Análisis de caso “Planes de inversión”

LIZETH

ADMINISTRACION Y RECUPERACION DE CARTERA

CLAUDIA PATRICIA GIRALDO RODRIGUEZ

Medellin mayo 05 2019

a) El 27 % anual trimestre vencido

n=360/90=4

ip=i anual /n periodos

ip=0,27/4

ip=0,0675
i efectivo =(1+0,0675) ^4-1

=1,0675-1

=0,2986

El interés efectivo anual es igual 29,86

b ) El 25 % anual trimestre anticipado

n=360/90=4

ip=i anual /n periodos

ip=0,25/4

ip=0,0675

i efectivo =(1-0,0675) ^-4-1

=0,9375-1

=0,2945

El interés efectivo anual es igual 29,45

c ) El 27.5 % anual trimestre anticipado

n=360/180=2

ip=i anual /n periodos

ip=0,275/2

ip=0,1375

i efectivo =(1+0,0675) ^2-1

=1,1375-1

=0,2939

El interés efectivo anual es igual 29,39

D) El 29 % efectivo anual
R/El efectivo anual es igual al 29%

Análisis del caso

De acuerdo a las revisiones de las diferentes alternativas ofrecidas por la entidad

financiera se le recomienda a la Paula Sofía que la opción más conveniente a elegir
en este momento sería del 27 % Anual trimestre vencido, ya que representa la tasa
de interés efectivo anual más alta comparada con otras opciones y generar una
mayor rentabilidad

Por lo cual paula debe definir los plazos de la inversión, el nivel de riesgo que va
a asumir en cada etapa, las eventuales necesidades de liquidez. Es importante
también valorar la posible evolución de la inversión en distintos escenarios:
pesimista, neutral y optimista para determinar potenciales resultados en el mejor y
el peor escenario de rentabilidad esperada, también es importante analizar
minuciosamente la estructura de ingresos y gastos

Una de la principal recomendación de plan de inversión son en acciones

de empresas nacionales, que tras la desvalorización del año pasado están baratas y
ofrecen oportunidades de ganancias, también como opción de largo plazo. elegir
los Fondos de Inversión Colectiva (FIC) o los Exchange Traded Founds (ETF), que
invierten en grupos de acciones y son manejados por especialialistas como segunda
opcion la finca raíz

Las oportunidades para hacer rendir el ahorro siempre están, lo importante es

identificar los diferentes mercados, los ciclos en los que se encuentran osea si están
al alza o baja.

También se debe analizar cuál es el mejor momento para invertir y poder tener el
mejor beneficio, validando que el plan de inversión a realizar puede ser rentable y
reducir el riesgo de pérdidas.