a d e O p e r a o
LP L ic e n a P rvia
MMAD M t o d o s M l t ic r it r io s d e A n u s e d e D e c is o
N E PA N a t io n a l E n v ir o n m e n t a l P o l ic y A c t
OCDE O r g a n iz a o p a r a C o o p e r a o e D e s e n v o l v im e n t o E c o n m ic o
OMS O r g a n iz a o M u n d ia l d a S a d e
O N G s O r g a n iz a e s M o G o v e r n a m e n t a is
PNM A P r o g r a m a d a s N a e s CIn id a s p a r a o M e io A m b ien t e
PPP P r in c p io P o l u id o r P a g a d o r
PROM ETHEE P r e f e r e n c e Ra n k in g O r g a n is a t io n M e t h o d
R IA M R a p id Im p a c t A s s e s s m e n t M a t r ix
R IM A R e l a t r io d e Im p a c t o A m b ien t a l
SA A A PI S ist em a d e A p o io A v a lia o A m b ien t a l d e P r o je t o s I n d u s t r ia is
S IN IM A S ist em a N a c io n a l d e In f o r m a o s o b r e o M e io A m b ien t e
SL\P S ist em a d e L ic e n c ia m e n t o d e A t m d a d e s P o l u id o r a s
T IR Ta x a In t er n a d e R e t o r n o
R escjm o
A soluo dos problemas ambientais requer a participao de todos os elemen

tos da sociedade, especialmente dos setores empresariais. Desses setores, destaca-
se a importncia do setor financeiro, que por ser o grande financiador da atividade
econmica, pode contribuir decisivamente com a melhoria da qualidade do meio
ambiente ao exigir de seus clientes poluidores a adoo de medidas de controle
ambiental. Isso ficou evidenciado principalmente aps a Conferncia Rio 92, quando
foi assinada a Declarao dos Bancos para o Meio Ambiente e o Desenvolvimento
Sustentvel.
Para que os bancos possam exigir de seus clientes um desempenho ambiental

satisfatrio, requer-se integrar a varivel ambiental nas metodologias de anlise de
projetos. Essa foi a mais importante comprovao extrada de uma pesquisa feita a
uma amostra de bancos de desenvolvimento multilateriais.
Enfocando-se o caso dos Bancos e Agncias Brasileiras de Financiamento do

Desenvolvimento, excetuando-se o BNDES, pode-se afirmar que esse grupo de ban
cos ainda no incluiu a varivel ambiental em seus procedimentos de anlise de
projetos. Esse fato contraria a tendncia internacional do setor e, principalmente,
impede qe essas instituies pblicas de fomento cumpram com seus objetivos
institucionais de promoo do desenvolvimento sustentvel.
Objetivando contribuir com a integrao dos bancos de desenvolvimento brasi

leiros e o meio ambiente proposto um Sistema de Apoio Avaliao Ambiental de
Projetos Industriais para Bancos e Agncias Brasileiras de Financiamento do Desen
volvimento, fundamentado nas mais modernas ferramentas de anlise de deciso,
notadamente os mtodos multicritrios. O sistema proposto foi aplicado no Banco
Regional de Desenvolvimento do Extremo Sul (BRDE).
A b st ra c t
Environmental problems can only be solved with the participation of all sectors
of society - particularly of the business sector. Among those sectors, the importance
of the financial sector must be emphasized, since - as the main source of finance for
economic activity - it can contribute decisively to the improvement of environmental
quality by demanding that its clients adopt pollution control measures. This became
patent after the Banks Statement on the Environment and Sustainable Development
was signed at the Rio Conference in 1992.
For banks to be able to demand higher environmental standards from their

clients, environmental variables must be taken into account in their project analysis
methodologies. That was the most important conclusion drawn from our study -
which was based on a sample of multilateral development banks.
After analysing the policies of Brazilian Development Finance Agencies and

Banks - excluding the BNDES - we can state that those banks have not yet included
environmental variables in their project analysis procedures. That fact goes against
the sectors international trends and, especially, prevents those public institutions
from fulfilling their institutional goal of promoting sustainable development
With the aim to contribute to raising the profile of environmental issues in the
policies of Brazilian development banks, it is presented here a Support System to
Environmental Assessment of Industrial Projects by Brazilian Development Finance
Agencies and Banks based on the most advanced decision-making tools -
particularly on multi-criteria methods. The System proposed here has been
implemented by the Banco Regional de Desenvolvimento do Extremo Sul (BRDE).
In t r o d u o
Te m a e s n t e s e d a p r o b l e m t ic a d a t e s e
A anlise de projetos um conjunto de tcnicas e instrumentos que tradicio

nalmente objetivam a determinao da viabilidade econmica dos empreendimen
tos, por meio do confronto entre seus custos e benefcios. At o final da dcada de
60, essa anlise no integrava os objetivos de controle ambiental nos projetos, des
considerando os custos de degradao ambiental e de medidas mitigadoras, no-
somente pela crena na capacidade de absoro da natureza, mas por serem exter-
nalidades de complexa identificao.
Atualmente, quando a anlise no procede a avaliao do desempenho am

biental do projeto, as informaes so insuficientes para determinar sua viabilidade.
Somente projetos ambientalmente eficientes podem ter uma maior garantia de
competitividade, visto que os mercados esto cada vez mais voltados ao produto de
desempenho ambiental eficiente, em funo do aumento constante do interesse
pblico pelas questes ambientais.
Alm disso, produtos oriundos de sistemas produtivos poluidores representam

uma estrutura de custos mais altos e que, cedo ou tarde, tero de repassar as exter-
nalidades ambientais aos preos de mercado, o que os tornar menos competitivos.
A incorporao das extemalidades ambientais anlise de projetos, originada

em pases desenvolvidos, feita por meio de tcnicas especficas, que tm sido
aperfeioadas e ajustadas s diferentes realidades nacionais. Com isso, sua aplicao
tambm dirigida aos pases em desenvolvimento, como forma de evitar o descon
trole ambiental que assolou e assola os pases desenvolvidos.
Os grandes responsveis pela disseminao da avaliao ambiental de projetos
tm sido os organismos de fomento multilaterais, dos quais destacam-se: o Banco

Mundial (BIRD), o Banco Interamericano de Desenvolvimento (BID) e o Banco de
Desenvolvimento Asitico (BDAS).

2
Isso evidencia que o poder financeiro pode superar o prprio poder pblico na
luta pelo controle ambiental, visto que a incluso de clusulas sobre o desempenho
ambiental do projeto no contrato de emprstimo fora a empresa a adotar uma de
terminada postura ambiental, sob pena de comprometimento das liberaes do
capital emprestado.
No Brasil, os bancos e agncias de financiamento do desenvolvimento no se

integraram devidamente a essa realidade de mais de duas dcadas e continuam
analisando e avaliando os projetos centrados nos critrios econmico-financeiros,
negligenciando e at mesmo desconsiderando os efeitos ambientais dos empreen
dimentos que financiam. Mesmo aps o Protocolo Verde, a maioria desses bancos
cumpre, unicamente, com as legislaes ambientais federais de licenciamento am
biental, estudo de impacto ambiental (EIA) e relatrio de impacto ambiental (RIMA),
que so procedimentos limitados e que no garantem a qualidade ambiental dos
projetos analisados.
Pode-se sintetizar a problemtica explorada no presente trabalho de Tese de
Doutorado com a seguinte interrogao:
Como pode ser operacionalizada a incluso da varivel am biental nas metodo

logias de anlise de projetos dos Bancos e Agncias Brasileiras de Financiamento do
Desenvolvimento?
Em resposta a essa problemtica, procurar-se- comprovar a hiptese de que:

a operacionaiizao de um Sistema de Apoio Avaliao Am biental de Projetos In
dustriais poder contribuir com a integrao dos Bancos e Agncias Brasileiras de
Financiamento do Desenvolvimento com o m eio ambiente.
O b je t iv o s d a t ese
O objetivo geral deste trabalho apresentar um Sistema de Apoio Avaliao

Ambiental de Projetos Industriais (SAAAPI) para Bancos e Agncias Brasileiras de
Financiamento do Desenvolvimento (BABFD), que evidencie recomendaes deci
srias a partir da classificao do desempenho ambiental dos projetos analisados.
3
Para se construir o sistema proposto so estabelecidos os seguintes objetivos
especficos:
- pesquisar junto a uma amostra significativa de bancos de desenvolvimento

multilaterais e nacionais, os procedimentos adotados para avaliao ambiental de
projetos;
- pesquisar referncias bibliogrficas sobre os mtodos de avaliao ambiental

de projetos, bem como sobre mtodos de anlise de deciso aplicados em proble
mas ambientais.
J u st ifica t iv a s d a t e s e
O presente trabalho justifica-se por buscar solues s questes tcnicas e

institucionais referentes integrao dos bancos e agncias brasileiras de financia
mento do desenvolvimento (BABFD) com o meio ambiente.
Do lado das questes tcnicas, est a necessidade de que os BABFD determi

nem a viabilidade ambiental dos empreendimentos financiados, paralelamente aos
procedimentos usuais de anlise de projetos. A no-determinao da viabilidade
ambiental do empreendimento pode caracterizar um risco de crdito do cliente que
no evidenciado pelas anlises atuais. Como os emprstimos concedidos pelos
BABFD no so a fundo perdido, requer-se avaliar a influncia que os instrumentos
reguladores ou econmicos de controle ambiental, alm dos mecanismos de contro
le e de padronizao internacional, possam ter na viabilidade do empreendimento
analisado.
O porte das operaes feitas por estas instituies ao setor secundrio, tradi
cionalmente poluidor, enfatiza a importncia de se determinar a viabilidade ambien
tal dos projetos. O volume de investimentos no setor secundrio feito pelo grupo d
BABFD pesquisados somou CIS$ 1.394.043.000,00 nos anos de 1994 a 1996. Essas
instituies, juntas, somavam um patrimnio lquido de R$ 454.059.000,00 em 31
de dezembro de 1996.
4
As razes institucionais referem-se incongruncia de que os BABFD, com

misses claramente definidas de fomentar o desenvolvimento econmico, tenham
participao no financiamento de atividades poluidoras, por negligenciar a avaliao
do desempenho ambiental dos projetos.
Mesmo quando esses bancos cumprem com as exigncias de instrumentos

como licenciamento, EIA e RIMA, no est assegurada a qualidade ambiental dos
empreendimentos, devido s limitaes desses estudos e da fiscalizao dos rgos
de controle.
Partindo-se do pressuposto de que um dos passos iniciais para a integrao do

meio ambiente s prticas de anlise seja atravs da ampliao da conscincia am
biental dos envolvidos, este trabalho tambm justifica-se como forma de promover
educao ambiental aos corpos tcnico, gerencial e diretor desse grupo de institui
es. Com isso, gradativamente ir aumentar o engajamento desses corpos funcio
nais na busca pela promoo do desenvolvimento sustentvel.
iNEDmSMO E INOVAES DA TESE
O ineditismo deste trabalho de Tese de Doutorado est no fato de no haver

estudos publicados na academia brasileira que associem os BABFD ao Meio Am
biente. Igualmente, no existem estudos publicados que tratem da problemtica da
incluso da varivel ambiental nos procedimentos de anlise de projetos dessas insti
tuies financeiras e nem estudos comparativos sobre a avaliao ambiental de pro
jetos em organismos multilaterais de financiamento do desenvolvimento.
A inovao desta Tese est na elaborao de um Sistema de Apoio Avaliao

Ambiental de Projetos Industriais baseado nos mais modernos e consistentes mto
dos de anlise da deciso, notadamente os mtodos multicritrios.
Destaque-se que, o fato do mdulo de avaliao ambiental de projetos indus

triais estar cientificamente estruturado para classificar os projetos pelo seu desem
penho ambiental, constitui-se numa inovao significativa ante os modelos pesqui
sados internacionalmente.
5
R elev n cia e c o n t r ib u i e s d a t e se
A necessidade dos Bancos e Agncias Brasileiras de Financiamento do Desen

volvimento procederem a avaliao ambiental dos projetos industriais que financiam
um assunto relevante, pois envolve interesses dos prprios bancos, do governo e
da sociedade. O envolvimento da sociedade neste problema pode ser, at mesmo
internacional, pois os reflexos ambientais dos empreendimentos podem extrapolar
os limites geogrficos das naes, principalmente quando se adquire um produto
importado fabricado s custas da degradao ambiental.
Por esse motivo, o assunto tratado despertou, tambm, o interesse de algumas

instituies internacionais alm dos bancos de desenvolvimento multilaterais pesqui
sados, as quais forneceram materiais para a pesquisa e demonstraram interesse em
receber seus resultados, que so o Programa das Naes nidas para o Meio Am
biente (PNCIMA), Instituto Internacional para o Desenvolvimento e o Meio Ambiente
(IIDMA) e Instituto de Meio Ambiente Finlands (IMAF).
As contribuies da Tese so intelectuais e prticas. As contribuies intelec

tuais residem na ampla reviso bibliogrfica sobre esse importante tema da integra
o entre as instituies financeiras de desenvolvimento e o meio ambiente. J as
contribuies prticas referem-se prpria disponibilidade do Sistema de Apoio
Avaliao Ambiental de Projetos Industriais para uso dirio pelos tcnicos analistas,
como forma de contribuio poltica governamental de controle ambiental.
L im it a e s d a t ese
Como forma de dotar a presente pesquisa da necessria objetividade, todas as

informaes pesquisadas, alm do prprio modelo, referem-se avaliao ambiental
de projetos industriais. O setor industrial foi selecionado pela sua expressiva caracte
rstica de poluidor.
6
A aplicao efetiva do modelo proposto requer, principalmente, a conscientiza

o do corpo tcnico dos BABFD, que ter de considerar a relevncia da varivel
ambiental em suas prticas de anlise. Tambm necessria a participao dos
corpos gerencial e diretor, visto que todos compem o sistema decisrio da conces
so de financiamentos.
M e t o d o l o g ia d e t raba lh o
Os procedimentos de seleo de material bibliogrfico iniciaram nas tradicio

nais Bibliotecas Universitrias. importante mencionar que essa fonte de recursos
bibliogrficos forneceu os peridicos especializados em mtodos e sistemas de
apoio deciso, alm de algumas obras especficas sobre sistemas de deciso em
problemas ambientais.
A respeito das bibliografias referentes aos Bancos e o Meio Ambiente, as mes

mas foram obtidas em pesquisas intensivas rede mundial de computadores inter
net, junto aos servidores de busca AltaVista, Lycos, e Webcrawler. Destes servidores
obtiveram-se muitas informaes, das quais destacam-se o acesso s seguintes ba
ses de dados internacionais: PNMA, BIRD, BID, e IIDMA.
Todas essas bases de dados forneceram grande quantidade de endereos de

instituies, que foram contatadas por via postal e que da mesma maneira, enviaram
muitas das publicaes que so referenciadas na tese.
Tambm foram obtidas valiosas informaes da base de dados de informao

ambiental do Instituto Brasileiro de Meio Ambiente e dos Recursos Naturais Renov
veis (IBAMA), formada pelo Sistema Nacional de Informao sobre o Meio Ambiente
(SINIMA) e pelo Centro Nacional de Informao Ambiental (CNIA).
Finalizando a respeito das pesquisas feitas s bases de dados eletrnicas, mui

tas referncias de artigos foram obtidas junto ao servidor OQLQ-Articles First e tam
bm de bases de dados de universidades que disponibilizam os artigos completos
para download. Apraz salientar que um importante peridico cientfico, o European
7
Journal o f Operational Research, disponibilizou na rede as verses completas de ar
tigos a partir de 1997, facilitando as consultas e minimizando os custos.
Para a coleta de dados sobre os procedimentos de avaliao ambiental de

projetos dos Bancos e Agncias Brasileiras de Financiamento do Desenvolvimento,
foi elaborado um questionrio (Anexo 111), que foi remetido a essas instituies por
fax e via postal. Dos seis questionrios enviados, retornaram preenchidos cinco.
A aplicao do modelo foi feita com a participao de dois especialistas em

anlise de projetos do Banco Regional de Desenvolvimento do Extremo Sul (BRDE),
com o auxlio de planilhas eletrnicas e do software Hipre 3 + . J a posterior tabula
o final das informaes foi apoiada pelos softwares Expert Choice , Promcalc e
HMew.
E st r t r a o d a t e se
A tese est estruturada em quatro captulos, alm da introduo e das conclu
ses.
A introduo compreende a descrio dos aspectos metodolgico-cientficos
usuais de trabalhos de pesquisa de ps-graduao.
Os captulos 1 e 2 constituem o estado da arte do tema.
No captulo 1 tratada a definio e aprofundamento da problemtica da inte

grao entre os Bancos e Agncias Brasileiras de Financiamento do Desenvolvimen
to (BABFD) e o meio ambiente. Este captulo abrange a evoluo mundial da inte
grao dos bancos e o meio ambiente, as oportunidades e obstculos associados
aos bancos e o comprometimento das atividades dos BABFD com a questo am
biental.
O captulo 2 descreve os procedimentos de avaliao ambiental de projetos de

uma amostra de bancos e agncias de financiamento do desenvolvimento multilate-
rais e nacionais. Os bancos de desenvolvimento multilaterais relatados so: BIRD;
8
BID; Banco Europeu de Reconstruo e Desenvolvimento (BERD); BDAS e Banco

de Desenvolvimento Africano (BDAF). Os Bancos e Agncias Brasileiras de Financi
amento do Desenvolvimento relatados so: Banco Nacional de Desenvolvimento
Econmico e Social (BNDES); Banco de Desenvolvimento Regional do Extremo Sul
(BRDE); Banco de Desenvolvimento do Estado de Santa Catarina S.A. (BADESC);
Banco de Desenvolvimento de Minas Gerais S.A. (BDMG); Banco de Desenvolvimen
to do Esprito Santo S.A. (BANDES) e Banco de Desenvolvimento do Estado da
Bahia S.A. (DESENBANCO).
Os captulos 3 e 4 referem-se proposio do SAAAPI.
O captulo 3 apresenta uma reviso bibliogrfica dos mtodos de avaliao

ambiental de projetos, objetivando dar suporte elaborao do sistema de apoio
proposto. So descritos os mtodos usualmente aplicados na estruturao e avalia
o ambiental. dada nfase s metodologias de avaliao, a partir da tradicional
anlise de custo-benefcio (ACB) at os mtodos multicritrios de anlise da deciso
(MMAD).
No captulo 4 tratada a descrio da metodologia de elaborao do Sistema

de Apoio Avaliao Ambiental de Projetos, que o objetivo da tese, alm do deta
lhamento de sua aplicao e testes a uma amostra de projetos industriais.
As concluses abrangem as consideraes finais do trabalho, bem como as
recomendaes para futuros estudos e pesquisas.

C a pt l o 1
INTEGRAO ENTRE OS BANCOS DE DESENVOLVIMENTO
BRASILEIROS E O MEIO AMBIENTE
1.1 C o n s id e r a e s in ic ia is
O uso indiscriminado do meio ambiente como fonte de recursos e destino de

resduos tem resultado numa srie de problemas ambientais que colocam em risco a
prpria vida do homem e das demais espcies. A soluo desses problemas trans
cende os enfoques individuais das naes e exige aes conjuntas de governos, em
presas e indivduos.
Assim como os demais setores empresariais, tambm os bancos do sistema fi

nanceiro internacional vm se engajando soluo dos problemas ambientais, prin
cipalmente aps a Conferncia Rio 92, onde foi amplamente divulgada a Declarao
dos Bancos para o Meio Ambiente e o Desenvolvimento Sustentvel.
A partir do detalhamento dessa declarao, estabelecida como marco histrico

do processo de integrao entre os bancos e o meio ambiente, inicia-se este captu
lo. Na seqncia, so estabelecidas as razes pelas quais os bancos necessitam in
corporar a varivel ambiental em suas polticas e estratgias de negcios, bem como
em suas prticas operacionais.
Com respeito aos bancos brasileiros, tratou-se de identificar os principais moti

vos para que os mesmos intensifiquem sua interao com a varivel ambiental. Tais
motivos so ampliados no caso dos bancos de desenvolvimento, visto os mesmos
guardarem um profundo comprometimento de suas atividades com o desenvolvi
mento sustentvel, tal qual preconiza o Protocolo Verde, de iniciativa governamental.
Todas essas informaes permitiram o detalhamento da problemtica a ser
explorada neste trabalho.

10
1.2 E v o l o m n d ia l d a in t e g r a o e n t r e o s b a n c o s PRIVADOS
E O M EIO AMBIENTE
A primeira ao conjunta dos bancos privados para o meio ambiente foi em

1991, quando um pequeno grupo de bancos foi reunido sob a coordenao do Pro
grama das Naes Cinidas para o Meio Ambiente (PNMA) para a preparao de
uma Declarao que tratasse de enfocar questes relacionadas ao meio ambiente. O
objetivo era incrementar a conscincia sobre o meio ambiente e encorajar o geren
ciamento ambiental. Os resultados dessa reunio compem a Declarao dos Ban
cos para o Meio Ambiente e o Desenvolvimento Sustentvel \ que foi apresentada
na Conferncia sobre a Terra em 1992, no Rio de Janeiro (NEP, 1992a).
A apresentao dessa declarao contou com a participao de noventa ban

cos de mais de vinte e seis pases2, sendo que a mesma constituiu-se de trs grupos
bsicos de deliberaes: Princpios Gerais do Desenvolvimento Sustentvel; Geren
ciamento Ambiental e os Bancos e Advertncia e Comunicao Pblica.
Os Princpios Gerais do Desenvolvimento Sustentvel evidenciam que a preo

cupao com o meio ambiente vital no gerenciamento dos negcios em todos os
setores da economia mundial. Os bancos apostam nos mecanismos de mercado
como forma de promoo da proteo ambiental, e tambm atestam que o papel
do governo fundamental no sentido de promover adaptaes no comportamento
dos produtores e consumidores visando o controle de energia e de recursos natu
rais, conjuntamente com os ideais do crescimento econmico. Conclui-se, ento,
que a incluso da varivel ambiental nas operaes e na tomada de deciso dos
bancos ir intensificar o desenvolvimento sustentvel, visto que suas aes so refle
tidas diretamente em toda a economia mundial, nos indivduos e nos governos.
O Gerenciamento Ambiental e os Bancos o item que descreve as formas de

operacionalizao da incluso da varivel ambiental nas atividades bancrias, de
acordo com os seguintes compromissos:
1 Vide Anexo I - Statem ent by Banks on the Environment and Sustainable Development.
2 Destaca-se a participao de dois bancos brasileiros: BANESPA (Banco do Estado de So Paulo
S.A.) e BNDES (Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social).
11
- os bancos devero adotar uma abordagem preventiva do gerenciamento
ambiental, como forma de antecipar e prevenir a degradao do meio ambiente;
- os bancos exigiro que seus clientes cumpram com a legislao ambiental,
seja nos mbitos: local, nacional ou internacional;
- a adoo de prticas de gerenciamento ambiental pelos clientes ser tida
como indicador de eficincia empresarial;
- os riscos ambientais devem fazer parte do checklist usual de avaliao e ge

renciamento de risco de crdito. Para tanto, recomenda-se que seja utilizada a ava
liao de impactos ambientais;
- os bancos contam com a participao de rgos pblicos na conduo de

avaliaes ambientais atuais e abrangentes, alm do intercmbio dos resultados
com os interessados;
- os mesmos padres de avaliao de risco ambiental devero ser aplicados,

tanto para operaes domsticas, quanto para operaes internacionais;
- deve ocorrer a atualizao das prticas gerenciais, como contabilidade,

marketing, negociaes pblicas e treinamento de funcionrios em concordncia
com os pressupostos da administrao ambiental;
- nas operaes analisadas dever ser evidenciado o gerenciamento ambiental

que conduza eficincia energtica, reciclagem e reduo de emisso de resduos;
- os bancos apoiaro o desenvolvimento de produtos e servios bancrios

voltados promoo da proteo ambiental.
No item Advertncia e Comunicao Pblica, os bancos se propem a auxiliar

seus clientes na reduo do risco ambiental, a partir do feedback proposto por seus
analistas que realizam a avaliao de risco ambiental, que deve ser integrada anli
se de crdito. Os bancos tambm demonstram interesse na participao em audi
ncias pblicas sobre questes ambientais relevantes, juntamente com governos,
clientes, empregados, acionistas e pblico em geral. Alm de encorajar outros ban-
12
cos a apoiarem essa declarao, proposto que os bancos desenvolvam e publi
quem suas prprias declaraes de polticas ambientais.
Pesquisas recentes feitas em parceria entre o PNUMA, a Salomon Brothers Inc.

e a Environmental Press, (CINEP, 1995a, p. 1-20) num universo de 177 bancos pri
vados e de investimentos ao redor do mundo, apontam para um gradual incremento
das operaes bancrias nas questes ambientais aps a Declarao dos Bancos
para o Meio Ambiente e o Desenvolvimento Sustentvel. A pesquisa foi orientada
buscando a interao dos bancos com o meio ambiente e o setor industrial, visto
que este ltimo amplamente financiado pelos bancos, sendo caracterizado como o
maior responsvel pelos problemas ambientais. Da anlise do referido estudo, que
contou com a participao de 90 bancos, concluiu-se que:
- 70% acreditam que as questes ambientais tm grande impacto em seus ne
gcios;
- o enfoque das atividades relacionadas com o meio ambiente ultrapassa todas

as regies geogrficas das economias industrializadas. As instituies bancrias
norte-americanas esto mais centradas no gerenciamento do risco; enquanto que as
europias esto mais orientadas na identificao de novos negcios na indstria do
meio ambiente;
- mais de 80% trabalham com algum grau de gerenciamento do risco ambien

tal nas operaes financeiras. Este percentual ainda mais alto nos pases industria
lizados;
- os riscos financeiros associados s responsabilidades ambientais vo cres

cendo de acordo com o montante de crdito, e isso tem se tornado uma importante
preocupao para as instituies financeiras ao redor do mundo;
- as diferentes legislaes e regulamentaes ambientais, sejam nacionais, es
trangeiras ou internacionais, so um problema crescente indstria;
- existe uma necessidade de melhores dados de anlise e de quantificao de
risco;
13
- todos acreditam que as questes ambientais recebero mais ateno e tor-

nar-se-o mais integradas aos negcios nos prximos 15 anos. As instituies finan
ceiras iro intensificar a busca por oportunidades de negcios relacionadas ao meio
ambiente.
As principais razes para esse aprofundamento da insero dos bancos priva

dos nas questes ambientais esto ligadas lgica estratgica, isto , a interao
com o meio ambiente confronta os bancos com oportunidades e obstculos de ne
gcios.
Segundo a NEP (1996a, p. 2), as oportunidades surgem com o aumento

constante do interesse pblico pelo meio ambiente, o qual gera uma srie de novos
horizontes de investimentos em negcios ambientais. J os instrumentos de contro
le ambiental podem constituir-se em obstculos, principalmente pelos riscos asso
ciados capacidade de pagamento e ao perfil competitivo dos clientes dos bancos
(NEP, 1994a, p. 6-8).
1.3 O p o r t u n id a d e s d a in t e g r a o d o s b a n c o s c o m o m e io a m
b ie n t e : OS INVESTIMENTOS AMBIENTAIS
A conquista do desenvolvimento sustentvel requer a intensa participao do

setor financeiro, visto ser imprescindvel a disponibilidade de fundos para o finan
ciamento das oportunidades de investimentos voltadas sustentabilidade.
A participao do setor financeiro pblico nos investimentos ambientais tem

forte ligao com a promoo do desenvolvimento. No entanto, muitas das oportu
nidades de investimentos no meio ambiente exigem a conjugao entre os capitais
pblico e privado, principalmente pelo grande porte de muitas das operaes. Adi-
cione-se a esse fator que a participao dos bancos privados nos negcios ambien
tais essencial, visto que os mesmos detm cerca de trs vezes mais capital que o
setor financeiro pblico (NEP, 1996b, p.l). A principal justificativa do interesse pri
vado nessa rea repousa nos expressivos montantes envolvidos, como pode ser visto
no quadro 1.
14
Q cjadro 1 O po rt u n id a d es d e in v est im en t os n o m e io am biente
C a r a c t e r s t ic a s M o n t a n te E n v o lv id o Te m d e m o a
Mercado de Bens e Servios de Controle US$ 300 a C1S$ 600 volume anual a ser alcanado at no
de Poluio bilhes ano 2000
Ampliao da capacidade de gerao de US$ 1 trilho volume total dos investimentos entre
energia em pases em desenvolvimento e 1993 e 2000
em economias em transio
Projetos de eficincia energtica C1S$ 250 bilhes a serem gastos nos prximos 20 anos
Mercado global para veculos eltricos (JS$ 2,5 bilhes volume previsto para o ano 2000
Fonte: Adaptado de NEP (1995c, p. 9)
As maiores oportunidades de investimentos no meio ambiente esto agrupadas

no conceito de Indstria Ambiental3, que engloba itens como: controle da poluio
do ar, tratamento e fornecimento de gua, tratamento de resduos lquidos, geren
ciamento de resduos, correo de solos contaminados, gerenciamento energtico,
r monitoramento ambiental, servios ambientais, controle de vibraes e rudos, con
trole da poluio marinha e desenvolvimento de tecnologias de produto e processo
ambientalmente benficas.
A participao dos bancos nos investimentos na indstria ambiental feita a

partir de quatro categorias: empresas ambientais; projetos ambientais; melhorias
ambientais e empresas ambientalmente eficientes (NEP, 1995c, p. 4-39).
Empresas Ambientais: so aquelas ligadas oferta de bens e servios ambien

tais, conforme as caractersticas da indstria ambiental j mencionadas. Em 1994
foram estimadas em 57.000 o nmero de empresas fornecendo bens e servios
tradicionais de controle da poluio na Amrica do Norte, Europa e Japo, as quais
empregaram mais de 1,6 milho de pessoas. Tambm h um rpido crescimento no
nmero dessas empresas ligadas ao setor de energia, gua e gerenciamento de res
duos.
3 Do original: Environm ental Industry. Segundo a NEP (1995c, p. 1-8), a Indstria do Meio Ambi
ente abrange atividades ou negcios e definida como a produo de bens e servios usados
para mensurar, prevenir, limitar ou corrigir os danos ambientais causados gua, ao ar e ao solo,
assim com o aos problemas relacionados poluio sonora e aos ecossistemas. A Indstria do
Meio Ambiente tambm inclui alguma parcela das indstrias que produzem tecnologias limpas,
produtos e processos (hardware, software, sistemas e servios) que reduzem o risco ambiental e
minimizam a poluio e o uso de materiais.
15
Projetos Ambientais: esto ligados aos investimentos em infra-estrutura, tais

como sistemas de fornecimento de gua e energia ou instalaes de tratamento de
resduos. Estes projetos tm apresentado significativas oportunidades de investimen
tos em pases em desenvolvimento e em economias em transio4, particularmente
nos setores de gua e de energia, os quais tm sofrido processos de privatizao.
Devido ao grande porte de muitos desses projetos, h a cooperao conjunta entre
setores financeiros pblico e privado.
Melhorias Ambientais: so aquelas oportunidades baseadas nos investimentos

no melhoramento do desempenho ambiental de empresas ou projetos, como por
exemplo: a reduo de perdas nos processos de fabricao. As empresas que em
preendem tais investimentos freqentemente tornam-se empresas ambientalmente
eficientes.
Empresas Ambientalmente Eficientes: os bancos tm administrado fundos e

carteiras de investimentos com esse grupo de empresas, apostando em maiores
taxas de retorno devido aos baixos riscos ambientais. Tambm os emprstimos s
empresas com eficincia ambiental concentram as atenes dos bancos, pois h
uma relao direta entre os maiores retornos gerados e a capacidade de pagamento
de emprstimos. A atual tendncia de que haja aumento das exigncias s empre
sas em virtude dos instrumentos de controle ambiental.
Os pases em desenvolvimento so aqueles que outrora eram classificados como subdesenvolvi

dos, ou perifricos, como por exemplo, o Brasil. J as economias em transio so aquelas oriun
das de regimes planificados e que agora procuram se adaptar ao sistema capitalista.
16
1 .4 O b s t c l o s d a in t e g r a o d o s b a n c o s c o m o m e io a m
b ie n t e : OS INSTRUMENTOS DE CONTROLE AMBIENTAL
Os instrumentos de controle ambiental so aplicados pelos governos e agentes

econmicos e objetivam, principalmente, a preveno e correo de problemas
ambientais. As empresas, notadamente as indstrias, geralmente so causadoras de
problemas ambientais e suas atividades so, em grande parte, financiadas pelos
bancos. Os bancos no somente fornecem capital para investimentos e giro de suas
operaes, como, muitas vezes, participam at mesmo de seu quadro acionrio.
Isso mostra que, uma vez que os instrumentos de controle ambiental podem
interferir nas atividades industriais, os mesmos podem atingir os bancos, gerando
obstculos ou oportunidades em seus negcios. Isso depende no somente das ca
ractersticas dos instrumentos locais5 de controle ambiental, como tambm, dos
instrumentos aplicados nos mercados estrangeiros com os quais so mantidos in
tercmbios comerciais pela indstria.
Os principais tipos de instrumentos de controle da poluio industrial so os

instrumentos reguladores e os instrumentos econmicos ou de mercado (Margulis,
1996, p. 9; NEP, 1995d, p. 2-3). Em termos genricos de conservao ambiental,
vale ressaltar que o PNUMA (NEP, 1995d, p. 2) acrescenta, ainda, um terceiro tipo
de instrumento, o qual conhecido como abordagem tradicional. Esse instrumento
refere-se ao uso de mtodos indgenas para encontrar a sustentabilidade, tais como
as prticas de conservao nas comunidades locais.
1.4.1 In st ru m en t o s r e g u l a d o r e s
De acordo com Margulis (1996, p. 9), os instrumentos reguladores, tambm

conhecidos como instrumentos de comando e controle, so:
5 Por locais, entendem-se as esferas: municipal, estadual e federal, de acordo com a estruturao
poltica interna do pas analisado.
17
um conjunto de normas, regras, procedimentos e padres a serem

obedecidos pelos agentes econmicos de modo a adequar-se a certas
metas ambientais, acompanhado de um conjunto de penalidades previs
tas para os recalcitrantes.
Isso mostra que as indstrias devem, ao menos, limitar a poluio aos padres
permitidos pela legislao ambiental vigente no pas, ou caso contrrio, devero ar
car com as penalidades estabelecidas.
Dos instrumentos reguladores, destacam-se os componentes do quadro 2.
Qadro 2 Tipos de instrum entos reguladores e aplicaes
Tip o Ap u c a o e s
LICENAS So usadas pelos rgos de controle ambiental para permitir a instalao
de projetos e atividades com certo potencial de impacto ambiental. Os
projetos mais complexos geralmente requerem a preparao de estudos de
impacto ambiental (E1A), que so avaliaes mais abrangentes dos efeitos
dos projetos propostos.
ZONEAMENTO um conjunto de regras de uso da terra empregado principalmente pelos
governos locais a fim de indicar aos agentes econmicos a localizao mais
adequada para certas atividades. Essas regras se baseiam na diviso de um
municpio (ou outra jurisdio) em distritos ou zonas nos quais certos usos
da terra so (ou no) permitidos.
PAd r e s - Representam o instrumento mais utilizado na gesto ambiental em todo o
mundo.
Padres de qualidade ambiental So limites mximos de concentrao de poluentes no meio ambiente.
Padres de emisso So limites mximos para as concentraes ou quantidades totais a serem
despejados no ambiente por uma fonte de poluio.
Padres tecnolgicos So padres que determinam o uso de tecnologias especificas.
Padres de desempenho So padres que especificam, por exemplo, a percentagem de remoo ou
eficincia de um determinado processo.
Padres de produto e processo So limites para a descarga de efluentes por unidade de produo ou por
processo.
Fonte: Adaptado de Margulis (1996, p. 10), NEP (1995d, p. 2-3)
Os instrumentos reguladores impem desempenhos ambientais s empresas,

o que pode, no curto prazo, representar elevaes nos custos de produo e, conse
qentemente, ocasionar perdas de competitividade. Por outro lado, caso as empre
sas no se adequarem ao cumprimento das normas e padres ambientais estabele
cidos, podem receber multas capazes de atingir sua estrutura financeira, prejudican
do sua capacidade de pagamento.
18
1 .4 .2 INSTRUMENTOS ECONMICOS O DE MERCADO
Os instrumentos econmicos usam do potencial do mercado para que os po-

luidores se adeqem aos objetivos de qualidade ambiental e por isso so tambm
conhecidos como instrumentos de mercado.
Esses instrumentos (vide quadro 3), possuem uma estrutura flexvel em compa
rao com os mecanismos reguladores e esto, em grande parte, fundamentados
no Princpio Poluidor Pagador (PPP6) (Margulis, 1996, p. 11).
QADRO 3 TIPOS DE INSTRUMENTOS ECONMICOS E APLICAES

A p l ic a e s
TAXAS DE POLUIO Representam os valores a serem pagos pelos poluidores.
Taxas por Emisses So pagas quando uma empresa lana poluentes no ar, gua ou solo, e emite rudos. So
proporcionais quantidade e qualidade deis emisses.
Taxas ao Usurio Pagamento pelos servios de tratamento pblico ou coletivo de efluentes.
Taxas por Produto Taxa adicional acrescida aos produtos que causam prejuzo ao meio ambiente durante sua
produo ou uso.
Taxas Diferenciadas So aplicadas a produtos, dependendo de seu potencial prejuzo ambiental
Taxas Administrativas So taxas pagas para cobrir os custos pblicos de controle ambiental.
SUBSDIOS Visam incentivar a adoo de um desempenho ambiental mais eficiente.
Concesses So assistncias financeiras a fundo perdido, como a cobertura de parte dos custos dos
equipamentos para reduo da emisso de poluentes.
Emprstimos Subsidiados Emprstimos com taxas de juros mais baixas para investimentos em equipamentos para
reduo da poluio.
Compensaes de Impostos Exemplo: a depreciao acelerada para investimento em equipamentos que melhoram o
desempenho ambiental da empresa.
CRIAO DE MERCADOS So os novos mercados criados em funo do meio ambiente.
Direitos de Poluio Os poluidores podem comprar ou vender direitos de poluio num mercado artificial, a
partir de licenas emitidas pelo governo a partir de um nvel global de controle ambiental
estabelecido. Essas quotas de emisso so alocadas e vendidas aos poluidores, que podem
negoci-las num mercado. Os poluidores cujos custos marginais de controle forem meno
res que o preo de uma quota de poluio devem instalar equipamentos de controle, caso
contrrio devem comprar licenas.
Interveno no Mercado Diz respeito a intervenes nos preos para que o mercado se estabilize, usualmente para o
mercado de materiais reddados.
Seguro por Responsabilidade Refere-se ao caso onde a responsabilidade do poluidor por prejuzos ambientais cuidado
samente tomada por companhias de seguro.
OUTROS ESQUEMAS Variaes nesses instrumentos geram incentivos ou penalidades diretamente aos usurios,
como o sistema de devoluo de depsitos, pelo qual o consumidor paga um depsito
sempre que comprar um produto potencialmente poluente. Quando o consumidor devolver
o produto usado a centros autorizados de reciclagem e reutilizao, recebe seu depsito de
volta. Exemplos: latas de alumnio, baterias, embalagens de pesticidas e fertilizantes, vidros
e carrocerias.
Fonte: Adaptad de MEP (19954 p. 3-6), Margulis (1996, p. 10-14), OECD (1994, p. 14-17)
6 O Princpio Poluidor Pagador (PPP) foi adotado pela Organizao para Cooperao e Desenvolvi
mento Econmico (OCDE) em 1972, e pretende responsabilizar pelo pagamento do custo de
tratamento dos danos ambientais a empresa que causou ou est causando a poluio. O PPP as
sume que os custos ambientais devem ser internalizados pelo poluidor (UNEP, 1994a, p. 5).
19
Os instrumentos econmicos caracterizam-se por incentivar economicamente

os poluidores melhoria de seu desempenho ambiental. Isso conduz a melhores
resultados do que os alcanados pela regulamentao, pois a melhoria constante do
desempenho ambiental sempre compensada pelos incentivos. J o uso exclusivo
da regulamentao limita o desempenho das empresas ao nvel estabelecido pela
legislao, pois no h incentivos econmicos para ultrapass-lo. Por isso, em pases
que tm conjugado os instrumentos reguladores com os instrumentos econmicos,
os resultados so mais eficientes, pois os poluidores so livres para responder por
sua postura ambiental de acordo com sua estrutura de custos.
A aplicao do PPP pode ter sua atuao ampliada, ultrapassando os limites
dos poluidores, e atingindo at mesmo aqueles que os financiam.
1.4.3 Risco d o c r e d o r p o r d a n o s a m b ie n t a is c a u s a d o s p e l o c lie n t e
A aplicao do Princpio Poluidor Pagador (PPP) aos responsveis pelos danos

ambientais, que so obrigados a assumirem os custos de mitigao, requer uma
reflexo por parte dos bancos. O entendimento de que, muitas vezes, os bancos
tm grande poder de influenciar a administrao geral de seus clientes e, at mes
mo, mais condies de exigir prticas eficazes de gerenciamento ambiental de seus
clientes poluidores, do que os prprios rgos ambientais reguladores.
Segundo Boyer e Laffont (1994, p. 1-7), esse princpio adotado nos tribunais
dos Estados nidos e do Canad e, recentemente, tambm nas cortes da Inglaterra.
Nos Estados nidos foi criado em 1980 o Comprehensive Environmental Response,
Compensation and Liability A ct (CERCLA). Essa regulamentao especifica que as
partes responsveis pelos custos de limpeza aps um acidente ambiental podem
incluir tambm os atuais e antigos proprietrios ou administradores das instalaes
poluidoras (operadores). Isso atinge os bancos que estiverem envolvidos no controle
acionrio ou na superviso ou monitoramento das atividades de uma empresa polui-
dora.
20
Destacam-se trs casos de bancos norte-americanos julgados co-responsveis

pelos danos ambientais de seus clientes e que arcaram com parte dos custos de
limpeza: Mellon Bank, Maryland Bank and Trust e FleetFactors Corporation.
O Mellon Bank, em 1985, foi julgado co-responsvel por danos ambientais por
ter participado intensamente da administrao da empresa poluidora Mirabile. Nesse
mesmo processo, dois outros bancos, American Bank and Trust e The Sm all Busi
ness Administration, foram inocentados porque sua participao na administrao
daquela empresa no foi to intensa. Para a corte, o fato do Mellon Bank ter criado
uma relao direta com a Mirable, atravs de um sistema de relatrios e de visitas
regulares s suas instalaes, caracterizou-o como operador e, portanto, responsvel
pelos custos de recuperao dos danos ambientais.
O Maryland Bank and Trust, em 1986, foi condenado porque tinha a hipoteca
de uma fazenda usada como local de disposio de resduos. O banco forou a em
presa a ir falncia e comprou o terreno na execuo da hipoteca. Tambores de
produtos qumicos foram descobertos vazando nessas instalaes em 1983 e a au
toridade ambiental americana (Environmental Protection A ct - EPA) processou o
banco, caracterizado como proprietrio, pelos danos ambientais verificados.
O FleetFactors Corporation, em 1990-1991, foi julgado co-responsvel pelos

danos ambientais de seu cliente, pois participava de sua administrao financeira, o
que lhe dava condies de influenciar na administrao geral da empresa, mesmo
que no estivesse envolvido em suas operaes.
No somente as possibilidades de enquadramento como co-responsveis por

danos ambientais trazem riscos aos bancos. A prpria concesso de emprstimo
bancrio a clientes com passivos ambientais pode resultar em ms conseqncias
aos bancos credores, principalmente se a estrutura financeira do cliente apresentar
indcios de insolvncia e abrir falncia.
De acordo com Boyer e Laffont (1995, p. 2-19), uma tendncia desencadeada

a partir do Canad de que os custos para reparo dos danos ambientais causados
pela firma poluidora falida tm prioridade na distribuio dos ativos aos credores.
m agravante dessa situao que os prprios ativos da empresa falida podem ser
desvalorizados pelas possibilidades de contaminao por resduos txicos (CINEP,

1994a, p. 7-22). Nesses casos, a prpria execuo das hipotecas pelos bancos pode
se reverter em resultados negativos, conforme o passivo ambiental dos clientes.
1.4.4 M e c a n is m o s d e regu lam en tao e d e p a d r o n iz a o n o c o m r c io

INTERNACIONAL
A questo ambiental tem propiciado algumas imperfeies no sistema com

petitivo internacional, principalmente devido a aes protecionistas, por parte de
alguns governos e pela livre abertura por parte de outros (Carmona, 1994).
No primeiro caso, comum governos se valerem da conscincia ecolgica de

seus cidados criando barreiras comerciais aos produtos estrangeiros que, em tese,
so originados em sistemas que agridem ao meio ambiente, o que contrasta com
suas regulamentaes ambientais. No entanto, os motivos desse comportamento se
encontram mais no protecionismo do que em objetivos de conservao ambiental.
Desde o final da dcada de 70 at os dias atuais, muitos governos oficializaram

7 * A
seu protecionismo ecolgico pela introduo de selos verdes . Esses rtulos tm
como proposta bsica orientar os consumidores na escolha de produtos menos
prejudiciais ao meio ambiente, alm de estimular o desenvolvimento e produo de
bens ambientalmente eficientes.
Os critrios para a concesso desses selos variam entre os pases, devido os

instrumentos de controle ambiental adotados localmente. Basicamente, para a con
cesso do selo verde requer-se avaliar o ciclo de vida do produto como um todo,
isto , avaliar o impacto ambiental total do produto, desde sua fonte de matria-
prima, transporte, gerao energtica, processo, produto e embalagem, at seu des
carte final. Essa avaliao envolve um processo complexo e incerto, impondo srias
7 Alguns pases que adotaram os selos verdes: Alemanha, 1977; Canad, 1988; Pases Nrdicos
(Sucia, Finlndia, Islndia e Noruega), 1989; ndia, 1991; Singapura, 1992; Japo, 1989; Frana
- anos 90, Nova Zelndia, 1992 e Coria, 1992 (CINEP, 1994a, p. 24-37).
22
restries que prejudicam a competitividade internacional de muitos pases, entre os
quais o Brasil.
J no caso da livre abertura comercial, o problema competitivo surge quando

os mercados de pases com um controle ambiental mais relaxado absorvem produ
tos de empresas que no investiram na eficincia de seu desempenho ambiental.
Estas empresas tm uma estrutura de custos mais enxuta e, no curto prazo, so
mais competitivas do que aquelas empresas que operaram investimentos ambien
tais. Assim, mercados orientados somente pelo custo acabam incentivando a degra
dao ambiental.
A soluo dessas distores competitivas no mercado internacional requer a

harmonizao das regulamentaes ambientais entre os pases, especialmente nos
padres de comrcio. por isso que a International Organization for Standardization
(ISO)8 est implantando a srie de normas ISO, objetivando traduzir a harmonizao
das regulamentaes numa linguagem internacionalmente aceita, estabelecendo um
padro de Sistema de Gesto Ambiental. As normas ISO-14000 (vide quadro 4) co
brem as seguintes reas: Sistema de Gesto Ambiental; Auditoria Ambiental; Avalia
o do Desempenho Ambiental; Rotulagem Ambiental; Anlise do Ciclo de Vida e
Aspectos Ambientais nas Normas para Produtos.
Os aspectos ambientais inclusos na srie ISO-14000 envolvem o controle de:

emisses na atmosfera; descargas de gua e esgotos; resduos slidos; contamina
o da terra, gua, combustveis e energia e outros recursos naturais; liberao de
energia trmica; rudos; odores; p e impactos visual e vibratrio.
As empresas que cumprirem as exigncias estabelecidas pela ISO-14000 rece

bero um certificado e o direito ao uso de um selo verde. A obteno do certificado
no obrigatria, mas acabar se tornando compulsria medida em que forem
aumentando as exigncias de mercado por produtos que causem menos danos ao
meio ambiente.
8 A ISO uma Organizao No Governamental (ONG) que foi fundada em 1947 e tem sua sede
em Genebra, na Sua. composta por mais de cem pases que representam quase a totalidade
da produo industriai do mundo.
23
As empresas que assim procederem gradualmente iro incrementar seu poder

competitivo, principalmente por dois fatores: reduo dos custos inerentes adoo
de medidas de controle da poluio e aumento de demanda impulsionado por con
sumidores mais conscientes das questes ambientais.
Q u a d r o 4 S rie d e n o rm a s lSO -14000
:G r u p o D e N o r m a s N m ero D a T it il o D a N orm a
N orm a
Gesto Ambiental ISO-14000 Guia para os Princpios, Sistemas e Tcnicas de Suporte da

(subcomit SCI) Gesto Ambiental
ISO-14001 Sistemas de Gesto Ambiental - Especificaes e Diretrizes

para CJso
ISO-14010 Diretrizes para Auditoria Ambiental - Princpios Gerais de Audi
toria Ambiental
ISO-14011 Diretrizes para Auditoria Ambiental - Procedimentos de Audi
Auditoria Ambiental toria:
(subcomit SC2) Parte 1 - Auditoria de Sistemas de Gesto Ambiental

Parte 2 - Auditoria de Conformidade
1SO-14012 Diretrizes para Auditoria Ambiental - Critrios de Qualificao
para Auditores Ambientais
ISO-14014 Diretrizes para Revises Ambientais Iniciais
1SO-14015 Diretrizes para Anlise Ambiental do Local
1SO-14020 Rotulagem Ambiental - Princpios Bsicos
Rotulagem Ambiental ISO-14021 Rotulagem Ambiental - Termos e Definies
(subcomit SC3) ISO-14022 Rotulagem Ambiental - Smbolos
ISO-14023 Rotulagem Ambiental - Metodologias para Testes e Verificao
1SO-14024 Rotulagem Ambiental - Princpios Guia/Prtica do Programa
Avaliao de Desempenho ISO-14031 Metodologia de Avaliao do Desempenho Ambiental
Ambiental (subcomit SC4)
ISO-14040 Anlise de Ciclo de Vida - Princpios Gerais e Cdigos de Pr
ticas
Anlise do Ciclo de Vida ISO-14041 Anlise de Ciclo de Vida - Anlise de Inventrios
(subcomit SC5) ISO-14042 Anlise de Ciclo de Vida - Anlise dos Impactos
ISO-14043 Anlise de Ciclo de Vida - Anlise de Melhorias
Termos e Definies ISO-14050 Gesto Ambiental - Vocabulrio
(subcomit SC6)
Aspectos Ambientais de ISO-14060 Princpios para a incluso de Aspectos Ambientais
Normas para Produtos em Normas para Produtos
(grupo de trabalho especial WG)
Fonte: Valle (1995, p. 89-94)
A reduo dos custos alcanada pela alocao mais eficiente dos recursos
em funo do controle da poluio. Na poluio se identifica um sinal de ineficin
cia, pois os resduos representam desperdcio de matria-prima no processo de pro-
24
duo. Com a reduo da poluio, reduz-se o consumo de matria-prima e evita-se

o custo de tratamento de resduos, aumentando-se a produtividade da empresa
(Silva e Bravo, 1994, p. 121-127).
Os consumidores constituem um elemento to importante quanto os demais

componentes do sistema visando o desenvolvimento sustentvel. O aumento da
conscincia ambiental dos consumidores age como um propulsor do aumento de
demanda por produtos oriundos de processos ambientalmente eficientes.
1.5 I n st r u m e n t o s d e c o n t r o l e a m b ien t a l e o s b a n c o s : o c a s o
BRASILEIRO
1.5.1 In st ru m en t o s r e g u l a d o r e s n o B r a sil
Com o crescente aumento da conscincia ecolgica, o Brasil tem sido cada

vez mais visado em suas polticas ambientais, por ser um pas em desenvolvimento
que adotou o tradicional modelo de crescimento econmico em detrimento do meio
ambiente. O pas, que tem dimenses continentais, abundante em recursos natu
rais e, por isso, caracteriza-se como exportador de matrias-primas e de produtos
gerados por processos poluentes e de utilizao abundante de energia.
No Brasil, as regras de gesto ambiental so administradas por instituies ex

perientes e por um sistema legal consolidado envolvendo padres ambientais e de
emisso, regras de zoneamento e uso do solo, licenas e penalidades (Margulis,
1996, p. 17).
O atual rgo federal de gesto ambiental o Instituto Brasileiro do Meio Am

biente e dos Recursos Naturais Renovveis (IBAMA), sendo responsvel por:
formular,; coordenar, executar e fazer executar a poltica nacional do meio ambiente
e da preservao, conservao e uso racional, fiscalizao, controle e fomento dos
recursos naturais renovveis9. O IBAMA tambm atua como secretaria executiva do
Conselho Nacional de Meio Ambiente (CONAMA) e pode: "propor o estabelecimento
9 Artigo 2 da Lei n 7.735, de 22 fev. 1989, In IBAMA, 1989, p. 5.

