Plan de Negocio - Pequeña Roma

GOBIERNO REGIONAL PUNO
PUNO COMPITE – 2015
PLAN DE NEGOCIO:
Mejoramiento de la productividad e ingresos de la
artesanía textil en telar y bordados en la Asociación de
Productores Artesanos Pequeña Roma Virgen de
Natividad del distrito de Juli, provincia de Chucuito,
región Puno
Asociación de Productores Artesanos
Pequeña Roma Virgen de Natividad
CADENA: ARTESANÍA TEXTIL
CATEGORIA: “A”
MONTO TOTAL DE INVERSION: S/.153,869.00
DISTRITO: Juli
PROVINCIA: Chucuito
DEPARTAMENTO:
Puno
PUNO – PERU
2015
1. RESUMEN EJECUTIVO
El presente plan de negocio está presentado por la Asociación de Productores

Artesano Pequeña Roma Virgen de Natividad – Juli, provincia de Chucuito, Region
Puno.
El responsable encargado de la ejecución es la consultoría de la empresa

JCALDERON E.I.R.L. y PROCOMPITE del gobierno regional.
La asociación de productores artesanos pequeña roma virgen de natividad - Juli

inicia sus actividades desde el año 2012 realizando bordados y tejidos realizados a
crochet, la Asociación logra consolidarse con trabajo en equipo y políticas de
calidad, en el 2015 se constituye en los registros públicos, teniendo 25 socias
activas.
La idea de negocio es mejorar el nivel de competitividad en la elaboración,

producción y comercialización de artesanía textil hecha a mano y a máquina, para
elevar los volúmenes de producción y la reducción de tiempo en bordados y tejido.
Nuestros clientes son personas naturales e intermediarios del mercado regional y

nacional, con quienes la asociación trabaja bajo la forma de pedidos.
La tecnología utilizada es manual y artesanal inadecuada para satisfacer la

demanda insatisfecha del mercado, la asociación como se mencionó anteriormente
no cuenta con maquinaria suficiente para la producción de sus productos.
Por experiencia propia de la asociación y sectores afines la demanda tiene una

tendencia de crecimiento anual promedio de 10%, generando así una brecha de
demanda en el 2016 de 159 unidades y de 2213 unidades en el 2020.
La capacidad productiva de la asociación en el 2014 es de 15925 unidades, la

demanda insatisfecha tiene un crecimiento de 10% anual, con la tecnología
propuesta la asociación puede satisfacer parte de esta demanda que en 5 años
se situaría en 28212 unidades demandadas.
La organización está dada por el consejo directivo: PRESIDENTA: Margarita

Atencio Mamani, con DNI Nº 01862576, VICEPRESIDENTA: Alicia Chahua Poma,
con DNI Nº 01328731, SECRETARIA: Maura Sanga Calamullo, con DNI Nº
40422660., TESORERO: Rene Laquihuanaco Apaza, con DNI Nº 80174657,
FISCAL: Dina Aycaya Choque, con DNI Nº 43260963, VOCAL: Luis Sanga
Calamullo, con DNI Nº 01870849, SECRETARIA DE CONTROL DE CALIDAD:
Hilda Pacco Maquera, con DNI Nº 40819789.
Nuestro plan de impacto ambiental tiene por objetivo sensibilizar a las socias y a
todo el entorno involucrado del cuidado del medio ambiente que involucra con los
procesos productivos y de comercialización de nuestros productos.
El monto de inversión total del plan de negocio asciende a la sumas de S/. 153
869,00 nuevos soles, de los cuales se solicita como cofinanciamiento al gobierno
regional la suma de S/. 105,000.00 (68.2%), la contrapartida de la AEO asciende a
la suma de S/. 48,869.00 (31.8%)
El VAN para una proyección de 5 años a una tasa de descuento del 14% es S/.
129,641.80 la cual es mayor a 0 que significa que el negocio es muy rentable y por
ende viable, el TIR se sitúa en 42.7% la cual es mayor a la tasa de descuento, y el
punto de equilibrio mensual es de 802 productos mensuales.
La estrategia adoptada para la sostenibilidad del negocio es que contamos con

alianzas estratégicas comerciales que posibiliten disponer de un mercado concreto,
además de la realización de estudios de mercado para prospectar a clientes
potenciales y poder articular nuestros productos al mercado.
2. ASPECTOS GENERALES
2.1. Nombre de la Iniciativa de Negocio y su localización
Nombre de la iniciativa
Mejoramiento de la productividad e ingresos de la artesanía textil en telar y
bordados en la Asociación de Productores Artesanos Pequeña Roma Virgen
de Natividad del distrito de Juli, provincia de Chucuito, región Puno.
Grafico N° 01
Croquis de ubicación de la Asociación de Productores Artesanos
Pequeña Roma Virgen de Natividad del distrito de Juli, Avenida Revolución
N° 230
Fuente: Elaboración Propia

2.2. Responsables
a) El plan de negocio está financiando por la Municipalidad Provincial de
Chucuito – Juli, mediante una consultoría de la empresa JCALDERON
E.I.R.L., con su representante Lic. Gilber Joel Calderón Mamani.
b) El responsable de la operación y sostenibilidad de la iniciativa de negocio
Procompite es la asociación de productores artesano pequeña roma virgen
de natividad Juli, con personería jurídica inscrita en registros públicos.
2.3. Objetivos y descripción de la iniciativa de negocio

a) Misión y visión del negocio
Misión
La asociación de productores artesano pequeña roma virgen de natividad
Juli, dedicada a la producción y venta de artesanía textil como bordados en
telar artesanal, prendas de vestir, etc., ofreciendo productos de calidad y
diseños innovadores, contribuyendo a la calidad de vida de las mujeres
artesanas.
Visión
Al 2020 ser una empresa líder y competitiva a nivel local, en continuo
crecimiento, ofreciendo productos de calidad, con clientes satisfechos en el
mercado regional y nacional.
b) Objetivos de la iniciativa de negocio

General.
Incrementar la productividad en 64% e ingresos en 23% en el 2020, de la
artesanía textil y bordados de la asociación.
Específicos.
- Incrementar la productividad en 64% al 2020
- Incrementar los ingresos en 23% al 2020
- Reducir los costos de producción en 35%
- Incrementar en número de empleos en 160% al año 2020
c) Descripción de la iniciativa de negocio
El presente Plan de Negocio consiste en contribuir a mejorar el nivel

productividad e ingresos de la artesanía textil hechos a mano y a máquina,
en la asociación, ubicado en el distrito de Juli, Región Puno.
Nuestros clientes son personas naturales, turistas e intermediarios para el

mercado regional y nacional, la mejora tecnológica propuesta consiste en la
implementación de un telar industrial con una capacidad de producción de 7
metros por hora de tejido plano, la cual nos permite mejorar el nivel de
productividad de la asociación.
2.4. Marco de referencia

a) Antecedentes
La asociación de productores artesanos pequeña roma virgen de natividad
Juli inicia sus actividades desde el año 2012 realizando bordados y tejidos
realizados a crochet, la Asociación logra consolidarse con trabajo en equipo
y políticas de calidad, en el 2015 nace la asociación legalmente según acta
de constitución e inscripción en registros públicos y en el proceso recibe
apoyo de diferentes instituciones públicos y privadas, las socias se
encuentran comprometidas para fomentar la artesanía peruana, difundiendo
las manifestaciones y valores culturales, histórico y la identidad nacional.
b) Pertinencia de la iniciativa de negocio

El distrito de Juli, provincia de Chucuito – Juli está enmarcado dentro de las
zonas priorizadas por el gobierno regional de Puno.
Cuadro Nro. 01
Zonas priorizadas para intervención con PROCOMPITE
Cadena Ámbito de intervención
Productiva Provincia Distrito
Puno Todos
Carabaya Todos
Chucuito Todos
El Collao Todos
Artesanía Textil Huancane Todos
Lampa Todos
Melgar Santa Rosa, Nuñoa, Antauta y Macari
S. A. de Putina Todos
Azangaro Muñani, Potoni y San Jose
Fuente: Bases del concurso PROCOMIPTE 2015
El plan de desarrollo regional concertado puno al 2021, prioriza como una de
los ejes estratégicos las actividades económicas productivas competitivas y
sostenibles con valor agregado, incidiendo en nuestras principales cadenas
productivas como es el caso de la artesanía textil.
Los planes de desarrollo provincial y local, como principal herramienta de

planificación del desarrollo integral de sus habitantes también prioriza las
actividades económicas más resaltantes de la zona, como la cadena
productiva de la fibra de alpaca y la artesanía.
c) Justificación de la iniciativa de negocio

La oportunidad de negocio que se identifica es poder contribuir a mejorar el
nivel de productividad e incremento de los ingresos de textil hechos a mano
y a máquina, reducción de tiempo en bordados y tejidos de los procesos
productivos así mismo la búsqueda de nuevos mercados a través del
incremento del volumen de comercialización.
Mercado
Los agentes consumidores frecuentes con las que trabaja la asociación son:
- Mercado local (ferias locales).
- Isla los uros (Intermediarios Sra Gladys y Blanca).
- Puno (Jomatex S.C.R.L)
- Puno (Suma Alpaca Fashion)
Materia prima
Las materias primas utilizadas son:
 Bayetas elaboradas con fibra de oveja que se compra del mercado
de Ilave.
 Bayetilla que se compra tanto en el distrito de juli e Ilave.
 100% hilado artesanal de alpaca que se puede aprovisionarse de las
comunidades campesinas y/o asociaciones productoras de hilado
artesanal.
 hilado industrial 100% alpaca y mesclas que se compra de las
grandes industrias como Michel e Inca Tops.
 Hilado alpandina y otros que se compra del mercado Juliaqueño.
Recursos humanos
La asociación cuenta con 25 socios activos especialistas en la
artesanía textil en bordados, tejidos planos y accesorios en general.
La asociación requiere de personal profesional responsable de la

productividad textil Profesional en ciencias empresariales o afines con
experiencia y conocimiento de tecnologías productivas como
artesanía textil para la generación de valor agregado. Cuenta con
experiencia en procesos de fabricación, calidad de productos
artesanales. Profesional con dedicación exclusiva y a tiempo
completa, residencia en el área de ejecución del plan de negocio.
En segundo lugar la asociación también requiere un personal en

gestión comercial que sea un profesional en administración de
empresas o afines con experiencia y conocimiento de gestión
empresarial y comercial, articulación al mercado de productos
artesanales.
Organización y gestión
La asociación con personería jurídica inscrita en registros públicos cuenta
con una junta directiva que se elige por un periodo de 2 años, dentro de las
cuales para una mejor organización y gestión se realizan:
 Asambleas ordinarias.
 Asambleas extraordinarias (con documento).
 Reglamento interno (sanciones).
La iniciativa de negocio no es duplicación de otra

El plan de negocio nace de la necesidad particular a través de un análisis de
varios factores, para lo cual se ha contado con un consultor para ayudar a
tomar decisiones, luego de analizar punto por punto se llegó a la conclusión
de realizar el plan de negocios, la cual fue concebida como oportunidad para
la asociación y por ende el presente plan de negocios no es duplicación de
otra.
3. EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA
3.1. El producto de la iniciativa de negocio
a) Producto principal y subproductos
Los productos en los que nos hemos especializado como asociación son
bordados hechos a base de fibra de alpaca y mesclas, bordados en bayeta y
bayetilla, aretes en fibra de alpaca y mesclas y pedrería, y prendas de vestir
como subproductos.
Cuadro Nro. 02
Principales productos de la asociación
PRODUCTOS PRINCIPALES
Productos Bordados Descripción
Hecho en bayeta (fibra de oveja) y bayetilla
Cuadros decorativos (sintético), ideales para la decoración de una
habitación. Medida aprox. 45x45 cm.
Material bayetilla, bordadas manualmente.
Cojines bordados
Medida aproximadamente: 40cm ancho y largo 40cm.
Telares bordados en bayeta dimensiones
Juegos de mesa
aproximadas 2mt x 2mt.
SUBPRODUCTOS
Producto Prendas Descripción
Material 100% fibra de alpaca y mesclas. Talla: X, M
y L. Variedad de colores.
chompas suavidad, brillo, luminosidad, durabilidad y calidez,
perfecto para el clima frío y el ajuste perfecto para
cualquier ocasión
100% alpaca y mesclas, suave al tacto, ligera, muy
Chalinas abrigadora, ideal para abrigar cuello durante
temporadas de frío y en distintos colores.
100% alpaca y mesclas, es suave al tacto, ligera,
Chullos muy abrigadora, ideal durante temporadas de frío y
en distintos colores.
Hecho a base de fibra de alpaca y accesorios de
Aretes
pedrería.
Fuente: Elaboración propia.
b) Productos sustitutos y similares.

