Programa: ”Reto para la Excelencia Personal”

“AÑO DEL BUEN SERVICIO AL CIUDADANO”

CURSO:
“GESTIÓN EMPRESARIAL”
CONVENIO:
CENTRO DE EDUCACIÓN TÉCNICA PRODUCTIVA - CETPRO ILAVE
CENTRO DE DESARROLLO INTEGRAL – CDI

PLAN DE NEGOCIO:

FOTO REPRESENTATIVO

NOMBRE DE LA EMPRESA____________________________________________

EMPRENDEDOR : _________________________________________

FACILITADOR : _________________________________________

CORREO ELECTRONICO : _________________________________________

CELULAR : _________________________________________

LUGAR : _________________________________________

ILAVE – 2017 – PUNO

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Jóvenes con Visión Empresarial
 Programa: ”Reto para la Excelencia Personal”

ÍNDICE

1. RESUMEN EJECUTIVO
2. PLANEAMIENTO ESTRATÉGICO
2.1. Nombre del Negocio
2.2. Descripción del Negocio
2.3. Visión
2.4. Misión
2.5. Objetivos
2.6. Valores
2.7. FODA

3. PLAN DE MERCADEO
3.1. Clientes de la Empresa
3.2. Competidores
3.3. Producto y/o Servicios a Ofertar
3.4. Precio
3.5. Plaza
3.6. Promoción

4. PLAN DE ORGANIZACIÓN DEL NEGOCIO

4.1. Organización del Personal
4.2. Estructura Organizativa
4.3. Organización del Proceso Productivo
4.4. Equipos y Herramientas Necesarias
4.5. Diseño y Distribución de las Instalaciones
4.6. Materias Primas e Insumos
5. PLAN FINANCIERO
5.1. Costos de Inversión
5.2. Inversiones Iniciales
5.3. Costos Totales de Producción del Bien o Servicio
5.4. Costos de Depreciación e Inversiones
5.5. Fuentes de Financiamiento y Servicios de la Deuda
5.6. Plan de Ventas y Costos
5.7. Flujo de Caja Económico y Financiero
5.8. Indicadores del Plan de Negocio
6. PLAN DE ACCIÓN DEL NEGOCIO
6.1. La Forma de Constitución
6.2. Plan de Implementación de Corto Plazo

7. ANEXOS

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1. RESUMEN EJECUTIVO
Nombre del negocio : ____________________________________
Forma Legal : ____________________________________
Tipo de Negocio : ____________________________________

Descripción del negocio:

____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________

Los Productos o Servicios que ofrecerá son:

 _________________________________________
 _________________________________________
 _________________________________________
 _________________________________________
 _________________________________________

La ubicación del negocio estará en:

 Región : ____________________
 Provincia : ____________________
 Distrito : ____________________
 Dirección : ____________________

Capital requerido : S/.__________________

Costos de producción : S/.____________________

Precio de venta : S/. ____________________
Ganancia : S/. ____________________

Fuentes de financiamiento:
Origen del Financiamiento Monto Total %
Ahorros Propios
Préstamo de Familiares
Préstamo de Amigos
Préstamo de Instituciones Financieras
TOTAL 100

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2. PLANEAMIENTO ESTRATÉGICO

2.1. Nombre del Negocio

_________________________________________________________________________

2.2. Descripción del Negocio

_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________

2.3. Visión
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________

2.4. Misión
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________

2.5. Objetivos
 _____________________________________________________________________
 _____________________________________________________________________
 _____________________________________________________________________
 _____________________________________________________________________
 _____________________________________________________________________
 _____________________________________________________________________
 _____________________________________________________________________

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2.6. Valores
 _____________________________________________________________________
 _____________________________________________________________________
 _____________________________________________________________________
 _____________________________________________________________________
 _____________________________________________________________________
 _____________________________________________________________________

2.7. FODA

ANALISIS INTERNO
FORTALEZAS DEBILIDADES

ANÁLISIS EXTERNO
OPORTUNIDADES AMENAZAS

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3. PLAN DE MERCADEO

3.1. Clientes de la Empresa

_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________

3.2. Competidores
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________

Características del
COMPETIDOR 1 COMPETIDOR 2 COMPETIDOR 3
Competidor
Nombre

Clase de Producto o
Servicio

Precios

Calidad de bienes o
servicios
Equipo
Personal
Ubicación
Distribución utilizada

Promoción publicidad
empleada

Servicio al cliente
(bueno, regular, malo)

