FONDO DE EMPLEADOS DEL MUNICIPIO DE ENVIGADO

REUNIÓN ORDINARIA JUNTA DIRECTIVA

ACTA No. 158
LUGAR: OFICINAS FEMUE
FECHA: 27 de Septiembre de 2010
HORA: 12:00 PM

ASISTENCIA
HERNANDO DE JESUS VANEGAS MONTOYA PRESIDENTE
DUVAN ALVAREZ GRISALES SECRETARIO
JOSE LEONARDO ZAPATA VERGARA TESORERO
JOSE LUIS CADAVID RESTREPO VOCAL
SOL BEATRIZ MOLINA CORREA VICEPRESIDENTE

Invitados
CARLOS WILSON SIERRA MOLINA SUPLENTE
JORGE IVAN SOTO ESCOBAR Comité de C. Social.
JAVIER ALFONSO GARNICA CONTRERAS Contador
HORACIO POSADA MAZO Revisor Fiscal

Convoco Presidente de la Junta Directiva de acuerdo al Articulo No.51

del estatuto social de FEMUE.

ORDEN DEL DIA

1. VERIFICACIÓN QUORUM.
2. NOMBRAMIENTO PRESIDENTE Y SECRETARIO.
3. LECTURA Y APROBACION DEL ORDEN DEL DIA
4. APROBACION ACTAS No. 156-157
5. NOMBRAMIENTO DE GERENTE
6. ANALISIS Y APROBACION DE CREDITOS
7. APROBACIÓN DE LOS ESTADOS FINANCIEROS MES DE AGOSTO
*INFORME COMITÉ DE CREDITO
*INFORME REVISOR FISCAL
8. INGRESOS Y RETIROS MES DE AGOSTO
9. PROPOSICIONES Y VARIOS.
• INGRESO COOMEVA
• SEGUROS DE VIDA
• PROPUESTA COOPCENTRAL
10. CIERRE Y CLAUSURA DE LA REUNION
DESARROLLO DEL ORDEN DEL DIA
1. VERIFICACIÓN QUORUM
El señor Hernando de Jesús Vanegas Montoya presidente verifica el
quórum encontrándose presentes cinco miembros principales de la Junta
Directiva lo cual es quórum suficiente para deliberar y tomar decisiones
validas.

2. NOMBRAMIENTO PRESIDENTE Y SECRETARIO

Se nombra al señor Hernando de Jesús Vanegas Montoya como
Presidente y al señor Duván Álvarez Grisales como secretario.

3. LECTURA Y APROBACION DEL ORDEN DEL DIA

Se hace lectura del orden del día, es puesto en consideración por parte
del Presidente obteniendo cinco votos a favor cero en contra, cero en
blanco y cero nulos.

4. APROBACION ACTAS No. 156-157

El Presidente pregunta si existe alguna objeción o comentario entorno a
los informes presentados en dichas actas que fueron entregadas
previamente, no se presentan objeciones ni correcciones, se ponen a
consideración y son aprobadas por los miembros de junta asistentes con
cinco votos a favor cero en contra, cero en blanco y cero nulos.

