ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE No 3

INSTRUCTOR

ALEXANDER SANTOS ANAYA MARQUEZ

SILVIA CAROLINA RAMÍREZ RORÍGUEZ

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

2019
 Actividad No 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en
finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle
a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad
financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.
Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a interés efectivo
anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr recomendar la mejor opción.
Desarrolle el plan de inversión con la herramienta de su preferencia y envíelo al instructor a
través de la plataforma virtual de aprendizaje.
Nota: esta evidencia es de carácter individual. Recuerde revisar la guía de aprendizaje con el
fin de verificar que ha realizado todas las actividades propuestas, saber cómo desarrollarlas
y entregarlas correctamente.

DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD:

Modalidad propuesta Interés efectivo

27 % anual trimestre vencido 29.85 %
25 % anual trimestre anticipado 28.08 %
27.5 % anual semestre vencido 28.06 %
29 % efectiva anual 29.00 %
Según las modalidades de propuesta establecidas para el plan de inversión que tiene pensado
realizar la usuaria con la entidad, la mejor opción que podríamos ofrecer a la señora Paula
Sofia, es la de tomar el 27% anual trimestre vencido, ya que esta opción representaría la tasa
de interés efectiva más alta a comparación con las demás opciones.
El plan de inversión siempre será un modelo ajustado a un sistema, el cual cuenta con unos
parámetros específicos y uno de sus pilares fundamentales es el guiar la inversión por un
camino correcto y que ofrezca a el usuario la seguridad que busca al invertir su capital. El
plan de inversión es fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera
invertir en una entidad. Para esto es necesario tener en cuenta los siguientes aspectos:

A. TRAZAR LOS OBJETIVOS:

establecer los objetivos que se quiere obtener en dicha inversión, ¿para qué vamos a invertir?
B. CUALES SON LOS RECURSOS DE INVERSIÓN:
se debe calcular la relación entre gasto e ingreso y establecer qué valor a invertir, teniendo
en cuenta el riesgo que se va a tomar.
C. TOMAR LA MEJOR ESTRATEGIA:
saber los pros y los contras de las propuestas a tomar, se deben a analizar cuál es el riesgo
que pueda suceder como también el beneficio a tomar. Ejecutar la estrategia elegida y las
acciones correspondientes y poner en marcha el plan.
D. ANALIZAR LOS RIESGOS:
realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias.

Siguiendo estos parámetros podremos ofrecer a nuestra usuaria la mejor asesoría y opción de
inversión de su capital.