Proyecto Titulo CCM 2018 Junio

UNIVERSIDAD DE LAS AMÉRICAS
FACULTAD DE INGENIERIA Y NEGOCIOS

ESCUELA DE TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN
CARRERA INGENIERIA EJECUCION INFORMATICA
“SISTEMA OPERACIONAL APV CCB"
Trabajo de titulación presentado en conformidad a los requisitos para obtener el

título de Ingeniería de Ejecución en Informática
Profesor Guía: Sr. Iván Ayala Ayala.
CRISTIAN CELEDON MOLLER

2018
2
Indice
Resumen ........................................................................................................................................... 6
Introducción..................................................................................................................................... 7
Antecedentes Generales .............................................................................................................. 8
Génesis de la idea ...................................................................................................................... 8
Nombre del Proyecto ................................................................................................................... 8
Identificación del Cliente ............................................................................................................. 8
Análisis ............................................................................................................................................... 9
Descripción de la situación actual ........................................................................................ 9
Descripción de la situación propuesta ............................................................................... 10
Objetivos Generales ................................................................................................................ 11
Estudio de Factibilidad................................................................................................................... 13
Factibilidad Operacional ........................................................................................................ 13
Exposición del Problema ........................................................................................................... 13
Restricciones ............................................................................................................................. 13
Factibilidad Técnica................................................................................................................. 14
Evaluación del Riesgo Técnico ........................................................................................ 14
Disponibilidad de Recursos Humanos ....................................................................................... 14
Disponibilidad de Recursos Hardware ...................................................................................... 15
Disponibilidad de Recursos Software ........................................................................................ 15
Disponibilidad de Recursos Físicos ............................................................................................ 15
Factibilidad Económica .......................................................................................................... 16
Alcance del Desarrollo ............................................................................................................ 16
Detalle de Actividades ............................................................................................................ 17
Diagrama Sistemas CCB ........................................................................................................ 22
Diagrama General Sistema A.P.V......................................................................................... 23
Diseño Lógico ................................................................................................................................. 25
Control de Acceso al Sistema.............................................................................................. 25
Menú Principal .......................................................................................................................... 26
Módulo Negocios ..................................................................................................................... 26
Listado de Negocios .................................................................................................................. 26
Formato de Informe SAAP......................................................................................................... 29
Formato Solicitud Modificación Contrato APV ......................................................................... 30
3
Módulo Procesos ..................................................................................................................... 31

Generación de Cobranza ........................................................................................................... 31
Ejecución de Cobranza .............................................................................................................. 32
Formato Informe de Generación Cobranza .............................................................................. 33
Formato Archivo Cobranza PAC (Santander) ............................................................................ 33
Imputación Automática........................................................................................................... 34
Diagrama Envío Bonificación Fiscal ........................................................................................... 37
Procesar Archivo BF de la TGR .................................................................................................. 38
Gastos Administración Cartera ............................................................................................ 38
Diagrama Proceso Administración Cartera ............................................................................... 39
Cálculo Proceso Administración Cartera ................................................................................... 39
Estadísticas APV ...................................................................................................................... 42
Diagrama Informe Estadísticas .................................................................................................. 42
Ejecución Informes Estadísticos APV......................................................................................... 42
Consulta Procesos................................................................................................................... 43
Modulo Administración de Cuentas ............................................................................................. 45
Administración de Mandatos ................................................................................................ 45
Consulta Cuenta Corriente .................................................................................................... 45
Consulta Detalle Saldos Cuentas APV ............................................................................... 46
Consulta Detalle de Costos Pendientes ............................................................................. 48
Consulta Detalle de Movimientos APV ............................................................................... 48
Reintegro Bonificación Fiscal a la TGR ............................................................................. 50
Módulo Traspasos a Otras Instituciones .................................................................................... 52
Listado Solicitudes de Traspasos ....................................................................................... 52
Procesar Solicitud de Traspaso.................................................................................................. 53
Informe de Traspaso ................................................................................................................. 57
Orden de Pago .......................................................................................................................... 57
Traspaso de Saldos (TS) ............................................................................................................. 58
Traspaso Histórico (TH) ............................................................................................................. 58
Reporte Control Traspaso Histórico (TS) ................................................................................... 59
Reporte Control Traspaso Histórico (TH) .................................................................................. 60
Reintegro Bonificación Fiscal a Otras Instituciones ...................................................... 61
Módulo Cartolas .............................................................................................................................. 62
4
Proceso Cartolas ...................................................................................................................... 62

Consulta Cartolas..................................................................................................................... 63
Módulo Tributación ......................................................................................................................... 66
Certificados................................................................................................................................ 66
Proceso de Certificados ............................................................................................................. 66
Consulta Certificados ................................................................................................................ 67
Certificado N° 9 ......................................................................................................................... 68
Certificado N° 24 ....................................................................................................................... 69
Certificado N° 30 ....................................................................................................................... 69
Declaraciones Juradas ........................................................................................................... 70
Proceso Declaraciones Juradas ................................................................................................. 70
Consulta Declaraciones Juradas ................................................................................................ 70
Declaración Jurada 1.871 ........................................................................................................ 71
Declaración Jurada 1.889 .......................................................................................................... 72
Declaración Jurada 1.899 ....................................................................................................... 73
Módulo Administración Sistema ................................................................................................... 74
Mantenedor Tabla de Códigos .............................................................................................. 74
Parámetros Generales ............................................................................................................ 74
Planes APV ................................................................................................................................. 75
Cuentas APV .............................................................................................................................. 78
Permisos y Perfiles .................................................................................................................. 79
Mantenedor Opciones de Menú ............................................................................................... 79
Mantenedor de Usuarios .......................................................................................................... 82
Mantenedor de Perfilamiento .................................................................................................. 83
Modelo Conceptual de Datos ....................................................................................................... 84
Modelo de Negocios ................................................................................................................ 84
Diagrama “Negocios” ................................................................................................................ 84
Listado de Tablas “Negocios” .................................................................................................... 85
Modelo Procesos ...................................................................................................................... 86
Diagrama “Definición de Procesos” .......................................................................................... 86
Listado Tablas “Definición de Procesos” ................................................................................... 87
Diagrama “Cobranza” ................................................................................................................ 87
Listado Tablas “Cobranza” ........................................................................................................ 88
5
Diagrama “Imputación”............................................................................................................. 88
Listado Tablas “Imputación” ..................................................................................................... 89
Diagrama “Costos Administración de Cartera” ......................................................................... 90
Listado Tablas “Costos Administración de Cartera”.................................................................. 90
Diagrama “Estadísticas SVS” ..................................................................................................... 91
Listado Tablas “Estadísticas SVS” .............................................................................................. 91
Modelo Cuenta Corriente ....................................................................................................... 91
Diagrama “Cuenta Corriente” ................................................................................................... 92
Listado de Tablas “Cuenta Corriente” ....................................................................................... 92
Diagrama “Mandatos Vías de Pago” ......................................................................................... 94
Listado de Tablas “Mandatos Vías de Pago” ............................................................................. 94
Modelo Rescates y Traspasos .............................................................................................. 95
Diagrama “Rescates y Traspasos” ............................................................................................. 95
Listado de Tablas “Rescates y Traspasos” ................................................................................. 95
Modelo Cartolas ........................................................................................................................ 96
Diagrama “Cartolas” .................................................................................................................. 96
Listado de Tablas “Cartolas” ..................................................................................................... 96
Carta Gantt ...................................................................................................................................... 98
6
Resumen
Compañía Consorcio Corredores de Bolsa S.A, tras un estudio de mercado y viendo

una oportunidad ha decidido, sumar a su departamento de ventas un nuevo Producto APV,
el cual permita dar crecimiento a la compañía y ofrecer a sus clientes un producto que
permita aumentar las pensiones al momento de su jubilación. Es por esto que es necesario
contar con un Sistema web, el cual permita manejar de manera operacional los nuevos
negocios APV (Ahorro Previsional Voluntario) que son contratados por sus clientes a través
de la plataforma online.
El contar con un sistema operacional para el manejo de los negocios contratados es

de suma importancia, ya que será el encargado de administrar y dar soporte, de acuerdo a
las legislaciones y regulaciones vigentes de la SVS (Superintendencia de Valores y
Seguros).
7
Introducción
En el desarrollo de un proyecto de Software es importante el análisis previo que se

pueda llevar a cabo; basado en los requerimientos del cliente, en los objetivos para el cual
se pretende implementar este proyecto y en las perspectivas que tienen los usuarios finales
de las funcionalidades del sistema.
Basado en estos puntos, el cliente puede observar las estimaciones

correspondientes a su proyecto; teniendo la información necesaria para evaluar las
alternativas de implementar o no el sistema en cuestión dentro de su empresa. El “Estudio
de factibilidad”, incluido en este informe, es uno de estos aspectos que le dan conocimiento
al cliente sobre los costos, riesgos, beneficios, alternativas de implementación, etc. en las
que puede incurrir durante el desarrollo del proyecto.
Luego se implementa la continuidad generando un “Documento de Especificación

de Requerimientos” que nos especifica la manera en que se descubre, analiza, documenta
y verifica los servicios de un sistema software y las restricciones que necesita para funcionar
correctamente.
Por último, se establece, que este estudio preliminar en el proyecto es de gran ayuda
e importancia, ya que instancia los sucesos y funciones que deberán luego ser
implementadas bajo este análisis.
8
Antecedentes Generales
Génesis de la idea
La idea del proyecto nace de la necesidad de comercializar un nuevo producto APV

y poder ampliar a Consorcio Corredores de Bolsa S.A en el mercado, de manera que los
productos contratados se manejen en base a inversiones.
Nombre del Proyecto
Nombre Proyecto: Sistema Operacional APV Consorcio Corredores de Bolsa.
Nombre Abreviado: APVCCB

Identificación del Cliente
Consorcio Corredores de Bolsa S.A
9
Análisis
Descripción de la situación actual
Consorcio Corredores de Bolsa S.A es una empresa perteneciente al grupo

empresarial de Consorcio Financiero S.A el cual fue creado en enero del año 2000.
CCBolsa es la primera corredora de bolsa a nivel nacional 100% Online, en donde

a sus clientes se les ofrece invertir en Acciones, Fondos Mutuos y Depósitos a Plazo.
Con el fin de ampliar su departamento de Ventas y la compañía, CCBolsa realiza un

estudio de mercado en el cual se dan cuenta de la oportunidad de crear un nuevo producto,
cuyo fin es entregar a sus clientes un nuevo producto APV (Ahorro Previsional Voluntario),
el cual da la oportunidad mediante la inversión crear un fondo adicional de pensión
complementando el ahorro previsional obligatorio, de manera que sus clientes aumenten
sus pensiones al momento de jubilar.
CCBolsa al ampliar su plataforma web para la venta del producto APV Flexible se
ve en la necesidad de contar con un sistema operacional, en el cual se puedan manejar los
negocios contratados por sus clientes, todo esto de acuerdo a la legislación vigente, la cual
es regulada por la SVS (Superintendencia de Valores y Seguros).
10
Descripción de la situación propuesta
Dada la situación actual en la que se encuentra la compañía y aprovechando la

oportunidad de ampliarse en el mercado, a través, de un nuevo producto APV, se requiere
contar con un sistema que permita controlar y gestionar para dar soporte operacional sobre
los negocios contratados.
Debido a lo anterior nace el Sistema Operacional Ahorro Previsional Voluntario, que

de ahora en adelante denominaremos Sistema APV CCB.
El Sistema deberá manejar mediante una base de datos los negocios contratados a
través de su portal web, de manera que estos negocios puedan ser procesados, y así
cumplir con reglas de negocio, tales como Cobranza, Imputación, Costos de Administración
por Cartera, Estadísticas, Saldos y Transacciones Diarias, Rescates, Traspasos. Todo lo
mencionado debe cumplir con las normativas legales vigentes.
11
Objetivos Generales
Proporcionar a la compañía una herramienta para controlar y gestionar una nueva

