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Charlie Munger: Usando modelos


mentales

Warren Buffett es el inversionista más exitoso de la historia, pero no llegó allí sin
ayuda.

El público no sabe mucho sobre Charlie Munger, el compañero de Buffett en el


crimen en Berkshire Hathaway, y Munger lo prefiere así: fuera de las
conferencias ocasionales, es relativamente tímido con los medios de
comunicación y tiende a pasar su tiempo leyendo y trabajando incluso a la edad
de 93 años.

El día en que los dos hombres se conocieron a mediados del siglo 20. Buffett ha
admitido repetidamente que no tendría tanto éxito si no fuera por la influencia de
Munger.

Afortunadamente, sus pocas apariciones públicas son bastante accesibles, y


proporcionan una gran cantidad de información sobre las mentes de estos dos
titanes de los negocios y cómo han construido su vasto imperio.

En 1994, Munger pronunció un famoso discurso en la Escuela de Negocios de la


USC, en el que se suponía que discutiría su filosofía de inversión y de negocios,
pero en el proceso, también nos dio un marco general para pensar en la toma de
decisiones sabias en el mundo.1

Siempre ha atribuido gran parte de su éxito y del de Buffett al hecho de que son,
como él lo llama, máquinas de aprendizaje: coleccionan modelos mentales sobre
cómo funciona el mundo, y utilizan esta colección para atacar los problemas de
diversas maneras antes de llegar a una solución.
Cualquier regla empírica que produzca una verdad generalmente aceptada puede
ser vista como un modelo mental: ningún modelo por sí solo es totalmente
perfecto, pero juntos, una buena colección nos lo permite:

- Simplificar la complejidad para tener un mejor impacto en el mundo

- Eliminar los puntos ciegos para mejorar la resolución de problemas

- Ver la realidad más claramente a través de un lente multidisciplinario

El mundo es muy incierto, pero los modelos mentales nos ayudan a reducir parte
de esa incertidumbre.2 Fotografía
Simplifique la complejidad para tener un mejor impacto en
el mundo

Hay una inmensa complejidad a nuestro alrededor que intuitivamente damos por
sentado; generalmente no consideramos el hecho de que cualquier situación que
ocurra es producto de miles de millones y miles de millones de variables
diferentes que se juntan para producir una suma.

Naturalmente, si pudieras manipular las variables que influyen en un resultado,


podrías influir en las probabilidades de un resultado favorable, pero ¿cómo
sabrías qué variables elegir?

Eso sería imposible, y tu cerebro no está equipado para manejar eso, sino que
usarías modelos mentales.

Ningún modelo es un reflejo perfecto del mundo, pero no tiene por qué serlo;
siempre y cuando presenten una heurística bastante precisa para evaluar la
complejidad que nos rodea, pueden utilizarse para mejorar nuestras decisiones.

Un buen ejemplo es el Principio de Pareto o la ley de poder como es conocida en


las estadísticas, la mayoría de la gente ha oído hablar de ella, y esencialmente
establece que un número muy pequeño de variables clave tienen un mayor
impacto en el resultado que el resto de las variables combinadas.

Por ejemplo, a la hora de tomar decisiones de inversión, Munger y Buffett no se


limitan a comprar cualquier acción, sino que disponen de un sistema y lo utilizan
para evaluar si una empresa está o no infravalorada en relación con el mercado.

Este es un ejemplo muy elemental e intuitivo, pero siendo consciente de ese


modelo, puedes usarlo en otras situaciones en las que tu juicio por sí solo se
hubiera quedado corto, ya que te da un filtro para elegir cuáles de las infinitas
variables en las que te puedes enfocar y cuáles ignorar.

De la misma manera, otros modelos proporcionan diferentes marcos de trabajo


que se pueden utilizar para dividir en los detalles correctos, de cualquier manera,
ellos hacen el trabajo duro por nosotros y ayudan a simplificar la complejidad.
Eliminar los puntos ciegos para mejorar la resolución de
problemas

Una de las fortalezas y debilidades de la mente humana es que es muy rápida


para establecer causa y efecto, por eso no pensamos intuitivamente en el impacto
de los miles de millones y miles de millones de variables que conducen a un
resultado, y es por eso que sólo vemos resultados a nivel de superficie.

Lo bueno de esto es que funciona como un modelo mental en sí mismo, nos


permite ordenar todo de una manera que tiene sentido y nos da un atajo para
entender el mundo; lo malo es que, precisamente porque es un atajo, la conexión
a menudo es errónea.

Una cosa que Munger defiende repetidamente es la idea de que es mejor limitar
las desventajas evitando errores que siendo brillante, y su razonamiento es que, si
estás haciendo cosas que te exponen al daño, eventualmente te quedarás sin
suerte sin importar lo genial que seas, y dado que los humanos tenemos puntos
ciegos naturales, siempre estamos exponiéndonos al daño.

