PT DAPDAP

Estimasi Penerimaan dan Pengeluaran Kas

Transaksi Operasional

Keterangan Januari Februari Maret April Mei

Estimasi penerimaan
Hasil penj. Tunai 400,000 500,000 730,000 960,000 800,000
Penagihan piutang 400,000 500,000 650,000 760,000 660,000
penerimaan kas 200,000 200,000 220,000 180,000 140,000
Kredi Bank 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000
Jumlah penerimaan 2,000,000 2,200,000 2,600,000 2,900,000 2,600,000
Estimasi pengeluaran
Pembelian bahan mentah 600,000 600,000 500,000 550,000 600,000
Pembayaran upah 250,000 250,000 200,000 250,000 250,000
By. Penjualan 200,000 300,000 200,000 200,000 250,000
BY. Adm. Dan umum 350,000 350,000 400,000 400,000 400,000
Pembayaran pajak 0 0 100,000 0 0
Pembayaran kredit bank 540,816 633,486 1,136,210 1,241,031 1,041,868
Bunga kredit Bank 9,184 16,514 13,790 8,969 8,132
Jumlah pengeluaran 1,950,000 2,150,000 2,550,000 2,650,000 2,550,000
Surplus (Defisit) 50,000 50,000 50,000 250,000 50,000
Saldo Kredit Bank 459,184 825,698 689,487 448,457 406,588
Saldo Kas 150,000 200,000 250,000 500,000 550,000
Data Tambahan
Kas Awal Bulan Januari 100,000
Kas Minimum 50,000
Bunga Bank 2%

Jika Pinjaman Bank setiap bulan 1 Juta selama 6 bulan

dan suplus kas Rp50.000

1. Berapa bunga yang harus dibayar selama 6 bulan

2. Berapa pembayaran pokok pinjaman

Jawaban :
1. Bunga yang harus dibayar selama 6 bulan adalah Rp. 62.968
2. Pembayaran Pokok Pinjaman selama 6 bulan adalah Rp. 5.681.032
 Juni

900,000
670,000
124,000
1,000,000
2,694,000

600,000
300,000
230,000
420,000
0
1,087,621
6,379
2,644,000
50,000
318,968
600,000
 PT DAPDAP
Estimasi Penerimaan dan Pengeluaran Kas
Transaksi Operasional

Keterangan Januari Februari Maret April Mei Juni

Estimasi penerimaan
Hasil penj. Tunai 400,000 500,000 730,000 960,000 800,000 900,000
Penagihan piutang 400,000 500,000 650,000 760,000 660,000 670,000
penerimaan kas 200,000 200,000 220,000 180,000 140,000 124,000
Kredi Bank 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000
Jumlah penerimaan 3,000,000 3,200,000 3,600,000 3,900,000 3,600,000 3,694,000
Estimasi pengeluaran
Pembelian bahan mentah 600,000 600,000 500,000 550,000 600,000 600,000
Pembayaran upah 250,000 250,000 200,000 250,000 250,000 300,000
By. Penjualan 200,000 300,000 200,000 200,000 250,000 230,000
BY. Adm. Dan umum 350,000 350,000 400,000 400,000 400,000 420,000
Pembayaran pajak 0 0 100,000 0 0 0
Pembayaran kredit bank 1,081,633 1,164,931 1,658,093 1,753,156 1,544,037 1,579,630
Bunga kredit Bank 18,367 35,069 41,907 46,844 55,963 64,370
Jumlah pengeluaran 2,500,000 2,700,000 3,100,000 3,200,000 3,100,000 3,194,000
Surplus (Defisit) 500,000 500,000 500,000 700,000 500,000 500,000
Saldo Kredit Bank 918,367 1,753,436 2,095,343 2,342,187 2,798,150 3,218,520
Saldo Kas 600,000 1,100,000 1,600,000 2,300,000 2,800,000 3,300,000
Data Tambahan
Kas Awal Bulan Januari 100,000
Kas Minimum 50,000
Bunga Bank 2%

Jika Pinjaman Bank setiap bulan 2 Juta selama 6 bulan

dan suplus kas Rp500.000

1. Berapa bunga yang harus dibayar selama 6 bulan

2. Berapa pembayaran pokok pinjaman

Jawaban :
1. Bunga yang harus dibayar selama 6 bulan adalah Rp. 262.520
2. Pembayaran Pokok Pinjaman selama 6 bulan adalah Rp. 8.781.480
 PT DAPDAP
Estimasi Penerimaan dan Pengeluaran Kas
Transaksi Operasional

Keterangan Januari Februari Maret April Mei Juni

Estimasi penerimaan
Hasil penj. Tunai 400,000 500,000 730,000 960,000 800,000 900,000
Penagihan piutang 400,000 500,000 650,000 760,000 660,000 670,000
penerimaan kas 200,000 200,000 220,000 180,000 140,000 124,000
Kredi Bank 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000
Jumlah penerimaan 4,000,000 4,200,000 4,600,000 4,900,000 4,600,000 4,694,000
Estimasi pengeluaran
Pembelian bahan mentah 600,000 600,000 500,000 550,000 600,000 600,000
Pembayaran upah 250,000 250,000 200,000 250,000 250,000 300,000
By. Penjualan 200,000 300,000 200,000 200,000 250,000 230,000
BY. Adm. Dan umum 350,000 350,000 400,000 400,000 400,000 420,000
Pembayaran pajak 0 0 100,000 0 0 0
Pembayaran kredit bank 2,030,612 2,112,870 2,604,969 2,698,948 2,488,722 2,523,186
Bunga kredit Bank 19,388 37,130 45,031 51,052 61,278 70,814
Jumlah pengeluaran 3,450,000 3,650,000 4,050,000 4,150,000 4,050,000 4,144,000
Surplus (Defisit) 550,000 550,000 550,000 750,000 550,000 550,000
Saldo Kredit Bank 969,388 1,856,518 2,251,549 2,552,601 3,063,879 3,540,693
Saldo Kas 650,000 1,200,000 1,750,000 2,500,000 3,050,000 3,600,000
Data Tambahan
Kas Awal Bulan Januari 100,000
Kas Minimum 50,000
Bunga Bank 2%

Jika Pinjaman Bank setiap bulan 3 Juta selama 6 bulan

dan suplus kas Rp550.000

1. Berapa bunga yang harus dibayar selama 6 bulan

2. Berapa pembayaran pokok pinjaman

Jawaban :
1. Bunga yang harus dibayar selama 6 bulan adalah Rp. 284.693
2. Pembayaran Pokok Pinjaman selama 6 bulan adalah Rp. 14.459.307