línea de producto (APV) para la Corredora de Bolsa del Holding Consorcio Financiero, con
el objetivo de contar con una aplicación con la cual puedan dar el soporte operacional para
este producto.
Objetivos Específicos
 Cumplimiento de la normativa vigente.
Cumplir con todo lo dispuesto en la normativa vigente, ya sea en Circulares, oficios,

notificaciones y, en general, en cualquier otra instrucción específica emitida por la SVS que
norme, regule o afecte los procesos operativos del APV.
 Capacidad de administración, control, auditoria y gestión operacional.
Estructurar bajo un modelo de transacción las operaciones del sistema y otras tales
como la creación y mantención de usuarios, parámetros y control de las transferencias de
información entre los clientes y Consorcio.
Generar registros de control para identificar el usuario, fecha y hora de los respectivos
cambios a la Base de Datos, así como información que permita, posteriormente, emitir
informes y estadísticas de gestión, control y producción de los usuarios y de los procesos y
funciones asociadas.
 Integridad de la información.
En el modelo de datos, considerar mecanismos que permitan asegurar la integridad de

la información, utilizando para ello las facilidades que proporcione el administrador de la
Base de Datos, tales como triggers y constraints.
 Integración con otros sistemas.
Para una integración más amplia, poseer la capacidad de comunicarse a través de

protocolos estándares de intercambio de información (a través de Web Services).
12
 Seguridad.
Estar diseñada para que cada usuario utilice un identificador único, proveyendo una
herramienta que permita administrar en forma centralizada el ingreso, modificación y/o
eliminación de usuarios o de sus atributos particulares.
Mantener un riguroso control de acceso a las funcionalidades del sistema mediante la

incorporación de mecanismos de seguridad tales como encriptación de claves, manejo de
claves repetidas, cambio de clave inicial, expiración de claves y otros. Todos los usuarios
que acceden a la Base de Datos a través de las aplicaciones deben haber sido previamente
autentificados.
13
Estudio de Factibilidad
Factibilidad Operacional
Exposición del Problema
La idea es proporcionar a la empresa un sistema de gestión y control en las operaciones

de los negocios APV. La organización a la cual se le entregará el servicio corresponde a
una empresa dedicada a las inversiones y manejos de acciones, fondos mutuos, depósitos
convenidos, etc.
La gerencia de tecnología y operaciones de la empresa reconoce problemas respecto

a la problemática que surgen del no contar con este tipo de sistema y la necesidad que lleva
a la empresa adquirir esta herramienta de control y gestión para sus nuevos productos de
APV.
En resumen el sistema debe controlar, gestionar y procesar los negocios contratados

por sus clientes, toda esta información que maneja APVCCB permitirá que por medio de
los procesos regulados por la SVS los aportes sean invertidos y generen rentabilidad.
Restricciones
 El entorno de implementación deberá ser bajo ambiente Windows.

 El tiempo de desarrollo no es indefinido, por lo cual no deberá sobrepasar el periodo
contemplado a 6 meses.
 El desarrollo de los procesos que están involucrados en la mantención deben
cumplir con una performance adecuada a la gran cantidad de negocios a procesar.
 Se debe cumplir con un estándar de programación definido por la gerencia de
tecnología, arquitectura y desarrollo.
 Por último, es fundamental que el sistema a implementar sea un reflejo de los
procesos de la empresa. El Software es el que se debe adaptar a las necesidades y a las
operaciones del cliente; y no el cliente, la administración y la empresa en general la que se
deba acomodar al sistema implementado. Debe ser una solución a un problema y no una
carga.
14
Factibilidad Técnica
Evaluación del Riesgo Técnico
Existen tres grandes riesgos en el desarrollo de este sistema:
El primero tiene que ver con la dificultad de implementar el sistema por parte de los
desarrolladores. El impacto que se produciría en el sistema por este punto es muy alto; si
no se tienen los conocimientos técnicos para desarrollar un sistema de esta envergadura la
vida de este proyecto sería muy corta. Sin embargo, es el riesgo más bajo de todos, debido
al trabajo en proyectos previos de similares características por parte del grupo
desarrollador; además del asesoramiento externo con el que se cuenta para realizar
proyectos de este tipo.
Otro riesgo que siempre está presente en cualquier proyecto de desarrollo de

Software es que el sistema no cumpla a cabalidad los requerimientos para los cuales fue
diseñado. El impacto que esto causaría en el sistema es de vital importancia tratar de
minimizar este riesgo en etapas tempranas de desarrollo; especialmente en la fase de
captura, análisis y revisión de requerimientos. La solución más viable es la comunicación
expedita entre ambas partes (cliente - desarrollador) y dejar lo más claro posible cada uno
de los requerimientos del sistema.
Finalmente, el riesgo que se puede divisar de forma más clara en este proyecto es
aquel que tiene relación con los usuarios finales del sistema (departamento de
operaciones). La probabilidad de que los usuarios, no acepten un nuevo sistema de trabajo
es potencialmente alta. Es por esta razón que se debe dar al diseño de interfaces y,
posteriormente, a la capacitación un énfasis marcado a los sistemas amistosos; es decir
que, a pesar de que el usuario del sistema posea una baja preparación y conocimientos en
computación, pueda manejarse en el sistema con relativa soltura.
Disponibilidad de Recursos Humanos

15
Los principales recursos humanos necesarios para darle vida a este proyectos se
encuentran dispuestos y perfectamente capacitados (o capacitarlos, en el caso de los
usuarios finales del sistema) para que la implementación del sistema funcione.
Los tipos de personas que se necesitan para la implementación del Sistema Operacional
Ahorro Previsional Voluntario para la empresa son:
Desarrolladores: Líderes del desarrollo, implementación y ejecución del sistema.
Cliente: Conocedor de los procesos productivos de la empresa, especifica los

requerimientos a los desarrolladores, intermediario entre la empresa y los desarrolladores.
Usuarios Finales: Administrador de la Empresa.
Disponibilidad de Recursos Hardware
Los recursos en equipos necesarios para la implementación del sistema en la empresa

son relativamente sencillos y ya se encuentran disponibles para los usuarios.
Se necesita principalmente un computador personal equipado de acuerdo a las

características del usuario final y por supuesto, con sus respectivos accesorios (teclado,
mouse)
Para el caso de los distintos tipos de reportes, se debe contar con una impresora
correctamente instalada.
Disponibilidad de Recursos Software

Los recursos en programas necesarios para desarrollo y para la posterior instalación
de la aplicación son los siguientes:
- Adobe Acrobat Reader 9, para la generación de informes (por parte del administrador).
- Navegador Web (explorer, firefox, google chrome, etc..)
Disponibilidad de Recursos Físicos
La empresa ya cuenta con sus servidores en los cuales se manejan los otros
sistemas con los que cuenta en la compañía.
16
Factibilidad Económica
Debido a las características del proyecto no existen limitaciones en la implementación

a ningún lenguaje de programación, de manera que se implementara en ASP.NET, en
específico se debe utilizar un Software específico (Microsoft Visual Studio 2010) y un motor
de base de datos (Microsoft SQL Server 2008 R2) determinado. A continuación se detallan
los egresos e ingresos del proyecto, considerando una vida útil de 5 años.
Alcance del Desarrollo
El desarrollo considera la administración Back-Office del producto APV (Sist. APV)

para Consorcio Corredora de Bolsa.
No considera el desarrollo de funciones en el sitio transaccional de Consorcio

Corredora de Bolsa (Portal Web Clientes)
17
Detalle de Actividades
 Diseño Lógico
En esta etapa se establecen y definen los diagramas de flujo de información, formato

de pantallas, formato de reportes y modelo lógico de datos.
Este documento es entregable y revisado con el usuario responsable del proyecto

con el objetivo de evitar omisiones y errores posteriores.
 Diseño Físico
En esta etapa se especifica el modelo de datos físico, nombre de tablas, campos,

tipos de datos, diccionario de datos, crecimiento de la base de datos.
 Prototipo del Sistema
En esta etapa se desarrollan las pantallas definidas en el diseño lógico utilizando

una herramienta de programación, con el objetivo que el usuario pueda visualizar la
navegación que permitirá el sistema de acuerdo a las funciones definidas en la etapas
anteriores.
 Construcción
En esta etapa se construyen las funciones del sistema según las especificaciones
del diseño y se realizan un conjunto de pruebas por cada función construida.
Asociado a este objetivo principal existe una serie de objetivos específicos, tales
como la codificación, documentación y prueba de cada una de las funciones del sistema,
realizar la prueba de integración de los sistemas, etc.
 Pruebas Informáticas
En esta etapa se realiza una prueba completa del sistema en nuestras instalaciones
probando todas las funciones en forma integrada.
 Pruebas Usuario
En esta etapa se realiza una prueba completa del sistema como si se estuviera en
régimen normal de explotación, con usuarios definidos. Esta etapa corresponde a la
18
instancia de sintonía final del sistema una vez que ha cumplido satisfactoriamente con todas
las pruebas. Durante esta etapa, el sistema funcionará en condiciones normales de
operación, sólo que con un grupo reducido de usuarios. Se recomienda en esta etapa
efectuar pruebas de carga sobre la plataforma, lo cual queda fuera del alcance de esta
propuesta.
 Capacitación Usuarios
En esta etapa se realiza la capacitación a los usuarios, la cual consiste en enseñar

el uso de la aplicación a los usuarios que utilizaran este sistema.
 Instalación en ambiente de Producción
En esta etapa se instala el sistema en las máquinas de producción de Consorcio.
 Documentación
- Manual de usuario
- Manual de Sistema
Solución ambiente de Desarrollo
 Ambiente de Software
La Solución de Software está concebida íntegramente como un Sistema Web y

basado en una arquitectura de tres capas para su construcción (Presentación, Lógica de
Negocios, Data).
La comunicación entre los componentes será vía Web Services y la comunicación

con la Base de Datos vía ADO.
El acceso a los datos se implementará usando packages, lo cual permite reutilizar y

centralizar código, separar la lógica de negocios (al no permitir otro tipo de conexiones) y
facilitar la independencia de la Base de Datos (junto con la clase de conexión).
 Arquitectura de Tres Capas.
La siguiente figura presenta un diagrama conceptual del modelo de tres capas.