25
de normas e padres gerais relativos preservao e conservao do m eio ambien

te, visando assegurar o bem -estar das populaes e compatibilizar seu desenvolvi
m ento socioeconmico com a utilizao racional dos recursos naturais10.
Essa estrutura liderada pelo IBAMA descentralizada e os rgos estaduais so

os responsveis pela aplicao da legislao federal.
A legislao federal brasileira bsica sobre o meio ambiente a seguinte

(IBAMA, 1991, p. 5):
- Lei n 4.771, de 15.09.1965, que institui o novo Cdigo Florestal;
- Lei n 5.197, de 03.01.1967, a qual dispe sobre a proteo fauna;
- Decreto-lei n 221, de 28.02.1967, que dispe sobre a proteo e estmulos

pesca e d outras providncias;
- Lei n 6.938, de 31.08.1981, com redao dada pela Lei 7.804, de 18.07.89,
a qual dispe sobre a Poltica Nacional do Meio Ambiente, seus fins e mecanismos
de formulao e aplicao, e d outras providncias;
- Lei n 7.347, de 24.07.1985, que disciplina a ao civil pblica de responsa

bilidade por danos causados ao meio ambiente, ao consumidor, a bens e direitos de
valor artstico, esttico, histrico, turstico e paisagstico (vetado) e d outras provi
dncias;
- Lei n 9.605, de 12.02.1998, tambm conhecida como Lei de Crimes Am

bientais, que regulamenta o artigo 225 da Constituio Federal.
Tratando-se da poluio industrial, a Poltica Nacional de Meio Ambiente, insti

tuda pela Lei n 6.938 estabeleceu o Licenciamento de Atividades Efetiva ou Poten
cialmente Poluidoras, que foi posteriormente regulamentado pelo Decreto n
99.274, de 06.06.1990.
10 Artigo I o do Decreto n 97.946, de 11 jul. 1989, In IBAMA, 1989, p.7.

26
Para a concesso desse licenciamento, so requeridos Estudos Ambientais, tais

como: relatrio ambiental, plano e projeto de controle ambiental, relatrio ambiental
preliminar, diagnstico ambiental, plano de manejo, plano de recuperao de rea
degradada e anlise preliminar de risco, conforme a Resoluo CONAMA n 237/97
(CONAMA, 1997). A mesma resoluo, em seu Art 3o, define que o licenciamento
ambiental das atividades consideradas efetiva ou potencialmente causadoras de sig
nificativa degradao do meio, que refere-se a projetos de grande porte, de tipo in
dustrial, agrcola ou de infra-estrutura11, depender de prvio estudo de impacto
ambiental (EIA) e de respectivo relatrio de impacto sobre o meio ambiente (RIMA).
A descrio sinttica desses instrumentos de regulamentao est exposta no qua
dro 5.
11 Vide Resoluo CONAMA n 001/86, In CONAMA (1992, p. 40).

27
Q adro 5 D escrio Sinttica dos Instrumentos de licenciamento e

ESTCJDO AMBIENTAL NO BRASIL
T ip o D e I nstrum ento D e s c r i o
procedimento administrativo pelo qual o rgo ambiental competente licenda a localiza
LICENCIAMENTO AMBIENTAL
o, instalao, ampliao e a operao de empreendimentos e atividades utilizadoras de
recursos ambientais , consideradas efetiva ou potencialmente poluidoras ou daquelas que,
sob qualquer forma, possam causar degradao ambiental, considerando as disposies
legais e regulamentares e as normas tcnicas aplicveis ao caso.
E concedida na fase preliminar do planejamento do empreendimento ou atividade, apro
Licena Prvia (LP)
vando sua localizao e concepo, atestando a viabilidade ambiental e estabelecendo os
requisitos bsicos e condicionantes a serem atendidos nas prximas fases de sua imple
mentao. O prazo de validade da Licena Prvia (LP) dever ser, no mnimo, o estabeleci
do pelo cronograma de elaborao dos planos, programas e projetos relativos ao empre
endimento ou atividade, no podendo ser superior a 5 (dnco) anos.
Autoriza a instalao do empreendimento ou atividade, de acordo com as especificaes
Licena de Instalao (U)
constantes dos planos, programas e projetos aprovados, induindo as medidas de controle
ambiental e demais condidonantes, da qual constituem motivo determinante. O prazo de
validade da Licena de Instalao (LI) dever ser, no mnimo, o estabeleddo pelo crono
grama de instalao do empreendimento ou atividade, no podendo ser superior a 6 (seis)
anos.
Autoriza a operao da atividade ou empreendimento, aps a verificao do efetivo cum
Licena de Operao (LO)
primento do que consta das licenas anteriores, com as medidas de controle ambientai e
condidonantes determinados para a operao. O prazo de validade da Licena de Opera
o (LO) dever considerar os planos de controle ambiental e ser de, no mnimo, 4
(quatro) anos e, no mximo, 10 (dez) anos.
So todos e quaisquer estudos relativos aos aspectos ambientais reladonados localiza
ESTCIDOS AMBIENTAIS
o, instalao, operao e ampliao de uma atividade ou empreendimento, apresentado
como subsdio para a anlise da licena requerida, tais como: relatrio ambiental, plano e
projeto de controle ambiental, relatrio ambiental preliminar, diagnstico ambiental, plano
de manejo, plano de recuperao de rea degradada e anlise preliminar de risco.
E um relatrio tcnico elaborado por equipe multidisdplinar, profissional e tecnicamente
ESTDO DE IMPACTO
habilitada para analisar os aspectos fsicos, biolgicos e sodoeconmicos do ambiente, que
AMBIENTAL (EIA) apresenta:
1. Informaes gerais do empreendimento;
2. Caracterizao do empreendimento;
3. Area de influnda do empreendimento;
4. Diagnstico ambiental da rea de influnda;
5. Anlise dos impactos do empreendimento e de suas alternativas;
6. Definio de medidas mitigadoras dos impactos negativos;
7. Definio do programa de acompanhamento e monitoramento dos impactos e das
medidas mitigadoras.
E um relatrio resumo dos estudos do EIA, escrito em linguagem objetiva e acessvel para
RELATRIO DE IMPACTO no-tcnicos, contendo:
AMBIENTAL (RIMA)
1. Objetivos e justificativas do empreendimento;
2. Descrio do empreendimento e das alternativas locadonais e tecnolgicas existentes;
3. Sntese dos resultados do diagnstico ambiental;
4. Descrio dos impactos provveis;
5. Caracterizao da qualidade ambiental futura;
6. Efeitos esperados das medidas mitigadoras;
7. Programa de acompanhamento e monitoramento;
8. Conduses e recomendao da alternativa mais favorvel.
Fonte: Adaptado de Governo Federal (1990), CONAMA (1997; 1992, p. 39-44)

1 .5 .2 BANCOS E REGULAMENTAO AMBIENTAL NO BRASIL
A legislao brasileira estabelece que os Bancos e Agncias Brasileiras de Fi

nanciamento do Desenvolvimento devem condicionar a concesso de crdito a
s 12
projetos potencial ou efetivamente poluidores apresentao do licenciamento .
Isso pode ser mais aprofundado, a partir da anlise da regulamentao am

biental constante do artigo 12 da Lei n 6.938, que especificamente voltada aos
bancos, que tem a seguinte redao:
As entidades e rgos de financiamento e incentivos governamentais

condicionaro a aprovao de projetos habilitados a esses benefcios ao
licenciamento, na forma desta Lei, e ao cumprimento das normas, dos

critrios e dos padres expedidos pelo CONAMA.
Pargrafo nico - As entidades e rgos referidos no caput deste artigo

devero fazer constar dos projetos a realizao de obras e aquisio de
equipamentos destinados ao controle de degradao am biental e m e
lhoria da qualidade do m eio am biente. (IBAMA, 1991, p.46-47)
A interpretao dos dispositivos tratados neste tpico ambgua. Sabe-se que

o Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social (BNDES) a instituio
oficial lder no repasse de verbas pblicas. Do sistema BNDES partem recursos que
so intermediados por bancos de desenvolvimento, bancos de investimento e ban
cos mltiplos, at serem repassados ao tomador final do crdito. Dentre esses in
termedirios, figuram autarquias e instituies pblicas, de economia mista e priva
das. Com isso, conclui-se que os prprios bancos intermedirios do repasse de ver
bas pblicas so afetados pelos dispositivos citados.
12 O Decreto n 99.274 especifica em seu artigo 23, que: As entidades governamentais de finan
ciam ento ou gestoras de incentivos, condicionaro a sua concesso comprovao do licencia
m ento previsto neste Decreto".
29
Cima interpretao jurdica confirma, por motivos legais, a afirmao anterior:
A referncia a entidades e rgos de financiam ento'no tem outra des-

tinao, seno s instituies que Jidam com dinheiro, sem qualquer
subterfgio ou filigrana jurdica, como pretendem alguns, ou outras inter
pretaes destitudas de fundamento.(...) Vozes levantam-se assegurando
que tal artigo somente aplicar-se-ia aos chamados bancos oficiais, os de
participao governamental, mas entendemos no ser este o esprito do
art 2 2 5 da Constituio Federal, em especial ao que se refere ao dever
de defender e preservar o m eio ambiente que se impe ao Poder Pblico
e coletividade. Somente os bancos oficiais comporiam a coletividade?
Acreditamos que no. Por outro lado, os bancos e demais entidades e
rgos de financiamento constituem o denominado Sistema Financeiro,
funcionando mediante assentimento do Poder Pblico, pelo que, em
certo sentido, so oficiais e sujeitos ao controle do Banco Central. (...)
Compreendem-se ainda neste vasto setor no s os bancos tradicionais,
mas, tambm, as cooperativas, autarquias, sociedades de economia
mista, bancos mltiplos e de investimento, enfim, todas aquelas institui
es que possam, em sentido amplo, encaixar-se na expresso entidades
ou rgos de financiamento e incentivo governamental. (Adami Santos
Jr, 1992, p. 6)
Esse parecer indica que todos os agentes financeiros envolvidos na concesso

de crdito, sejam pblicos ou privados, devem incluir a varivel ambiental em suas
prticas operacionais. No entanto, a Lei 6.938 no deixa claro como isso deve ser
feito, requerendo novas interpretaes jurdicas, como a de Adami (1993, p. 5):
nosso pensamento que a legislao editada nos idos de 1981, estives

se sugerindo a incorporao do AIA - Avaliao do Im pacto Ambiental,
quando da anlise dos projetos, semelhana do Banco Mundial, pois
que previu a obrigao de condicionamento aos padres e critrios do
CONAMA para as entidades de financiamento e incentivo governamen
tal.
30
Essa legislao, que condiciona a concesso do crdito aos impactos ambien

tais resultantes do projeto objeto do financiamento, fora os bancos brasileiros a
uma profunda reflexo sobre a incorporao da varivel ambiental em suas prticas.
1.5.3 B a n c o s p b l ic o s b r a s il e ir o s e o Pr o t o c o l o V e r d e
H mais de trs dcadas que organismos financeiros pblicos brasileiros tm
financiado grande parte do desenvolvimento industrial brasileiro, que um dos

grandes responsveis pelos danos ambientais. Essa participao de instituies p
blicas de fomento na degradao ambiental tem preocupado o governo, que enga
jado na busca pelo desenvolvimento sustentvel, promoveu a assinatura do Protoco
lo Verde.
A publicao do Protocolo Verde foi feita a partir da Exposio de Motivos n

12, de 14.11.199513, que condensa os resultados alcanados pelo Grupo de Traba
lho institudo pelo Decreto de 29.05.1995, que objetivou elaborar propostas con
tendo diretrizes, estratgias e mecanismos operacionais para a incorporao da va
rivel am biental no processo de gesto e concesso de crdito oficial e benefcios
fiscais s atividades produtivas.
A inteno do governo com o protocolo evitar que crditos oficiais e benef

cios fiscais sejam utilizados por atividades ambientalmente prejudiciais, devendo
priorizar projetos que apresentarem maiores caractersticas de auto-sustentabilidade
e que acarretarem menores danos ao meio am biente.
m a importante concluso extrada do protocolo verde que a incorporao

da varivel ambiental deve ser feita por todas as instituies financeiras brasileiras,
sejam pblicas ou privadas14.
O Protocolo Verde instituiu a Carta de Princpios para o Desenvolvimento Sus

tentvel15, explicitando o comprometimento do setor bancrio com a varivel am
13 Dirio Oficial da nio de 16 nov. 1995.

14 Essa concluso vem de encontro com o exposto em 1.5.2.
31
biental. Nessa carta de princpios so feitas algumas proposies para que os bancos
possam incluir a varivel ambiental em suas estruturas, das quais destacam-se:
- constituio de unidades ou grupos de tcnicos que se dediquem especial

mente para identificar a relao entre o meio ambiente e as atividades econmicas,
atuando internamente para a promoo e coordenao de atividades estratgicas
quanto ao tema e participando de atividades externas com outras instituies;
- difuso de conhecimentos sobre o meio ambiente aos seus empregados,

pelo treinamento, troca de experincias, elaborao e anlise de projetos ambientais;
- adotar sistemas internos de classificao de projetos que levem em conta o

impacto sobre o meio ambiente e suas implicaes em termos de risco de crdito.
Este procedimento facilitar a anlise dos projetos nas diversas reas operacionais
dos bancos e permitir priorizar propostas que utilizarem tcnicas e procedimentos
ambientalmente sustentveis;
- a partir da mensurao dos riscos ambientais, os bancos podem criar meca

nismos de financiamento diferenciados, em termos de prazos e taxas de juros.
A exposio de motivos mostra os resultados das pesquisas feitas junto s insti

tuies financeiras que assinaram o protocolo verde16, identificando que todas elas
exigem o licenciamento ambiental para a concesso de crdito com recursos ofi
ciais; e que a observncia da legislao ambiental mais efetiva quando se trata de
empreendimentos industriais, especialmente aqueles localizados em reas urbanas
ou que requeiram maior aporte de capital.
Na exposio de motivos ressaltada a importncia da participao das insti

tuies financeiras oficiais no cumprimento da poltica ambiental, principalmente
pela possibilidade da anlise de projetos ser aplicada de forma a prevenir impactos
ambientais negativos, se a mesma incorporar os custos ambientais do empreendi-
15 Vide Anexo II: Carta de Princpios para o Desenvolvimento Sustentvel, que representa a verso
brasileira da Declarao dos Bancos para o Meio Ambiente e o Desenvolvimento Sustentvel.
16 Participaram da assinatura do protocolo responsveis dos Ministrios: do Meio Ambiente, da Agri
cultura, da Fazenda, do Planejamento; do IBAMA; do Banco Central; e das instituies financeiras:
BNDES, Banco do Brasil S.A., Caixa Econmica Federal; Banco do Nordeste do Brasil S.A. e
Banco da Amaznia S.A.
32
mento. Por outro lado, essas instituies tambm podem contribuir com a oferta de
linhas de financiamento especficas s empresas para o controle ambiental, o que faz
parte dos instrumentos econmicos.
Dentre os resultados efetivos alcanados pelo Protocolo Verde entre 1996 e

1998, destaque-se que todos os bancos que assinaram o documento - BNDES,
Banco do Brasil S.A. (BB), Banco do Nordeste Brasileiro S.A. (BNB), Banco da
Amaznia S.A. (BASA) e Caixa Econmica Federal (CAIXA) - criaram unidades am
bientais internas17 capacitadas a operar, tanto no planejamento como no plano deci
srio, em relao a temas sobre o meio ambiente. J a operacionalizao da varivel
ambiental nos procedimentos de anlise de projetos, nesse grupo de bancos pbli
cos, ainda requer considerveis avanos, desde a prpria disponibilidade de um ma
nual especfico, at o treinamento dos tcnicos ligados ao crdito (PROTOCOLO
VERDE, 1998).
1.5.4 Instru m en t os e c o n m ic o s n o B r a s il : o s in ce n t iv o s c r e d it c io s
Alm dos instrumentos reguladores, o Brasil conjuga em suas polticas de

gesto ambiental diversos instrumentos econmicos, dos quais destacam-se: tarifas
de recuperao de custos, sistemas de depsito-reembolso, cobranas pelo uso do
recurso, cobranas de gua, instrumentos de demanda final e incentivos creditcios
e fiscais (Motta etal, 1996, p. 45-66).
Das Tarifas de Recuperao de Custos, destacam-se as tarifas de esgoto indus

trial baseadas em matria orgnica e contedos slidos que so aplicadas desde
1983 em So Paulo e Rio de Janeiro. Essas tarifas tm incentivado as empresas
prpria adoo de tratamento resduos, e de sistemas de reduo de perdas no pro
cesso produtivo.
17 Dos bancos citados, destaque-se que o BNDES j tinha sua unidade ambiental instalada desde
1989.
Os Sistemas de Depsito-Reembolso so voluntrios para os consumidores de
bebidas com vasilhame de vidro e alumnio. H um constante aumento pelo paga

mento de reembolso por latas de alumnio, devido ao alto valor adicionado de reci
clagem e ao uso cada vez maior desse tipo de embalagem.
Nas Cobranas pelo Ciso do Recurso, cobra-se uma taxa de explorao florestal
pelo consumo de madeira, quando a extrao no compensada pelo equivalente
reflorestamento. No entanto, as taxas so geralmente muito baixas, com fortes limi
taes de fiscalizao, principalmente em regies mais remotas. Tambm so co
brados royalties pela explorao de recursos naturais, que variam entre 4 e 6% da
receita bruta da produo de hidroeletricidade, de petrleo e da produo mineral.
Em relao s Cobranas de gua, recentemente foi sancionada a Lei n

9.43318, de 08.01.1997, que instituiu a Poltica Nacional de Recursos Hdricos, tam
bm conhecida como a Lei das guas. Por essa Lei, a gua definida como um
bem de domnio pblico e um recurso natural limitado, dotado de valor econmico.
Assim, o uso da gua como insumo de processo produtivo tambm ser cobrado e
as receitas obtidas pelos rgos pblicos sero convertidas em financiamento de
estudos, programas e obras destinados a melhorar a qualidade, a quantidade e o
regime de vazo das bacias hidrogrficas.
Os Instrumentos de Demanda Final tm feito com que as empresas brasileiras,

principalmente aquelas que atuam nos mercados internacionais, introduzam proce
dimentos de gesto ambiental com vistas ao aumento da competitividade. Essa
uma exigncia atual em funo dos mecanismos internacionais de regulamentao
ambiental estarem evoluindo para sistemas de padronizao, tais como as certifica
es da srie ISO-14000, j descritas.
Os Incentivos Creditcios referem-se disponibilidade de linhas de crdito para

investimentos em controle da poluio na indstria e no gerenciamento ambiental.
Estas linhas tm incentivos em relao as demais operaes financiadas, que variam
18 Publicada no Dirio Oficial da Clnio de 09 jan. 1997.

34
desde o aumento do grau de participao do banco no valor do projeto e do prazo

mximo do financiamento, at reduo dos encargos cobrados.
O BNDES tem liderado o financiamento de operaes para o meio ambiente

no Brasil, no perodo de 1990 a 1997, como pode ser visto na tabela 1. O incremen
to no volume desse tipo de financiamentos ocorreu, principalmente, aps o BNDES
ter selado uma cooperao com o BIRD para investimentos conjuntos promoo
da qualidade do meio ambiente, dentre os quais destaca-se o controle da poluio
industrial no Estado de So Paulo (BNDES, 1992, p. 7-8).
Ta bela 1 BN DES - d e s e m b o l s o am biental t o t a l ( em S $ m il h e s )
PROGRAMAS19
Ano PCMAS O utros FINAME Total Varia ca o
1990 10,3 144,1 47,2 201,6

1991 34,8 118,4 39,1 192,4 -4,56%
1992 48,8 120,8 45,9 215,5 + 12,00%
1993 53,6 109,1 42,8 205,5 -4,64%
1994 78,6 133,5 92,1 304,2 + 48,03%
1995 94,0 274,4 130,0 498,0 + 63,71%
1996 78,2 393,2 96,2 567,6 + 13,98%
1997/out 50,8 566,6 75,6 693,0 ...
TOTAL 449,1 1.860,0 569,0 2.878,1
Fonte: Adaptado de BNDES20
A cada ano, o BNDES tem aumentado a oferta de linhas de crdito especficas

para controle ambiental em suas polticas operacionais. Tais linhas de crdito tm
taxas de juros subsidiadas, sendo 1,5% a.a. inferiores ao valor das operaes con
vencionais, conforme a figura 1.
19 O s PCMAS so Projetos de Controle do Meio Ambiente destinados a correo do passivo ambien

tal j existente nas empresas. Em Outros so enquadrados novos projetos onde tam bm h inves
timento ambiental. No FINAME enquadram-se os equipamentos ambientais utilizados nos PCMAS
e em Outros projetos.
20 Informaes obtidas no Departamento do Meio Ambiente e Desenvolvimento Regional
(AS/DEMAR).
35
F ig ra 1 C o m p o s i o d a taxa d e j r o s final d o s fin a n c ia m en t o s d o BNDES

Fonte: Adaptado de BNDES (1998)
Alm do BNDES, h que se destacar a conduta do Banco do Nordeste do

Brasil S.A. O BNB direcionou parte dos recursos do Fundo Constitucional de Finan
ciamento do Nordeste (FNE) oferta de linhas de crdito especiais para projetos de
controle e ou carter ambiental - o FNE Verde -, financiando atividades e servios
como, por exemplo, a recuperao de passivos ambientais, fontes alternativas de
energia (solar, elica e biodigestores), manejo sustentvel dos recursos florestais,
recuperao de reas degradadas, elaborao de EIAs/RIMAs, implantao de siste
mas de gesto ambiental e reciclagem de resduos slidos domsticos e industriais.
O FNE-Verde ampliou seus prazos de carncia e pagamento, conforme o tipo de
inverso, onde, para investimentos semi-fixos, o banco oferece 3 anos de carncia e
at 8 anos para a liquidao do emprstimo e, para investimentos fixos, a carncia
chega a 4 anos, com at 12 anos de financiamento. Alm disto, os encargos do
FNE-Verde so 40% inferiores aos do FNE tradicional (PROTOCOLO VERDE, 1998).
A Financiadora de Estudos e Projetos (FINEP), que uma agncia pblica de

fomento ligada ao Ministrio da Cincia e Tecnologia, tambm direciona recursos
para questes ambientais. Ela oferece uma linha de crdito para Capacitao de
Empresas em Gesto Ambiental, conhecida como FINEP Verde, e voltada princi
palmente ao incentivo obteno da certificao ambiental da srie 1SO-14000
(FINEP, 1997, p. 30-31).

36
1 .6 C o n c l u s e s
A tendncia mundial dos bancos integrar o meio ambiente em suas prticas

e estratgias de negcios, pois as questes ambientais podem influir diretamente na
capacidade competitiva e no passivo de seus clientes. Alm disso, o banco credor
pode ser caracterizado como co-responsvel pelos danos ambientais de seus clien
tes, o que pode trazer-lhe srias conseqncias financeiras.
No caso dos Bancos e Agncias Brasileiras de Financiamento do Desenvolvi
mento, as razes estratgicas e operacionais para a integrao com o meio ambien

te completam-se com as exigncias legais e com os objetivos institucionais de al
canar o desenvolvimento sustentvel, com a oferta de linhas de crdito especficas.
louvvel a iniciativa do Banco do Nordeste do Brasil, que promove diferenciais de
prazo e custos financeiros expressivos, em relao s linhas de crdito convencionais
praticadas pelo banco.
J os empreendimentos ambientais conduzidos nas regies sul e sudeste, en
quadram-se no rol dos programas que tm o spread bsico subsidiado de 1,0% a.a.,
ofertados pelo Sistema BNDES. Porm, essa medida no suficiente para promover
a melhoria da qualidade ambiental, pois os diferenciais de custo dessas linhas de
crdito no chegam a se tornar atrativos do ponto de vista do investidor, pois repre
sentam uma reduo de 1,5% a.a., comparando-se aos programas convencionais.
Portanto, a forma mais adequada das instituies brasileiras pblicas de fo

mento promoverem o desenvolvimento sustentvel est na incluso da varivel am
biental em seus procedimentos de anlise de projetos, como previsto na legisla
o, no Protocolo Verde e de acordo com a tendncia mundial, como verificado na
declarao internacional dos bancos para o meio ambiente.
Por esse motivo, no prximo captulo sero descritos os procedimentos de

avaliao ambiental de projetos de uma amostra de bancos e agncias de financia
mento do desenvolvimento nacionais e multilaterais. Tais informaes permitiro
apurar o grau de coerncia que os mtodos adotados pelos BABFD tm em relao
s metodologias das instituies multilaterais congneres.
C aptulo 2
P r o c e d im e n t o s d e a v a lia o a m bien t a l d e p r o je t o s em
BANCOS E AGNCIAS DE FINANCIAMENTO NACIONAIS E
MLTILATERAIS
2.1 INTRODCIO
Enquanto que os bancos em geral tm srias razes estratgicas e operacio

nais para integrarem o meio ambiente em suas prticas e negcios, os bancos e
agncias de financiamento do desenvolvimento multilaterais apresentam uma liga
o mais intensa de suas atividades com a questo ambiental. Essa ligao iniciou
nos primeiros anos da dcada de 60, quando o Banco Mundial (BIRD) e o Banco
Interamericano de Desenvolvimento (BID) iniciaram o financiamento de programas
de controle ambiental.
Embora esses bancos financiassem operaes de controle ambiental, pouca

ateno era dada aos problemas ambientais ocasionados pela execuo de projetos
em geral. Essa era a tendncia seguida pelas demais agncias internacionais de fo
mento, at a Conferncia das Naes nidas sobre o Meio Ambiente de Estocolmo,
em 1972. A partir da, houve o crescente interesse das Organizaes No Governa
mentais (ONGs) e do pblico em geral pela problemtica ambiental. Isso forou o
BIRD e o BID a aumentarem as consideraes ambientais em suas operaes de
financiamento, o que ainda no foi o suficiente.
Na dcada de oitenta esses dois bancos se associaram para financiar, no Bra

sil, a pavimentao da rodovia BR-364, para unir Cuiab (Mato Grosso) a Porto Ve
lho (Rondnia) e Rio Branco (Acre). Como a obra foi concluda antes das aes de
assentamento rural e da demarcao de reservas indgenas e de outras reas prote
gidas, ocorreu uma migrao desordenada para as duas ltimas cidades. Isso aca
bou provocando um desmatamento massivo e a invaso de terras indgenas e das
38
outras reas protegidas, principalmente em Rondnia. No obstante o BID e o Ban
co Mundial paralisassem o emprstimo e reexaminassem a situao, o fato se

transformou num escndalo mundial patrocinado pelas ONGs do Brasil e dos Esta
dos nidos.
Esses acontecimentos exigiram que os dois bancos se reorganizassem, pas

sando a tratar melhor o problema dos impactos ambientais de suas operaes
(Dourojeanni, 1995, p. 1-5).
Esse caso mostra o grau de comprometimento institucional dos bancos e

agncias de financiamento do desenvolvimento com suas aes em prol da qualida
de ambiental. For essa razo, nesse captulo sero descritos os procedimentos de
avaliao ambiental de projetos utilizados pelo BIRD e pelo BID, que por enfrentar
uma srie de presses internacionais, tornaram-se modelos em termos de compro
metimento com o meio ambiente. Tambm sero descritos os procedimentos de
avaliao ambiental de projetos dos bancos: Banco Europeu de Reconstruo e
Desenvolvimento (BERD), Banco de Desenvolvimento Asitico (BDAS) e Banco de
Desenvolvimento Africano (BDAF).
Ao final do captulo, sero apresentados os resultados de uma pesquisa feita

junto a uma amostra de Bancos e Agncias Brasileiras de Financiamento do Desen
volvimento, o que conclui o estado da arte sobre a avaliao ambiental de projetos
nesse grupo de instituies financeiras.
2 .2 B a n c o M n d ia l (B IR D )
O Banco Mundial, oficialmente denominado de Banco Internacional para Re

construo e Desenvolvimento (BIRD), tem liderado os estudos e implementaes
da incorporao da varivel ambiental nos procedimentos de anlise de projetos.
De acordo com o Livro de Consulta para Avaliao Ambiental (Banco Mundial,

1994a, p. 1-5), o propsito da poltica e procedimentos do BIRD em matria de ava
liao ambiental assegurar que as opes de desenvolvimento em anlise sejam
39
ambientalmente adequadas e sustentveis, e que toda conseqncia ambiental seja

de prvio reconhecimento e levada em conta no desenho do projeto.
As avaliaes ambientais do BIRD procuram identificar problemas ambientais

no ciclo do projeto, elaborar projetos j com melhorias ambientais e evitar, atenuar
ou compensar os impactos adversos. Essas medidas evitam que sejam impostas
limitaes ao projeto, como custos e atrasos em sua implementao, o que poderia
ocorrer caso os problemas ambientais no fossem antecipados e corrigidos.
2.2.1 P r o c e d im e n t o s d e av alia o am biental d e p r o je t o s
O processo de avaliao ambiental no Banco Mundial envolve todos os estgi

os do ciclo do projeto, desde as fases iniciais at as fases posteriores implementa
o, como mostrado na figura 2 (World Bank, 1996b, p. 1-6; 1996c, p. 1-4; Ban
co Mundial, 1994a, p. 1-19).
2.2.1.1 C lassificao ambiental inicial
A avaliao ambiental no BIRD comea com uma triagem na qual todos os

projetos de investimentos so classificados em categorias, de acordo com seus im
pactos ambientais. A significncia dos impactos e a classificao em uma das cate
gorias depende: do tipo e escala do projeto, da localizao e sensibilidade s ques
tes ambientais e da natureza e magnitude dos impactos potenciais. Este procedi
mento objetiva assegurar que os projetos sejam sujeitos a uma avaliao ambiental
apropriada as suas caractersticas, de acordo com as categorias: A, B, C ou D.
40
CICLO DO PROJETO AVALIAO AMBIENTAL
.........i.....................1.....
Avaliao
studode Pr-Viatdade '''TTm g^;f.J-;1 Ambiental
requerida
B
Identificao i
Escopo e ConsultaPblica Escopo e Consulta Pblica
...............i ................................. i-......... ......

Tennos * R e& raa e ,Tef s * Refelf f
Estudo de Viabilidade Seleo da Equipe de Ava- Selô da Equipe de Ava
liao Ambiemal La0A^ ^ )
Preparao da Avaliao Ambien

tal
Preparao da Avaliao
Preparao Um ou mais dos seguintes passos,
Ambicntui' como for apropriado:
Planejamento do Projeto -Exame das Alternativas -Avaliao <Je Impactos
-Preparao da Mitigao/Plano
i l i il i i s S i l I j i l i iB iiisi i i i i i i -Avaliao dc Impactos
de Gerenciamento
- Prupanio da Mitigao -Desenvolvimento dos Critrios
-Gcrenciamcnto e Planos de Desenho
-Padres ou Guias
dc Monitorao
-Realizar Auditoria Ambiental
4-
Reviso do Rclatorio dc Reviso do Relatrio de
Avaliao Avaliado do projoio A\jlMvo Ambienul e Avaliao Ambiental c
Consulta Publica Consulta Pblica
11
Ncgocio do Emprstimo
Negociao
Aprovao do Lraprcsiinm
1
Implementao do Projeto c dade Ambiental
Superviso
Implementao
Medidas de Monitoramento
daMitigao
Rfilatono Complementar Avaliar o Relatrio de

de Implementao - . Avaliao Ambiental^ ,
X p "
Avaliar o Plano de Mitiga
Avaliao Final
o
Auditona de Desempenho e i i
Avaliao do Departamento Avaliar a Capacidade Insti
de Avaliao de Operaes tucional
FlGRA 2 AVALIAO AMBIENTAL E O CICLO DO PROJETO NO BIRD
Fonte: Adaptado de World Bank (1996b, p. 4)

41
A categoria A abrange os projetos que tenham um ou mais dos seguintes atri

butos que tornam os impactos potenciais significativos, tais como: descarga direta
de poluentes que seja grande o suficiente para causar a degradao do ar, gua ou
solo; distrbios fsicos de grande escala do local e/ou circunvizinhana; extrao,
consumo ou converso de quantias substanciais de florestas e outros recursos natu
rais; modificao mensurvel do ciclo hidrolgico; materiais txicos em mais de uma
grande quantidade e remoo involuntria de pessoas e outros distrbios sociais
significativos. Nestes casos, requerida a avaliao ambiental completa do projeto.
A categoria B agrupa projetos em que os impactos ambientais potenciais so

especficos a sua localizao na natureza e no afetam significativamente s popula
es humanas ou no alteram reas ambientalmente importantes, tais como: man
gues, pntanos e outros importantes habitats naturais. Geralmente so classificados
na categoria B os projetos de recuperao, manuteno ou atualizao, quando seus
impactos no so significativos. Para essa categoria B requerida uma anlise am
biental parcial, restrita s questes ambientais especficas do projeto.
A categoria C agrega os projetos que pouco provavelmente causaro impactos

ambientais adversos ou que seus impactos ambientais so negligenciveis, insignifi
cantes, ou mnimos. A avaliao ambiental no requerida para tais projetos.
A categoria D refere-se aos projetos ambientalmente puros. Essa categoria de

projetos no requer avaliao ambiental, pois o meio ambiente o prprio objetivo
de tais empreendimentos.
A classificao de cada projeto em uma das categorias mencionadas deve ser

baseada no julgamento de profissionais do BIRD, encabeados pelo Diretor de Tra
balho e com a colaborao da Diviso Ambiental Regional. De acordo com expe
rincias adquiridas de operaes passadas, geralmente as categorias de classificao
ambiental abrangem os tipos de projetos expostos no quadro 6.
42
Q u a d ro 6 C la ssific a o am biental e t ip o s d e p r o je t o s d o BIRD
C la s s ific a o Tip o s D e P r o je t o s
-Aquicultura e Marinocultura (grande-escala)
CATEGORIA A -Barragens e Reservatrios
-Projetos de Produo Florestal
-Gerenciamento e Disposio de Resduos Txicos
-Instalaes Industriais (grande escala) e propriedades industriais, incluindo grandes
expanses, recuperao ou modificao
-Irrigao, drenagem e controle de cheias (grande escala)
-Ajustes e nivelamentos de solos
-Manufatura, transporte e uso de pesticidas ou outros materiais perigosos e txicos
- Desenvolvimento mineral (incluindo leo e gs)
-Construes novas ou grandes modernizaes de auto-estradas ou rodovias rurais
- Desenvolvimento de portos e ancoradouros
- Recuperao e desenvolvimento de novos solos
- Reassentamento
- Desenvolvimento de bacias de rios
- Desenvolvimento ou expanso de instalaes de energia termeltrica ou hidreltrica
- Fornecimento de gua e coleta, tratamento e projetos de disposio de resduos
lquidos
-Agroindstrias (pequena escala)
CATEGORIA B - Transmisso eltrica
- Eficincia e conservao de energia
- Irrigao e drenagem (pequena escala)
-reas protegidas e conservao da biodiversidade
- Recuperao ou manuteno de auto-estradas ou rodovias rurais
- Recuperao ou modificao de instalaes industriais existentes (pequena escala)
- Energia renovvel (diferente de represas hidreltricas)
- Eletrificao rural
- Fornecimento de gua e saneamento rural
- Turismo
- Projetos de bacias hidrogrficas (gerenciamento ou recuperao)
- Educao
CATEGORIA C - Planejamento familiar
- Sade
- Desenvolvimento institucional
- Projetos de recursos humanos
- Nutrio
Fonte: Adaptado de World Bank (1996c, p. 3-4)
A classificao apropriada dos projetos nas categorias citadas permite que se

identifiquem os tipos de instrumentos de avaliao ambiental que sero utilizados no
estudo a ser requerido de quem solicita o emprstimo. Embora a avaliao ambien
tal seja de responsabilidade do solicitante do emprstimo, os profissionais do BIRD
esto disponveis para prestar auxlio. Este auxlio refere-se determinao da ampli
tude do trabalho de avaliao e elaborao dos termos de referncia do projeto, de
forma a garantir que a qualidade dos relatrios de avaliao ambiental seja consis
tente com o estabelecido pelo BIRD.

43
O processo de avaliao ambiental inicial de projetos no BIRD tem sido facili

tado com o uso de checklists. Destaque-se o checklist desenvolvido por uma das
empresas subsidirias do banco, a Corporao Financeira Internacional (CFI), que
constitui-se num importante instrumento de apoio aos seus intermedirios financei

ros, conforme o quadro 7.
QADRO 7 C H EC K U ST PARA CATEGORIZAO AMBIENTAL DA CFI
P r o je t o s da C a t ego ria a
Q u est o S im N o
Impactos ambientais significativos que podero afetar terceiros (por exemplo, com uni
dades locais, proprietrios de terras adjacentes)
Plantas industriais de grande escala
Construo de represas e reservatrios
Impactos na floresta virgem
Reassentamento involuntrio de comunidades/famlias
Agrotxicos: produo ou uso comercial
Impactos na propriedade cultural (por exemplo, stios religiosos e arqueolgicos)
Impactos em habitats naturais protegidos ou reas de alta diversidade biolgica, in
cluindo pntanos, recifes de corais e mangues
Impactos em bacias hidrogrficas ou rios atravs de significativa reduo, modificao
(por exemplo, controle de inundaes), irrigao ou saneamento
Impactos em populaes indgenas
Impactos em canais internacionais
Pr o je t o s da C at ego ria B
Q uesto S im No
Questes ambientais sujeitas permisso local ou nacional
Questo de sade e segurana do trabalho
Emisses de gases
Gerao de resduos lquidos
Gerao de resduos slidos
Nveis de rudo elevados (dentro das instalaes e/ou nas redondezas)
Produtos qumicos (incluindo gasolina, diesel. e petrleo) so estocados na empresa
Ciso de volumes de gua significativos
CJso de substncias que depreciam a camada de oznio (CFCs, solventes clorados)
Risco de incndio e preveno (para hotis, escritrios, instalaes industriais)
S im N o
provvel que o projeto tenha impactos ambientais mnimos ou no adversos
Fonte: Adaptado de IFC (1997a, p. 5-7)

44
O BIRD prope, ainda, uma listagem que combina alguns tipos de projetos
com os instrumentos especficos para o processo de avaliao ambiental, conforme
disposio no quadro 8.
Q a d ro 8 C at ego ria s d e p r o je t o s e in st ru m en t o s d e avaliao ambiental
' OT EOOM AS D E PROJETOS , llSTOUMENTOS D E AVAUAO AMBIET.TAL

CcKRESPonDenTCS
Projetos de Investimento Avaliao de Impactos Ambientais, Avaliao de
Risco
Emprstimo de Ajustamento do Setor Avaliao Ambiental Setorial
Investimentos Setoriais Avaliao Ambiental Setorial, Avaliao de Impac
tos Ambientais (para sub-projetos)
Programas e Projetos de Desenvolvimento (ir- Avaliao Ambiental Regional, Avaliao de Impac-
bano tos Ambientais (para sub-projetos)
Programas e Projetos de Desenvolvimento Rural Avaliao Ambiental Regional, Avaliao de Impac
Programas e Projetos de Bacias Hidrogrficas Avaliao Ambiental Regional, Avaliao de Impac
Programas de Recuperao e Manuteno Auditoria Ambiental, Avaliao de Risco
Projetos de Expanso Industrial Avaliao de Impactos Ambientais, Auditoria Ambi
ental, Avaliao de Risco
Projetos de Privatizao Auditoria Ambiental, Avaliao de Risco
Emprstimos para Intermedirios Financeiros Avaliao de Impactos Ambientais, Auditoria Ambi
ental, Avaliao de Risco, Checklists, Critrios de
Triagem e Reviso
Fundos de Investimento Social Avaliao de Impactos Ambientais, Critrios de
Triagem e Reviso
Fonte: Adaptado de World Bank (1996c, p. 2)
2.2.1.2 Preparao da avauao ambiental
responsabilidade do solicitante do emprstimo preparar os termos de refe

rncia para a avaliao ambiental ou outro estudo indicado pelo BIRD e tambm
contratar a equipe de especialistas ambientais para conduzir o estudo. A qualquer
momento, o responsvel pelos estudos pode recorrer ao auxlio do corpo tcnico do
banco para dirimir quaisquer dvidas. O estudo requerido dever enfocar os pro
blemas ambientais crticos que possam prejudicar a aprovao do projeto pela cpu
la do banco.
45
A avaliao ambiental tambm dever envolver as comunidades afetadas pelo

projeto, bem como as ONGs locais com interesses ambientais, pois esses grupos
podero fornecer muitas informaes teis ao estudo.
2.2.1.3 Reviso da avaliao ambiental
O relatrio dos resultados e recomendaes da avaliao ambiental revisado

em detalhes pelos tcnicos do BIRD, os quais incluem no Resumo Executivo Defini
tivo do Projeto informaes sobre a situao atual do empreendimento, os principais
problemas ambientais e a maneira como tem sido tratados estes problemas.
A equipe de avaliao do banco revisa a avaliao ambiental na presena do

solicitante do emprstimo. Essa reviso prope-se a solucionar todas as dvidas
pendentes, avaliar a capacidade das instituies nacionais para implementar as re
comendaes, determinar se os resultados da avaliao ambiental tm sido tratados
apropriadamente na preparao do projeto e analisar as limitaes ambientais dos
convnios de emprstimo. A sntese dessa reviso documentada no Informe de
Avaliao de Pessoal (IAP) e no Informe do Presidente (IP).
O chefe da Diviso Ambiental Regional do BIRD emite uma aprovao ambien

tal formal para o projeto com base na informao apresentada no IAP e na avaliao
ambiental. A aprovao um requisito prvio necessrio para obter a autorizao do
Vice-Presidente Regional para iniciar as negociaes. Durante as negociaes se
discutem os problemas e aes necessrias para a solvncia e sustentabilidade am
biental do projeto e so incorporados os convnios aprovados nos documentos de
emprstimo.
2.2.1.4 Monitoramento e superviso ambiental
As recomendaes do relatrio de avaliao ambiental foram a base para a su

perviso dos aspectos ambientais durante a implementao do projeto. O solicitante
do emprstimo se obriga a implementar medidas para atenuar os impactos ambien
46
tais antecipados, monitorar os programas, corrigir os impactos no antecipados e

cumprir com todos os condicionantes ambientais.
A superviso um aspecto essencial da reviso ambiental feita pelo banco, pois

a deciso a favor da aprovao ambiental se baseia parcialmente na suposio de
que as medidas atenuantes e demais provises sero implementadas pelo tomador
do emprstimo, principalmente no tocante correo dos impactos adversos que,
sem a correo, levariam reprovao do empreendimento.
Essa superviso feita mediante as seguintes aes combinadas: informes so

bre o cumprimento das condicionantes ambientais, estado das medidas atenuantes,
resultados dos programas de monitoramento e demais aspectos ambientais do pro
jeto; superviso dos rgos pblicos de controle ambiental; advertncia, por parte
dos tcnicos do projeto sobre a ocorrncia de impactos imprevistos; misses de su
perviso do BIRD para revisar a implementao das disposies ambientais, as
aes corretivas tomadas em resposta aos impactos e o cumprimento das condicio
nantes ambientais e visita s instalaes do projeto por parte de especialistas ou
consultores do banco, segundo as requisies para supervisionar a ocorrncia de
2.2.1.5 A valiao ambiental e x po st
m projeto concludo logo que ocorre o ltimo reembolso, quando, ento, o

tomador do emprstimo fornece os dados para o preenchimento do Informe de
Concluso do Projeto, que ser entregue ao Departamento de Operaes do BIRD.
O Informe dever descrever quais os impactos que efetivamente ocorreram, se fo
ram ou no antecipados na avaliao ambiental e qual a eficcia das medidas de
atenuao. Essas informaes serviro para que o processo de reviso ambiental do
banco seja aperfeioado e tambm formaro um banco de dados sobre projetos
ambientalmente adequados e sustentveis.

47
2 .2 .2 R e su lt a d o s d a a p lic a o d a a v alia o am biental d e p r o je t o s
Estudos recentes do BIRD (World Bank, 1996b, p. 1-6) relatam que, entre ou
tubro de 1989 e junho de 1995, mais de mil projetos foram classificados por seus
impactos ambientais potenciais. Destes projetos: cerca de 10% classificaram-se na
categoria A, requerendo avaliao ambiental completa; aproximadamente 41%
classificaram-se na categoria B, que requereram avaliao ambiental parcial e cerca
de 49% no requereram avaliao ambiental, por se enquadrarem na categoria C.
m a das lies aprendidas pelo BIRD que nos pases onde h regulamenta
o para a avaliao ambiental e os procedimentos e requisies diferem dos pa
dres do banco necessrio um acordo entre as partes, o que geralmente acarreta
em problemas e atrasos nas negociaes (World Bank, 1996b, p. 17).
2 .3 B a n c o In te ra m e ric a n o de D e s e n v o lv im e n to (B ID )
O Comit de Meio Ambiente do BID implementou a partir de fevereiro de 1990

os novos procedimentos para a classificao e avaliao do impacto ambiental de
suas operaes (IADB, 1990, p. 1-5).
O objetivo geral desses procedimentos de avaliao ambiental de projetos no

BID assegurar que todas as suas operaes incluam investimentos e outras aes
necessrias para prevenir, controlar e mitigar impactos ambientais negativos e me
lhorar a qualidade do meio ambiente associado a essas operaes. As operaes
abrangem os emprstimos especficos, globais e setoriais e os projetos de coopera
o tcnica.
2.3.1 P r o c e d im e n t o s d e a v alia o am biental d e p r o je t o s
Os procedimentos de avaliao ambiental de projetos so aplicados em cinco

etapas ao longo do ciclo do projeto, como pode ser visualizado no quadro 9.
48
Q adro 9 E tapas d o s p r o c e d im e n t o s d e avaliao am biental d e p r o je t o s n o BID

E tapa P ro ced im en t o
A Identificao do impacto ambiental potencial
B Classificao das operaes do banco, baseada no impacto potencial sobre o meio
ambiente, e aprovao da classificao pelo Comit de Meio Ambiente (CMA)
C Preparao dos termos de referncia para os estudos de Avaliao de Impactos Ambi
entais (AIA)
D Reviso de ALA pelos funcionrios do banco
E Aprovao, pelo CMA, das medidas includas para evitar e minimizar conseqncias
negativas durante a implementao e execuo da operao
Fonte: Adaptado de 1ADB (1990, p. 1-5)
2.3.1.1 Identificao d o impacto ambiental potencial
Nessa etapa feita a identificao antecipada do tipo e magnitude dos proble

mas ambientais potenciais e das correspondentes medidas ambientais corretivas
que cada operao possa exigir. As operaes que podem exercer um significativo
impacto ambiental, negativo ou positivo, devero ser adequadamente tratadas du
rante todo o ciclo do projeto, desde a fase de identificao at depois da execuo.
Esse monitoramento feito pela Diviso de Proteo ao Meio Ambiente (ENV).
Mesta etapa, as operaes do BID devem ser claramente identificadas e classi

ficadas para que se proceda uma separao entre as que exercem e as que no
exercem impactos ambientais significativos, conforme as categorias: I, II, III ou IV.
A categoria I abrange as operaes que objetivam unicamente a melhoria da

qualidade ambiental. Embora esse tipo de operaes dispensem uma avaliao am
biental, as mesmas requerem a intensa participao de especialistas ambientais na
preparao, anlise e superviso da fase de execuo.
A categoria II agrupa as operaes que no afetam direta ou indiretamente o
meio ambiente e que por isso dispensam uma avaliao ambiental.