Los productos sustitutos identificados para los bordados son: productos de
composiciones de 100% poliéster utilizados para manteles de mesa,
servilleta, etc. caracterizado por ser delgada muy tupida y ligeramente tiesa.
Para las prendas de vestir:
- Lana de vicuña, oveja, llama.
- Prendas de vestir de fibras sintéticas
- Casacas y abrigos.
c) Productos complementarios.
Los productos complementarios identificados varían de acuerdo a gustos y
preferencias del consumidor final en la industria de la moda. En cuanto a
nuestros productos principales bordados, los productos complementarios
son:
 Mesa
 Silla
 Cama
 Sofá
 Habitación
 Etc.
3.2. Diagnóstico de la Situación actual del proceso productivo

Proceso productivo
El proceso productivo inicia con el pedido del cliente y con el
aprovisionamiento de materia prima hilos y otros materiales, luego se procede
con la elaboración de los tejidos y bordados, en el cual nuestra principal
dificultad para poder cumplir con un mercado exigente son, la calidad del
producto, las cantidades producidas, los costos de producción que son
elevados en un mercado de competencia por precios.
Tecnología usada
La tecnología utilizada es artesanal y manual, la cual no nos permite producir
en grandes cantidades para mercados más grandes, la asociación cuenta con
las siguientes herramientas necesarias, con las cuales producen sus
productos.
- Máquinas de tejer Manual.
- Maquina telar artesanal.
- Máquina de coser recta manual.
- Hiladora Artesanal a Pedal.
- Urdidora Artesanal.
- Ovilladora de hilos.
- Balanza Gramera.
Recursos Humanos
Nuestro capital más importante dentro de la cadena productiva son nuestros
recursos humanos, 25 socias especialistas en artesanía de bordados como
cuadros decorativos, cojines y juegos de mesa, además de ello el 50% también
se especializan en tejidos como prendas de vestir y accesorios en general, la
principal dificultad encontrada los recursos humanos es la capacidad de gestión
organizacional para la administración adecuada y competitiva de la asociación.
Cantidades producidas
Cuadro Nro. 03
Cantidades producidas anual
Precio
Productos Material Producción TOTAL
Unitario
Cuadros decorativos Bayeta 6240 13 81120
Cojines Bayetilla, bayeta 4680 12 56160
Bordados para juego de mesa Bayetilla, bayeta 780 80 62400
Chompas 100% Alpaca 255 85 21675
Chompas Alpandina 225 75 16875
Chalinas 100% Alpaca 1560 20 31200
Chalinas Alpandina 3120 10 31200
Chullos 100% Alpaca 1040 20 20800
Chullos Alpandina 2080 12 24960
Aretes 100% Alpaca 312 7 2184
Aretes Alpandina 468 5 2340
TOTAL 20760 350914
Fuente: Elaboración propia
3.3. La cadena productiva
a) Identificación y análisis de la cadena productiva.
Agentes Proveedores
Los proveedores de materia prima para la realización de tejidos y bordados
son:
- Bayeta: los proveedores de este tejido son artesanas en telares de
la provincia de Chucuito – Juli, a un precio de venta promedio de S/.
30.00 el metro.
- Bayetilla: son compradas en la ciudad de Juliaca, provincia de San
Román y también de las mismas ferias locales de la provincia de
Chucuito – Juli, a un precio de venta de S/. 26.00 el metro.
- hilados industriales: Michell e Incatop (Arequipa) las cuales proveen
a la asociación hilados en 100% fibra de alpaca e hilados mesclados
90% alpaca y 10% otras fibras, a un precio promedio de S/. 100.00
por kilo de hilo.
- Hilados artesanales 100% fibra alpaca realizados por las
asociaciones, comunidades campesinas y/o las mismas artesanas
dentro de la provincia de Chucuito – Juli, a un precio variable de S/.
90.00 a S/. 200.00 por kilo según calidades.
- Hilados alpandina mesclas de fibras naturales como la alpaca y
fibras sintéticas, que se pueden compra de Juliaca o Ilave, a un
precio promedio de S/. 30.00 el kilo.
El punto crítico es en cuanto al aprovisionamiento de hilado artesanal de

calidad y cantidades, es decir las calidades varían de proveedor a
proveedor, y las cantidades muchas veces no son suficientes para
satisfacer una demanda considerable.
Agentes responsables de la conservación, transformación e

industrialización
Los agentes responsables de la conservación y transformación están
realizados por la asociación de productores artesanos pequeña roma virgen
de natividad de Juli, del proceso productivo de la elaboración hasta su
comercialización.
El punto crítico identificado está relacionado a la gestión organizacional del

negocio y a la capacidad tecnológica de la asociación, la cual es una
tecnología netamente artesanal y manual.
Agentes responsables de la comercialización
Los agentes responsables de la comercialización del producto está

realizados por la asociación de productores artesanos pequeña roma virgen
de natividad de Juli, en el mercado local y regional.
Agentes consumidores
Los agentes consumidores frecuentes con las que trabaja la asociación
son:
- Mercado local (ferias locales, tiendas).
- Isla los uros (intermediarios Sra Gladys y Blanca).
- Jomatex S.C.R.L (empresa exportadora de Puno)
- Suma Alpaca Fashion (Empresa exportadora de Puno)
Cadena productiva
El eslabón de intervención es el transformador de productos artesanales
La asociación de productores artesanos pequeña roma virgen de natividad
Juli.
- Proveedores de insumo: Incatop y Michell (Arequipa), Chucuito –
Juli, Ilave y Juliaca.
- Transformador: La asociación de productores artesanos pequeña
roma virgen de natividad Juli.
- Cliente final: Mercado local, Isla los Uros y Puno.
Grafico Nro. 02
Esquema de la cadena productiva
Proveedores de materia prima
Arequipa, Juliaca, Ilave, Juli
Transformador de artesanía Eslabón de intervención

textil
La asociación Pequeña Roma
de la iniciativa de
Virgen de Natividad Juli. negocio PROCOMPITE
Clientes: Personas Naturales,

Intermediarios, Uros, Puno
(Jomatex)
b) Factores limitativos de la cadena productiva para su desarrollo
competitivo y sostenible
Servicios públicos e infraestructura

En cuanto a servicios públicos de energía eléctrica, en el distrito de Juli
este servicio no es constante habiendo cortes de energía muchas veces en
promedio 1 vez por semana, la cual dificultaría nuestra producción a
máquina para el cumplimiento de los pedidos.
Débil cultura empresarial y competitiva

Falta de una cultura empresarial competitiva, para ganar ventaja
competitiva frente a los competidores, ya que la asociación tiene como
limitantes este punto.
Tecnología inadecuada
Tecnología inadecuada para satisfacer la demanda insatisfecha del
mercado, la asociación como se mencionó anteriormente no cuenta con
maquinaria suficiente para la producción de sus productos.
3.4. Alianzas estratégicas
Las alianzas estratégicas comerciales concretas con las cuales trabaja la

asociación de forma permanente a través de pedidos de productos artesanales
son:

- Isla los uros (Sra Gladys y Blanca).
Las alianzas estratégicas concretas con el sector público son:
- Municipalidad provincial de Chucuito – Juli.
- Gobierno regional – Puno
Las alianzas estratégicas comerciales potenciales que hemos tenido contacto
son:
- Café brit (Tienda en Lima)
- Wisi Milma (Tienda en Lima)
- Awana Cancha (Tienda en Cusco)
- Punto de venta zoológico (Tienda en Cusco)
4. POBLACIÓN BENEFICIARIA
4.1. Población y características demográficas
Población Provincia Chucuito – Juli
Cuadro Nro. 04
Población provincial y distrital
2010 2011 2012 2013 2014 2015
PROVINCIAL 137,838 140,263 142,711 145,186 147,694 150,239
JULI 23,689 23,273 22,840 22,391 21,932 21,462
Fuente: INEI 2007
Población vinculada a la AEO
La población beneficiaria son 25 familias del distrito de Juli, cada familia tiene
4 integrantes en promedio haciendo un total de 100 personas
aproximadamente.
Cuadro N° 05
Población vinculada al AEO
Socios N° de Familiares Total beneficiarios
25 4 100
Fuente: Línea de base (Elaboración Propia)
Tasa de crecimiento
La tasa de crecimiento del distrito de Juli es negativo de -1.75% anual debido
a la migración a las grandes ciudades como Puno, Juliaca y otras regiones del
país, en busca de mejores oportunidades laborales para mejorar las
condiciones de vida de los mismos, por la cual la población estimada para el
2015 es de 21462 habitantes según la INEI.
4.2. Situación socioeconómica.

La situación socioeconómica del área de influencia del distrito de Juli es:
 Condiciones de vivienda.- El material predominante en paredes es de
adobe o tapia que representa un 77,6%, seguida por ladrillo o bloque de
cemento con 11,1%, y un 10,5% tiene paredes piedra o barro.
 Niveles de educación.- del total de la población del distrito de Juli un
16,6% de la población han alcanzo el nivel primario, y un 18,3% logro
alcanzar estudiar el nivel secundario, y solo un 8.3% logro estudiar el nivel
superior.
 Condiciones de salud.- Del total de la población del distrito de Juli el
22,9% cuenta con el seguro integral de salud, la población con ESSALUD
es de solo 7,5% y la población con otro tipo de seguro es de 1,4%
 Nivel de pobreza.- la incidencia en la pobreza en Juli es de 67,2% y un
29,9% de pobreza extrema según el mapa de pobreza de la INEI, el distrito
de Juli por ello está catalogada como un distrito de extrema pobreza
5. ESTUDIO DE MERCADO
5.1. Análisis de la demanda.
a) Demanda actual
Serie Histórica
La demanda anual según experiencia propia de la asociación desde el año
2012 a experimentado un crecimiento anual de 15.7% en promedio, la línea de
base que se ha tomado en cuenta es el año 2014 en la cual la demanda en
unidades vendidas alcanzo a 15925 unidades.
Cuadro Nro. 06
Serie histórica de Demanda
PRODUCTOS 2012 2013 2014
Aretes Alpaca 228 264 305
Aretes alpandina 153 177 205
Chalecos de alpaca (bordado) 112 130 150
Chalinas alpaca 971 1124 1300
Chalinas alpandina 1823 2109 2440
Chompas alpaca 153 177 205
Chompas alpandina 164 190 220
Chullos alpaca 545 631 730
Cojin en bayeta (bordado) 1195 1383 1600
Cojin en bayetilla (bordado) 2219 2567 2970
cuadros decorativos (bordado) 822 951 1100
cuadros decorativos bayeta (bordado) 418 484 560
cuadros decorativos bayetilla (bordado) 1419 1642 1900
cuadros decorativos en bayeta (bordado) 1195 1383 1600
juegos de mesa (bordado) 105 121 140
juegos de mesa bayeta (bordado) 60 69 80
juegos de mesa bayetilla (bordado) 52 61 70
juegos de mesa en bayeta (bordado) 134 156 180
juegos de mesa en bayetilla (bordado) 127 147 170
Total 11896 13764 15925
Estimación de la demanda Actual