19
MODELO DE TRES CAPAS
Look and Feel Web Server

Presentación
Navegación IIS + ASP
Servicios Servidor de
Funcionales Aplicación
Lógica de
IIS + VB
Negocios Servicios Servicios S.Funcionales
de Datos Extra S.Extra
Base de Datos
Data Data Servicio Datos
PL/SQL + Data
 Base de Datos.
En cuanto a la Base de Datos a utilizar, será sobre la plataforma en que actualmente

funcionan los sistemas en CONSORCIO, la cual es Sql Server.
 Software Cliente.
Los PC de usuario final requieren una configuración mínima de software para operar la
Solución:
- Windows 2000 o superior

- Explorer 6.0 o superior
 Herramienta de Desarrollo.
El desarrollo de las aplicaciones contempla la utilización de la poderosa y versátil

herramienta Microsoft Visual Studio ASP.NET. Esta herramienta ofrece una ventajosa
combinación de productos integrados y orientados al desarrollo y mantención de
aplicaciones, lo que hará de la Solución de Software para el APV un sistema robusto,
seguro, portable, escalable, moderno y de fácil comprensión.
A continuación, se describe las principales características de esta herramienta:

20
- Desecha lenguajes propios (VBScript)

- Crea un nuevo lenguaje (C#)
- Desecha herramientas separadas integrando todo en Visual Studio .NET
- Apuesta por una conectividad sobre XML/SOAP
- Un componente .NET es un trozo de código MSIL que se ejecuta sobre un CLR
- El compilador genera código MSIL a partir de C++, C#, VB.NET
- Las páginas contienen código en C++, C# o VB.NET y son compiladas antes de
ser servidas
- El CLR hace un manejo automático de Threads y Memoria
- El CLR implementa un conjunto de clases útiles llamado .NET Framework
- Todo el manejo de HTML y Javascript (tecnologías Web) es encubierto por el
Framework
La siguiente figura presenta un diagrama de los conceptos indicados.
.NET Frameworks
Web Services Web Forms Windows Forms
Data and XML classes

(ADO.NET, SQL, XSLT, Xpath, XML, etc)
Framework Base classes

(IO, string, net, security, threading, text, refletion, collections)
Common Language Runtime

(Debug, exception, type checking, JIT compilers)
Windows Platform
 Ambiente de Hardware
Los PC de usuario final requieren de una configuración mínima deseable de hardware

para operar la Solución:
- Procesador: Intel Core I3 o superior

- Memoria RAM: 2 Gb o superior
- Disco: no se requiere espacio adicional salvo para aquellas situaciones
particulares en que se es necesario importar y/o exportar información al PC.
21
Las capas de Presentación y de Lógica de Negocios convivirán en un mismo servidor;

la capa de datos, en tanto, utilizará un servidor en forma exclusiva. A continuación algunas
características destacables de la configuración.
22
Diagrama Sistemas CCB
Este diagrama representa la integración de APVCCB con los demás sistemas

pertenecientes a la compañía y se visualiza que todos aquellos convergen en el sistema
principal de la compañía.
23
Diagrama General Sistema A.P.V.
Este diagrama representa la Integración de los módulos del sistema APVCCB

24
Procesos de Comunicación entre Sistemas de CCB (Web-Services)
Sistemas de la compañía interactúan entre sí, comunicándose con Web Services.

25
Diseño Lógico
Se expone en forma clara las funciones del sistema en términos de diseño,

navegación e información que contiene cada una de estas.
Debe ser una especificación y guía para el desarrollo del prototipo.
En esta etapa se establecen y definen los diagramas de flujo de información, formato

de pantallas, formato de reportes y modelo lógico de datos.
Los puntos tratados en el diseño lógico se deben revisar con el usuario responsable
del proyecto con el objetivo de evitar omisiones y errores posteriores.
Control de Acceso al Sistema
Esta aplicación estará disponible en el portal de aplicaciones de CCB, el acceso a

la aplicación se realizará con la cuenta y clave de la red de CCB. Para el desarrollo del
prototipo se utilizarán cuentas y claves de usuarios que se definan previamente en la
aplicación.
26
Menú Principal
Se utilizará un menú de funciones en forma horizontal para optimizar el tamaño de

la pantalla, la ubicación de las funciones u opciones de menú serán administrables a través
del módulo de administración del mismo sistema.
Módulo Negocios
Listado de Negocios
A través de la web se enviarán los formularios o solicitudes de Selección de Ahorro

Previsional Voluntario (SAAP), estas se visualizarán en la siguiente página y para cada una
de ellas se podrá visualizar el detalle de información, adicionalmente se podrán Agregar las
SAAP que sean por el canal presencial, así como también permitir Modificar las SAAP en
el tiempo, estas las denominaremos como “Solicitud de Modificación” a la SAAP.
27
Parámetros de Búsqueda y Validaciones
N° Contrato .- N° Inválido. Ingresar un número entre (1….9,999,999)
.- No existe N° de Contrato
.- Debe ingresar solo números
Rut Cliente .- Cliente no Existe. Será direccionado al ingreso de ficha cliente CCB.
.- Rut Inválido. Ingrese Rut completo sin puntos y guiones.
Fec. .- No existen Contratos para la fecha de suscripción ingresada.

Suscripción
.- Formato de fecha no corresponde. Ingresar una fecha en forma
manual (dd/mm/aaaa) o utilizando el calendario de ayuda.
.- Fecha no puede ser posterior a hoy.
Canal Selección de valores posible de la tabla CCB_CANAL_VENTA_PRM
Nom Cliente Permite realizar una búsqueda avanzada de clientes, desplegando

una página popup para buscar un cliente por nombre.
Validaciones:
28
.- No existe Cliente. Utilice búsqueda avanzada de clientes
Estado Selección de valores posibles de la tabla

CCB_ESTADO_CONTRATO_PRM
Acciones
Una vez ingresado los parámetros de búsqueda se permitirá realizar

la acción de búsqueda.
Una vez seleccionado un contrato APV se permitirá consultar por el

detalle de la SAAP.
Una vez seleccionado un contrato APV se permitirá imprimir la SAAP.
Permite agregar un nuevo contrato APV, generando un N° de contrato

y debiendo ingresar los datos de las distintas secciones de la SAAP.
Como requisito para ingresar un nuevo negocio, el cliente debe estar
ingresado como cliente (FICHA) de CCB.
Una vez seleccionado un contrato APV se permitirá modificar las

distintas secciones de la SAAP. Si el contrato está aprobado y se va
a modificar, entonces se creará una nueva SAAP para el contrato,
manteniendo la historia y la última SAAP vigente. Esta última solicitud
requiere aprobación.
Permite realizar una búsqueda avanzada de un cliente por nombres,

apellido paterno o apellido materno.
29
Formato de Informe SAAP

Al seleccionar un contrato en estado aprobado y realizar click en el botón “Imprimir
SAAP” se debe desplegar el siguiente reporte para imprimir.
SELECCIÓN DE ALTERNATIVAS DE AHORRO PREVISIONAL
VOLUNTARIO
N° Contrato zzzzzzzzz Plan APV Premium Fecha Suscripción dd/mm/aaaa
Seccion I - Identificación del Trabajador

Apellido Paterno Huerta Apellido Materno Ferrer Nombres Claudia Andrea
Rut 7.987.215-6 Domicilio Las Hualtatas 1313 Comuna Las Condes CiudadSantiago
AFP Cuprum Tipo Trabajador Dependiente X Independiente
Seccion II - Forma de Pago

Indirecta (AFP/INP/IPS será que recaude, transfiera o recaude la cobranza)
X Directa X Cuenta Corriente Tarjeta Empleador con Convenio Por Caja en Consorcio
Seccion III - Empleador

Rut 77.589.670-1 Razon Social Embotelladora Andina S.A.
Domicilio Av. Quilicura N° 1234 Comuna Quilicura Ciudad Santiago
X Remuneración que se devenga al mes siguiente de la fecha de suscripción Remuneración al mes subsiguiente de la fecha de suscripción
Sección IV – Monto, Origen y Régimen Tributario

Origen del Ahorro X Depositos Convenidos
Monto 2,5 UF
Periodicidad Mensual Trimestral Semestral X Anual
Origen del Ahorro X Depositos Ahorro Previsional Voluntario Regimen A X Regimen B

Monto 2,5 UF
Periodicidad X Mensual Trimestral Semestral Anual
Sección V – Traspaso
Cotización Voluntaria Nombre Entidad Cumprum
X Traspaso Total Traspaso Parcial Regimen Tributario Monto Moneda Tipo Fondo
X A xxx,xxx.xx UF x A B x C D E
B A B C D E
Depósitos Convenidos Nombre Entidad Cumprum
X Traspaso Total Traspaso Parcial Monto Moneda Tipo Fondo
xxx,xxx.xx UF x A B x C D E
Deposito Ahorro Previsional Voluntario Nombre Entidad Cumprum

X Traspaso Total Traspaso Parcial Regimen Tributario Monto Moneda Tipo Fondo
X A xxx,xxx.xx UF x A B x C D E
B A B C D E
Sección V – Inversion
Fondos Mutuos % Fondos Mutuos %

Consorcio Balanceado Crecimiento LarrainVial Bonos High Yield Global 10
Consorcio Balanceado Conservador 20 LarrainVial Mercados Emergentes 30
Consorcio Balanceado Moderado LarrainVial latinoamericano
Consorcio Ahorro largo Plazo 20 LarrainVial Bric
Consorcio Ahorro Nominal LarrainVial Estado Unidos 10
Consorcio Acciones Chilenas 10 LarrainVial Brasil
Consorcio Ahorro UF Total 100
30
Formato Solicitud Modificación Contrato APV
Si el registro seleccionado corresponde a una solicitud de modificación y este se

encuentra pendiente de aprobación, entonces al realizar click en el botón “Imprimir SAAP”
se desplegará el siguiente formato para imprimir la solicitud de modificación.
SOLICITUD DE MODIFICACIÓN CONTRATO APV
N° Contrato zzzzzzzzz Plan APV Premium Fecha Solicitud dd/mm/aaaa
ANTECEDENTES GENERALES
Apellido Paterno
Huerta Apellido Materno Ferrer Nombres Claudia Andrea
Rut 7.987.215-6 Domicilio Las Hualtatas 1313 Comuna Las Condes Ciudad Santiago
SOLICITUD DE MODIFICACIÓN
Seccion Empleador - Antes
Seccion Empleador - Despues

Seccion Forma de Pago - Antes
X Cuenta Corriente Tarjeta Empleador con Convenio Por Caja en Consorcio
Seccion Forma de Pago - Despues
Cuenta Corriente Tarjeta X Empleador con Convenio Por Caja en Consorcio
Sección Monto, Origen y Régimen Tributario - Antes

Monto 2,5 UF
Origen del Ahorro X Depositos Ahorro Previsional Voluntario Regimen A X Regimen B

Monto 3,5 UF
Sección Monto, Origen y Régimen Tributario - Despues

Monto 1,5 UF
Origen del Ahorro X Depositos Ahorro Previsional Voluntario X Regimen A Regimen B

Monto 2,5 UF
Sección Inversion - Antes

Consorcio Balanceado Crecimiento LarrainVial Bonos High Yield Global 10
Consorcio Balanceado Conservador 20 LarrainVial Mercados Emergentes 30
Consorcio Balanceado Moderado LarrainVial latinoamericano
Consorcio Ahorro largo Plazo 20 LarrainVial Bric
Consorcio Ahorro Nominal LarrainVial Estado Unidos 10
Sección Inversion - Despues

Consorcio Balanceado Crecimiento LarrainVial Bonos High Yield Global
Consorcio Balanceado Conservador 5 LarrainVial Mercados Emergentes
Consorcio Balanceado Moderado 35 LarrainVial latinoamericano 50
Consorcio Ahorro largo Plazo LarrainVial Bric
Consorcio Ahorro Nominal LarrainVial Estado Unidos
31
Módulo Procesos
Generación de Cobranza
Cobranza PAC: El proceso debe permitir generar un archivo de cobranza en formato
para el Banco Santander, este se encargará de realizar la recaudación con los distintos
bancos y cuentas corrientes de clientes con contratos APV que figuren en el archivo.
Cobranza Empleador: El proceso debe generar en la base de datos para un período

determinado todos los registros de contratos APV con la vía de pago Empleador, estos
estarán disponibles para que la aplicación WEB publique esta cobranza.
Diagrama Proceso de Cobranza e Imputación

Sistema APV Web CCB Tesorería CCB Vias Pago Empleadores Web CCB
Proceso Vias de Cobro S/E Proceso Operaciones
Archivos Otros
Bancos
Archivo
Cobranza Santander
PAC
Bco. Santander
PAC Archivo
Santander
Imputación Archivos
Boton de Pago
Tesoreria
de
Nóminas
Cuentas APV Mov. APV Base Datos Inversión Certificar

