Ponencia en El CEDIP Del DR Garcia Gibson: Instituto Nacional de Ciencias Penales

CEDIP
Centro de Estudios de Derecho e Investigaciones

Parlamentarias de la Cámara de Diputados.
Presentado por Ramón García Gibson

Director General de García Gibson Consultores S.C.
Febrero 2011
Legal, Compliance & AML/TF www.garciagibson-consultores.com | rgarcia@garciagibson-consultores.com

Definiciones
Lavado de Dinero
Proceso en que la fuente ilícita de recursos obtenidos de
una actividad criminal es ocultado para esconder el
vínculo entre los fondos y la actividad criminal original.
original
Financiamiento al Terrorismo
Provisión o recolección de fondos con la intención de
que se utilicen, a sabiendas de que serán utilizados,
para cometert cualquier
l i acto
t destinado
d ti d a causar la l
muerte o lesiones corporales graves con el fin de
intimidar a una ppoblación o ppersonas a un g
gobierno u
organización internacional.
2
Diferencia entre Lavado de Dinero y Financiamiento al
Terrorismo
Son de naturaleza distinta (origen de los recursos). En

el tema de las organizaciones sin fines de lucro, a
diferencia del lavado de dinero,
dinero el financiamiento al
terrorismo no necesariamente proviene de una
actividad ilícita.
Existen diferencias importantes que pueden hacer que

los sistemas de detección que se utilizan para lavado
de dinero no funcionen de la misma forma para la
prevención del financiamiento al terrorismo.
3
Problemática actual del lavado de dinero
Algunas fuentes refieren que entre 25 y 40 mil millones

de dólares son el p producto de las g
ganancias anuales
que obtiene el narcotráfico como consecuencia de sus
actividades ilícitas (contrabando de dólares efectivo).
De ese monto parte es lavado en el país en cualquiera

de sus tres etapas.
4
Colocación Dispersión
Actividades Ilícitas.
Los fondos Movimientos de fondos
aparentan a través de:
ser legítimos para • Transferencias
ingresarlos al Nacionales e
Sistema Financiero Internacionales
abriendo contratos. •Depósitos / Retiros
•Cuentas de Nómina,
etc.
t
Integración
El dinero fue integrado en la Institución
Financiera y ya circula como dinero limpio.
5
Uno de los problema fundamentales al día de hoy, es el

que no existe una Ley de Prevención del Lavado de
Dinero y Financiamiento al Terrorismo,
Terrorismo sin embargo se
encuentra a discusión ante el H. Congreso de la Unión.
Al día de hoy solo existen sujetos obligados financieros

regulados por disposiciones de Carácter General
emitidas por la SHCP.
6
Marco Legal de la regulación para prevenir el lavado de
dinero en las Instituciones financieras
Bancos, Sofoles y Centros Cambiarios
Sofomes reguladas
Entidades de Ahorro C
Casas de Bolsa
d B l
y Crédito Popular
Disposiciones
yy Entidades
Entidades Transmisores de
Transmisores de Instituciones de
dinero Seguros
aplicables
Organizaciones Instituciones de
A ili
Auxiliares del
d l Fianzas
Crédito
AFORES y Sociedades
AFORES y Sociedades
Casas de Cambio
Casas de Cambio de Inversión
de Inversión
7
Principales obligaciones para las Instituciones Financieras
Personas
Personas
Identificación Integración de Conocimiento
Políticamente
del Cliente Expedientes del cliente
Expuestas
Enfoque de Operaciones en efectivo (Dls y Mn)

riesgo: Control y
productos, reporte de: Remesas y transferencias
clientes,
clientes,
operaciones
Establecimiento
Establecimiento Oficial de cumplimiento
Capacitación y
C i ió
de áreas
Sistemas de monitoreo Difusión
especializadas
en prevención CCC
Reporte de Inusuales Relevantes

operaciones
Internas preocupantes
8
Personas Políticamente Expuestas
Presidentes de los Partidos Políticos registrados ante el Instituto Federal

