Balance Gen

Al 31

CMAC Arequipa (*)

Activo
MN ME TOTAL

DISPONIBLE 346 405 501 692 848 097

Caja 139 552 26 955 166 507
Bancos y Corresponsales 203 511 366 614 570 124
Canje 2 234 96 2 330
Otros 1 108 108 027 109 135

FONDOS INTERBANCARIOS - - -

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 134 513 281 134 794

Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultado - - -
Inversiones Disponibles para la Venta 128 629 - 128 629
Inversiones a Vencimiento 4 895 281 5 176
Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conju 1 110 - 1 110
Provisiones ( 122) - ( 122)

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRES 3 323 831 91 608 3 415 439

Vigentes* 3 402 006 93 907 3 495 912
Descuentos - - -
Factoring - - -
Préstamos 3 196 976 45 084 3 242 059
Arrendamiento Financiero - - -
Hipotecarios para Vivienda 198 701 48 823 247 524
Créditos por Liquidar - - -
Otros 6 329 - 6 329
Refinanciados y Reestructurados* 55 983 7 183 63 167
Atrasados* 153 356 11 529 164 885
Vencidos 92 733 2 024 94 757
En Cobranza Judicial 60 622 9 506 70 128
Provisiones ( 282 067) ( 20 939) ( 303 005)
Intereses y Comisiones no Devengados ( 5 447) ( 72) ( 5 520)

CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 2 157 708 2 865

RENDIMIENTOS POR COBRAR 41 171 538 41 709

Disponible 10 23 34
Fondos Interbancarios - - -
Inversiones - - -
Créditos 41 161 514 41 675
 Cuentas por Cobrar - - -

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y

1 207 1 873 3 080
ADJUDICADOS NETOS

INMUEBLE, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 77 325 - 77 325

OTROS ACTIVOS 97 223 5 511 102 734

TOTAL ACTIVO 4 023 831 602 212 4 626 043

Tipo de Cambio Contable: S/ 3.356

* A partir de enero de 2013, los saldos de créditos vigentes, reestructurados, refinanciados, vencidos y en cobranza judicial, se encuentran neteados de los ingresos no devengados por arre
(*) Con relación a la CMAC Arequipa, en el rubro 19 "Otros Activos" se registra la cartera crediticia bruta adquirida de la CRAC Luren pendiente de migración al sistema informático de la CM

Balance Gene
Al 31

CMAC Arequipa
Pasivo
MN ME TOTAL

OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO ### 503 835 3 611 140

Depósitos a la Vista - - -
Depósitos de Ahorro 795 789 246 611 1 042 400
Depósitos a Plazo ### 244 819 2 388 007
Certificados Bancarios y de Depósitos - - -
Cuentas a Plazo 1 621 316 198 336 1 819 652
C.T.S. 521 872 46 483 568 355
Otros - - -
Depósitos Restringidos 168 133 12 400 180 533
Otras Obligaciones 194 5 199
A la Vista 194 5 199
Relacionadas con Inversiones - - -

DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANIS 34 933 43 34 976

Depósitos de Ahorro 1 394 43 1 438
Depósitos a Plazo 33 538 - 33 538

FONDOS INTERBANCARIOS - - -

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 60 017 89 147 149 163

Instituciones del País 60 017 - 60 017
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 89 147 89 147

OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINAD - - -

Bonos de Arrendamiento Financiero - - -
 Instrumentos Hipotecarios - - -
Otros Instrumentos de Deuda - - -

CUENTAS POR PAGAR 180 417 10 340 190 758

INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 49 412 628 50 040

Obligaciones con el Público 48 540 628 49 168
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacion 183 0 183
Fondos Interbancarios - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras - - -
Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - -
Cuentas por Pagar 689 - 689

OTROS PASIVOS 13 533 6 648 20 181

PROVISIONES 11 206 27 11 233

Créditos Indirectos 1 256 27 1 283
Otras Provisiones 9 950 - 9 950

OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/

- - -

TOTAL PASIVO ### 610 668 4 067 490

PATRIMONIO 558 553 - 558 553

Capital Social 357 164 - 357 164
Capital Adicional 182 - 182
Reservas 94 698 - 94 698
Ajustes al Patrimonio 128 - 128
Resultados Acumulados 3 718 - 3 718
Resultado Neto del Ejercicio 102 662 - 102 662