Cuenta Cte. APV
Mod. Nómina
Bco. BCI
Bco. Boton de Pago

Publicar
Cobranza Empleador
Base Datos Nóminas Bco. Chile
APV
Bco. Servipag
Ejecutivo Cheque
Cupon
BCI
Archivos de Servipag
Nominas Libro
Tesoreria Previred Remunera +
Nomina APV
Archivo
*.csv
Imputacion Empleador
Caja Los Andes
Archivo
Planilla
*.csv
Caja La Araucana
Planilla
Archivo
*.csv
32
Ejecución de Cobranza
Esta página permite generar la cobranza de los planes APV de acuerdo a los
siguientes parámetros de entrada, vías de pago PAC, Descuento Empleador o Ambas vías,
para un día de pago y para un periodo determinado. El proceso puede ser ejecutado en
modalidad preliminar o definitiva, el tipo de ejecución puede ser Batch o en Línea. El
resultado del proceso se debe visualizar en la función Consulta de Procesos, si está
terminado correctamente, entonces debe entregar como resultado un reporte con la nómina
de la cobranza y un archivo que será enviado al Banco Santander para su recaudación.
Una vez ejecutado el proceso este entregará una clave de proceso que está
compuesto de la siguiente forma:
Clave Proceso = <Nombre Proceso><Plan APV><período><día pago><vía pago>
Formato Clave Proceso:
<Nombre Proceso> = ‘CCCCCCCCCC’
<Plan Apv> = ‘nnn’
<Período> = ‘mm/aaaa’
<Día Pago> = ‘dd’
<Via Pago> = ‘nn’

33
Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de

Control Procesos, en el cual se podrá visualizar el estado del proceso y una vez terminado
se permitirá levantar el reporte de acuerdo al siguiente formato:
Formato Informe de Generación Cobranza
Informe Generación Cobranza

Plan APV : APV Premium Fecha 05/02/2012
Periodo : 02/2012 Página 1/1
Via Pago : PAC
Dia Pago :5
N° Contrato Rut Cliente Nombre Cliente Institución Fecha Desde Fecha Hasta Monto Origen Monto Pesos
nnnnnnnnnn nn,nnn,nnn c30 c30 dd/mm/aaaa dd/mm/aaaa nnn,nnn.nn nnn,nnn,nnn
Sub-Total <Institución> nnn,nnn,nnn.nn nnn,nnn,nnn,nnn
Total nnn,nnn,nnn.nn nnn,nnn,nnn,nnn
Formato Archivo Cobranza PAC (Santander)

34
Imputación Automática
Imputación PAC: Una vez que recaude el Banco Santander enviará un archivo con
la nómina de clientes y los montos recaudados, este archivo se debe cargar y procesar para
imputar estos aportes a las distintas cuentas de clientes APV, posteriormente este proceso
generará un nuevo archivo para que tesorería certifique y se pueda realizar la inversión de
acuerdo al portfolio de inversiones de cada cliente.
Imputación Empleador: La imputación vía empleador se realiza de distintas formas

según sea la entidad recaudadora, Previred, Caja de Compensación Los Andes, Caja de
Compensación La Araucana envían un archivo con la recaudación, los cuales deben ser
procesados en términos de dejar pagados o aplicados los cargos generados por el proceso
de cobranza, posteriormente se debe generar un nuevo archivo para que tesorería certifique
pueda realizar la inversión de acuerdo al portfolio de inversiones de cada cliente.
Imputación Botón de Pago y Cupón: Para las entidades de recaudación Bco. BCI,
Bco. Santander, Bco. Chile y Servipag que recaudaron a través del botón de pago y de un
cupón de pago, estas serán informadas directamente a tesorería para certificar y realizar la
inversión, posteriormente en el cierre diario se identificarán estos casos para realizar la
imputación para dejar pagados o aplicados los aportes con los cargos generados en la
cobranza.
Imputación Caja CCB: La recaudación vía caja CCB estas serán informadas
directamente a tesorería para certificar y realizar la inversión, posteriormente en el cierre
diario se identificarán estos casos para realizar la imputación para dejar pagados o
aplicados los aportes con los cargos generados en la cobranza.
Agrupación Recaudación Via Pago Frecuencia Imputación Entidad Recaudadora Origen

PAC días 5 y 20 Santander Archivo
Previred Archivo
Otras Vias
Empleador Mensual Caja Compensación Los Andes Archivo
Caja Compensación La Araucana Archivo
Bco. BCI Botón Pago
Internet diario Bco Chile Botón Pago
Bco. Santander Botón Pago
Servipag Cupon
Ventanilla diario
Bco. BCI Cupon
35
Validaciones Master
Campo Descripción
Si está marcado este campo, entonces debe indicar la entidad

Pago Ventanilla
recaudadora.
Si está marcado este campo, entonces debe indicar la vía de

Otras Vías
pago.
El formato del archivo no es correcto
El archivo contiene Números de Contratos APV que no existen

y no se informaron en el convenio
El archivo contiene Números de Contratos APV y no se informa

el origen
Nombre Archivo
El archivo incluye números de convenios que no se registra en
el sistema...?
EL monto de los registros a imputar es distinto al total de los

depósitos
36
El archivo ingresado no contiene depósitos pendientes para

imputar
Existen montos a imputar menor a igual a 0
Debe indicar el nombre del archivo
Validaciones Detail o Grilla
Campo Descripción
Debe Ingresar un N° de Contrato APV

N° Contrato
El N° de Contrato APV no está vigente
Debe ingresar un Rut Válido

Rut Cliente
El Rut ingresado no tiene un contrato APV vigente
Monto Pesos Debe ingresar un monto mayor a cero
Convertir archivo Bonificación Fiscal a Archivo Imputación
La Tesorería General de la Republica (TGR) envía a mediados de año un archivo

con la nómina de clientes que tienen el beneficio de bonificación fiscal de acuerdo a la
declaración jurada enviada por el año tributario anterior, este archivo contiene el Rut del
cliente y el monto; por lo tanto hay que identificar los contratos apv del cliente por el cual
están enviando la bonificación fiscal y transformar el archivo de la TGR a un archivo válido
para la imputación, posteriormente generar un archivo para tesorería e inversión.
37
Diagrama Envío Bonificación Fiscal
Sistema APV TGR Tesoreria CCB Web CCB
DJ's
Bonificación
Fiscal
Identifica
Contratos APV Archivo
*.csv
Imputación
Archivos Certificar Inversión

Tesoreria
de
Nóminas
Base Datos
APV
38
Procesar Archivo BF de la TGR
Esta página permitirá procesar el archivo, imputar a los contratos APV y generar un
nuevo archivo para realizar la certificación e inversión correspondiente.
Gastos Administración Cartera
Esto corresponde a un costo mensual que se aplicará a cada contrato APV por mes
vencido. El sistema APV realizará el Cálculo dejando estos costos pendientes de cobrar, el
sistema Web deberá estar consultando por estos costos pendientes con la finalidad de
cobrarse de estos cargos; una vez realizado estos cobros serán informados al Sistema APV
en el proceso de movimientos y saldos diarios.
39
Diagrama Proceso Administración Cartera
Sistema APV Servicio (Web-Service) Web CCB
Proceso Adm. Liquidación

Cartera Fondos
(mensual)
Proceso Saldos
Diarios
Base Datos
APV
Aplica Mov. x
Cuentas
Proceso Saldos
Diarios
Cálculo Proceso Administración Cartera
La estructura de comisiones se diferencia por instrumento. La especificación es la siguiente:
 Se define que se cobrará un mínimo de comisión mensual que aplica de la

siguiente forma:
 Si la comisión de Cartera es menor que el total de Comisiones generadas

por transacción, no se genera un cobro mensual por Cartera, sino sólo
por transacción.
40
 Si la comisión de Cartera es mayor que el total de Comisiones generadas

por transacción, se genera un cobro mensual por Cartera,
correspondiente a la diferencia entre el total de las comisiones.
La definición de comisión por concepto de Cartea y Transacción es la siguiente:
 Mantención de Cartera:
“Para la mantención de la cartera de instrumentos de capitalización
(acciones, FFMM, depósitos a plazo), se cobrará una Comisión de mantención de
hasta un X % mensual; comisión que se devengará y cobrará por mes vencido y
se calculará aplicando el porcentaje que corresponda al patrimonio de acciones,
FFMM y depósitos a plazo de la cartera de inversión, sobre el promedio diario
mantenido por el cliente en el mes, calculado desde la fecha de aporte de los
recursos al plan hasta el cumplimiento del mes y, así sucesivamente en el año
calendario.”
Por su parte, para el caso de retiro de su inversión por el cliente, la comisión

de mantención se cobrará al momento de la respectiva enajenación y sobre la base
del promedio diario mantenido invertido durante el mes que haya transcurrido desde
el vencimiento del mes anterior o desde la fecha del aporte de los recursos, si no ha
alcanzado a transcurrir un mes, hasta el día de la enajenación de sus activos”
La lógica de descuento de los costos de mantención en la cuenta del cliente,

aplicará en primera instancia sobre los aportes y dividendos en tránsito, luego sobre
el monto de liquidación de inversiones o dividendos en tránsito. En el caso que
ninguna de las alternativas anteriores se presenten o sea insuficiente el monto para
cubrir el costo, se liquidará automáticamente del Stock FFMM total. Para evitar que
los costos no se logren descontar de FFMM base por saldo insuficiente, el cliente
debe mantener un stock mínimo de fondos invertidos en FFMM base (X% sobre el
total de la Inversión)
En caso que se presente la figura de no poder descontar de alguna

alternativa los costos, se mantendrá un inventario que administre los costos
pendientes por cobrar al cliente.
41
El costo generado por los conceptos explicados en puntos precedentes, será

descontado de las cuentas APV en el siguiente orden, cotización voluntaria, ahorro
previsional y por ultimo deposito convenido. La misma figura se aplicará en caso
que el costo de mantención se descuente de los saldos de FFMM. Nunca se
descontará del saldo de Bonificación Fiscal (Exigencia normativa).
 Costo por transacciones de compra y venta de acciones:
Se aplicará el mismo modelo de cobro por transacción que actualmente opera

en CCB, es decir:
 El costo por transacción por compra es de X % por monto transado, más un

monto fijo de $Y diario, aplicables a todas las cuentas de APV.
 El costo por transacción por venta es de X % por monto transado, más un
monto fijo de $Y diario, aplicables a todas las cuentas de APV.
 Fondos Mutuos:
Se define no aplicar costos por concepto de comercialización FFMM.
 Depósito a Plazo:
Se define no aplicar costos por concepto de comercialización Depósito a plazo.
Este monto quedará registrado en la base de datos y en estado pendiente de aplicar

a la cuenta APV, esto se podrá visualizar en la consulta de costos pendientes en el módulo
“Administración de Cuentas”
Esta página permitirá ejecutar el proceso mensual de Gastos de Gestión por

Administración de toda la cartera del cliente.
42
Estadísticas APV
Este proceso debe ser ejecutado con periodicidad mensual, el resultado de este
corresponde a un archivo en formato XML que debe ser cargado en el sitio de la
Superintendencia de valores y Seguros, a través del módulo SEIL que provee el sitio de la
SVS.
Diagrama Informe Estadísticas
Sistema APV SVS
Genera
Archivos Módulo
Cuadros SVS
XML SEIL
Ejecución Informes Estadísticos APV
Anexos: Ficha_tecnica_ieapv.pdf (Especificación de formato XML)

43
Fuentes: \\Atila\Partner\APV_CCB\Documentación Normativa
Consulta Procesos
Esta página permitirá consultar por la información de un proceso determinado de

acuerdo a los parámetros de búsqueda ingresado, permitiendo obtener un reporte con el
resultado del proceso, ya sea si el proceso está con error o terminado satisfactoriamente.
Parámetros de Descripción
Búsqueda del Master
Proceso Número del proceso que se desea buscar
Fec. Proceso Fecha de ejecución de los procesos
Usuario Cuenta del usuario que ejecutó el proceso
Campos de la Grilla Descripción
N° Proceso Número del proceso.
Nombre Proceso Nombre o Descripción del Proceso.
Clave del Proceso Llave única que se asignó al momento de ejecutar el

proceso.
44
Usuario Cuenta del usuario que ejecutó el proceso.
Estado 1. Proceso Ejecutado Correctamente.