El consumidor que en general tiene mayor poder adquisitivo busca productos
de calidad, busca satisfacer sus necesidades sociales y del ego.
La demanda anual del producto se enumera en función de los principales

producto requeridos por nuestros clientes habituales.
Cuadro Nro. 07
Demanda de productos año 2014
Cliente Productos Requeridos Cant. Anual Precio Unit. Vta. Total
Juli mercado local juegos de mesa bayeta (bordado) 80 80 6400
Juli mercado local juegos de mesa bayetilla (bordado) 70 75 5250
Juli mercado local cuadros decorativos bayeta (bordado) 560 13 7280
Juli mercado local cuadros decorativos bayetilla(bordado) 500 12 6000
Juli mercado local Cojin en bayeta (bordado) 350 13 4550
Juli mercado local Cojin en bayetilla (bordado) 470 12 5640
Juli mercado local chompas alpaca 45 85 3825
Juli mercado local chompas alpandina 45 75 3375
Juli mercado local chalinas alpaca 350 20 7000
Juli mercado local chalinas alpandina 640 12 7680
Juli mercado local chullos alpaca 180 25 4500
Juli mercado local aretes alpaca 40 8 320
Juli mercado local aretes alpandina 60 5 300
Isla Uros juegos de mesa en bayeta (bordado) 80 85 6800
Isla Uros juegos de mesa en bayetilla (bordado) 90 80 7200
Isla Uros cuadros decorativos en bayeta (bordado) 800 15 12000
Isla Uros cuadros decorativos bayetilla (bordado) 700 12 8400
Isla Uros Cojin en bayeta (bordado) 600 13 7800
Isla Uros Cojin en bayetilla (bordado) 550 12 6600
Isla Uros aretes alpaca 150 8 1200
Puno mercado local juegos de mesa en bayeta (bordado) 100 85 8500
Puno mercado local juegos de mesa en bayetilla (bordado) 80 80 6400
Puno mercado local cuadros decorativos en bayeta (bordado) 800 15 12000
Puno mercado local cuadros decorativos bayetilla(bordado) 700 12 8400
Puno mercado local Cojin en bayeta (bordado) 650 13 8450
Puno mercado local Cojin en bayetilla (bordado) 550 12 6600
Puno mercado local chompas alpaca 70 85 5950
Puno mercado local chompas alpandina 80 75 6000
Puno mercado local chalinas alpaca 450 20 9000
Puno mercado local chalinas alpandina 850 12 10200
Puno mercado local chullos alpaca 250 25 6250
Puno mercado local aretes alpaca 60 8 480
Puno mercado local aretes alpandina 65 5 325
Intermediarios juegos de mesa (bordado) 80 80 6400
Intermediarios juegos de mesa (bordado) 60 80 4800
Intermediarios cuadros decorativos (bordado) 600 20 12000
Intermediarios cuadros decorativos (bordado) 500 20 10000
Intermediarios Cojin en bayetilla (bordado) 800 12 9600
Intermediarios Cojin en bayetilla (bordado) 600 12 7200
Intermediarios Chalecos de alpaca (bordado) 150 75 11250
Intermediarios chompas alpaca 90 85 7650
Intermediarios chompas alpandina 95 75 7125
Intermediarios chalinas alpaca 500 20 10000
Intermediarios chalinas alpandina 950 12 11400
Intermediarios chullos alpaca 300 25 7500
Intermediarios aretes alpaca 55 8 440
Intermediarios aretes alpandina 80 5 400
Total 15925 306440
Considerando la suma de la producción y articulación al mercado de productos
y por experiencia propias, La asociación de productores artesanos pequeña
roma virgen de natividad Juli ha logrado tener órdenes de pedido y ventas en el
mercado local y regional por 15925 productos en el año 2014.
b) Características de la demanda actual
Perfil del consumidor
Los clientes de este tipo de productos son personas con gustos y preferencias
distintas, el rubro de textiles en fibra de alpaca es sumamente apreciada por
los clientes por su finura, suavidad y calidez del hilo y por ende de la prenda, y
también los gustos y preferencias están basadas por la moda, diseño y
acabado.
Nuestros clientes habituales son:
 Personas naturales en el mercado local.
 Turistas en el mercado regional.
 Empresas en el mercado Nacional
Concentración de la demanda
Nuestra demanda está concentrada en el medio local y regional, nuestros
clientes del mercado local de Juli, nuestros clientes del mercado local de Puno,
nuestros clientes intermediarios del mercado de los Uros, y nuestro cliente del
mercado Nacional la empresa Jomatex S.R. Ltda. Y la empresa Suma Alpaca
Fashion.
Factores de demanda
Los factores de demanda identificados están en función a las características
del producto principal, el consumo de este tipo de productos se basa en.
 Precios Bajos para clientes del sector D y E

 Precios diferenciados para el sector A y B
 Productos 100% alpaca para clientes de los Sectores A y B
 Productos sintéticos para el sector D y E
 Productos con alto valor agregado para el sector de Turismo.
 Productos de calidad para clientes empresariales.
c) Proyección de la demanda
Considerando el crecimiento interno del sector textil en el Perú con una
expansión de 4,3% anual según el Instituto de Estudios Económicos y Sociales,
por otro lado el crecimiento anual que ha experimentado la asociación con
respecto al 2013 es de un 15,7% anual, por tanto la proyección se realiza
promediando los dos datos que es el 10% de crecimiento anual.
Cuadro Nro. 08
Proyección de la demanda pedidos por productos
Años 2016 2017 2018 2019 2020
Demanda 19269 21196 23316 25647 28212
5.2. Análisis de la oferta

a) Oferta actual.
Serie Histórica
La cantidad producida supera la demanda en el año 2012 y 2013 en 290 a 300
productos debido a que esa cantidad de productos es la que se mantenia en
Stok, en el 2014 la capacidad de producción llego al 100% utilizando la
tecnología artesanal y la mano de obra de las 25 socias de la asociación.
Cuadro Nro. 09
Serie Histórica de Oferta
PRODUCTOS 2012 2013 2014 2015
Cantidades Producidas en Unidades 12192 14060 15925 15925
Estimación de la oferta actual
La asociación en el 2014 logro producir 15925 unidades entre sus principales
productos, respecto al 2013 a experiencia propia de la asociación logró un
crecimiento anual de 15,7%.
Cuadro Nro. 10
Oferta de productos en el año 2014
Cant. Precio
Productos Requeridos Vta. Total
Anual Unit.
Aretes Alpaca 305 8 2440
Aretes alpandina 205 5 1025
Chalecos de alpaca (bordado) 150 75 11250
Chalinas alpaca 1300 20 26000
Chalinas alpandina 2440 12 29280
Chompas alpaca 205 85 17425
Chompas alpandina 220 75 16500
Chullos alpaca 730 25 18250
Cojin en bayeta (bordado) 1600 13 20800
Cojin en bayetilla (bordado) 2970 12 35640
cuadros decorativos (bordado) 1100 20 22000
cuadros decorativos bayeta (bordado) 560 13 7280
cuadros decorativos bayetilla (bordado) 1900 12 22800
cuadros decorativos en bayeta (bordado) 1600 15 24000
juegos de mesa (bordado) 140 80 11200
juegos de mesa bayeta (bordado) 80 80 6400
juegos de mesa bayetilla (bordado) 70 75 5250
juegos de mesa en bayeta (bordado) 180 85 15300
juegos de mesa en bayetilla (bordado) 170 80 13600
TOTAL 15925 306440
b) Características de la oferta actual
Competidores
Los competidores directos de esta asociación que se dedican al mismo
rubro de artesanía y bordados son:
 Asociación de artesanas Bartolina de Olla – Juli
 Comunidad Campesina de Chucasuyo.
 Artesanos independientes.
 Artesanos de distritos y provincias aledañas.
El nivel de competencia es fuerte debido a que la asociación trabaja con
clientes e intermediarios con un poder de negociación alta.
Calidad de los productos ofrecidos

La calidad en los productos y productores del sector textil artesanal varía de
acuerdo a la mano de obra calificada, las empresas y/o asociaciones que
tiene mayor mano de obra calificada se encuentran ubicadas en las
capitales de provincias esto implica que las propiedades y características
de un producto deben de satisfacer las necesidades de los clientes
teniendo en consideración el control de calidad.
Para ello se deben de tener en cuenta:

 Selección de insumos
 Limpieza
 Costuras más exactas y precisas.
 Tensión del tejido.
 Densidad del tejido
 Impurezas
 Acabados
El Control de Calidad es en todo el proceso de producción de las prendas,
que inicia desde la limpieza, el orden en el taller, selección de insumos,
proceso productivo y termina cuando el cliente luce satisfecho con la
prenda comprada.
Comercialización
La comercialización en la cual se basa esta asociación es en la
planificación y control de los productos que ofrece para favorecer el
desarrollo adecuado del producto y asegurar que el producto solicitado esté
en el lugar, en el momento, al precio y en la cantidad requeridos,
garantizando así unas ventas rentables y para llegar a sus clientes finales
realiza el tipo de distribución de canal directo e indirecto.
Tecnología
La tecnología actual de las asociaciones es de un nivel artesanal, la cual
repercute en la eficiencia durante el proceso de elaboración de la artesanía
textil.
Puntos fuertes de los competidores

Los puntos fuertes de los competidores son las alianzas estratégicas
comerciales que les permite trabajar por pedidos, muy eficientes en la
entrega de sus pedidos y si no está en su capacidad de producción pueden
subcontratar terceros para suplir esa demanda, sin embargo, la
contratación de terceros implica menos garantía lo cual puede repercutir a
la insatisfacción de los clientes finales.
c) Proyección de la oferta
La proyección de la oferta es de acuerdo a la capacidad de producción
máxima utilizando la tecnología artesanal como máquinas de tejer
familiares, o únicamente la mano de obra.
Cuadro Nro. 11
Proyección de la oferta de productos SIN PROYECTO
Años 2016 2017 2018 2019 2020
Oferta Proyectada 15925 15925 15925 15925 15925
La proyección de la oferta con proyecto tiene un crecimiento de 8% anual
puesto que es nuestra capacidad de producción que estamos planificando
en los próximos 5 años.
Cuadro Nro. 12
Proyección de la oferta de productos CON PROYECTO
Años 2016 2017 2018 2019 2020
19110 20639 22290 24073 25999
Oferta Proyectada
5.3. Estructura de mercado
El mercado local de la artesanía es muy competitiva debido a que Puno es
una región alpaquera, y sus habitantes tanto del sector rural y urbano marginal
se dedican a esta actividad, el tipo de competencia que existe es el oligopolio,
es decir que existen muchos ofertantes.
Existen empresas representativas de nuestra región que están exportando a

países del mundo, la cual hace que toda la cadena productiva sea más
competitiva, más aun si se quiere conquistar nuevos mercados, debido a las
exigencias de calidad.
El Perú en general existe un mercado consolidado del sector textil artesanal,

las regiones más cercanas como Cusco y Arequipa son pioneros en este tipo
de emprendimientos con experiencias exitosas a escala mundial.
5.4. Brecha demanda – oferta

a) Determinación de la brecha cuantitativa.
Cuadro Nro. 13
Brecha demanda – oferta de productos
Año 2016 2017 2018 2019 2020
Demanda 19269 21196 23316 25647 28212
Oferta 19110 20639 22290 24073 25999
Deficit 159 557 1026 1574 2213

Realizando una resta de la cantidad de demanda con oferta tenemos 159
productos en el 2016 no producidos de nuestras beneficiarias conformante
de la asociación, lo cual significa una demanda insatisfecha de parte de
nuestros clientes.
b) Evidencias de existencia de mercado.