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ### 610 668 4 626 043

CONTINGENTES 594 330 18 594 612 924

Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones B 751 134 886
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no 205 462 3 503 208 965
Instrumentos Financieros Derivados - - -
Otras Cuentas Contingentes 388 116 14 957 403 074

Tipo de Cambio Contable: S/ 3.356

1/ Incluye gastos devengados por pagar.
Balance General por Caja Municipal
Al 31 de December de 2016
(En Miles de Soles)

CMAC Cusco CMAC Huancayo CMAC Tacna

MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN

131 510 183 143 314 653 294 976 52 934 347 910 75 015
43 409 15 754 59 163 37 123 7 842 44 965 7 493
87 173 137 180 224 354 257 186 44 889 302 075 67 282
782 4 787 438 4 442 200
145 30 204 30 349 229 198 427 41

- - - - - - -

28 593 6 614 35 207 36 013 410 36 423 5 254

- - - - - - -
26 207 6 614 32 821 31 501 410 31 912 3 168
- - - - - - -
2 387 - 2 387 4 511 - 4 511 2 086
- - - - - - -

1 791 021 51 001 1 842 022 2 407 079 20 782 2 427 862 ###
1 811 227 48 061 1 859 288 2 432 435 19 502 2 451 938 ###
- - - - - - -
- - - - - - -
1 697 721 39 728 1 737 448 2 148 922 13 783 2 162 705 582 220
1 905 474 2 379 2 217 1 178 3 396 56
109 708 7 859 117 567 246 157 4 541 250 699 4 637
- - - - - - -
1 893 - 1 893 35 138 - 35 138 4 748
27 397 3 899 31 296 21 339 2 634 23 973 8 926
84 051 5 158 89 209 77 968 1 501 79 469 45 563
38 214 555 38 769 26 586 237 26 822 25 471
45 838 4 602 50 440 51 382 1 264 52 646 20 092
( 129 640) ( 5 982) ( 135 622) ( 122 038) ( 2 816) ( 124 853) ###
( 2 014) ( 134) ( 2 148) ( 2 626) ( 39) ( 2 665) ( 690)

2 942 1 466 4 408 3 080 1 765 4 845 1 328

16 688 643 17 331 33 304 141 33 445 8 098

77 367 444 772 17 789 57
- - - - - - -
- 49 49 - - - 15
16 612 226 16 837 32 532 121 32 653 8 026
 - - - - 3 3 -

7 - 7 6 505 - 6 505 2 441

56 756 - 56 756 41 519 - 41 519 45 009

21 836 1 425 23 260 20 771 121 20 892 11 326

2 049 354 244 291 2 293 645 2 843 246 76 154 2 919 400 ###

entran neteados de los ingresos no devengados por arrendamiento financiero y lease-back.

pendiente de migración al sistema informático de la CMAC Arequipa, la cual asciende al 31.12.2016 a S/ 103.8 millones.

Balance General por Caja Municipal*

Al 31 de December de 2016
(En Miles de Soles)

CMAC Cusco CMAC Huancayo CMAC Tacna

MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN

### 239 689 ### ### 74 082 2 203 003 ###

- - - - - - -
453 406 123 429 576 836 445 518 28 711 474 228 ###
### 113 268 ### ### 41 197 1 613 189 ###
- - - - - - -
784 390 85 903 870 293 1 015 224 24 851 1 040 075 330 484
254 080 27 366 281 445 543 802 16 346 560 148 118 806
- - - 12 966 - 12 966 -
56 881 2 990 59 871 109 705 3 681 113 385 ###
57 1 58 1 707 494 2 200 47
57 1 58 1 707 494 2 200 47
- - - - - - -