Sabemos por el trabajo realizado en la economía del comportamiento que no


entendemos el mundo racionalmente, todos tenemos nuestros prejuicios, y estos
prejuicios son más poderosos de lo que pensamos.

Si sabes que sufres de aversión a la pérdida, lo cual nos dice que los humanos
responden irracionalmente al doble de severamente a las pérdidas que a las
ganancias, o al sesgo de confirmación, lo cual muestra nuestra tendencia a
favorecer la evidencia que nos apoya sin importar la verdad, entonces puedes
pensártelo dos veces antes de tomar una decisión sobre dónde aparecen estos
sesgos.3 Para

Al crear un juego de herramientas de modelos mentales que toman en cuenta sus


prejuicios, usted puede tener una lista de verificación cuando toma decisiones
importantes para asegurarse de no dejar nada en la mesa, y al hacerlo, reduce
significativamente la posibilidad de errores de juicio y pérdidas.
No sólo es más óptimo limitar los inconvenientes, sino que también es más fácil
que ser brillante.

Vea la realidad más claramente a través de una lente


multidisciplinaria

Cuando se construye una colección de modelos mentales, la diversidad importa.


Munger lo dijo mejor que nadie:

"La primera regla es que tienes que tener múltiples modelos, porque si sólo
tienes uno o dos que estás usando, la naturaleza de la psicología humana es tal
que torturarás la realidad para que se ajuste a tus modelos...".
Y los modelos tienen que venir de múltiples disciplinas porque toda la sabiduría
del mundo no se encuentra en un pequeño departamento académico".

Vivimos en un mundo de especialización, y la mayoría de nosotros tendemos a


ver la mayor parte de la vida a través de cualquier lente que usamos en nuestra
ocupación diaria.

Si usted es un hombre de negocios, es probable que evalúe muchas de las otras


decisiones en su vida utilizando principios que han sido incrustados en su mente
en el trabajo. de manera similar, si usted es un científico o un investigador, hay
una buena probabilidad de que piense en términos de hipótesis y experimentos.

El mundo tiene más dimensiones que las que aprendemos a través de nuestros
hábitos, sistemas educativos y ocupaciones.

Para que los modelos mentales de su caja de herramientas sean efectivos,


necesitan desafiarse unos a otros y atacar al mundo desde tantos ángulos
diferentes como sea posible, todos los modelos individuales están parcialmente
equivocados, pero una buena colección se une para mitigar esos errores.

Esto no significa que usted tiene que ser un experto economista, psicólogo y
físico al mismo tiempo, pero sí significa que usted debe tratar de comprender los
fundamentos de una amplia variedad de disciplinas y usar esos fundamentos para
tomar decisiones en su vida diaria.

Puede sonar intimidante, pero una vez que haya hecho el trabajo para encontrar
lo que funciona para usted, será algo que se quedará con usted, y estará mucho
mejor equipado para resolver problemas.

Todo lo que necesita saber

Muchos de nosotros tendemos a usar el statu quo para dictar cómo vivimos
nuestras vidas, razonamos basándonos en una convención común en lugar de dar
cuenta de nuestra situación única con nuestra propia mente.
Esa no es sólo una forma muy limitada de vivir, sino que también es perjudicial
para nuestros objetivos y nuestras metas.

Charlie Munger puede ser tímido con los medios de comunicación, pero cuando
habla, la gente escucha, y su sabiduría en el uso de modelos mentales
proporciona una herramienta muy superior para la toma de decisiones y la
resolución de problemas.4 Usted

Para sacar el máximo provecho de una colección de modelos, hay tres cosas que
vale la pena entender:

I. Vivimos en un mundo increíblemente complejo construido sobre las


interacciones de miles de millones de variables, y aunque podemos influir en las
probabilidades de éxito a nuestro favor manipulando estas variables, nuestro
cerebro tiene dificultades para saber intuitivamente cuáles son relevantes y cuáles
no.

II - Estamos programados para entender el mundo a través de la causa y el


efecto, lo que crea muchos puntos ciegos en nuestro pensamiento, y nos expone a
posibles daños Una buena colección de modelos puede apuntar a estos puntos
ciegos y sus sesgos para asegurar que no estamos cometiendo ningún error de
juicio.

La mejor manera de diseccionar el mundo es mediante un enfoque


multidisciplinario, entendiendo las ideas clave en algunos de los temas centrales
que dan forma a la realidad y usándolas para reducir la posibilidad de que
dependamos de cualquier idea o concepto erróneo.

Hay muchas maneras diferentes de recopilar y usar modelos mentales para


mejorar tu vida: puedes usar listas de control, crear marcos de trabajo o incluso
simplemente educarte con conciencia.

De cualquier manera, su cerebro necesita un juego de herramientas, y tener una


colección de buenos modelos le proporciona uno.

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