La asociación en la actualidad trabaja con clientes concretos de las
localidades de Puno, Juli, Los Uros; también tenemos clientes potenciales
identificados las cuales tienen intenciones de compra de nuestros productos,
estos clientes potenciales son empresas y/o tiendas ubicadas en la ciudad
de Puno, Cusco y Lima.
5.5. Estrategia de marketing
a) Estrategia de producto
Esta asociación se dedica a la fabricación de tejidos planos y bordados en
bayeta y bayetilla usando hilados artesanales e industriales, en la realización
de cada uno de sus productos se definen como una asociación muy integrada y
que constantemente las socias se capacitan en el trabajo que realizan.
La variedad de productos ofrecidos por la asociación son:
- Cojines en bayeta y bayetilla bordados.
- Bordados en bayeta como cuadros decorativos.
- Juegos de Mesa y Cama decorados con bordados originales.
- Prendas de vestir en fibra de alpaca
- Accesorios de fibra de alpaca
Productos o Características y atributos ¿A qué tipo de

servicios cliente está
dirigido?
Cojines bordados Clientes
en base al hilado  Tejidos planos de gran nacionales del
de fibra de alpaca calidad y en gran variedad nivel NSE A, B,
y mesclas de colores naturales y C que viven en
colores industriales. Puno, Arequipa,
Cusco y Lima.
 Nuestros productos son
Cuadros bordados a mano en
decorativos en diferentes presentaciones y
base al hilado de combinación de colores y
fibra de alpaca y diseños.
mesclas.
 Los productos son tejidos y

confeccionados de acuerdo
Juegos de mesa a requerimientos de clientes
y juegos de que nos hacen el pedido.
Cama bordado
en base al hilado
 Nuestros productos
de fibra de alpaca
revaloran nuestra cultura,
y mesclas.
tradiciones y costumbres las
cuales quedan plasmadas
en el diseño de los
bordados.
b) Estrategia de precio.
Las estrategias de precio adoptadas por la asociación son por:
- Escalas de descuentos.
- Condiciones de pago atrasado para nuestros clientes empresariales.
Cuadro Nro. 14
Precio de nuestros productos
Productos Requeridos Precio Unit. Precio con Descuento
Aretes Alpaca S/. 8.00 S/. 7.62
Aretes alpandina S/. 5.00 S/. 4.76
Chalecos de alpaca (bordado) S/. 75.00 S/. 71.43
Chalinas alpaca S/. 20.00 S/. 19.05
Chalinas alpandina S/. 12.00 S/. 11.43
Chompas alpaca S/. 85.00 S/. 80.95
Chompas alpandina S/. 75.00 S/. 71.43
Chullos alpaca S/. 25.00 S/. 23.81
Cojin en bayeta (bordado) S/. 13.00 S/. 12.38
Cojin en bayetilla (bordado) S/. 12.00 S/. 11.43
cuadros decorativos (bordado) S/. 20.00 S/. 19.05
cuadros decorativos bayeta (bordado) S/. 13.00 S/. 12.38
cuadros decorativos bayetilla (bordado) S/. 12.00 S/. 11.43
cuadros decorativos en bayeta (bordado) S/. 15.00 S/. 14.29
juegos de mesa (bordado) S/. 80.00 S/. 76.19
juegos de mesa bayeta (bordado) S/. 80.00 S/. 76.19
juegos de mesa bayetilla (bordado) S/. 75.00 S/. 71.43
juegos de mesa en bayeta (bordado) S/. 85.00 S/. 80.95
juegos de mesa en bayetilla (bordado) S/. 80.00 S/. 76.19
c) Estrategia de Plaza.
El modelo que se utilizara para poder llevar a cabo para la comercialización

será a través de las Estrategias de Mercado, el cual nos ayudara a poder
tener un mayor crecimiento en la comercialización de los productos
artesanales,
Cobertura de mercado
Fabricante – Mayorista – Consumidor
Talleres artesanales (asociación de artesanas) –Jomatex, Suma Alpaca

Fashion,– cliente final.
Fabricante – Minorista – Consumidor.
Talleres artesanales (asociación de artesanas) – mercado de uros y Llachón

Sra Martha Giraldo – cliente final.
Canal de distribución:
FABRICANTE INTERMEDIARIOS CONSUMIDOR
Asociación de Empresas Jomatex y Cliente final local,

pequeños productores nacional e internacional
Suma Alpaca Fashion;
artesanos pequeña
roma virgen de virgen Minoristas Sra. Gladys y
de natividad - Juli Blanca
d) Estrategia de Promociones
La promoción que se realizara es mediante:
- Estrategias publicitarias, se recurrirá a las redes sociales para impulsar los
productos que ofrece la asociación en los puntos de venta.
- Hacer conocer el producto, generando el conocimiento de las prendas de
vestir, accesorios y bordados como una asociación, así como en los
beneficios de diseño, calidad y comodidad.
- Crear percepciones positivas acerca de los productos realizados a base de
fibra de alpaca con el fin de captar nuevos clientes.
- Ferias locales como Puro Puno.
Con todo lo anterior se busca persuadir al cliente final para que pueda tener en
consideración el producto y tome la decisión de compra constante. De esta
manera se espera obtener un margen de ventas alto de la comercialización del
producto y adicionalmente aumentar las ventas gradualmente durante cada
mes.
Describe el medio de ¿A qué público
está Describe la razón de
publicidad y/o dirigido? este
promoción. medio
Participación en ferias Público adulto que vive Buscan en ferias
Nacionales. en La región Puno. especializadas
Empresas intermediarias productos únicos o
Participación en ferias ubicadas en el Perú que también para distribuir.
Internacionales. tienen cadenas de Punto de contacto
Marketing electrónico tiendas y que participan entre empresas
- www.alibaba.com en ferias profesionales profesionales de
- Facebook.com para comprar o realizar clientes de varios
- Correos pedidos. países del mundo y
electrónicos. empresa exportadoras
- Catalogo virtual Reforzará las ferias también del mundo.
- Pagina Web. mediante comunicación
- Otros electrónica. Medio económico que
permite comunicarse
fácil y ágil.
6. ANÁLISIS DE LA DISPONIBILIDAD DE INSUMOS
- Bayeta: los proveedores de este tejido son artesanas en telares de la provincia

de Chucuito –Juli e Ilave, las cuales tiene un bajo poder de negociación.
- Bayetilla: son compradas en el mercado artesanal de la provincia de Ilave y Juli
- Hilado artesanal: este tipo de hilado artesanal son proveídos por las artesanas
de nuestra región, realizados en ruecas artesanales con fibra 100% alpaca.
- Hilado industrial: los proveedores de este hilo son: Michell e Inca Top en la
ciudad de Arequipa, el tipo de hilado que proveen son hilos 100% alpaca (baby,
super fina, fina, y calidad intermedia) y mescla de hilos sintético 90% y alpaca
10%.
7. ESTUDIO TÉCNICO
7.1. Proceso de producción.
a) Descripción del proceso de productivo con proyecto

Insumos principales: bayeta, bayetilla, Hilo de alpaca
Insumos complementarios: hilos diversos
Productos principales: Bordados, cuadros decorativos, juegos de mesa,
cojines, prendas de vestir y accesorios de alpaca.
1ra. Recepción de materias

primas: Esla recepción de las
diferentes materias primas en el
almacén donde son revisadas para
que posteriormente pasen a formar
parte de los inventarios en el
almacén, clasifican por fibras
sintéticas, fibras naturales y colores.
También los materiales auxiliares
son revisados y colocados en un
lugar especifico en el almacén:
Materias primas tales como hilo de
alpaca, hilos de algodón, hilos
acrílico o mezclas entre otros.
2da. Proceso urdimbre: Es esta
fase del proceso productivo donde
los trabajadores colocan en carretes
los distintos hilos para que
posteriormente sean distribuidos a lo
largo del telar.
Maquina industrial.
3ra. Tejido en telares: Es la fase

donde se entrelazan los hilos en la
maquina telar industrial a través de
una máquina computarizada.
Maquina industrial.
4ta. Bordados: Terminado el tejido
se corta del telar y se atan los nudos
de ambos lados, asimismo se cortan
lo nudos y hilos que sobresalen a lo
largo de todo el tapiz.
Luego se complementa el tejido a

mano con adornos y bordados
diferentes haciendo un acabado
bonito.
5ta. Control de calidad: Revisión
física del producto donde se clasifica
y se separa los distintos tipos de
productos para poder tener un
control de calidad en la entrega de
un producto final.
6ta. Lavado y vaporizado: Se lava

con champú y mucha agua, y luego
se utiliza una plancha vaporizadora
que calienta con vapor, luego se va
formando la prenda al gusto.
7ma. Empaquetado: Se empaca en

bolsas de polietileno y cajas de
cartón dependiendo de cómo la
solicite el cliente.
8vo. Almacenado: Unas vez

terminado de empacar de lleva el
producto terminado al almacén.
Gráfico N° 03
Flujograma del proceso productivo con proyecto
Inicio
Toma de pedido
del bordado
Elección de bayeta
Bosquejo de los
diseños
Ubicación del
bordado
Fijado de bordado
Inspección del
bordado
Almacenamiento del
producto terminado
Fin
b) Tecnologías disponibles
La tecnología que cuenta actualmente la asociación de productores
artesanos pequeña roma virgen de natividad – juli es netamente artesanal
y manual, adquiridas del mercado local y regional como son:
- Máquinas de tejer manual.
- Maquina telar artesanal a pisadas.
- Maquina recta a manilla y pedal.
- Hiladora artesanal.
- Urdidora artesanal.
- Ovilladora para hacer ovillo los hilos.
- Balanza gramera.
- Andamios para exhibir nuestros productos.
- Mesas de madera.
c) Mejora tecnológica propuesta
La tecnología de producción seleccionada para fortalecer su capacidad de
producción son:
- Maquinas industrial lanzadera (Tejidos planos)
- Maquinas industrial urdidora (Complemento de la maquina lanzadera)
La procedencia de estas máquinas son de tecnología americana, es decir

las cotizaciones realizadas son a empresas nacionales las cuales cuentan
con experiencia en la importación de este tipo de tecnologías, con ellas se
pretende fortalecer a la asociación para su mayor productividad y
competitividad.
d) Aspectos técnicos del producto.
Grafico Nro. 04
Ficha técnica de productos
FICHA TÉCNICA
PEQUEÑA ROMA VIRGEN PRODUCTOS
DE NATIVIDAD - JULI Tejido en telar de bayeta
NOMBRE DEL PRODUCTO: CUADRO DECORATIVO BORDADO EN BAYETA
CODIGO: MATERIA PRIMA: BAYETA
INSUMOS:
CARACTERISTICAS: CARACTERISTICAS DE LA
PINTURA:
 Bordado manual
 Bordado con hilo de alpaca  Hilado y teñido industrial
 Hilado y teñido Natural
RECOMENDACIONES:
VIDA UTIL: DE ACUERDO A SU USO
USO: DECORACION DE COMEDOR
FORMA DE PAGO:
50% ADELANTO (PREVIO ACUERDO CON
EL CLIENTE)
PRESENTACION: MOR METROS
VOLUMEN DE PRODUCCION:
MENSUAL: 60 UNIDADES
Grafico Nro. 05
FICHA TÉCNICA
NOMBRE DEL PRODUCTO: CUADROS DECORATIVOS BORDADOS
INSUMOS:
PINTURA:
 Tejido en telar artesanal
 Bordado a mano  Hilado y teñido industrial
 Bordado con hilo de alpaca  Hilado y teñido Natural
RECOMENDACIONES:
USO: DECORACION DE HAMBIENTE DE

CASA
FORMA DE PAGO:
EL CLIENTE)
PRESENTACION: POR METROS
Grafico Nro. 06
FICHA TÉCNICA
NOMBRE DEL PRODUCTO: COJIN BORDADO
INSUMOS:
PINTURA:
 Tejido en telar artesanal
 Bordado a mano  Hilado y teñido industrial
 Bordado con hilo de alpaca  Hilado y teñido Natural
RECOMENDACIONES:
USO: DECORACION DE HAMBIENTE DE

CASA
FORMA DE PAGO:
EL CLIENTE)
PRESENTACION: POR METROS
Grafico Nro. 07
FICHA TÉCNICA
DE NATIVIDAD - JULI Tejido en mano
NOMBRE DEL PRODUCTO: CHOMPA MURCIELAGO
CODIGO: MATERIA PRIMA: 100% ALPACA FS
INSUMOS:
PINTURA:
 Tejido a palitos artesanal.
 Acabado a mano.  Hilado y teñido industrial
RECOMENDACIONES:
USO: VESTIMENTA
FORMA DE PAGO:
EL CLIENTE)
PRESENTACION: POR TALLAS X, M y L
Grafico Nro. 08
FICHA TÉCNICA
DE NATIVIDAD - JULI Tejido en mano
NOMBRE DEL PRODUCTO: ARETES CANTUTA
CODIGO: MATERIA PRIMA: 100% ALPACA FS
INSUMOS:
PINTURA:
 Tejido manual
 Acabado a mano.  Hilado y teñido industrial
RECOMENDACIONES:
USO: ACCESORIO PARA VESTIR
FORMA DE PAGO:
EL CLIENTE)
PRESENTACION: POR PARES
MENSUAL: 65 PARES
7.2. Tamaño.
a) Factores condicionantes del tamaño
La capacidad productiva de la asociación en el 2014 es de 15925
unidades, la demanda insatisfecha tiene un crecimiento de 10% anual, con
la tecnología propuesta la asociación puede satisfacer parte de esta
demanda que en 5 años se situaría en 25999 unidades demandadas.
b) Capacidad de producción de la iniciativa de negocio