49
A categoria III abrange as operaes capazes de exercer efeito ambiental mo

derado e que admitam a aplicao de solues conhecidas e bem definidas. Tais
operaes em geral exigem uma avaliao de impactos ambientais semi-detalhada
e, em certos casos, com detalhamento de um ou mais de seus componentes.
A categoria IV agrega as operaes capazes de afetar significativamente o meio

ambiente, incluindo populaes indgenas e outros grupos vulnerveis na rea de
influncia do projeto, as quais exigem uma AIA detalhada.
Mo quadro 10, tem-se uma tipologia de projetos que se enquadram nas cate
gorias de classificao ambiental do BID.
Q u a d ro 10 C la s s ific a o a m b ie n ta l e tip o s de p r o je to s d o BID

C l a s s ir c a a o TIp o s D e P r o je t o s
- Gesto de bacias hdricas
CATEGORIA I - Educao e treinamento em assuntos de meio ambiente
- Descontaminao do ar
- Conservao de solos
- Ordenamento do uso da terra e criao de reas protegidas
- Programas de educao em geral
CATEGORIA D - Vacinao
- Cincia e tecnologia
- Divulgao de informao sobre tecnologias apropriadas
- gua potvel
CATEGORIA III - Crdito agrcola ou florestal
- Engenharia sanitria
- Reabilitao de infra-estruturas
- Mini-hidreltricas
- Pequena irrigao
- Construo rodoviria em ecossistemas frgeis
CATEGORIA IV - Grandes obras hidreltricas
- Grandes projetos de irrigao
- Depsito de resduos txicos
Fonte: Adaptado de IADB (1990, p. 1-5)
Em sntese, a classificao ambiental das operaes efetuada pelos respon

sveis pelo projeto, com a participao da Diviso de Proteo ao Meio Ambiente
(ENV) e do Departamento de Operaes (OPS) do BID. Essa classificao ser sub
metida reviso e aprovao do Comit do Meio Ambiente (CMA) do BID.
50
Nos casos em que a informao bsica sobre o projeto seja insuficiente para a
atribuio da classificao ambiental, podem ser necessrias misses especiais ou
estudos adicionais.
2.3.1.3 Preparao da avaliao ambiental
Nesta etapa, as equipes responsveis pelas anlises das operaes classificadas

nas Categorias III e IV identificaro o impacto ambiental potencial, com o apoio da
Diviso de Proteo ao Meio Ambiente (ENV). Em seguida, recomendaro os estu
dos necessrios e aes para determinar a magnitude e a durao do impacto em
todo o processo de avaliao ambiental. Caso a avaliao ambiental aponte para a
necessidade de mudanas no desenho do projeto, o Comit de Meio Ambiente
(CMA) formular as recomendaes junto ao solicitante do emprstimo.
A avaliao ambiental de responsabilidade do solicitante do emprstimo,

uma vez que esse avaliao faz parte dos estudos de pr-viabilidade e viabilidade do
projeto. Nesse caso, o BID pode fornecer ao solicitante cooperao tcnica para a
preparao da avaliao ambiental. Alm disso, o solicitante tambm preparar os
termos de referncia, de comum acordo com o BID. m a das exigncias desse ban
co que haja participao das pessoas afetadas em geral e dos beneficirios diretos
do projeto na preparao desses termos de referncia, por meio de mecanismos de
consulta pblica.
A preparao da avaliao ambiental levar em conta as exigncias legais do

pas do solicitante do emprstimo. No entanto, como o BID tem seus prprios re
quisitos para a avaliao ambiental, seu corpo tcnico revisar os resultados e as
recomendaes do estudo ambiental executado. Identificadas discrepncias no es
tudo, o BID discutir com os responsveis pela solicitao do emprstimo as medi
das que devam ser implementadas.

51
2.3.1.5 A provao d o comit d e m eio ambiente
Nessa ltima etapa, o projeto submetido aprovao do Comit do Meio

Ambiente, que revisar os estudos ambientais e as medidas de mitigao ou os pla
nos de ao em todos os projetos que exeram significativo efeito sobre o meio
ambiente. Os resultados da avaliao ambiental faro parte do estudo de viabilidade
do projeto a ser apresentado pelo solicitante do emprstimo ao BID.
2 .4 B anco Erope de R e co n stru o e D esenvolvim ento

(BERD)21
O Banco Europeu para a Reconstruo e Desenvolvimento (BERD) uma insti

tuio internacional que agrega 58 pases, a Comunidade Europia e o Banco de
Investimento Europeu. O BERD estabeleceu em suas polticas que o desenvolvimen
to sustentvel uma de suas maiores prioridades. Todas suas aes, tanto de inves
timento como de cooperao tcnica, passam pela avaliao ambiental como parte
complementar das demais anlises financeira, econmica, legal e tcnica.
No BERD, os procedimentos de avaliao ambiental cumprem com dois obje

tivos bsicos: assegurar que as implicaes ambientais sejam levadas em conta no
incio dos processos de planejamento e de tomada de deciso, refletindo-se na pre
parao, aprovao e implementao das operaes e identificar as formas pelas
quais os investimentos do banco possam ser incrementados em funo de benefci
os ou melhoramentos ambientais.
2.4.1 P ro c e d im e n to s de a v a lia o a m b ie n ta l d e p r o je to s
A avaliao ambiental um processo que se inicia na preparao e continua

por todas as fases que envolvem cada uma das operaes de investimento do
BERD, como pode ser visto na figura 3.
21 Essas informaes foram extradas de EBRD, 1996, p. 1-31.

52
1 - I d e n t if ic a o d a o p e r a o I
________________ 1r_________________
2 - R e v is o in ic ia l I
y r
3 - I n v e s t ig a e s a m b ie n t a is I
4 - C o n s u l t a p b l ic a I
<f
5- N e g o c ia e s e a c o r d o s a m b ie n t a is I
< r
6 - R e v is o f in a l I
<'
7 - A pr o v a o d o c o n se l h o I
1r
8 - M o n it o r a m e n t o I
9 - C o n c l u s o e a v a l ia o I
___________________ *___________________ ,
10 - R e a v a l ia o d e o p e r a e s I
<r
11 - E x e c u o e c o b r a n a I
FlGRA 3 ETAPAS DO PROCESSO DE AVALIAO AMBIENTAL NO BERD

Fonte: Adaptado de EBRD ( 1 9 9 6 , p. 3 - 1 3 )
2.4.1.1 Identificao da operao
Durante a fase de identificao da operao, o solicitante do emprstimo for

nece as informaes ambientais ao banco, ao mesmo tempo em que fornece outros
tipos de dados sobre o projeto. Essas informaes devem indicar, por exemplo, se j
foram feitas, previamente, investigaes ambientais do empreendimento.
Aps o solicitante do emprstimo ter encaminhado nidade de Avaliao

Ambiental do BERD as informaes necessrias, feito o enquadramento inicial da
53
operao. Esse enquadramento visa identificar as questes ambientais potenciais

associadas com a operao proposta e especificar os tipos de informaes ambien
tais requeridas para avaliar os riscos ambientais, passivos, cumprimentos da legisla
o, quaisquer impactos ambientais adversos e outros conceitos. As operaes so
classificadas nos nveis: A, B ou C.
O nvel de operaes A agrega grandes projetos ou projetos de transformao

que acarretem srios riscos de acidentes ou sade. Esse tipo de projetos, que es
to descritos no quadro 11, requerem uma avaliao de impactos ambientais (AIA),
cujo detalhamento e escopo depende da extenso e dos tipos provveis de efeitos
ambientais resultantes e da sensibilidade dos locais afetados. Em operaes espec
ficas, alm da AIA, o banco pode exigir a avaliao ambiental estratgica (AAE).
Alm dos tipos de projetos expostos no quadro 11, o nvel A integra operaes
que se situam em: locais sensveis, como parques nacionais; reas de conservao
de importncia nacional ou regional, como os mangues; reas de significncia ar
queolgica; reas propcias eroso e ou desertificao e reas de importncia a
grupos tnicos.
No nvel de operaes B incluem-se os projetos de grande porte ou de trans

formao que no constam do nvel de operaes A (quadro 11). Esses projetos re
querem uma anlise ambiental. A anlise ambiental conduzida nas operaes ou
atividades onde quaisquer impactos ambientais futuros so potencialmente signifi-
cantes, mas que por sua natureza, tamanho e localizao podem ser prontamente
identificados, avaliados e mitigados. O contedo de uma anlise ambiental similar
ao de um estudo de AIA, com o diferencial de que o escopo da anlise ambiental
usualmente mais limitado.
O nvel de operaes C agrega os projetos que no se enquadram nos nveis

de operaes A e B e que por isso no requerem avaliao ambiental.
54
Q a d ro 11 C la ssific a o am biental a e t ip o s d e p r o je t o s d o BERD
O p e r a e s Tip o s D e P r o je t o s
- Refinarias de leo cru e instalaes para gaseificao ou liquefao de 500 tonela-
NIVEL A das/dia, ou mais, de carvo ou xisto betuminoso
- sinas de energia termeltrica e outras instalaes de combusto com uma produ
o de 300 megawatts ou mais e usinas nucleares e outros reatores nucleares
- Instalaes unicamente destinadas produo ou enriquecimento de combustveis
nucleares, ou reprocessamento de combustveis nucleares irradiados, ou para a es-
tocagem, disposio e processamento de lixo radioativo
- Grandes instalaes para fundio inicial de ferro e ao e para a produo de metais
no ferrosos
- Instalaes para a extrao de amiantos e para o processamento e transformao de
amianto e produtos contendo amianto: para produtos de cimento-amianto, com
uma produo final de mais de 20.000 toneladas anuais; para materiais de frico,
com uma produo final de 50 toneladas anuais e para outras utilizaes do amianto
de mais de 200 toneladas por ano
- Instalaes qumicas integradas, incluindo a fabricao e transporte de pesticidas e
materiais perigosos e txicos
- Construo de estradas, vias expressas e linhas de trfego de longa distncia e de
aeroportos com um tamanho bsico de pista de 2.100 metros ou mais
- Oleodutos e gasodutos de grandes dimetros
- Portos martimos e tam bm vias fluviais domsticas e portos para trfego fluvial do
mstico que permite a passagem de navios de mais de 1.350 toneladas
- Instalaes para disposio de resduos para a incinerao, tratamento qumico ou
aterros de resduos txicos e perigosos
- Grandes reservatrios e represas
- Atividades de extrao de guas subterrneas nos casos onde o volume anual de
gua a ser extrada seja de 10 milhes de metros cbicos ou mais
- Fabricao de papel e polpa de 200 (air-dried metric tonnes) por dia ou mais
- Grandes mineraes, extraes e processamento de minrios e carvo
- Produo de hidrocarbonos
- Grandes instalaes de estocagem de petrleo e produtos qumicos e petroqumicos
- Serrarias de grande escala
- Tratamentos de resduos lquidos em grande escala
- Instalaes de processamento de resduos slidos domsticos
- Desenvolvimento do turismo em grande escala
- Transmisso de energia em grande escala
- Recuperaes de grande escala
- Agricultura e silvicultura de grande escala envolvendo a intensificao ou desenvol
vimento de terras anteriormente sem distrbios
- Curtumes
Fonte: Adaptado de EBRD (1996, p. 24-25)
Independentemente do nvel de operaes, os projetos podem requerer uma

Auditoria Ambiental, quando, ento, so classificados na categoria 1. Os projetos
que no requerem auditoria ambiental so classificados na categoria 0.
Os especialistas da unidade de avaliao ambiental do BERD preparam um

Memorando de Classificao Ambiental Inicial, que diferenciado de acordo com o
tipo de operao: investimento, intermediao financeira ou cooperao tcnica.
55
Os principais tipos de investigao ambiental consideradas pelo BERD s ope

raes que tm implicaes ambientais potenciais so: a AIA, a anlise ambiental e a
auditoria ambiental. Essas investigaes ambientais dirigem-se no somente aos
impactos nos ambientes fsicos, mas tambm aos impactos socioeconmicos, na
sade e segurana.
Tipos de investigaes adicionais podem ser requeridas dependendo da natu

reza especfica da operao, tais como: auditoria energtica, auditoria de resduos,
anlise de periculosidade e avaliao de risco quantificado.
Assim como as avaliaes econmica, financeira e tcnica, a avaliao ambien

tal de responsabilidade do solicitante do emprstimo. O solicitante deve comissio
nar ou conduzir todas as investigaes ambientais necessrias, de acordo com os
padres do BERD. Mesmo aps a aprovao final do projeto, o solicitante respon
svel por assegurar que as requisies ambientais acordadas sejam alcanadas.
2.4.1.4 C onsulta pbuca
O BERD acredita que as consultas pblicas so uma forma de melhorar a qua

lidade das operaes. O solicitante do emprstimo deve assegurar que sejam aten
didos os requisitos nacionais de consulta pblica onde o projeto ser implantado.
2.4.1.5 Ne g o c ia es e a c o r d o s ambientais
Os investimentos do BERD so negociados entre a Equipe de Operaes e o

solicitante do emprstimo. Falhas na incorporao de requisitos ambientais, de sa
de e segurana nos contratos podem causar atrasos no ciclo de operaes, incluin
do a necessidade de renegociao dos contratos. A Equipe de Operaes do banco
a responsvel por: assegurar que os contratos e outros documentos legais relativos
operao reflitam adequadamente os requisitos resultantes do processo de avalia
56
o ambiental e garantir que os requisitos ambientais sejam revisados e acordados

com a unidade de avaliao ambiental do BERD.
Os especialistas ambientais devem estar de acordo com qualquer mudana

que seja feita nos documentos legais para assegurar consistncia com os requisitos
ambientais, de sade e de segurana.
2.4.1.6 R eviso da avauao ambiental
A nidade de Avaliao Ambiental realiza a reviso de cada uma das operaes

antes de submet-las ao Comit de Operaes do banco.
Esta reviso baseada nos laudos das investigaes ambientais realizadas,

juntamente com os resultados da consulta pblica e de visitas ao local que podem
ter sido feitas pelos especialistas ambientais. A reviso tambm voltada s ques
tes de comprometimento com as regulamentaes, incluindo permisses e ade
quao de planos de mitigao, bem como identifica os requerimentos que ainda
no foram includos nos acordos ambientais.
A reviso da operao documentada em um Memorando de Reviso Ambien

tal (ERM) assinado pelos especialistas ambientais que revisaram a operao, m
sumrio desta reviso incorporado ao Memorando de Reviso Final (FRM), que,
juntamente com o ERM assinado, submetido ao Comit de Operaes antes da
reviso final.
As informaes ambientais dos memorandos devem conter, no mnimo, o se

guinte: situao atual da operao, em termos ambientais, de sade e de segurana;
impactos ambientais potenciais da operao a ser financiada pelo BERD; sumrio do
plano de ao e situao do acordo com autoridades, se aplicvel; adicionalidade
ambiental; situao da consulta pblica e outras questes.
57
2.4.1.7 A provao da cpula
Ma Reviso Final, o Comit de Operaes discutir quaisquer questes ambien

tais que surgirem da avaliao ambiental. O BERD claramente estabelece que uma
operao pode ser rejeitada na rea ambiental quando existirem grandes problemas
ambientais ou quando a operao falha em tratar das questes ambientais de uma
forma satisfatria. Messes casos, quando os membros do Comit de Operaes no
puderem entrar em consenso, a deciso ser tomada pelo Comit Executivo, o qual
capitaneado pelo Presidente do banco.
A responsabilidade final pela seo ambiental da Documentao da Cpula re

side no Lder da Operao, que encaminha a documentao aos Dirigentes somente
aps a aprovao da Unidade de Avaliao Ambiental.
2.4.1.8 M onitoramento e superviso ambiental
O monitoramento objetiva assegurar que os padres ambientais aplicveis e

vrios componentes ambientais das operaes includos nos acordos legais sejam
cumpridos pelo solicitante do emprstimo e, tambm, objetiva manter um senso-
riamento dos impactos ambientais associados com as operaes e a efetividade das
medidas de mitigao, como um mecanismo de feedback.
Essas atividades de monitoramento so conduzidas at que o emprstimo seja

totalmente reembolsado. Mas operaes em que o monitoramento ambiental re
querido, o contrato deve incluir as seguintes requisies: relatrio ambiental anual;
auditorias ambientais peridicas de especialistas independentes; incluso do critrio
de desempenho ambiental na definio da concluso do projeto e auditorias exter
nas ou visitas dos profissionais do banco ao local.
58
2.4.1.9 Avauao ambiental final
A fase de avaliao da operao do banco se d na concluso do projeto. Em

operaes de investimento, a concluso do projeto normalmente coincide com o
final da fase de reembolsos e legalmente definida no contrato do banco com o
solicitante do emprstimo. Essa definio pode incluir critrios de desempenho am
biental que sero definidos pela nidade de Avaliao Ambiental do BERD.
2.4.1.10 R eavaliao d e o pera es
Mudanas podem ocorrer na natureza e escopo das operaes do banco, de

acordo com a aprovao da cpula de dirigentes. Tais mudanas podem significar
novas implicaes ambientais. A converso de um emprstimo para capital de con-
tra-partida, por exemplo, pode associar locais e instalaes que no foram previa
mente avaliadas na operao e que podem ter passivos ambientais significativos ou
problemas de atendimento s regulaes ambientais.
O ajuste no contrato de operao conduzido pela nidade de Avaliao Am

biental, a qual ir dirigir novas investigaes ambientais e definir condies adicio
nais a serem includas na documentao.
2.4.1.11 E xecuo e cobrana ju dicial
Em caso de execuo de hipoteca, o BERD deve considerar com cuidado a

absoro de ativos que foram arrolados como garantias e estes no devero ser to
mados at que a nidade de Avaliao Ambiental tenha aconselhado o Lder da
Operao a proceder as diligncias ambientais adequadas ao caso.
59
2 .5 B anco de Desenvolvim ento A sitico (BDAS)
Desde o final da dcada de 70 o Banco de Desenvolvimento Asitico (BDAS)

tem promovido o desenvolvimento economicamente sustentvel atravs de suas
polticas e procedimentos. Isso envolve desde o fortalecimento institucional das
agncias reguladoras e fornecimento de assistncia tcnica, at o fortalecimento do
planejamento e gesto dos recursos naturais e ambientais em sua rea de ao.
Em termos operacionais, o BDAS parte do princpio de que o desenvolvimento

no pode acarretar prejuzos ambientais. Em funo desse posicionamento, o banco
asitico tem integrado a suas polticas diretivas: instituio de procedimentos para
examinar todos os projetos pelos seus problemas ambientais; cooperao com os
governos para assegurar a incluso do meio ambiente no desenho e implementao
de atividades de desenvolvimento; atribuio de importncia aos projetos propostos
que sejam especialmente benficos ao meio ambiente e comprometimento em pes
quisar metodologias sobre a avaliao ambiental e elaborar manuais prprios
(ASDB, 1988a, p. 7-9).
A integrao das questes ambientais em cada uma das fases do ciclo do pro
jeto foi uma das formas encontradas de promoo do desenvolvimento sustentvel
(ASDB, 1990, p. 1).
2.5.1 P r o c e d im e n t o s d e av alia o am biental d e p r o je t o s
A integrao da anlise das questes ambientais nas fases do ciclo do projeto

como pode ser vista na figura 4. Em cada uma das fases, os especialistas em meio
ambiente do banco analisam os projetos e fornecem dados ambientais para o seu
planejamento e implementao.
60
FlGRA 4 INTEGRAO DAS CONSIDERAES AMBIENTAIS NO CICLO DO PROJETO NO BDAS
Fonte: Adaptado de ASDB (1993Z?, p. 12)
O BDAS requer alguma forma de avaliao ambiental para todos os projetos,

mas especialmente para aqueles ambientalmente sensveis ou que tenham impactos
significativos.
Todos os projetos submetidos ao banco so classificados ambientalmente de

acordo com uma das categorias: A, B ou C.
A categoria A agrega os projetos com impactos ambientais adversos significati

vos. Estes projetos requerem uma avaliao de impactos ambientais (AIA).
61
A categoria B abrange os projetos com impactos ambientais adversos, mas

que so de um grau menos significativo que aqueles enquadrados na categoria A.
Esses projetos precisam de uma avaliao ambiental inicial (AAI), que pode descartar
a AIA, desde que se confirme a inexistncia de impactos ambientais adversos signifi
cativos.
A categoria C agrupa os projetos que provavelmente no tenham impactos

ambientais adversos. Tais projetos no requerem AAI ou AIA.
O quadro 12 apresenta exemplos ilustrativos dos projetos enquadrados nas

categorias.
Q cjadro 12 C l a s s ir c a o am biental e t ip o s d e p r o je t o s DO BDAS

C la s s ific a o T ip o s D e P r o jeto s
- Indstrias florestais de grande escala
CATEGORIA A - Irrigao de grande escala com o desenvolvimento de novas fontes
- Desenvolvimento de bacias hidrogrficas
- (Jsinas de energia de grande escala
- Indstrias de grande escala
- Minerao de superfcie e subterrnea
- Represas de grande porte
- Novas estradas de ferro e rodovias (prximas ou atravs de reas sensveis)
- Portos e aeroportos
- Fornecimento de gua (com represamento)
- Agro-indstrias de pequeno porte ou sem processamento qumico
CATEGORIA B - Energia renovvel
- Aquicultura e marinocultura
- Projetos de manuteno e modernizao (pequena escala)
- Indstrias (pequena escala e sem descargas poluidoras txicas
- Projetos de bacias hidrogrficas (gerenciamento ou ajustes)
- Fornecimento de gua (sem represamento)
- Projetos tursticos
- Pesquisa e extenso florestal
CATEGORIA C - Servios de sade s reas rurais
- Educao em cincias marinhas
- Estudos minerais e geolgicos
- Educao
- Planejamento familiar
- Estudo de desenvolvimento de mercado
- Ttulos e valores
Fonte: Adaptado de ASDB (1993A p. 19-21)

62
A elaborao da avaliao ambiental inicial (AAI) e da AIA para os projetos am-

bientalmente sensveis das categorias A e B de responsabilidade do solicitante do
emprstimo e pode ser realizada pelos seus assistentes, que sero orientados pelos
manuais elaborados pelo banco. Caso seja necessrio, um especialista ambiental
poder auxiliar os assistentes na preparao dos estudos de avaliao ambiental,
pois a partir dos quais ser feito o Termo de Referncia do projeto.
Ao final deste estgio do ciclo do projeto, os impactos ambientais potenciais
devem ter sido avaliados e medidos para evitar ou mitigar seus efeitos, com a finali
dade de inclu-los no desenho e na estrutura de custos do projeto.
2.5.1.3 Exame da avaliao ambiental
No estgio de avaliao do projeto as questes ambientais so agregadas aos

demais aspectos tcnicos, institucionais, econmicos e financeiros, de forma a as
sentar as bases para a implementao do empreendimento e para a constante ava
liao do empreendimento at sua concluso.
O relatrio da avaliao deve incorporar os impactos ambientais potenciais, as

medidas de mitigao recomendadas e suas implicaes financeiras, uma avaliao
econmica dos impactos identificados e um plano de monitoramento ambiental.
As medidas de gerenciamento ambiental necessrias devem ser includas nas

clusulas do contrato de emprstimo para assegurar sua implementao e monito
ramento. Essas medidas devem ter seus custos previstos no projeto, bem como as
formas como sero financiadas. Caso sejam financiadas pelo prprio solicitante do
emprstimo, uma misso de avaliao do BDAS dever analisar se seu oramento
dispe de recursos suficientes para esse custeio.

63
2.5.1.4 Negociaes : clusulas ambientais nos contratos de emprstimo
A incluso de clusulas ambientais nos contratos de emprstimos uma das

formas adicionais de se assegurar que as consideraes ambientais sejam comple
tamente integradas s operaes do banco asitico. A nfase das clusulas ambien
tais est na superao das deficincias dos aspectos da implementao do projeto
que no foram completamente atendidos na avaliao ambiental.
Embora a negociao das clusulas ambientais no seja rpida e fcil, ela

necessria, pois assegura a efetiva implementao e a integridade dos custos do
projeto. Isso ocorre porque os custos econmicos de um projeto so relativamente
fceis de quantificar, mas quando esto envolvidos impactos ambientais o procedi
mento mais complexo e incerto (ASDB, 1993c, p. 1-4).
Tem-se a seguir um exemplo de clusula ambiental: The Borrower and [the

Executing Agency] shall ensure th a t... the environmental management plan and en
vironmental monitoring plan, as approved by the Borrower, are properly implemen
te d (ASDB, 1993c, p. 25).
Existem, principalmente, trs formas de um evento ser especificado como um

condicionante a um contrato de emprstimo do BDAS. Primeira, um evento pode
ser uma condio para a efetividade do emprstimo. Se esta condio no for satis
feita o emprstimo no ser efetivado e nenhuma parte do projeto ser implementa
da. Segunda, um evento pode ser uma condio para o desembolso do emprstimo.
Terceira, um evento pode ser uma condio para a celebrao do contrato (ASDB,
1993a, p. 16-17).
2.5.1.5 Monitoramento e superviso ambiental
O BDAS programa a cada ano as misses tcnicas que iro monitorar e su

pervisionar a implementao e operao dos projetos em andamento, de acordo
com as clusulas ambientais estabelecidas no contrato de emprstimo. Nessas mis
ses so tambm visitadas as agncias de controle ambiental, como forma de apoio
64
fiscalizao do cumprimento das medidas de mitigao estabelecidas de comum
acordo com o tomador do emprstimo.
As fases nas quais o monitoramento feito depende do tipo de projeto. Para

muitos dos projetos industriais apoiados, os problemas podem ocorrer durante a
operao devido manuteno ineficiente ou ao no uso dos dispositivos e instala
es de controle da poluio. Para projetos de infra-estrutura, o estgio crtico ocor
re, freqentemente, durante a construo. H, ainda, a possibilidade do monitora
mento dos aspectos ambientais serem considerados como parte do desenho do
projeto.
As misses de monitoramento devem examinar e avaliar a operao e os equi

pamentos de manuteno, os acordos institucionais, as clusulas de emprstimo
que cobrem o planejamento e gerenciamento ambiental, a situao da implementa
o das medidas mitigadoras e os resultados do programa de monitoramento.
2.5.1.6 A valiao ambiental e x po st
O relatrio de concluso do projeto deve incluir: os impactos ambientais ben

ficos e malficos do projeto; a localizao, desenho e operao das alternativas con
sideradas e as razes para a escolha final; as medidas de proteo ambiental adota
das e o efeito de tais medidas nos custos do projeto e na avaliao econmica do
projeto e os aspectos do projeto em relao anlise geral de custos e benefcios.
2 .6 B a n c o de D e se n v o l v im e n t o A f r ic a n o (BDAF)
O Banco de Desenvolvimento Africano (BDAF) adotou em 1990 uma poltica

ambiental com o objetivo geral de assegurar a viabilidade ambiental dos projetos de
investimentos associados aos seus programas. Antes disso, a viabilidade dos proje
tos era analisada pelos critrios econmicos e tcnicos, os quais traziam intrinseca
mente algumas consideraes ambientais superficiais.

65
A partir de 1990, as consideraes ambientais foram includas nos guias ope

racionais do banco, dando suporte adicional aos tcnicos na anlise dos efeitos
ambientais dos projetos. Esses guias permitem que os projetos tenham uma classifi
cao ambiental de acordo com seus possveis impactos ambientais.
2.6.1 Pr o c e d im e n t o s d e avaliao am biental d e p r o je t o s
A avaliao ambiental de projetos no BDAF incorporada a cada um dos es

tgios do ciclo do projeto, conforme figura 5. Os mtodos de avaliao ambiental
so combinados com os procedimentos administrativos para que as questes am
bientais sejam parte integrante do planejamento e tomada de deciso do projeto.
1 - I d e n t if ic a o d o p r o je t o
1 Avaliao ambiental inicial
2 - P r e p a r a o d o p r o je t o Estudo de avaliao ambiental

+ Medidas de m itigao
3- A v a lia o d o p r o je t o
Estudo de avaliao ambiental
+. Medidas de m itigao
4 - I m p l e m e n t a o e s u p e r v is o Monitoramento ambiental
5 - P s - a v a l ia o Auditoria ambientei
F ig ra 5 E tapas d o p r o c e s s o d e avaliao am biental e o c ic l o d o p r o je t o n o BDAF

Fonte: Adaptado de AFDB (1995, p. 22-23)
2.6.1.1 C lassificao am biental inicial
Cada projeto ser classificado pelos possveis impactos ambientais que ir cau
sar e pela sua localizao. importante que as conseqncias ambientais de um
projeto sejam reconhecidas no incio do ciclo do projeto, pois nesta fase mais fcil
e menos oneroso realizar os ajustes necessrios.

66
Durante o exame ambiental inicial aplicado um checklist com os seguintes

elementos: informao do projeto; comprometimento com a legislao ambiental;
poluio do ar; poluio da gua; resduos; materiais perigosos; barulho no ambien
te; gerenciamento ambiental e outras questes ambientais. A partir desse checklist,
o projeto ser classificado em uma das trs categorias: I, II ou III.
A categoria I agrupa os projetos que podem ter impactos ambientais significan-

tes, requerendo uma reviso detalhada e um estudo de avaliao de impactos am
bientais (AIA).
A categoria II abrange os projetos com impactos ambientais limitados ou im

pactos que podem ser mitigados pela aplicao de medidas especficas e pelas mu
danas no desenho do projeto.
A categoria III agrega os projetos que no apresentam impactos ambientais ad

versos e que por isso, no necessitam avaliao ambiental.
Na figura 6 pode ser apreciada uma viso geral dos vrios tipos de projetos que
se enquadram nas diferentes categorias ambientais. H projetos que conjugam dife
rentes atividades, as quais podem ter classificaes diferentes e, portanto, podem
requerer estudos ambientais distintos. Esse fato deve ser devidamente analisado pe
los tcnicos especialistas ambientais do banco.
Depois da categorizao importante determinar se a localizao do projeto

est em uma rea ambientalmente sensvel. Certos projetos podem ser ambiental-
mente harmoniosos, porm pode ter impactos considerveis quando implementa
dos em ambientes vulnerveis. Assim, conforme a figura 6, pode ocorrer uma re-
classificao do projeto, como por exemplo, uma reclassificao da categoria III para
II, se for constatada uma interveno fsica do projeto gerando impactos ambientais
negativos.
Com essa classificao ambiental, objetiva-se identificar aqueles impactos am

bientais que devem ser considerados para mitigao ou que devem ser includos no
estudo de avaliao ambiental.

67
CATEGORIA I
Desenvolvimento Agrcola e Rural

- Correo e desenvolvimento de novos solos
- Desenvolvimento de bacias hidrogrficas
- Irrigao e drenagem de grande porte
- Desmatamento comercial
- Aquicultura e marinocultura de grande porte
Indstria e Infra-estrutura
- Represas e hidreltricas
- Minerao (incluindo leo e gs)
- Plantas industriais de grande porte
- Desenvolvimento de termoeltricas
- Fabricao e transporte de materiais perigosos
(ex.: pesticidas)
- Projetos que expem srios riscos de acidentes
- Fornecimento de gua e saneamento urbano
de grande porte
- Transmisso eltrica de grande porte
- Oleodutos e gasodutos
- Construo de rodovias e estradas de ferro
- Portos e estruturas costeiras
- Aeroportos
- Desenvolvimento de turismo de grande porte
CATEGORIA II
Desenvolvimento Agrcola e Rural

- Reflorestamento e criao de novas florestas
- Gerenciamento de solos
- Irrigao e drenagem de pequeno porte
- Aquicultura e marinocultura de pequeno porte
Q Indstria e Infra-estrutura
- Desenvolvimento de mini hidreltricas
- Desenvolvimento de indstrias de pequeno
porte
- Transmisso de energia de pequeno porte
- Desenvolvimento de energia renovvel
- Instalaes de telecomunicaes
- Fornecimento de gua saneamento rural
- Instalaes pblicas (hospitais, escolas, etc.)
- Desenvolvimento de turismo de pequeno porte
- Recuperao de estradas
CATEGORIA m
- Desenvolvimento institucional
- Programas de sade
mas, se o projeto envolve:
- Programas de planejamento familiar
- Programas de nutrio
- Programas de educao
- Programas ambientais
F igura 6 C l/ s s if ic a o am biental e t ip o s d e p r o je t o s d o BDAF

Fonte: Adaptado de AFDB (1992, p. 11)
68
A avaliao ambiental detalhada requerida dos projetos da Categoria I deve ser

executada por uma equipe de especialistas selecionados para essa tarefa. A respon
sabilidade por tal estudo do solicitante do emprstimo, que pode ser uma institui
o ou empresa, pblica ou privada.
O relatrio do estudo de avaliao ambiental deve incluir ao menos as seguin

tes informaes: atividades do projeto proposto; meio ambiente existente; opes do
projeto; impactos do projeto no meio ambiente, com nfase nos impactos significa
tivos e medidas mitigadoras. As medidas mitigadoras devem prevenir ou reduzir
cada um dos impactos adversos identificados como sendo significativos para um
projeto em particular.
A informao apresentada no relatrio deve ser acessvel a todas as partes en

volvidas. Todos os envolvidos devem ter a oportunidade de contribuir na preparao
do projeto e em seu desenho. A avaliao ambiental um processo participativo e
por isso, particular importncia deve ser dada populao local a partir de consultas
a ONGs e instituies locais durante o ciclo do projeto.
Ma fase de avaliao do projeto so examinados os estudos de viabilidade e de

avaliao ambiental, bem como o desenho do projeto com as medidas mitigadoras
apropriadas. Os especialistas ambientais examinam minuciosamente o relatrio de
avaliao antes dos termos de assistncia financeira serem negociados.
2.6.1.4 M onitoramento e superviso ambiental
Nessa fase entra em ao o monitoramento ambiental. Se o desempenho am

biental do projeto inferior aos padres, aes corretivas devem ser iniciadas e im
plementadas. Misses regulares de superviso devem incluir a avaliao dos parme
tros ambientais.
69
2.6.1.5 A valiao am biental e x p o s t
A proposta dessa fase converter a experincia adquirida ao longo dos vrios

estgios do projeto, em lies e recomendaes para futuras operaes, especial
mente em relao s questes ambientais.
2 .7 S n t e se c o m pa ra t iv a d o s m t o d o s d e a v a l ia o a m b ien t a l
DE PROJETOS DOS BANCOS E AGNCIAS DE DESENVOLVIMENTO
m lh u v t e r a is
Os bancos e agncias de desenvolvimento multilaterais tm procedimentos de

avaliao ambiental de projetos comuns, baseados na metodologia do BIRD. Isso
de fcil entendimento, pois desde sua criao aps a Conferncia de Bretton Woods,
o BIRD gerador de tendncias no sistema mundial de financiamento do desenvol
vimento e, tambm em relao a questo ambiental, o ponto de referncia para
procedimentos. No quadro 13 tem-se uma sntese dos procedimentos comuns de
avaliao ambiental de projetos nesse grupo de bancos pesquisados.
Q ciadro 13 P r o c ed im e n t o s com cjns d e avaliao am biental d e p r o je t o s n o s b a n c o s e

AGNCIAS DE DESENVOLVIMENTO MCILTILATERAIS PESQISADOS
P r o c e d im e n t o s
Unidade ambiental instalada
Disponibilidade de manuais de procedimentos
Classificao ambiental inicial
Avaliao ambiental de responsabilidade do solicitante
Adequao s polticas ambientais locais
Clusulas ambientais nos contratos
Reviso da avaliao ambiental
Monitoramento e superviso ambiental
Avaliao ambiental ex post
Fonte: Elaborao do autor
70
2.7.1 Un id a d e am biental in stalada
O BIRD tem uma grande estrutura - Diviso de Meio Ambiente e Desenvolvi

mento Sustentvel - que responsvel por todas as polticas de integrao com a
varivel ambiental, entendendo-se que a mesma inclui questes ambientais, huma
nas, sociais, culturais, de sade e segurana. Da mesma forma, so vrios os espe
cialistas ambientais que participam da conduo das anlises de projetos.
No BID existe a Diviso de Proteo ao Meio Ambiente, cujos especialistas par

ticipam da conduo da avaliao ambiental das operaes. O BID tem, ainda, o
Comit de Meio Ambiente, que um comit autnomo prprio com a funo de
aprovar ou rejeitar uma operao, baseando-se na avaliao das questes ambien
tais envolvidas.
Tambm o BERD, BDAS e BDAF, dispem de nidades de Meio Ambiente

cujos especialistas efetuam a avaliao ambiental de todos os projetos que solicitam
recursos.
2.7.2 D is p o n ib il id a d e d e m an u ais d e pr o c e d im e n t o s
Todos os cinco bancos internacionais pesquisados dispem de manuais e

guias prticos para a avaliao ambiental de projetos. H que se destacar que os
manuais do BIRD so tidos como padres pelos demais bancos. No entanto, o
BDAS tem a maior gama de bibliografia publicada, envolvendo todos os aspectos
relacionados avaliao de impactos ambientais, sociais, na sade, de riscos de
acidentes e da incluso de clusulas ambientais nos contratos. Para a composio
deste trabalho, o BDAS enviou um total de dezoito publicaes.
2.7.3 C l a s s if ic a o am biental in icia l
Os cinco bancos pesquisados realizam a classificao ambiental inicial, ponto

de partida fundamental para a avaliao ambiental dos projetos.
71
Esse tipo de anlise indica o instrumento de estudo ambiental a ser utilizado e

pode, igualmente, identificar as medidas mitigadoras a serem implementadas ainda
na prpria fase de desenho do projeto. Tal medida pode influenciar decisivamente
na estrutura de custos e receitas, pois ajustes no desenho do projeto podem evitar
gastos adicionais e perdas no futuro.
Basicamente, todos os cinco bancos tm trs classificaes principais para os

impactos ambientais dos projetos: impactos ambientais significativos, impactos am
bientais moderados e localizados e projetos que no apresentam impactos ambien
tais adversos.
Embora todos os bancos apresentem uma listagem bsica de projetos que se

enquadrem em cada uma das categorias, no existe um modelo especfico, de base
cientfica, que avalie conjuntamente todas as variveis que influem em cada projeto.
Assim, h projetos que podem ter variveis que apresentem impactos ambientais
moderados e, tambm, outras variveis que podem ter impactos significativos ou,
at mesmo, no adversos. Nesses casos, a categorizao dos projetos feita de
forma subjetiva, baseando-se nas preferncias e valores dos especialistas ambientais
que conduzem a anlise.
A prpria utilizao de termos como impactos significativos ou impactos mode

rados, no do uma clara interpretao dos limites que distanciam os valores signifi
cativos dos moderados. Ou seja, os processos pesquisados so caracterizados por
grande subjetividade.
2 .7 .4 A v a lia o ambiental d e r e s p o n s a b il id a d e d o so licit a n t e
Em todos os bancos pesquisados unnime que de responsabilidade do so

licitante do financiamento a contratao e o pagamento dos consultores externos
independentes que iro executar os estudos ambientais requeridos pelos especialis
tas dos bancos. Os bancos deixam disposio os especialistas de suas CInidades
Ambientais para que prestem todo o auxlio que for necessrio.

72
2 .7 .5 ADEQAO S POLTICAS AMBIENTAIS LOCAIS
E de aplicao geral, nos bancos estudados, que os projetos estejam na mais

perfeita integrao com a legislao e normas emanadas e fiscalizadas pelas autori
dades de controle ambiental do local do empreendimento e, tambm, com a prpria
populao local, atravs das consultas pblicas.
Os prprios bancos incluem, em suas modalidades de financiamento, a dispo

nibilidade de verbas para fortalecimento das instituies pblicas de controle am
biental dos pases, alm de colocarem disposio dessas entidades os especialistas
de suas unidades ambientais.
Os bancos pesquisados exercem uma fiscalizao direta junto aos projetos fi

nanciados, bem como s instituies financeiras que repassam seus fundos. (Jm
claro exemplo disso o do BERD, o qual exige que seus bancos intermedirios
emitam um relatrio anual sobre questes ambientais, visando que seja assegurado
o comprometimento com a legislao ambiental, de sade e segurana (EBRD,
1997, p. 16).
Outro exemplo pertinente o do BID, que inclui nos relatrios de impactos

ambientais e sociais dos projetos um item especfico - Estrutura Legal e Institucio
nal22 - que descreve todo o histrico do atendimento a cada uma das exigncias
legais dos rgos de controle ambiental do pas e da regio em que se situa o proje
to.
importante salientar que o no cumprimento s exigncias legais dos rgos

de controle ambiental locais pode impedir a liberao das parcelas dos financiamen
tos, bem como cancelar a operao e fazer com que o banco exija a quitao ante
cipada do financiamento. Essas medidas somente so possveis quando estiverem
previstas nos contratos.
22 Legal and Institutional Framework.

73
2 .7 .6 C l u su las am bien tais n o s c o n t ra t o s
Os bancos pesquisados tm clusulas ambientais prprias aos contratos das

operaes, visando garantir que as exigncias legais e institucionais dos organismos
de controle ambiental locais sejam atendidas. Como a demanda pelos financiamen
tos desses bancos internacionais muito concorrida, natural que os devedores se
esforcem em cumprir com suas obrigaes ambientais, at mesmo para garantir o
atendimento s prprias demandas futuras.
2.7 .7 R eviso, m o n ito ra m e n to e su p e rv iso e a v a lia o a m b ie n ta l e x

POST
Os estudos ambientais apresentados pelos consultores contratados pelos pos

tulantes ao financiamento so profundamente revisados pelos especialistas ambien
tais dos bancos pesquisados, os quais podem solicitar complementos ou novos es
tudos.
Durante o prazo do financiamento, que inclui desde as negociaes iniciais at

o pagamento da ltima parcela, o banco exerce permanente e acentuada fiscalizao
sobre o atendimento das recomendaes ambientais contratadas. Esse monitora
mento ocorre durante a implantao do projeto e, tambm, aps sua posta em mar
cha. Os especialistas ambientais fazem esse monitoramento atravs de relatrios
emitidos por consultores independentes contratados pelo devedor, bem como atra
vs de visitas tcnicas ao empreendimento.
Uma concluso fundamental extrada de todos os modelos pesquisados aponta

que as consideraes ambientais tm de ser integradas ao ciclo do projeto. Princi
palmente, as maiores conseqncias ambientais dos empreendimentos devem ser
reconhecidas no incio do ciclo do projeto, pois nessa fase mais fcil, menos one
roso e de menor risco implementar as mudanas necessrias.
74
2 .8 B a n c o s e A g n c ia s B r a s il e ir a s de F in a n c ia m e n t o do
D e se n v o l v im e n t o (B A B F D )
Neste item sero descritos, primeiramente, os procedimentos de avaliao

ambiental de projetos do BNDES, que a instituio financeira pblica lder no ce
nrio brasileiro de fomento. Grande parte dos financiamentos ofertados aos setores
econmicos brasileiros provm das linhas de crdito do Sistema BNDES, que em
muitos casos, so intermediadas pelos demais Bancos e Agncias Brasileiras de Fi
nanciamento do Desenvolvimento (BABFD). Por esse motivo, foi efetuada uma pes
quisa junto a uma amostra dos BABFD para identificar a forma como a varivel am
biental tem sido integrada em seus negcios, devido ao grande impacto de suas
operaes de financiamento.
2.8.1 B a n c o Na c io n a l d e D esen v olv im en t o E c o n m ic o e S o c ia l

(BN D ES)
Alm de liderar o fomento conservao ambiental (vide tabela 1), o BNDES

criou o Departamento de Meio Ambiente e Desenvolvimento Regional, que a rea
responsvel pela avaliao dos aspectos ambientais dos projetos diretamente finan
ciados pelo banco. A avaliao ambiental feita em trs etapas: no enquadramento,
na anlise e na contratao (BNDES, 1996, p. 10-11).
No enquadramento da operao feita a classificao ambiental dos projetos

em funo de sua natureza, magnitude e sensibilidade, de acordo com as catego
rias: M, A, B, ou C, conforme o quadro 14 (BNDES, 1996, p. 14).
75
Q adro 14 C la ssific a o am bien tal d o BNDES
Engloba os projetos ambientais puros, onde a totalidade dos usos ser aplica
CATEGORIA M da na rubrica meio ambiente.
Agrega os projetos que podem acarretar diversos e significativos impactos

CATEGORIA A ambientais. Esses projetos exigem um a avaliao ambiental completa do tipo
ELVRIMA, que dever ser apresentado ao rgo de controle competente.
Abrange os projetos que podem acarretar impactos ambientais mais localiza

CATEGORIA B dos e por isso exigem uma avaliao ambiental especfica.
Agrupa os projetos que, em princpio, no representam risco para o meio

CATEGORIA C ambiente e que por isso no requerem recomendaes de estudos ambien
tais.
Fonte: Adaptado de BNDES (1996, p. 14)
Os projetos das categorias M, A e B requerem avaliao ambiental. J os proje

tos da categoria C, por no apresentarem, a princpio, risco para o meio ambiente,
so apenas listados de forma simplificada. O BNDES ainda recomenda que se atente
para o impacto ambiental decorrente de expressivo aumento de produo ou de re
levantes mudanas de processos e tcnicas produtivas. Especificamente em relao
aos projetos industriais, dever sempre ser examinada a adequao do sistema de
controle, tratamento de efluentes lquidos industriais, disposio de resduos e nveis
de rudo, alm de outros aspectos ambientais que se faam pertinentes, como por
exemplo, aqueles vinculados a riscos de acidentes e proteo sado dos trabalha
dores. Caso o projeto tenha sido enquadrado, essas informaes sero repassadas
s reas operacionais para serem observadas na fase de anlise do projeto.
2.8.1.2 P reparao da avaliao ambiental
Na fase de anlise do projeto so avaliados os seguintes aspectos: risco am

biental, rota tecnolgica, regularidade junto aos rgos de meio ambiente e pen
dncias judiciais, equacionamento de exigncias que impliquem modificao do
projeto original ou aumento dos investimentos previstos e questes relativas prote
o do trabalhador.
76
No BNDES regra observar a legislao relativa exigncia de estudo de im
pactos ambientais (EIA), relatrio de impactos no meio ambiente (RIMA) e licencia

mento, alm da legislao federal e municipal de uso do solo e explorao de recur
sos naturais, cumprindo, assim, com as normas do Sistema de Licenciamento de
Atividades Poluidoras (SLAP).
2.8.1.3 N ego cia o : clusulas ambientais n o s contratos d e emprstimo
Na contratao da operao podem ser includas obrigaes especiais de cu

nho ambiental, em complemento s exigncias previstas em lei. O BNDES fiscaliza o
cumprimento das exigncias ambientais, desde a contratao da operao at o
final da liquidao do emprstimo. Quando identificado o no cumprimento des
sas exigncias, o BNDES poder suspender os desembolsos, ou at mesmo, reque
rer o vencimento antecipado do contrato.
2 .8 .2 L evantamento G eral n o s Ba n c o s e A g n c ia s B r a s il e ir a s d e
F inan ciam en to d o D esen volvim en to
Para obter informaes sobre a integrao entre os Bancos e Agncias Brasilei

ras de Financiamento do Desenvolvimento (BABFD) e o meio ambiente foi feita uma
pesquisa junto as seguintes instituies:
1. Banco de Desenvolvimento do Estado de Santa Catarina S.A. (BADESC);
2. Banco de Desenvolvimento do Estado da Bahia S.A. (DESENBANCO);
3. Banco de Desenvolvimento do Esprito Santo S.A. (BANDES);
4. Banco de Desenvolvimento de Minas Gerais S.A (BDMG);
5. Banco Regional de Desenvolvimento do Extremo Sul (BRDE)23.
23 O BRDE tem atuao nos trs Estados do Sul do Pas: Paran, Santa Catarina e Rio Grande do
Sul. No entanto, as informaes tabuladas sobre o BRDE, neste trabalho, referem-se unicamente
ao Estado de Santa Catarina.
77
A pesquisa foi feita entre 15.08 e 30.09.1997 e todos os bancos retornaram os

questionrios. Mo anexo III encontram-se o questionrio enviado e as planilhas com
as respostas encaminhadas pelos bancos. Das respostas recebidas, foram formados
seis grupos bsicos de informaes, como so descritos na seqncia.
2.8.2.1 Poltica de meio ambiente
Dos cinco bancos pesquisados, somente o BDMG tem uma poltica de meio
ambiente claramente definida, conforme a prpria poltica ambiental de seu Estado.
2.8.2.2 Linhas de crdito para investimento ambiental
Todos os bancos pesquisados operam com as linhas de crdito para investi

mento ambiental oferecidas pelo BNDES e pela FINEP.
O BDMG tambm repassa as seguintes linhas estaduais de fomento para con

trole do meio ambiente: Fundo Estadual de Saneamento Bsico (FESB); Programa
de Saneamento Ambiental, Organizao e Modernizao dos Municpios (SOMA) e
Programa de Saneamento Ambiental das Bacias do Arrudas e do Ona (PROSAM).
2.8.2.3 Investimento ambiental na indstria
Dos investimentos operados pelos bancos pesquisados, mais da metade so

dirigidos ao setor secundrio. Embora a tendncia da maioria dos bancos, com ex
ceo do BRDE, de que essa participao se reduza, o maior tomador de emprs
timos continua sendo o setor secundrio (vide tabela 2), tradicionalmente caracteri
zado como gerador de degradao ambiental.
78
Tabela 2 Ev o lu o d o s in vestim en tos d o s BABFD n o s s e t o r e s e c o n m ic o s
B anco Ano ! (R$ )

- - -
P r im r io Pa r t <%) Va r (K) -----Pa r t (%> Va r <%) T e r c i r io P a r t (%) Va r (%)
1994 2.292 2% - 119.780 90% - 10.541 8% -

BADESC 1995 8.034 11% 251% 55.707 74% -53% 11.197 15% 6%
1996 3.583 9% -55% 25.224 62% -55% 12.033 29% 7%
1994 12.862 7% - 120.521 67% - 47.235 26% -
desen ba n co 1995 28.022 14% 118% 102.992 50% -15% 74.344 36% 57%
1996 18.177 13% -35% 52.160 37% -49% 69.928 50% -6%
1994 849 1% - 102.281 74% - 34.852 25% -
BANDES 1995 3.793 5% 347% 42.665 61% -58% 23.769 34% -32%
1996 12.998 12% 243% 31.363 30% -26% 60.184 58% 153%
1994 8.868 17% - 35.583 68% - 8.157 16% -
BDMG 1995 14.299 7% 61% 128.044 61% 260% 68.808 33% 744%
1996 55.022 10% 285% 256.284 49% 100% 215.666 41% 213%
1994 10.284 11% - 55.083 56% - 32.151 33% -
BRDE 1995 51.289 32% 399% 93.786 58% 70% 17.449 11% -46%
1996 31.456 13% -39% 172570 72% 84% 34.738 15% 99%
1994 35.155 6% - 433.248 72% - 132.936 22% -
TOTAL 1995 105.437 15% 200% 423.194 58% -2% 195.567 27% 47%
1996 121.236 12% 15% 537.601 51% 27% 392.549 37% 101%
GERAL
1994-96 261.828 11% 1.394.043 59% 721.052 30%
Na tabela 3 constam informaes que permitem extrair algumas comparaes

entre o investimento ambiental na indstria e a evoluo de outros indicadores, m a
ressalva a ser feita a de que os montantes relacionados de investimento ambiental
agregam, tambm, os valores intermediados do Sistema BNDES e, por isso, no
podem ser somados aos dados constantes da tabela l 24.
24 Vide captulo 1.
79
Tabela 3 E volu o com parativa d o in vestim en to am bien tal na in d st ria d o s BABFD

B anco 25 Ano Inseotm epto A mbiettal N a Va lor Do P atrim nio Valor De O per a e s Do
Indstria L q id o , S et o r S ecundrio
(JS$ M il ViWIAO(%) . S$ M il VARWto(S) , CJS$ Mil , VaAAO(%)
1994 1.272 - 70.730 - 119.780 -

