Semana 1

La vinculación del cliente vs la información requerida

ACTIVIDAD SEMANA 1

Nombre: Jhonny Alvarez

A continuación, encontrará tres ejercicios en donde se evidenciarán los resultados de aprendizaje

propuestos para esta semana, en el tema de la vinculación del cliente:

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que una entidad
prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe
contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma.

Cedula de
Ciudadania
Referencias
personales Certificado
comerciales Laboral
y familiares

Información
Financiera
Certificado Declaración
de Ingresos a la Renta

Certificado
Declaración
de la
de
Camara de
Impuestos
Comercio

2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una
entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un producto.

El cliente debe presentar información comercial veraz que permita establecer un historial crediticio,
el nivel de cumplimiento para con sus obligaciones financieras obtenidas con el sector financiero y/o
proveedores.

Para esto se debe tomar en cuenta los siguientes aspectos al tomar una decisión de crédito:

 Conocimiento del cliente

 Conocimiento del negocio por parte del propietario, socios, directivos
 Trayectoria en el mercado
 Posicionamiento
 Principal competencia
 Principales clientes y proveedores
 Ubicación geográfica.
  Comportamiento o historial crediticio tanto de la empresa como de los socios y
administradores.

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha
información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe
conservar toda la información suministrada por el cliente.

La información otorgada por el cliente debe ser veraz y la misma debe ser verificada por el asesor
crediticio de forma eficiente, con la finalidad de evitar otorgar créditos a personas o empresas que
no demuestren correctamente la solvencia y su seriedad ante las obligaciones crediticias adquiridas.

Los canales que pueden servir para verificar la información puede ser:

- Información de la cámara de comercio

- Buros de crédito
- Dirección de impuestos y aduanas.
- Registradora Nacional
- Instituciones financieras y del estado