INFORMACION DEL LEASING

VALOR DEL ACTIVO

VALOR A FINANCIAR 100%

CUOTA INICIAL 0%

OPCION DE COMPRA EN % 1%

TASA DTF (T.A)

SPREAD o PUNTOS (T.A)

TASA EFECTIVA ANUAL

TASA NOMINAL MES VENCIDO

PLAZO EN MESES 4
años
VALOR CANON MENSUAL
CANON POR MILLON
SEGURO INCENDIO Y TERREMOTO 0.0%

TOTAL
EL LEASING
$ 70,000,000

$ 70,000,000

$ -

$ 700,000

7.00%

7.0%

15.32%

1.195%

48

$ 1,913,782
$ 27,340
$0

$ 1,913,782
CONVERSION DE TASAS EFECTIVA A NOMINAL

TASA EFECTIVA ANUAL 1.00 10

PERIODICIDAD DE PAGO EN VECES POR AÑO 3

ANTICIPADO = 0 VENCIDO = 1 0

CUATRO MESES
TASA NOMINAL 0.99% ANTICIPADO

CONVERSION DE TASAS NOMINAL A EFECTIVA
MES VENCIDO
TASA NOMINAL 11.50 115

PERIODICIDAD DE PAGO EN VECES POR AÑO 12

ANTICIPADO = 0 VENCIDO = 1 1

TASA EFECTIVA ANUAL 12.13%

 
VALOR PRESTAMO $ 5,000,000
PLAZO EN MESES 24
TASA DE INTERES MENSUAL 2.000%

CALCULO DE CUOTA
FINANCIERA
$ 5,000,000 $ 1,344,532
CUOTA AMORTIZACION A CAPITAL PAGO DE INTERESES NUEVO SALDO SEGURO DE VIDA total cuota mes
1 $ 264,355 $ 164,355 $ 100,000 $ 4,835,645 $ 3,701 $ 268,056
2 $ 264,355 $ 167,643 $ 96,713 $ 4,668,002 $ 3,701 $ 268,056
3 $ 264,355 $ 170,995 $ 93,360 $ 4,497,006 $ 3,701 $ 268,056
4 $ 264,355 $ 174,415 $ 89,940 $ 4,322,591 $ 3,701 $ 268,056
5 $ 264,355 $ 177,904 $ 86,452 $ 4,144,687 $ 3,701 $ 268,056
6 $ 264,355 $ 181,462 $ 82,894 $ 3,963,226 $ 3,701 $ 268,056
7 $ 264,355 $ 185,091 $ 79,265 $ 3,778,135 $ 3,701 $ 268,056
8 $ 264,355 $ 188,793 $ 75,563 $ 3,589,342 $ 3,701 $ 268,056
9 $ 264,355 $ 192,569 $ 71,787 $ 3,396,773 $ 3,701 $ 268,056
10 $ 264,355 $ 196,420 $ 67,935 $ 3,200,353 $ 3,701 $ 268,056
11 $ 264,355 $ 200,348 $ 64,007 $ 3,000,005 $ 3,701 $ 268,056
12 $ 264,355 $ 204,355 $ 60,000 $ 2,795,649 $ 3,701 $ 268,056
13 $ 264,355 $ 208,442 $ 55,913 $ 2,587,207 $ 3,701 $ 268,056
14 $ 264,355 $ 212,611 $ 51,744 $ 2,374,596 $ 3,701 $ 268,056
15 $ 264,355 $ 216,864 $ 47,492 $ 2,157,732 $ 3,701 $ 268,056
16 $ 264,355 $ 221,201 $ 43,155 $ 1,936,531 $ 3,701 $ 268,056
17 $ 264,355 $ 225,625 $ 38,731 $ 1,710,906 $ 3,701 $ 268,056
18 $ 264,355 $ 230,137 $ 34,218 $ 1,480,769 $ 3,701 $ 268,056
19 $ 264,355 $ 234,740 $ 29,615 $ 1,246,029 $ 3,701 $ 268,056
20 $ 264,355 $ 239,435 $ 24,921 $ 1,006,594 $ 3,701 $ 268,056
21 $ 264,355 $ 244,224 $ 20,132 $ 762,370 $ 3,701 $ 268,056
22 $ 264,355 $ 249,108 $ 15,247 $ 513,262 $ 3,701 $ 268,056
23 $ 264,355 $ 254,090 $ 10,265 $ 259,172 $ 3,701 $ 268,056
24 $ 264,355 $ 259,172 $ 5,183 $ -0 $ 3,701 $ 268,056
 CFIJA Página 5

CALCULA LA CUOTA  VENCIDA ­  CUOTAS FIJAS DE CAPITAL + INTERES
D NOMBRE INVERSIONES ANGEL RESTREPO

A VALOR A FINANCIAR EN PESOS $700,000,000  OK

 
T PLAZO EN MESES 24

O SI DTF (T.A) ES IGUAL A: 8.00% OK

S PUNTOS ADICIONALES SOBRE EL DTF(T.A) 15.00% OK

PER.DE PAGO VCDO(MES=12,TRIM.=4,SEMES=2,AÑO=1) 12 OK

C EQUIVALENTE A T.E.A 26.73% OK

A
L TASA NOMINAL EXPRESADA EN MOD DE PAGO 23.92% MES VCDO
C
U EQUIVALE A TASA NOMINAL MES VENCIDO DE: 1.99% OK
L
O CUOTA FINANCIERA POR PERIODO 36,982,901
S SEGURO DE VIDA 291,667
SEGURO DE VEHICULO 0
TO TAL C U O TA 37,274,568 MES VCDO

La Regional S.A. Confidencial 05/16/2019 Página 5

 PLAZO

CALCULA EL PLAZO DADA LA CUOTA FIJA VCDA QUE DESEA PAGAR EL CLIENTE
D NOMBRE

A SI EL VALOR A FINANCIAR EN PESOS $65,000,000  OK

 
T Y PUEDO PAGAR CUOTAS POR PERIODO DE $1,500,000  OK

O SI DTF (T.A) ES IGUAL A: 9.90% OK

S PUNTOS ADICIONALES SOBRE EL DTF (T.A) 14.00% OK

MOD.DE PAGO VCDO(MES=12) 12 OK

C EQUIVALENTE A T.E.A 27.9% OK

A
L TASA NOMINAL EXPRESADA EN MOD DE PAGO 24.9%
C
U EQUIVALE A TASA NOMINAL MES VENCIDO DE: 2.1% OK
L
PLAZO CALCULADO PARA CUBRIR EL
VALOR/TASA
O 112 PLAZO + 60 MESES
S 9 AÑOS
 
NUMERO DE MESES NECESARIOS APROX 112 MESES

La Regional S.A. Confidencial 05/16/2019 Página 6