BADESC 1995 3.767 196% 83.159 18% 55.707 -53%
1996 3.125 -17% 83.936 1% 25.224 -55%
1994 0 - 72.623 - 120.521 -
DESENBANCO 1995 2.055 - 69.718 -4% 102.992 -15%
1996 10.440 408% 55.551 -20% 52.160 -49%
1994 7.000 - 138.818 - 55.083 -
BRDE 1995 18.500 130% 170.076 23% 93.786 70%
1996 6.000 -70% 163.854 -4% 172.570 84%
Analisando-se a tabela 3, verifica-se que a tendncia de evoluo dos investi

mentos ambientais na indstria difere entre os trs bancos analisados. No BADESC,
nos ltimos trs anos, houve um incremento de 196% em 1995 e um decrscimo de
17% em 1996, contrariando a alta tendncia de queda de suas operaes de em
prstimo ao setor secundrio (coluna 8). No DESENBANCO, repete-se a tendncia
de crescimento do investimento ambiental comparativamente queda de emprsti
mos ao setor secundrio, porm com um incremento de 408% nas operaes de
investimento ambiental indstria no ano de 1996. No BRDE, ocorreu o inverso em
relao ao BADESC e DESENBANCO, pois o investimento ambiental indstria en
trou em queda de 70% no ano de 1996, contra um acrscimo de 84% no volume de
crdito ao setor secundrio no mesmo perodo.
Outro tipo de anlise pode ser feita a partir da composio de ndices, confor
me os expostos na tabela 4.
25 O BDMG e o BANDES no so citados visto que suas bases de dados so organizadas somente
pelo valor total das operaes. Isso impossibilita separar as vrias aplicaes do montante de cada
operao, impedindo a determinao dos valores investidos em meio ambiente.
80
Ta bela 4 n d ic es com parativos d o investim en to am biental n o s BABFD

In v e st im e n t o A mbientai . , I n v e st im e n t o A m biental
S o b r e O In v estim en to S o b r e O In v e st im e n t o N o ' S ec u n d rio S obre O
B anco Ano T o ta l S e t o r S ec u n d r io P a tr im n io I q c b d o
* IASISS (%) * v/wMto{%)

1994 0,96% - 1,06% - 169,35% -
BADESC 1995 5,03% + 424% 6,76% + 537% 66,99% -60%
1996 7,65% + 52% 12,39% + 83% 30,05% -55%
1994 0,00% - 0,00% - 165,95% -
DESENBANCO 1995 1,00% - 2,00% - 147,73% - 11%
1996 7,44% + 644% 20,02% + 903% 93,90% -36%
1994 8,48% - 15,02% - 39,68% -
BRDE 1995 11,71% + 38% 20,29% + 35% 55,14% + 39%
1996 2,42% -79% 3,35% -84% 105,32% + 91%
Conforme a tabela 4, em 1996, o ndice 1ASIT, que representa a parcela dos

investimentos totais destinada ao investimento ambiental na indstria, cresceu 52%
no BADESC e 644% no DESENBANCO e caiu 79% no BRDE. Embora esse ndice
represente crescimento em dois dos bancos pesquisados, conclui-se que os investi
mentos ambientais na indstria so inexpressivos. Isso pode ser explicado por razes
como: falta de fiscalizao e de exigncias dos rgos pblicos de controle ambien
tal; falta de atratividade das taxas de juros e condies dos emprstimos; falta de
conscientizao ambiental por parte do industrial e falta de presso por parte dos
consumidores.
A tendncia do ndice IASIT de 1996, repete-se no comportamento do ndice

IASISS, o qual mede a parte dos investimentos no setor secundrio dirigida ao in
vestimento ambiental na indstria. O IASISS, em 1996, teve um crescimento de 83%
no BADESC e 903% no DESENBANCO e uma queda de 84% no BRDE.
A diferena nos percentuais de evoluo do IASIT e IASISS refere-se ao fato do

volume de operaes ao setor secundrio estar em queda no BADESC e
DESENBANCO e em ascenso no BRDE.
81
O ndice ISSSPL indica a parcela do patrimnio lquido comprometida com os

investimentos no setor secundrio. Pode-se atribuir ao ISSSPL uma medida de risco
dos ativos financeiros do banco, principalmente pelo fato dos BABFD no avaliarem
o passivo ambiental de seus clientes industriais, que so grandes responsveis por
danos ambientais. Neste aspecto, o BRDE tem convivido com um alto risco em sua
carteira de emprstimos, pois em 1996, comprometeu 105,32% de seu patrimnio
lquido em operaes voltadas ao setor secundrio, com tendncia de evoluo. A
evoluo do ISSSPL tem sido negativa no BADESC e DESENBANCO, mas ainda
apresenta um alto risco na carteira de emprstimos deste ltimo, com um ndice de
93,90% em 1996.
2.8.2A In te g r a o d o m eio am bbente n o s p ro c e d im e n to s o p e ra c io n a is
Todos os bancos pesquisados exigem que os projetos atendam aos requisitos

legais federais de licenciamento ambiental. Como essas exigncias so fiscalizadas
pelos rgos estaduais de controle ambiental, os bancos cumprem, tambm, com
as formalidades adicionais regulamentadas em seus Estados.
2.8.23 G r p o d e e s t d o s a m b ie n ta is
O nico banco pesquisado que tem um rgo especfico de meio ambiente em

sua estrutura organizacional o BANDES. Trata-se de uma engenheira sanitarista
lotada na gerncia de planejamento, que responsvel pelo exame do enquadra
mento do projeto na legislao ambiental especfica.
2.8.2.6 P ro c e d im e n to s d e a v a lia o a m b ie n ta l d e p r o je to s
Nenhum dos bancos pesquisados tem uma metodologia prpria para a avalia
o ambiental de projetos. No entanto, o item de controle ambiental , ao menos,
proposto nas polticas operacionais do BDMG e do BRDE.
82
2 .9 C o n cluse s
A pesquisa feita nos bancos de desenvolvimento multilaterais apontou para

uma tendncia mundial de integrao da varivel ambiental nos procedimentos de
anlise de projetos. As instituies internacionais pesquisadas integraram as ques
tes ambientais em todas as etapas do ciclo do projeto e no somente com meca
nismos de avaliao, mas com instrumentos de monitoramento e superviso inclu
sos nos contratos de financiamento.
Esses bancos exigem, tambm, que as instituies financeiras que interme-

diam seus fundos prestem relatrios constantes sobre o desempenho ambiental dos
projetos incentivados por suas linhas de crdito, m exemplo o da CFI, que dis
ponibilizou para seus intermedirios financeiros um Relatrio Anual de Desempenho
Ambiental (IFC, 19972?), visando identificar se os requisitos ambientais dos projetos
estejam sendo efetivamente cumpridos.
Esse comportamento dessas instituies de desenvolvimento derivado das

fortes presses das ONGs e do pblico em geral pela considerao das questes
ambientais e tambm pela reduo do risco de crdito.
O ponto inicial da avaliao ambiental de projetos nos bancos internacionais

pesquisados a classificao ambiental inicial, onde cada projeto enquadrado em
uma das seguintes categorias de impactos ambientais: significativamente adversos,
locais e moderadamente adversos e no adversos. O BIRD e o BID tm, ainda, uma
classificao especfica para os projetos exclusivamente de cunho ambiental, como
por exemplo, tratamento de efluentes lquidos.
O problema identificado nesse tipo de classificao inicial, que no existe um

modelo especfico, de base cientfica, que avalie conjuntamente todas as variveis
que influem em cada projeto. Assim, em um mesmo projeto, podem haver variveis
que apresentem impactos ambientais moderados e, tambm, outras variveis que
podem ter impactos significativos ou, at mesmo, no adversos. Nesses casos, a
categorizao dos projetos feita de forma subjetiva, baseando-se nas preferncias e
valores dos especialistas ambientais que conduzem a anlise.
83
A prpria utilizao de termos como impactos significativos ou impactos mode
rados, no do uma clara interpretao dos limites que distanciam os valores signifi
cativos dos moderados. Ou seja, os processos pesquisados so caracterizados por
grande subjetividade.
Nessa mesma linha encontra-se o BNDES, que o banco de desenvolvimento

brasileiro mais avanado no trato com a varivel ambiental. Seus procedimentos de
classificao ambiental inicial de projetos, no caso dos repasses diretos, so os
mesmos do BIRD, feitos de acordo com as percepes tcnicas dos analistas, que
so orientadas para o cumprimento das resolues do CONAMA26. No existe um
manual de procedimentos detalhados e nem um modelo de avaliao ambiental
construdo sob critrios cientficos, existindo muita subjetividade no processo.
Portanto, os procedimentos de avaliao ambiental de projetos do BNDES so

insuficientes para garantir a qualidade ambiental dos empreendimentos, no somen
te pelas prprias limitaes dos procedimentos adotados, mas, e principalmente, por
no se aplicar aos repasses indiretos dos financiamentos.
Grande parte do repasse de verbas do BNDES feita pelos BABFD. Nessas si

tuaes, o BNDES recomenda que os bancos agenciadores exijam do cliente o
cumprimento da legislao ambiental pertinente, sugerindo aes pontuais que vi
sem a atenuao dos impactos ambientais dependendo da natureza do projeto e de
sua localizao. O menor envolvimento do BNDES nessas situaes, em que os fi
nanciamentos so agenciados por outros bancos, se d em funo de que esses
ltimos assumem integralmente o risco da operao que agenciam.
A forma pela qual os BABFD tm includo a varivel ambiental na anlise de

projetos a exigncia do licenciamento ambiental de atividades poluidoras ou po
tencialmente poluidoras, que est prevista na legislao brasileira. Embora seja uma
medida que atinja diretamente os projetos industriais, a concesso do licenciamento
revestida de limitaes que podem comprometer os objetivos de se evitar a degra
dao ambiental.
26 Resolues CONAMA 001/86 e 011/86.

84
Algumas dessas limitaes so relatadas no item 15 da mencionada Exposio

27
de Motivos n 12 , que instituiu o Protocolo Verde:
A incorporao da varivel am biental nos procedimentos creditcios en

frenta vrias dificuldades. A principal delas refere-se lim itada capacidade
operacional dos rgos de controle ambiental, nas suas diferentes esferas
governamentais, no tocante aplicao e interpretao da legislao,
emisso das licenas cabveis e ao exerccio do trabalho de fiscalizao."
Motta (et aL, 1996, p. 44) ampliam essas limitaes, quando afirmam que:
(...) a falta de monitoramento sistem tico- e a falta, p o r conseguinte, de

inventrios, bases de dados e indicadores confiveis - dim inui a possibili
dade de aplicao efetiva de padres confiveis. Por exemplo, o fato de
no se gerarem dados e indicadores tornou os instrumentos de zonea-
mento e licenciamento completamente ineficazes. A falta de pessoal e
capacitao especializados para analisar EIAs e relatrios de auditorias faz
destes exerccios de monitoramento procedimentos dispendiosos com
muito baixos resultados efetivos em termos de melhoria ambiental.
O puro e simples cumprimento com as exigncias dos rgos pblicos de

controle ambiental, relativas aos empreendimentos apoiados, limitado e no isenta
os bancos de riscos. Pelo contrrio, essas so medidas que no apuram o desem
penho ambiental dos projetos, o que torna frgil a determinao do risco de crdito
do cliente industrial. Como agravante, verificou-se que os bancos brasileiros pesqui
sados tm elevada parcela de seu patrimnio lquido comprometida com o finan
ciamento do setor secundrio, que o maior gerador de impactos ambientais adver
sos.
O volume de emprstimos concedidos ao setor secundrio pelos BABFD pes

quisados foi de S$ 1.394.043.000,00, entre os anos de 1994 e 1996. Projetos que
envolvem o desembolso de um montante desse porte exigem um estudo de viabili
dade amplo o suficiente para avaliar devidamente as questes ambientais.
27 Dirio Oficial da CJnio de 16 nov. 1995.

85
Conclui-se, portanto, que a incluso da varivel ambiental na anlise de proje

tos de Bancos e Agncias Brasileiras de Financiamento do Desenvolvimento deve ir
alm do cumprimento das exigncias legais de licenciamento ambiental, justifican
do-se a construo de sistemas de avaliao voltados classificao ambiental dos
empreendimentos.
Esta a proposta do Sistema de Apoio Avaliao Ambiental de Projetos In

dustriais objeto deste trabalho, cuja elaborao ser suportada por mtodos de ava
liao ambiental, assunto que ser tratado no prximo captulo.
C aptlo 3
Avaliao A mbiental de p r o je t o s
3 .1 In tr o d u o
O confronto da escassez de recursos de capital com as mltiplas oportunida

des de investimentos resultou na criao de um conjunto de tcnicas dirigidas ao
estudo de viabilidade dos empreendimentos, reunidas no conceito de anlise de
projetos. Essa nfase da anlise de projetos baseada na busca pela eficincia da
aplicao do capital que tem sustentado o domnio da anlise de custo-benefcio
no rol de tcnicas que apuram a viabilidade dos empreendimentos.
Nos pases desenvolvidos, caracterizados pela grande disponibilidade de capi

tal, verificou-se que outro tipo de recursos tornaram-se escassos: os recursos natu
rais. sualmente, esse tipo de recursos extrado da natureza sem que lhe seja
dado algo em troca, a no ser a prpria poluio gerada pelos processos de extra
o, transformao e descarte final. Essa foi uma das concluses da Conferncia de
Estocolmo de 1972, indicando o aumento do interesse pblico pelos problemas
ambientais.
Visando adequar a anlise de projetos a essa nova realidade, surgiu a avaliao

ambiental (AA), que adicionada aos estudos econmicos e tcnicos tradicionais, re
presenta um importante instrumento para assegurar a viabilidade de longo prazo dos
empreendimentos, pois sua utilizao pode evitar danos de alto custo, tanto para o
meio ambiente, quanto para a sociedade e a economia.
A avaliao ambiental foi regulamentada inicialmente nos Estados nidos em

1969, atravs do National Environmental Policy Act (NEPA). Outros pases desenvol
vidos e em desenvolvimento foram se integrando nessa questo, e maior nmero de
mtodos e tcnicas de avaliao ambiental tm sido desenvolvidos e aprimorados
(vide tabela 5).

87
Tabela 5 A ev o l o da av alia o am biental
D ata E F a s e Te n d n o a s E I n o v a es
1. Anterior a 1970 Reviso do projeto baseado na engenharia e estudos econmicos, especifica

Fr-AA mente na anlise custo-benefcio; considerao limitada das conseqncias am
bientais.
2. 1970-1975 AA introduzida em alguns pases desenvolvidos; inicialmente enfatizava a identifi

Desenvolvimento cao, previso e mitigao dos efeitos biofsicos; oportunidade para o envolvi
de Metodologia mento pblico nos estudos.
3. 1975-1980 AA Multidimensional, incorporando a avaliao de impactos sociais (AIS) e anli

incluso das Di se de risco; as consultas pblicas integram parte do desenvolvimento de plane
menses Sociais jamento e avaliao; maior nfase nas justificativas e alternativas na reviso de
projetos.
4. 1980-1985 Esforos para integrar AA de projetos com o planejamento poltico e fases se

Redirecionamento guintes; pesquisa e desenvolvimento enfocando os efeitos do monitoramento, na
de Processo e auditoria de AA e avaliao de processos, e nas abordagens de resoluo da
Procedimento mediao e disputa; adoo da AA pelas agncias internacionais de auxlio e
financiamentos e por alguns pases em desenvolvimento.
5. 1985-1990 Estruturas cientficas e institucionais para a AA com eam a ser repensadas em

Paradigma da resposta aos ideais e imperativos da sustentabilidade; inicia-se uma procura por
Sustentabilidade formas de direcionar as mudanas ambientais regionais e globais e os impactos
cumulativos; aumenta a cooperao internacional na pesquisa e treinamento em
AA.
6. 1990 Avaliao Ambiental Estratgica (AAE) de polticas, programas e planos introdu

Fase Presente zida em alguns pases desenvolvidos; conveno internacional faz a difuso da
AA; as Naes Unidas ampliam as necessidades da AA incorporar novos concei
tos, mtodos e procedimentos para promover a sustentabilidade (atravs das
estratgias de desenvolvimento sustentvel).
Fonte: Roe et ali. (1995a, p. 9)
3 .2 A v a lia o a m b ie n ta l e o c ic lo d o p r o je to
A avaliao ambiental de projetos deve ser integrada ao ciclo natural de plane

jamento e operacionalizao dos empreendimentos. Essa uma das concluses da
pesquisa feita junto aos bancos e agncias multilaterais de financiamento do desen
volvimento, descrita no captulo 2.
Autores como Roe etall. (1995a) e Bursztyn (1994) atestam para essa integra
o da varivel ambiental ao ciclo do projeto, pois ela fornece informaes dos efei
tos ambientais, sociais e econmicos das atividades propostas, e um mecanismo
pelo qual a informao pode ser apresentada de forma clara e sistemtica aos deci-
sores (figura 7).
88
Avaliao detalhada dos impactos significantes.

Identificao das mitigaes necessrias.
Input para o estudo de viabilidade
.Desenho detalhado das
medidas mitigadoras.
/
Pr-Viabilidade lidade /
Seleo da localizao,
resduos ambientais,
avaliao inidaL escopo
das questes significantes.
Concepo do
X Projeto e
Projeto Engenharia
Implementao de medidas mitigadoras
e estratgia ambiental.
h
Mudanas no geroiciamentoento V
do projeto e lies para Monitoramento
Monh r
projeto futuros. Implementao
eA v j
o e Ps-Auditoria.
FlGRA 7 A AVALIAO AMBIENTAL E O CICLO DO PROJETO
Fonte: Adaptado de Roe e t a]]. (1995a, p. 11)
Uma forma complementar de se analisar a integrao da avaliao ambiental

ao ciclo do projeto, e mais direcionada aos objetivos propostos neste trabalho,
proposta pelo Banco de Desenvolvimento Asitico (BDAS), conforme a figura 8.
Estudo de pr- Estudo de viabilidade

viabilidade do projeto do projeto Reviso pelos deciso-
res e seleo das alter
i
nativas do projeto para
Avaliao ambiental implementao
detalhada.
inicial
a .Avaliaao das efeitos e
modificaoes factveis
b Reviso dos critenos
especiais
c.Reviso das altemati-
Vrf
d. Restries ambientais
recomendadas
Desenho final do
Operao do projeto
projeto, construo e
posta em marcha
FlGRA 8 INTEGRAO DO PROCESSO DE AVALIAO AMBIENTAL NO PLANEJAMENTO E IMPLE

MENTAO DO PROJETO
Fonte: Adaptado de ASDB*(1986, p. 112)

89
A avaliao da varivel ambiental, destacada na figura 8, deve ser conduzida
paralelamente s demais avaliaes tcnicas, financeiras e institucionais (UNEP,

1992b, p. 3). (Jma vez que usual que a avaliao ambiental esteja atrelada s exi
gncias legais, compreensvel que ela seja conduzida por equipes multidisciplinares
e independentes empresa, para garantir a iseno de tendenciosidades.
3 .3 T ipos de a v a lia o a m b ie n ta l
Dois agregados bsicos de variveis ambientais sofrem impactos na conduo

de projetos: o grupo de variveis ecolgicas e o grupo de variveis sociais, partindo-
se do princpio que os reflexos econmicos sejam integrados nesse ltimo grupo.
Segundo Magrini (1996, p. 87), esses dois grupos de variveis so analisados junta-
giQ
mente na metodologia conhecida como avaliao de impactos ambientais (AIA).
Para Roe et a li (1995a), a avaliao ambiental no necessariamente precisa ser

to tipo AIA, pois existem tcnicas para a avaliao de impactos especficos, como a
avaliao de impactos sociais (AIS) e a avaliao de impactos na sade (AISA). A
essas tcnicas, os autores ainda acrescentam: a avaliao de risco ambiental (ARA),
a avaliao ambiental estratgica (AAE) e a avaliao de impactos cumulativos (AIC).
3.3.1 A v a l ia o d e im p a c t o s a m b ie n t a is
A avaliao de impactos ambientais corresponde aos estudos feitos para iden

tificar, prever e interpretar, assim como prevenir as conseqncias ou efeitos am
bientais que determinadas aes, planos, programas ou projetos podem causar
sade e ao bem-estar humano (Magrini, 1996, p. 88). um mtodo bastante difun
dido em muitos pases, sendo conduzido por equipes multidisciplinares.
28 H distino entre a avaliao ambiental (AA) e a avaliao de impactos ambientais. O termo AA

usado num sentido mais amplo que a avaliao de impactos ambientais (AIA). Em primeiro lugar,
conforme estudo da OCDE (OECD, 1986), pois a AA envolve, alm da identificao e avaliao
dos impactos ambientais potenciais feitos pela ALA, a incorporao de medidas de controle apro
priadas durante as fases de planejamento do projeto. Em segundo lugar, para evitar que a noo
de impactos aparentemente possa dar uma conotao negativa implcita, ressaltando somente
as componentes ambientais negativas do projeto, de acordo com estudo da NEP (1994>).
90
A importncia da avaliao de impactos ambientais de projetos estabelecida

por Bursztyn (1994, p. 45), quando afirma: um instrumento de planejamento
que perm ite associar as preocupaes ambientais s estratgias de desenvolvimento
social e econmico e se constitui num importante m eio de aplicao de uma poltica
preventiva numa perspectiva de curto, mdio e longo prazos. Essa afirmao refere-
se aos projetos de desenvolvimento econmico, os quais tm conotao pblica. No
entanto, tal afirmao permite uma adaptao aos projetos da iniciativa privada,
visto que a avaliao de impactos ambientais formaliza a relao entre as questes

29
ambientais e as estrategias empresariais .
A integrao da avaliao de impactos ambientais deve, portanto, ser feita des

de as fases iniciais do planejamento de projetos. Por isso, as fases do processo de
AIA propostas por alguns autores (Magrini, 1996; Roe et a li, 1995a; Pipaon Y Mengs,
1979) podem ser arranjadas de forma a explicitar um fluxo especfico para projetos,
conforme proposto por Bursztyn (1994) (vide figura 9).
1_____________
Planejamento e elaborao do projeto
Identificao prvia dos impactos
Diagnstico ambiental
__________________
Identificao dos impactos Consulta e participao
Previso e medio dos impactos
Interpretao e avaliao dos impactos
Programas de acompanhamento e monitoramento
F ig ra 9 Etapas d o p r o c e s s o d e avaliao d e im pa ct o s am bientais
Fonte: Adaptado de Bursztyn (1994, p. 52)
29 A questo ambiental tomou-se estratgica para as empresas industriais, devido participao

pblica e governamental na busca pelo desenvolvimento sustentvel A questo ambiental e a lgi
ca estratgica foi um assunto amplamente debatido no captulo 1.
91
3.3.1.1 Fa s e s d e id e n t if ic a o pr v ia e d e d ia g n s t ic o d o s im p a c t o s

'*
*
A fase de identificao corresponde aos primeiros estudos visando identificar
se o projeto requer ou no uma AIA e, em caso positivo, qual o nvel de detalhamen

to necessrio. Esse detalhamento depender da escala e complexidade do projeto, e
tambm da natureza do meio ambiente local. H projetos que geralmente requerem
uma AIA, como por exemplo, grandes projetos industriais. Messe caso, se ocorrer
incerteza sobre a natureza dos impactos potenciais, devem ser utilizadas as tcnicas
de avaliao, porm num nvel mais superficial, visando:
- identificar os impactos-chave no meio ambiente local;
- descrever a magnitude e significncia dos impactos; e
- avaliar a importncia dos impactos aos decisores.
Essas informaes permitem a elaborao de um diagnstico sobre a situao

ambiental, que poder ser utilizado na reviso das caractersticas do projeto e de sua
localizao.
Determinadas questes devem ser respondidas nessa fase:
- que impactos ocorrero como resultado do projeto?
- qual ser a extenso, magnitude e durao dos impactos?
- qual ser a significncia desses impactos de acordo com os contextos local,
nacional e internacional? e
- o que pode ser feito para atenuar, reduzir ou evitar completamente os impac
tos adversos, ou otimizar os impactos positivos?
3.3.1.2 Fa s e e m t o d o s id e n t if ic a o d e im p a c t o s
Mas fases anteriores devem ter sido determinados os impactos potencialmente

significativos, para que nesta fase se enfoquem profundamente as questes mais
relevantes, a fim de evitar o desperdcio de trabalho e custos com o tratamento de
92
variveis de pouca significncia. Alguns mtodos mais apropriados para essa fase de
identificao de impactos em projetos industriais so: a) check-I/sts; b) matrizes; c)
redes de interao; e d) mtodos ad-hoc.
A) Check -USTS DE IDENTIFICAO DE IMPACTOS. Os check-lists, tambm co

nhecidos como listagens de controle, so relaes de fatores ambientais a serem
considerados num estudo de impactos ambientais (EIA). Segundo Moreira (1992, p.
7), as listagens de controle podem ser dos tipos simples, descritivas, escalares, e
escalares ponderadas. Embora sejam quatro os tipos de listagens, somente as sim
ples e descritivas se aplicam fase de identificao de impactos. J as listagens es
calares e escalares ponderadas exigem um maior volume de informaes e so apli
cadas na fase de avaliao de impactos, como ser visto adiante.
As listagens de controle simples foram as primeiras a serem criadas e apenas

relacionam os fatores ambientais para serem identificados no projeto. As listagens
de controle descritivas podem tomar a forma de um questionrio, ampliando assim
sua utilidade, m exemplo desse tipo de listagem aplicada a projetos industriais
consta do quadro 15. (Jma das limitaes das listagens diz respeito a sua excessiva
simplicidade, alm de serem estticas, no evidenciando as inter-relaes entre os
fatores ambientais.
QADRO 15 CH EC K -U ST PN RA IDENTIFICAO DOS IMPACTOS DE PROJETOS INDUSTRIAIS
O PROJETO:
1. Causar Poluio da gua, ar ou solo?

2. Causar problemas de resduos?
3. Afetar reas de notvel conservao da fauna e flora ou outros ecossistemas especial
mente vulnerveis?
4. Afetar reas com objetos ou paisagens de notvel conservao?
5. Conter um risco de acidentes com srias conseqncias populao e natureza?
6. Mudar o meio de vida da populao?
7. Causar conflitos com respeito posse e ao uso da terra?
8. Prevenir ou causar considerveis mudanas no uso pela populao local de outros re
cursos naturais e reas que so diretamente afetadas pelo projeto?
Fonte: Adaptado de NORAD (1994, p. 27-29)

93
b) M a t r iz e s d e id e n t if ic a o d e im p a c t o s . A s m atrizes s o instrum entos de
id e ntificao t ie im pactos a partjr d a interao entre as aes de im p le m e n ta o d o
projeto e os fatores am bientais q u e p o de ro ser afetados.
M a t r iz de Leo p o l d
30
A matriz de uso mais difundido a de Leopold , onde no eixo das abcissas fi
guram as aes e no eixo das ordenadas situam-se os fatores ambientais, onde se
ro assinaladas as intersees das linhas e colunas, indicando os impactos ambien
tais gerados pelas aes do projeto
A matriz de Leopold formada por 100 colunas que representam as aes do

31
projeto e por 88 linhas relativas aos fatores ambientais , que resultam em 8.800
interaes possveis. Pipaon Y Mengs (1979, p. 2) afirma que o nmero ideal de in
teraes deve se situar entre 25 e 50. Assim, aps serem assinaladas na matriz, as
interaes sero descritas de acordo com a magnitude e importncia dos impactos,
uma vez que a primeira refere-se extenso do impacto, e segunda relevncia do
impacto e do fator ambiental. Ambas as medidas so feitas a partir de uma escala de
1 a 10, sendo que no caso da magnitude, a mesma pode ser positiva ou negativa.
H situaes em que a partir desses dados, calcula-se um ndice global de impacto
ambiental, que um somatrio das magnitudes ponderadas pelas suas respectivas
importncias.
Na figura 10 pode ser visualizado um exemplo de comparao entre duas ma

trizes de Leopold simplificadas. Nessa figura, os nmeros acima da diagonal repre
sentam a magnitude dos impactos e os que esto abaixo, referem-se importncia;
no quadro menor na parte inferior de cada matriz est o ndice global de impacto
ambiental.
30 Para informaes de outros tipos de matrizes, consultar Moreira (1992, p. 18-22).

31 m a descrio completa das 100 aes e dos 88 fatores ambientais feita em Magrini (1996, p.
94-96).
94
F ig u ra 10 C o m pa ra o d e m atrizes sim plific a da s para duas alternativas d e a e r o p o r t o s

COM CLCULO DE NDICE GLOBAL
Fonte: Adaptado de Magrini (1996, p. 97)
As principais crticas matriz de Leopold dizem respeito subjetividade de atri

buio dos nveis de importncia (pesos), no-identificao das inter-relaes entre
os impactos e por identificar somente os impactos diretos do projeto.
R IA M - M a t r iz p a r a r p id a a v a lia o d e im p a c t o s
O uso de matrizes para a avaliao ambiental inspirou um pesquisador dina

marqus (Pastakia, 1998) a desenvolver a Matriz para Rpida Avaliao de Impactos
(RIAM - Rapid Im pact Assessment Matrix).
A RIAM baseada em conceitos simples, onde a classificao dos impactos

ambientais feita de forma subjetiva, visto que todo o processo de avaliao am
biental envolve subjetividade na interpretao dos dados de anlise.
Essa metodologia especialmente aplicada em pases em desenvolvimento,

onde freqente a impossibilidade de se obter dados realsticos sobre os aspectos
ecolgicos e sociais envolvidos nos projetos. Tal metodologia tem sido aplicada com
xito em diversos projetos, caracterizando-a como importante instrumento de apoio
avaliao ambiental.
O sistema baseado na definio dos componentes ambientais e critrios de

avaliao importantes na rea do projeto, bem como um meio pelo qual valores para
95
cada um desses critrios possam ser confrontados para fornecer uma contagem
apurada e independente para cada condio. Os impactos das atividades do projeto
so avaliados em comparao com os componentes ambientais, com e sem a exe
cuo do projeto. Para cada componente uma contagem (usando o critrio definido)
determinada, que fornece uma medida do benefcio ou malefcio da atividade no

componente.
O critrio de avaliao importante recai em dois grupos:
GRPO A: critrios que so de importncia para a condio e que podem mu
dar individualmente a contagem obtida;
GRPO B: critrios que so de valor para a situao, mas individualmente no

seriam capazes de mudar a contagem obtida.
O sistema de contagem requer a simples multiplicao das contagens dadas
para cada um dos critrios no grupo A.
O uso do multiplicador para o grupo A importante porque ele imediatamente

assegura que o peso de cada contagem seja expresso, considerando que a simples
soma de contagens poderia fornecer resultados idnticos para diferentes condies.
Contagens para o critrio de valor (Grupo B) so somados juntos para fornecer

um somatrio simples. Isto assegura que as contagens de valor individuais no pos
sam influenciar a contagem global, mas que a importncia coletiva de todos os valo
res (Grupo B) so integralmente levados em considerao.
O somatrio de contagens do grupo B ento multiplicado pelo resultado das

contagens do Grupo A para fornecer uma contagem de avaliao final (ES) para a
condio. O processo pode ser assim expresso:
(al)x(a2) = aT (3.1)
(bl) +(b2) +(b3) = bT (3.2)
(aT)x(bT) = ES (3.3)
96
onde:
(al)...(a2) so os valores dos atributos dos impactos no grupo A
(bl)...(b3) so os valores dos atributos dos impactos no grupo B
(aT) o resultado da multiplicao das contagens de A
(bT) o resultado do somatrio de todas as contagens de B
ES o resultado da agregao dos atributos no impacto
Benefcios e malefcios podem ser obtidos pelo uso de escalas que passam de
valores positivos a negativos atravs do zero para o grupo de critrios A. Conseqen
temente, o zero torna-se o valor sem mudanas ou sem importncia. O uso do
zero nesta forma no grupo de critrios A permite que um critrio nico isole condi
es que no mostram mudanas ou so sem importncia para a anlise.
Zero um valor evitado no Grupo de critrios B. Se todo o grupo de critrios B

resultar em zero, o resultado final da ES tambm ser zero. Esta condio pode
ocorrer mesmo onde o grupo de critrios A mostrar uma condio de importncia
que deveria ser reconhecida. Para evitar isto, as escalas para o grupo de critrios B
usa 1 como contagem sem mudana ou sem importncia.
0 critrio deve ser definido para ambos os grupos e deve ser baseado mais nas
condies fundamentais que podem ser afetadas pela mudana, do que ser relacio
nada a projetos individuais. Critrios iniciais definidos para uso nos sistemas de ava
liao so:
G r POA
A l Importncia da C o n d i o : um a m edida da im portncia da condio ava
liada com parativam ente aos lim ites espaciais ou interesses humanos que sero afe
tados. As escalas so assim definidas:
4 - im portante para os interesses nacionais/internacionais
3 - importante para os interesses regionais/nacionais

2 - importante para as reas imediatamente fora da condio local
1 - importante somente para a condio local
0 -sem importncia
97
A2 M agn itu de d a s M u dan as /E f e it o s : a m ag n itu d e definida c o m o m e d id a de
escala dos benefcios/m alefcios de u m im p acto o u u m a c o n d i o , n a form a:
+ 3 - grandes benefcios positivos
+ 2 - significativa m elhoria no status quo
+ 1 - m elhoria no status quo
0 - sem m udana no status quo
-1 - m udana negativa no status quo
-2 - m udana negativa ou m alefcio significativo
-3 - grande m alefcio ou m udana negativa
G rpo B
B I Permanncia : define quando um a condio tem porria ou perm anente e
deve ser vista som ente com o m edida de status tem poral da condio, com a escala:
1 - sem m udanas/no aplicvel
2 - tem porrias
3 - permanentes
B2 REVERSIBILIDADE: define se a condio pode ser m udada e um a m edida de
controle sobre o efeito da condio. No deve ser confundida ou equacionada com
perm anncia, tendo a escala:
1 - sem m udana/no aplicvel
2 - reversvel
3 - irreversvel
B3 CMLATIVIDADE: m ede se o efeito ter um im pacto direto simples ou se
existir um efeito cumulativo no tem po ou um efeito sinergstico com outras condi
es. O critrio cumulativo um sentido de julgam ento da capacidade de sustenta
o de um a condio e no deve ser confundido com um a situao perm anen
te/irreversvel, com a escala:
1 - sem m udana/no aplicvel
2 - no cumulativa/simples
3 - cumulativa/sinergstica
98
O sistema, ento, requer componentes especficos para que a avaliao seja

definida atravs do processo de escopo, que o principal requisito de qualquer AIA.
Assim o RIAM pode definir como devem ser avaliados os componentes da AIA.
Os componentes ambientais usados podem ser considerados a partir dos qua
tro elementos primrios, descritos a seguir.
FSICOS/Q MICOS: co brem to d os os aspectos fsicos e q u m ico s d o m e io a m
biente, in c lu in d o os recursos naturais n o renovveis (no-biolgicos) e a degrada
o d o m e io am bie nte fsico pela po luio.
B io l g ic o s /E c o l g ic o s : co brem to d o s os aspectos d o m eio am biente, incluin
d o recursos naturais renovveis, conservao da biodiversidade, interaes entre as
espcies e p o lu i o da biosfera.
SOQOLGlcOS/CLTRAlS: cobrem todos os aspectos humanos do meio am
biente, incluindo questes sociais que afetam indivduos e comunidades; junto com
aspectos culturais, incluindo a conservao da herana e desenvolvimento humano.
E c o n m ic o s /O pe ra cio n a is : para identificar qualitativam ente as co nseqn cias
e c o n m ic a s d a m u d a n a am bie ntal, am bas tem p orrias e perm anentes, be m c o m o
as com plex idades do g erenciam ento n o projeto dentro d o contexto das atividades
d o em pree nd im e nto .
O uso desses quatro elementos primrios em si mesmo uma ferramenta

competente, particularmente se para comparar as atividades detalhadas do projeto
de engenharia, das fases pr e ps a implementao do projeto, incluindo as fases
de construo.
Para usar o sistema de avaliao descrito, a matriz produzida para cada op

o de projeto. A matriz compe-se de clulas que mostram o critrio utilizado,
comparado com cada componente definido. Dentro de cada clula as contagens
individuais dos critrios so estabelecidas. Cada ES (contagem de avaliao) calcu
lada e registrada de acordo com a frmula dada, como pode ser visto no exemplo
da tabela 6.
99
TABEUV 6 EXEMPLO DE RIAM PARA IMPACTOS DO TIPO FSICO/QMICO
I m pacto 1 I m pacto 2 I m pacto 3
Al 1 ES Al 1 ES Al 1
A2 -2 A2 -2 A2 0
BI 2 BI 2 BI 3
B2 1 B2 1 B2 2
B3 1 B3 1 B3 1
-8 -8
Fonte: Adaptado de Pastakia (1998)
c) R e d e s d e in t e r a o d e id e n t if ic a o d e im p a c t o s . As redes suprem algu

mas limitaes dos dois mtodos anteriores, principalmente em permitir a identifica
o dos impactos ambientais indiretamente causados pelo projeto, e suas intera
es. Isso justifica-se, pois cada ao de um projeto gera mais de um impacto, os
quais provocam toda uma cadeia de impactos.
As redes derivam de um modelo proposto por Sorensen, que uma evoluo

dos mtodos matriciais. O mtodo aplicado a partir dos seguintes passos: identifi
cao dos fatores causais, seus impactos primrios ou condies iniciais, de segun
da ordem ou condies conseqentes, e de terceira ordem ou efeitos, notando-se a
possvel associao de medidas mitigadoras e mecanismos de controle de impactos
(Moreira, 1992, p. 23-27). m exemplo de redes exposto na figura 11.
100
PROJETO:
PORTO
f ig jr a 11 Exem plo d e r e d e d e in t era o d e im pa ct o s
Fonte: Adaptado de Moreira (1992, p. 24)
D) MTODOS Ad - ho c DE id e n tific a o DE im p a c to s. Referem-se c riao de
g ru p o s de trabalho m ultidisciplinares, fo rm ad o s por profissionais o u cientistas, nota-
d a m e n te especialistas na rea caracterstica d o projeto. Esses especialistas renem -
se e m sesses tcnicas procurando identificar os provveis im pacto s am bie ntais re
sultantes d o projeto, de aco rdo c o m as experincias de cada u m .

101
As limitaes do mtodo so ligadas ao alto grau de subjetividade dos resulta

dos, que dependem das qualidades da coordenao, dos critrios de escolha dos
componentes do grupo de trabalho, do nvel de informao, e at mesmo, das dife
renas de temperamento e das tendncias de cada um (Moreira, 1992, p. 6-7).
Alm desses quatro mtodos descritos, Roe et a li (1995a, p. 16) propem

uma forma mais simplificada de se identificar os impactos ambientais, atravs do
feedback gerado por projetos j executados. Sua proposio compilar uma lista de
impactos-chave que foram identificados nas avaliaes de impactos de outros proje
tos similares, para posteriormente compar-los com o projeto em anlise.
3.3.1.3 F a s e e m t o d o s d e p r e v is o d e im p a c t o s
Nessa fase determinada a extenso e magnitude dos impactos identificados

na fase anterior. Os dados a serem processados so originados de vrias fontes,
desde fsicas e biolgicas at sociolgicas. Esses dados geralmente so limitados
qualitativa e quantitativamente, o que influencia diretamente a confiabilidade e efi
ccia das previses.
H uma grande quantidade de mtodos existentes para a previso de impac

tos. Bursztyn (1994, p. 54-55) menciona um estudo que apontou para mais de tre
zentos desses mtodos, mas que podem ser agrupados nas seguintes categorias:
modelos matemticos formais ou fsicos; modelos de laboratrio ou experimentais;
modelos de inventrio ou resenha; predio por analogia; previso indireta com o
uso de padres; e o uso de pareceres tcnicos.
A escolha do mtodo deve ser feita para cada caso em particular, sempre ex
plicitando claramente suas limitaes tcnicas, e expondo as repercusses que nos
resultados das previses.
102
3.3.1.4 F a s e e m t o d o s d e a v a u a o d e im p a c t o s
Na fase de avaliao determinada a importncia ou significncia dos impac

tos ambientais identificados. A determinao do grau de importncia uma tarefa
eminentemente subjetiva, alm de ser muito valiosa. As concluses acerca da impor
tncia dos impactos devem ser feitas muito cuidadosamente e de acordo com o al
cance da avaliao. Exemplificando, um impacto tomado como insignificante na
esfera nacional pode ser altamente significativo na esfera local.
Os mtodos aplicados nessa fase de avaliao iro processar os Inputs forneci

dos pelas fases anteriores de identificao de impactos. Por isso, h uma ampla
gama de metodologias para essa avaliao, desde os mtodos desenvolvidos espe
cificamente para problemas ambientais, at outros derivados da anlise econmica,
como a anlise de custo-benefcio, e da pesquisa operacional, como os mtodos
32
multicritrios de anlise de deciso (MCDA ). Esses dois ltimos grupos de mtodos
sero analisados no tpico 3.4 - Mtodos de avaliao de projetos aplicados em
Nesta parte, ser detalhado um dos mtodos especficos de avaliao de im

pactos ambientais, que o mtodo Battelle.
M t o d o B at t elle o S ist e m a de A v a l ia o A m b ie n t a l .
Esse mtodo utilizado para medir o impacto de qualquer ao e para avaliar

propostas de planejamento alternativas. Ele foi desenvolvido originalmente para pro
jetos hdricos, usando uma abordagem sistemtica, holstica e hierarquizada do meio
ambiente. O sistema ambiental em estudo dividido em quatro categorias, que se
dividem em dezoito componentes, esses resultando em setenta e oito parmetros
especficos, conforme a figura 12.
A aplicao do mtodo prev a transformao das magnitudes de cada par

metro em unidades de qualidade ambiental (C1QA). Para cada parmetro, indepen-
32 M ultiple Criteria Decision Analysis.

103
dente de sua natureza e possibilidades de medida, se assinala 1 a sua qualidade ti

ma e 0 a sua qualidade pssima. Como entre esses extremos existe uma variao,
poder estabelecer-se uma funo que relacione a qualidade ambiental de cada pa
rmetro com sua magnitude.
s is t e m a a m b ie n t a l
POLUIO VALORES
240 402 205
a m b ie n t a l s o c ia is
ESPCIES E POLUIO DA SOLO EDUCIONAIS/

POPULAES GUA (6 ) material de su CIENTFICOS
Terrestres (20) perdas na bacia perficie (13) arqueolgico
(14) herbvoras (25) DBO (16)relevoetopo- (13) ecolgico
(14) colheitas (32) oxignio dissolvido grafia (11) geolgico
(14) vegetao natural (18) colifonnes fecais (10) amplido e ali (11) hidrolgioo
(14) pestes (22) carbono inorgnico nhamento 32 48
(14)aves (25) nitrognio inorg
Aquticas nico
(14) pescado (28) fosfato inorgnico
AR HISTRICO
(14) vegetao natural (16) pesticidas
(3 ) odores e visuais (11) arquitetura e
(14)pestes (18) PH
(2 )sons estilos
(14) pesca esportiva (28) variao de vazo
5 (11) eventos
(14) aves aquticas (28) temperatura
(11) pessoas
140 (25) slidos dissolvidos
(11) religies e cultu-
totais AGUA
ras
(14) substncias txicas (10) aparncia
(11) fronteiras
(20)turbidez (16) interfaces c/solo 55
HABITATS E
318 (6 ) odor e flutuantes
COMUNIDADES
Terrestres (10) rea de superf
cie CULTURAS
(12) ndice de ervas (14) mdios
POLUIO DO AR (10) mangues flores
(12) uso do solo (7 ) outros grupos
(5 ) monxido de carbo tadas
(12) espcies ameaadas tnicos
52
(14) diversidade de es no (7 ) grupos religiosos
pcies (5 ) hidrocarbonetos
Aquticas (10) xidos de nitrog 28
(12) ndice de ervas nio BIOTA
(12) espcies ameaadas (12) material particula- (5 ) animais domsti
cos HUMORy
(12) caractersticas dos do ATMOSFERA
rios (5 ) oxidantes fotoqu- (5 ) animais silvestres
( I ) preocupaes
(14) diversidade de es micos (9 ) diversidade de
( II) isolamento/
pcies (10) xidos de enxofre tipos de vegetao
solido
100 (5 ) outros (5 ) variedades dentro
(4 ) tristeza
dos tipos de vegetao
( 11) comunho com a
52 24 natureza
ECOSSISTEMAS 37
(apenas a descrio)
CONSTRU ES;'
POLUIO DO SOLO OBRAS
(14) uso do solo (10) construes e PADRAO DE VIDA
(14) eroso obras (13) oportunidade de
10
emprego
28
(13) habitaes
COMPOSIO DA (11) interaes sociais
RUDO PAISAGEM
(4 ) rudo (15) efeitos de com 37
LEGENDA:
4 posio
( ) unidade de importncia (15) stios notveis
n totais
30
F igura 12 m t o d o Battelle o sistem a d e avaliao am biental
Fonte: Adaptado de Magrini (1996) e Moreira (1992)

104
O passo seguinte da aplicao refere-se obteno dos coeficientes de ponde

rao dos parmetros. Tais coeficientes foram gerados com a distribuio de mil
pontos entre os setenta e oito parmetros definidos, conforme consta da figura 12.
Esses coeficientes so chamados de unidades de importncia (dl) e so atri

budos pelos especialistas, aplicando-se a tcnica Delphi. O clculo do impacto am
biental de cada parmetro (IA) uma ponderao da unidade de qualidade am
biental (CIQA) pela sua unidade de importncia (CI1), atravs da equao:
UIA = UQA x UI (3.04)
O resultado final do modelo alcanado com o clculo de um ndice global de

impactos do projeto p em anlise, pela equao:
UIA por projetop = U IA com projetop - UIA sem projeto p

(3.05)
' 78 f 78 >
UIA por projetop = V u Q A jC P p x Ulj - V UQAjSPp X Ulj
v i= l y ^ i=i /
onde:
QAiCPp= unidade de qualidade ambiental do parmetro i, com a execuo do

projeto p;
UQAjSPp= unidade de qualidade ambiental do parmetro i, sem a execuo do

projeto p;
CJj = unidade de importncia do parmetro i.
O mtodo pode ser aplicado a projetos de diversas reas, desde que redefini-
das as unidades de importncia (I). E possvel, dessa forma, calcular o impacto
ambiental de cada alternativa do projeto, permitindo a seleo daquelas de menor
impacto negativo ou de maior impacto positivo.
Quando na fase de avaliao conclui-se que os impactos so significativos, de

vem ser propostas medidas de preveno, reduo ou atenuao dos impactos, as
quais devem ser ajustadas dentro do ciclo do projeto.
105
3 .3 .1 .5 P r o g r a m a s d e a c o m p a n h a m e n t o e m o n it o r a m e n t o
A proposta de monitoramento avaliar o efeito do projeto no meio ambiente

natural e cultural. A efetividade do monitoramento est ligada coleta de dados e
informaes que sero teis principalmente na auditoria ps-projeto. A estrutura de
monitoramento deve fornecer um mecanismo para mensurar a efetividade das previ
ses de impactos feitas e se as medidas atenuantes foram alcanadas. Por isso, a
OCDE (OECD, 1988, p. 24) prope as seguintes etapas de tratamento das informa
es: levantamento e medio; processamento e validao dos dados; interpretao
e anlise dos dados; disseminao e publicao dos dados.
H alguns programas de monitoramento que incluem uma estrutura de audi

toria ambiental, para obter aprendizado das experincias anteriores e refinar o dese
nho de projetos e procedimentos de implementao.
3 .3 .1 .6 C o n s u l t a e p a r t ic ip a o d o p b u c o
Autores como Roe etall. (1995a), Bursztyn (1994) e Magrini (1996) enfatizam a
importncia da participao do pblico afetado pelo projeto na elaborao da avalia
o de impactos ambientais. H casos, como os de projetos de desenvolvimento,
que freqentemente falham por no atender s reais necessidades das comunida
des, as quais no foram consultadas no processo.
A incluso de maior ateno aos aspectos sociais, culturais e de sade no de

senho dos projetos implica numa maior aproximao com as pessoas envolvidas no
local e seus representantes em todos os estgios do ciclo do projeto. Isto mais fcil
falar do que fazer, mas muitos planejadores de projetos esto agora adotando abor
dagens cada vez mais participativas para o planejamento do projeto. A avaliao de
impactos ambientais fornece um importante e crescente mecanismo aceito para
facilitar tais envolvimentos do pblico com o ciclo do projeto.
106
3 .3 .1 .7 A v a l ia o d e im p a c t o s a m b ien t a is n o B r a s il e n o m undo
Mesmo sendo conduzida h mais de trs dcadas, a avaliao de impactos

ambientais ainda se reveste de uma srie de limitaes em todo o mundo.
De acordo com estudos da Organizao para Cooperao e Desenvolvimento

Econmico (OCDE) (OECD, 1986, p. 9), os principais problemas encontrados na
aplicao da AIA nos pases, incluindo o Brasil, so:
- insuficiente preocupao poltica pela necessidade da avaliao ambiental;
- insuficiente participao pblica;
- estrutura legal inadequada ou ausente;
- falta de uma base institucional;
- mo-de-obra insuficientemente habilitada;
- falta de dados e informaes cientficas;
- recursos financeiros insuficientes.
Mo Brasil, a AIA inclui os Estudos de Impactos Ambientais (EIA), sendo sua

sntese o Relatrio de Impactos Ambientais (RIMA). (Jma das maiores restries
aplicao da AIA no Brasil, citada por Magrini: (1996, p. 106) "... os EIAs e RIMAs
so elaborados para projetos j definidos em termos locacionais e tecnolgicos e,
portanto, as alternativas no so, via de regra, contempladas. Ou seja, a aplicao
da AIA somente feita para cumprir com as exigncias legais, no tendo sido inte
grada ao ciclo natural dos projetos.
Magrini (op. c it) cita, ainda, duas outras limitaes da AIA no Brasil, m a delas
o fato da AIA ser contratada pelo proponente do empreendimento sem que haja
interferncia dos rgos ambientais, o que pode influenciar na independncia dos
consultores. Outra limitao, diz respeito listagem dos empreendimentos que re
querem o EIA33. Os empreendimentos so classificados de forma difusa, o que tem
ocasionado divergncias de interpretaes quanto s efetivas exigncias legais.
33 De acordo com a Resoluo CONAMA 001/86, tratada no captulo 1.