22 328 1 643 23 971 10 995 98 11 093 2 642

790 1 643 2 433 9 161 98 9 260 642
21 538 - 21 538 1 834 - 1 834 2 000

- - - - - - -

50 635 - 50 635 198 750 183 198 932 9 186

50 635 - 50 635 198 750 183 198 932 9 186
- - - - - - -

- - - - - - -
- - - - - - -
 - - - - - - -
- - - - - - -

25 357 2 289 27 645 19 625 485 20 110 6 221

25 386 568 25 955 84 225 674 84 899 9 364

25 327 568 25 895 84 124 674 84 799 9 173
14 - 14 25 - 25 16
- - - - - - -
46 - 46 75 - 75 150
- - - - - - -
- - - - - - 25

7 299 130 7 429 4 729 25 4 754 1 373

424 1 425 1 351 2 1 353 434

43 1 44 223 2 224 0
382 - 382 1 129 - 1 129 434

- - - - - - -

### 244 320 ### ### 75 548 2 524 144 ###

369 180 ( 98) 369 082 395 256 0 395 256 ###
227 583 - 227 583 277 402 - 277 402 94 170
171 - 171 - - - 73
83 868 - 83 868 40 551 - 40 551 25 380
128 ( 98) 30 67 0 68 60
- - - - - - -
57 430 - 57 430 77 235 - 77 235 6 715

### 244 222 ### ### 75 548 2 919 400 ###

231 061 168 231 229 14 262 177 14 438 2 962

2 772 168 2 940 14 262 177 14 438 40
228 289 - 228 289 - - - 2 922
- - - - - - -
- - - - - - -
CMAC Tacna CMAC Trujillo
ME TOTAL MN ME TOTAL

81 104 ### ### 71 001 ###

2 959 10 452 34 806 9 813 44 620
75 551 142 833 235 136 51 644 286 781
- 200 1 286 - 1 286
2 594 2 634 6 774 9 543 16 318

- - - - -

6 049 11 303 ### 33 714 ###

- - - - -
1 007 4 175 126 696 33 714 160 409
5 042 5 042 - - -
- 2 086 3 107 - 3 107
- - - - -

29 571 ### ### 14 363 ###

28 259 ### ### 14 441 ###
- - - - -
- - - - -
27 546 609 766 1 158 756 1 768 1 160 524
139 195 1 341 856 2 197
574 5 211 147 399 11 816 159 216
- - - - -
- 4 748 12 365 - 12 365
126 9 052 16 541 168 16 709
7 098 52 661 85 902 2 762 88 664
2 754 28 226 36 005 267 36 271
4 344 24 435 49 898 2 495 52 393
( 5 868) ### ### ( 3 004) ###
( 45) ( 735) ( 1 107) ( 4) ( 1 110)

517 1 844 20 135 12 271 32 406

229 8 327 19 097 225 19 321

11 68 1 535 37 1 572
- - - - -
1 16 - - -
217 8 243 17 405 101 17 506
 - - 157 86 243

- 2 441 2 211 - 2 211

- 45 009 37 263 - 37 263

1 752 13 077 46 161 - 46 161

119 221 ### ### ### ###

CMAC Tacna CMAC Trujillo

ME TOTAL MN ME TOTAL

### ### ### ### ###

- - - - -
### ### ### ### ###
### ### ### ### ###
- - - - -
62 565 393 049 787 339 56 654 843 993
9 964 128 770 205 491 16 872 222 362
- - - - -
2 910 ### ### 1 940 ###
8 55 1 718 22 1 740
8 55 1 718 22 1 740
- - - - -

12 2 654 ### 11 ###

12 654 5 118 11 5 129
- 2 000 56 576 - 56 576

- - - - -

9 759 ### ### 3 806 ###

530 9 716 29 677 3 806 33 483
9 229 9 229 - - -

- - - - -
- - - - -
 - - - - -
- - - - -

570 6 791 ### 1 914 ###

593 9 957 ### 101 ###

459 9 632 18 861 101 18 962
- 16 255 0 255
- - - - -
134 284 - - -
- - - - -
- 25 - - -