2. Proceso pendiente de ejecución.
3. Proceso con Error.
Creación Fecha de ejecución del proceso.
Inicio Fecha y Hora de inicio de ejecución del proceso.
Termino Fecha y Hora de Término de ejecución del proceso.

45
Modulo Administración de Cuentas

Administración de Mandatos
Esta página permitirá realizar el seguimiento de los mandatos de las vías de pago PAC
y PAT, se podrá cambiar la causal de rechazo del mandato para realizar las gestiones
correspondientes hasta actualizar el estado de un mandato en Aprobado.
Consulta Cuenta Corriente
Esta página permite consultar por todos los movimientos de aporte a la cuenta
corriente de un contrato de APV del Cliente.
46
Consulta Detalle Saldos Cuentas APV
Esta página permite consultar por el saldo de las cuentas APV de un contrato APV del
cliente, para cada cuenta se puede visualizar los productos de inversión con sus respectivos
valores.
Al realizar Click sobre una cuenta APV se visualizará el portfolio de inversiones de la

cuenta, cada producto en una viñeta o carpeta.
Portfolio FFMM
47
Portfolio Acciones
Portfolio Depósitos a Plazo

48
Consulta Detalle de Costos Pendientes
Esta página permitirá consultar por la cuenta de los costos o Gastos por
Administración de cartera que se cobrarán mensualmente asociados al contrato APV.
Consulta Detalle de Movimientos APV
Esta página permite visualizar el saldo total del contrato APV por mes y el detalle de
movimientos mensual del contrato APV del cliente.
49
Módulo Rescates
El cliente completará solicitud de rescate total o parcial en la Web de CCB y este

enviará información en línea al sistema APV para que realice y retorne el cálculo de acuerdo
a los montos a rescatar por cuenta especificados en la solicitud.
Se implementará un servicio en la web (web-service) que en base a los parámetros

enviados desde la Web CCB se calculen los montos de salida para ser retornados a la Web
CCB.
Parámetros de Entrada
Monto Líquido Monto Liquido Saldo Cta. Saldo Cta.

Rut N° Contrato Fec.Solicitud Tipo Rescate Total Rescate $ Total Rescate M.O. Cuenta Rescate $ Rescate M.O Actualizado $ Actualizado UF
10315496-0 123456 01/02/2012 Parci al 3.500.000 155,56 CV-A 1.000.000 44,44 3.456.785 153,63
CV-B 0 0,00 0 0,00
APV-A 2.000.000 88,89 4.567.890 203,02
APV-B 500.000 22,22 897.567 39,89
BF 0 0,00 234.567 10,43
Parámetros de Salida
Rescate Formulario N° 29 Pago Cliente Inventario BF Reintegro BF
Liquido $ Liquido M.O. Impuesto $ Impuesto M.O. Retención BF $ Retención BF M.O. Monto Pago $ Monto Pago M.O. Saldo BF $ Saldo BF M.O. Reintegro BF $ Reintegro BF M.O.
1.000.000 44,44 0 0,00 150.000 6,67 850.000 37,78
0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00
2.000.000 88,89 0 0,00 300.000 13,33 1.700.000 75,56
500.000 22,22 75.000 3,33 0 0,00 425.000 18,89
0 0,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00 -215.433 -9,57 234.567 10,43
3.500.000 155,56 75.000,00 3,33 450.000,00 20,00 2.975.000,00 132,22 -215.433,00 -9,57 234.567,00 10,43
50
Reintegro Bonificación Fiscal a la TGR
Cada vez que se realice un rescate total o parcial y este sea informado en el proceso
de movimientos diario, se debe calcular el monto de bonificación fiscal que se debe
reintegrar o registrar como pendiente de reintegrar a la Tesorería General de la República,
la siguiente página permitirá gen erar una nómina de reintegros de acuerdo al período a
procesar, emitiendo un cheque para cada cliente el cual debe ser depositado en la cuenta
de la TGR.
Una vez ejecutado el proceso debe salir un reporte con la nómina de reintegros de
acuerdo al siguiente formato:
El reporte debe considerar una columna adicional con el N° de Contrato, Estado-

Causal del Contrato y agregar los parámetros de ejecución (Fecha Desde y Hasta).
51
52
Módulo Traspasos a Otras Instituciones
Otras Instituciones administradoras de fondos envían una solicitud de traspaso a CCB,

esta debe ser ingresada a través de este Módulo en Listado Solicitudes de Traspaso,
agregar una solicitud y completar los datos solicitados.
Listado Solicitudes de Traspasos
En esta página se visualizarán todas las solicitudes de traspaso con su correspondiente

estado, se podrán consultar y agregar nuevas solicitudes.
53
Procesar Solicitud de Traspaso
Una vez seleccionado un traspaso se podrá visualizar el detalle y procesar la solicitud,

emitiendo un cheque a la institución de destino. Cuando es una nueva solicitud se debe
obtener los saldos por cuenta y desplegarlos a modo de información antes de ingresar el
tipo de traspaso parcial o total y posteriormente ingresar los montos o porcentajes de
traspaso por cuenta.
Las solicitudes de traspaso quedarán en estado “pendiente de liquidación de fondos”,

posteriormente el cliente debe liquidar los fondos quedando estos montos disponibles en
caja. En el proceso diario que el sistema web informa los saldos diarios al sistema APV se
debe implementar un proceso que compare para cada solicitud de traspaso el monto en
caja versus el monto total del traspaso, cuando este último monto es menor se debe cambiar
el estado de la solicitud a “Fondos Disponibles”. El sistema WEB debe desarrollar un
proceso que identifique las solicitudes de traspaso en estado “Fondos Disponibles” y
congelar el fondo por el monto total del traspaso.
Traspaso Parciales y Totales

Sistema APV Web CCB
Solicitud Traspaso Cierre Bolsa

(pendiente
liquidación)
Proceso Saldos
Diarios
Proceso
Congelamiento de
Fondos x Traspaso
Mto. Caja
>= Si
Mto.
Traspaso
Orden de Pago x
Traspaso a Otra
Solicitud Traspaso Institución
(Fondos
Disponibles)
54
Cuando se trata de un Traspaso parcial es factible ingresar el monto total disponible

para una cuenta determinada, esto no quiere decir que es un traspaso total. Un traspaso
total es cuando rescato todo el disponible de todas las cuentas y el saldo final después de
realizado el traspaso es igual a cero.
 En el evento que un cliente tenga los dos regímenes tributarios, ejemplo B y después
A y realice un retiro que incluye los dos, la liquidación debe contener la retención
del B y la no retención para el retiro A. Adicionalmente, se debe generar un solo
cheque para el cliente.
 El sistema deberá generar una liquidación de pago para el cliente con el detalle de
los retiros efectuados indicando todos los conceptos involucrados.
 Para un retiro con régimen tributario A, debe calcular el 15% de retención, por cada
cuenta que el cliente desee retirar, no aplicarlo en el monto a pago, pero si debe
compararlo con el saldo de la cuenta bonificación fiscal por tipo de cuenta y se debe
proceder de acuerdo al o siguiente:
o Si el monto calculado es igual al saldo, el sistema deberá registrar ese monto
en una tabla temporal para devolver a fin de mes a la Tesorería, rebajando
dicho monto del saldo.
o Si el monto calculado es mayor al saldo, el sistema deberá registrar el saldo
en una tabla temporal para devolver a fin de mes a la Tesorería, dejando el
saldo en cero. Adicionalmente, deberá guardar el diferencial con el fin de
devolver ese monto a la Tesorería si el abono de bonificación fiscal está en
tránsito.
55
o Si el monto calculado es menor al saldo, el sistema deberá registrar ese

monto en una tabla temporal para devolver a fin de mes a la Tesorería,
rebajando dicho monto del saldo. Si el retiro es total, deberá rebajar todo el
saldo y guardarlo en una tabla temporal para devolver a fin de mes a la
Tesorería.
o Los retiros de saldos de ahorro previsional voluntario que se encuentren
acogidos al régimen tributario A tributarán por la rentabilidad real en relación
al monto de cada operación. Esto significa que los retiros tributan sobre la
ganancia obtenida en el ejercicio o rebajan de su base imponible afecta a
impuesto la pérdida generada por éstos, según sea el caso.
o Para calcular el factor de rentabilidad real al momento del retiro, se debe
registrar en forma separada la información del capital invertido por ahorro
previsional voluntario en UTM, convirtiendo cada uno de los abono y los
retiros al valor de dicha unidad del mes en que se efectúa la operación. En
todo caso, al monto de los retiros se le debe deducir o agregar la parte que
corresponde a la rentabilidad positiva o negativa, según sea el caso, en esta
misma unidad a la fecha de operación. Las operaciones se deben realizar
con dos decimales.
o La rentabilidad positiva o negativa correspondiente a cada retiro, se
determinará de acuerdo a:
 FI = R *C
 C = ((S($) – S(utm))*100)
S($)
Donde:
S($): Saldo del ahorro previsional voluntario en pesos, incluida la

rentabilidad
S(utm): Saldo del ahorro previsional voluntario en UTM expresado en

pesos.
 FC = R –FI
Donde
FI: Es el monto de rentabilidad real positiva o negativa correspondiente

al retiro
56
R: Monto del retiro de ahorro previsional voluntario
C: Coeficiente de rentabilidad real positiva o negativa, expresado como

un porcentaje, con dos decimales.
FC: Es el monto del retiro deducida la parte que corresponde a la

rentabilidad positiva o el retiro más la parte que corresponda a
rentabilidad negativa, que se deduce del saldo del ahorro, expresado en
pesos.
o Si el coeficiente de rentabilidad real (C) es negativo deberá rebajarse del

saldo en UTM, que existía antes del retiro, el equivalente al valor total del
retiro más la pérdida producida en la operación, resultante de aplicar dicho
coeficiente.
o Cuando se hubiese retirado el total del ahorro previsional voluntario y
producto de los ajustes permanezca un saldo en el registro de UTM, ese
valor deberá corregirse para quedar en cero.
o El saldo del ahorro previsional voluntario en UTM, se determinará como la
diferencia entre los depósitos y los retiros deduciendo de estos últimos la
parte que corresponda a la rentabilidad positiva y / o agregando la parte que
corresponda a rentabilidad negativa, convertido cada uno de ellos al UTM
según el valor vigente a la fecha de operación. Este saldo deberá
encontrarse actualizado.
57
Informe de Traspaso
Una vez aceptada la solicitud de traspaso se debe generar un informe de respaldo del
traspaso realizado.
Orden de Pago
Adicionalmente, se debe generar Informe con la Orden de pago a la Institución de

destino
.
58
Traspasos a Previred (TS y TH)
Por normativa APV la centralización de los traspasos entre las distintas instituciones
que existen en el mercado debe estar en los sistemas de Previred, en base a esto se debe
enviar la información de siguiente forma:
Traspaso de Saldos (TS)
De acuerdo a la normativa APV es necesario enviar a la Institución Previred los

traspasos cursados en CCB, para esto se implementará una página que permita ejecutar la
generación del archivo XML especificado por Previred y un reporte de control con los casos
enviados.
Traspaso Histórico (TH)

Una vez generado el traspaso de saldos a Previred se debe acompañar el traspaso
histórico, el cual consiste en otro archivo XML y un reporte de control con el detalle de
movimientos para cada contrato APV.
59
A través de la siguiente página se realizará la generación de los archivos XML y

reportes de control de los traspasos realizados en un determinado período. Este proceso
quedará en estado pendiente una vez ejecutado, posteriormente se debe liberar a través
del “Módulo de Procesos”, función “Consulta de Procesos”, una vez terminado el proceso
quedará en estado “Generado” si terminó satisfactoriamente.
Reporte Control Traspaso Histórico (TS)

60
Reporte Control Traspaso Histórico (TH)

61
Reintegro Bonificación Fiscal a Otras Instituciones
Cuando un cliente solicite un traspaso total este se realizará, posteriormente si llega

bonificación fiscal de acuerdo a la declaración jurada, entonces estos montos serán
reintegrados a la institución destino de la solicitud de traspaso.
Una vez ejecutado el proceso debe salir un reporte con la nómina de reintegros de
acuerdo al siguiente formato:
El reporte debe considerar una columna adicional con el N° de Contrato, Estado-Causal

del Contrato y agregar los parámetros de ejecución (Fecha Desde y Hasta).
62
Módulo Cartolas
Este módulo permite generar y visualizar las cartolas de APV CCB de acuerdo a la
normativa vigente. Se considera implementar la visualización por número de Rut, contrato
y por pantalla, adicionalmente una vez terminado el proceso en forma satisfactoria se podrá
generar un archivo XML con todas las cartolas para impresión, esto último a través de la
función consulta de procesos.
Proceso Cartolas
Esta página permite procesar las cartolas de acuerdo al Plan APV seleccionado y
desde una fecha desde y hasta.
63
Consulta Cartolas
Esta página permite visualizar la cartola del cliente en formato PDF.