107
3.3 .2 A valiao d e im pa c t o s s o c ia is (AIS)
Diversos autores, como Bursztyn (1994) e Magrini (1996) referenciam a avalia

o de impactos sociais (AIS) como parte integrante da avaliao de impactos am
bientais, dando grande nfase participao do pblico afetado na identificao dos
impactos do projeto.
No entanto, autores como Roe et ali. (1995a) afirmam que avaliao de impac
tos sociais tem tomado vulto suficiente para constituir-se numa disciplina em seu
direito prprio. Para os autores, os impactos sociais podem ser tomados como me
dida dos efeitos de uma ao nas populaes humanas que alteram as formas nas
quais a populao vive, trabalha, encontra suas necessidades bsicas, se diverte e
interage um com o outro. Essa avaliao deve abranger os seguintes pontos:
- impactos demogrficos: incluindo fora de trabalho e mudanas da popula

o, emprego, efeitos multiplicadores, efeitos de relocao, e mudanas nas carac
tersticas da populao;
- impactos socioeconmicos: incluem efeitos multiplicadores na renda, taxas e

padres de emprego, preo dos bens e servios locais e efeitos dos impostos;
- impactos institucionais: incluem a demanda por servios pblicos e sociais

nas reas residenciais, escolas, justia criminal, sade e bem estar, e recreao;
- impactos culturais: incluindo aqueles nos padres tradicionais de vida e traba

lho, estrutura e autoridade familiar, religio e fatores tribais, caractersticas arqueo
lgicas, redes sociais e coeso comunitria; e
- impactos genricos: incluindo as implicaes dos projetos de desenvolvimen

to nas atividades da mulher na sociedade, oportunidades de gerao de renda, aces
so a recursos e oportunidades de emprego.
O processo de avaliao de impactos sociais baseado nas etapas do proces

so de avaliao de impactos ambientais, com algumas adaptaes, como pode ser
visto na figura 13.
108
Escopo do Programa Pblico de Desenvolvimento

(Investimento Pblico)
Descrio da Ao Proposta e das Alternativas

(Identificao das Alternativas)
Descrio da Relevncia do Meio Ambiente Humano e

rea de Influncia (Condies Bsicas)
Identificao dos Impactos Provveis 1 Determinao da Provvel Res-1

(Baseada no Escopo) 1 posta dos Pblicos Afetados 1
'f /
Investigao dos Impactos Provveis f Estimativa dos Impactos Indi- 1
(Projees dos Efeitos Estimados) | retos e Cumulativos I
,r
Mudanas Recomendadas na Ao Proposta ou Alter- 1 Plano de Atenuao 1
nativas (Mudanas nas Alternativas) | (Atenuao) I
'r
Desenvolvimento de Programas de Monitorao 1
(Monitorao) 1
Figcjra 13 E tap as n o p ro c e s s o de a v a lia o de im p acto s so c ia is
Fonte: Adaptado de Roe e t ali. (1995a, p. 16)
Enquanto que a avaliao dos impactos biofsicos e econmicos tem se torna

do um requisito no processo de planejamento de muitos pases, os impactos sociais
ainda permanecem ignorados na maioria dos casos. Num estudo da UNEP (1993)
afirmado que as tcnicas disponveis para avaliar e minimizar ou maximizar os im
pactos socioeconmicos e scio-culturais-ecolgicos, so menos desenvolvidas que
aquelas direcionadas avaliao dos impactos biofsicos.
A avaliao de impactos sociais um processo complexo, principalmente por

que os indivduos das diferentes sociedades percebem e reagem s mudanas de
diferentes formas. Assim, mudanas ambientais afetam diferentes sociedades de
diferentes formas, principalmente de acordo com sua cultura e localizao geogrfi
ca. O cenrio poltico tambm afetar a definio dos impactos sociais. Consequen
temente, um nmero de princpios comuns tm sido desenvolvidos para essa avalia
o, como os dispostos no quadro 16 .

109
Q adro 16 Pr in c p io s da avaliao d e im pa ct o s s o c ia is
P r in c p io s Para A A valiacao D e D esc r i o

I m pa c to s S o c ia is
Envolver pblicos diversos Identificar e envolver todos os grupos e indivduos poten
cialmente afetados.
Anlise imparcial dos impactos Identificar quem ir ganhar e quem ir perder, e enfatizar a
vulnerabilidade de grupos menos representativos.
Enfocar a avaliao Negociar com questes e conceitos pblicos que realmente
contam, no somente com aqueles que so fceis de medir.
Identificar mtodos e suposies e Descrever com a avaliao de impactos sociais conduzida,
definir a significncia quais suposies so usadas e qual a significncia adotada.
Fornecer feedback dos impactos so Identificar problemas que poderiam ser resolvidos com m u
ciais para os planejadores de projetos danas para as aes propostas ou alternativas.
Cisar prticas de avaliao de impac Cientistas sociais treinados empregando mtodos da cincia
tos sociais social fornecero os melhores resultados.
Estabelecer monitoramento e pro Gerenciar incerteza pelo monitoramento e atenuao dos
gramas de atenuao impactos adversos.
Identificar fontes de dados sar literatura cientfica publicada, dados secundrios e da
dos primrios da rea afetada.
Planos para ausncia de dados Avaliar a informao perdida e desenvolver uma estratgia
para procedimento.
Fonte: Adaptado de Roe et ali. (1995a, p. 17)
Nessa rea, o BIRD tem aplicado uma metodologia de monitoramento dos im

pactos sociais que tem trazido bons resultados. Trata-se da Avaliao do Benefici
rio, que uma forma sistemtica de inquirir s pessoas sobre seus valores e compor
tamentos em relao s mudanas econmicas e sociais geradas pelos empreendi
mentos. Este mtodo baseia-se na tradicional pesquisa qualitativa feita diretamente
s pessoas em seu prprio territrio e em sua prpria linguagem, sendo mais pro
funda e abrangente que a consulta pblica, pois os tcnicos tambm observam dire
tamente os reflexos ocasionados. So utilizadas entrevistas conversacionais sobre
aspectos como educao, sade e populao, consumo de energia (Salmen, 1995).
3.3.3 A v a lia o d e im pa ct o s na sa d e (AISA)
A sade hmana influenciada no somente pelo meio ambiente fsico, mas

tambm pelos fatores sociais e econmicos. Em alguns pases, certos impactos na
sade so tratados com procedimentos convencionais de avaliao de impactos
ambientais, como o rudo e a poluio do ar nas rodovias.
110
A avaliao de impactos na sade (AISA) fornece uma abordagem mais com

pleta e rigorosa e usada para identificar, prognosticar e avaliar aqueles fatores am
bientais que podem afetar a sade humana. Entre esses fatores podem-se incluir
geologia, vegetao, demografia, economia, poluentes, e disponibilidade de servios
de sade. As etapas a serem executadas para esse tipo de avaliao esto descritas
no quadro 17.
Q cjadro 17 E tapas para avaliao d e im pa ct o s na sa d e
E tapas A S erem T o m a d a s F erram en tas a Serem CIsadas

Etapa 1 -Avaliao dos impactos primrios nos par- Processo de avaliao do impacto regular,
metros ambientais.
Etapa 2 -Avaliao dos impactos secundrios ou ter- Processo de avaliao do impacto regular,
cirios nos parmetros ambientais resultando dos pri
meiros.
Etapa 3 - Screeningdas parmetros ambientais impac- Conhecimento epidemolgico.
tantes de reconhecida significncia na sade (fatores de
sade ambiental SA).
Etapa 4 -Avaliao da magnitude de exposio da po- Censo, planejamento de uso da terra,
pulao para cada grupo de fatores de SA.
Etapa 5 -Avaliao da magnitude dos grupos de risco Censo,
includos em cada grupo da populao exposta.
Etapa 6 - Com putao dos impactos na sade em ter- Resultados dos estudos de avaliao de
mos patolgicos e de mortalidade. risco.
Etapa 7 - Definio do risco aceitvel (ou dos impactos Avaliao da negociao entre os requeri-
significativos sade). mentos econmicos e humanos.
Etapa 8 - Identificao das medidas de atenuao efici- Diminuio da magnitude dos fatores SA,
entes para a reduo dos impactos significativos sa- reduo de exposio, reduo das popu-
de. laes expostas, proteo dos grupos de
risco.
Etapa 9 - Deciso Final.
S im se as autoridades pblicas estiverem satisfeitas com a medida de atenuao proposta para con
trolar os impactos significativos sade.
N o se os impactos significativos sade foram avaliados e se restaram dvidas na eficincia das
medidas propostas de atenuao.
Fonte: Adaptado de Roe et ali. (1995a, p. 18)
A Organizao Mundial da Sade (OMS) tem disseminado a pesquisa funda

mental para a avaliao de impactos ambientais na sade, assegurando a realizao
de seminrios, publicao de documentao e desenvolvimento de metodologia.
Sua poltica tem sido fortalecer consideraes da sade e segurana na avaliao de
impactos, e encorajar os estados membros a executarem tais avaliaes nos grandes
projetos de desenvolvimento.
111
A OMS cita uma srie de razes para se fazer uma avaliao de impactos am
bientais na sade, entre as quais:
- preveno o melhor tratamento, tanto quanto outras formas de avaliao;
- est especificado em muitas formas da legislao da avaliao de impactos;
- a degradao ambiental est ligada aos impactos na sade;
- os resultados ambientais, sociais e na sade podem ser melhorados;
- a metodologia pode ser incorporada na avaliao ambiental de projetos;
- a incluso sistemtica da sade melhora a legitimidade das decises toma
das e o processo pelo qual elas so tomadas; e
- questes de sade humana freqentemente estimulam a resposta e o envol
vimento do pblico.
Entretanto, existem algumas dificuldades em se fazer essa avaliao, que so:
- a ausncia de tais dados sobre a sade humana nas comunidades locais;
- enquanto os efeitos ambientais podem tomar um longo tempo, os efeitos
sade podem ser ainda mais longos;
- a interao entre os diferentes elementos qumicos, podem tornar difcil iso

lar um deles, ou grupo deles, responsveis pelas doenas;
- a variedade de respostas humanas s exposies;
- ausncia de conhecimento das relaes dose-resposta;
- questes de privacidade;
- planejadores e decisores podem achar que a sade no de sua responsabi
lidade.
3.3.4 A v a lia o d e r is c o am biental (ARA) - im p a c t o s na se g u r a n a
A avaliao de risco ambiental aqui tratada est relacionada estimao das

conseqncias indesejveis sade humana, economia e ao meio ambiente, que
possam ocorrer com algum acidente na produo industrial, uso ou disposio de
resduos qumicos txicos. A demanda por este tipo de estudo tem aumentado con
112
sideravelmente, principalmente depois do acidente da indstria qumica Union Car

bide, em Bhopal, na ndia, em 1984.
Estudo da OCDE - Organizao para Cooperao e Desenvolvimento Econ

mico (OECD, 1989) indica que as metodologias para a avaliao de risco podem ser
quantificadas ou no. As metodologias quantificadas requerem a estimao das pro
babilidades de ocorrncia dos acidentes e de suas conseqncias, ou de ambos.
Assim, existem trs casos de avaliao:
- anlise de periculosidade: geralmente significa a identificao dos perigos de

uma instalao industrial e as formas pelas quais esses perigos possam se materiali
zar. Algumas vezes, as perdas possveis so quantificadas;
- anlise de confiabilidade: feita a estimao da probabilidade de falha de um

sistema e da falha de seus mdulos;
- anlise de risco probabilstica e anlise de segurana probabilstica: estes

termos so usados quando a avaliao vai alm da quantificao das probabilidades
de ocorrncia e das conseqncias do acidente.
A figura 14 retrata a seqncia de passos de um tipo de avaliao probabilstica

de risco.
113
Contato com a Empresa
Visita instalao
Descrio do estabelecimento
Definies do estudo
Anlise quantitativa de falha dos mdulos e suas

conseqncias
Anlise quantitativa de 1 Quantificao das conse-1

confiabilidade I qncias |
1f 1* f *' 1'
Medidas propostas:
Resultados em termos de efeito - melhoramentos nas instalaes
no nvel de risco - aes de emergncia no aconte

cimento do acidente
F igcjra 14 S e q n c ia d e eventos em ma avaliao d e r is c o pro b a b ilst ic a
Fonte: Adaptado de OECD (1989, p. 23)
Os resultados da avaliao proposta na figura 14 devem ser expostos de forma

clara a auxiliar no processo de tomada de deciso, m a forma de apresentao a
de indicadores quantitativos sintticos, conforme exposto na figura 15.
Eventos Representao grfica
Critrio:
Conseqncias I Probabilidades Esperana Matemtica
dos Prejuzos
Classes de Eventos
Freqncia de Classes Objetivos Probabilfeticos:

Ponderaes
Esperana Matemtica dos

Anlise Multi-Critrios
Prejuzos para Cada Classe
FlQRA 15 INDICADORES QUANTITATIVOS SINTTICOS DE RISCO
Fonte: Adaptado de OECD (1989, p. 26)

114
O mesmo estudo da OCDE prope que a avaliao seja seguida de um geren

ciamento de risco, que ser o responsvel pelo controle dos riscos na indstria. Esse
gerenciamento utiliza os resultados das avaliaes de risco para organizar os contro
les necessrios, julgar se a segurana de uma instalao satisfatria ou no, proje
tar tais instalaes, selecionar uma poltica de reduo de riscos e fornecer relaes
com fatores econmicos, sociais e polticos para a tomada de deciso.
A Autoridade de Proteo Ambiental da Austrlia (EPA, 1992) prope uma es

trutura de avaliao de risco de periculosidade industrial mais em termos qualitativos
(figura 16) e com grande nfase na consulta populao prxima instalao indus
trial. proposto que um importante ajuste a ser feito no projeto adequar o nvel de
risco esperado com o critrio de aceitao de risco dessa populao.
A participao da populao se d na fase de avaliao de risco preliminar,

onde a mesma deve ser informada sobre os motivos para a escolha do local entre
outros locais alternativos para a instalao, alm das caractersticas das tecnologias
escolhidas e das garantias de que as checagens de precauo e segurana sejam
feitas constantemente. A populao necessita assegurar-se de que os riscos sejam
baixos o suficiente para serem aceitos e que existem planos de emergncia para mi
nimizar as conseqncias de um acidente industrial.
ANLJSE DE RISCO PRELIMINAR I Estgio de Avaliao

_________ _______________ I Ambiental
Estudo de Ope- Anlise de Pericu Estudo de Segu Estgio

Planejamento
rabilidade e Peri losidade Atualiza rana contra do Proje
Emergencial
culosidade da Incndio to (antes
da ope
rao)
-J-
ESTDO DE SEGRANA DA CONSTRCIO
Estgio de
ADITORIA DE PERICULOSIDADE INDEPENDENTE
Operao
f ig r a 16 E xem plo d e esqu em a d e avaliao d e r is c o d e p e r ic u l o sid a d e in du st ria l
Fonte: Adaptado de EPA (1992, p. 13)

115
3.3.5 A v a lia o ambiental estratg ica (AAE)
A avaliao ambiental estratgica (AAE), assunto tratado pelos autores Roe et

a li (1995a, 1995b), uma forma de ampliar o raio de ao da avaliao ambiental
usualmente feita no mbito de projetos especficos. A aplicao da avaliao am
biental estratgica situa-se no topo do processo decisrio, no mbito poltico dos
projetos de desenvolvimento, como forma de atingir as causas e no somente os
efeitos do desenvolvimento no sustentvel. Essas causas posicionam-se nas polti
cas macroeconmicas do governo, programas de desenvolvimento, comrcio e in
vestimento, planos de transporte e energia.
Nos Estados Unidos e na Holanda, essa avaliao feita nos nveis mais altos
de tomada de deciso. Em pases como Frana, Alemanha, Inglaterra e nos pases
nrdicos, a avaliao ambiental estratgica incorporada nos processos de plane
jamento rurais e urbanos. Na Austrlia e Nova Zelndia, esse tipo de avaliao faz
parte das reformas da administrao e legislao ambiental.
Embora a bibliografia referenciada indique que a AAE seja um tema emergente

no campo da avaliao ambiental, a legislao ambiental brasileira j estabelecia no
pargrafo IV do artigo 5o da Resoluo CONAMA 001/86, que o estudo de impacto
ambiental deve considerar os planos e programas governamentais.
A AAE pode contribuir decisivamente com o desenvolvimento sustentvel:
- fortalecendo a avaliao ambiental atravs da incorporao de objetivos e

princpios ambientais nas polticas e programas que agregam os projetos individuais;
- fornecendo um mecanismo para o engajamento pblico nas discusses rele

vantes sustentabilidade em um nvel estratgico;
- antecipando as questes cumulativas por enfocar as conseqncias do de

senvolvimento regional ou setorial, dos porta-flios de projetos e atividades;
116
- induzindo aos princpios e responsabilidades da sustentabilidade nas decises

econmicas, prestando ateno aos benefcios ambientais existentes e degradao
ambiental potencial - o que pode apoiar ou restringir o desenvolvimento.
H uma srie de barreiras institucionais que podem restringir a introduo da

avaliao ambiental estratgica, como: falta de vontade poltica, resistncias buro
crticas, definio limitada das questes polticas, estruturas organizacionais com-
partimentalizadas e falta de objetivos e metas ambientais claras.
3 .3 .6 A v a lia o d e im pa ct o s cum ulativos (A IQ
A avaliao de impactos cumulativos (AIC) investiga com maior nfase os efei

tos combinados de mltiplos projetos em uma determinada rea, levando-se em
A
conta o confronto dos impactos individuais dos projetos. E uma abordagem que
examina os impactos globais tomando-se um maior perodo de tempo e levando-se
em conta as diferentes fases dos projetos de desenvolvimento, envolvendo muita
complexidade e incerteza sobre como os vrios impactos interagem.
Estudos do Banco de Desenvolvimento Asitico (ASDB, 1988Z>, p. 11-12), indi

cam que podem ocorrer quatro tipos de interao entre os impactos dos projetos:
- impactos linearmente aditivos: onde acrscimos ou decrscimos so feitos

em um determinado componente ambiental, como por exemplo a atmosfera;
- impactos neutralizadores: efeitos de um projeto que, ao interagir com os

efeitos de outro projeto, se cancelam no todo ou em partes;
- efeitos sinergsticos: incrementos adicionais onde, ao contrrio dos impactos
aditivos lineares, cada adio tem um efeito maior e mudanas tomam-se detect
veis todo o tempo;
- efeitos dos limiares: incrementos que so feitos a um sistema sem sinais apa
rentes de mudana at que um limiar ou limite alcanado. A partir desse ponto, os
efeitos podem acelerar rapidamente ou variveis podem alterar todo o comporta
mento do sistema.
4
117
3 .4 M t odos de avaliao de pro jet o s aplicados em problemas

AMBIENTAIS
A finalidade dos estudos de avaliao ambiental fornecer informaes sufi
cientes que orientem os decisores sobre a conduo ou no do projeto. No proces
so de tomada de deciso, essas informaes ambientais sero apresentadas conjun
tamente com os demais estudos tcnicos e econmicos.
As metodologias para o levantamento e estruturao dos indicadores ambien

tais j foram descritas nos tpicos 3.3.1 a 3.3.6. Principalmente em relao ao tpi
co 3.3.1, que detalha as fases da avaliao de impactos ambientais (AIA) na ntegra,
verificou-se que na fase de avaliao (item 3.3.1.4) podem ser aplicados outros m
todos, alm do Mtodo Battelle, que foi descrito.
Durante a fase de avaliao, em grifo na figura 18, que pode ser determinada
a necessidade de medidas de mitigao dos efeitos identificados e, tambm, quais
so as alternativas mitigadoras possveis. A partir de ento, a avaliao ser aplicada
na comparao das alternativas, para a posterior seleo daquelas de maior viabili
dade, de acordo com os objetivos do projeto.
Portanto, as informaes processadas na avaliao apresentaro os resultados

necessrios para subsidiar a tomada de deciso quanto a possibilidade de conduo
do empreendimento, apresentando as restries ambientais verificadas e as medidas
mitigadoras para sua soluo.
A prpria estruturao das informaes dos impactos ambientais pode ser or

denada a partir do mtodo de avaliao selecionado para a aplicao.
por isso que na continuao deste tpico sero descritos os principais mto
dos de avaliao de projetos, cujas metodologias so tambm dirigidas aos proble
mas ambientais e que sustentaro a prpria elaborao do modelo proposto neste
trabalho.
118
Proposta de um projeto
Pr-viabilidade do projeto
_______________________^ O projeto ____________ _____________

* requer AA? * No

Avaliao ambiental
inicial
O projeto requer
aa i 7 -i --------------------- No ------------ *
AA completa?
1
Escopo
Necessidades
de atividades Organizao do
adicionais de estudo de AA
AA
I
Estudo de AA:
identificao
previso
avaliao
mitigao
com parao das alternativas
apresentao dos resultados
I
--- Reviso ---------- ------- j --------------------------
T o m a d a d e D ec is o
' T ...................
----- ---APROVAO DO P R O JE T O --- >---
1
Projeto pode Projeto pode ir Projeto no
ir adiante adiante, com me- pode ir adiante
didas de mitigao
Ps-auditoria e monitoramento
ambiental, se aplicvel
FlGRA 17 O PROCESSO DE AVALIAO AMBIENTAL E A TOMADA DE DECISO
Fonte: Adaptado de ASDB (1988A p. 14)

119
3.4.1 A v a lia o e c o n m ic a d o m e io ambiente
As cincias econmicas tm feito notveis esforos para integrar as questes

ambientais aos processos de tomada de deciso, no sentido de monetizar os impac
tos ecolgicos e sociais. Num primeiro momento, tais esforos foram empregados
no sentido de incluir a varivel ambiental na anlise de projetos de investimentos.
Posteriormente, tm ganhado vulto estudos integrando consideraes ambientais
nos nveis de planejamento econmico: setorial, macroeconmico e transnacional.
O meio ambiente estudado pelas cincias econmicas a partir de duas di

menses: a dimenso econmica e a dimenso equitativa. A dimenso econmica
analisa as questes de eficincia alocativa do uso dos recursos ambientais, enquanto
que a dimenso equitativa analisa os aspectos distributivos dos custos e benefcios
do uso desses recursos (Motta, 1996a, p. 1).
Os benefcios e custos so dimensionados na chamada anlise custo-benefcio

(ACB)34, que uma metodologia aplicada especialmente no nvel de anlise de proje
tos.
3.4.1.1 A v a l ia o e c o n m ic a d o m e io a m b ien t e n a a n u s e d e p r o je t o s :
APLICAES DA ANUSE DE CSTO-BENEFCIO35
A mensurao dos custos e benefcios ambientais ocasionados por um projeto

feita a partir de quatro etapas, conforme proposto por Lutz & Munasinghe (1994),
como pode ser visto na figura 18.
34 A fundamentao terica da anlise de custo-benefcio reside no conceito de Excedente do Con

sumidor, do estudo da Teoria Microeconmica. Para um maior aprofundamento com a ACB e
seus conceitos, sugere-se Mishan (1976).
35 A anlise de custo-benefcio completamente consistente com a premissa de maximizao e
ponderao, de acordo com a Economia Neo-Clssica. Discusso sobre o assunto pode ser
acompanhada em Munda, Nijkamp e Rietveld (1995).
120
Etapa 1
D e te rm in a o d o s Im p ac to s Fsicos e s o a s C onexes
Etapa 2
Valorao d o s Im pactos em T erm o s M o net rios
I
E tapa 3
Desco nto dos F luxos F u tu ros
E tapa 4
A nlise d e Risc o e Incerteza
F igra 18 Etapas da anlise de cstos e benefcios ambientais
Fonte: Adaptado de Lutz & Munasinghe (1994)
E ta pa 1 - D eter m in a o d o s im pa c to s f s ic o s e so a s c o n e x e s
A determinao dos impactos ambientais fsicos e suas conexes feita a partir

da aplicao das avaliaes de impactos detalhadas nos tpicos 3.3.1 a 3.3.6. J a
valorao monetria dos impactos exige a aplicao de tcnicas que se adaptam a
cada caso em particular e, em muitos deles, devem ser aplicadas conjuntamente.
E tapa 2 - V a lo ra o d o s im pa c to s e m t e r m o s m o n e t r io s
A identificao dos custos e benefcios do uso dos recursos ambientais apre

senta uma srie de obstculos, principalmente pela indefinio dos direitos de pro
priedade desses recursos. Em se tratando de custos ambientais, comum o respon-
yr
svel pela poluio no assum-los , no internalizando-os em sua estrutura de
custos. Por no estarem embutidos no preo de mercado dos produtos oriundos de
sistemas poluidores, os custos da degradao ambiental so assumidos indireta-
37
mente pela sociedade na forma de externalidades negativas.
36 No captulo 1 foram discutidas as formas de incentivo para que o poluidor assuma os custos da
degradao ambiental, atravs dos instrumentos econmicos e regulatrios.
37 A estimao do reflexo das externalidades nos sistemas de preos tambm obtida pelo clculo
dos preos-sombra, tcnica desenvolvida na rea de anlise social de projetos, aprofundada por
Mishan (1976), Munasinghe (1993), Squire & Van der Tak (1979), Contador (1988).
121
Cima proposta de valorao dos recursos naturais bastante abrangente feita

por Munasinghe (1993), que define as categorias de valor econmico para os ativos
ambientais, conforme a figura 19.
Valor Econmico Total
Valores de so Valores Independentes do so

_____ I______
Valores de so Valores de so Valores de Valores de Outros Valore

Diretos Indiretos Opo Existncia de No so
I
Produo que Benefcios Valores de Valores da cons
pode ser con Funcionais so Futuro cincia pela pre
sumida direta Diretos e servao da es
mente Indiretos pcie
Alimentos 1Funes Eco- Biodiversidade >Habitats

Biomassa lgicas Conservao de Espcies
Recreao 1Controle de Habitats Ameaadas
Sade Enchentes
1Proteo contra
tempestadess
Percepo de Valor Decrescente para os Indivduos
FlGRA 19 CATEGORIAS DE VALORES ATR1BDOS A ATIVOS AMBIENTAIS (COM EXEMPLOS DE MA

FLORESTA TROPICAL)
Fonte: Adaptado de Munasinghe (1993, p. 22)
A partir da figura 19, pode-se apresentar a seguinte equao para clculo do

valor econmico total (VET) de um ativo ambiental:
VET = VU + VNU
(3.06)
VET = (VUD +VUI + VO) +(VE +OVNU)
O valor de uso (V) atribudo ao uso atual de um recurso, que pode gerar
custos ou benefcios. O valor de uso pode ser direto (VD), e determinado pelo
benefcio que um ativo ambiental faz produo ou consumo atual, ou pelo custo
da degradao imposta a esse recurso. Pode-se citar como exemplo a gua. A gua
um benefcio para a indstria que a utiliza como insumo, mas tambm a gua
122
quem receber os dejetos lquidos poluentes dessa indstria, caso no tenham sido
tomadas as medidas mitigadoras necessrias. O valor de uso pode ser indireto (VCJI)
inclui os benefcios derivados dos servios funcionais que o meio ambiente fornece
para auxiliar na produo e consumo corrente, como por exemplo: a filtragem natu
ral de guas poludas. J um VCJI em termos de custos ambientais pode ser repre
sentado pelas perdas hidrolgicas resultantes de aes de desmatamento. Deve ser
tomado um cuidado muito grande para no computar-se em dobro os valores de
uso, pois h casos em que funes indiretas de uso podem suportar o uso direto dos
recursos.
O valor de opo (VO) relativo disposio a pagar dos consumidores pela

melhoria de um ativo ambiental no utilizado atualmente, para evitar o risco de no
dispor do mesmo no futuro. Esse valor exige o conhecimento do grau de risco de
perda futura e da taxa de desconto que atualizaria este valor.
O valor de existncia (VE) representa um valor atribudo a um recurso natural

pelo simples fato de sua existncia, no guardando relaes com seu uso presente e
futuro. Entre os outros valores de no uso (OVN) pode ser includo o valor de lega
do, que reflete o desejo de conservao dos ativos ambientais para o benefcio de
geraes futuras.
Todos os valores mencionados so estimados a partir da utilizao de algumas

tcnicas de valorao monetria, de acordo com o conceito de disposio a pagar
pelo custo ou benefcio38. O conceito de disposio a pagar associado ao valor que
os indivduos se dispem a desembolsar pelo uso de um bem ou servio ambiental,
ou pela simples melhoria da qualidade de ativos ambientais. Esse conceito desdo
bra-se na disposio a aceitar, que refere-se aceitao da degradao ambiental
pelos indivduos, desde que haja uma compensao. O conceito de disposio a
38 Motta (1996a, 19966) e Maimon (1992) propem, alm do conceito de disposio a pagar, o
conceito de produo sacrificada, pela qual medida a perda de produo ou de qualidade ambi
ental que ocorre com o uso do recurso. As estimativas dessas perdas so feitas a partir do custo
econmico de oportunidade do uso do meio ambiente. Esse custo de oportunidade o valor dos
usos alternativos deste recurso que tiveram que ser sacrificados para que este uso especfico fosse
realizado. No entanto, o conceito de produo sacrificada est intrnseco aos efeitos dos imp>actos
ambientais nos mercados convencional e implcito, conforme apresentado no texto, a partir de
Munasinghe (1993).
123
aceitar mais praticado nos pases em desenvolvimento, nos quais o valor dos ativos
ambientais so mais baixos, especialmente nas reas de renda mais baixa. Ambos os
conceitos de disposio a pagar ou a aceitar so aplicados de acordo com os tipos
de mercado, como pode ser apreciado no quadro 18.
Q adro 18 T cn ica s para avaliao m on etria d o m e io a m bien te
Tip o s de M ercado
Mo d o de C o m po r MERCADO CON M er c a d o Im plcito M e r c a d o C o n st ru d o
tamento VENCIONAL
Baseado no Comporta Efeito na Produo Custo de Viagem Mercado Artificial

mento Atual Efeito na Sade Valores de Propriedade
Custo Defensivo Diferenas nos Salrios
Custo Preventivo Bens Prximos Co
mercializados
Baseado no Comporta Custo de Reposio Avaliao Contingencial
mento Potencial Projeto Sombra Outros
Fonte: Adaptado de Munasinghe (1993,1995)
A seguir, tem-se a descrio dos conceitos expostos no quadro 18.
a) C o m po r ta m e n to a tu a l n o s m e r c a d o s c o n v e n c io n a is . Munasinghe (1993)
afirma que a avaliao de maior utilidade a que utiliza tcnicas para estimar dire
tamente os efeitos observveis ou aes valoradas no mercado de preos conven
cional, que so:
A.1) E f e it o na PRODUO: um projeto de investimento geralmente tem impac
tos ambientais, que podem afetar a quantidade, qualidade ou os custos de produo

de uma gama de produtos, que podem ser prontamente valorados em termos eco
nmicos.
A.2) EFEITO NA SADE: essa abordagem refere-se aos efeitos na sade humana
causados pela poluio e degradao ambiental. Podem ser medidos pela perda de
produo ou renda ocasionada pela enfermidade ou morte de um indivduo, bem
como pelos custos de tratamento e preveno incorridos. Essa tcnica tambm
conhecida como da vida estatstica (Motta, 1996tr, Maimon, 1992) e caracterizada
como polmica por buscar atribuir um preo vida humana.
124
a .3 ) C u sto s d e f e n s iv o s e p r e v en tiv o s : referem-se aos custos incorridos vo

luntariamente pelas comunidades ou indivduos para mitigar ou corrigir os prejuzos
causados por um impacto ambiental adverso. Assume-se que os benefcios de se
evitar a degradao ambiental so maiores que os custos incorridos para evit-la.
Assim, mais fcil de se atribuir um valor a esse custo do que ao impacto ambiental
da degradao, em si mesmo.
b) C o m p o r ta m e n to p o t e n c ia l n o s m e r c a d o s c o n v e n c io n a is . A s tcnicas a
seguir procuram m edir a degradao am biental que aes futuras ou potenciais po
dem causar no m ercado convencional:
B .l) CSTO DE REPOSIO: reflete o custo futuro de reposio de um recurso
am biental degradado, por outro ativo que fornece os servios equivalentes. E assu
m ido que os benefcios gerados pelo recurso am biental sejam ao m enos do m esm o
valor dos custos de sua reposio.
B .2) PROJETO SOMBRA: est intimamente relacionado com a tcnica do custo
de reposio, visto que a finalidade do projeto sombra a correo dos danos am

bientais causados pelo projeto original.
C) MERCADOS im p l c it o s . Freqentemente no possvel a avaliao dos re

cursos ambientais diretamente nos mercados. Assim, tem-se de recorrer ao uso de
dados indiretos de mercado, obtidos por mtodos estatsticos e economtricos, a
fim de determinar valores implcitos aos recursos ambientais. A seguir, tem-se essas
tcnicas:
C .l) CUSTO DE VIAGEM: uma tcnica para estimar os gastos que os indivduos
esto dispostos a pagar para apreciar algum ativo ambiental, como por exemplo, um
parque ecolgico. considerado que o custo de viagem reflete a disposio a pagar
para desfrutar os benefcios do local, sendo funo de trs variveis: preo de entra
da ao local, custo de viagem at o local, e custo de oportunidade do tempo gasto na
visita.
125
C .2) V a lo r d e p r o pr ie d a d e : esta tcnica oriunda do m todo de precificao
hednico, pois identifica os efeitos que as condies am bientais exercem diretam en
te no preo de m ercado dos bens e servios econm icos. A tcnica do valor de pro
priedade parte da utilizao de um m ercado de recorrncia, com o no caso do m er
cado im obilirio, para se m ensurar o custo da qualidade am biental refletido na dife
rena nos preos dos imveis situados em locais com m aior ou m enor grau de po
luio.
C .3) DIFERENAS DE SALRIOS: um a tcnica tam bm derivada do m todo de
precificao hednico, na qual se contabiliza um prm io salarial necessrio para
com pensar os indivduos que trabalham em condies am bientais adversas, com o
exposio poluio ou elem entos perigosos.
C .4) BENS Pr x im o s COMERCIALIZADOS: a tcnica utilizada quando o valor de
m ercado de um bem ou servio am biental no pode ser prontam ente determ inado,
m as que dispe-se de um de um bem substituto, o qual perm ite um a valorao indi
reta.
D) MERCADOS CONSTRUDOS. Recorre-se c o n stru o o u s im u la o de m erca
do s q u a n d o as inform aes de m ercado n o p o d e m ser usadas, ne m direta, e nem
ind ire tam ente. As tcnicas abaixo so aplicadas a partir de questionrios, entrevistas
o u experincias m ercadolgicas:
D .l) A v a lia o CONTTNGENCIAL39: por esta tcnica, os indivduos so questio
nados diretam ente para se determ inar o quanto esto dispostos a pagar por um re
curso am biental, ou qual a com pensao que esto dispostos a aceitar por sua per
da. Para isso, os entrevistados devem estar fam iliarizados com o recurso.
d .2 ) M e rc a d o s a rtific ia is : a disponibilidade a pagar dos indivduos por um
ativo am biental avaliada por m eio de experimentos m ercadolgicos, com o o lan
am ento de um k it dom stico para tratam ento da gua.
39 Maiores informaes sobre o assunto podem ser obtidas em Boxall et ll(1996).

126
d .3 ) OTROS: refere-se aos outros tipos de tcnicas para levantam ento das
opinies dos indivduos para a determ inao dos valores dos impactos am bientais,
com o a aplicao da tcnica Delphi.
E ta p a 3 - D e s c o n t o d o f lu x o d e c u s t o s e b e n e f c io s a m b ie n ta is
Aps a valorao dos custos e benefcios do projeto, parte-se para seu confron
to direto, que pode ser feito por duas form as de clculo:
a) B e n e f c io Lq u id o do Pr o je t o , dado pela equao:
n
BLp = ^ (Bpj - Cpj) x (1 + TO )'j (3.0 7)
j=o
b ) n d ic e d e B e n e f c io Lq u id o do P r o je to , assim calculado:
i -V & x o + T O r i (3 .0 8 )
ho pj
onde:
BLp = valor do benefcio lquido do projeto p40;
iBLp = ndice de benefcio lquido do projeto p;
Bpj = valor dos benefcios associados ao projeto p, durante o perodo j41;
Cpj = valor dos custos associados ao projeto p, durante o perodo j;
n = o horizonte de tem po dim ensionado para o projeto;
T D = taxa de desconto42, na form a unitria (ex.: 10% -* 0,10).
40 O Benefcio Liquido calculado em (3.07), assim como o ndice de Beneficio Liquido calculado em
(3.08) so adaptaes da frmula do Valor Presente Liquido (VPL). Maiores aprofundamentos so
bre instrumentos de anlise de investimentos, bem como suas limitaes, podem ser pesquisados
em Casarotto & Kopittke (1996). J a aplicao do VPL a projetos ecolgicos, tratada em Fami-
now & Clemente (1998).
41 Ambas as equaes (3.07) e (3.08) referem-se ao tempo j variando de 0 a n. Quando a anlise se
aplica estimao dos custos e benefcios, por exemplo, da qualidade ambiental de algum recur
so natural, tanto os fluxos de benefcios com os de custos ocorrem desde o instante presente
(j=0) at o perodo n. J nas anlises de investimentos ambientais, quando necessita-se de um
perodo de maturao para a gerao dos benefcios, como por exemplo, na instalao de um
equipamento para tratamento de efluentes, os fluxos de custos ocorrem desde o instante presente
(j=0), mas os benefcios ocorrem posteriormente a esse perodo.
127
O critrio de deciso para o valor do benefcio lquido de que os projetos so

considerados viveis quando o BLp for maior que zero. J no caso do ndice de be
nefcio lquido, os projetos so considerados viveis quando o valor de iBLp for maior
que um. Em ambos os casos, quando houver restrio oramentria e deve-se de
cidir entre vrios projetos independentes, o critrio de deciso pelo ordenamento
dos projetos viveis, no sentido do maior para o de menor BLp, e iBLp, atendendo ao
critrio de maximizao.
Outra forma de ordenamento dos projetos em funo do confronto entre os

custos e benefcios atravs do clculo da taxa interna de retorno (TIR). A TIR a
taxa que iguala os fluxos de custos e receitas, permitindo sua comparao com a
taxa TD utilizada para descontar os fluxos. A TIR pode ser calculada a partir de
adaptaes em (3.07):
X (BPj" CP i)x ( 1 + i m r j = 0 ( 3 -0 9 )
j=0
e tambm pode ser calculada adaptando-se (3.08):
n- T>
V (- ^> x (i+ T iR rj = i (3.io)
f Cpj
Portanto, o critrio decisrio de que os projetos somente so viveis quando
a TIR for maior que TD.
Da anlise de custo-benefcio (ACB) derivam-se outros tipos de tcnicas,

como: i) anlise de custo-eficcia43 (ACE), pela qual os projetos so selecionados de
acordo com a minimizao dos custos, no incorporando seus benefcios e ii) anli
se de risco-benefcio (ARB), que avalia os projetos pelos seus benefcios em relao
aos seus riscos (Bursztyn, 1994).
42 A determinao da taxa de desconto de fluxos futuros TD polmica. Sinteticamente, existem

dois tipos de taxas de desconto, uma de carter social e outra de carter privado. O assunto
profundamente debatido em Mishan (1976), Munasinghe (1993), Contador (1988) e em Motta
(1996).
43 Aspectos comparativos entre a anlise custo-benefcio (ACB) e a anlise custo-eficcia (ACE) so
feitos por Vaughan & Ardila (1993). Para aprofundamento sobre a anlise de custo-eficcia, suge
re-se consultar White et ali. (1984, p. 337-340).
128
E tapa 4 -A nlise d e r isc o e incerteza
importante mencionar a necessidade de se atribuir a noo de risco anlise

de custo-benefcio ambiental44. Esse risco representa o grau de variabilidade na efe
tivao dos benefcios e custos ambientais em potencial, m a tcnica usual a de
estimao do valor esperado dos custos e benefcios para cada ano projetado, as-
sociando-se ao fluxo uma probabilidade de ocorrncia, de acordo com a distribuio
de probabilidades dos eventos futuros.
Outra forma de introduzir a noo de risco anlise de custo-benefcio am

biental indexando a taxa de desconto (TD) probabilidade de ocorrncia do even
to. Geralmente, os benefcios so de ocorrncia mais incerta e, por isso, deve-se

atribuir a eles uma TD mais alta. J os custos, como geralmente so eventos de in
certeza menor que os benefcios, pode lhes ser atribuda uma TD mais baixa.
O fato de se atribuir uma TD mais alta para os benefcios ocasionar um valor

presente lquido mais baixo, ou at mesmo, negativo. Com isso, o decisor pode se
sentir desencorajado a efetuar os investimentos que objetivam a melhoria da quali
dade ambiental. Em certos casos, essa questo pode justificar uma j prevista ten-
denciosidade do decisor contrrio ao projeto.
3.4.1.2 A valiao econm ica d o m eio ambiente n o s m acro -nveis de tomada de

decis o
A incluso do meio ambiente nos macro-nveis de tomada de deciso econ

mica um fator que tem originado uma srie de estudos, conduzidos principalmente
45
pelas agncias multilateriais de apoio ao desenvolvimento . Entenda-se por macro-
nveis as esferas setorial, nacional46 e transnacional.
44 Para aprofundamentos, sugere-se consultar: Mishan (1976), Munasinghe (1993) e EPA (1991).
45 Assunto j abordado no item 3.3.5 Avaliao Ambiental Estratgica.
46 Clm importante componente de apoio tomada de decises macroeconmicas a taxa de cres
cimento do PIB (Produto Interno Bruto), oriundo do sistema de contas nacionais. Estudos recen
tes (OECD, 1995; Pearce, 1995; Bartelmus, Lutz, Van Tongeren, 1995;Steer & Lutz, 1995; Dixon
& Margulis, 1995; Munasinghe, 1993; Peskin, 1991) tm orientado no sentido de incluir o meio
ambiente nos sistemas de contas nacionais, como uma das maneiras fundamentais de se alcan
ar o desenvolvimento sustentvel.
129
Como os impactos ambientais de grandes projetos tm efeito inter-setorial, re

quer-se o uso de tcnicas capazes de captar essa difuso dos impactos47. Para tanto,
h vrios estudos procurando ajustar as matrizes de insumo-produto questes
ambientais, resultando nas matrizes econmico-ecolgicas. Esse ajuste uma con
seqncia lgica do fato de que o meio ambiente o fornecedor dos insumos e,
principalmente, o receptor das externalidades negativas do processo produtivo, ou
seja, da emisso de poluentes e resduos.
Grande parte das matrizes econmico-ecolgicas desenvolvidas48 partem do

modelo bsico de insumo-produto de Leontief. Destaque-se o Modelo de Cumber
land, por ser o primeiro modelo a integrar os impactos ambientais numa matriz de
insumo-produto inter-industrial padro (Maimon, 1992; Tvora Jr., 1994). Cumber
land incorporou s relaes econmicas inter-industriais tradicionais outras linhas e
colunas, de modo a identificar os custos e benefcios ecolgicos associados ativi
dade econmica, e distribudos por setores, conforme consta da figura 20.
Tabela Insumo Produto

T
a
b A Y X Custo da Restaurao Ambiental
e
I
a
I V V V B
n
s
M M V
u
m X Y IX
o
P
r Benefcios Ambientais
o
d Q(+)
u
t Custos Ambientais
o
C(-)
Balano Ambiental
R=(Q-C)
FlGRA 20 MODELO DE MATRIZ ECONMICO-ECOLGICA DE CUMBERLAND
Fonte: Adaptado de Maimon (1992, p. 64)
47 A prpria Avaliao de Impactos Cumulativos, tratada no item 3.3.6, refere-se a esse assunto.
48 Com o o aprofundamento deste assunto conflitante com as limitaes traadas pelo presente
trabalho, buscar-se- explorar unicamente as informaes que possam ser aproveitadas na elabo
rao do modelo a ser proposto na parte 2. Portanto, destaque-se o trabalho de Maimon (1992)
para aprofundamento em relao s principais matrizes econmico-ecolgicas.
130
O balano ambiental calculado pela linha R mede os impactos ambientais de

qualquer projeto ou programa de desenvolvimento. Esse balano calculado a partir
dos valores monetrios atribudos aos benefcios (linha A) e aos custos (linha C)
ambientais por setor. Os custos da restaurao ambiental (coluna B) referem-se aos
custos dos setores pblico e privado para mitigar e corrigir os impactos ambientais
negativos, conforme os nveis de qualidade estabelecidos no perodo base.
3 .4 .1 .3 ANLISE CONCLUSIVA
Em termos gerais, a viso dos economistas em relao ao meio ambiente e o

desenvolvimento sustentvel ainda restrita, pois centrada nos aspectos de cres
cimento e eficincia econmica, negligenciando aspectos sociais e ecolgicos rele
vantes (vide figura 21).
Objetivos do desenvolvimento ambientalmente sustentvel
Objetivos Econmicos:
Crescimento
* Eqidade
Eficincia
Objetivos Sociais: Objetivos Ecolgicos:
Participao Integridade dos
Fortalecimento Ecossistemas
Mobilidade Social Capacidade de Sus
Coeso Social tentao
Identidade Cultural Biodiversidade
[Desenvolvimento * Questes Globais
Institucional
Como os economistas vm os objetivos ambientais

Objetivos Econmicos:
Crescimento
Eficincia
Objetivos Sociais: Objetivos Ecolgicos:

Eqidade Gerenciamento dos
1Reduo da Pobreza Recursos Naturais
FlGCJRA 21 OS OBJETIVOS AMBIENTAIS E AS VISES DOS ECONOMISTAS
Fonte: Adaptado de Seraqeldin (1995, p. 2)

131
Em se tratando da incorporao das consideraes ambientais na ACB, um

grande problema deriva-se da dificuldade de se estimar todos os impactos ambien
tais do projeto. O meio ambiente muito complexo e o conhecimento de suas di
nmicas e inter-relaes muito limitado, o que ocasiona a falta de dados e infor
maes para serem processadas nos modelos.
Em relao aos modelos, para um dado projeto, diferentes analistas podem

escolher diferentes tcnicas para estimar seus custos e benefcios. Essa escolha
subjetiva e tendenciosa, envolvendo as preferncias e valores dos decisores. Quando
houver concordncia com a execuo do projeto por parte do decisor, ou do grupo
de decisores, podero ser utilizadas tcnicas que superestimem os benefcios e su
bestimem os custos do empreendimento. Ou pode ocorrer uma situao inversa,
quando o decisor for contrrio execuo do projeto.
J em relao s variveis analisadas, pela ACB os projetos so priorizados de

acordo com a maximizao do BLp ou do iBLp, pressupondo-se que os custos e be
nefcios representem todas as variveis significativas que envolvem cada um dos
projetos. Assim, no so usadas ponderaes para diferenciao do nvel de prefe
rncia entre as variveis dos projetos, que so todas reduzidas unicamente ao critrio
monetrio. Essa questo de se avaliar as variveis somente por seu desempenho
monetrio faz com que a ACB no considere adequadamente os impactos ambien
tais de difcil mensurao monetria, como os biolgicos e sociais.
Essas consideraes mostram que a ACB um mtodo muito importante, mas

que sua aplicao limitada em funo direta da complexidade do projeto a ser ava
liado e da capacidade de quantificao monetria dos critrios envolvidos.
A avaliao dos problemas ambientais requer a aplicao de abordagens mais

flexveis e que permitam a agregao tambm de variveis intangveis monetaria
mente, como a prpria consulta s populaes afetadas, m a abordagem cientfica
que permite essa flexibilidade refere-se aos mtodos multicritrios de apoio deci
so.
132
3 .4 .2 M t o d o s m il t ic r it r io s d e a n l is e d e d e c is o (MMAD) a p l ic a d o s
a v a l ia o a m b ie n t a l d e p r o je t o s
Cima vez que a anlise de custo-benefcio (ACB) est baseada no objetivo m o

netrio de maximizao do benefcio lquido do projeto, geralmente sua aplicao
de difcil compatibilidade com a avaliao ambiental.
As limitaes da aplicao da ACB crescem de acordo com o aumento da

complexidade do problema enfocado, pois a avaliao ambiental:
- de natureza multidisciplinar (Avouris, 1995);
- envolve julgamentos de valor socioeconmico, ambiental e poltico (Munda et

ali., 1995a), que so de complexa ou pouco provvel mensurao econmica, mui
tas vezes sendo expressos somente na forma qualitativa;
- envolve um maior nmero de atores (Qray etall., 1996) cujas responsabilida
des no so claras (Salminen et a li, 1998);
- apresenta muitos grupos de interesses com objetivos conflitantes (Button &
Nijkamp, 1997; Colorni & Laniado, 1992);
- requer solues de compromisso (Funtowicz etall., 1990).
Os MMAD possibilitam superar essas limitaes da ACB, alm de cumprir com

os seguintes requisitos tcnicos da avaliao ambiental definidos por Lee (1987;
Apud Bursztyn, 1994):
- diferenciao entre a magnitude e importncia do impacto;
- explicitao dos critrios para a determinao da importncia;
- abordagem qualitativa da importncia;
- utilizao da opinio pblica e de outras formas de consulta;
- possibilidade de agregao dos impactos.

133
A razo pela qual os mtodos multicritrios de anlise de deciso (MMAD) su

peram as deficincias da anlise de custo-benefcio que eles buscam um maior
entrosamento com a realidade dos processos decisrios49.
3.4.2.1 C aractersticas gerais dos MMAD
50
m a importante caracterstica dos mtodos MMAD relativa aos seus pro
/
cedimentos metodolgicos de aplicao. Sua aplicao feita em duas fases distin

tas, mas intrinsecamente unidas, que so a estruturao e a avaliao (Bana e Costa,
1995), sendo que ao final do processo so propostas as recomendaes aos deciso-
res, o que caracteriza os MMAD como instrumentos de apoio ao processo decisrio
(vide figura 22).
1 - E s t r u t u r a o d o p ro b le m a d e d e c is o
II __ E st r u t u r a o
2 - A rticulao e m odelagem das prefern cia s r ---
A valiao
3 - A greg a o d as preferncias na avaliao das

alternativas
4 - P r o po s i o d e r eco m en da es
FlGRA 22 PROCESSO GENRICO DE APUCAO DOS MMAD
Fonte: Adaptado de Guitouni & Martel (1998)
49 Allett (1986) aborda algumas das principiais divergncias entre a ACB e a anlise de deciso. J
comparaes diretas entre a ACB e os mtodos multicritrios so feitas em Munda et ali. (1995b)
e Van Pelt (1993).
50 Extensa lista de bibliografias relacionadas aos MMAD proposta por Steur et ali. (1996).
134
Fase d e Estrtrao d e m problema mlticritrio
O processo de aplicao dos MMAD comea com a estruturao da situao

decisria, que usualmente se enquadra em um dos quatro tipos de problemas cita
dos por Roy (1985), constantes do quadro 19.
Q ADRO 19 TIPOS DE PROBLEMAS DE DECISO
Re p r es e n ta o T ip o DEPROBmWTICA E CARACTERSTICA
Escolha: que a seleo de somente um a das alternativas.