La capacidad instalada propuesta incrementa la producción actual en 63%,
de 15925 unidades a 25999 unidades anuales, la capacidad utilizada para
el 2020 se estaría situando sobre el 80% de la capacidad instalada.
7.3. Localización
a) Justificación de la localización.
La asociación está constituida formalmente, lo cual permitirá que sus clientes
puedan llegar a ella fácilmente a adquirir el producto que se están ofreciendo.
Los factores condicionantes que se han tomado en cuenta en la selección de
la alternativa de localización son:
- Facilidad de acceso para los clientes y trabajadores, la facilidad que tiene
es estar ubicado en una zona urbana, por lo cual el acceso de los clientes
y trabajadores no es un limitante.
- Facilidad para acceder a servicios básicos, debido al área estratégico
localizado se encuentra en la ciudad por ende cuentan con todo los
servicio básicos.
- Costos de transporte al mercado meta y a los proveedores de insumos, el
costo de transporte son casi nulos ya que la tienda o el punto de venta está
ubicada en la misma ciudad y son los intermediarios los que se dirigen
hasta el punto de venta y los proveedores de los insumos se encuentran
dentro de la ciudad de juli e ilave en lo que es bayetas y bayetillas el hilo
para los bordados y tejidos de prenda son hechas por Michell e Inca Top
(arequipa).
- Estrategia respecto a la competencia, productos elaborados y producidos
con buena calidad, diseño, buen acabado y la utilización de estrategias de
marketing.
b) Descripción de la localización
Macrolocalización
El negocio estará ubicado en el distrito de Juli, de la provincia de Chucuito,
región Puno, ya que nuestro producto bandera como región y a nivel local
es la artesanía textil.
Microlocalización
Para determinar el lugar posible donde se desarrollará la idea de negocio,
se utilizaron los criterios de evaluación de la tabla de abajo, luego a cada
una de los posibles lugares, se les ha calificado desde 0 a 10 y luego a
este resultado se le ha multiplicado con el peso del factor; finalmente se
escogió el de mayor calificación.
Cuadro Nro. 15
Criterios de la evaluación en la microlocalización (en porcentaje)
FACTORES ELEMENTOS PESO
Abastecimiento FT1 Facilidad de abastecimiento de insumos 18%
de insumos FT2 Variedad de colores y formas 11%
FT3 Disponibilidad de propiedades 9%
Infraestructura
FT4 Disponibilidad de agua potable 2%
FT5 Disponibilidad de mano de obra 17%
Laboral
FT6 Trabajo en equipo 9%
FT7 Estado de vías de transporte 10%
Comunicación
FT8 Acceso a teléfono e Internet 3%
FT9 Establecimientos comerciales 3%
Comercial
FT10 Cercanía a clientes 3%
Zonas de FT11 Priorización PROCOMPITE 8%
Priorización FT12 Planes de desarrollo regional y local 7%
TOTAL 100%
Cuadro Nro. 16
Evaluación de la microlocalización (en unidades)
FACTORES FT1 FT2 FT3 FT4 FT5 FT6 FT7 FT8 FT9 FT10 FT11 FT12
PESO 18% 11% 9% 2% 17% 9% 10% 3% 3% 3% 8% 7% TOTAL
LUGAR CALIFICACIÓN
Distrito pomata 6 7 1 2 6 7 5 4 2 1 8 8 5.54
Comunidad Olla 7 8 7 10 8 8 8 10 5 5 6 7 7.42
Distrito de Juli 10 7 9 8 9 6 7 9 5 6 7 7 7.96
Analizando la ponderación de factores de microlocalización, el distrito de Juli

obtienen las mayores ponderaciones, por ende la ubicación de nuestro taller
artesanal estará en la Av. Revolución N° 230.
7.4. Plan de Producción y Requerimiento de Recursos
a) Plan de producción
Cuadro Nro. 17
Proyección en unidades producidas
Año 2016 Año 2017 Año 2018 Año 2019 Año 2020
PRODUCTOS
Cant x año Cant x año Cant x año Cant x año Cant x año
Aretes Alpaca 366 395 427 461 498
Aretes alpandina 246 266 287 310 335
Chalecos de alpaca (bordado) 180 194 210 227 245
Chalinas alpaca 1560 1685 1820 1965 2122
Chalinas alpandina 2928 3162 3415 3688 3984
Chompas alpaca 246 266 287 310 335
Chompas alpandina 264 285 308 333 359
Chullos alpaca 876 946 1022 1104 1192
Cojin en bayeta (bordado) 1920 2074 2239 2419 2612
Cojin en bayetilla (bordado) 3564 3849 4157 4490 4849
cuadros decorativos (bordado) 1320 1426 1540 1663 1796
cuadros decorativos bayeta (bordado) 672 726 784 847 914
cuadros decorativos bayetilla (bordado) 2280 2462 2659 2872 3102
cuadros decorativos en bayeta (bordado) 1920 2074 2239 2419 2612
juegos de mesa (bordado) 168 181 196 212 229
juegos de mesa bayeta (bordado) 96 104 112 121 131
juegos de mesa bayetilla (bordado) 84 91 98 106 114
juegos de mesa en bayeta (bordado) 216 233 252 272 294
juegos de mesa en bayetilla (bordado) 204 220 238 257 278
Total 19110 20639 22290 24073 25999
Fuente: elaboración propia
b) Plan de ventas
Cuadro Nro. 18
Proyección en unidades vendidas
Año 2016 Año 2017 Año 2018 Año 2019 Año 2020
PRODUCTOS
Cant x año Cant x año Cant x año Cant x año Cant x año
Aretes Alpaca 361 389 421 454 491
Aretes alpandina 242 262 283 305 330
Chalecos de alpaca (bordado) 177 192 207 223 241
Chalinas alpaca 1537 1660 1793 1936 2091
Chalinas alpandina 2885 3116 3365 3634 3925
Chompas alpaca 242 262 283 305 330
Chompas alpandina 260 281 303 328 354
Chullos alpaca 863 932 1007 1087 1174
Cojin en bayeta (bordado) 1892 2043 2206 2383 2574
Cojin en bayetilla (bordado) 3511 3792 4096 4423 4777
cuadros decorativos (bordado) 1300 1405 1517 1638 1769
cuadros decorativos bayeta (bordado) 662 715 772 834 901
cuadros decorativos bayetilla (bordado) 2246 2426 2620 2830 3056
cuadros decorativos en bayeta (bordado) 1892 2043 2206 2383 2574
juegos de mesa (bordado) 166 179 193 209 225
juegos de mesa bayeta (bordado) 95 102 110 119 129
juegos de mesa bayetilla (bordado) 83 89 97 104 113
juegos de mesa en bayeta (bordado) 213 230 248 268 290
juegos de mesa en bayetilla (bordado) 201 217 234 253 273
Total 18828 20334 21960 23717 25615

Nuestro plan de producción difiere de nuestro plan de ventas en un
promedio de 330 unidades, esto es debido a que la Asociación no
cuenta muchas unidades en stok para la venta al detalle, por lo que
la asociación ha optado en trabajar por pedidos de los clientes.
c) Requerimiento de maquinaria, equipos y herramientas

Las maquinas requeridas según el proceso productivo propuesto en el
flujograma cumple 2 funciones principales una función por cada máquina.
Con un vida útil de 10 años, los precios ofertados por el proveedor son
puestas en Puno.
MAQUINA TELAR A LANZADERA DE 150 A 180 CM MODELO IND
Su función principal es de tejidos planos de todo tipo de hilos incluido fibra

de alpaca, lana de ovino y otras fibras medulares.
 Marca : Universal
 Condición : Nueva
 Procedencia : Juliaca (Importado de EE.UU.)
 Conteo de pasadas: 140 por min.
 Avance : 6 a 7 metros por hora
 Conducción : Automático y Manual
 Dimensiones : 3.17 x 1.60 x 2.25 metros.
 Peso aprox. : 2 toneladas.
MAQUINA URDIDORA SECCIONAL NACIONAL
Esta máquina completa con la maquina lanzadera para dar una mejor
acabado al producto final que son los bordados industrializados a base de
fibra de alpaca.
 Marca : Universal
 Condición : Nueva
 Procedencia : Juliaca – (Importado de EE.UU.)
 Tipo : Industrial
 Ancho útil de trabajo : disponible hasta 200 cm.
 Plegador : 60 cm.
 Avance : 160 por min.
La procedencia de estas máquinas de tejer es tecnología americana
(Estados Unidos), el pedido incluye el soporte técnico y asesoría

especializada, El ensamblaje final de las maquinas es con un exigente
control de calidad para lograr altos estándares, cumpliendo con las
exigencias de las regulaciones federales de Estados Unidos.
d) Requerimiento de servicios.
Cuadro Nro. 19
Requerimiento de capacitación y asistencia técnica (Ver Anexo TDR)
Asistencia técnica o capacitación Para mejorar el proceso de:
Asistencia Técnica en Gestión La administración del Negocio para
Empresarial cumplir con nuestros objetivos.
Asistencia Técnica en Acabados a Para mejorar proceso productivo y
maquina calidad.
Consultoría en Articulación Comercial Conseguir nuevos clientes.
y Prospección de mercados.
Estas asistencias técnicas y consultorías serán gestionadas por la

Asociación de productores artesanos pequeña roma virgen de natividad –
Juli en las inastancias correspondientes como; el gobierno regional de
Puno, La Municipalidad provincial de Chucuito, La cámara de de Comercio
y otras entidades afines.
8. ORGANIZACIÓN Y GESTIÓN
8.1. Modalidad de constitución del Agente Económico Organizado
La constitución de la asociación civil fue realizada el 28 de agosto del 2015.
Otorgado a: Margarita Atencio Mamani, a favor de: Asociación de Productores
Artesanos Pequeña Roma Virgen de Natividad Juli con escritura Nº: 406-2015.
La representación legal del de la asociación de productores artesanos
pequeña roma virgen de natividad – Juli. La composición del consejo directivo
es por un periodo de dos años recayendo en los siguientes miembros:
- PRESIDENTA: Margarita Atencio Mamani, con DNI Nº 01862576.

- VICEPRESIDENTA: Alicia Chahua Poma, con DNI Nº 01328731.
- SECRETARIA: Maura Sanga Calamullo, con DNI Nº 40422660.
- TESORERO: Rene Laquihuanaco Apaza, con DNI Nº 80174657.
- FISCAL: Dina Aycaya Choque, con DNI Nº 43260963.
- VOCAL: Luis Sanga Calamullo, con DNI Nº 01870849.
- SECRETARIA DE CONTROL DE CALIDAD: Hilda Pacco Maquera, con
DNI Nº 40819789.
Cuadro Nro. 20
Socias artesanas que conforman el AEO
Fecha de
Nombres y Apellidos DNI Genero
N° nacimiento
1 Margarita ATENCIO MAMANI 01862576 F 03/12/1972
2 Alicia CHAHUA POMA 01328731 F 30/10/1975
3 Maura SANGA CALAMULLO 40422660 F 31/01/1980
4 Rene LAQUIHUANACO APAZA 80174657 M 01/01/1978
5 Dina AYCAYA CHOQUE 43260963 F 29/09/1985
6 Luis SANGA CALAMULLO 01870849 M 04/10/1973
7 Hilda PACCO MAQUERA 40819769 F 18/02/1981
8 Paulina CALDERON MAMANI 01763654 F 29/06/1963
9 Luz marina PILCO ALAVE 01803062 F 14/01/1977
10 Edith QUECAÑO CASTRO 41359650 F 23/07/1982
11 Paulina LLANOS DE LUNA 01779099 F 29/06/1949
12 Rosa RAMOS LUNA 41387420 F 29/07/1982
13 Rosa MURILLO NINAJA 01843298 F 23/09/1968
14 Sonia ARCAYA CHOQUEJAHUA 40114664 F 21/12/1978
15 Edith CALISAYA CALAMOLLO 42530938 F 28/03/1984
16 Antonia CONSTANZA CHAHUA 00481265 F 14/06/1953
17 Andrea ACARAPI RAMOS 01867584 F 20/11/1976
18 Elvira Elsa CHAMBILLA CHOQUE 01818182 F 25/01/1963
19 Alfredo SANIZO VILLACA 01842360 M 02/09/1966
20 Hernan PICHINI CONSTANCIA 80283221 M 23/11/1979
21 Candelaria PERALTA PACOVILCA 01766807 F 05/02/1965
22 Eufracia TIJUTANI JIMENEZ 42235156 F 20/01/1984
23 Benedicta GUTIERREZ MAMANI 01762287 F 16/08/1955
24 Veronica CHACOLLI CHOQUE 73819877 F 07/07/1994
25 Belinda TOMASA COLLATUPA 41120275 F 18/09/1980
Los bienes patrimoniales que tiene son como asociación, su actividad económica
es principalmente la artesanía ya que cuentan con experiencia suficiente en este
rubro cada una de las socias.
8.2. Estructura Orgánica del AEO
Grafico Nro. 09
Socias artesanas que conforman el AEO
Fuente: elaboración Propia
Las definiciones de las funciones de cada nivel jerárquico son:

Órganos de alta dirección:
 La Asamblea General es el órgano supremo de gobierno de la Asociación y
estará constituida por todos los socios. Deberá reunirse, al menos dos
veces al año o extraordinaria esto se dará cuando se requiera oportuno el
caso.
 Dirección general: conformada por la presidenta y vicepresidenta, ostentar
la representación legal de la constitución, convocar y presidir las reuniones
de la junta directiva y de la asamblea general, velar por el cumplimiento de
los fines tanto productivos y sociales. Una de las facultades de la
vicepresidenta será de sustituir a la presidenta en caso de ausencia o
enfermedad asumiendo sus funciones.
Órganos de apoyo:
Contador: deberá procesar, codificar y contabilizar los diferentes comprobantes
por concepto de activos, pasivos, ingresos y egresos, mediante el registro
numérico de la contabilización de cada una de las operaciones, así como la
actualización de los soportes adecuados para cada caso y movimientos
contables que dan lugar a los balances y demás reportes financieros.
Órganos de línea:
 Secretaria: Redactar y certificar las actas de las sesiones de las asambleas
generales y junta directiva.
 Tesorero: Tendrá a su cargo los fondos pertenecientes a la asociación,
balance de inventarios, cobrar cuotas de los asociados y efectuara todos los
cobros y pagos.
 Vocal: Desempeñaran las funciones que les confiera la junta directiva.
 Control de calidad: Analiza las características técnicas de acabado y calidad
de los productos así como de los puntos de control establecidos, examina
los tejidos para detectar fallas y corregir defectos y utiliza información
técnica sobre diseños, acabados y normas de control.
Las acciones necesarias para garantizar la solidez y sostenibilidad de la asociación

son:
- Mano de obra calificada.
- Eficiencia y eficacia.
8.3. Gestión para el control y seguimiento de la operación

Para la gestión de control y seguimiento de la operación se establecerán:
- Métodos para medir, por medio de metas y los objetivos en la producción en
términos de tiempos semanales y mensuales como registros, comprobantes,
libros contables.
- Medir resultados, comparar los resultados con las metas o criterios.
- Tomar medidas correctivas, esto se tomara si los si los resultados no cumplen
con los niveles establecidos, si el análisis indica que se deben tomar medidas
correctivas pueden involucrar un cambio en una o varias de las operaciones de
la asociación.
- Retroalimentación, es básica para el proceso de control, ya que a través de la
retroalimentación, la información obtenida se ajusta para el control.
8.4. Gestión de riesgos
Las acciones concretas para gestión de riesgos que la asociación ha tomado
en cuenta son las acciones preventivas como:
 Informar periódicamente a los socios de la situación del AEO.
 Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo.
 Rotación periódica de la junta directiva cada 2 años.
 Los socias deben tener el derecho de convocar a una reunión de la
junta cuando lo crean conveniente.
 Se debe tratar equitativamente a los socios.
9. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL
Objetivos Generales:
La asociación tendrá como objetivo principal no solo sensibilizar a las socias, sino
también a todo el entorno involucrado con los procesos productivos y de
comercialización como son proveedores y clientes.
Cuadro Nro. 21
Actividades para mitigar impacto ambiental
ACTIVIDADES PRODUCTO USO ADECUADO ACCIONES DE
PELIGROSO ELIMINACION
Uso de recurso Detergentes, y Echar estos desechos Sensibilización del
agua otros. en posos de tierra personal, colocación
acondicionados. de letreros y señales.
Desechos Desechos No Reciclar Implementar
derivados del orgánicos adecuadamente estos Recicladores
proceso productivo desechos. clasificados
Uso de materiales Desechos de Aprovechamiento por Utilización mínima
de oficina. papel ambos lados de hojas posible y reciclar
de papel. adecuadamente.
Ruido generado por Ruido Trabajar en horarios Fijar Horarios
las maquinas adecuando para adecuados durante el
disminuir las molestias día.
a los vecinos
10. CALENDARIO
Cuadro Nro. 22
Control y seguimiento de la operación
COMPONENTE ACTIVIDADES RESPONSABLES PERIODOS DE EJECUCIÓN
IMPLEMENTACION
COMPONENTE 1:
TECNOLOGICA MESES
Actividad 1 : Implementación tecnológica.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
Cumplimiento de
contrapartida estipulado en
1.1.1 AEO
el plan de negocio por el
AEO
Implementación de Maquina Gerencia de desarrollo
1.1.2
de tejer Industrial Economico GRP
Implementación de maquina Gerencia de desarrollo
1.1.3
remmalladora industrial Economico GRP
Implementación de maquina Gerencia de desarrollo
1.1.4
vaporizadora Economico GRP
COMPONENTE 2: SERVICIOS
Capcitaciones y Asistencias
Actividad 1:
Técnicas
Asistencia Técnica en
2.1.1
Gestión Empresarial Consultoria
Asistencia Técnica en
2.1.2
Acabados a maquina Consultoria
Consultoría en Articulación
2.1.3 Comercial y Prospección de
mercados. Consultoria

11. ESTUDIO FINANCIERO
11.1. Inversiones
Cuadro Nro. 23
Componente activo fijo
Costo
INVERSIÓN Unidad de Medida Cant. Costo Total
Unitario
1. Componente de Activo Fijo
Maquinarias.
Maquina hiladora Unidad 1 S/. 100,00 S/. 100,00
Maquina recta singer Unidad 2 S/. 500,00 S/. 1.000,00
Maquina recta electrico Unidad 1 S/. 250,00 S/. 250,00
Maquina telar Unidad 3 S/. 1.200,00 S/. 3.600,00
Maquina de tejer Unidad 3 S/. 250,00 S/. 750,00
Ovilladora Unidad 3 S/. 100,00 S/. 300,00
MAQUINATELARA LANZADERADE 150 A 180 CMMODELOIND Unidad 1 S/. 55.000,00 S/. 55.000,00
MAQUINA URDIDORA SECCIONAL NACIONAL Unidad 1 S/. 50.000,00 S/. 50.000,00
Equipos.
Computadora Unidad 1 S/. 1.500,00 S/. 1.500,00
Herramientas.
Balanza gramera Unidad 2 S/. 400,00 S/. 800,00
Urdidora Unidad 1 S/. 200,00 S/. 200,00
Plancha vaporizadora Unidad 2 S/. 550,00 S/. 1.100,00
Muebles y enseres
Sillas de madera Unidad 3 S/. 60,00 S/. 180,00
Mesa Unidad 1 S/. 300,00 S/. 300,00
Total Componente 1.- Activo Fijo S/.115.080,00

Cuadro Nro. 24
Componente de Servicios
2. Componente de Servicios
Asesoramiento tecnico
Asistencia tecnico productivo textil Unidad 1 S/. 3.800,00 S/. 3.800,00
Otros servicios.
Asistencia tecnica en gestión empresarial Unidad 1 S/. 3.500,00 S/. 3.500,00
Consultoria en articulación comercial y prospeccion de mercado Unidad 1 S/. 7.200,00 S/. 7.200,00
Total Componente 2.- Gastos se Servicios S/. 14.500,00

Cuadro Nro. 25
Componente de Capital de Trabajo
3. Componente de Capital de trabajo
Materia prima.
Fibra de alpaca Libras 40 S/. 18,00 S/. 720,00
Telares en bayeta Metros 40 S/. 45,00 S/. 1.800,00
Hilos 100% alpaca Conos 16 S/. 120,00 S/. 1.920,00
Mercaderia
Chalecos de fibra de alpaca Unidad 13 S/. 90,00 S/. 1.170,00
Colección Chompas de Varon Unidad 3 S/. 150,00 S/. 450,00
Chalecos bordados para damas Unidad 30 S/. 80,00 S/. 2.400,00
Guantes de alpaca Unidad 15 S/. 15,00 S/. 225,00
Chullos con oreja de alpaca Unidad 30 S/. 25,00 S/. 750,00
Chullos arabes de alpaca Unidad 15 S/. 15,00 S/. 225,00
Ponchos de alpaca Unidad 5 S/. 150,00 S/. 750,00
Medias de Oveja Unidad 10 S/. 30,00 S/. 300,00
Chompas de alpaca Varon Unidad 6 S/. 120,00 S/. 720,00
Manoplas de alpaca Unidad 10 S/. 15,00 S/. 150,00
Bestidos de alpaca FS Unidad 4 S/. 500,00 S/. 2.000,00
Bestidos de alpaca FS para niñas Unidad 3 S/. 50,00 S/. 150,00
Abrigo Unidad 1 S/. 200,00 S/. 200,00
Cuadros decorativos bordados Unidad 29 S/. 30,00 S/. 870,00
Chompa Murcielago alpaca FS Unidad 4 S/. 120,00 S/. 480,00
Chompa de manga corta alpaca FS Unidad 2 S/. 100,00 S/. 200,00
Cojines Bordados Unidad 60 S/. 25,00 S/. 1.500,00
Monederos de Chullos de alpaca Unidad 20 S/. 20,00 S/. 400,00
Juegos de mesas decorativos Juego 7 S/. 1.207,00 S/. 8.449,00
Trabajos decorativos bordados Unidad 10 S/. 150,00 S/. 1.500,00
Muñecos de telas bordados Unidad 4 S/. 50,00 S/. 200,00
Llicllas de alpaca Unidad 15 S/. 80,00 S/. 1.200,00
Total Componente 3.- Capital de trabajo S/. 28.729,00
11.2. Costos de operación

Cuadro Nro. 26
Costos de operación
COSTO
COSTOS DE OPERACIÓN U. M. CANT. COSTO TOTAL Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
UNITARIO (S/.)
1. Costos indirectos S/. 17,409.60 S/. 17,409.60 S/. 17,409.60 S/. 17,409.60 S/. 17,409.60 S/. 17,409.60
Servicios basicos Meses 12 S/. 200.00 S/. 2,400.00 S/. 2,400.00 S/. 2,400.00 S/. 2,400.00 S/. 2,400.00 S/. 2,400.00
Alquiler Local Meses 12 S/. 100.00 S/. 1,200.00 S/. 1,200.00 S/. 1,200.00 S/. 1,200.00 S/. 1,200.00 S/. 1,200.00
Depreciación Meses 12 S/. 1,150.80 S/. 13,809.60 S/. 13,809.60 S/. 13,809.60 S/. 13,809.60 S/. 13,809.60 S/. 13,809.60
2. Costos Directos S/. 230,434.41 S/. 230,434.41 S/. 248,869.16 S/. 268,778.70 S/. 290,280.99 S/. 313,503.47
Materia prima Kilos S/. 72,832.41 S/. 72,832.41 S/. 78,659.00 S/. 84,951.72 S/. 91,747.86 S/. 99,087.69
Mano de obra directa Destajo S/. 157,602.00 S/. 157,602.00 S/. 157,602.00 S/. 170,210.16 S/. 183,826.97 S/. 198,533.13 S/. 214,415.78
3. Gastos de administración Meses S/. 12,780.00 S/. 12,780.00 S/. 12,780.00 S/. 12,780.00 S/. 12,780.00 S/. 12,780.00
Salario Personal administrativo Pers. 1 S/. 9,600.00 S/. 9,600.00 S/. 9,600.00 S/. 9,600.00 S/. 9,600.00 S/. 9,600.00 S/. 9,600.00
Material de escritorio Meses 12 S/. 15.00 S/. 180.00 S/. 180.00 S/. 180.00 S/. 180.00 S/. 180.00 S/. 180.00
Miscelanios Meses 12 S/. 250.00 S/. 3,000.00 S/. 3,000.00 S/. 3,000.00 S/. 3,000.00 S/. 3,000.00 S/. 3,000.00
4. Gastos de ventas Meses S/. 9,720.00 S/. 9,720.00 S/. 9,720.00 S/. 9,720.00 S/. 9,720.00 S/. 9,720.00
Gastos de envio Unidad 12 S/. 810.00 S/. 9,720.00 S/. 9,720.00 S/. 9,720.00 S/. 9,720.00 S/. 9,720.00 S/. 9,720.00
Total Costos de Operación S/. 270,344.01 S/. 270,344.01 S/. 288,778.76 S/. 308,688.30 S/. 330,190.59 S/. 353,413.07
11.3. Determinación de ingresos