64
Imagen Cartola APV (imagen 1 de 5)

65

66
Módulo Tributación
En este módulo se consideran los procesos de certificados y declaraciones juradas que
se deben generar y enviar de acuerdo a la normativa vigente
Certificados
Este módulo permite generar los certificados de APV CCB de acuerdo a la normativa
vigente.
Proceso de Certificados
La siguiente página permitirá procesar todos los certificados del APV, en forma puntual
o una lista de certificados.
67
Consulta Certificados
Esta página permite visualizar en formato PDF los distintos certificados al consultar por
Rut del cliente o número de contrato como parámetros de búsqueda.
68
Certificado N° 9
69
Certificado N° 24
Certificado N° 30
70
Declaraciones Juradas
Este módulo permite generar las Declaraciones Juradas de APV CCB de acuerdo a la
normativa vigente.
Proceso Declaraciones Juradas
La siguiente página permitirá procesar todos las Declaraciones Juradas del APV, en
forma puntual o una lista de declaraciones.
Consulta Declaraciones Juradas
Una vez aceptado el proceso de declaraciones juradas se podrá consultar en el

módulo de procesos el estado del proceso cuando la modalidad de ejecución seleccionada
haya sido “Batch”, en caso de estar en estado terminado satisfactorio permitirá levantar el
archivo para visualizarlo y guardarlo para su correspondiente envío.
71
Declaración Jurada 1.871

Depósito Ahorro Previsional Voluntario Se debe indicar el
monto de los retiros que provienen de ahorros del
trabajador del mismo año que se informa y que fueron
generados por planes de depósitos de ahorro previsional
voluntario (o APV tradicional), y que a su vez, se acogieron al
inciso segundo del Art. 42 Bis.
Cotizaciones Voluntarias: Se debe indicar el monto de los
retiros que provienen de ahorros del trabajador del mismo
año que se informa y que fueron generados por cotizaciones
voluntarias, y que a su vez, se acogieron al inciso segundo del
Art. 42 Bis.
Se registra la proporción del retiro que corresponde a abonos de aportes realizados

el periodo de la declaración. Ej. Si el cliente retira el 2010 $100 y de ese monto sólo
20 corresponde al periodo de declaración, se informa los $20. Por lo anterior es
importante el concepto de trazabilidad.
1. Corresponden a retiros de provenientes de ahorros

del año comercial de la declaración.
2. Los valores a anotar en las columnas, se informan
en $, reajustados de acuerdo con la variación
experimentada por el Índice de Precios al Consumidor,
en el periodo comprendido entre el último día del mes
anterior al del depósito o retiro efectuado y el último
día del mes de noviembre del año en que se informa.
72
Sólo Régimen A
73
Registro fecha
nacimiento del
cliente
74
Módulo Administración Sistema
Este módulo contiene las funcionalidades para administrar el sistema, contiene la

función de crear y mantener los datos de los usuarios que usarán el sistema, crear perfiles
y asignarlo a los distintos usuarios para controlar el acceso a las distintas funciones de
acuerdo al perfil, contiene la función de crear las tablas de códigos y descripciones de cada
uno de los códigos que se utilizarán en la aplicación, por último, contiene los parámetros
generales del producto APV.
Mantenedor Tabla de Códigos
Esta función permite crear códigos y descripción de estos de acuerdo a las necesidades
del negocio.
Parámetros Generales
Los parámetros generales están asociados principalmente a los datos necesarios que se
utilizarán como reglas del negocio del APV.
75
Planes APV
Esta página permite ingresar y definir los planes APV que se comercializarán por CCB,
se podrán asociar al plan las cuentas APV, las monedas, las vías de pago, Productos y el
detalle de los productos como las acciones, los fondos mutuos y depósitos a plazo.
Acciones
Permitirá asociar las vías de pago al plan, las cuales estarán

Via de Pago
disponibles de usar en el módulo de negocios, sección II Forma de
Pago.
Permitirá asociar las Monedas al plan, las cuales estarán disponibles

Moneda
de usar en el módulo de negocios, sección IV Cuenta Origen y
Sección VI Traspaso.
Permite agregar un nuevo plan para que esté disponible de

comercializar.
Permite Cambiar el nombre o descripción del plan seleccionado
Permite dejar no vigente un plan, actualizando la fecha de anulación.

Anular
En caso de realizar esta acción el plan no se visualizará en el módulo
de negocio.
Link en Permite asignar o visualizar las cuentas APV del plan.

Descripción
76
Cuentas por Plan
Esta página permite mantener las cuentas resumidas del APV con su correspondiente
detalle de cuentas para cada una.
Permite agregar una cuenta APV para el plan seleccionado.
Permite Eliminar una cuenta APV seleccionada.

Eliminar
Permite Volver a la página anterior.

Volver
Link en Permite agregar o visualizar los productos asignados al plan APV.

Descripción
Productos por Cuentas
Esta página permite asignar los distintos productos que ofrece la corredora para cada
una de las cuentas APV, adicionalmente permite definir el porcentaje por administración
de cartera.
77
Permite agregar un producto para la cuenta APV seleccionada y

definir el porcentaje de administración de cartera.
Permite Actualizar un producto para la cuenta APV seleccionada y

actualizar el porcentaje de administración de cartera.
Permite Eliminar un producto para la cuenta APV seleccionada.

Eliminar

Volver
Link en Permite agregar o visualizar los instrumentos financieros asignados al

Descripción producto.
Instrumentos Financieros por Productos
Esta página permite asignar los instrumentos financieros de los distintos productos que
se ofrecen para la comercialización del APV.
78
Permite agregar un instrumento financiero del producto, para la

cuenta APV y plan seleccionado.
Permite Eliminar un instrumento financiero seleccionado del producto,

Eliminar
para la cuenta APV y plan seleccionado.

Volver
Cuentas APV
Esta página permite visualizar las cuentas APV, para cada una de ellas se puede
modificar sus atributos, así como también se pueden agregar nuevas cuentas.
79
Atributos Cuentas APV
Cada cuenta APV tiene sus atributos, los cuales se definen al agregar una cuenta y
posteriormente se pueden modificar estos atributos.
Permisos y Perfiles
Mantenedor Opciones de Menú

Listado Opciones de Menú
Esta página contiene la lista de categorías u Opciones del Menú principal, a esta lista
se pueden agregar, modificar y eliminar categorías.
80
Agregar, Modificar y Eliminar Categorías
Ver Sub Categorías
Agregar, Modificar y Eliminar Sub Categorías
Esta página permite mantener las Sub-categorías o Sub-Menú definidas para el

sistema.
81
Ver productos
Esta página permite visualizar los productos o páginas finales dentro de la secuencia
de categoría, sub-categoría y finalmente el producto.
Agregar, Modificar y Eliminar Productos
Esta página es el mantenedor de los productos asociados a una categoría o sub-

categoría.
82
Mantenedor de Usuarios
Esta página permite visualizar el listado de usuarios del sistema.
Agregar y Modificar Usuarios
Dentro del mantenedor de usuario se pueden agregar nuevos usuarios y mantener los
datos actualizados de estos, así como también asignar contraseña.
83
Mantenedor de Perfilamiento
Esta página permite visualizar la lista de perfiles de usuario que tendrá el sistema.
Agregar, Modificar y Eliminar Perfil

84
Modelo Conceptual de Datos

A continuación se presentan por módulos los diagramas del modelo de datos de la
aplicación y listado de las tablas con su correspondiente descripción.
Modelo de Negocios
Este modelo de datos considera la administración de contratos (SAAP) y las
solicitudes de modificación de contratos.
Diagrama “Negocios”
85
Listado de Tablas “Negocios”
Nombre Tabla Descripción
CCB_CONTRATO Información general de los contratos APV.
CCB_SAAPCTAORIGEN Información de las cuentas APV, montos y frecuencia de

pago que el cliente define para sus ahorros.
CCB_SAAPEMPLEADOR Contiene los empleadores de un cliente o contrato APV.
CCB_SAAPFORPAG Información de la Vía de Pago de un contrato APV: 1.-

PAC; 2.- Botón de Pago; 3.- Descto. Empleador; 4.- Caja
Consorcio; 5.- PAT; 6.- AFP
CCB_SAAPINVERSION Contiene los Fondos Mutuos Base y porcentajes por

fondo seleccionados por el cliente.
CCB_SAAPMANDATOPAC Información específica de los cliente o contratos APV

que seleccionaron la vía de pago cuenta corriente PAC
CCB_SAAPMANDATOPAT Información específica de los cliente o contratos APV

que seleccionaron la vía de pago tarjeta PAT
CCB_SAAPRECDINERO Contiene la forma de pago y el monto del aporte en

dinero al suscribirse un contrato APV.
CCB_SAAPTRABAJADOR Información de la calidad del trabajador, cliente o

contrato APV
CCB_SAAPTRASPASO Información específica del traspaso de fondos desde otra

institución y en el cual el cliente solicita el traspaso.
Nombre Tabla (BD= Descripción

exp_i3_ccbolsa)
86
Tbl_CCBolsa_Cli_Jur Clientes Jurídicos de Consorcio Corredora de Bolsa
Tbl_CCBolsa_Cli_Nat Clientes Naturales de Consorcio Corredora de Bolsa
MUNICIPALITY Información de las Comunas
TAB_LOCAT Información de las Ciudades
Tbl_Bancos Información de los Bancos
Modelo Procesos
La aplicación tiene varios procesos para la administración del producto APV que son
ejecutados con distinta periodicidad, para esto se definió un modelo de procesos base que
contiene la información general de cada proceso.
Diagrama “Definición de Procesos”

87
Listado Tablas “Definición de Procesos”
CCB_PROCESO Contiene Información general de todos los

procesos que utiliza la aplicación.
CCB_PARAM_PROCESO Contiene la definición de los parámetros de cada

proceso.
CCB_CTROL_PROCESO Contiene la información de la ejecución de los

procesos.
CCB_VALOR_PARAM_PROCESO Contiene los valores de los parámetros de cada

proceso ejecutado.
Diagrama “Cobranza”
88
Listado Tablas “Cobranza”
CCB_CARGO Contiene los cargos por periodo y contrato APV

generados por la cobranza.
CCB_COBRANZA Contiene el resultado de los procesos de cobranza

definitivos
CCB_TMP_COBRANZA Contiene el resultado de los procesos de cobranza

preliminares
CCB_ARCH_COBRANZA_IN Contiene la lista de contratos APV cargados

mediante archivos Excel y a los cuales se requiere
realizar la cobranza.
CCB_ARCH_COBRANZA_OUT Contiene los archivos con la lista de contratos APV

a los cuales se realizó la cobranza con vía de pago
PAC que será enviada al Banco Santander.
Diagrama “Imputación”
89
Listado Tablas “Imputación”
CCB_ABONO Contiene todos los aportes de contratos APV
CCB_ABO_CAR Contiene los aportes con los correspondientes

cargos que está cancelando de acuerdo al monto
del aporte.
CCB_IMPUTACION Información definitiva que contiene los montos por