Triagem: que trata da escolha de todas as boas alternativas.
Classificao: que se refere escolha de algumas das melhores alternativas
Descrio: que consiste em descrever as alternativas e suas conseqncias.
Fonte: Adaptado de Roy (1985)
O tipo de problema a ser avaliado conduz forma de estruturao, que inclui a

determinao e avaliao dos envolvidos, a emergncia da deciso, as diferentes
alternativas, as conseqncias, os aspectos importantes (critrios) e a quantidade e
qualidade das informaes.
Em sntese, na estruturao de um problema de mltiplos critrios tem-se o le

vantamento do conjunto de alternativas A e do conjunto de critrios F, conforme a
seguinte notao (Bana e Costa, 1995):
A = {ai...ai ...a n} , conjunto de alternativas;
F= {gi-.gj.-.gm}, conjunto de critrios de avaliao.
Assim, as alternativas do conjunto A sero confrontadas entre si por seus de

sempenhos nos critrios do conjunto F, cuja valorao de cada alternativa em cada
critrio tem a notao g j(a j), sendo os resultados tabulados na matriz de avaliao:
J gl gj gm_
j f gila]) ~.7." gjfa-])-T.: g'm
Ta) )
1
I
I1
I
a; | gi(aj) ... gj(aj) ... gm(a;)
* ! * * *
i
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135
F a s e d e A v a l ia o d e u m p r o b l e m a m l t ic r it r io
A valorao das alternativas ou aes potenciais51 ocorre na avaliao do pro

blema, durante as fases de articulao e modelagem e de agregao das prefern
cias. A articulao e modelagem das preferncias so oriundas dos julgamentos dos
decisores que, num sentido amplo, so extradas das situaes fundamentais resul
tantes da comparao de duas aes potenciais expostas no quadro 20.
Q u a d ro 20 S it u a es fundam entais resultantes d a c o m pa r a o d e duas a e s
S ituao D efinio R ela o binria
Indiferena As duas aes potenciais so indiferentes no sentido de existir /: simtrica

razes claras e positivas de escolher a equivalncia. reflexiva
Preferncia Existem razes claras e positivas para justificar que uma (bem P: assimtrica
estrita especificada) de duas aes significantemente preferida a outra. irreflexiva
m a (bem especificada) de duas aes no estritamente preferi Q : assimtrica
Preferncia da a outra, mas impossvel dizer se a outra estritamente prefe irreflexiva
fraca rvel ou indiferente primeira, porque nenhuma das duas situa
es anteriores (/ ou P ) predomina.
Incomparabi- As duas aes no so comparveis no sentido que nenhuma das R: simtrica
lidade trs situaes anteriores (/, P ou Q ) predomina. irreflexiva
Fonte: Adaptado de Roy & Vmcke (1984)
Aps obtidas as preferncias do decisor, parte-se para sua agregao, que o

que define o tipo do mtodo MMAD a ser apHcado. Baseando-se no procedimento
de agregao das preferncias, autores como Roy (1985), Bana e Costa (1995), Jac-
quet-Lagrze (1995) e Vincke (1995) classificam os MMAD em trs tipos:
1. Mtodos de critrio nico de sntese;
2. Mtodos Outranking;
3. Mtodos interativos52.
51 O termo aes potenciais tem um sentido mais abrangente do que alternativas. As alternativas
geralmente so mutuamente exclusivas. J as aes no necessariamente so mutuamente ex
clusivas, pois podem ser combinadas, dependendo do problema em anlise.
52 Atendendo ao objetivo deste trabalho, que se trata da proposio de um modelo discreto relacio
nado avaliao ambiental de projetos em instituies pblicas de fomento, no sero descritos
os mtodos interativos, visto que so procedimentos contnuos. Os mtodos interativos, tambm
conhecidos com o M ulti-Objective Decision Making (MODM), baseiam-se nas tcnicas de progra
m ao matemtica envolvendo conjuntos contnuos de alternativas com espaos contnuos de
solues. Literatura sobre esses mtodos aplicados avaliao ambiental pode ser encontrada em
Ortolano (1984).
136
Os mtodos de critrio nico de sntese, usualmente associados escola ame
ricana, assumem que existe uma funo de utilidade ou funo de valor para repre
sentar as preferncias dos decisores. Assim, a tarefa do analista consiste da avalia
o de tal funo e, em conseqncia, a classificao das alternativas direta (direct
ratincfi. A avaliao desta funo pode ser obtida pelo emprego de modelos aditivos,
multiplicativos, entre outros53 com a hiptese de que existe uma funo parcial de
utilidade uy de acordo com cada atributo j (vide fluxo da figura 23).
Preferncias dos
decisores
Agregao das prefe
Sistema de Valor
k rncias dos decisores Deciso
nos critrios - ou de Utilidade
Problema
F igura 23 F lu xo d e pr o c e ssa m en t o d o s m o d e l o s d e c r it rio n ic o d e sn t ese
Fonte: Adaptado de Siskos & Spyridakos (1999)
Esses mtodos de critrio nico de sntese adotam o princpio da transitivida

de, isto , se A prefervel a B e B prefervel a C, ento, A prefervel a C. Toman
do-se como base esse princpio, alguns desses mtodos possuem testes de consis
tncia dos julgamentos. Esses mtodos no admitem a incomparabilidade das aes
potenciais, geralmente considerando somente as situaes de preferncia e indife
rena, o que resulta em ordenamentos totais das alternativas.
Os mtodos outrankinef4, tambm conhecidos como Mtodos Multicritrios de

Apoio Deciso (MCDA55), fazem parte da ala europia de estudos de mtodos mul
ticritrios e seus principais pesquisadores so franceses e belgas. Deve ser destacada
a participao do pesquisador francs Bernard Roy, que estabeleceu as bases cient
ficas desse grupo de mtodos.
53 Sugere-se consultar Roy (1990), onde so detalhadas as equaes das cinco formas padro da
funo de utilidade .
54 A traduo desse termo controversa. Sua origem francesa surclassement (S) pode ser traduzida
como sub-classificao. Para Ehrlich (1996), o termo ingls, admite a traduo Desclassificao.
55 M ultiple Critera Decision Aid.
137
Roy (1991) define uma relao outranking como sendo binria e que compara
os argumentos prs e contras hiptese de que a ao a ao menos to boa

quanto a ao b. Isso o mesmo que dizer que a no pior que b, com a seguinte
notao: a S b (a outranks b).
Cima relao outranking (S) permite o tratamento da incomparabilidade entre

as aes, o que de fato pode ocorrer em casos prticos, principalmente pela incerte
za e impreciso dos dados utilizados e pelas caractersticas prprias do decisor. E,
tambm, uma relao outranking no precisa atender ao princpio da transitividade.
Esta abordagem define condicionantes num sistema de preferncias, no qual
devem ser enquadrados os desempenhos fornecidos pelo decisor para cada uma
das aes (vide fluxo da figura 24).
FlGCJRA 24 FLUXO DE PROCESSAMENTO DOS MODELOS OUTRANKING

Fonte: Adaptado de Siskos & Spyridakos (1999)
No quadro 21 tem-se uma tabulao recente (Guitouni & Martel, 1998) dos
principais mtodos agrupados nos moldes de critrio nico de sntese e outranking,
cada um dos quais com suas principais caractersticas, que abrangem a estrutura de
preferncias, ordenamento, tipo de problema e tipo e caracterstica da informao
abordada.
138
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139
3 .4 .2 .2 COMPATEBILIZAO DA AVALIAO AMBIENTAL COM OS M M A D
Cima forma de se compatibilizar a avaliao ambiental de projetos com os

MMAD pode ser visualizada na figura 25, onde se unem as etapas metodolgicas
propostas por Colorni & Laniado (1992) para sistemas de apoio avaliao ambien
tal, com o processo genrico de aplicao dos MMAD proposto por Guitouni & Mar-
tel (1998).
METODOLOGIA DE AVAUAAO AMBIENTAL DE PROJETOS PROCESSO DE APLICAO DOS MMAD
1 - Fa se preparatria :
1 - E struturao d o problema d e d ec iso
anlise dos padres ambientais
anlise das informaes disponveis
anlise dos casos similares anteriores
2 - Fa se d e anlise :
2 - A rticulao e m odelagem das
definio das alternativas significativas e iden preferncias
tificao das atividades elementares associadas
com cada uma delas
identificao dos setores ambientais que po
dem ser afetados pelas alternativas e seleo
de um conjunto de indicadores ambientais
coleta de dados e uso de modelos de simula
o para obter estimativas qualitativas e quanti
3 - A g reg a o das prefern cia s na
tativas dos impactos das atividades nos indica x .. . AVALIAO DAS ALTERNATIVAS
dores ambientais
agregao das estimativas para projetar o im
pacto de cada alternativa como um todo sobre
cada um dos indicadores
3 - Fa se d e avaliao
4 - P r o po s i o d e r eco m en da es
estudo dos conflitos e dos critrios de deciso
F igra 25 Avaliao ambiental de projetos sportada pelos mmad
Fonte: Adaptado de Colorni & Laniado (1992), Guitouni & Martel (1998)
Os fluxos da figura 25 so auto-explicativos. As etapas de avaliao ambiental

expostas devem ser complementadas com as informaes dos itens 3.3.1 a 3.3.6,
onde a estrutura de preferncias considerada, o tipo ordenamento requerido, o tipo
de problema e de informaes disponveis iro determinar a escolha do mtodo
MMAD para aplicao. importante enfatizar que a prpria estruturao do proble
ma orientada pelo mtodo empregado na avaliao.

140
3.4.2.3 C a s o s d e a p l ic a o d o s MMAD a p r o b l e m a s d e a v a l ia o a m b ie n t a l
Pesquisas bibliogrficas demonstraram que determinados mtodos pertencen

tes aos grupos de critrio nico de sntese e outranking tm sido aplicados em pro
blemas de avaliao ambiental apresentando resultados satisfatrios. Tais mtodos
esto assinalados no quadro 21 e constituem uma amostra representativa, visto
pertencerem s mais tradicionais escolas de mtodos multicritrios, sendo formula
dos em bases cientficas consistentes, alm de disporem de auxlio computacional
apropriado, o que se adequa ao enfoque deste trabalho.
O mtodo AHP, do qual derivou-se o ANP (que tambm ser detalhado neste
trabalho), representa a maioria dos mtodos de critrio nico de sntese, caracteri
zados por admitir a transitividade, a comparabilidade de todos os critrios, a conver

so dos julgamentos em escala cardinal e a compensao dos julgamentos, pois a
classificao global das alternativas obtida pela soma ponderada. Embora sejam
indicados para problemas de seleo (tipo a), aplicaes adaptadas classificao
de projetos (tipo %) foram feitas com sucesso (Gartner et ali., 1998). Das aplicaes
do AHP e ANP a problemas ambientais, destacam-se:
M to do AHP:
- Planejamento de bacias hidrogrficas (Raju & Pillai, 1999a);
- Ponderao, dos critrios de avaliao de desempenho de um sistema de irri
gao (Raju & Pillai, 19992?);
- Sistema de apoio avaliao do ciclo de vida (Seppl, 1997);
- Avaliao de impactos ambientais de sistemas de transporte urbano (Mouette

& Fernandes, 1996) e de projetos hdricos (Marttunen & Hmlinen, 1995);
- Sistema de apoio gesto de resduos (Baasch, 1995);
- Planejamento de estratgias energticas (Lootsma et a!l, 1986).
Mtodo ANP:
- Avaliao da conscincia ambiental nos negcios (Sarkis, 1998).

141
Os ELECTRE II, III e IV e os PROMETHEE I e II, representando os mtodos out

ranking, caracterizam-se pela no compensao dos julgamentos, pela intransitivi-
dade e por admitir a incomparabilidade dos critrios. Das aplicaes a problemas
ambientais, destacam-se:
M todos ELECTRE III:
- Sistema de avaliao ambiental (Rogers & Bruen, 1998a);
- Ponderao de critrios ambientais (Rogers & Bruen, 1998Z>);
- Escolha de sistema de gerenciamento de resduos slidos (Hokkanen &

Salminen, 1997, 1994);
- Localizao de uma usina nuclear (Roy & Bouyssou, 1986).
M todos ELECTRE III e IV:
- Escolha de sistema de gerenciamento de resduos slidos (Hokkanen &

Salminen, 1996a).
M TODOS ELECTRE II e PROMETHEE II:
- Planejamento de bacias hidrogrficas (Raju & Pillai, 1999).
M TODOS ELECTRE II, Hl E PROMETHEE I, II:
- Escolha de sistema de gerenciamento de resduos slidos, localizao de

instalao de tratamento de resduos e opes de desenvolvimento de ancoradouro
na Finlndia (Salminen et ali., 1996).
MTODOS ELECTRE III E PROMETHEE I, II:
- Planejamento de uso do solo, escolha de local para instalao de tratamento

de resduos e de sistema de gerenciamento de resduos slidos (Salminen et ali.,
1998).
142
Mtodos PROMETHEEI e II:
- Classificao de projetos hdricos na Jordnia (Al-Kloub e ta ll, 1997);
- Local de instalao de tratamento de resduos (Hokkanen & Salminen,

1 99 6 b );
- Seleo de local para disposio de resduos coletivos (Vuk et a li, 1991).
M todo PROMETHEE II:
- Avaliao do desempenho de um sistema de irrigao (Raju & Pillai, 1999b);
- Controle de processos socioeconmicos (Brans et a li, 1998).
A seguir sero detalhadas as principais caractersticas e metodologias dos m

todos: AHP, ANP, ELECTRE II, III e IV e PROMETHEE I e II.
3.4.2.4 AHP -A n a ly h c H ie ra rc h y P ro c e s s
O mtodo AHP (Analytic Hierarchy Process) foi desenvolvido por Thomas L.

Saaty (1991) em meados da dcada de 70, cujas caractersticas so especialmente
direcionadas superao das limitaes cognitivas dos decisores.
O mtodo conhecido por sua simplicidade e robustez e caracteriza-se por ser

um instrumento de apoio tomada de deciso, sendo sua aplicao feita em duas
fases: a de construo da hierarquia e a de avaliao (Vargas, 1990).
Fa s e I - C o n st ru o da H ie r a r q u ia
A fase de construo da hierarquia envolve a estruturao do problema em n

veis. Nessa fase, o AHP permite aos decisores a modelagem de problemas comple
xos em uma estrutura hierrquica (figura 26) que mostra as relaes entre as metas,
os critrios que exprimem os objetivos e sub-objetivos e as alternativas que envolvem
a deciso.
143
A estrutura hierrquica forma uma rvore invertida, onde a estrutura vai des
cendo da meta da deciso para os critrios, sub-critrios e alternativas, em sucessi
vos nveis (Saaty, 1990).
META
CRITRIOS
ALTERNATIVAS
FlGCJRA 26 ESTRCJTRA HIERRQUICA GENRICA DE PROBLEMAS DE DECISO
Fonte: Adaptado de Saaty (1991, 1990)
Essa estruturao do problema exige que o decisor ou grupo de decisores par

ticipe diretamente e ativamente no processo decisrio, o que pode ocasionar um
maior comprometimento da implementao da deciso recomendada pelo modelo,
visto que a mesma embute suas preferncias e valores.
F a s e II a - A v a l ia o d a e s t r u t u r a h ie r r q u ic a - im p o r t n c ia r e l a t iv a d o s
CRITRIOS E SUB-CRITRIOS
Aps a hierarquizao do problema, inicia-se a fase de avaliao com a compa

rao paritria, isto , par a par, entre os critrios e tambm entre os sub-critrios,
se houver. Por meio desta comparao sero determinadas as importncias relativas
de cada critrio, tambm conhecidas como pesos. Os critrios so comparados se
gundo a escala de julgamentos descrita no quadro 22.

144
Q uadro 22 escala de julgamento de importncia do AHP
I n te n s id a d e de D efin i o E xplic a a o
I m po r t n c ia
1 Importncia igual Duas aes potenciais contribuem igualmente para o

objetivo.
3 Importncia fraca de A experincia e o julgamento favorecem levemente

uma sobre a outra uma atividade em relao a outra.
5 Importncia forte A experincia e o julgamento favorecem fortemente

uma atividade em relao a outra.
7 Importncia muito forte Uma atividade fortemente favorecida em relao a

outra e sua dominncia demonstrada na prtica.
9 Importncia absoluta A evidncia favorecendo uma atividade em relao a

outra do mais alto grau de certeza.
2,4,6,8 Valores intermedirios Quando necessria uma condio de compromisso.

entre dois julgamentos
adjacentes
Recprocos Se a ao / tem uma das intensidades de importncia ou de preferncia de 1 a 9
quando comparada com a ao j , ento j tem o valor recproco quando compa-
rado com /.
Fonte: Adaptado de: Saaty (1990, 1991)
Os resultados das comparaes so apresentados na seguinte forma matricial:
1 a12 a ln
a21 1 a 2n
a nl a n2
Os elementos da matriz de julgamentos A devem satisfazer s condies:
a ) a jj = a ;
b >a ji =
c)a H = 1.
onde:
a = comparao paritria entre os critrios;
a = valor de intensidade de importncia.
A resoluo da matriz A resulta no auto-vetor de prioridades w, o qual expressa
as importncias relativas (pesos) de cada um dos critrios ou sub-critrios.
A forma mais recomendada de clculo elevar a matriz a potncias arbitraria

mente altas, dividindo-se a soma de cada linha pela soma dos elementos da matriz,
145
ou seja normalizando-se os resultados (Saaty, 1991). Isso resulta no auto-vetor de

prioridades para ordenao. Essa operao deve ser repetida at que a diferena
entre o resultado normalizado da ltima operao seja bem prximo ao resultado da
operao precedente (diferenas pequenas aps a terceira casa decimal). Para o
processamento desses clculos pode-se dispor do software Expert C/jo/ce(1995).
Em posse das importncias relativas dos critrios testada a integridade dos

julgamentos, que calculada por um ndice de inconsistncia. O objetivo principal
do ndice de inconsistncia identificar desvios nos julgamentos que violem o prin
cpio da transitividade; isto , se A mais prefervel que B, e B mais prefervel que
C, consequentemente, A mais prefervel que C.
O clculo do ndice de inconsistncia inicia com a multiplicao da matriz de

l
julgamentos A pelo auto-vetor de prioridades w. O resultado ser uma matriz cujo
somatrio das linhas gerar um auto-vetor coluna. O somatrio desse auto-vetor
(coluna) o autovalor X. A partir do autovalor X calculado o ndice de consistncia
IC, que mede os desvios dos julgamentos, atravs da equao:
IC = (3.11)
n-1
onde:
n indica o nmero de critrios ou sub-critrios da matriz.
O clculo final do grau de inconsistncia RC da matriz feito pela equao:
RC = (3.12)
IR
onde:
IR um ndice randmico mdio de inconsistncia, calculado a partir de uma

amostra de 500 matrizes. No quadro 23 so mostrados os IRs correspondentes a
matrizes de 2 a 10 critrios ou sub-critrios.

146
Q ADRO 23 NDICES RANDMICOS MDIOS DE INCONSISTNCIA
MUMERO DE CRITRIOS O SB-CRITERJOS

NDICE RAMDMICO MDIO
TAMANHO DA MATRIZ (N )
2 .00
3 .58
4 .90
5 1.12
6 1.24
7 1.32
8 1.41
9 1.45
10 1.49
Fonte: Lane & Verdini (1989)
Caso o grau de inconsistncia seja maior que 0,10, o decisor ou grupo de de-
cisores encorajado a rever seus julgamentos, buscando torn-los consistentes
(Saaty, 1991). Essa consistncia atingida com um grau menor ou igual a 0,10.
Esses procedimentos resultaram na ordenao e mensurao da importncia

relativa dos critrios. Caso os critrios exijam sub-critrios para sua descrio, todo o
processo de avaliao descrito repetir-se- tambm nesse nvel hierrquico.
Fase 11b -Avaliao da estrutura hierrquica - nvel de preferncias das
alternativas
A fase de avaliao do problema prossegue com a comparao paritria das

alternativas em cada um dos critrios, para a determinao do nvel de preferncia
das alternativas. Para isso, procede-se da mesma forma como foi descrito para a
obteno da importncia relativa dos critrios. Tendo as importncias relativas dos
critrios e os nveis de preferncia das alternativas, parte-se para a valorao global
de cada uma das alternativas, segundo o mtodo da soma ponderada:
n
(3.13)
j= i
n
com ^ p j =1 e 0 < P j< l (j= 1 ,..., n), onde:
147
V(a) o valor global da alternativa analisada;
Pj a importncia relativa do critrio j, e
Vj o nvel de preferncia da alternativa analisada no critrio/
Ao final da aplicao, salutar o uso da anlise de sensibilidade para determi

nar a estabilidade do modelo s perturbaes no sistema de preferncias dos julga
mentos dos decisores, pois sabe-se que o sistema de valores algo mutante. Isso
pode ser alcanado com uma anlise do desempenho das alternativas para cada um
dos critrios e com a investigao da sensibilidade do modelo a variaes nos ndi
ces de importncia relativa dos critrios.
3.4.2.5 ANP -Analytic N etwork Process
O mtodo ANP {Analytic Network Process) ou Processo de Anlise de Redes foi

proposto por Saaty como uma generalizao e extenso do mtodo AHP (Saaty,
1991, 1986). poca, a metodologia no tinha uma denominao especfica, sendo
conhecida apenas como mtodo de sistemas com feedback'. O termo ANP foi
adotado a partir de uma recente publicao (Saaty, 1996) onde verificou-se a impor
tncia de se aplicar o mtodo para medir as prioridades de estruturas decisrias
mais sofisticadas do que aquelas abordadas pelo AHP, por envolverem uma varieda
de de interaes e dependncias.
No AHP as prioridades so medidas a partir dos elementos nos diferentes n

veis da hierarquia com relao aos elementos dos nveis mais altos e com relao ao
propsito geral da hierarquia (figura 26). J o ANP se aplica a sistemas nos quais os
nveis no podem mais ser classificados como mais altos ou mais baixos, porque um
nvel tanto pode dominar como ser dominado, direta ou indiretamente, por outros
nveis. Esses sistemas so conhecidos como sistemas de feedback (realimentao),
que podem ser representados por uma rede, como exposto na figura 27.
148
F igura 27 Exem plo d e uma estrutura d e c is r ia em rede
Adaptado de Saaty (1996)
A ANP uma forma de avaliao aplicada influncia de dominncia entre di

versos participantes ou alternativas com respeito a um atributo ou critrio. A domi
nncia um conceito primitivo usado para fazer comparaes entre elementos, a
partir do poder de um atributo ou do desempenho das condies enquanto critrio.
Para um melhor entendimento de uma estrutura decisria em rede, utilizar-se-

um exemplo de Saaty (1996) em relao figura 27. Cada grupo pode representar
um departamento governamental ou um grupo na indstria ou na populao, preo
cupados com a mitigao dos impactos ambientais da poluio sobre a vida animal.
As alternativas podem comportar a construo de uma via expressa prxima ou dis
tante de uma determinada rea. Portanto, nessa rede de influncias, verifica-se que
os grupos podem influenciar um ao outro, os grupos podem influenciar as alternati
vas e as alternativas podem influenciar os grupos.
O fato da ANP requerer uma grande quantidade de informao e uma partici

pao do decisor ainda maior do que aquela requisitada pelo AHP, em funo das
mltiplas interaes e feedbacks, faz com que essa metodologia deva ser aplicada
somente a situaes decisrias extremamente complexas e mais refinadas do que
aquelas encontradas no dia a dia.

149
3.4.2.6 ELECTRE n, III, IV (EL/m in a n o n E t C h o ix T r a d isa h t i a R aljt)
A famlia de mtodos ELECTRE preconizou o surgimento dos mtodos out

ranking, em funo da busca por uma maior aproximao da teoria multicriterial
com os problemas prticos do mundo real. A base desse grupo de mtodos defi
nida por Roy (1991, 1985), Roy & Vincke (1984).
A abordagem outranking define um sistema de preferncias no qual devem ser

enquadrados os desempenhos fornecidos pelo decisor para cada uma das aes.
Tomando-se gj(a) como representao do desempenho j1*1da ao a, sendo que gj(a)
um nmero real, mesmo se refletir uma avaliao qualitativa. Para efetuar a com
parao (paritria) das aes a e b a partir de seus desempenhos gj(a) e gj(b), estabe-
lecem-se os seguintes limiares:
a) Limiar de Indiferena (qj). um nmero real positivo que representa a dife

rena mxima que pode ocorrer entre o desempenho de cada critrio para a qual o
decisor permanece indiferente. Isto pode ser expresso pela seguinte condio:
a l j b sse |gj(a) -gj(b) | < qj (3.14)
assim,
a Sj b sse gj(a) gj(b) - qj (3.15)
Esse limiar qj provavelmente ir variar para cada um dos diferentes j critrios.
b) Limiar de Preferncia (pj). Esse limiar estabelece que o desempenho de

uma ao estritamente prefervel a outra, somente se existir uma diferena bastan
te grande em seus desempenhos, o que expresso pela condio:
a Pj b sse gj(a) > gj(b) + pj (3.16)
c) Limiar de Veto (vj). Indica o ponto no qual uma alternativa est abaixo do
desempenho em um critrio, onde no sustenta a hiptese de que a ao menos to
boa quanto b. A condio para superar o veto Vj :
gj(a) > vj e gj(b) > vj (3.17)

150
Cima ao a pode ser preterida em relao a uma ao b em um nico critrio,

desconsiderando-se os desempenhos relativos nos outros critrios. Essa situao
ocorrer somente se o dficit no desempenho de a no critrio j for maior que o li
miar de veto V:, ou:
aPjb sse gj(a) +vj < gj(b) (3.18)
Na figura 28, tem-se a representao grfica dos limiares e das relaes de

preferncia.
b Sj a
_ /v _
/~
a Sj b
__yv_
b lj a
/"
aPj b a Qj b alj b b Qj a b Pj a
]
Preferncia Preferncia Indiferena Indiferena Preferncia Preferncia
Estrita Fraca Fraca Estrita
Q i I Q
pj qj o qj pj
F igra 28 Representao grfica dos umiares e das relaes de preferncia
Fonte: Simpson (1996)
Analisando-se a figura 28, conclui-se que a Sj b quando a Pj b, a Qj b e a Ij b (o

mesmo quando b Ij a). Evidenciando-se a ao b, tem-se que b Sj a quando b Pj a,
b Qj a e b Ij a (o mesmo quando a Ij b).
Essas informaes sobre a conjugao dos limiares com as relaes de prefe

rncia permitem o entendimento dos mtodos ELECTRE selecionados para descri
o neste trabalho.
Todos esses mtodos ELECTRE so aplicados em duas fases distintas, mas
integradas (Ostanello, In Bana e Costa, 1995):
Fase I: construo de uma relao outranking, e

Fase II: explorao desta relao, de acordo com a formulao do problema.
151
A fase de construo das relaes outranking o ponto crtico desse tipo de

mtodos e que requer a presena dos decisores. J a fase de explorao das rela
es outranking diz respeito aplicao da teoria dos grafos na construo de grfi
cos de ns (figura 29), para os quais dispe-se de algoritmos apropriados e adapta
dos com o apoio computacional. Em Salminen (et ali., 1986) e Ostanelo (In Bana e
Costa, 1995) encontram-se propostas de algoritmos para a explorao das relaes
outranking objetivando a classificao das alternativas.
alternativas = a a /
F ig ra 29 Exem plo de g r a fo ELECTRE para c la s s ific a o d as a lte r n a tiv a s
Fonte: Adaptado de Roy (1985)
Portanto, para fins didticos, centrar-se- a descrio dos mtodos ELECTRE

selecionados fase de construo das relaes outranking.
M TODO ELECTRE II
Dispondo da matriz de impactos [g g ], de acordo com os dados bsicos do

projeto, e o vetor pesos, de acordo com as preferncias dos decisores, aplica-se o
mtodo para construo das relaes outranking.
Para cada par de alternativas (a,b), tem-se:
n d ic e d e C o n c o r d n c ia : definido por
W+(3,b) = ^ j:gj(a)>gj(b)Wj <3-19)
W-(a,b) = j:gj(a)=gj(b)wj (3.20)
onde Wj o peso do critrio j.

152
A concordncia , ento, definida como:
(3.21)
ndice de D iscordncia : esse ndice definido por:
d(a,b) = max (3.22)

/
onde:
j = diferena entre o melhor e o pior valor do critrio.
Relaes OUTRANKING. dadas duas aes potenciais a,b e A:
a) S(a,b), a desclassifica b, se tomando em conta as preferncias conhecidas

do decisor, a qualidade das avaliaes dos critrio, o conjunto A e a natureza do
problema de deciso, tem-se razes suficientes para admitir que ua ao menos to
boa quanto b, e no h nenhuma boa razo para refutar isso.
b) -,S(a,b), a no desclassifica b, se os argumentos a favor da proposio a
ao menos to boa quanto b so considerados insuficientes.
Em termos de preferncias, outranking simples S(a,b) corresponde situao

onde a preferida a b, outranking duplo S(a,b) e S(b,a) significa que a indiferente a
b, e no outranking significa que as duas alternativas so incomparveis. O modelo
de relaes outranking consiste em se admitir que para qualquer par de alternativas
(a,b) tem-se S(a,b), quando ambos os testes de concordncia (teste-c) e um teste de
no discordncia (teste-nd) so satisfeitos. Como ser visto, o teste-c corresponde
credibilidade da regra da maioria introduzida para enriquecer a regra de unanimida
de, por admitir o outranking de a sobre b, sem qualquer expresso de veto (teste-
nd).
O teste-nd introduzido para representar as situaes de veto, assim como

para inspecionar a posio relativa de duas alternativas comparadas nas escalas de
valor, para aqueles critrios que esto em discordncia com a hiptese S(a,b).
153
O teste pode ser formulado diferentemente, dependendo da natureza da escala

(contnua ou no contnua, quantitativa ou qualitativa) e na habilidade do decisor de
identificar as possveis situaes de veto.
Duas relaes outranking so construdas no ELECTRE II: uma forte Ss e uma

fraca Para definir Ss e Sw tome-se c", c, e c* para representar nveis de no re
duo de concordncia 0 ^ c' < c < c* < 1. E, tambm, tome-se d, d*, para re
presentar os nveis de acrscimo de discordncia 0 < d < d* < 1. Com essas es
pecificaes, Ss(a,b) definida quando os seguintes testes forem satisfeitos:
S s (a ,b ) < = > c ( a ,b ) c * A d ( a , b ) d A w + ( a , b ) w ~ ( a , b ) v
c ( a , b ) c A d ( a ,b ) < d A w + ( a , b ) s w - ( a ,b ) (3.23)
A relao fraca Sw similarmente definida como:
Sw ( a , b ) o c ( a , b ) ^ c _ A d ( a ,b ) d * Aw+(a ,b )iw '(a ,b ) (3.24)
Os testes de concordncia representam o nvel mnimo de concordncia. Os

testes de discordncia representam um nvel mximo de tolerncia de desvios relati
vos negativos consistente com a hiptese S(a,b). (Jsualmente, assumido que os
valores dos nveis so discutidos com o decisor, e em outros casos so usados os
chamados nveis naturais, como por exemplo 0,75 ou 0,60 para o ndice de concor
dncia e 0,25 e 0,50 para o ndice de discordncia.
M TODO ELECTRE III
O ELECTRE III aplicado em situaes onde os valores dos critrios gy no

so fixos ou conhecidos com exatido, ou seja, as informaes so difusas. Para
tratar dessas caractersticas, o mtodo utiliza o conceito de pseudo-critrio com dois
limiares. Cada um dos g^s tomados juntos com os dois limiares denotados por pj e
qj, respectivamente, constituem um pseudo-critrio (Roy & Vincke, 1984).
Na figura 30 tem-se uma esboo dos passos de aplicao do ELECTRE III.

154
FlGRA 30 M ESBOO DO MTODO ELECTRE III
Fonte: Adaptado de Salminen e ta ll (1996)
Pelo mtodo ELECTRE III, cada alternativa primeiramente comparada com as

demais, com o objetivo de usar os trs aspectos: aceitar, rejeitar ou, mais freqen
temente, avaliar a relao outranking. alternativa a ao menos to boa em ordem
de prioridade como a alternativa b, ou mais sinteticamente, a outranksb, ou S(a,b).
As seguintes informaes so necessrias para o mtodo:
- pesos no negativos dos critrios;
- limiares de preferncia e de indiferena;
- limiares de veto.
Os limiares so geralmente determinados pelos analistas. Entretanto, em uma

situao real envolvendo um nmero limitado de decisores, os decisores podem
tambm participar na fixao dos limiares.
155
Os procedimentos de avaliao do modelo ELECTRE III centram-se na elabo

rao da funo limiar, explorao dos ndices de concordncia e discordncia, grau
de outranking e a classificao das alternativas, que so elaboradas na seqncia.
Deixe-se qj(.) e pj(.) representar as funes dos limiares de indiferena e de

preferncia, respectivamente. As relaes seguintes so definidas:
Pj (a,b) P j (gj (b)) < g j (a)- gj (b), (3.25)
Qj (a, b) o qj (g j (b)) <gj (a)-gJ(b)<pJ (gj (b>), (3.26)
I j (a,b) o - q j (gj (b)) < gj (a) - gj (b) < Pj (gj (b)), (3.27)
onde:
P = preferncia forte;
Q = preferncia fraca;
I = indiferena;
gj(a) = valor critrio da alternativa a.
A relao de indiferena simtrica, isto : I(a,b) <=> I(b,a).
As funes de limiares devem satisfazer as restries subsequentes:
gj (a) > gj (b) = > gj (a ) + q j (gj (a)) > gj(b) + q j (gj (b)) a
g j (a)+p j (g j (a)) > g j (b) +p j (g j (b)),
Pj (gj (a)) > q j (gj (a)). (3.28)
onde pj(gj(a))e qj (gj(a)) so assim expressos:
Pj(gj(a)) = otp +ppgj(a), (3.29)
qj(gj(a)) = a q +pqgj(a), (3.30)
onde a e 3 so coeficientes a ser determinados de tal forma que os valores dos
limiares so (Roy & Bouyssou, 1986):
- constante (P=0, a a ser determinado);
- proporcional a gj(a) (P a ser determinado, a=0);
- funes afins dos valores dos critrios (ambos a e (3 a serem determinados).

156
ndice de C o n c o rdncia e n dice de D iscordncia : m ndice de concordncia
c(a,b) com putado para cada par de alternativas, como:
(3.31)
o n d e Wj o p e s o d o c rit rio j, e o n v e l d e c re d ib ilid a d e d e outranking p a ra
c a d a c rit rio C j(a ,b ) d e fin id o c o m o :
c j (a,b) = 0 quando pj (gj (a < gj (b) - gj (a),
0 < c j (a,b) < 1 quando q j (gj (a)) < gj (b) - gj (a) < pj (gj (a (interpolacao linear)
cj(a,b ) = 1 quando gj(b) - gj(a) < qj(gj(a)). (3.32)
CJm limiar de veto Vj(gj(a)) definido para cada critrio j como:
v j(g j (a)) = a v +Pvgj (a). (3.33)
Um ndice de discordncia dj(a,b) para cada critrio definido como:
d j (a,b ) = 1quando v j (gj (a)) < gj (b )- g j(a ),
0 < d j (a,b ) < 1 quando pj (gj (a)) < gj (b) - gj (a) < v j (gj (a)) (interpolacao linear)
d . (a, b) = 0 quando g j(b )- g j(a )< Pj (gj (a)). (3.34)
Finalmente, a relao de outranking difusa representada pelo grau de out

ranking S(a,b) definido como
(3.35)
onde J(a,b) o conjunto de critrios para os quais dj(a,b)>c(a,b).
Note que quando dj(a,b)< c(a,b) para cada critrio, o produto desaparece e
S(a,b)=c(a,b), mas se qualquer dj = 1, ento S(a,b) = 0.
M todo ELECTREIV
No ELECTRE IV os pseudo-critrios so usados como no ELECTRE 111. As dife

renas bsicas entre o ELECTRE Hl e IV que no so introduzidos pesos aos crit
rios no ELECTRE IV. Em alguns problemas reais, algum pode ter dificuldades em
adquirir informao til considerando a importncia dos critrios e consequente
157
mente, o analista pode usar o ELECTRE IV. Entretanto, Isto no significa que a im
portncia dos critrios so assumidos como iguais. Dependendo de como os limia
res so definidos, os critrios obtm diferentes importncias.
A partir da matriz de impactos dos projetos, as alternativas so comparadas par

a par. Os nmeros seguintes so computados:
nP(a,b) o nmero do critrio para o qual P(a,b);
riQ(a,b) o nmero do critrio para o qual Q(a,b).
n|(a,b) o nmero do critrio para o qual I(a,b) Agj(a)>gj(b).
R e la e s OUTRANKING: Da preferncia local para cada critrio, o ELECTRE IV
tenta distinguir quatro nveis de credibilidade para a relao outranking. As quatro

sobreposies de relaes outranking so definidas como segue:
Q ase D om inncia Sq:
Sq (a,b) nP(b, a) +nQ (b, a) = 0a jij (b, a) 1+iij (a, b) +nQ(a, b) +nP(a, b). (3.36)
D om inncia Can nica Sc:
Sc (a, b) o nP(b, a) = 0 a nQ (b, a) < nP(a, b) a
nQ(b, a)+nj (a,b) 1+nj (a,b) +nQ(a,b) +nP(a,b). (3.37)
PSECJDO-DOMINNCIA SP:
SP(a, b) o nP(b, a) = 0a nQ(b, a) < nQ (a, b)+np (a, b) (3.38)
D om inncia de Veto Sv:
Sv (a,b)<=> nP(b,a) = 0ASP(a,b)v
n p (b, a) = 1a Vj: (gj (b) < gj (a) +vj (gj (a))) a n p (a,b) : (3.39)
A principal idia associar um valor para o grau de credibilidade para cada um

dos SQ, Sc, SP, Sv. Cada grau de credibilidade definido com base no grau de cre
dibilidade que o precede em um limiar de discriminao. Os limiares de discrimina
o so idnticos queles usados no ELECTRE III.
158
A ESCOLHA ENTRE O S MTODOS ELECTRE
Roy (1991) sugere que a escolha entre a aplicao dos ELECTRE deve ser feita
de acordo com o tipo de formulao do problema de apoio deciso. Por esse m o
tivo e de acordo com os objetivos desse trabalho, os ELECTRE II, III e IV foram sele
cionados por aplicarem-se aos problemas do tipo y. O ELECTRE II deveria ser apli
cado somente se requer simplicidade, pois a mudana abrupta da preferncia estrita

para a indiferena pode envolver um grau de risco, se os dados disponveis no fo
rem muito confiveis. J o ELECTRE III trabalha com a impreciso dos dados, mas
ainda requer a atribuio de pesos aos critrios. O ELECTRE IV trabalha com ainda
menos informaes que o ELECTRE III, pois no requer os pesos.
3.4.2.7 PROMETHEE I, II (PREFEREMCERA/K/ G ORGA/i/SA nOfiMETHOD FOR

EMRICHMENTE VALA770/VS))
Os mtodos PROMETHEE, da escola outranking, foram desenvolvidos no meio

acadmico belga (Brans et a li, 1986; Brans & Vincke, 1985), com o objetivo de que
os decisores possam ter um melhor entrosamento e entendimento da metodologia
de apoio deciso com a qual estaro envolvidos, visto que os ELECTRE envolvem
conceitos complicados, alm de requerem muitos parmetros para a construo dos
limiares de discriminao, concordncia e discordncia.
Os PROMETHEE so baseados nas extenses da noo de critrio. Estes crit

rios estendidos podem ser facilmente construdos pelo decisor porque eles represen
tam a noo natural de intensidade de preferncia e os parmetros a serem fixados
(no mximo 2) tem um real sentido prtico.
E x t e n s o d a n o o d e c r it r io
Tomando-se o seguinte problema multicritrio:
Max|f](a),f2(a),...,fh(a),...,fjj(a)|a eKj, (3.40)
onde:
159
f = funo de diferenciao dos critrios
h = 1, 2, k
k = critrios a serem maximizados
a = ao ou alternativa analisada
K = conjunto finito de aes ou alternativas
analise-se f(.) como sendo um critrio em particular e a e b sendo duas aes

de K. A funo de preferncia P(a,b) de a com respeito a b ser definida como:
(3.41)
O valor dessa funo de preferncia situa-se entre 0 e 1. Na comparao entre

duas aes, o zero indica a total indiferena e o 1 refere-se preferncia estrita.
Para indicar as reas de indiferena nos arredores de f(b), tem-se:
d = f(a )- f(b ), (3.42)
onde:
(3.43)
que pode ser representada graficamente como exposto na figura 31.
l H (d)
Preferncia
de b sobre a
FIGRA31 FNO H(d)
Fonte: Adaptado de Brans e t all. (1986)
Os seis tipos de funes de preferncia estabelecidos so descritos a seguir.

160
T ip o 1: C r it r io s a l
Nesse caso, os critrios somente so considerados indiferentes quando f(a) =

f(b). Quando houver diferenas entre as funes de valor, a ao que apresentar o
maior valor ter a preferncia estrita, conforme a representao:
[0 d = 0,
H M = { (3.44)
d* 0
cuja funo H(d) traada no grfico da figura 32.
H(d)
bPa 1 aPb
-------------
o d
F ig r a 32 R epresen t a o d o c rit rio d o Tip o l - s a l
Fonte: Adaptado de Brans et ali. (1986)
T ip o II: Q a s e -c r it r io
Os critrios somente so considerados indiferentes desde que a diferena entre

f(a) e f(b) no exceda o parmetro q, cujo valor definido pelo decisor; caso contr
rio, a preferncia ser estrita. A representao das condicionantes a seguinte
se - q < d < q,
; H (d) = {" (3.45)
se d < -q ou d > q.
A funo H(x) traada no grfico da figura 33.
H(d)
+1
bPa aPb
b la a Ib
F igra 33 R epresen t a o d o crit rio d o T ip o I! - Q a se -c rit rio

161
T ip o 111: C r it r io c o m p r e f e r n c ia lin ea r
Esse tipo de critrio permite ao decisor preferir progressivamente a a A pelas

progressivas diferenas entre f(a) e f(b). A intensidade de preferncia aumenta linear
mente at que sua diferena (d) iguale a p (parmetro estabelecido pelo decisor)
quando aps esse valor a preferncia estrita, assim representado:
(3.46)
A funo H(d) traada no grfico da figura 34.
-P 0 p d
F ig ra 34 R e p re se n ta o d o c r it r io d o Tipo III - P re fe r n c ia lin e a r
T ip o IV: C r it r io c o m n v eis
De acordo com a diferena d entre f(a) e f(b), as aes a e b so consideradas

indiferentes quando d no exceder q, de preferncia fraca (1/2) quando d estiver en
tre q e p, e de preferncia estrita (1), quando d exceder p. Os parmetros q e p, so
fixados pelo decisor:
0 se |d| < q,
H (d) = Y 2 seq<|d|^p, (3.47)

1 se p<|d|.
t H(d)
bPa . . 1 aPb
-p -q 0 q P d"
F igcjra 35 r e presen t a o d o c rit rio d o T ip o IV - C r it r io em nveis
Fonte: Adaptado de Brans e t ali. (1986)

162
T ip o V: C r it r io c o m p r e f e r n c ia u n e a r e r e a d e in d if e r e n a
O decisor considera que a e b so completamente indiferentes desde que a

diferena entre f(a) e f(b) no exceda o parmetro q. Alm desse valor, a preferncia
cresce progressivamente at que a diferena iguale a r e aps esse valor, a prefern
cia estrita.
o se |d| q,
se q < |d| < p, (3.48)
se p < |d|.
-p -q 0 q P d
F igra 36 Representao do critrio do T ipo V - preferncia unear e indiferena
Fonte: Adaptado de Brans e t all. (1986)
T ip o VI: C r it r io q a s s ia n o
Neste caso, a preferncia do decisor cresce com a diferena de d. O valor de o

pode ser facilmente fixado de acordo com a experincia obtida com a distribuio
normal na estatstica. O valor de a a distncia entre a origem e o ponto de inflexo
da curva. Somente o parmetros o fixado pelo decisor.
(3.49)
t H(d)
F igra 37 representao do critrio do T ipo VI - Critrio Gassiano

163
n d ic e d e p r e f e r n c ia
Depois de se especificar uma funo de preferncia Ph e um peso no negativo
wh para cada critrio, o grau de outranking 7c(a,b) para cada par de alternativas (a,b)
computado como:
k
^ w hPh(a,b)
(a>b)=Je4--- (3.50)
h=l
Baseado nos graus de outranking obtidos, um fluxo de partida 0 + e um fluxo
de entrada O so computados para cada alternativa, como:
<D+(a) = ^ b*arc(a,b), (3.51)
O " (a) = ^ b*a rc(b>a) <3*52)
No PROMETHEE I, uma pr-ordem parcial obtida das duas classificaes da
das por 0 + e 0\ Com esta pr-ordem parcial, certas alternativas podem ficar in
comparveis.
No PROMETHEE II o fluxo lquido computado para cada par de alternativas
como:
0(a)=<D+(a)-<D'(a) (3.53)
e a alternativa a S b se e somente se este fluxo lquido for maior que o de b; O
levado em considerao conduz a uma classificao completa.
3.4.2.8 A n l is e c o n c l u s iv a
A anlise crtica dos mtodos MMAD deve considerar a pluralidade de caracte

rsticas dos modelos disponveis, onde muitas vezes um modelo criado para supe
rar as limitaes de outros e assim sucessivamente. Dessa forma, como cada mode
lo tem suas vantagens, desvantagens e caractersticas prprias, no de se estra
nhar a impossibilidade de comparao entre vrios dos mtodos existentes.
164
Em termos genricos, os modelos multicriteriais adaptam-se melhor s situa

es decisrias encontradas na prtica, pois permitem a avaliao integrada de um
grande nmero de dados, interaes e objetivos. Essa a maior vantagem em rela
o aos tradicionais modelos monocriteriais, dos quais destaca-se a anlise de cus-
to-benefcio (ACB).
A grande desvantagem que no h uma metodologia nica que supra as de

ficincias dos mtodos tomados em separado. Isso pode ser melhor explicado a
partir das seguintes concluses bsicas extradas dos mtodos multicritrios que
foram descritos neste captulo.
Os modelos outranking aprofundam-se na modelagem das preferncias do

decisor em relao comparao dos critrios e alternativas, criando para isso
abordagens bastante sofisticadas e refinadas, muitas vezes de complexo entendi
mento para um decisor menos informado, como o caso dos ELECTRE. E, mesmo
que as estruturas de preferncias sejam refinadas, a atribuio dos pesos aos crit
rios feita de forma muito simples, onde o decisor questionado diretamente sobre
o valor desejado.
J os modelos de critrio nico de sntese buscam uma abordagem mais sim

ples, porm mais ampla, envolvendo todo o processo decisrio, inclusive fornecendo
metodologia para a determinao dos pesos. No entanto, a modelagem das prefe

rncias tomada de forma muito simples e exige a intensa presena do decisor, o
que pode dificultar o processo na prtica.
Essa divergncia entre os mtodos exige que a seleo do modelo adequado

ao problema ambiental enfocado resulte do confronto das caractersticas da situao
decisria analisada, principalmente dos dados de entrada e dos envolvidos, com as
caractersticas tcnicas dos mtodos multicritrios disponveis. A seguir, citam-se
alguns exemplos de como isso pode ser implementado a problemas e tcnicas es
pecficas dirigidas a problemas ambientais.
Os mtodos outranking descritos se aplicam melhor a situaes em que os

dados de entrada so quantitativos, como por exemplo, a existncia de padres
165
ambientais, o que facilitaria a definio dos limiares. A exceo feita ao critrio de

tipo usual do PROMETHEE, que melhor se adapta a informaes qualitativas.
Na prtica, o mtodo AHP pode aperfeioar o Mtodo Battelle ou qualquer ou

tro tipo de sistema de avaliao ambiental na composio dos pesos (ou nveis de
importncia relativa), inclusive podendo ser conjugado com os mtodos outranking
que no dispem desse tipo de mecanismo. J o ANP pode aprimorar o uso das
redes de interao de impactos e qualquer outro tipo de problema onde h intera
es e feedbacks.
3 .5 CONCLUSES GERAIS
As informaes sobre a avaliao ambiental de projetos detalhadas desde a in

troduo deste captulo at o tpico 3.3.6 permitem uma melhor compreenso so
bre as requisies ambientais dos bancos de desenvolvimento multilaterais, expostas
no captulo anterior. Alm disso, como tais informaes podem representar os
inputs (dados de entrada) para quaisquer sistemas de avaliao ambiental, as mes
mas iro subsidiar o desenvolvimento do modelo a ser proposto neste trabalho.
No tpico 3.4 foram descritos os principais mtodos de avaliao ambiental de

projetos. De um lado, foi exposta a anlise de custo-benefcio (ACB), oriunda dos
mtodos monocritrios, que reduzem toda a complexidade do problema decisrio
ao critrio monetrio. Por essa razo, sua aplicao deve ser dirigida a projetos me
nos complexos e que podem ser avaliados unicamente na medida monetria.
J os problemas ambientais que envolvem uma estrutura mais complexa, com

uma ampla gama de variveis e de grupos de interesse, requerem a adoo de m
todos mais apropriados. Satisfazem essas condies os mtodos multicritrios de
anlise de deciso (MMAD), dos quais destacam-se as abordagens de critrio nico
de sntese e outranking.
59 Os mtodos Battelle e RIAM, expostos no item 3.3.1 tam bm so, em essncia, mtodos multicri
trios, embora tenham estruturas de preferncia e de ponderaes mais simples.
166
Os mtodos de critrio nico de sntese tm como destaque o AHP e o ANP,

que admitem a transitividade, a comparabilidade de todos os critrios e a compen
sao dos julgamentos. So de funcionamento e base terica simples, mas que
abarcam todo o processo decisrio, inclusive dispondo de mecanismos especficos
para se obter os pesos atravs de julgamentos de importncia do decisor.
Dos mtodos outranking, caracterizados pela no compensao dos julgamen

tos, pela intransitividade e por admitir a incomparabilidade dos critrios, destacam-
se os ELECTRE II, III e IV e os PROMETHEE I e II. Esse tipo de mtodos caracteriza-
se, tambm, pela sofisticao da modelagem das preferncias do decisor em rela
o comparao dos critrios e alternativas. Num extremo dessa sofisticao si-
tuam-se os ELECTRE, cuja modelagem demasiadamente complexa pode compro
meter o entendimento dos decisores acerca do processo de avaliao. Embora dis
pondo dessa modelagem mais aprimorada, esse grupo de mtodos no dispe de
mecanismos prprios para a obteno dos pesos.
Portanto, conclui-se que os modelos multicritrios estudados, que constituem

uma amostragem significativa dos MMAD por pertencerem s abordagens mais de
senvolvidas e exploradas cientificamente e de maior aplicao prtica relatada, so
os mais adequados para a construo de uma metodologia de avaliao ambiental
de projetos. Portanto, essa metodologia ir subsidiar a elaborao do sistema de
apoio avaliao ambiental de projetos industriais, que o objetivo dessa tese, cujo
detalhamento compe o prximo captulo.
C aptlo 4
S istema d e a p o io avaliao ambiental d e p r o je t o s
INDUSTRIAIS PARA BANCOS E AGNCIAS BRASILEIRAS DE
FINANCIAMENTO DO DESENVOLVIMENTO
4.1 INTRODO
A proposio de um Sistema de Apoio Avaliao Ambiental de Projetos Indus

triais (SAAAPI) vem de encontro necessidade urgente de os bancos e agncias
brasileiras de financiamento do desenvolvimento (BABFD) se adequarem tendn
cia mundial de integrao com o meio ambiente.
O sistema de apoio proposto procura adequar aos BABFD, os procedimentos

adotados pelos bancos de desenvolvimento multilaterais pesquisados, os quais inte
gram a avaliao ambiental em todas as etapas do ciclo do projeto.
A nfase do SAAAPI est na fase de identificao do projeto, por permitir que

se identifiquem os impactos mais significativos, cujas medidas mitigadoras podem
ser includas no desenho do projeto, evitando-se perdas econmicas pelo aumento
de custos no longo prazo, bem como atrasos na execuo. Da mesma forma, a sig-
nificncia dos impactos pode indicar a necessidade de estudos mais profundos, para
os quais pode ser contratada equipe multidisciplinar especfica sob a superviso dos
analistas do banco. A bem da verdade, essa requisio por estudos mais avanados
no tem exigncia legal, pois o modelo proposto aplicado a projetos industriais de
efeitos ambientais localizados, que no requerem ELVRIMA.
Conseqentemente, como no h pressupostos legais a cumprir, a elaborao

do SAAAPI ser feita de forma simples, visando que seja de fcil compreenso e ma
nuseio por parte dos analistas, mas envolvendo uma estrutura condizente com proje
tos que objetivam o desenvolvimento sustentvel.