Cuadro Nro. 27
Ingresos proyectados
Ingresos proyectados Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
(A) INGRESOS TOTALES
A.1 Ingresos por venta S/. 367,728.00 S/. 397,146.24 S/. 428,917.94 S/. 463,231.37 S/. 500,289.88
A.1.1. Unidades Totales Vendidas 19110 20639 22290 24073 25999
A.1.2. Precio promedio S/. 19.24 S/. 19.24 S/. 19.24 S/. 19.24 S/. 19.24
Ingreso total S/. 367,728.00 S/. 397,146.24 S/. 428,917.94 S/. 463,231.37 S/. 500,289.88

11.4. Financiamiento de inversión
Cuadro Nro. 28
Financiamiento de la inversión
Estructura de financiamiento
INVERSIÓN Cant. Costo Unitario Monto Monto Total Inversión
Financiado por % Financiado por %
los AEO (S/.) el GR (S/.)
1. Componente de Activo Fijo
Maquinarias.
Maquina hiladora 1 S/. 100.00 S/.100.00 S/. - S/. 100.00
Maquina recta singer 2 S/. 500.00 S/.1,000.00 S/. - S/. 1,000.00
Maquina recta electrico 1 S/. 250.00 S/.250.00 S/. - S/. 250.00
Maquina telar 3 S/.1,200.00 S/.3,600.00 S/. - S/. 3,600.00
Maquina de tejer 3 S/. 250.00 S/.750.00 S/. - S/. 750.00
Ovilladora 3 S/. 100.00 S/.300.00 S/. - S/. 300.00
MAQUINA TELAR A LANZADERA DE 150 A 180 CMMODELOIND 1 S/. 55,000.00 S/. 0.00 S/. 55,000.00 S/. 55,000.00
MAQUINA URDIDORA SECCIONAL NACIONAL 1 S/. 50,000.00 S/. 0.00 S/. 50,000.00 S/. 50,000.00
Equipos.
Computadora 1 S/. 1,500.00 S/. 1,500.00 S/. 1,500.00
Herramientas.
Balanza gramera 2 S/. 400.00 S/.800.00 S/. 800.00
Urdidora 1 S/. 200.00 S/.200.00 S/. 200.00
Plancha vaporizadora 2 S/. 550.00 S/.1,100.00 S/. 1,100.00
Muebles y enseres
Sillas de madera 3 S/.60.00 S/.180.00 S/. - S/. 180.00
Mesa 1 S/. 300.00 S/.300.00 S/. - S/. 300.00
Total Componente 1.- Activo Fijo S/. 10,080.00 S/. 105,000.00 S/. 115,080.00
2. Componente de Servicios
Asesoramiento tecnico
Asistencia tecnico productivo textil 1 S/. 3,800.00 S/.3,800.00 S/. - S/. 3,800.00
Otros servicios.
Asistencia tecnica en gestión empresarial 1 S/. 3,500.00 S/.3,500.00 S/. - S/. 3,500.00
Consultoria en articulación comercial y prospeccion de mercado 1 S/. 7,200.00 S/.7,200.00 S/. - S/. 7,200.00
Total Componente 2.- Gastos se Servicios S/. 14,500.00 S/. 0.00 S/. 14,500.00
3. Componente de Capital de trabajo

Materia Prima
Fibra de alpaca 40 18 S/. 720.00 S/. - S/. 720.00
Telares en bayeta 40 45 S/. 1,800.00 S/. - S/. 1,800.00
Hilos 100% alpaca 16 120 S/. 1,920.00 S/. - S/. 1,920.00
Mercadería
Chalecos de fibra de alpaca 13 S/.90.00 S/.1,170.00 S/. - S/. 1,170.00
Colección Chompas de Varon 3 S/. 150.00 S/.450.00 S/. - S/. 450.00
Chalecos bordados para damas 30 S/.80.00 S/.2,400.00 S/. - S/. 2,400.00
Guantes de alpaca 15 S/.15.00 S/.225.00 S/. - S/. 225.00
Chullos con oreja de alpaca 30 S/.25.00 S/.750.00 S/. - S/. 750.00
Chullos arabes de alpaca 15 S/.15.00 S/.225.00 S/. - S/. 225.00
Ponchos de alpaca 5 S/. 150.00 S/.750.00 S/. - S/. 750.00
Medias de Oveja 10 S/.30.00 S/.300.00 S/. - S/. 300.00
Chompas de alpaca Varon 6 S/. 120.00 S/.720.00 S/. - S/. 720.00
Manoplas de alpaca 10 S/.15.00 S/.150.00 S/. - S/. 150.00
Bestidos de alpaca FS 4 S/. 500.00 S/.2,000.00 S/. - S/. 2,000.00
Bestidos de alpaca FS para niñas 3 S/.50.00 S/.150.00 S/. - S/. 150.00
Abrigo 1 S/. 200.00 S/.200.00 S/. - S/. 200.00
Cuadros decorativos bordados 29 S/.30.00 S/.870.00 S/. - S/. 870.00
Chompa Murcielago alpaca FS 4 S/. 120.00 S/.480.00 S/. - S/. 480.00
Chompa de manga corta alpaca FS 2 S/. 100.00 S/.200.00 S/. - S/. 200.00
Cojines Bordados 60 S/.25.00 S/.1,500.00 S/. - S/. 1,500.00
Monederos de Chullos de alpaca 20 S/.20.00 S/.400.00 S/. - S/. 400.00
Juegos de mesas decorativos 7 S/.1,207.00 S/.8,449.00 S/. - S/. 8,449.00
Trabajos decorativos bordados 10 S/. 150.00 S/.1,500.00 S/. - S/. 1,500.00
Muñecos de telas bordados 4 S/.50.00 S/.200.00 S/. - S/. 200.00
Llicllas de alpaca 15 S/. 80.00 S/.1,200.00 S/. - S/. 1,200.00
Total Componente 3.- Capital de trabajo S/. 24,289.00 S/. - S/. 24,289.00
Total Inversion. S/. 48,869.00 31.8% S/. 105,000.00 68.2% S/. 153,869.00

11.5. Estados Financieros
a) Estado de Ganancias y Pérdidas
Cuadro Nro. 29
Estado de Ganancias y Pérdidas
Estado de Resultados (S/.) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Ventas S/. 367,728.00 S/. 397,146.24 S/. 428,917.94 S/. 463,231.37 S/. 500,289.88
Costo de ventas S/. 230,434.41 S/. 248,869.16 S/. 268,778.70 S/. 290,280.99 S/. 313,503.47
Utilidad bruta S/. 137,293.59 S/. 148,277.08 S/. 160,139.24 S/. 172,950.38 S/. 186,786.41
Gastos administrativos S/. 12,780.00 S/. 12,780.00 S/. 12,780.00 S/. 12,780.00 S/. 12,780.00
Gastos de ventas S/. 9,720.00 S/. 9,720.00 S/. 9,720.00 S/. 9,720.00 S/. 9,720.00
Costos indirectos S/. 17,409.60 S/. 17,409.60 S/. 17,409.60 S/. 17,409.60 S/. 17,409.60
Utilidad Operativa S/. 97,383.99 S/. 108,367.48 S/. 120,229.64 S/. 133,040.78 S/. 146,876.81
Gasto Financiero S/. - S/. - S/. - S/. - S/. -
Utilidad Neta Antes de Impuestos S/. 97,383.99 S/. 108,367.48 S/. 120,229.64 S/. 133,040.78 S/. 146,876.81
Impuesto a la Renta S/. 29,215.20 S/. 32,510.24 S/. 36,068.89 S/. 39,912.23 S/. 44,063.04
Utilidad Neta S/. 68,168.79 S/. 75,857.23 S/. 84,160.75 S/. 93,128.55 S/. 102,813.77
b) Flujo de Caja
Cuadro Nro. 30
Flujo de Caja
Flujo de Caja Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Ingresos por ventas S/. 367,728.00 S/. 397,146.24 S/. 428,917.94 S/. 463,231.37 S/. 500,289.88
Costos de venta S/. 230,434.41 S/. 248,869.16 S/. 268,778.70 S/. 290,280.99 S/. 313,503.47
Gastos administrativos S/. 12,780.00 S/. 12,780.00 S/. 12,780.00 S/. 12,780.00 S/. 12,780.00
Gastos de ventas S/. 9,720.00 S/. 9,720.00 S/. 9,720.00 S/. 9,720.00 S/. 9,720.00
Costos indirectos S/. 17,409.60 S/. 17,409.60 S/. 17,409.60 S/. 17,409.60 S/. 17,409.60
Impuestos S/. 29,215.20 S/. 32,510.24 S/. 36,068.89 S/. 39,912.23 S/. 44,063.04
Flujo de Caja Operativa S/. 68,168.79 S/. 75,857.23 S/. 84,160.75 S/. 93,128.55 S/. 102,813.77
Inversión en activos S/. -115,080.00

Capital de trabajo S/. -24,289.00
Gastos Servicios S/. -14,500.00
Flujo de inversión
Flujo de Caja Economico 14% S/. -153,869.00 S/. 68,168.79 S/. 75,857.23 S/. 84,160.75 S/. 93,128.55 S/. 102,813.77

Cuadro Nro. 31
Flujo de Caja Simplificado
FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO

Concepto
(A) INGRESOS TOTALES S/. 367,728.00 S/. 397,146.24 S/. 428,917.94 S/. 463,231.37 S/. 500,289.88
(B) EGRESOS TOTALES S/. 270,344.01 S/. 288,778.76 S/. 308,688.30 S/. 330,190.59 S/. 353,413.07
FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS S/. 97,383.99 S/. 108,367.48 S/. 120,229.64 S/. 133,040.78 S/. 146,876.81

11.6. Análisis del Punto de Equilibrio
Para el cálculo del punto de equilibrio mensual se han tomado datos como:
precio promedio de venta, Costo unitario promedios y gastos fijos por mes.
Cuadro Nro. 32
Precio Venta S/. 19.24 Promedio
Coste Unitario S/. 12.06 Promedio
Gastos Fijos Mes S/. 5,760.00
Pto. Equilibrio 802 Cantidad de equilibrio
S/. Ventas Equilibrio S/. 15,428.69 S/. de Equilibrio
Las ventas de equilibrio mensual es de 802 unidades o S/. 15,428.69

Nuevos soles de ventas Mensuales.
11.7. Evaluación de la rentabilidad
Cuadro Nro. 33
VAN, TIR, C/B
Valor actual neto (VAN) S/. 101,427.80
Costo Beneficio 0.84
Tasa Interna de Retorno (TIR) 37.8%
a) Valor Actual Neto

El Valor actual neto del plan de negocios es de S/. 101,427.80 la cual es
mayor a 0 a una tasa de descuento del 14% por tanto el negocio es
rentable.
b) Tasa Interna de Retorno
La tasa interna de retorno es de 37.8% la cual es mayor a la tasa de

descuento que es de 14%, la cual significa que el negocio es rentable y
viable su operatividad.
c) Costo Beneficio
El costo beneficio de la empresa es de 0.84, es decir que por cada sol

invertido la empresa ganara S/. 0.84 céntimos en los 5 años de vida útil.
11.8. Análisis de Sensibilidad
Precio
El precio es un factor relevante la cual en el presente análisis no se

puede permitir precios menores al 9% del precio actual de los
productos la cual hace que el costo/beneficio llegue a cero a un TIR
de 14%.
Mano de obra
La mano de obra representa el 62% del costo directo del producto por
la cual se convierte en un factor relevante, debido a la falta de mano
de obra calificada y el costo de oportunidad de otros oficios como la
minería y el comercio.
Materia prima
La materia prima representa el 38% del costo directo del producto por
la cual se convierte en un factor relevante, una suba en el precio
dificultaría la rentabilidad del negocio.
Tasa de descuento
Tasas de Descuento 10% 20% 30% 40% 50%
Valor actual neto (VAN) S/. 161,473.09 S/. 90,551.18 S/. 42,059.22 S/. 7,555.24 S/. -17,837.27
A una tasa de descuento de 40% el negocio aun es rentable en S/.

