I.

短期資金支應中長期放款之最大比例
1. 定義與計算方法:
銀行使用短期資金以供越南盾（含及折合越南盾之其他外幣（按央行每天公佈之銀行間
外匯市場平均匯率，如未能取得央行每天公佈之銀行間外匯市場平均匯率時者，則依金
融機構/外國銀行在越南分行會計分錄所用匯率）中長期放款之用，
其中:
i. 中長期貸款縂餘額：
a) 下列殘存期限 12 個月以上者：
(i) 放款、金融租賃 (含對金融機構/外國銀行在越南分行之放款、金融租賃), 不含以政府
以及其他個人/法人的委託資金融資，且相關風險由政府、個人/法人承擔之放款、金融
租賃餘額（含其他金融機構/外國銀行在越南分行，總行及其境外分行）；
(ii) 委託其他金融機構/外國銀行辦理放款、金融租賃，且相關風險由該等金融機構/外國
銀行承擔者；
(iii) 有價證券之購入/投資，不含央行各種交易中所使用有價證券；
b) 放款餘額、金融租賃餘額、逾期中長期有價證券之購入/投資餘額；
c) 放款期間/有價證券投資期間加逾期期間達 12 個月以上之放款餘額、金融租賃餘額、
逾期中長期有價證券之購入/投資餘額。
負責追蹤部門：放款部，資金調度部。
ii. 中長期資金總額
中長期資金含殘存期限 12 個月以上之資金，如下所示:
a) 法人/個人之存款（不含信貸機構與其他外國銀行越南分行的存款，以及國庫之各種
存款等）;
b) 境外總行及其海外分支機構之存款/貸款;
c) 以發行本票、票據、存款單以及債券等方式籌集之資金；
d) 國内信貸機構的借款（不含外國信貸機構/銀行越南分支機構之借款）以及境外金融
機構，惟本項 b 點所規定借款除外。
đ) 章程資本、給配資金以及依規定扣去固定資產購入/投資、出資、購入股份等後所剩
下之儲備基金;
e) 資本公積、庫存股購入後所剩下未分配盈餘。
負責追蹤部門：存款部門、資金調度部門。
iii. 短期資金
a) 法人/個人之存款（不含信貸機構與其他外國銀行越南分行的存款，以及國庫之各種
存款等）;
b)境外總行及其海外分支機構之存款/貸款;
c) 以發行本票、票據、存款單以及債券等方式籌集之資金;
d) 國内信貸機構的借款（不含外國信貸機構/銀行越南分支機構之借款）以及境外金融
機構，惟本項 b 點所規定借款除外。
 負責追蹤部門：存款部門、資金調度部門。
2. 發送給國家機構的報告
每個月月初，資金調度部門負責收集資料並計算以短期資金支應長期用途之比例等，交
由 ALCO 審查核准後由 IT 部門將報告資料傳送至相關之國家機構。