Rut con su correspondiente número de contrato
identificado producto de la carga de un archivo de
entrada.
CCB_TMP_IMPUTACION Información preliminar que contiene los montos

por Rut con su correspondiente número de
contrato identificado producto de la carga de un
archivo de entrada.
CCB_ARCH_IMPUTACION_IN Contiene la carga de los archivos enviados por las

distintas instituciones recaudadoras.
CCB_ARCH_IMPUTACION_OUT Contiene los archivos de aportes imputados a

contratos APV y que serán enviados para el
proceso de inversión.
90
Diagrama “Costos Administración de Cartera”
Listado Tablas “Costos Administración de Cartera”
CCB_COSTOADMCARTERA Contiene los costos mensuales definitivos por

concepto de administración de cartera.
CCB_TMP_COSTOADMCARTERA Contiene los costos mensuales temporales por

concepto de administración de cartera.
CCB_TRANSACCIONES Contiene las transacciones o facturas por

contrato APV.
91
Diagrama “Estadísticas SVS”
Listado Tablas “Estadísticas SVS”
CCB_ESTADISTICA_SVS Información Estadística de APV a Informar a

la SVS
CCB_DET_ESTAD_TRASPASO_SVS Estadística de Traspasos a Informar a la SVS
Modelo Cuenta Corriente
Este modelo representa la administración de los movimientos de abonos y cargos

de los contratos APV, mandatos de las vías de pago; Adicionalmente se visualiza la relación
con el modelo de la aplicación Web CCB para obtener los valores de los instrumentos
financieros.
92
Diagrama “Cuenta Corriente”
Listado de Tablas “Cuenta Corriente”

APVCCB)
CCB_MOV_CTAAPV Contiene los movimientos por cuenta de cada contrato

APV.
CCB_SALDO_DAP Saldos de los depósitos a plazo de cada contrato.
CCB_ABONO Aportes o Abonos por contrato
CCB_SALDO_DIARIO Saldos diarios por contrato, por cuenta y fondos mutuos.
CCB_ABO_CAR Cargos y Abonos relacionados por un pago.
CCB_CARGO Cargos por Contrato APV

93

exp_i3_ccbolsa)
Tbl_CCBolsa_Cli_Jur Clientes Jurídicos de Consorcio Corredora de

Bolsa
Tbl_CCBolsa_Cli_Nat Clientes Naturales de Consorcio Corredora de

Bolsa
MUNICIPALITY Información de las Comunas
TAB_LOCAT Información de las Ciudades
Tbl_Bancos Información de los Bancos
Tbl_CCbolsa_Acciones_Traspaso Información de las Acciones de la Corredora
Tbl_CCBolsa_RAccion Valores de las Acciones
tbl_fondos Información de los Fondos Mutuos
inv_valor_cuota Valores Cuota de los Fondos Mutuos

Bolsa_RepOnLine)
tbctciif Información de los Depósitos a Plazo
tbctmvto Tasa de Interés de los depósitos a Plazo

94
Diagrama “Mandatos Vías de Pago”
Un cliente con contrato APV tiene la alternativa de seleccionar una vía de pago
(PAC o PAT) entre otras, puede cambiarse entre vía de pago o dentro de la misma vía por
instituciones distinta, por lo tanto un contrato puede tener un solo mandato vigente. El
mandato PAC puede ser rechazado por el Banco y este tiene una causal descriptiva del
rechazo.
Listado de Tablas “Mandatos Vías de Pago”
CCB_ESTADOMANDATOPRM Estado de los Mandatos.
CCB_CAUSALESTMANDATO Causales del estado Rechazo de los Mandatos.

95
Modelo Rescates y Traspasos
Un contrato APV puede tener uno o más rescates o traspasos, para cada uno de estos debe
existir al menos un movimiento por cuenta de rescate o traspaso. Cada rescate o traspaso
aprobado y realizado debe tener un movimiento en la cuenta del contrato APV.
Diagrama “Rescates y Traspasos”
Listado de Tablas “Rescates y Traspasos”
CCB_RESCATE Contiene información resumida del rescate.
CCB_RESCATECTA Contiene información detallada del rescate por

cuenta.
CCB_TRASPASO Contiene información resumida del Traspaso.

96
CCB_TRASPASOCTA Contiene información detallada del Traspaso por

cuenta.
Modelo Cartolas
Todos los contratos APV deben generar una cartola con una frecuencia de tiempo, una
cartola puede tener retiros o traspasos, puede tener uno varios abonos, puede tener uno
o varios cargos.
Diagrama “Cartolas”
Listado de Tablas “Cartolas”
CCB_CARTOLA Contiene información resumida de las cartolas por

período.
97
CCB_CAR_RETIRO Contiene los Retiros realizados en un período de

Cartolas.
CCB_CAR_ABONO Contiene los Abonos de un período de Cartolas.
CCB_CAR_CARGO Contiene los Cargos de un período de Cartolas.

98
Carta Gantt
Nombres de los
Nombre de tarea Duración Avance Comienzo Fin Predecesoras
recursos
Alvaro Pinto R;Cristian
Celedon M;Luis
APV CCB 169 días 100% lun 30/01/17 jue 21/09/17 Valdevenito Q;Miguel
Ibarra S;Vicente
Gallegos K
Diseño Lógico y Prototipo 42 días 100% lun 30/01/17 mar 28/03/17
Administración 10 días 100% lun 30/01/17 vie 10/02/17 Alvaro Pinto R
Tablas de Códigos 2 días 100% lun 30/01/17 mar 31/01/17 Alvaro Pinto R
Parámetros Grles. 2 días 100% mié 01/02/17 jue 02/02/17 4 Alvaro Pinto R
Luis Valdevenito
Permisos y Perfiles 6 días 100% vie 03/02/17 vie 10/02/17
Q;Alvaro Pinto R
Opciones Menúes 2 días 100% vie 03/02/17 lun 06/02/17 5 Luis Valdevenito Q
Mant. Usuarios 2 días 100% mar 07/02/17 mié 08/02/17 7 Vicente Gallegos K
Perfilamientos 2 días 100% jue 09/02/17 vie 10/02/17 8 Luis Valdevenito Q
Revisión, Aprobación
1 día 100% lun 13/02/17 lun 13/02/17 9 Vicente Gallegos K
Módulo Adm.
Negocios 4,5 días 100% lun 13/02/17 vie 17/02/17 Cristian Celedon M
Sección Trabajador 0,5 días 100% lun 13/02/17 lun 13/02/17 9 Cristian Celedon M
Sección Formas de Pago 0,5 días 100% lun 13/02/17 lun 13/02/17 12 Miguel Ibarra S
Sección Empleador 0,5 días 100% mar 14/02/17 mar 14/02/17 13 Alvaro Pinto R
Sección Mto. Origen,
0,5 días 100% mar 14/02/17 mar 14/02/17 14 Cristian Celedon M
Regimen
Sección Mandato (PAC Y
0,5 días 100% mié 15/02/17 mié 15/02/17 15 Miguel Ibarra S
PAT)
Sección Traspaso 0,5 días 100% mié 15/02/17 mié 15/02/17 16 Cristian Celedon M
Cristian Celedon M;Luis
Sección Inversión 0,5 días 100% jue 16/02/17 jue 16/02/17 17
Valdevenito Q
Sección Recepción
0,5 días 100% jue 16/02/17 jue 16/02/17 18 Luis Valdevenito Q
Dinero
Sección Aprobación 0,5 días 100% vie 17/02/17 vie 17/02/17 19 Miguel Ibarra S
1 día 100% vie 17/02/17 vie 17/02/17 20 Alvaro Pinto R
Módulo Negocios
Cuentas 4 días 100% vie 17/02/17 mié 22/02/17 Miguel Ibarra S
Cuenta Corriente 1 día 100% vie 17/02/17 lun 20/02/17 21 Luis Valdevenito Q
Saldos APV 1 día 100% lun 20/02/17 lun 20/02/17 23 Miguel Ibarra S
Costos Pendientes 1 día 100% mar 21/02/17 mar 21/02/17 24 Alvaro Pinto R
Movimientos APV 1 día 100% mié 22/02/17 mié 22/02/17 25 Vicente Gallegos K
1 día 100% jue 23/02/17 jue 23/02/17 26 Cristian Celedon M
Módulo Cuentas
Procesos 4 días 100% jue 23/02/17 mar 28/02/17 Cristian Celedon M
Cobranza 1 día 100% jue 23/02/17 vie 24/02/17 27 Vicente Gallegos K
Imputación 1 día 100% lun 27/02/17 lun 27/02/17 29 Cristian Celedon M
Gastos Gestion: Adm.
1 día 100% mar 28/02/17 mar 28/02/17 30 Alvaro Pinto R
Cartera
1 día 100% mié 01/03/17 mié 01/03/17 31 Miguel Ibarra S
Módulo Procesos
Traspasos 4 días 100% jue 02/03/17 mar 07/03/17 Luis Valdevenito Q
Cristian Celedon
Desde Otra Institución 2 días 100% jue 02/03/17 vie 03/03/17 32
M;Vicente Gallegos K
Cristian Celedon
Hacia Otra Institución 2 días 100% lun 06/03/17 mar 07/03/17 34
M;Vicente Gallegos K
Revisión, Aprobación Miguel Ibarra S;Luis
1 día 100% mié 08/03/17 mié 08/03/17 35
Módulo Traspasos Valdevenito Q
Rescates 6 días 100% mié 08/03/17 mié 15/03/17 Cristian Celedon M
99
Alvaro Pinto R;Vicente