18 1 392 9 294 99 9 393

- 434 1 875 372 2 248

- 0 46 0 46
- 434 1 830 372 2 202

- - - - -

### ### ### ### ###

1 ### ### - ###

- 94 170 303 955 - 303 955
- 73 0 - 0
- 25 380 52 450 - 52 450
1 61 390 - 390
- - 760 - 760
- 6 715 40 080 - 40 080

### ### ### ### ###

8 2 970 ### 474 ###

8 48 8 287 34 8 320
- 2 922 53 333 440 53 773
- - - - -
- - - - -
 Estado de Ganancias y Pérd
Al 31 de Decem
(En Miles de

CMAC Arequipa CMAC Cusco

MN ME TOTAL MN

INGRESOS FINANCIEROS ### 18 279 ### ###

Disponible 10 740 903 11 643 4 753
Fondos Interbancarios 136 - 136 -
Inversiones 5 490 32 5 522 1 299
Créditos Directos 709 291 17 344 726 635 338 965
Ganancias por Valorización de Inversiones - - - ( 2)
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y - - - 7
Diferencia de Cambio 2 595 - 2 595 -
Ganancias en Productos Financieros Derivados - - - -
Otros 1 - 1 -

GASTOS FINANCIEROS ### 10 325 ### 77 017

Obligaciones con el Público 123 747 2 110 125 857 64 664
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Financiero 2 028 34 2 062 503
Fondos Interbancarios - - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras 9 764 6 456 16 221 5 458
Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - -
Obligaciones en Circulación Subordinadas - - - -
Pérdida por Valorización de Inversiones 995 ( 348) 647 -
Pérdida por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Neg - - - -
Primas al Fondo de Seguro de Depósitos 13 447 2 072 15 519 6 391
Diferencia de Cambio - - - -
Pérdidas en Productos Financieros Derivados 1 384 0 1 384 -
Otros - - - -

MARGEN FINANCIERO BRUTO ### 7 954 ### ###

PROVISIONES PARA CRÉDITOS DIRECTOS ### ( 3 436) ### 37 543

MARGEN FINANCIERO NETO ### 11 390 482 110 ###

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 30 324 1 292 31 616 12 566

Cuentas por Cobrar 44 45 88 -
Créditos Indirectos 55 7 62 300
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - -
 Ingresos Diversos 30 225 1 240 31 465 12 266

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 6 293 535 6 828 5 512

Cuentas por Pagar 5 - 5 -
Créditos Indirectos - - - -
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - 6
Gastos Diversos 6 288 535 6 823 5 506

UTILIDAD (PÉRDIDA) POR VENTA DE CARTERA CRED 3 406 ( 730) 2 676 -

MARGEN OPERACIONAL ### 11 418 ### ###

GASTOS ADMINISTRATIVOS ### 31 011 ### ###

Personal 212 346 230 212 576 109 293
Directorio 511 261 772 495
Servicios Recibidos de Terceros 94 097 30 518 124 616 39 770
Impuestos y Contribuciones 3 544 1 3 545 2 169

MARGEN OPERACIONAL NETO ### ### ### 85 791

PROVISIONES, DEPRECIACIÓN Y AMORTIZACIÓN 24 233 445 24 677 7 844

Provisiones para Créditos Indirectos ( 428) ( 43) ( 471) 24
Provisiones por Pérdida por Deterioro de Inversiones - - - -
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar 2 695 137 2 832 109
Provisiones para Bienes Realizados, Recidos en Pago y A 670 350 1 019 58
Otras Provisiones 1 173 - 1 173 83
Depreciación 11 634 - 11 634 7 287
Amortización 8 490 - 8 490 283

OTROS INGRESOS Y GASTOS ( 2 840) 1 107 ( 1 733) 455

RESULTADO ANTES DEL IMPUESTO A LA RENTA ### ### ### 78 402

IMPUESTO A LA RENTA 38 993 - 38 993 21 572

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO ### ### ### 56 831

Tipo de Cambio Contable: S/ 3.356
Ganancias y Pérdidas por Caja Municipal
Al 31 de December de 2016
(En Miles de Soles)