7555.24 y a una tasa de descuento de 50% el negocio ya no es
rentable.
12. ANÁLISIS DE SOSTENIBILIDAD

Las medidas adoptadas para garantizar la sostenibilidad del negocio son nuestras
alianzas estratégicas concretas y potenciales con:

- Isla los uros (Sra Gladys y Blanca).
Las alianzas estratégicas comerciales potenciales que hemos tenido contacto
son:
- Café brit
- Wisi Milma
- Awana Cancha
- Punto de venta zoologico
- Tiendas en Cusco
- Tiendas de Lima Miraflores
Otras de las meditas adoptadas son las capacitaciones y estudios de mercado las
cuales son:
- Asistencia Técnica en Gestión Empresarial
- Asistencia Técnica en Acabados a maquina
- Consultoría en Articulación Comercial y Prospección de mercados.
13. INDICADORES DE RESULTADOS E IMPACTO

Cuadro Nro. 34
Indicadores de Impacto
OBJETIVOS INDICADORES LINEA DE BASE INDICADORES DE IMPACTO
25 artesanas calificadas que Incrementar a 65 artesanas
Incrementar el son socias trabajan de forma calificadas que trabajaran de
número de empleos permanente. forma permanente para la
en la localidad en asociación
160% ( De 25 a 65 40 artesanas con Incrementar a 95 artesanas
artesanas empleo capacidades intermedias que trabajan eventualmente.
permenente) trabajan eventualmente con
artesanas calificadas.
Incrementar el nivel Se produce actualmente Incrementará la producción y
de producción y 15925 productos por año productividad a 25999
productividad en 64% con tecnología obsoleta o productos luego de haber
( 15925 a 25999 manualmente. implementado la nueva
productos) tecnología.
Reducir Costos de El costo de producir un Reducir el costo de
producción en 35% bordado grande con producción a S/. 33.00 con
(De S/. 45.00 a tecnología antigua es de S/. tecnología moderna.
S/33.00) 45.00. Realizando en Realizando en 8 horas
promedio 10 horas aproximadamente.
aproximadamente.
Mejorar los niveles Se articula comercialmente Incrementará la articulación
de ventas en 63% 15925 productos por año comercial de forma oportuna
(de 15925 a 25615 debido a falta de capacidad y con calidad de 25999
productos) de producción. productos luego de haber
implementado la nueva
tecnología.
Incrementar los Mujeres de la asociación Incrementar ingresos
niveles de ingreso de reciben S/. 532.00 nuevos mensuales por la actividad
los productores en soles mensuales por la de artesanía textil a S/.
23% (De S/. 532.00 actividad de artesanía, 650.00 nuevos soles en
a S/. 650.00 nuevos según linea de base. promedio para las artesanas
soles mensuales) de la asociación
14. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
14.1. Conclusiones
- El presente plan de negocio es una oportunidad para esta

asociación de artesanos, debido a la existencia de una demanda
insatisfecha creciente en los mercados locales como Juli, Puno,
Isla Uros, y mercados nacionales como Lima.
- La demanda insatisfecha en el 2016 es de 159 unidades, y el el año

2020 llega a 2213 unidades demandadas insatisfechas.
- Con la ejecución del plan de negocio existirán niveles de producción

suficientes para atender la demanda por la cual en el 2020 se prevé una
producción de 25999 unidades con una capacidad de producción del
80%
- La propuesta productiva que se plantea en el presente plan de

negocios es la inversión en mejora tecnológica de maquinaria
industrial textil, un telar industrial equipado con una Urdidora
seccional la cual tiene una capacidad de producción de 7 metros
por hora de tejido plano.
- La contribución dentro de la cadena productiva es en el eslabón de

transformación la cual dará mayor valor agregado a la cadena
productiva de la fibra de alpaca y artesanía en general.
- El empleo generado por la iniciativa de negocio es 65 artesanas

con trabajo permanente y 95 artesanas con trabajo eventual.
- Las alianzas estratégicas concretas son nuestros socios

comerciales ubicados en Puno y Lima; y las alianzas estratégicas
con el sector público son el municipio de Chucuito - Juli y el
gobierno regional de Puno.
- La capacidad de organización y gestión de la AEO es muy efectiva

debido a que es una asociación que se encuentra ubicado en la
capital de provincia de Chucuito – Juli.
- El VAN para una proyección de 5 años a una tasa de descuento del 14%
es S/. 129,641.80 la cual es mayor a 0 que significa que el negocio es
muy rentable y por ende viable, el TIR se sitúa en 42.7% la cual es
mayor a la tasa de descuento, y el punto de equilibrio mensual es de 802
productos mensuales.
14.2. Recomendaciones
- Como AEO contamos con clientes concretos y una demanda

insatisfecha creciente, con nuestra propuesta de implementación
tecnológica podremos satisfacer esta demanda generando valor
mayor valor agregado para la cadena productiva y brindando un
trabajo digno para nuestros socios y la comunidad por la cual
recomendamos la aprobación técnica de la iniciativa de negocio.
- El marco de la Ley Nº 29337 y su Reglamento aprobado mediante

Decreto Supremo N° 103-2012-EF es una gran oportunidad la cual
permite la inversión en el sector privado a través de los fondos
concursables la cual permitirá mejorar la rentabilidad de los
empresarios pero también mejorar los ingresos económicos de las
familias artesanas ubicadas en la Región Puno.
ANEXOS
 Flujograma de proceso productivo.

 Plano de Ubicación del local artesanal.
 Panel fotográfico.
Anexo 1
flujograma del proceso productivo
Inicio
Toma de pedido
del bordado
Elección de bayeta
Bosquejo de los
diseños
Ubicación del
bordado
Fijado de bordado
Inspección del
bordado
Almacenamiento del
producto terminado
Fin
Plano de Ubicación
ESPECIFICACIONES TÉCNICAS
MAQUINA TELAR A LANZADERA
1. FINALIDAD PÚBLICA:
Proyecto : Programa de Apoyo a la Competitividad Productiva - PUNO
COMPITE, Ley 29337
Neumónico :
Fuente de Financiamiento :
Clasificador de Gasto :
2. OBJETO DEL PROCESO:

Contratación del bien:
UNIDAD DE
ÍTEM DESCRIPCIÓN DEL BIEN CANTIDAD
MEDIDA
MAQUINA TELAR A LANZADERA DE 150 A 180 CM

01 MOTOR TRIFÁSICO. Unidad 01
MAQUINA TELAR A LANZADERA
 Marca : Universal
 Condición : Nueva
 Procedencia : Juliaca (Importado de EE.UU.)
 Conteo de pasadas : 140 por min.
 Avance : 6 a 7 metros por hora
 Conducción : Automático y Manual
 Dimensiones : 3.17 metros de largo, ancho 1.60 metros y alto
2.25 metros.
 Peso aprox. : 2 toneladas.
Otros adicionales:
 Tipos de trabajo : Tejido de punto, punto plano

 Tipo de lana e hilos a usar: Dralón acrílico, Alpacril, Baby alpaca, algodón
en diferentes títulos.
 Garantía 2 años
 El precio incluye capacitación para la operación de las maquinas.
 El precio es puesta en Puno
IMAGEN REFERENCIAL
ESPECIFICACIONES TÉCNICAS
MÁQUINA URDIDORA SECCIONAL
1. FINALIDAD PÚBLICA:
Proyecto : Programa de Apoyo a la Competitividad Productiva - PUNO
COMPITE, Ley 29337
Neumónico :
Fuente de Financiamiento :
Clasificador de Gasto :
2. OBJETO DEL PROCESO:

Contratación del bien:
UNIDAD DE
ÍTEM DESCRIPCIÓN DEL BIEN CANTIDAD
MEDIDA
MAQUINA URDIDORA SECCIONAL – NACIONAL

02 Unidad 01
MOTOR TRIFASICO
MÁQUINA URDIDORA SECCIONAL
 Marca : Universal
 Condición : Nueva
 Procedencia : Juliaca – (Importado de EE.UU.)
 Tipo : Industrial
 Ancho útil de trabajo : disponible hasta 200 cm.
 Plegador : 60 cm.
 Avance : 160 por min.
Otros adicionales:
Se puede preparar urdimbre en diferentes títulos de hilos y fibras como sintético y
natural.
Tambor de urdido: hecho de acero torneado, perfectamente cilíndrico y
equilibrado. El ángulo del cono del tambor se determina según el tipo y el grosor
de los hilos a urdir.
Frenos: frenos de disco de respuesta rápida en ambos lados del tambor que
actúa a través de un circuito hidráulico, parando instantáneamente la maquina en
caso de rotura del hilo.
Variador de velocidad: garantiza la velocidad constante que previamente se ha
seleccionado para los dos procesos de urdido y plegado, asegurando también una
tensión constante de los hilos, velocidad controlada por la PLC.
 Garantía 2 años
 El precio incluye capacitación para la operación de las maquinas.
 El precio es puesta en Puno
IMAGEN REFERENCIAL
Panel fotográfico
Participación en feria local de Puno

Producto – Cuadro decorativo bordado
Producto – Cojín Bordado colores naturales

Producto – Cuadro decorativo Bordado
Producto –Cojín de Silla decorativo Bordado

Producto –Cojín de Silla decorativo Bordado
Producto – Chaleco bordado

Capacitación en Teñidos Naturales

Plan de Negocio - Pequeña Roma

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GOBIERNO REGIONAL PUNO

PUNO COMPITE – 2015

El presente plan de negocio está presentado por la Asociación de Productores

El responsable encargado de la ejecución es la consultoría de la empresa

La asociación de productores artesanos pequeña roma virgen de natividad - Juli

La idea de negocio es mejorar el nivel de competitividad en la elaboración,

Nuestros clientes son personas naturales e intermediarios del mercado regional y

La tecnología utilizada es manual y artesanal inadecuada para satisfacer la

Por experiencia propia de la asociación y sectores afines la demanda tiene una

La capacidad productiva de la asociación en el 2014 es de 15925 unidades, la

La organización está dada por el consejo directivo: PRESIDENTA: Margarita

procesos productivos y de comercialización de nuestros productos.

La estrategia adoptada para la sostenibilidad del negocio es que contamos con

Fuente: Elaboración Propia

2.3. Objetivos y descripción de la iniciativa de negocio

b) Objetivos de la iniciativa de negocio

El presente Plan de Negocio consiste en contribuir a mejorar el nivel

Nuestros clientes son personas naturales, turistas e intermediarios para el

2.4. Marco de referencia

b) Pertinencia de la iniciativa de negocio

Los planes de desarrollo provincial y local, como principal herramienta de

c) Justificación de la iniciativa de negocio

La asociación requiere de personal profesional responsable de la

En segundo lugar la asociación también requiere un personal en

La iniciativa de negocio no es duplicación de otra

b) Productos sustitutos y similares.

3.2. Diagnóstico de la Situación actual del proceso productivo

El punto crítico es en cuanto al aprovisionamiento de hilado artesanal de

Agentes responsables de la conservación, transformación e

El punto crítico identificado está relacionado a la gestión organizacional del

Agentes responsables de la comercialización

Los agentes responsables de la comercialización del producto está

Proveedores de materia prima

Arequipa, Juliaca, Ilave, Juli

Transformador de artesanía Eslabón de intervención

Clientes: Personas Naturales,

Servicios públicos e infraestructura

Débil cultura empresarial y competitiva

3.4. Alianzas estratégicas

Las alianzas estratégicas comerciales concretas con las cuales trabaja la

- Mercado local (ferias locales).

4.2. Situación socioeconómica.

Estimación de la demanda Actual

La demanda anual del producto se enumera en función de los principales

 Precios Bajos para clientes del sector D y E

5.2. Análisis de la oferta

Calidad de los productos ofrecidos

Para ello se deben de tener en cuenta:

Puntos fuertes de los competidores

Existen empresas representativas de nuestra región que están exportando a

El Perú en general existe un mercado consolidado del sector textil artesanal,

5.4. Brecha demanda – oferta

Fuente: Elaboración Propia

b) Evidencias de existencia de mercado.

Productos o Características y atributos ¿A qué tipo de

 Los productos son tejidos y

El modelo que se utilizara para poder llevar a cabo para la comercialización

Fabricante – Mayorista – Consumidor

Talleres artesanales (asociación de artesanas) –Jomatex, Suma Alpaca

Fabricante – Minorista – Consumidor.

Talleres artesanales (asociación de artesanas) – mercado de uros y Llachón

FABRICANTE INTERMEDIARIOS CONSUMIDOR

Asociación de Empresas Jomatex y Cliente final local,