Parciales 2 días 100% mié 08/03/17 jue 09/03/17 36
Gallegos K
Vicente Gallegos
Totales 2 días 100% lun 13/03/17 mar 14/03/17 38
K;Alvaro Pinto R
Revisión, Aprobación Cristian Celedon
1 día 100% mié 15/03/17 mié 15/03/17 39
Módulo Rescates M;Miguel Ibarra S
Vicente Gallegos
Tributación 8 días 100% jue 16/03/17 lun 27/03/17
K;Cristian Celedon M
Cristian Celedon
Cartola 1 día 100% jue 16/03/17 vie 17/03/17 40
M;Miguel Ibarra S
Miguel Ibarra S;Luis
Certificado N°9 1 día 100% lun 20/03/17 lun 20/03/17 42
Valdevenito Q
Alvaro Pinto R;Luis
Certificado N°24 1 día 100% mar 21/03/17 mar 21/03/17 43
Valdevenito Q
Alvaro Pinto R;Luis
Certificado N°30 1 día 100% mié 22/03/17 mié 22/03/17 44
Valdevenito Q
D.J. N° 1871 1 día 100% jue 23/03/17 jue 23/03/17 45
Valdevenito Q
D.J. N° 1889 1 día 100% vie 24/03/17 vie 24/03/17 46
Valdevenito Q
D.J. N° 1899 1 día 100% lun 27/03/17 lun 27/03/17 47
Gallegos K
Revisión, Aprobación Cristian Celedon
1 día 100% mar 28/03/17 mar 28/03/17 48
Módulo Tributación M;Vicente Gallegos K
Cristian Celedon
Modelo de Datos 5 días 100% mié 29/03/17 mar 04/04/17 2 M;Miguel Ibarra
S;Vicente Gallegos K
Celedon M;Luis
Construcción 146 días 100% mié 22/02/17 mié 13/09/17 Valdevenito Q;Miguel
Ibarra S;Vicente
Gallegos K
Celedon M;Luis
Administración 21 días 100% mié 22/02/17 mié 22/03/17 Valdevenito Q;Miguel
Ibarra S;Vicente
Gallegos K
Tablas de Códigos 5 días 100% lun 06/03/17 vie 10/03/17
Gallegos K
Parámetros Grles. 8 días 100% lun 13/03/17 mié 22/03/17 53
Valdevenito Q
Celedon M;Luis
Permisos y Perfiles 10 días 100% mié 22/02/17 mar 07/03/17 Valdevenito Q;Miguel
Ibarra S;Vicente
Gallegos K
Opciones Menúes 5 días 100% mié 22/02/17 mar 28/02/17
Gallegos K
Mant. Usuarios 5 días 100% lun 27/02/17 vie 03/03/17 56
Valdevenito Q
Perfilamientos 5 días 100% mié 01/03/17 mar 07/03/17 57 Miguel Ibarra S
Celedon M;Luis
Negocios 20 días 100% jue 23/03/17 mié 19/04/17 Valdevenito Q;Miguel
Ibarra S;Vicente
Gallegos K
Sección Trabajador 2 días 100% jue 23/03/17 vie 24/03/17 52 Alvaro Pinto R
Sección Formas de Pago 2 días 100% lun 27/03/17 mar 28/03/17 60
Gallegos K
Sección Empleador 2 días 100% mié 29/03/17 jue 30/03/17 61 Cristian Celedon M
Sección Mto. Origen, Miguel Ibarra S;Luis
2 días 100% vie 31/03/17 lun 03/04/17 62
Regimen Valdevenito Q
Sección Mandato (PAC Y
3 días 100% mar 04/04/17 jue 06/04/17 63 Vicente Gallegos K
PAT)
100
Sección Traspaso 3 días 100% vie 07/04/17 mar 11/04/17 64 Alvaro Pinto R
Sección Inversión 2 días 100% mié 12/04/17 jue 13/04/17 65 Luis Valdevenito Q
Sección Recepción
2 días 100% vie 14/04/17 lun 17/04/17 66 Miguel Ibarra S
Dinero
Sección Aprobación 2 días 100% mar 18/04/17 mié 19/04/17 67
Gallegos K
Celedon M;Luis
Cuentas APV 20 días 100% jue 20/04/17 mié 17/05/17 68 Valdevenito Q;Miguel
Ibarra S;Vicente
Gallegos K
Cuenta Corriente 5 días 100% jue 20/04/17 mié 26/04/17 Valdevenito Q;Vicente
Gallegos K
Saldos APV 5 días 100% jue 27/04/17 mié 03/05/17 70
Gallegos K
Alvaro Pinto R;Miguel
Costos Pendientes 5 días 100% jue 04/05/17 mié 10/05/17 71 Ibarra S;Vicente
Gallegos K
Movimientos APV 5 días 100% jue 11/05/17 mié 17/05/17 72 Valdevenito Q;Miguel
Ibarra S
Celedon M;Luis
Procesos 20 días 100% jue 18/05/17 mié 14/06/17 73 Valdevenito Q;Miguel
Ibarra S;Vicente
Gallegos K
Cobranza 8 días 100% jue 18/05/17 lun 29/05/17 Valdevenito Q;Vicente
Gallegos K
Imputación 8 días 100% mar 30/05/17 jue 08/06/17 75 Celedon M;Miguel Ibarra
S
Alvaro Pinto R;Luis
Gastos Gestion: Adm.
4 días 100% vie 09/06/17 mié 14/06/17 76 Valdevenito Q;Vicente
Cartera
Gallegos K
Cristian Celedon
M;Miguel Ibarra
Traspasos 20 días 100% jue 15/06/17 mié 12/07/17 77 S;Vicente Gallegos
K;Alvaro Pinto R;Luis
Valdevenito Q
Cristian Celedon
M;Miguel Ibarra
Desde Otra Institución 10 días 100% jue 15/06/17 mié 28/06/17 S;Vicente Gallegos
Valdevenito Q
Cristian Celedon
M;Miguel Ibarra
Hacia Otra Institución 10 días 100% jue 29/06/17 mié 12/07/17 79 S;Vicente Gallegos
Valdevenito Q
Celedon M;Luis
Rescates 20 días 100% jue 13/07/17 mié 09/08/17 Valdevenito Q;Miguel
Ibarra S;Vicente
Gallegos K
Cristian Celedon
M;Miguel Ibarra
Parciales 10 días 100% jue 13/07/17 mié 26/07/17 80 S;Vicente Gallegos
Valdevenito Q
Cristian Celedon
M;Miguel Ibarra
Totales 10 días 100% jue 27/07/17 mié 09/08/17 82 S;Vicente Gallegos
Valdevenito Q
101

Celedon M;Luis
Tributacion 25 días 100% jue 10/08/17 mié 13/09/17 Valdevenito Q;Miguel
Ibarra S;Vicente
Gallegos K
Cristian Celedon
M;Miguel Ibarra
Cartola 7 días 100% jue 10/08/17 vie 18/08/17 83 S;Vicente Gallegos
Valdevenito Q
Cristian Celedon
M;Miguel Ibarra
Certificado N°9 3 días 100% lun 21/08/17 mié 23/08/17 85 S;Vicente Gallegos
Valdevenito Q
Cristian Celedon
M;Miguel Ibarra
Certificado N°24 3 días 100% jue 24/08/17 lun 28/08/17 86 S;Vicente Gallegos
Valdevenito Q
Cristian Celedon
M;Miguel Ibarra
Certificado N°30 3 días 100% mar 29/08/17 jue 31/08/17 87 S;Vicente Gallegos
Valdevenito Q
Cristian Celedon
M;Miguel Ibarra
D.J. N° 1871 3 días 100% vie 01/09/17 mar 05/09/17 88 S;Vicente Gallegos
Valdevenito Q
Cristian Celedon
M;Miguel Ibarra
D.J. N° 1889 3 días 100% mié 06/09/17 vie 08/09/17 89 S;Vicente Gallegos
Valdevenito Q
Cristian Celedon
M;Miguel Ibarra
D.J. N° 1899 3 días 100% lun 11/09/17 mié 13/09/17 90 S;Vicente Gallegos
Valdevenito Q
Cristian Celedon
M;Miguel Ibarra
Pruebas Usuarios 130 días 100% jue 23/03/17 mié 20/09/17 S;Vicente Gallegos
Valdevenito Q
Administracion 5 días 100% jue 23/03/17 mié 29/03/17 52 Vicente Gallegos K
Negocios 5 días 100% jue 20/04/17 mié 26/04/17 59 Luis Valdevenito Q
Cristian Celedon
M;Miguel Ibarra
Cuentas APV 5 días 100% jue 18/05/17 mié 24/05/17 69 S;Vicente Gallegos
Valdevenito Q
Procesos 5 días 100% jue 15/06/17 mié 21/06/17 74 Miguel Ibarra S
Traspasos 5 días 100% jue 13/07/17 mié 19/07/17 78 Alvaro Pinto R
Rescates 5 días 100% jue 10/08/17 mié 16/08/17 81 Vicente Gallegos K
Cristian Celedon
M;Miguel Ibarra
Tributación 5 días 100% jue 14/09/17 mié 20/09/17 84 S;Vicente Gallegos
Valdevenito Q
Instalación Ambiente
1 día 100% jue 21/09/17 jue 21/09/17 99
Producción

Proyecto Titulo CCM 2018 Junio

Uploaded by

Document Information

Copyright

Available Formats

Share this document

Share or Embed Document

Sharing Options

Did you find this document useful?

Is this content inappropriate?

Copyright:

Available Formats

Proyecto Titulo CCM 2018 Junio

Uploaded by

Copyright:

Available Formats

UNIVERSIDAD DE LAS AMÉRICAS

FACULTAD DE INGENIERIA Y NEGOCIOS

“SISTEMA OPERACIONAL APV CCB"

Trabajo de titulación presentado en conformidad a los requisitos para obtener el

Profesor Guía: Sr. Iván Ayala Ayala.

CRISTIAN CELEDON MOLLER

Módulo Procesos ..................................................................................................................... 31

Proceso Cartolas ...................................................................................................................... 62

Compañía Consorcio Corredores de Bolsa S.A, tras un estudio de mercado y viendo

El contar con un sistema operacional para el manejo de los negocios contratados es

En el desarrollo de un proyecto de Software es importante el análisis previo que se

Basado en estos puntos, el cliente puede observar las estimaciones

Luego se implementa la continuidad generando un “Documento de Especificación

La idea del proyecto nace de la necesidad de comercializar un nuevo producto APV

Nombre del Proyecto

Nombre Proyecto: Sistema Operacional APV Consorcio Corredores de Bolsa.

Nombre Abreviado: APVCCB

Descripción de la situación actual

Consorcio Corredores de Bolsa S.A es una empresa perteneciente al grupo

CCBolsa es la primera corredora de bolsa a nivel nacional 100% Online, en donde

Con el fin de ampliar su departamento de Ventas y la compañía, CCBolsa realiza un

Descripción de la situación propuesta

Dada la situación actual en la que se encuentra la compañía y aprovechando la

Debido a lo anterior nace el Sistema Operacional Ahorro Previsional Voluntario, que

Proporcionar a la compañía una herramienta para controlar y gestionar una nueva

 Cumplimiento de la normativa vigente.

Cumplir con todo lo dispuesto en la normativa vigente, ya sea en Circulares, oficios,

 Capacidad de administración, control, auditoria y gestión operacional.

En el modelo de datos, considerar mecanismos que permitan asegurar la integridad de

 Integración con otros sistemas.

Para una integración más amplia, poseer la capacidad de comunicarse a través de

Mantener un riguroso control de acceso a las funcionalidades del sistema mediante la

Exposición del Problema

La idea es proporcionar a la empresa un sistema de gestión y control en las operaciones

La gerencia de tecnología y operaciones de la empresa reconoce problemas respecto

En resumen el sistema debe controlar, gestionar y procesar los negocios contratados

 El entorno de implementación deberá ser bajo ambiente Windows.

Existen tres grandes riesgos en el desarrollo de este sistema:

Otro riesgo que siempre está presente en cualquier proyecto de desarrollo de

Disponibilidad de Recursos Humanos

Desarrolladores: Líderes del desarrollo, implementación y ejecución del sistema.

Cliente: Conocedor de los procesos productivos de la empresa, especifica los

Usuarios Finales: Administrador de la Empresa.

Disponibilidad de Recursos Hardware

Los recursos en equipos necesarios para la implementación del sistema en la empresa

Se necesita principalmente un computador personal equipado de acuerdo a las

Disponibilidad de Recursos Software

- Navegador Web (explorer, firefox, google chrome, etc..)

Disponibilidad de Recursos Físicos

Debido a las características del proyecto no existen limitaciones en la implementación

Alcance del Desarrollo

El desarrollo considera la administración Back-Office del producto APV (Sist. APV)

No considera el desarrollo de funciones en el sitio transaccional de Consorcio

En esta etapa se establecen y definen los diagramas de flujo de información, formato

Este documento es entregable y revisado con el usuario responsable del proyecto

En esta etapa se especifica el modelo de datos físico, nombre de tablas, campos,

 Prototipo del Sistema

En esta etapa se desarrollan las pantallas definidas en el diseño lógico utilizando

En esta etapa se realiza la capacitación a los usuarios, la cual consiste en enseñar

 Instalación en ambiente de Producción

En esta etapa se instala el sistema en las máquinas de producción de Consorcio.

Solución ambiente de Desarrollo

La Solución de Software está concebida íntegramente como un Sistema Web y

La comunicación entre los componentes será vía Web Services y la comunicación