GUIA DE APRENDIZAJE 3

ADMINISTRACION Y RECUPERACION DE LA CARTERA DE

CREDITOS

EVIDENCIA: ANALISIS DE CASO “PLANES DE INVERSION”

INSTRUCTOR
ALEXANDER SANTOS ANAYA MARQUEZ

ESTUDIANTE
NELLY MILENA SEQUEDA CARDENAS
CC. 1.102.856.885

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

ABRIL 02 DE 2019

SINCELEJO - SUCRE
Actividad de aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso: Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea
escoger la mejor alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad
financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes:
a) El 27 % anual trimestre vencido.
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.
Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor
experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el
que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro
opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le
brindaría en un año.
Solución.
a) El 27 % anual trimestre vencido.
IP= 0.27/4 = 0.0675 I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 =
29.85% Anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625 I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90 -1=0.2945*100=
29.45% Anual

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

IP =0.275/2 = 0.1375 I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360 -1 = 0.2939*100=
29.39% Anual

d) El 29 % efectivo anual.
IP = 0.29/1= 0.29 I EFECTIVO = (1+0.29)360/360 -1 =0.29*100 =
29.00% Anual Modalidad

MODALIDAD PROPUESTA INTERES EFECTIVO ANUAL

27 % anual trimestre vencido 29.85%
25 % anual trimestre anticipado 28.8%2
27.5 % anual semestre vencido 28.06%
29 % efectiva anual 29.00%
Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del 27 %
anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva más alta
comparándola con las otras opciones
Un plan de inversiones es un modelo acoplado a un sistema el cual tiene unos
pasos establecidos a seguir con fines muy específicos como lo son el guiar la
inversión por la mejor senda que sea segura. El plan de inversión en fundamental
a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad.
Para iniciar con el plan
DEFINIR UNOS OBJETIVOS. Aquí lo que se busca es definir para que se quiere
realizar la inversión es decir el hecho de realizar una inversión debe tener incluido
la obtención de unos resultados que los llamamos objetivos en este momento la
persona debe establecer cuáles son esos objetivos.
RECURSOS DE INVERSION. En esta etapa del plan se debe definir cuantos
recursos posee en el momento y cuanto quiere invertir teniendo en cuenta el
riesgo que se va a tomar, se debe calcular la relación entre gastos e ingresos para
definir un número determinado de recursos el cual se puede utilizar para realizar
las inversiones. Esta etapa es definir qué recursos o activos dispongo para
invertirlos.
ELEGIR UNA ESTRATEGIA. Existen diferentes estrategia de inversión como lo
vemos en este caso Paula Sofía quiere invertir en una entidad bancaria que le
reconoce un interés por depositar su dinero, mas sin embargo existen otras
estrategia las cuales conllevan consigo también un riesgo el cual se debe analizar
y también tomar los riesgos.
PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA. En este proceso, una vez elegida la
estrategia se debe ejecutar las acciones correspondientes para que se ponga en
m archa. Pueden ser en fondos de inversión, planes de pensiones, inversión en
bolsa.
ANALIZAR LOS RESULTADOS. En esta etapa se debe estar pendiente de la
evolución de la inversión, existen momentos en los cuales el mercado de inversión
es fluctuante y además a veces se involucran situaciones personales a los cuales
si es necesario se deba ajustar las inversiones, es pertinente llevar un seguimiento
periódico de la inversión y realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas
circunstancias.