CMAC Cusco CMAC Huancayo CMAC Tacna

ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

9 215 ### ### 4 988 ### ### 5 620 ###

800 5 553 6 627 184 6 810 2 736 286 3 022
- - - - - 0 20 20
52 1 351 975 35 1 010 378 8 386
7 757 346 721 470 555 3 485 474 040 121 678 5 186 126 863
34 32 - - - - - -
- 7 15 - 15 - - -
573 573 - 1 247 1 247 558 - 558
- - - - - - - -
- - - 36 36 283 120 402

2 011 79 028 110 181 771 110 952 32 608 3 221 35 830
965 65 630 89 871 390 90 261 27 095 1 257 28 353
- 503 51 1 52 494 0 494
- - - - - 0 - 0
- 5 458 17 047 172 17 219 590 1 673 2 263
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
1 046 7 437 3 211 209 3 421 4 426 291 4 717
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - 2 0 2

7 204 ### ### 4 216 ### 93 024 2 398 95 423

( 1 562) 35 981 37 512 ( 82) 37 430 24 396 445 24 840

8 766 ### ### 4 298 ### 68 629 1 954 70 582

1 383 13 949 17 259 149 17 408 1 509 138 1 647

- - 7 4 11 1 - 1
20 319 925 39 964 1 0 1
- - 2 12 14 - - -
 1 363 13 630 16 325 94 16 419 1 507 138 1 645

1 470 6 981 7 248 3 724 10 972 250 851 1 102

- - - - - 53 - 53
9 9 - - - - - -
- 6 - - - - - -
1 460 6 966 7 248 3 724 10 972 198 851 1 049

- - 1 815 - 1 815 1 140 - 1 140

8 679 ### ### 722 ### 71 027 1 241 72 268

8 505 ### ### 11 331 ### 55 952 3 730 59 681

342 109 635 143 999 303 144 303 38 431 42 38 473
159 654 673 304 977 375 24 399
8 003 47 773 70 217 10 723 80 941 16 205 3 624 19 828
1 2 170 2 153 - 2 153 940 40 981

174 85 965 ### ### 114 654 15 075 ( 2 489) 12 586

( 1) 7 844 9 376 ( 16) 9 360 4 330 - 4 330

( 1) 23 ( 239) ( 2) ( 241) 0 - 0
- - - - - - - -
- 109 ( 342) ( 14) ( 355) - - -
- 58 752 - 752 386 - 386
- 83 891 - 891 - - -
- 7 287 7 017 - 7 017 3 914 - 3 914
- 283 1 297 - 1 297 30 - 30

425 880 1 661 112 1 774 1 703 84 1 788

599 79 002 117 548 ### ### 12 448 ( 2 405) 10 043

- 21 572 29 833 - 29 833 3 329 - 3 329

599 57 430 87 715 ### 77 235 9 119 ( 2 405) 6 715

 CMAC Trujillo
MN ME TOTAL

### 7 369 ###

9 009 619 9 628
- - -
7 939 1 622 9 561
293 356 2 496 295 852
- - -
- - -
0 2 632 2 632
- - -
0 0 1

63 201 3 202 66 403

52 258 475 52 732
2 889 68 2 957
- - -
2 018 1 281 3 299
- - -
- - -
( 78) 1 378 1 300
503 - 503
5 611 - 5 611
- - -
- - -
- - -

### 4 166 ###

36 720 ( 24) 36 696

### 4 190 ###

16 894 1 290 18 183

792 500 1 292
260 10 271
- - -
 15 841 780 16 621

1 331 113 1 444

- - -
9 - 9
13 - 13
1 310 113 1 422

4 286 - 4 286

### 5 367 ###

### 0 ###
92 350 - 92 350
775 - 775
69 381 - 69 381
2 035 0 2 035

65 692 5 367 71 059

13 164 82 13 246
19 ( 1) 18
- - -
284 83 368
3 171 - 3 171
811 - 811
5 276 - 5 276
3 603 - 3 603

( 3 275) 301 ( 2 973)

49 253 5 586 54 839

14 759 - 14 759

34 494 5 586 40 080