Electoral (IFE). Los Titulares de los organismos descentralizados, empresas
de participación estatal y sociedades nacionales de crédito siguientes:
 Senadores
S d y Diputados
Di t d all Congreso
C
 Coordinación para el Diálogo y la
de la Unión.
Negociación en Chiapas
 Diputados a la Asamblea del Distrito
 Comisión Nacional de Fomento a
Federal.
la Vivienda
 El Jefe
J f de d Gobierno
G bi d l Distrito
del Di t it
 Instituto Nacional de las Mujeres
Federal
 Sistema Nacional para el
 El Procurador General de la
Desarrollo Integral de la Familia
República.
 Consejo j Nacional p
para la Cultura y
 El Procurador
P d General
G l de
d Justicia
J ti i del d l
las Artes
Distrito Federal.
 Instituto Mexicano del Seguro
 El Procurador General de Justicia de
Social. Instituto de Seguridad y
cada Estado.
Servicios Sociales para
p los
 Magistrados
M i t d d Circuito
de Ci it y JuecesJ d
de
Trabajadores del Estado
Distrito.
 Petróleos Mexicanos
 Magistrados y Jueces del Fuero
 Comisión Federal de Electricidad
Común del Distrito Federal.
 Banco Nacional de Comercio
 El Gobernador
G b d deld l Banco
B de
d México.
Mé i
Exterior, S.N.C.
 El Presidente de la Comisión Nacional
 Nacional Financiera, S.N.C.
de los Derechos Humanos.
Legal, Compliance & AML/TF
– El Procurador Agrario.
www.garciagibson-consultores.com | rgarcia@garciagibson-consultores.com
Evolución de la Prevención del LD
Primeras Disposiciones
Delito Código Código Federal Delincuencia
1989 Fiscal 1996 Penal de procedimientos
de procedimientos Organizada 1997 de Carácter Gral. Art.
115 LIC, emitidas por la
115 LIC itid l
Penales SHCP.
Casablanca Disposiciones Art. 115 LIC,
1998 (nuevo 2000 Modificaciones
Modificaciones Disposiciones
Disposiciones 2004 Art.140 LGISMS, Art.212
paradigma) de Carácter Gral. Art. 115 LIC. LMV, LFIF
Modificaciones Modificación al art. Estrategia Nacional para

2006 Disposiciones 2008 22 Constitucional y 2009 la prevención y combate
artículo 115 LIC Ley de Extinción de al LD y FT y Nvas.
Dominio Disposiciones Art. 115 LIC
Resoluciones de junio y septiembre que reforman y adiciona las Disposiciones de

2010 Carácter General a que re refiere el Art.115 de la Ley de Instituciones de Crédito (Control
de Dólares).
Dólares)
10
Evolución de la Prevención del Lavado de
Dinero en México en el sistema financiero
2010
Estrategia Nacional para la Prevención y el Combate al Lavado de Dinero y el
Financiamiento al Terrorismo.
Modificaciones a las Disposiciones de Carácter General a que se refiere el

artículo 212 de la Ley de Mercado de Valores (Casas de Bolsa).
Resoluciones de junio y septiembre que reforman y adiciona las disposiciones

de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de
Crédito (control dólares).
dólares)
Propuesta del ejecutivo para la reforma y adición del Código Penal, Código
Federal de Procedimientos Penales, Ley Federal contra la Delincuencia
Organizada, Código Fiscal de la Federación y Leyes Financieras
11
Evolución de la Prevención del Lavado de
Dinero en México en el sistema financiero
Propuesta ded Ley del

d l ejecutivo para la
l Prevenciónó e Identificación
d f ó de
d
Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y de Financiamiento al
Terrorismo:
Nuevos sujetos obligados:

• Concursos, sorteos o apuestas. • Blindaje de vehículos.
• C
Comercialización de tarjetas o medios de
i li ió d t j t di d • T l d
Traslado o custodia de valores.
t di d l
pago. • Servicios profesionales en materia
• Empresas de prestamos, mutuos y legal, contable, fiscal o financiera.
créditos. • Notarios y corredores.
y
• Casas de empeño. • Comercialización de vehículos.
• Negocios inmobiliarios.
• Comercialización de joyas, relojes, metales
y obras de arte
y obras de arte.
12
CONCLUSIONES
Existen esfuerzos importantes para prevenir el lavado de dinero en

Instituciones Financieras desde 1997.
La iniciativa es “perfectible”
perfectible y supera a la norma actual, pero no incluye a la
economía informal, lo que impide un combate contra este delito.
Se requiere, la inclusión del sistema financiero en su totalidad,

así como a
los agentes aduanales, partidos y campañas políticas, agencias de viaje,
iglesias y asociaciones, entre otros.
A pesar dde que es una obligación

bli ió por Disposiciones
Di i i d Carácter
de C á t General
G l
emitidas por la SHCP el Tema del Financiamiento al Terrorismo no se ha
implementado con la misma fuerza de la Prevención de Lavado de Dinero.
13

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Son de naturaleza distinta (origen de los recursos). En

Existen diferencias importantes que pueden hacer que

Algunas fuentes refieren que entre 25 y 40 mil millones

De ese monto parte es lavado en el país en cualquiera

Uno de los problema fundamentales al día de hoy, es el

Al día de hoy solo existen sujetos obligados financieros

Enfoque de Operaciones en efectivo (Dls y Mn)

Reporte de Inusuales Relevantes

Presidentes de los Partidos Políticos registrados ante el Instituto Federal

Modificaciones Modificación al art. Estrategia Nacional para

Resoluciones de junio y septiembre que reforman y adiciona las Disposiciones de

Modificaciones a las Disposiciones de Carácter General a que se refiere el

Resoluciones de junio y septiembre que reforman y adiciona las disposiciones

Propuesta ded Ley del

Nuevos sujetos obligados:

Existen esfuerzos importantes para prevenir el lavado de dinero en

Se requiere, la inclusión del sistema financiero en su totalidad,

A pesar dde que es una obligación

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