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3.3. Producto y/o Servicios a Ofertar

Productos o servicios
1 2

Descripción
General

Calidad

Color

Empaque –
Envase

Distribución

Otras
características

3.4. Precio
1. ____________________________ S/. _________
2. ____________________________ S/. _________
3. ____________________________ S/. _________
4. ____________________________ S/. _________

3.5. Plaza
Mi negocio estará ubicado en:
 Departamento:
 Provincia:
 Distrito:
 Dirección:
La razón de ubicación son:

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Forma de distribución se selecciona por las siguientes razones:

3.6. Promoción
Tipo de Publicidad ¿Cómo se Utilizara? Costo S/.
Tarjetas personales

Persona a persona

Páginas web

Redes sociales

Ferias

Tipo de promoción ¿Cómo se utilizara? Costo S/.

Días especiales

Por la cantidad

Obsequios

4. PLAN DE ORGANIZACIÓN DEL NEGOCIO

4.1. Organización del Personal
Emplearé a _____ Colaboradores
Número de
Área Puesto Calificación
trabajadores

Número total de
trabajadores
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4.2. Estructura Organizativa

ORGANIGRAMA DEL NEGOCIO

CARGO FUNCIONES
 Verificar que se lleve a cabo el proceso de visión, misión,
objetivos, metas.
 Preocuparse por que el servicio sea reconocido
Área General rápidamente mediante estrategias de marketing
 Donde y como nos dirigimos y como vamos a hacer para
lograr el objetivo.
 Para que el personal sienta que está en familia y trabaje
con más entusiasmo generando así un clima institucional
adecuado para impartir los talleres vivénciales.
 Encargado de que los insumos estén completamente
adecuados en las cantidades y de buena calidad
 Selección de los insumos y también ver el control de calidad
Área de Producción
total
 Encargado de preparación de los diferentes productos para
satisfacer las necesidades de los clientes
 Realizar Marca mostrando al pueblo que somos los únicos
y que estamos comprometidos con el desarrollo integral de
Area Marketing la sociedad.
 Analizar prudencialmente la debilidad del servicio.
 Promover la publicidad adecuada para el servicio.
 Realizar un método para la entrega de los pedidos de
manera rápida y eficaz satisfaciendo a nuestro cliente.
 Administración del capital
 Administración del activo fijo
Área Financiero  Elaboración y análisis de los estados financieros; El
Balance General, Estado de Ganancias y Pérdidas, Estado
de Flujo de Efectivo, los indicadores de rentabilidad.
 Generar un adecuado Presupuesto.

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4.3. Organización del Proceso Productivo

Nº Proceso Descripción del Proceso

01

02

03

04

05

06

07

08

4.4. Equipos y Herramientas Necesarias

Maquinaria y Equipo
Precio Actual Monto Actualizado
DESCRIPCION Cantidad
Unitario S/. S/.
1
2
3
4
5
6
7

Herramientas
Precio Actual Monto Actualizado
DESCRIPCION Cantidad
Unitario S/. S/.
1

10
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2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15

Muebles y Enseres
Precio Actual Monto Actualizado
DESCRIPCION Cantidad
Unitario S/. S/.
1
2
3
4
5

4.5. Diseño y Distribución de las Instalaciones

DISTRIBUCIÓN DEL ESPACIO DE NEGOCIO

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4.6. Materias Primas e Insumos

Materia Prima e Insumos
Precio Actual
DESCRIPCION Cantidad Monto Actualizado S/.
Unitario S/.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22

5. PLAN FINANCIERO
5.1. Costos de Inversión
DESCRIPCION MONTO TOTAL %
Total Inversión Fija S/.
Gastos Pre Operativos S/.
Total Capital de Trabajo S/.
Total Costos Indirectos S/.
TOTAL INVERSION S/, S/. 100

5.2. Inversiones Iniciales

PLAN DE INVERSION:
COSTO TOTAL
Costo
RUBRO Unidades
Unitario Fijo S/. Variable S/.
1. ACTIVO FIJO
Infraestructura
1
2