168
4.2 M e to d o lo g ia d e tr a b a lh o
Os procedimentos metodolgicos para a elaborao de um Sistema de Apoio
Avaliao Ambiental de Projetos Industriais (SAAAPI), objeto deste trabalho de tese,
esto sintetizados na figura 38 e sero descritos na seqncia.
M e t o d o l o g ia d e ela b o r a o
do SAAAPI
C ontexto d ea pu ca o
^ U C A K ^ r^ T K D O M O D E l^ Jj
F ig ra 38 S n t ese d o s pro c e d im e n t o s m e t o d o l g ic o s d o trabalh o
4 .3 M etodologia de elaborao d o sistema de a po io ava

liao AMBIENTAL DE PROJETOS INDUSTRIAIS (SAAAPI)
O SAAAPI composto por dois mdulos: Classificao Ambiental Inicial (CAI) e
Avaliao Ambiental de Projetos Industriais (AAPI).
O mdulo CAI de aplicao genrica e abrange todos os projetos que do
entrada no banco.
O mdulo AAPI de aplicao especfica a projetos industriais, conforme esta
belecido nas limitaes do trabalho.
Um esquema bsico dos procedimentos metodolgicos para a construo dos
mdulos CAI e AAPI consta da figura 39.

169
F igura 39 m e t o d o l o g ia de el\
borao d o s m d u lo s CAI e AAPI
Como pode ser visto na figura 39, um sistema de apoio deciso deve ser ela
borado em duas fases distintas, mas integradas que so: a estruturao e a avaliao
(Bana e Costa, 1995, p. 5).
A elaborao do mdulo de classificao ambiental inicial (CAI) de procedi

mentos simples, sendo o ponto crtico a estruturao das categorias ambientais de
projetos. Em posse dessa estrutura, o tcnico/analista enquadrar diretamente o
projeto analisado em uma das categorias ambientais detalhadas, o que cumpre com
a fase de avaliao nesse mdulo.
J o mdulo de avaliao ambiental de projetos industriais (AAPI) de elabora

o mais complexa, pois refere-se a situaes decisrias de problemas ambientais,
caracterizadas por envolver mltiplas variveis e grupos de interesse, requerendo a
aplicao de mtodos multicritrios (MMAD).

170
4 .3 .1 E s t r u t u r a e a v a l ia o d o m d u l o d c l a s s if ic a o a m b ie n t a l
in ic ia l (CAI)
O mdulo CAI aplicado na fase de identificao do projeto, aps a aprovao

na avaliao cadastral inicial, que eliminatria60. Caso a empresa que conduza o
projeto tenha seu cadastro aprovado, a CAI feita paralelamente ao usual enqua
dramento s linhas de crdito disponveis. A classificao ambiental inicial utilizar o
mesmo sistema do BNDES, visto ser originado da metodologia do BIRD e com isso
pode-se alcanar uma certa padronizao de nomenclaturas, facilitando a efetiva
aplicao da metodologia. Conseqentemente, o tcnico enquadrar os projetos em
uma das seguintes categorias: A, B, C ou M, conforme a figura 40.
FlGRA 40 FLUXO DE PROCESSAMENTO DO MDCJLO CAI
60 A anlise cadastral tem carter eliminatrio para os bancos de desenvolvimento brasileiros, con
forme estabelecido pelo Banco Central do Brasil. Maiores informaes a respeito podem ser obti
das em Gartner (1998).
171
A Categoria A agrega os projetos que podem acarretar diversos e significativos

impactos ambientais. So os projetos previstos na Resoluo 001 do CONAMA (vide
quadro 24) e que exigem uma avaliao ambiental completa do tipo ELA/RIMA. Essa
lista pode sofrer adaptaes, de acordo com os avanos da legislao ambiental.
Q adro 24 C la ssific a o am biental a e t ip o s d e p r o je t o s d o SAAAPI

f
: :5 k v ^ ;**" ^ ^ ***' *" *
:v.:.-CusBrGt.,-..-s - s s',;,\ 2 ;; ? ~ 7; A f" ' -^xs'"-n-Tf '-'
- Estradas de rodagem com duas ou mais faixas de rolamento
CATEGORIA A Ferrovias
- Portos e terminais de minrio, petrleo e produtos qumicos
-Aeroportos (Inciso I, artigo 48, Decreto-Lei n 32, de 18.11.1966)
- Oleodutos, gasodutos, minerodutos, troncos coletores e emissrios de esgotos sani
trios
- Linhas de transmisso de energia eltrica acima de 230 Kv
- Obras hidrulicas para explorao de recursos hdricos, tais como: barragem para
fins hidreltricos acima de 10 MW, de saneamento ou de irrigao; abertura de ca
nais para navegao; drenagem e irrigao; retificao de cursos dgua; abertura de
barras e embocaduras; transposio de bacias e diques
- Extrao de combustvel fssil (petrleo, xisto, carvo)
- Extrao de minrio, inclusive os de classe 11, definidas no Cdigo de Minerao
- Aterros sanitrios, processamento e destino final de resduos txicos ou perigosos
- (Jsinas de gerao de eletricidade, qualquer que seja a fonte de energia primria,
acima de 10 MW
- Complexo e unidades industriais e agro-industriais (petroqumicos, siderrgicos, clo-
roqumicos, destilarias de lcool, hulha, extrao e cultivo de recursos hdricos)
- Distritos industriais e zonas estritamente industriais (ZEI)
- Explorao econmica da madeira ou de lenha em reas acima de 100 hectares ou
menores, quando atingir reas significativas em termos percentuais ou de importn
cia do ponto de vista ambiental
- Projetos urbansticos acima de 100 ha. ou em reas consideradas de relevante inte
resse ambiental a critrio da SEMA e dos rgos municipais e estaduais competentes
- Qualquer atividade que utilize carvo vegetal, em quantidade superior a dez toneladas
por dia
- Qualquer atividade que utilizar carvo vegetal, derivados ou produtos similares, em
quantidade superior a dez toneladas por dia
- Projetos Agropecurios que contemplem reas acima de 1.000 ha. ou menores,
neste caso, quando se tratar de reas significativas em termos percentuais ou de im
portncia do ponto de vista ambiental, inclusive nas reas de proteo ambiental.
Fonte: Adaptado de CONAMA (1980, p. 40) e Governo Federal (1986)
A Categoria B abrange os projetos que podem acarretar impactos ambientais

mais localizados, de abrangncia rea de atuao do projeto, mas que pela atual
poltica dispensam E1A/RIMA So os projetos enfocados pelo mdulo AAP1.
A Categoria C agrupa os projetos que, em princpio, no representam risco

para o meio ambiente e a Categoria M engloba os projetos ambientais puros, onde a
totalidade dos usos ser aplicada no meio ambiente.

172
4 .3 .2 E s t r t r a d o m d u l o d e a v a l ia o a m b ie n t a l d e p r o j e t o s in
d u s t r ia is (AAPI)
A aplicao do mdulo AAPI uma seqncia da classificao ambiental inicial
(CAI), da qal so extrados os projetos industriais que se enquadram da categoria B

por ocasionarem impactos ambientais localizados na sua rea de abrangncia, con
forme a figura 41. Mesmo que tais projetos no requeiram ElA/RIMA, existe a exi
gncia legal do licenciamento ambiental, devendo ser requerida a respectiva licena
de acordo com o estgio do projeto61.
F igra 41 F lcixo d e p r o c e ssa m en t o d o MDULO AAPI
Por ser um mdulo de identificao prvia dos impactos ambientais, a nfase

do mdulo AAPI avaliar, de forma superficial, a influncia do projeto nas condies
do meio ambiente natural, social e econmico.
61 Assunto abordado no captulo 1.

173
Conforme descrito no captulo 3, um dos instrumentos aplicados a esse tipo de

anlise prvia so as matrizes de impactos, dentre as quais destaca-se a RIAM - Ma
triz para Rpida Avaliao de Impactos, que foi selecionada para este problema.
Optou-se por aplicar a RIAM em funo de suas caractersticas ajustarem-se ao

problema decisrio tratado no mdulo AAPI, pois as informaes sobre os aspectos
naturais, sociais e econmicos dos projetos so geralmente escassas. Outra carac
terstica que orientou a escolha da RIAM que a mesma utiliza conceitos simples e
de fcil entendimento, o que poder facilitar a implementao da metodologia pro
posta.
4 .3 .2 .1 G r u p o s d e in t e r e s s e e n v o l v id o s n o p r o b l e m a
A avaliao ambiental de projetos industriais um tpico problema multicrite-

rial, pois esses empreendimentos geram reflexos nos meios natural, social e eco
nmico, envolvendo diversos grupos de interesses, que tm objetivos conflitantes.
Do lado do banco de desenvolvimento, os envolvidos nesse problema so os

tcnicos, gerentes e diretores do banco, os quais participam efetivamente do pro
cesso decisrio quanto concesso do financiamento ao projeto. Geralmente, os
objetivos dos tcnicos residem nos aspectos da viabilidade tcnica e econmica do
empreendimento, enquanto que os gerentes e diretores enfatizam, tambm, os re
flexos institucionais e polticos. No entanto, a deciso final quanto a aprovao do
projeto de responsabilidade dos diretores da instituio.
Os demais envolvidos nesse problema decisrio so: o prprio solicitante do

emprstimo, que traz consigo uma cadeia de interessados na execuo do projeto,
entre eles os fornecedores de bens de consumo e de capital, construtores e, depen
dendo do caso, clientes; a populao e as instituies pblicas e privadas da rea de
abrangncia do projeto. Diretamente, esses elementos no tm efetiva participao
no processo decisrio. Porm, cada um deles pode exercer presso poltica junto
cpula dirigente do banco, visto tais instituies financeiras pertencerem ao setor
pblico.
174
4.3.2.2 E s t r u t u r a d a s c a t e g o r ia s d e im p a c t o s
Conforme a metodologia RIAM, as informaes so estruturadas em quatro

grupos de categorias de impactos:
- fsico/qumicos: representa os fatores naturais, tambm conhecidos como

abiticos, que so os componentes no viventes dos habitats e ecossistemas, que
inclui a gua, ar, solo e minerais;

- biolgicos/ecolgicos: representa a parte viva de um ecossistema, incluindo a
flora, fauna e os microorganismos;
- sociolgicos/culturais;
- econmicos/operacionais.
Os dois ltimos grupos so tambm conhecidos como antrpicos e represen
tam os impactos do projeto diretamente nas atividades humanas.
4.3.2.3 D e s c r i o dos Im p a c t o s
Embora a metodologia RIAM estabelea as categorias de impacto, a mesma

no sugere impactos especficos para nenhuma delas, visto que essa definio de
pende da situao analisada. Na fase de aplicao e testes do modelo sero propos
tos impactos para cada uma das categorias acima citadas, o que realar a flexibili
dade do SAAAPI.
4.3.2.4 D e s c r i o d o s a t r ib u t o s d o s im p a c t o s
Os atributos dos impactos so atribudos na forma qualitativa, atravs de vari

veis lingsticas. A cada termo lingstico associado um valor cardinal, cujo trata
mento agregativo ser exposto na etapa de avaliao do mdulo AAP1. Cada um dos
impactos ser avaliado de acordo com os cinco tipos de atributos, dos quais dois
indicam a importncia da condio e trs indicam o valor para a situao, conforme
exposto na figura 42.

175
GRPO A GRPO B
A t r h b u t o s d e im p o r t n c ia p a r a A t r ib u t o s d e v a l o r p a r a a
A CONDIO s it u a o
al a2 bl b2 b3
I m p o r t n c ia d a M a g n it u d e d a s PERMANNCIA R e v e r s ib il id a d e CMULATTVIDADE
c o n d i o m u d a n a s / e f e it o s
1 -sem mudan 1 -sem mudan 1 -sem mudan
4 - importante para os +3 -grandes benefcios as/no aplic as/no aplic a/no aplicvel
interesses nacio- positivos vel vel 2 -no cumulati
nais/intemadonais +2 -significativa me 2 -temporrias 2 -reversvel va/simples
3 - importante para os lhoria no status quo
3 -permanentes 3 -irreversvel 3 -cumulati-
interesses regio +1 -melhoria no status va/sinergstica
nais/nacionais quo
2 - importante para as 0 -sem mudanas no
reas imediatamen status quo
te fora da condio
local -1 -mudana negativa
no status quo
1 -importante somente
para a condio lo -2 -mudana negativa
ou malefdo signifi
cal
cativo
0 -sem importncia
F igura 42 G r u p o s d e at ribu t o s g e n r ic o s d o s im pactos
Fonte: Adaptado de Pastakia (1998)
4.3.2.5 RVORE DE VALOR DA ESTRUTURA DO MDULO AAPI
Todo o processo de estruturao das informaes pode ser sintetizado na for
ma de uma rvore de valor, como o exemplo exposto na figura 43.
IMPACTOS ATRIBUTOS
CATEGORIAS
DE IMPACTOS
DESEMPENHO
AMBIENTAL DO w. C a t eg o r ia 1
PROJETO J
PROJETO
(i= l a n)
( i= l a n)
C a t eg o r ia n
F igura 43 e x e m p lo d e rv o re d e v a lo r d o m d u l o a a p i
176
4 .3 .3 A v a l ia o d o problem a n o m d u lo API
4.3.3.1 A v a l ia o d o s a t r ib u t o s d o s im p a c t o s
A rvore de valor (figura 43) indica que cada impacto ser avaliado por seu de
sempenho em cada um dos cinco tipos de atributos detalhados na figura 42.
Os resultados que sero apresentados pelo modelo so relativos, pois somente

expressaro uma medida de valor quando comparados a padres previamente defi
nidos. Portanto, antes da valorao dos atributos dos impactos dos projetos analisa
dos, requerer-se a construo de um projeto idealizado pelo banco, representando o
desempenho ambiental mnimo exigido.
Tal projeto, representado por pj, construdo de acordo com os julgamentos

dos decisores, que podem ser constantemente adaptados de acordo com a conjun
tura e polticas operacionais.
4.3.3.2 A g r e g a o I - C a l c u l o do ESkj
A agregao primria das informaes segue a metodologia RIAM, onde es

tabelecido que os atributos de importncia para a condio (Grupo A) que so os
responsveis pela contagem, enquanto que os atributos de valor (Grupo B) servem
apenas como medida de intensidade, segundo os clculos:
(al)x(a2) = aTk . (4.1)
(bl) + (b2)+(b3) = bTk. (4.2)
(4.3)
onde:
(al)...(a2) so os valores dos atributos do impacto k na categoria j no grupo A
(bl)...(b3) so os valores dos atributos do impacto k na categoria j no grupo B
(aT^j) o resultado da multiplicao das contagens de A
(bTkj) o resultado do somatrio de todas as contagens de B
ES^ resultado final da agregao dos atributos no impacto k da categoria
de impactos j
177
O clculo do ESkj corresponde forma de agregao dos impactos do mtodo

RIAM. E um procedimento lgico em termos de avaliao ambiental, mas que
permite ajustes no sentido de se aperfeioar a agregao das preferncias dos deci-
sores.
Na metodologia RIAM original no h diferenas nas estruturas de preferncias

entre as categorias de impactos e nem entre os prprios impactos dentro das cate
gorias. Dessa forma, quer-se dizer, por exemplo, que os impactos fsicos/qumicos
tm o mesmo valor para tomada de deciso, do que os impactos econmi
cos/operacionais. Essa uma generalizao do mtodo RIAM que no condiz com a
realidade do processos decisrio no mdulo AAPI, pois fundamental que os deci-
sores estabeleam ndices de importncia relativa (pesos) entre os impactos a fim de
traduzir sua estrutura de preferncias. importante salientar que tais estruturas de
preferncias devem ser construdas para cada situao decisria analisada, pois os
julgamentos so mutantes em funo do tempo, da conjuntura e situao analisada.
Como exposto no captulo 3, um dos mtodos mais adequados ao clculo dos

ndices de importncia relativa dos critrios, neste caso, impactos e categorias de
impacto, o AHP. No AHP, os decisores comparam os critrios paritariamente, atri
buindo valores de intensidade de importncia (quadro 22) que so apresentados na
forma matricial, cujo auto-vetor de prioridades w expressa os ndices de importncia
relativa.
4.3.3.3 NDICES DE IMPORTNCIA RELATIVA DAS CATEGORIAS DE IMPACTO (Wj)
A comparao paritria das categorias de impacto feita segundo a matriz:
C at e g o ria de F s ic o s / B io l o g ic o s / SO ClOLGCOv E c o n o m ic o s /
im pactos CU b m ic o s E c o l g ic o s C u lt u r a is O p e r a c io n a is
fs ic o s / ...~ .......... a 13
a 12 14
' GkCBWCOS ; -
B io l g ic o s / l/ a i2 1 a 24
323
S o a o L a ic s / - ' l/ a 13 1 a 34
l/ a ? 3
Y Ctfi-TffiAIS
Ec o m o m co s/ l/ a i4 l/ a 24 1/834 1
O p e r a c io n a is
178
4 3 .3 .4 NDICES DE IMPORTNCIA RELATIVA DOS IMPACTOS NAS CATEGORIAS (Wkj)
Para a comparao paritria dos impactos de cada uma das categorias, requer-
se estabelecer, nesse caso, um nmero de matrizes igual ao nmero de categorias,
conforme o exemplo:
CATEGORIA DE IMPACTOS ECONMICOS/OPERACIONAIS
Im pactos Im p a c t o 1 Im p a c t o 2 Im pacto 3 Im p a c t o 4
Im p a c t o 1 1 a 13 a 14
lIlsIllIliiimIlKiig: a 12
S a s l S a i I l n ip i i :
Im p a c t o 2 l/a ^ 1 323 a 24
p l l l |l |||S I I f e
r ^ c t 3 . : , l/a 13 1 /3 2 3 1 a 34
Jm p a c t o 4 l/a i4 l/a 24 1 /3 3 4 1
4 .3 3 .5 A g re g a o 2 - c lc u lo d o n d ic e d e p r e fe r n c ia (%) e flu x o q id o (O )
m a vez que se tenham determinado as contagens ESkj e os ndices de impor

tncia relativa Wj e wkj, requer-se agregar essas informaes para se obter a classifi
cao ambiental dos projetos analisados. Embora tenha sido utilizado o mtodo AHP
para a determinao de Wj e wkj, o mesmo no adequado para o clculo do resul
tado final, que obtido pela soma ponderada.
A soma ponderada inadequada a este problema, pois podem ocorrer situa

es em que os atributos de importncia a l e a2 indiquem insignificncia do impac
to ou da categoria em anlise, da seguinte forma:
- ocorre insignificncia de uma categoria de impactos, quando a soma ponde-

n m
rada dos impactos for igual a zero, ou ^ ^ w kjESkj = 0;
j= l k = l
- ocorre insignificncia de impactos de uma categoria quando, no mximo,
k=m -l impactos tenham seu ES zerado.
onde:
Wj - ndice de importncia relativa da categoria de impactos j
wkj - ndice de importncia relativa do impacto k na categoria de impactos j
ESkj - resultado final da agregao dos atributos no impacto k da categoria de
impactos j
179
m a possvel redistribuio dos pesos seria um procedimento incorreto, mes

mo se envolvesse a necessidade de reestruturao das informaes e novos julga
mentos dos decisores, pois a excluso de impactos no poderia ser genrica e sim
especfica a cada projeto analisado.
Portanto, o procedimento de agregao final do modelo utilizar o mtodo

PROMETHEE, da escola outranking, detalhado no captulo 3. Dos seis tipos de crit
rios disponveis, foi selecionado o critrio do tipo I - critrio usual -, que o mais
indicado para o tratamento de variveis qualitativas e no requer a definio de li
miares, atendendo s caractersticas deste problema decisrio.
O desempenho de cada projeto p-, ser confrontado em cada um dos impactos

com o desempenho mnimo exigido de pj\ o que especifica a funo de preferncia
Pkj para cada impacto k da categoria j, sendo o ndice de preferncia para (p^p-,) as
sim computado:
n m
rc(PipD= j~lk=n1- ---------. (4.4)
j=l k=l
Baseado nos ndices de preferncia obtidos, um fluxo de partida 0 + e um fluxo
de entrada O so computados para cada projeto, como:
+(p>) = Z 7t(Pl,pD (4-5)
(Pi) = Z *<pf Pi ) (4 -6)
Como a deciso final nos bancos em relao a um pedido de financiamento

sim ou no, isto , enquadra ou no enquadra, aprova ou no aprova, torna-se des
necessria uma classificao geral entre os projetos analisados, pois no h restrio
oramentria. Em funo disso, a classificao de cada projeto p-, ser definida so
mente em relao ao projeto pj\ utilizando-se o PROMETHEE 11, no qual um fluxo
lquido assim computado:
3>(pi) = 0 +(pi)-<I>-(pi) (4.7)
e o projeto p* prefervel a p,' se e somente se este fluxo lquido for maior que o
de pj". Os clculos foram feitos com o auxlio do software Promcalc.
180
4.3.3.6 VAUDAO DO S RESULTADOS - ANLISE DE SENSIBILIDADE
Como os resultados foram construdos baseados na subjetividade das prefe

rncias e valores dos decisores, requer-se analisar o grau de estabilidade do modelo
em funo de possveis perturbaes na estrutura de julgamentos, o que possvel
com exerccios de sensibilidade.
4.3.3.7 RECOMENDAES DECISRIAS DO MODELO
Quando o projeto analisado pj satisfaz a condio outranking sobre p ,, ou
O p ^ O p ,, a concluso final que o projeto pode ser enquadrado e continuar o

trmite usual do banco, pois est de acordo com a postura ambiental estabelecida.
No entanto, como a classificao final fruto de comparaes do desempenho

ambiental em cada um dos impactos dos projetos analisados p, em relao ao proje
to pj", mesmo nas situaes em que a contagem final indique o enquadramento do
empreendimento, possvel serem identificados pontos que requerem ateno e,
at mesmo, medidas mitigadoras. Tais pontos so os impactos nos quais o desem
penho ambiental do projeto pj ficou abaixo do desempenho mnimo exigido de p j.
J os projetos p, cujo fluxo lquido for menor que o fluxo de p j, ou O pjC O pj,
requerem ateno por parte dos tcnicos do banco e devem ser enquadrados so
mente se houver garantias de que os pontos crticos sejam corrigidos, o que pode
ser oficializado com clusulas contratuais especficas, cujo cumprimento deve ser
constantemente monitorado pelos tcnicos do banco.
4.3.4 E s t r t r a l g ic a d o SAAAPI
Aps o detalhamento dos mdulos CAI e AAPI, pode-se determinar a estrutura

lgica completa do SAAAPI (figura 44), o que facilitar o entendimento da metodo
logia para a correspondente aplicao.

181
AAPI
J
T
Estruturao
Identificao dos grupos de interesse envolvidos
Estrutura das categorias de impacto
Descrio dos impactos
Descrio dos atributos dos impactos
V rvore de valor M
Avaliao
Construo do projeto de desempenho ambiental mnimo exigido
Avaliao dos atributos dos impactos dos projetos
Agregao 1 (ESkj)
Avaliao dos ndices de importncia relativa das categorias de impacto (wj)
Avaliao dos ndices de importncia relativa dos impactos nas categorias (wkj)
Agregao 2 ( jte C>)
Validao dos resultados
Recomendaes decisrias do modelo
FlGRA 44 ESTRTRA LGICA DO SAAAPI

182
4.4 C ontexto de aplicao d o SAAAPI

Os fluxos operacionais das linhas de crdito podem variar de acordo com os
tipos de programas de fomento e polticas operacionais, m exemplo de aplicao
do SAAAPI mostrado na figura 45, que representa o fluxo operacional das linhas de
crdito do Sistema BNDES.
SAAAP
OEMA - rgos Estaduais de Meio Ambiente
FiGciRA 45 E x e m p l o d e a plica o d o SAAAPI a o f l u x o o p e r a c io n a l das u n h a s de c r d it o

DO SISTEMA BNDES
Fonte: Adaptado de BNDES (1996, p. 12)

183
Os mdulos CAI e AAPI devem ser aplicados na fase de enquadramento do

empreendimento, que a fase mais importante do ciclo do projeto, pois podem ser
identificados os pontos fracos que requerem medidas mitigadoras.
Mesmo no caso em que os projetos sejam enquadrados por serem preferveis

ao projeto de desempenho mnimo desejado, deve haver um constante monitora
mento do cumprimento com os requisitos ambientais, cujo relatrio deve subsidiar a
fase de anlise do projeto, juntamente com as avaliaes tcnica e econmica.
4.5 A plicaes e testes d o m odelo SAAAPI

Aplicaes e testes do modelo foram feitas com a participao de tcnicos es
pecialistas em anlise de projetos do Banco de Desenvolvimento Regional do Extre
mo Sul (BRDE), agncia de Florianpolis (SC), cujas opinies e sugestes sero de
talhadas ao final deste tpico.
4.5.1 A p l ic a o d o m d u l o CAI
Aplicando-se o fluxo da figura 40, foram triados na categoria ambiental B trs

projetos industriais j aprovados na anlise cadastral, cujos impactos ambientais so
mais localizados, de abrangncia sua rea de atuao e que pela atual poltica dis
pensam EIA/RIMA. As caractersticas bsicas dos projetos triados so as seguintes:
-projeto 1 (pj): ampliao de uma indstria metal-mecnica que produz usina
dos;
-projeto 2 (p2): implantao de uma indstria de beneficiamento de esquadrias
de PVC;
-projeto 3 (p3): ampliao de uma indstria cermica de pisos e azulejos.
184
4 .5 .2 A p l ic a o d o m dlo AAPI
4.5.2.1 E s t r u t u r a d o s im p a c t o s
Atendendo os objetivos deste trabalho, foram estipulados impactos bsicos

que possam resultar de projetos industriais genricos, como forma de apresentao
da metodologia proposta. O nmero de impactos selecionados foi limitado de forma
a garantir a confiabilidade de seu tratamento, bem como evitar dificuldades no pro
cesso de avaliao. Os impactos devidamente agregados nas respectivas categorias,
compem os quadros 25 a 28.
Q ADRO 25 IMPACTOS DA CATEGORIA FSICOS/QMICOS
C a t e g o r ia d e im p a c t o s R s ic o / Q m ic o s
Cobre os aspectos fsicos e qumicos do meio ambiente, incluindo os recursos naturais no renov
veis (no-biolgicos) e a degradao do meio ambiente fsico peia poluio
Im p a c t o s B r e v e d e s c r i o
Q u a lid a d e d o a r Impactos ocasionados pela emisso de p e gases nocivos resultantes do

processo energtico e produtivo. O s principais elementos poluidores so:
xidos de nitrognio (Kt de N O/ano); componentes orgnicos volteis
no-metano (Kt de NMVOCs/ano); dixido de sulfreo (Kt de SOâno);
partculas em suspenso (Kt de partculas/ano); amnia (Kt de NHâno);
monxido de carbono (Kt de CO/ano).
Q u a lid a d e d a g u a Impactos ocasionados pela emisso de resduos slidos e lquidos que

possam comprometer a qualidade dos recursos hdricos.
Q u a l id a d e d o S o l o e Impactos ocasionados pela emisso de resduos lquidos e slidos que

S ubso lo possam comprometer a qualidade do solo.
Recursos no- Impactos nos recursos no renovveis devido explorao das fontes
RENOVVEIS energticas e de matrias-primas e materiais. Por exemplo, uso de carvo
mineral, gs natural ou leo como fonte energtica.

185
Q ADRO 26 IMPACTOS DA CATEGORIA BIOLGICOS/ECOLGICOS
C a t e g o r ia d e im p a c t o s B io l g ic o s /E c o l g ic o s
Cobre os aspectos do meio ambiente, incluindo recursos naturais renovveis, conservao da bio
diversidade, interaes entre as espcies e poluio da biosfera
Im pa c to s B reve d e s c r i o
B io d iv er sid a d e Nvel de perdas e fragmentao de ecossistemas e distintas espcies da

fauna e flora em funo do projeto atingir reas protegidas ou de com
provada sensibilidade. Tambm podem ser adicionados os impactos
ocasionados nos mangues e pntanos atravs da drenagem, nas florestas
e paisagens pelo desmatamento, mudana no uso tradicional da terra e
perda de recursos genticos.
B io s f e r a Impactos na mudana do clima e depreciao da camada de oznio

devido s emisses de metano (ton CHt/ano), xido nitroso (ton.
N20/ano), clorofluorcarbonos (CFCs), xidos de nitrognio (ton.
NOj/ano), xido de sulfreo (ton. So,/ano, partculas de aerosol
(ton./ano), eliminao de dixido de carbono (ton. COa/ano), componen
tes orgnicos volteis no-metano (Kt de NMVOCs/ano) e fluorcarbonos,
incluindo perfluorcarbonos (PFCs) e hidrofluorcarbonos (HFCs).
R e c u r s o s renovveis Impactos nos recursos renovveis devido explorao das fontes energ
ticas e de matrias-primas e materiais. Por exemplo, consumo da gua
no processo produtivo e uso de lenha na gerao de energia.
QADRO 27 IMPACTOS DA CATEGORIA SOCIOLGICOS/CLTCJRAIS
C a t e g o r ia d e im p a c t o s S o c io l g ic o s /C l t c ir a is
Cobre os aspectos humanos do meio ambiente, incluindo questes sociais que afetam indivduos e
comunidades e aspectos culturais, incluindo a conservao da herana e desenvolvimento humano
I m p a c to s B reve d esc r i o
N vel d e e m p r e g o Gerao de empregos, incluindo empregos gerados pelos investimentos

indiretos nas atividades econmicas.
Riscos s a d e hcjmana Potencial de riscos de acidentes no ambiente de trabalho, bem como de

emisses acidentais de produtos txicos ou no txicos, podendo-se
incluir a anlise do nvel de rudos, tanto dentro da empresa, como em
seus arredores.
In f r a est r u t u r a s o c ia l Impactos na rede de servios de infraestrutura, como por exemplo: edu

cao, sade, fornecimento de gua e saneamento, fornecimento de
energia eltrica, habitao, segurana pblica e transporte coletivo, com
ou sem migrao.
C u l tu r a e c o s t u m e s Impactos nos valores culturais e nos hbitos e costumes cotidianos.

186
Q ADRO 28 IMPACTOS DA CATEGORIA ECONMICOS/OPERACIONAIS
conseqncias econmicas da mudana ambiental, bem como as c

S ll rds atividades do
iii-a
Im pactos Breve d e s c r i o
Gerao de renda com o projeto, incluindo renda proveniente de investi

mentos indiretos nas atividades econmicas.
N vel d e im p o s t o s Gerao de impostos com o projeto, incluindo impostos gerados pelos

investimentos indiretos nas atividades econmicas.
T e c n o l o g ia d e Conformidade do processo com o desempenho ambiental eficiente em

produ o termos de uso de energia, aproveitamento de matria-prima e materiais e
emisso de resduos.
T e c n o l o g ia d e Conformidade com o desempenho ambiental eficiente em termos de

pr o d u to ciclo de vida do produto.
4.5.2.2 E s t r u t u r a d e c is r ia -rv ore d e v alor
Com a definio dos impactos ambientais que sero avaliados nesta aplicao,
pode-se construir a rvore de valor que subsidiar o processo decisrio (figura 46).
187
IMPACTOS
Qualidade do |
ar
CATEGORIAS
DE IMPACTOS Qualidade da |
gua
Fsicos/ ATRIBUTOS
Qumicos
Qualidade do |
al
solo/subsolo
Recursos no |
W: renovveis
Biodiversi
dade
a2
Biolgicos/
Biosfera
Ecolgicos
DESEMPENHO
AMBIENTAL DO
PROJETO Recursos PROJETO
( i= l a n) renovveis
0 = 1 a n)
Nvel de em
3>(Pi)
prego
bl V I
Riscos sa
de hum ana
Sociolgicos/
Culturais
Infraestrutura |
social
b2
Cultura e
costumes
Nvel de
renda
Nvel de
b3
impostos
Econmicos/
Operacionais
Tecnologia
de processo
Tecnologia
de produto
FlQRA 46 RVORE DE VALOR DA APLICAO DO MDULO AAPI

188
4.5.2.3 A v a l ia o d o s a t r ib u t o s d o s im p a c t o s e a g r e g a o 1 (ESkj)
P r o j e t o d e d e s e m p e n h o a m b ie n t a l m n im o e x ig id o ( p ,)
Os tcnicos especialistas em anlise de projetos foram questionados sobre

quais deveriam ser os atributos mnimos de desempenho ambiental para que um
empreendimento se enquadre nos programas operacionais do banco. O resultado
dessa pesquisa compe a tabela 7.
Ta bela 7 a t r ib u t o s d o s im pactos e c lcu lo d o e s ^ para o p r o je t o p-,'
C at ego ria d e im pacto s F sic o /Q u m ic o s (j)
Im pacto (k) al a2 bl b2 b3 ES*

Qualidade do ar 1 -1 2 2 2 -6,0000
Qualidade da gua 1 -1 2 2 2 -6,0000
Qualidade do solo 1 -1 2 2 2 -6,0000
Recursos no renovveis 1 -1 3 3 3 -9,0000
C atego ria de im pacto s B io l g ic o s /Ec o l g ic o s 0)
I m pacto (k) al a2 bl b2 b3 ES
Biodiversidade 1 -1 2 3 2 -7,0000
Biosfera 1 -1 2 2 2 -6,0000
Recursos renovveis 2 -1 2 2 2 -12,0000
C a t ego ria d e im pacto s S o c io l g ic o s /C ulturais (j)
llllllIlllls H P A c r o flt al a2 b l 111111 b2 11111 b3 I8S8II

Nvel de emprego 1 -1 3 3 3 -9,0000
Riscos sade humana 1 -1 2 2 2 -6,0000
Infraestrutura social 1 -1 2 2 2 -6,0000
Cultura e costumes 1 -1 3 3 3 -9,0000
C at ego ria d e im pact o s E c o n m ic o s /O peracion ais (j)
Im pacto (k) al a2 bl b2 b3 Pllfil

Nvel de renda 1 1 2 2 2 6,0000
Nvel de impostos 1 -1 3 3 2 -8,0000
Tecnologia de processo 1 0 0,0000
Tecnologia de produto 1 -1 2 2 1 -5,0000
D e s e m p e n h o a m b ie n ta l d o s p r o je t o s p p 2, e p 3
Aps a definio de p,\ os tcnicos estabeleceram os atributos dos impactos

dos projetos selecionados pj, P2, e p3, o que resultou nas tabelas 8 a 10.
189
Ta bela 8 a t r ib u t o s d o s im pa ct o s e c lcu lo d o e s ^ para o p r o je t o p i
C a t e g o r ia d e i m p a c t o s F s ic o / Q u m ic o s (j)
I m p a c t o (k ) al a2 b l b2 b3 ESm
Qualidade do ar 1 0 0,0000
Qualidade da gua 1 -1 2 2 2 - 6,0000
Qualidade do solo 1 0 0,0000
Recursos no renovveis 2 -1 2 2 2 - 12,0000
C a t e g o r ia d e im p a c t o s B io l g ic o s / E c o l g i c o s (j)
1 :lMPACTO(k) al a2 bl b2 b3 ESvj
Biodiversidade 1 1 8,0000
Biosfera 0 0 0,0000
Recursos renovveis 0 0 0,0000
C a t e g o r ia d e i m p a c t o s S o c i o l g i c o s / C u l t c ir a is (j)
Iw a c t o ( k ) al a2 b l b2 b3 E S k,.....1
Nvel de emprego 1 1 3 2 1 6,0000
Riscos sade humana 1 -1 2 2 2 - 6,0000
Infraestrutura social 1 1 2 2 1 5,0000
Cultura e costumes 0 0 0,0000
C a t e g o r ia d e im p a c t o s E c o n m ic o s / O p e r a c io n a is (j)
_ .r . , : ^- ; ' - l r ^ - ;a, ^ ,, bl b2 b3
Nvel de renda 1 1 3 2 1 6,0000

Nvel de impostos 1 1 3 2 1 6,0000
Tecnologia de processo 1 1 3 3 1 7.0000
Tecnologia de produto 1 1 3 2 1 6.0000
Ta bela 9 a t ribu t o s d o s im pa ct o s e c lc lo d o e s ^ para o p r o je t o p2

C a t e g o r ia d e im p a c t o s F s ic o / Q c im ic o s (j)
Im p a c t o ( k ) al a2 b l b2 b3 ESu
Qualidade do ar 0 0,0000
Qualidade da gua 0 0,0000
Qualidade do sob 0 0,0000
Recursos no renovveis 0 0,0000
C a t e g o r ia d e iab >a c t o s B i o l g i c o s /E c o l g i c o s 0)
Im p a c t o (k ) al a2 b l b2 b3
Biodiversidade 0 0,0000
Biosfera 0 0,0000
Recursos renovveis 0 0,0000
C a t e g o r ia d e im p a c t o s S o c i o l g i c o s / C u l t u r a is (j)
r- a ii r : a2 bi i m l S liiil
Nvel de emprego 1 1 3 3 7,0000
Riscos sade humana 1 -1 3 3 - 8,0000
Infraestrutura social 0 0,0000
Cultura e costumes 0 0,0000
Im pacto (k) al a2 b l b2 b3 ES3

Nvel de renda 1 3 2 2 7.0000
Nvel de impostos 1 3 2 2 7.0000
Tecnologia de processo 0 0,0000
Tecnologia de produto 3 24,0000
190
Tabela 10 a t ribu t o s d o s im pact os e c lcu lo d o es ^ PARA O PROJETO p3
C a t e g o r ia d e im p a c t o s F s ic o /Q u m ic o s (j)
I m p a c to (k ) al a2 bl III ! b2 b3
Qualidade do ar ........1.............. -i ..3 ..... 2 3 -8,0000
Qualidade da gua 1 -i 3 2 3 -8,0000
Qualidade do solo 1 -i 3 2 2 -7,0000
Recursos no renovveis 1 -2 3 3 3 -18,0000
C a t e g o r ia d e im p a c t o s B io l g ic o s /E c o l g ic o s (j)
I m p a c to (k ) al a2 b l I S iS i I I P I b3 E S kj
Biodiversidade 2 -1 3 "' 2 3 16,0000
Biosfera 1 -1 3 3 3 -9,0000
Recursos renovveis 1 -1 3 3 3 -9,0000
C a t e g o r ia d e im p a c t o s S o c io l g ic o s /C u l t u r a is (j)
I m p a c to (k ) al a2 b l b2 b3 ES.
Nvel de emprego 1 1 3 2 1 6,0000
Riscos sade humana 1 -1 3 2 1 -6,0000
Infraestrutura social 0 0,0000
Cultura e costumes 0 0,0000
I m p a c to (k ) al a2 b l b2 b3 ESkj
Nvel de renda 1 2 3 2 3 16,0000
Nvel de impostos 1 2 3 2 3 16,0000
Tecnologia de processo 1 2 3 3 3 18,0000
Tecnologia de produto 1 2 3 3 3 18,0000
4.5.2.4 NDICES DE IMPORTNCIA RELATIVA DAS CATEGORIAS DE IMPACTO (Wj) E DO S

IMPACTOS NAS CATEGORIAS (w kj)
Os analistas foram informados da necessidade de se construir um sistema de

ndices para diferenciar os nveis de importncia relativa das categorias de impacto e
dos impactos nas categorias. Foi explicado que o mtodo AHP seria utilizado nessa
fase, alm de serem detalhadas suas principais caractersticas e funcionamento.
Os resultados dos julgamentos dos decisores com base na escala do quadro

22 (captulo 3), resultaram nas matrizes das tabelas 11 a 15, sendo que a ltima co
luna de cada tabela corresponde ao auto-vetor de prioridades que define os ndices
de importncia relativa. Os clculos foram processados com o auxlio dos softwares
Expert Choice (1995), desenvolvido exclusivamente para aplicaes do AHP, e Hipre.
Tabela 11 ndices de importncia relativa das categorias de impacto (wj)
C a te g o r ia d e
im pactos
F is ic o s v
Q u m ic o s
B io l o c io o s /
E c o l o g ic o s
S o a oLO dcos/
C u l t u r a is
E c o n o m ic o s
O p e r a c io n a is IIll
F s ic o s /
1 5 3 1/6 0,187
Q u m ic o s
B io l g ic o s /
1/5 1 1/3 1/8 0,047
E c o l o g ic o s
S o c io l o g io o s /
1/3 3 1 1/8 0,088
C u l t u r a is
E c o n m ic o s /
6 8 8 1 0,678
O p e r a c io n a is
RC 0,094
Tabela 12 ndices de importncia relativa dos impactos (w^)

da categoria fsicos/qumicos
C a te g o r ia d e im pa cto s Q u a l id a d e Q u a l id a d e da Q u a l id a d e d o Re c u r s o s n o w kl
doar AGUA SOLO RLNOVAVLIb
Q u a l id a d e d o a r 1 1 3 3 0,381
Q u a l id a d e d a a g u a 1 1 2 3 0,335
Q u a l id a d e d o s o l o 1/3 1/2 1 3 0,187
R e c u r s o s n o r e n o v v e is 1/3 1/3 1/3 1 0,097
RC 0,043
tabela 13 ndices de importncia relativa dos impactos (w^)

da categoria biolgicos /ecolgicos
Recur so s
C a te g o r ia d e im pa cto s B io d iv e r s id a d e B io s f e r a
Re n o va vu s
B io d iv e r s id a d e 1 1 1/2 0,240
B io s t t r a 1 1 1/3 0,210
R e c c k s o s R e n o v v e is 2 3 1 0,550
RC 0,02
Tabela 14 ndices de importncia relativa dos impactos (w^)

DA CATEGORIA SOCIOLGICOS/CULTURAIS
C a te g o r ia d e E m p r eg o S aude I n fr a es tr u tu r a C u ltu r a e Wki
IMPACTOS c o s tu m es
E m p r eg o 1 4 3 6 0,551
S ade 1/4 1 3 3 0,238
I n f r a e s tr u tu r a 1/3 1/3 1 3 0,144
C u l tu r a e c o s tu m es 1/6 1/3 1/3 1 0,068
RC 0,09
192
Tabela 15 ndices de importncia relativa dos impactos (w^) DA

categoria econmicos / operacionais
C a te g o r ia d e Wi,
Re n d a Im p o s t o s Pr o c es s o P r o d u to
im pa cto s
1 4 3 3 0,507
rVf^MDnqrrhi"*''
......rlMPOSTC ! " 1/4 1 1/3 1/3 0,085
lfi
Pr o c es s o 1/3 3 1 1 0,204
x
;;;-;PROD<ITO,: ""t 1/3 3 1 1 0,204
RC 0,03
4 .5 .2 3 A g re g a o 2 - n d ic e d e p re fe r n c ia (%) e flu x o lq u id o (<D)
Os procedimentos de agregao e classificao final para cada um dos proje

tos, comparativamente ao projeto de desempenho mnimo exigido (p, ), esto regis
trados nas tabelas 16 a 18.
Tabela 16 ndices de preferncia e flxos de classificao -pi e p,
n d ic e d e FLuxo d e F lu x o d e F lu x o
P r o je t o CLASSIFICAAO CLASS'FlCACAO
P r e f e r n c ia PARTIDA CHEGADA l iq u id o
is iia is s is s ii 4>+ 0
Pi 0,555 0,555 1 0,018 1 0,537 1
Pi' 0,018 0,018 2 0,555 2 -0,537 2
TABELA 17 NDICES DE PREFERNCIA E FLXOS DE CLASSIFICAO -p2 E p,'
n d ic e d e F lu xo de Flu xo de F luxo
P r o je t o PARTIDA CLV-SIFICAAO CHECADA Classificao CLASSIFICAO
P r e f e r n c ia l q u id o
llllljilill! <l>+ <D
P2 0,842 0,842 1 0,021 1 0,821 1
Pi 0,021 0,021 2 0,842 2 -0,821 2
TABELA 18 NDICES DE PREFERNCIA E FLXOS DE CLASSIFICAO -p3 E p,
NDICE DE F lu xo de F lu xo de F lu xo
P r o je t o Classificao
P r e f e r n c ia PARTIDA CHECADA < l q u id o
IfilB S lllil <>
P3 0,771 0,771 1 0,209 1 0,562 1
Pi' 0,209 0,209 2 0,771 2 -0,562 2

193
4.5.2.6 V a l id a o d o s resu lt ados - a n l is e d e s e n s ib il id a d e
O alto grau de subjetividade do processo exige que seja analisada a estabilida

de do modelo a perturbaes na estrutura de preferncias dos decisores. Para essa
anlise foi utilizado o software Hiview 2.0 (1995), cujos principais resultados esto
expostos na tabela 19.
Conforme a tabela 19, os resultados expostos na coluna dois indicam que o

projeto pj prefervel ao projeto pf, mesmo que haja variao de 0 a 100% nos ndi
ces de importncia relativa em quatorze dos quinze impactos ambientais. O nico
impacto cuja alterao nos pesos pode inverter a preferncia o dos recursos natu
rais no renovveis. No entanto, essa alterao ocorreria somente aps uma mu
dana acima de 35% no peso desse impacto.
O projeto p2 tem um grau de estabilidade semelhante ao do projeto plt cujo

nico impacto onde pode ocorrer uma inverso de preferncia o de sade. Porm,
isso somente ocorreria aps uma variao superior a 42% no peso desse impacto.
J o projeto p3 tem um menor grau de estabilidade do que os projetos pj e p2,

visto que seis dos quinze impactos poderiam ter a classificao de preferncia alte
rada, caso seus pesos tenham variaes superiores a: ar (40%), gua (38%), solo
(35%), recursos no renovveis (32%), biodiversidade (31%) e biosfera (31%).
Conclui-se, portanto, que o modelo estvel, pois mesmo nos projetos nos
quais poderia haver inverso nos ndices de preferncia de acordo com alguns im
pactos, tal inverso ocorreria somente aps uma variao mdia de mais de 30% no
peso de cada impacto analisado.

194
T a b e la 19 R e s u lt a d o d a a n lis e d e s e n s ib iu d a d e d e WjW^
G r a u d e e s ta b ilid a d e
F aix a de v a r ia o d e WjWkj (%)
PlPjP. p2ppi" p 3p p ,'

Qualidade do ar 0-100 0-100 0-40
Qualidade da gua 0-100 0-100 0-38

Qualidade do solo 0-100 0-100 0-35
Recursos no renovveis 0-35 0-100 0-32

Biodiversidade 0-100 0-100 0-31
Biosfera 0-100 0-100 0-31
Recursos Renovveis 0-100 0-100 0-100
Emprego 0-100 0-100 0-100
Sade 0-100 0-42 0-100
Infraestrutura 0-100 0-100 0-100
Cultura e Costumes 0-100 0-100 0-100
Renda 0-100 0-100 0-100
Impostos 0-100 0-100 0-100
Processo 0-100 0-100 0-100
Produto 0-100 0-100 0-100

4.5.2.7 R e c o m e n d a e s d e c i s r i a s d o m o d e lo
Todos os trs projetos analisados tiveram classificao maior que o projeto de

desempenho mnimo exigido pelo banco. Com isso, a recomendao decisria do
modelo que tais projetos sejam enquadrados e sigam o fluxo normal do banco.
Algumas recomendaes adicionais podem ser feitas a partir dos impactos nos quais
o desempenho do projeto analisado foi inferior ao do projeto padro p,':
- projeto pj: monitoramento do impacto nos recursos no renovveis, que

pode ser revertido com medidas de otimizao do uso dos materiais;
- projeto p2: monitoramento do impacto na sade, relativo aos riscos de aci

dentes de trabalho, que pode ser revertido com medidas de maior segurana aos
trabalhadores;
195
- projeto p3: monitoramento dos impactos abiticos e biticos, que mostra-

ram-se pontos crticos para esse projeto, o que pode ser atenuado com medidas de
otimizao do uso dos recursos e constante controle de emisso de poluentes.
Alm dessas recomendaes, importante que o monitoramento proposto

seja estendido aos demais impactos, como forma de assegurar que a empresa cum
pra fielmente com todos os seus requisitos ambientais.
4.5.2.8 C o n c l u s e s e r e c o m e n d a e s d a a p l ic a o d o SAAAP1
Ao final da aplicao, os tcnicos especialistas em anlise de projetos que par

ticiparam da aplicao do SAAAP1 foram incentivados a emitir suas opinies e pare
ceres a respeito da metodologia.
Segundo os tcnicos, o objetivo do SAAAP1 vlido, mas existem algumas limi

taes. A maior limitao verificada diz respeito subjetividade do processo, tanto
na definio dos ndices de importncia relativa, quanto na avaliao dos atributos
dos impactos.
Quanto definio dos ndices de importncia relativa (pesos), concluiu-se que

eles devem ser determinados pela cpula dirigente do banco, que quem toma a
deciso final quanto a concesso ou no do financiamento. Com isso, a estrutura de
importncias relativas refletiria os objetivos da cpula, conforme os interesses insti
tucionais e operacionais do banco. Essa medida poderia garantir um certo grau de
padronizao da anlise, superando a limitao existente de que dois tcnicos po
dem chegar a concluses diferentes se analisarem um mesmo projeto.
J a subjetividade da avaliao dos atributos dos impactos apontada pelos

tcnicos do banco pesquisado como a maior limitao. Tais tcnicos acreditam que
deve haver um maior detalhamento dos impactos, o que facilitaria a avaliao dos
atributos em cada caso.