5. NOMBRAMIENTO DE GERENTE
El revisor explica que es la Junta Directiva la que da la directriz, traza las
políticas y orienta, en estos momentos la revisoría fiscal evidencio que la
Junta Directiva tiene unos aspectos a mejorar enormes, en la parte de la
administración cuando aquí no se ha estructurado un proceso contable,
no hay quien dirija la parte técnica-contable, no hay quien responda por
esa parte donde encontramos unas falencias que vienen sencillas pero
que no se están haciendo, la Gerencia y la Junta Directiva son los que
trazan las políticas, entonces son muchos aspectos que se tendrían que
evaluar en los social, económico, consideraría que en algún momento
tuvieran en cuenta el informe o los comunicados de la revisoría fiscal
sobre la situación actual del fondo.
El señor José Luis comenta que cuando llegamos al fondo este no estaba
en las mejores condiciones, lo hemos venido mejorando pero esto no
quiere decir que somos perfectos, que somos una empresa 100%
consolidada en todos los aspectos y he sido uno de los defensores de
que el Gerente sea una persona externa, que le pueda dedicar las 7 u 8
horas de su trabajo a esta empresa pero haciendo que consolidando
nuestras políticas, que en estos momentos podamos exigir. La señora
Sol Beatriz comenta que en estos momentos estamos trabajando para
lados diferentes, cuando cito a un comité de cartera y no se presentan,
debemos tener un mayor compromiso y debemos empezar a jalar para
el mismo lado, debemos trabajar mas en equipo.
El revisor fiscal comenta que cuando una entidad de economía solidaria
establece un plan de desarrollo entonces hay unos componentes
especiales que se manejan en todas las organizaciones, desde el
direccionamiento estratégico, los presupuestos, el plan financiero, flujo
de efectivo, plan comercial, plan de educación socio-empresarial y plan
de comunicación que tenemos obligación de hacerlo. Definitivamente la
Junta Directiva debe exigirle las directrices.
El señor Jorge Soto desde control social hace un llamado a los miembros
de Junta para que piensen en el entrenamiento y mejoramiento que va
ha tener el fondo, el tiempo que se van a demoran en el costeo para
tiempo de aplicación, acople y direccionamiento de la unidad, porque se
deben pedir es resultados la proyección se tiene a seis meses, venimos
con una gestión por resultados donde pueden mirar el avance o la
falencia en la toma de decisión hay que ser consecuentes quien va con
la experiencia y como va con la experiencia, miren el costo beneficio y
ustedes como miembros de Junta tienen el conocimiento pleno del
desarrollo de la Institución por lo tanto pueden exigir y medir por
resultados.
El señor Carlos Wilson pregunta cuanto tiempo es el periodo de prueba
tiene el Gerente, la señora Sol Beatriz contesta que se estipulo seis
meses para ver la gestión, de igual forma si al segundo mes no ha
mostrado gestión, el señor José Luis comenta que desde la parte
administrativa es a los seis meses donde se comienza a ver mas no es
que este consolidada, pero este fondo a nivel financiero ya esta muy
consolidado considero que los seis meses son suficientes, aunque
depende de las políticas y directrices de la Junta Directiva.

Después de concluir el proceso de selección de aspirantes al cargo de

Gerente y Representante Legal de FEMUE la Junta Directiva nombra
como Gerente y Representante Legal al señor Mario Alberto Quiceno
Ramírez identificado con cedula de ciudadanía No. 70.554.544 de
Envigado; la Junta Directiva delega en el Presidente la función de
realizar todos los tramites relacionados a la contratación y registro del
señor Gerente ante las entidades de inspección, vigilancia y control; las
anteriores decisiones y delegaciones fueron aprobadas con cinco votos a
favor cero en contra, cero en blanco y cero nulos.

El señor José Leonardo Zapata Vergara solicita a la Junta Directiva una

licencia por 60 días por ausencia del país, si desean hacer un cambio
definitivo voluntad de aceptación hay o si quieren que sea un licencia
como tal nombrar un tesorero encargado y que la legalización se haga
de inmediato porque no tengo sino hasta el jueves, el señor Jorge Soto
comenta que en base al concepto que acaba de formalizar la revisoría
fiscal que tomo una calidad y pierdo la otra, aquí hay suplentes de Junta
Directiva un principal la toma será en forma temporal y sube el otro
suplente, no entiendo porque están viendo el inconveniente que los
suplentes asuman sus funciones, de igual forma en los estatutos no dice
que el tesorero tiene que ser miembro de Junta Directiva pero lo
asumimos así y así hemos venido trabajando, el tesorero es una función
de la administración. Se ponen a consideración los nombres de Sol
Beatriz Molina Correa y José Luis Cadavid Restrepo para tesorero
suplente, se somete a votación y se elige al señor José Luis Cadavid
Restrepo con cinco votos a favor cero en contra, cero en blanco y cero
nulos, aceptando el cargo de tesorero suplente.

6. ANALISIS Y APROBACION DE CREDITOS

ANALISIS Y APROBACION DE CREDITOS

La señorita Sol Beatriz Molina recuerda que para la aprobación de

créditos se debe adjuntar la consulta en la CIFIN cuando son de créditos
mayores.