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TOTAL
Maquinaria y Equipo
1
2
3
4
5
6
7
8
TOTAL
Herramientas
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
TOTAL
Muebles y Enseres
1
2
3
4
5
6
TOTAL
TOTAL DE ACTIVOS FIJOS TOTAL

2. GASTOS PRE OPERATIVOS

1
2

13
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3
4
TOTAL
TOTAL GASTOS PRE OPERATIVOS TOTAL

3. CAPITAL DE TRABAJO
Materia Prima e Insumos
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
TOTAL
Mano de Obra
1
2
TOTAL
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO TOTAL

4. COSTOS INDIRECTOS
Gastos Administrativos
1 administrados
2 Alquiler de local
3 Luz y agua
4 Teléfono móvil
5 Servicio de limpieza
6 Utilices de oficina
7
TOTAL
Gastos de Venta
1 Promoción y publicidad
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2
TOTAL
TOTAL COSTOS INDIRECTOS TOTAL

TOTAL C.F. C.V.

TOTAL DE INVERSION S/.

5.3. Costos Totales de Producción del Bien o Servicio

COSTO FIJO UNITARIO = costo fijo total + =

Nº productos vida

COSTO VARIABLE
UNITARIO = costo variable total + =
Nº productos
periodo

costo variable
COSTO TOTAL UNITARIO: = costo fijo unitario + unitario = CFU

Costo Total
GANANCIA Precio de Venta Unitario
3.86 = -

5.00 100
3.86 X

GANANCIA = S/.
% GANANCIA = S/.

5.4. Costos de Depreciación e Inversiones

DEPRECIACION
Precio Precio Vida Depreciación Depreciación
N DESCRIPCION Cantidad Unitario Total Util Anual Mensual
Maquinaria y Equipo
1
2
3
4
5
6

15
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7
8
TOTAL
Herramientas
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
TOTAL
Muebles y Enseres
1
2
3
4
5
6
TOTAL
TOTAL DE ACTIVOS FIJOS

5.5. Fuentes de Financiamiento y Servicios de la Deuda

Origen del Financiamiento Monto Total %
Ahorros Propios S/.
Préstamo de Familiares S/.
Préstamo de Amigos S/.
Préstamo de Instituciones Financieras S/.
TOTAL S/. 100

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5.6. Plan de Ventas y Costos

PROYECCIÓN DE VENTA EN UNIDADES

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
Nº Servicios

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
Nº Servicios

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
Nº Servicios
TOTAL DE PRODUCCIÓN EN EL PERIODO DE VIDA

PROYECCIÓN DE VENTA EN SOLES

MES MES MES MES MES MES MES MES MES

1 2 3 4 5 6 7 8 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
Nº Servicios
Ingresos – precio de venta
S/.

MES MES MES MES MES MES MES MES MES

1 2 3 4 5 6 7 8 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
Nº Servicios
Ingresos – precio de venta
S/.

MES MES MES MES MES MES MES MES MES

1 2 3 4 5 6 7 8 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
Nº Servicios
Ingresos – precio de venta
S/.

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5.7. Flujo de Caja Económico y Financiero

AÑO 01
CONCEPTO Año 0 Liquidación
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

INGRESOS (A) 0.00 9,600.00 9,600.00 9,600.00 9,600.00 9,600.00 9,600.00 10,800.00 10,800.00 10,800.00 10,800.00 10,800.00 10,800.00