196
Ao superar as limitaes dessas duas questes relativas subjetividade, os

tcnicos acreditam que a metodologia SAAAPI pode ser aplicada nas atividades de
anlise de projetos do dia-a-dia, visto ser de grande importncia para que o banco se
adeque s tendncias mundiais de integrao do meio ambiente aos procedimentos
operacionais, m a forma de facilitar o emprego do SAAAPI seria sua converso para
um programa computacional.
Os tcnicos afirmaram enfaticamente que o manuseio do SAAAPI fez com que

tivessem uma outra viso sobre a questo ambiental. Clsualmente, os mesmos tm
visto a questo do meio ambiente ser tratada de forma muito radical, principalmente
com posicionamentos preservacionistas. Com o uso do SAAAPI, os tcnicos verifica
ram que o meio ambiente pode ser integrado anlise de projetos de forma prtica,
onde a definio de uma estrutura de pesos pelo prprio banco pode conferir
questo ambiental a importncia que ela merece, sem que seja ignorada.
Conclui-se, portanto, que a prpria manipulao do SAAAPI forneceu educao

ambiental especfica aos tcnicos do banco, o que propiciar que seus procedimen
tos de anlise de projetos naturalmente incluam anlises dos reflexos que os em
preendimentos ocasionaro no meio ambiente.
4.6 CONCLUSES GERAIS

Buscando adequar os procedimentos de anlise de projetos dos bancos e
agncias brasileiras de financiamento do desenvolvimento (BABFD) tendncia
mundial de integrao com a questo ambiental, optou-se por desenvolver uma
modelagem aplicada na fase de identificao e enquadramento do projeto. Essa a
fase crucial de qualquer projeto, principalmente do ponto de vista ambiental, pois
medidas mitigadoras dos impactos negativos podem ser implementadas ainda no
desenho do empreendimento, o que evitar custos no longo prazo e possveis atra
sos na execuo.
197
A aplicao do SAAAPI inicia com o mdulo CAI, onde busca-se enquadrar

cada projeto em uma das categorias ambientais definidas pelo BIRD e tambm
adotadas pelo BNDES. Posteriormente, so triados os projetos industriais cujos im
pactos ambientais so ocasionados rea de abrangncia do projeto. Para tais pro
jetos aplica-se o mdulo AAPI, cuja metodologia atende aos requisitos de uma ava
liao ambiental baseada nos mtodos multicritrios de anlise de deciso (MMAD),
objetivando identificar a importncia e magnitude dos efeitos ambientais ocasiona
dos pela execuo do empreendimento.
A metodologia do mdulo AAPI baseia-se na conjugao da tcnica RIAM

(Matriz para Rpida Avaliao Ambiental), aplicado na identificao prvia de impac
tos ambientais de projetos, com os mtodos multicritrios AHP e PROMETHEE. O
mtodo AHP foi selecionado para os julgamentos dos ndices de importncia relativa
das categorias de impactos e dos impactos nas categorias e o PROMETHEE foi apli
cado na agregao final das informaes e classificao dos projetos.
Houve a necessidade de se conjugar dois mtodos multicritrios, pois o uso de

somente um deles no atenderia a todos os requisitos dessa avaliao. Enfocando-
se o mtodo AHP, pode-se citar que o mesmo no poderia propiciar a agregao
final das informaes, pois um modelo compensatrio de critrio nico de sntese
no se aplica a procedimentos onde os impactos poderiam ser zerados na anlise.
Isso obrigaria uma reestruturao dos pesos, que tecnicamente incorreta, pois se
riam impostas mudanas nas estruturas de preferncias sem o consentimento dos
decisores e, mesmo que se cogitasse fazer novos julgamentos, cada projeto poderia
ter uma composio de impactos diferentes, o que impossibilitaria sua agregao.
J em relao ao PROMETHEE, foi utilizada sua derivao II, que possibilita

uma classificao global dos projetos. Cada projeto deve ser classificado somente
em relao ao projeto de desempenho mnimo exigido, pois usualmente a deciso
nos BABFD recai no sim ou no: enquadra ou no enquadra, aprova ou no aprova.
J nos casos em que houver restrio oramentria e somente podero ser finan
ciados os projetos de maiores mritos, poder se utilizar o PROMETHEE II para uma
classificao global de todos os projetos, incluindo-se aquele de desempenho mni
mo exigido.
198
Embora o SAAAPI seja construdo baseado numa conjugao de tcnicas, ele

de fcil aplicao, pois sua lgica de funcionamento est bem detalhada (figura 44).
tilizando-se sua seqncia lgica de passos, o SAAAPI foi aplicado a trs projetos
industriais do BRDE, de cuja aplicao participaram dois tcnicos especialistas em
anlise de empreendimentos.
Segundo os tcnicos questionados, o SAAAPI de real importncia para que

os projetos sejam tambm avaliados por seus impactos ambientais. Nesse aspecto, a
avaliao de ndices de importncia relativa (pesos) das categorias de impactos e dos
impactos nas categorias proporciona que o banco estabelea o quanto o meio am
biente deve ser contemplado na anlise de projetos, sem ignorar seus efeitos. A su
gesto dos tcnicos que a determinao dos pesos seja de responsabilidade dos
diretores, que so os decisores finais, ou do comit de crdito, que envolve vrios
grupos de interesse na anlise. Esse parecer dos tcnicos pode ser ampliado, no
sentido de que esses decisores estabeleam estruturas de pesos e padres compa
rativos para situaes especficas, como por exemplo, para projetos de determinados
setores e situados em regies com problemas ambientais comuns.
Os tcnicos participantes dos testes do modelo indicaram que sua maior limi
tao situa-se na subjetividade da avaliao dos atributos dos impactos. Para os
tcnicos, seria importante a existncia de uma estrutura amplamente descritiva de
padres de comportamento dos impactos, o que tornaria essa etapa mais objetiva.
No entanto, convm mencionar que normal que os tcnicos tenham dificul

dades iniciais na implementao do SAAAPI, pois est-se tratando de conceitos no
vos, que fogem das situaes cotidianas, o que seria superado com a prtica cons
tante. Alm disso, o estabelecimento de parmetros de impactos ambientais foge ao
escopo dessa avaliao prvia, por ser um procedimento complexo devido ampla
gama de variaes de tipos de indstria, sendo que a construo de um banco de
dados desse tipo consumiria muito tempo e recursos financeiros, algo que nem os
rgos pblicos de controle ambiental dispem. por isso que a metodologia ge
nrica e o grau de detalhamento da estrutura de impactos deve ser estabelecido pelo
prprio banco, de acordo com as situaes decisrias enfrentadas.
199
Da mesma forma, a sugesto de que o SAAAPI seja convertido em um aplicati

vo computacional adequada, mas deve ser um procedimento prprio do banco,
devendo atender ao fluxo usual de programao de sistemas.
Mesmo com as limitaes apontadas, os tcnicos concluram que o SAAAPI
cumpre com seus objetivos de integrar o meio ambiente s prticas de anlise, pois
induziu-os a considerar outras repercusses alm das tradicionais tcnicas e eco
nmicas.
A real aplicao do SAAAPI exigir adaptaes nos fluxos operacionais dos

bancos, no somente para a aplicao dos mdulos CAI e AAPI, mas tambm para
permitir o posterior monitoramento do cumprimento com os requisitos de desem
penho ambiental estabelecidos. E, principalmente, a eficcia da aplicao do SAAAPI
depender da aceitabilidade por parte dos corpos tcnico, gerencial e diretor dos
bancos que dele fizerem uso.
C o n c l u s e s e r e c o m e n d a e s f in a is
O aumento das preocupaes com a qualidade do meio ambiente tem ocasio

nado a quebra de muitos paradigmas, dentre os quais o de que a viabilidade dos
projetos seja determinada unicamente por seus resultados econmico-financeiros,
desconsiderando seus impactos ambientais.
Obviamente que esse paradigma foi quebrado somente quando verificado que
as exigncias de qualidade ambiental, traduzidas em legislaes especficas, come
aram a impor perdas econmicas aos agentes econmicos poluidores. A partir de
ento, o sistema financeiro internacional tem dirigido sua ateno a essa questo,
visto ser um dos maiores patrocinadores (se no o maior) das atividades poluidoras.
Das atividades poluidoras destaca-se a indstria, que pode representar um ris

co de crdito adicional s carteiras de financiamentos dos bancos. Indstrias de de
sempenho ambiental ineficiente esto sujeitos a multas que podem desequilibrar sua
estrutura financeira, alm da possibilidade de perderem competitividade nos merca
dos que exigem produtos ambientalmente adequados. Adicione-se a essas questes
o fato de que em cortes internacionais, como nos Estados nidos e Canad, bancos
tm sido julgados co-responsveis pelos danos ambientais de seus clientes poluido
res, tendo de arcar com parte dos custos de recuperao ambiental.
Adequando-se esse enfoque tcnico aos bancos e agncias brasileiras de finan

ciamento do desenvolvimento (BABFD), pode-se verificar que os mesmos precisam
incluir a varivel ambiental em suas metodologias de anlise de projetos, como for
ma de proteger suas carteiras de financiamentos de riscos adicionais. Essa uma
tendncia mundial que cedo ou tarde ir se agregar ao cenrio nacional, em funo
do rpido processo de globalizao.
A globalizao gera fortes fontes de presso para que os BABFD integrem o

meio ambiente em suas prticas operacionais. Exemplificando, o BNDES tem ado
tado procedimentos semelhantes aos do BIRD, visto que esse ltimo condiciona as
liberaes de financiamentos ao cumprimento de suas exigncias ambientais.
201
Outra fonte de presso pode ser identificada no Protocolo Verde, que a ver
so nacional da declarao mundial dos bancos para o meio ambiente. Esse proto
colo assinala as exigncias ambientais da Lei n 6.938/81, que dizem respeito aos
BABFD e que atualmente no so cumpridas, situao essa que pode se alterar.
Cima ltima fonte de presso a ser considerada a institucional. ONGs podem

exercer presso poltica para que os BABFD tenham uma postura adequada aos

seus preceitos institucionais de desenvolvimento sustentvel. E incongruente que
bancos de desenvolvimento financiem projetos poluidores, os quais pela lgica, so
atividades que requerem desinvestimentos.
Este trabalho objetivou disponibilizar um sistema de apoio avaliao ambien

tal de projetos industriais (SAAAPI), como forma de operacionalizar a incluso da
varivel ambiental nas metodologias de anlise de projetos dos BABFD.
Na elaborao do SAAAPI procurou-se uma aproximao com as metodologias

de avaliao ambiental de projetos dos bancos de desenvolvimento multilateriais
pesquisados, visto tal adequao influenciar positivamente a aplicao efetiva da
metodologia proposta. Esse procedimento fundamentou a elaborao do mdulo de
classificao ambiental inicial (CAI), cujas categorias nas quais os projetos devem ser
enquadrados segue a metodologia do BIRD, tambm aplicada pelo BNDES.
No entanto, entendeu-se que esse trabalho deveria ir alm de propor o mdulo

CAI, o que seria uma contribuio insuficiente de acordo com os objetivos estabele
cidos na introduo.
Isso levou ao desenvolvimento de um mdulo complementar, voltado para a

avaliao ambiental de projetos industriais (AAPI). Com isso, os bancos que utiliza
rem o SAAAPI podero avaliar o desempenho ambiental dos projetos industriais cu
jas atividades no tenham fortes impactos ambientais negativos, mas cujos efeitos
precisam ser dimensionados para evitar perdas econmicas em termos de atrasos
na execuo, perdas de competitividade e aumento dos custos.
O mdulo AAPI foi dimensionado para proporcionar uma avaliao ambiental

prvia, objetivando avaliar, de forma superficial, a influncia do projeto nas condi-
202
es do melo ambiente natural, social e econmico, baseando-se na premissa de

que as informaes disponveis so escassas. Alm disso, considerou-se que esse
tipo de avaliao deveria utilizar conceitos simples e de fcil entendimento, para fa
cilitar sua implementao.
Essas questes, aliadas necessidade de se fazer uso de tcnicas cientficas

apropriadas para a anlise de processos decisrios em problemas ambientais,
apontaram para a construo de um sistema de apoio baseado no mtodo RIAM
(matriz para rpida avaliao de impactos), conjugado com mtodos multicritrios
de anlise de deciso (MMAD).
Embora conjugando vrias metodologias em um mesmo sistema, o SAAAP1

possui uma estrutura lgica de fcil entendimento, o que facilita sua aplicao. Essa
foi uma das concluses obtidas nas aplicaes e testes do modelo feitas a uma
amostra de trs projetos industriais. Esses projetos foram avaliados com a participa
o de dois tcnicos especialistas em anlise de projetos do BRDE.
Aps as aplicaes do modelo e a tabulao dos resultados finais, procurou-se

responder interrogao que sintetizou a problemtica deste trabalho, na parte in
trodutria. A resposta que sim, a operacionalizao do SAAAPI paralelamente s
atividades de anlise de projetos nos BABFD, contribui com a integrao desse gru
po de bancos com o meio ambiente. Isso foi verificado principalmente quando os
tcnicos afirmaram que aps a primeira aplicao da metodologia, passaram a ver a
questo ambiental com outros olhos e de maneira integrada a sua atividade diria de
anlise de projetos. Ou seja, o manuseio dessa metodologia fornece educao am
biental especfica aos tcnicos, que vem na prtica como o meio ambiente pode ser
integrado em suas atividades.
Outra concluso importante que a metodologia proposta, cuja avaliao final

suportada por uma conjugao de mtodos multicritrios, ajustou-se realidade
do processo decisrio do banco onde foi feita a aplicao. Ou seja, no foi apresen
tado ao banco um modelo normativo previamente estruturado que resultasse numa
soluo tima para o problema. Pelo contrrio, a estrutura lgica do SAAAPI permite
flexibilidade e adaptaes, de acordo com o quadro de cada situao decisria. Nes
203
se ponto, alm dos tcnicos, os gerentes e diretores do banco podem ser envolvi
dos, o que resultar na difuso dos conhecimentos a respeito da influncia do meio
ambiente nas polticas operacionais e globais, alm de garantir a efetividade dos re
sultados da metodologia.
Alm da participao de todos os elementos do processo decisrio do banco

na aplicao do SAAAPI, propem-se outras medidas complementares necessrias
garantia da efetividade de seus resultados. Essas medidas baseiam-se na tendncia
verificada nos bancos de desenvolvimento multilaterais pesquisados e so: a instala
o de uma unidade ambiental com ao menos um especialista, monitoramento e
acompanhamento em todas as fases do projeto e incluso de clusulas ambientais
nos contratos de financiamento. importante mencionar que, no caso dos especia
listas ambientais, sua participao deve ser constante nas reunies dos comits de
crdito.
Essa foi uma abordagem inicial a respeito de um assunto muito importante,

cujas repercusses envolvem toda a sociedade. Novos horizontes de estudos e pes
quisas podem ser visualizados, principalmente para trabalhos de ps-graduao, dos
quais recomenda-se:
- explorao das limitaes e deficincias do presente estudo, com propostas
alternativas consistentes;
- elaborao de modelos que enfoquem outros setores, como o turstico;
- converso do SAAAPI em aplicativo computacional, com mdulos de mode

los de agregao, impactos, atributos e bancos de dados de parmetros ambientais;
- sistemas de auditoria ambiental de projetos para a fase de monitoramento e
avaliao final do projeto;

- sistemas de auditoria ambiental para mensurao do passivo ambiental dos
clientes dos bancos;
- sistemas de avaliao do desempenho ambiental da empresa que solicita o
financiamento para seu projeto.

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A nexo 1
D e c l a r a o d o s B a n c o s pa ra o M e io A m bien t e e o
D esen v o lv im e n t o S ust en t v el

UNEP
Banking and the Environment

A Statement by Banks on the Environment and
Sustainable Development
Foreword:
W e, the undersigned, believe that hum an welfare, environmental protection and sustainable
development depend on the com m itm ent o f governments, businesses and individuals. W e
recognize that the pursuit o f economic growth and a healthy environm ent are inextricablv
linked. W e further recognize that ecological protection and sustainable developm ent are collective
responsibilities and must rank am ong the highest priorities o f all business activities,including
banking. W e w ill endeavor to ensure that our policies and business actions promote sustainable
development: m eeting the needs o f the present w ithout com prom ising those ot the future.
(1) General Principles of Sustainable Development:
(1.1) W e believe that all countries should work towards com m on environm ental goals.
(1.2) W e regard sustainable development as a fundamental aspect o f sound business management.
(1.3) W e believe that progress towards sustainable developm ent can best be achieved by working
w ithin the fram ework o f market mechanisms to promote environmental protection.W e believe that
there is role for governments to provide the right signals to individuals and business,to promote
behavioral changes in favor o f effective environmental managem ent through the conservation o f
energy and natural resources, whilst prom oting econom ic growth.
(1.4) W e regard a versatile, dynamic financial services sector as an im portant contributor towards
sustainable development.
(1.5) W e recognize that sustainable development is a corporate com m itm ent and an integral part
o f our pursuit o f good corporate citizenship. W e are m oving towards the integration o f
environmental considerations into banking operations and business decisions in a manner w hich
enhances sustainable development.
(2) Environmental Management and Banks:
(2.1) W e subscribe to the precautionary approach to environmental management,

w hich strives to anticipate and prevent potential environment degradation.
(2.2) W e expect, as part o f our normal business practices, that our customers com ply w ith all
applicable local, national and international environmental regulations. Beyond com pliance,we
regard sound environmental practices as one o f the key factors dem onstrating effective corporate
management.
222
(2.3) W e recognize that environmental risks should be part o f the normal checklist o f risk
assessment and management. As part o f our credit risk assessment, we recom mend when
appropriate environmental impact assessments.
(2.4) W e w ill, in our domestic and international operations, endeavor to apply the same standards
o f environmental risk assessment.
(2.5) W e look to public institutions to conduct appropriate, up-to-date and comprehensive

environmental assessments in ventures with them, and to share the results o f these assessments
with participating banks.
(2.6) W e intend to update our management practices, including accounting, m arketing,public

affairs, employee com m unications and training, to incorporate relevant developments in
environmental management. W e encourage banking research in these and related issues.
(2.7) W e w ill seek to ensure that in our internal operations we pursue the best practices in
environmental management, including energy efficiency, recycling and waste m inim isation. W e
w ill seek to form business relations with suppliers and sub-contractors w ho fo llo w similarly high
environmental standards.
(2.8) W e support and w ill develop suitable banking products and services designed to promote
environmental protection, where there is a sound business rationale.
(2.9) W e recognize the need to conduct internal environmental reviews on a periodic basis to
measure our operational activities against our environmental goals.
(3) Public Awareness and Communication
(3.1) W e w ill share information w ith customers, as appropriate, so that they may strength their own
capacity to reduce environmental risk, and promote sustainable development.
(3.2) W e w ill foster openness and dialogue relating to environmental managem ent with all relevant
audiences, including governments, clients, employees, shareholders and the public.
(3.3) W e recommend that banks develop and publish a statement o f their environmental policy and
periodically report on its implementation.
(3.4) W e ask the United Nations Environm ent Programme to assist the industry by providing,
w ithin its capacity, relevant information relating to sustainable development.
(3.5) W e w ill periodically review the success in im plem enting this Statement and w ill revise it as
appropriate.
(3.6) W e encourage other banks to support this Statement.

223
Status of UNEP Statement by Banks on

The Environment and Sustainable Development
15th November 1996
1. - Algemene Spaarbank voor Nederland. The Netherlands

2. - Arab Bank, PLC. Jordan
3. - Balkanbank Ltd.. Bulgaria
4. - Banco do Estado de Sao Paulo SA. Brazil
5. - Banco Nacional de Angola, Angola
6. - Banco Nacional de Desenvolvimento Economic e Social, Brazil
7. - Banco Portuges do Atlntico SA, Portugal
8. - Banesto, Banco Espagnol de Credito, Spain
9. - Bank Austria. Austria
10.- Bank Bayerische Verinsbank A G , Germany
11. - Bank o f Cyprus, Cyprus
12.- Bank Depozvtovvo-Kredytowy S.A., Poland
13. - Bank fur Tirol und Vorarlberg Aktiengesellschaft, Austria
14. - Bank Gdanski S.A., Poland
15.- Bankhaus Carl Spangler & Co. Aktiengesellschaf, Austria
16.- Bank Ochronv Srodowiska, Poland
17. - Bank o f Baroda, India
18. - Bank o f Handlowy W. Warszawie SA, Poland
19 - Bank o f Ireland Group, Ireland
20.- Bank of Montreal, Canada
21. - Bank of Philippine Islands. Philippines
22.- Bank Polska Kasa Opieki S.A., Poland
23. - Bank Przemvstowo-Handlowy S.A.. Poland
24.- Bank Rozwoju Eksportu S.A., Poland
25. - Bank Slakski S.A.. Poland
26.- Bank Zachodni S.A., Poland
27. - Bankv Fampandrosoana nv Varotra. Madagascar
28. - Banque Populaire du Haut-Rhin. France
29. - Basellandschaftliche Kantonalbank. Switzerland
30. - Bayerische Landesbank Girozentrale. Germany
31. - Bezirkssparkasse Heidelberg, Germany
32. - Budapest Bank RT.. Hungary
jj.- Canadian Imperial Bank of Commerce. Canada
34. - Central Hispano. Spain
35. - Commercial Bank of Greece. Greece
36. - Commerzbank AG.. Germany
37. - Community Capital Bank. U.S.A
38. - Cooperative Bank. Manchester. U.K.
39. - Creditanstalt-Bankverein. Austria
40. - Credit Suisse. Switzerland
41. - Den Danske Bank. A/S. Denmark
42.- Deutsche Ausgleichsbank. Germany
224
43. - Deutsche Bank Ag, Gennany

44. - Deutsche Postbank AG. Germany
45.- D G Bank. Germany
46.- Dresdner Bank Ag, Germany
47. - Export Bank o f Africa Ltd., Kenya
48. - Freningsbanken. Sweden
49. - Geo Bank, Switzerland
50. - Hamburgische Landesbank Girozentrale, Germany
51. - Hong Kong and Shanghai Bank Corporation Ltd., Hong Kong
52. - Investitionsbank des Landes Brandenburg, Germany
53. - JA K - Jord. Arbete, Kapital, Sweden
54. - Kansallis-Osake-Pankki, Finland
55. - Kenya Commercial Bank Group, Kenya
56. - Kreditanstalt fr Wiederaufbau, Germany
57 - Kreditna banka Maribor d.d., Slovenia
58.- Kreissparkasse Gppingen, Germany
59. - Landesbank Schleswig-Holstein Girozentrale, Germany
60. - Landesgirokasse Bank, Germany
61.- Landsbanki Islands, Iceland
62. - LBS Badische Landesbausparkasse, Germany
63.- Lloyds Bank PLC, U.K.
64.- Luzemer Kantonalbank, Switzerland
65.- National Bank o f Kuwait SAK, Kuwait
66. - National Savings and Commerical Bank Ltd., Hungary
67.- National Westminster Bank PLC, U.K.
68.- sterreichische Investitionskredit Aktiengesellschaf, Austria
69. - sterreichische Kommunalkredit Aktiengesellschaf, Austria
70. - Polski Bank Inwestycyjny S.A., Poland
71. - Pomorski Bank Kredytowv S.A., Poland
72.- Powszechna Kasa Oszczednosci - Bank Panstwowy, Poland
73.- Powszechnv Bank Gospodarczy S.A. w todzi, Poland
74. - Powszechnv Bank Kredytowv S.A., Poland
75. - Republic National Bank, U.S.A.
76. - Romanian Commercial Bank SA, Romania
77. - Royal Bank o f Canada, Canada
78.- Royal Bank o f Scotland PLC, U.K.
79. - Thai Investment and Securities Co. L td , Thailand.
80. - Scotia Bank ( The Bank of Nova Scotia) , Canada
81. - Stadtsparkasse Mnchen, Germany
82. - Sdwestdeutsche Landesbank Girozentrale, Germany
83. - Svenska Handelsbanken. Sweden
84. - Swiss Bank Corporation. Switzerland
85. - Toronto-Dominion Bank. Canada
86 - Uganda Commercial Bank. Uganda
87. - Unibank. Denmark
88. - Union Bank o f Switzerland
89. - Westpac Banking Corporation. Australia
90. - Zrcher Kantonalbank. Switzerland
A nexo 2
C arta d e p r in c p io s pa ra o d e se n v o lv im e n t o s st en t v el
226
C a r t a d e P r in c p io s p a r a o D e s e n v o l v im e n t o S u s t e n t v e l 1
Os bancos abaixo assinados reconhecem que podem cumprir um papel indis

pensvel na busca de um desenvolvimento sustentvel que pressuponha uma cont
nua melhoria no bem estar da sociedade e da qualidade do meio ambiente. Para
tanto, propem-se a empreender polticas e prticas bancrias que estejam sempre e
cada vez mais em harmonia com o objetivo de promover um desenvolvimento que
no comprometa as necessidades das geraes futuras.
Princpios Gerais do Desenvolvimento Sustentvel:
1. A proteo ambiental um dever de todos que desejam melhorar a quali

dade de vida no planeta e extrapola qualquer tentativa de enquadramento
espao-temporal.
2. m setor financeiro dinmico e verstil fundamental para o desenvolvi

mento sustentvel.
3. O setor bancrio deve privilegiar de forma crescente o financiamento de

projetos que no sejam agressivos ao meio ambiente ou que apresentem
caractersticas de sustentabilidade.
4. Os riscos ambientais devem ser considerados nas anlises e nas condies

de financiamento.
5. A gesto ambiental requer a adoo de prticas que antecipem e previnam

degradaes ao meio ambiente.
6. A participao dos clientes imprescindvel na conduo da poltica am

biental dos bancos.
7. As leis e regulamentaes ambientais devem ser aplicadas e exigidas, ca

bendo aos bancos participar da sua divulgao.
1 Publicada na Exposio de Motivos n 12, de 14.11.95, do Dirio Oficial da (Jnio de 16.11.95.

227
8. A execuo da poltica ambiental nos bancos requer a criao e treinamen
to de equipes especficas dentro dos seus quadros.
9. A eliminao de desperdcios, a eficincia energtica e o uso de materiais

reciclados so prticas que devem ser estimuladas em todos os nveis ope
racionais.
10. Os princpios aqui assumidos devem constituir compromisso de todas as
instituies financeiras.
Braslia, 14 de novembro de 1995.
Banco do Brasil S.A. Caixa Econmica Federal
Banco do Nordeste do Brasil S.A Banco da Amaznia S.A
Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social

A nexo 3
Q u e s t io n r io e r e s u l t a d o s d a p e s q u is a feita n o s b a n c o s
E AGNCIAS BRASILEIRAS DE FINANCIAMENTO
DO DESENVOLVIMENTO
229
A INTEGRAO ENTRE O S B AN COS E AGNCIAS DE FINANCIAMENTO A O

DESENVOLVIMENTO E O M EIO AMBIENTE
(Perodo 1994 a 1996, Valores em R$ m ilhes)
I - INTEGRAO C O M O M EIO AMBIENTE
1 . 1 0 banco tem uma poltica de meio ambiente claramente definida e divulgada?

Sim
No
1.2 O banco dispe de algum rgo ou grupo de estudos relacionado ao Meio Am

biente?
Sim
No
Em caso afirmativo, citar:___________________________________________
1.3 Quais as linhas de crdito para investimento ambiental operadas pelo banco?
BNDES
FINEP VERDE
Outras, citar:_____________________________________________ ____________
1.4 Como o banco integra o meio ambiente em suas prticas operacionais de anli
se de projetos?
Cumprimento das Exigncias Legais Especficas de LICENCIAMENTO, EIA e
RIMA
Outras Exigncias Legais Especficas dos rgo estaduais de meio ambiente
{favor anexar ao presente questionrio cpia dessas exigncias legais)
Executa Avaliao Ambiental prpria
1.5 Caso o banco execute Avaliao Ambiental prpria, qual(s) o(s) tipo(s):
Avaliao de Impactos Ambientais (AIA)
Avaliao de Impactos Sociais (AIS)
{favor anexar ao presente questionrio o manual de procedimentos de avaliao
am biental aplicado pelo banco)
230
1.6 Qual o volume monetrio e fsico da operaes de investimento ambiental ope

radas pelo banco ao setor da indstria de transformao?
npo1 1994 1996

Nope Nope Nope
R$ Mil R$ Mil R$ Mil
raes raes raes
1 Indicar o nmero, a partir da seguinte lista:___________________________________

1 - controle da poluio do ar_____________________________________________
2 - tratamento de resduos lquidos______________________________________
3 -gerenciamento de resduos_________________________________________
4 - controle da poluio marinha________________________________________
5 -gerenciamento energtico____________________________________________
6 - monitoramento ambiental____________________________________________
7 - controle de vibraes e barulho______________________________________ _____
8 - desenvolvimento de tecnologias de produto e processo ambientalmente benfi
cas________________________________________________________________
9 - tratamento e fornecimento de gua__________________________________
10 - servios ambientais_________________________________________________
11 - correo de solos contaminados_____________________________________
Mota: Caso o banco tenha disponveis materiais como Manuais de Anlise de Proje
tos, Normas Operacionais, Planos/Projetos ou Polticas de Concesso de Emprsti
mos, favor anexar ao presente questionrio.
231
n - D A D O S GERAIS
2.1 Montante do Patrimnio Lquido do Banco:
1994 1996
Valor em R$ Mil
2.2 Volume Monetrio e Fsico Total de Operaes:
1994 1996
Valor em R$ Mil
Nmero de Operaes
2.3 Distribuio do Volume Monetrio e Fsico Total de Operaes por Setor:
Setor/Participao 1994 1995 1996
Setor Primrio
Valor em R$ Mil
Nmero de Operaes
Setor Secundrio
Valor em R$ Ml
Nmero de Operaes
Setor Tercirio
Valor em R$ Mil
Nmero de Operaes
2.4 Volume Monetrio e Fsico de Operaes no Setor da Indstria de Transforma

o:
Setor/Participao mMwWmi 1996
Ind.Transformao
Valor em R$ Mil
Nmero de Operaes
232
2.5 Distribuio do Volume Monetrio e Fsico de Operaes no Setor da Indstria

de Transformao (citar apenas os setores de participao mais representativa):
SETOR1 1994 1995 1996
Nope Nope Nope

t ip o s d e in v e s t . R$ Mil R$ Mil R$ Mil
raes raes raes
s e to r 1
Implantao
Expanso
Relocalizao
Modernizao
Outro:
SETOR1
Implantao
Expanso
Relocalizao
Modernizao
Outro:
1 Indicar o nmero, a partir da seguinte lista:

Setor Setor Setor
1 - Metalrgico 6 - Celulose, Papel e Pape 11 -Vesturio e Calados
lo
2 -Mecnico 7 - Couros e Peles 12 - Produtos Alimentares
3 - Material Eltrico e de 8 - Qumica 13 - Bebidas
Comunicaes
4 -Madeira 9 - Produtos de Matrias 14 - Produtos Minerais No
Plsticas Metlicos
5 - Mobilirio 10 -Txtil Outros: indicar quais
BANCO DE DESENVOLVIMENTO DO ESTADO DE SANTA CATARINA SA. (BADESC)
11 - 0 Banco tem uma poltica de meio ambiente daramente definida e divulgada? No
J2 -O Banco dispe de algum rgo/grupo de estudos relacionados ao meio ambiente? No
3 - Quais as linhas de crdito para investimento ambiental operadas pelo banco?
X
BNDES
X
1 F1NEP VERDE
1 OUTRAS
I4 - Investimento Ambiental no setor da indstria de transformao: j 1.994 1.995 1.996

2
D
D
*9
Tza
Nr. Oper. USS Mil Nr. Oper. Nr. Oper. j
Tratam.Res.Lquidos bO
m
Prog.CM.Amb. 1.076
rr>
BN DE S/Aut/Sui/Dej 299
981
H
N
BNDES/Ex. Std. 3.363 123
O

N
O
rn
00
3.247
N
Totais 126
V
[5 - Como 0 banco integra 0 meio ambiente anlise de projetos?
Cumprimento de Exigncias Legais Especificas de LICENCIAMENTO, EIA/RIMA Sim
I

u
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s
1
3
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0

tn
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0
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0
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Oil
X
0.
No
Z
IC
Executa Avaliao Ambiental prpria
0O
|6 - Caso 0 banco execute Avaliao Ambiental prpria, qual(s) o(s) tipo(s):
Avaliao de Impactos Ambienta (AIA)
|7 - Montante do Patrimnio Liquido do Banco (em RS Mil)
R
00
1994
V*>

0
00
00
r>
9661
87.210
$
in
|s - Volume Monetrio e Fisico Total de Operaes 1.994 1.996

s
ra
0
0?
US$ M Nr. Oper. USS MU Nr. Oper. Nr. Oper. 1

g

132.613 74.938 598 40.840

$
9 - Distribuio do Volume Monetrio e Fsico Total de Operaes por Setor

<0
I 1.994 1.995
z
z
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ssn m

USS M USS M Nr. Oper. I

8
&
1
Primrio 2.292 8.034 3.583 201 I

0
N
f-J
Secundrio 119.780 315 55.707 25.224

s
0
Terdrio 10.541 11.197 12.033
Total 132.613 450 74.938 598 40.840 381 I

233
Relatrio da Pesquisa Feita nos Bancos e Agncias Brasileiras de Financiamento do Desenvolvimento Anexo III
966 1
10- DLstribuio do Volume Monetrio e Fsico de Operaes na Ind.Transformao 1.994 1.995
t/5
US$ Mil Nr. Oper. USS MU Nr. Oper. Nr. Oper.
1
3
I
1
!
0\
v>
-
ro
oc
00
Expanso 20.015
u
I
cs
X
i
7.917
Q.
5.926 23 j 7.499 = =
3-Min.fl Met.
o
0\
Expanso 5.456 16.953 2.892
91
S
c

0\
0\
r.
aq
PTl
Expanso 3.650 7.059
5-Bebidas
j
o
PS

Implantao i 59.288 ' 901
Total 94.335 165 ! 36.656 19.819
_* ...J
234
BANCO DE DESENVOLVIMENTO DO ESTADO DA BAHIA S.A. (DESENBANCO)
2
oJ
tem uma poltica de meio ambiente claramente definida e divulgada?
W
j1 *O Banco
2
ta
o
I2 - 0 Banco dispe de algum rgo/grupo de estudos relacionados ao meio ambiente?
3 Quais as linhas de crdito para investimento ambiental operadas pelo banco?
BNDES
X
1 FINEP VERDE
X
J SVUI/10
966 1
O'
0\
4 - Investimento Ambiental no setor da indstria de transformao: 1.995
S
rs
ra
s
64
Nr. Oper. R$ Mil Nr. Oper. Nr. Oper. |
-
Tratam.Res.Liquidos j 1,998
Desenv. Tecnologias 10.847
de produto e processo
1
s
1
5
-4>
-
0
0
rs
866 1

Totais
00
u
s
8
1
1
r-
X
0
0
0
.5
ts
0
0
0
E
g
E
*0

ee
V
o.
01
Cumprimento de Exigndas Legais Esped ficas de LICENCIAMENTO, EIA/RIMA Sim
fu
u
a
'g
3
-J
to

8
8
8
*8
1
1
3
No
<

X
g
5
c
UJ
a
X
1 1
0
0.
No
*8-
| - Caso 0 banco execute Avaliao Ambiental prpria, qual(s) o(s) tipo(s):
1 Avaliao de Impactos Ambientais (AIA)
j AvaKao de Impactos Sodais (AIS)
|7 - Montante do Patrimnio Lquido do Banco (em RS Mil)
0.
1994
g
1995
&
! 57.718
966 1
8 - Volume Monetrio e Fisico Total de Operaes 1.994 1.995 1
1
oi
**
Nr. Oper. R$ Mil Nr. Oper. RS Mil Nr. Oper.
0
6001 1
m
c*
>A.
00
1.027 199.608 897 145,735
9 * Distribuio do Volume Monetrio e Fsico Total de Operaes por Setor 1.994 1.995 1.996
2
RS Mil Nr. Oper. Nr. Oper. RS Mil Nr. Oper.

988 81
Primrio
00
00
38 ; 27.237 20 33
196101
Secundrio 170 100.109 173 54.195
19 Z U
*
Tercirio 39.961 819 704 72.655

a
600 1
rr,
n
*r
Total
r~-
00
199.608
r>
235
10- Volume Monetrio e Fsico de Operaes no Setor da Ind. Transformao: 1.994 1.995 1.996
Z
t.
Nr. Oper. |
6*
rsa
RS Mil Nr. Oper. Nr. Oper. RSMil
s
9900!
167 99.245 170 52.414

o
s?
fS
Implantao 14.161 534
0\
os
c*
o
Expanso i 68.405 80.779 159 1 82 1
Relocaliz. ! 2.615
10181
r*
Modemiz. 9.371 13.594
100.667 167 99.245 170 52.414
111- Distribuio do Vohime Monetrio e Fsico de Operaes na Ind.Transformao 1.994 1.995 1.996
!
s
s
2
rs
R$ Mil Nr. Oper Nr. Oper. |
1
8-Quim.Petr.
-
o
961
Implantao
Expanso 13.069 85 16.021 95 16.151 49 1

-
M
1.273
Ov
Modemiz. 3.768
9,
&
Sub-Tot 16.306 19.790 97 25.433
Alim.Bebidas -
-

3
S
&
E
7.593 3.254 533
'O
Expanso 43.569 29 53.973 37 12.560

-
rs
Rdocalizao 2.705
N
n
Modemiz. 3.176 1 2.846
V*>
-
0\
Sub-Tot i 54.337 ! 38 62.778 17.406
ProdMin.N.
s
o
Si
Expanso ;
o
o
Sub-Tot 6.303
ir>
69
Total Geral 76.946 86.959 143 42.839
236
BANCO DE DESENVOLVIMENTO DO ESPRITO SANTO S.A. (BANDES)
1 - O Banco tem uma poltica de meio ambiente claramente definida e divulgada? No
2 - 0 Banco dispe de algum rgo/grupo de estudos relacionados ao meio ambiente? Sim Profissional de nlvd superior especializado em meio ambiente* lotado na GEPLAN.
|3 - Quais as linhas de a dito para investimento ambiental operadas pelo banco?
a
c
Z
t/j
IU
X
X
FINEP VERDE
1 OUTRAS
-
|4 - Investimento Ambiental no setor da indstria de transformao: 1.994 1.995

1
2
z
2
2
S
rs
0
rS
(N3o dispe de informaes especificas. Por isso, os valores informados
4
R$ Mil Nr. Oper.
O
<*1
Tl
dizem respeito s operaes que tambm incluem investimentos ambientais. Cont.Poluio Ar 4.511 270 60
Z

911 I
ri
eo
Ti
S
Tratam.Res.Uquidos 7.390
'O
-
0
0i
8
8
J
18
2.458 624
-
0
1681
rs
Contr. Vibr. Baiulho 6.729
=
cs
Totais 16.250 33 10.149 2.199
|5 - Como 0 banco integra 0 meio ambiente anlise de projetos?
Cumprimento de Exigncias Legais Especficas de LICENCIAMENTO, EIA/R1MA Sim

'
[ Outras Exigncias Legais Especficas dos rgos estaduais Sim Cpia anexada.
Executa Avaliao Ambiental prpria No
6 - Caso 0 banco execute Avaliao Ambiental prpria, qual(s) o(s) tipo(s):
1 Avaliao de Impactos Ambientais (AIA)
1 Avaliao de Impactos Sociais (AIS)
7 - Montante do Patrimnio Lquido do Banco (on R$ Mil)
1994 40.874
1995 44.701
I
35.369
8 - Volume Monetrio e Fsico Total de Operaes
1
1.994 1.995 1.996
!
2
I
ai
USS Mil RS M Nr. Oper. Nr. Oper. Nr. Oper. I

'O
6I0I
rn
0
137.893
00
65.748 1008
966 l
9 - Distribuio do Volume Monetrio e Fsico Total de Operaes por Sôr 1.994 1.995
s
rs
D
t/3
64
Nr. Oper. RS M Nr. Oper. RS MU Nr. Oper. 1
-
Primrio 849 3.622 229 12.612 383 I

Secundrio 102.281 136 40.017 105 30.621 140 I

1
:g
0
00
00
34.852 22.108 58.125

>
8001 1
c*
Total 265 65.747

00
137.982 1 101.358
237
9661
10- Volume Monetrio e Fsico de Operaes no Setor da Ind. Transformao: 1.994 1.995
s
US$ MU Nr. Oper. RS Mil Nr. Oper. Nr. Oper. I
916001 LU 1
<S
\
\
30.105 29.536
0
0
Implantao
Expanso
Rclocaliz.
Modemiz.
o
o
o
o
o
o
966 1
0\
\
11- Distribuio do Volume Monetrio e Fsico de Operaes na Ind.Transformao 1.994
R5MU Nr. Oper. R$ M Nr. Oper. RS MU Nr. Oper. I

l-Metalrgico
S

o
a.
<s
%
-
n
Expanso 630 1.064
-
-
o
o
Sub-Tot 701 1.064
5-Mobirio
-
Expanso 412
\0
Reforma 200
o
o
o
o
Sub-Tot 612
8-Quimica
-
es
Expanso
-
Qualidade Total 2.077

-
Capital Giro 180

-
o
o
o
o
Sub-Tot 2.301
10-Txt
Expanso 6.386
c
o
o
00
Sub-Tot
VfiS
12-Prod.Alimentares
-
o
r-
Implantao 216
Expanso 1 012
-
LLLT
Relocalizao
o
o
fS
fS
Sub-Tot 22.878 20
0
cs0
238
2
1
S
S
o
10
0
13
-
E
T.
5.675
00
1.714
Ov
1.629
O
t*}
O
N
Expanso
00
1
Ov
3.453
S
o
*8
263
s-
l
-
o'
*5
O
06
o
o
Sub-Tot 9.908 39 2.656 5.351
l4Minerais No Metlicos - Pr-Moldados
Implantao 1.248
-
Expanso
S
-
o
o
o
*3
11.456
'S.
o
o
o
o
Sub-Tot 12.852
/)
Outros - Confeco
es
\
\
00
Implantao
e
Expanso 1.724 948 573
<N
-
Modernizao 375
-
o
o
Cd
'S-
97
-
Capital Giro 32
n
rr
Sub-Tot 3.003 1.039 1.077

Outros - Siderurgia
-
Expanso 2.682
-
o
o
o
o
N
c~i
00
Sub-Tot
'>
........ - - .................. ........................ 1..........................................................
09
Total Geral 51.323 12.010 10.405 44
239
BANCO DE DESENVOLVIMENTO DE MINAS GERAIS SA. (BDMG)
1 O Banco tem uma poltica de meio ambiente claramente definida e divulgada?
1z
c
KC
J2 - 0 Banco dispe de algum rgo/grupo de estudos relacionados ao meio ambiente?
3 Quais as linhas de crdito para investimento ambiental operadas pelo banco?
X
BNDES
X
F1NEP VERDE
00
Fundos Estaduais: FESB/PAE - SOMMA - PROSAM - FUNDEURB
e
<
4 * Investimento Ambiental no setor da indstria de traasformao: 1.994 1.995 1.996
2
t .
ra
R$ MU Nr. Oper. Nr. Oper. Nr. Oper.
5 - Como 0 banco integra 0 meio ambiente anlise de projetos?

V3
Cumprimento de Exigncias Legais Especficas de LICENCIAMENTO, E1A/RIMA
! Outras Exigncias Legais Especficas dos rgos estaduais Sim Cpia anexada.
'
3
5
*a

L
Q.
NIo
j
i

1
6 - Caso 0 banco execute Avaliao Ambiental prpria, qual(s) o(s) tipo(s):
Avaliao de Impactos Ambientais (AIA)
7 - Montante do Patrimnio Liquido do Banco (em R$ Mil)
1994 140.819
1995 161.526
1996 121.227
9661
8 - Volume Monetrio e Fisico Total de Operaes 1.994 1.995
1
2
h Mil Nr. Oper. Nr. Oper. RS Mil Nr. Oper.
44.506 216 205.239 756 547.524 1 348 1

966 1
9 Distribuio do Volume Monetrio e Fsico Total de Operaes por Setor 1.994 1.995
2
1
2
2
2
r
M
Nr. Oper. Nr. Oper. |

t.
Nr. Oper.
00
00
Primrio 7.502 13.899 i 109 57.168 - 1

O
VI
O'
e
651
<*I
Secundrio 124.459 266.279
CO
0
e
106 9
O'
r*
66.881 I 109 1 224.077 422 1
1
rs
9rn
V)
*?
Total 44.506 216 205.239 756

$
9661
10- Volume Monetrio e Fsico de Operaes no Setor da Ind. Transformao: 1.994
2
2
ra
ei
ra
fA
a
ra
M
Nr. Oper. j
s
Nr. Oper. Nr. Oper.

0

IA)
377
00
20.339 68.001 324

9661
111* Distribuio do Volume Monetrio e Fsico de Operaes na Ind.Transformao 1.994 1.995
z
R$ Mil R$ Mil Nr. Oper. R$ Mil Nr. Oper.

!
240
241
Relatrio da Pesquisa Feita nos Bancos e Agncias Brasileiras de Financiamento do Desenvolvimento Anexo lil

Ivan Ricardo Gartner: S A A A P I B A B F D

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IVAN RICARDO GARTNER

S ist em a d e A p o io A v a lia o A m biental d e P r o je t o s

Tese apresentada ao Programa de Ps-Graduao em Engenharia de

Florianpolis-SC, abril de 1999.

IVAN RICARDO GARTNER

Essa tese foi julgada adequada para obteno do Ttulo de Doutor em

Engenharia, e aprovada em sua forma final pelo Programa de Ps-

Prof. Brho Hartmut Kopittke, Dr. (Orientador)

-- ProfrlSeson Cas. Fiho^Dr. (Co-Orientador)

Prof. Csar Zucco, PhD (Moderador)

ProP Sandra Sulamita Nahas Baasch, Dra. (FSC)

ProfT'Srgio Ronaldo Grcmnj rn, Dr. (CB)

ProffOscar Claudino Galli, D ^ tlF R O S )^

Aos meus pais Leopoldo e Laura, que

orientao, colaborao e estmulo concedidos.

Aos corpos gerencial e tcnico dos bancos BNDES, BRDE, BADESC,

tionrios, bem como pelo envio de informaes gerais.

Ao CNPQ pelo apoio financeiro concedido na forma de bolsa de estudos.

Aos organismos governamentais e no-governamentais do Brasil e do mun

A todos que, de alguma forma, colaboraram com a realizao desta tese.

TEMA E SNTESE DA PROBLEMTICA DA TESE......................................................................................1

INEDITISMO EINOVAES DA TESE.....................................................................................................4

C a p t u l o 1 - integrao entre os bancos de desenvolvimento brasileiros e o meio

1.1 Consideraes in ic ia is .............................................................................................................9

1.3 O portunidades da integrao dos bancos com o meio ambiente : os investi

1.4 O bstculos da integrao dos bancos com o meio ambiente : os instrumentos

1.4.1 instrumentos reguladores...............................................................................................16

1.4.2 instrumentos econmicos ou de mercado .....................................................................18

1.4.3 Risco do credor por danos ambientais causados pelo c e n t e ................................19

1.4.4 mecanismos de regulamentao e de padronizao no comrcio internacional .. 21

1.5.1 Instrumentos reguladores no Brasil.............................................................................24

1.6 Con c lu s es .................................................... ....................................................................... 36

C a p t u l o 2 - procedimentos de avaliao ambiental de projetos em bancos e agncias

2.2.1 PROCEDIMENTOS DE AVALIAO AMBIENTAL DE PROJETOS...................................................39

2.2.1.4 monitoramento e superviso ambiental ...................................................................... 45

2.2.1.5 Avauao ambiental ex post ...........................................................................................46

2.3 Banco interamericano de D esenvolvimento (B ID )...........................................................47

2.3.1.1 Identificao do impacto ambiental po ten c ia l ......................................................... 48

2.3.1.2 Classificao ambiental in ic ia l .....................................................................................48

2.3.1.5 APROVAO DO COMIT DE MEIO AMBIENTE....................................................................... 51

2.4.1.2 Classificao ambiental in ic ia l .....................................................................................52

2.5.1.1 Classificao ambiental in ic ia l .....................................................................................60

2.5.1.3 EXAME DA AVAUAO AMBIENTAL....................................................................................... 62

2.5.1.6 Avauao ambiental ex post .......................................................................................... 64

2.6.1.1 Classificao ambiental in ic ia l .....................................................................................65

2.8.2.1 POLTICA DE MEIO AMBIENTE...............................................................................................77

2.8.2.3 Investimento ambiental na indstria ........................................................................... 77

2.8.2.5 Grpo de estdos am bientais ........................................................................................ 81

2.8.2.6 Procedimentos de avaliao ambiental de pro jeto s ...............................................81

C a p tu lo 3 - avaliao am biental de p ro je to s .................................................................... 86

3.3.1.2 Fase e mtodos identificao de im pacto s ................................................................91

3.3.1.3 Fase e mtodos de previso de impactos .................................................................. 101

3.3.1.4 Fase e mtodos de avaliao de im pactos ................................................................102

3.3.1.5 Programas de acompanhamento e m o nito ram ento ................................................105

3.3.1.6 Consulta e participao do p b lic o .........................................................................105

3.3.1.7 Avaliao de impactos ambientais no Brasil e no m ndo .......................................106

C A P T IL O 4 - Sistema de apoio avaliao ambiental de projetos industriais

4.1 INTRODUO........................................................................................................................... 167

4.3.2.2 Estrutura das categorias de im pacto s .....................................................................174

4.3.2.4 D escrio dos atributos dos im pacto s ....................................................................174

4.3.2.5 RVORE de VALOR DA ESTRUTURA DO MDULO AAPI......................................................175

4.3.3.2 AGREGAO I - CLCULO DO ES^................................................................................... 176

4.3.3.7 RECOMENDAES DECISRIAS DO MODELO.....................................................................180