• LOPEZ PEÑA LUZ MARINA C.C 32.486.982, Pertenece al

CONCEJO, con unos Honorarios promedio mensual de $4.414.500
solicita crédito por valor de $13.176.800 a 15 meses, quedando en
una capacidad de 79.34%. APROBADO CON CODEUDOR
• ARCILA LONDOÑO JULIO CESAR C.C 70.552.928, Pertenece a
MEDIO AMBIENTE con una asignación mensual de $1.264.000
solicita crédito por valor de $8.000.000 a 60 meses, quedando en
una capacidad de 87.09%. APROBADO CON DOS (2)
CODEUDORES
• RESTREPO CORTES JUAN DAVID C.C 8.357.623, Pertenece a la
DEBORA ARANGO con un salario mensual de $1.929.210 solicita
crédito por valor de $7.000.000 a 36 meses, quedando en una
capacidad de 33.08%. APROBADO CON DOS (2) CODEUDORES
• GIRALDO QUINTERO MARIA PATRICIA C.C 42.884.718,
Pertenece a HACIENDA con un salario mensual de $1.935.000
solicita crédito por valor de $12.000.000 a 60 meses con cuota
única de $6.000.000 con Cesantías para Septiembre de 2011,
quedando en una capacidad de 44.24%. APROBADO CON
CODEUDOR MAS CUOTA EXTRA
NUEVAMENTE A CONSIDERACION
 • GIL GONZALEZ BEATRIZ ELENA C.C 32.334.737, Pertenece a
ADMINISTRATIVOS, con un salario mensual de $1.213.000 solicita
crédito por valor de $18.000.000 a 48 meses con cuota extras de
$1.300.000 prima diciembre 2010-2013 y cesantías Marzo 2011-
2014, quedando en una capacidad de 73.25%. SUSPENDIDO
HASTA DESEMBOLSO CREDITO FONDO OBRERO

El tesorero sugiere que el presidente de la Junta le comunique por

escrito la suspensión del crédito.

• RESTREPO BOLIVAR MARLENY DEL SOCORRO C.C

42.747.040, Pertenece a ADMINISTRATIVOS, con un salario
mensual de $1.213.000 solicita crédito por valor de $22.000.000 a
48 meses, quedando en una capacidad de 64.83%. APROBADO
CON CODEUDOR MAS CUOTAS EXTRAS
• MESA CORREA MARIA EUGENIA C.C 42.875.854, Pertenece a
ADMINISTRATIVOS, con un salario mensual de $1.213.000 solicita
crédito por valor de $18.000.000 a 84 meses con cuota extras de
$1.300.000 prima diciembre 2010-2016 y cesantías Marzo 2011-
2017, quedando en una capacidad de 50.09%. APROBADO CON
CODEUDOR MAS CUOTAS EXTRAS
• MAZO FANNY C.C 42.675.671, Pertenece a ADMINISTRATIVOS,
con un salario mensual de $1.213.000 solicita crédito por valor de
$18.000.000 a 84 meses con cuota extras de $1.300.000 prima
diciembre 2010-2016 y cesantías Marzo 2011-2017, quedando en
una capacidad de 45.61%. APROBADO CON CODEUDOR MAS
CUOTAS EXTRAS
• VASCO BUSTAMANTE ANA MARIA C.C 43.873.567, Pertenece
a ADMINISTRATIVOS, con un salario mensual de $1.213.000
solicita crédito por valor de $22.000.000 a 60 meses con cuota
extras de $350.000 con cesantías Febrero 2011-2015, quedando
en una capacidad de 75.48%. APROBADO CON CODEUDOR
MAS CUOTAS EXTRAS

7. APROBACIÓN DE LOS ESTADOS FINANCIEROS MES DE

AGOSTO

*INFORME COMITÉ DE CREDITO

*INFORME REVISOR FISCAL

8. INGRESOS Y RETIROS MES DE AGOSTO

El presidente comenta que en los informes administrativos enviados con
anterioridad se encontraron para el mes de Agosto con once (11)
ingresos y catorce (14) retiros.

9. PROPOSICIONES Y VARIOS.
• INGRESO COOMEVA
• SEGUROS DE VIDA
• PROPUESTA COOPCENTRAL

10. CIERRE Y CLAUSURA DE LA REUNION

Siendo las 14:00 horas del día 27 de Septiembre de 2010 agotado el

orden del día se da por terminada la reunión.

El acta fue leída y aprobada por los presentes.

Para constancia firman,

HERNANDO DE J. VANEGAS MONTOYA DUVAN ALVAREZ

GRISALES
Presidente Junta Directiva Secretario Junta Directiva
FEMUE FEMUE