Nº Servicios 9,600.00 9,600.00 9,600.00 9,600.00 9,600.00 9,600.00 10,800.00 10,800.00 10,800.00 10,800.00 10,800.00 10,800.00
EGRESOS (B) 16,153.38 20,117.50 2,055.00 2,055.00 2,055.00 2,055.00 2,055.00 2,055.00 2,055.00 2,055.00 2,055.00 2,055.00 10,357.38
ACTIVO FIJO 7,731.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 5,411.70
Infraestructura 200.00 140.00
Maquinaria y equipo 3,735.00 2,614.50
Herramientas 1,531.00 1,071.70
Muebles y enseres 2,265.00 1,585.50
GASTOS PREOPERATIVOS
120.00
CAMBIO EN CAPITAL DE TRABAJO
8,302.38 18,062.50 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 8,302.38 34,667.25
Insumos 8,302.38 8,302.38 16,604.75
Cambio en mano de obra
18,062.50 18,062.50
COSTOS INDIRECTOS 0.00 2,055.00 2,055.00 2,055.00 2,055.00 2,055.00 2,055.00 2,055.00 2,055.00 2,055.00 2,055.00 2,055.00 2,055.00
Gastos Administrativos
1,905.00 1,905.00 1,905.00 1,905.00 1,905.00 1,905.00 1,905.00 1,905.00 1,905.00 1,905.00 1,905.00 1,905.00
Gastos de Ventas 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
Saldo antes de Impuestos (A+B)
-16,153.38 -10,517.50 7,545.00 7,545.00 7,545.00 7,545.00 7,545.00 8,745.00 8,745.00 8,745.00 8,745.00 8,745.00 442.63
RUS 0.00 20.00 20.00 20.00 20.00 20.00 20.00 20.00 20.00 20.00 20.00 20.00 20.00
Saldo despues del RUS Impuestos (A+B)
-16,153.38 -10,537.50 7,525.00 7,525.00 7,525.00 7,525.00 7,525.00 8,725.00 8,725.00 8,725.00 8,725.00 8,725.00 422.63 40,078.95

SALDO ECONOMICO

(Despues de Impuestos) -16,153.38 -10,537.50 7,525.00 7,525.00 7,525.00 7,525.00 7,525.00 8,725.00 8,725.00 8,725.00 8,725.00 8,725.00 422.63 40,078.95
SALDO ACUMULADO
-26,690.88 -19,165.88 -11,640.88 -4,115.88 3,409.13 10,934.13 19,659.13 28,384.13 37,109.13 45,834.13 54,559.13 54,981.75

FFN -16,153.38 -10,537.50 7,525.00 7,525.00 7,525.00 7,525.00 7,525.00 8,725.00 8,725.00 8,725.00 8,725.00 8,725.00 422.63

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5.8. Indicadores del Plan de Negocio

VAN S/. 9,341.85
TIR 23%
Según los indicadores de rentabilidad nos indican que el negocio a emprender es rentable
por ser mayor a cero.

6. PLAN DE ACCIÓN DEL NEGOCIO

6.1. La Forma de Constitución
Persona natural con negocio
 Puedes crear un negocio como persona natural en cualquier actividad, de acuerdo a
las normas vigentes.
 Serás el único dueño de tu negocio y, en tal sentido, tu responsabilidad será
ilimitada: ante una deuda responderás con el patrimonio de tu negocio y tus bienes
personales.
 Aunque puedes reaccionar rápido a los cambios del mercado, el crecimiento de tu
negocio estará limitado a tu capital.
 Requerirás contar con un Registro Único de Contribuyentes (RUC) proporcionado por
la Sunat, y, eventualmente, realizar algún trámite ante la municipalidad (dependiendo
de la actividad económica).

Las razones para seleccionar este tipo de forma legal son:

Ventajas de iniciarme como persona natural:
 Desde el punto de vista legal, este tipo de negocio puedo crearlo y liquidarlo
fácilmente.
 Tengo unidad de mando y acción, porque la propiedad, el control y la administración
de la empresa está sólo en mi persona.
 Tengo flexibilidad para reaccionar rápidamente en caso de cambios bruscos en el
mercado que puedan afectar a la empresa.
 Hay un mínimo de regulaciones a las que debo hacerles frente.

Limitaciones de iniciarme como persona natural:

 Mi responsabilidad en este caso se extenderá a todo mi patrimonio. Es decir, ante
cualquier compromiso o deuda, que por una situación imprevista no pueda pagar,
respondo no sólo con los bienes destinados al funcionamiento del negocio sino,
también, con mi patrimonio personal (terrenos, casas, electrodomésticos, medios de
transporte, cuentas privadas, etcétera).
 Dispongo de un capital limitado: El capital general- mente está limitado a lo que yo
pueda invertir. Esto puede representar serios problemas al crecimiento futuro de
mi empresa.
 Una enfermedad o accidente que me impidiera participar activamente en el manejo
del negocio puede significar una interrupción en las operaciones.

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6.2. Plan de Implementación de Corto Plazo

Meses Observa
Actividades Responsable
N D E F M A M J J A S O Ciones
Formulación del
plan de negocio
Organización del
negocio
Estudio de
mercado
Adecuación de
local
Compra de
materia prima
Inicio de
actividades
Formalización
del negocio

Otras acciones

ANEXOS

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