Supuestos con Plan de Negocio

Datos Generales del PRP

Cantidad Socios 21
Cantidad de Hectáreas 75.76
Cultivo Banano

Tasa de retorno 12%

Porcentaje imprevistos 2%
Tipo de cambio 3.30
Impuesto a la renta 15%
Porcentaje de contrapartida 30%

Productividad

Número de plantas por ha Número 1,846

Peso promedio de racimo en campo Kg 23.00

Peso promedio de caja exportable Kg 18.14
Peso promedio de jaba de campo (local) Kg 20.00
Peso promedio de jaba de planta (local) Kg
Porcentaje de descarte en campo % 15%
Porcentaje de descarte en planta % 10%

Retorno año 1 (racimo/planta) 0.90

Retorno año 2 1.10
Retorno año 3 1.25
Retorno año 4 1.25
Retorno año 5 1.25

Ratio año 1 (caja/racimo) 0.90

Ratio año 2 (caja/racimo) 1.05
Ratio año 3 (caja/racimo) 1.25
Ratio año 4 (caja/racimo) 1.25
Ratio año 5 (caja/racimo) 1.25

Precios de los Productos

USD
Precio por caja de banano 6.10
Precio por jaba de campo 0.00
Precio por jaba de descarte en campo 0.00
Precio por jaba de descarte en planta 0.00
 1

S/.
20.13 1
12.00
10.00
5.00
 Producción e Ingresos Proyectados
ARROZ

Concepto Unidad Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Área Ha 75.76 75.76 75.76 75.76 75.76
Productividad Kg/Ha 8,500 8,500 8,500 8,500 8,500
Producción Total Kg 643,960.00 643,960.00 643,960.00 643,960.00 643,960.00
Precio S/. /Kg 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00
Ventas Totales S/. 643,960.00 643,960.00 643,960.00 643,960.00 643,960.00
 Producción e Ingresos Proyectados
BANANO ORGÁNICO

Concepto Unidad Año 1 Año 2

Plantas por hectárea Unidad 1,846.00 1,846.00
Retorno de racimos Unidad 0.90 1.10
Racimos por hectárea Unidad 1,661.40 2,030.60
Jabas de campo (Transición Orgánico) N°/Ha 1,910.61 2,335.19
Cajas de calidad exportable N°/Ha
Jabas de descarte en campo N°/Ha
Jabas de descarte en proceso N°/Ha
Jabas de campo (Transición Orgánico) Unidad 144,747.81 176,913.99
Cajas de calidad exportable Unidad 0.00 0.00
Jabas de descarte en campo Unidad 0.00 0.00
Jabas de descarte en proceso Unidad 0.00 0.00

Ventas Precio Año 1 Año 2

Jabas de campo (Transición Orgánico) 12.00 1,736,973.76 2,122,967.93
Cajas de calidad exportable 20.13 0.00 0.00
Jabas de descarte en campo 10.00 0.00 0.00
Jabas de descarte en proceso 5.00 0.00 0.00
Ventas Totales S/. 1,736,973.76 2,122,967.93

Produccion total de racimos Unidad 125,867.7 153,838.3

Proyectados
NICO

Año 3 Año 4 Año 5

1,846.00 1,846.00 1,846.00
1.25 1.25 1.25
2,307.50 2,307.50 2,307.50

2,238.17 2,238.17 2,238.17

398.04 398.04 398.04
265.36 265.36 265.36
0.00 0.00 0.00
169,564.00 169,564.00 169,564.00
30,155.79 30,155.79 30,155.79
20,103.86 20,103.86 20,103.86

Año 3 Año 4 Año 5

0.00 0.00 0.00
3,413,323.41 3,413,323.41 3,413,323.41
301,557.95 301,557.95 301,557.95
100,519.32 100,519.32 100,519.32
3,815,400.67 3,815,400.67 3,815,400.67

174,816.2 174,816.2 174,816.2

 COSTOS DE PRODUCCIÓN DE ARROZ

Hectáreas Totales 75.76

Costo Jornal 30

COSTO
COSTOS DIRECTOS UNIDAD CANTIDAD UNITARIO
1. Insumos
1.1 Semilla Kg. 80.00 4.00
1.2 Fertilizantes
Úrea Bolsa 12.00 112.00
Fosfato diamónico Bolsa 2.00 207.00
Sulfato de amonio Bolsa 2.00 83.00
Abono foliar -Citowt Litro 2.00 32.00
1.3 Agroquímicos
Herbicida machete Lt. 2.50 35.00
Herbicida fase Lt. 1.00 160.00
Cipermex 1/2 lt. 1.00 50.00
BB5 Lt. 1.00 30.00
2. Maquinaría Agrícola
Aradura hora/maq 2.00 90.00
Gradeo hora/maq 1.50 90.00
Nivelación hora/maq 1.00 45.00
Cosecha (combinada) hora/maq 4.00 100.00
3. Mano de obra
3.1 Preparacion de terreno
Chaleo y quema Jornal 2.00 30.00
Limpia y canales Jornal 3.00 30.00
Limpia drenes Jornal 3.00 30.00
Bordeo Jornal 3.00 30.00
Machaco y fangue Jornal 10.00 30.00
Despaje Jornal 1.00 30.00
3.2 Almácigo
Bordeo Jornal 3.00 30.00
Fangueo Jornal 1.00 30.00
Voleo de semilla Jornal 1.00 30.00
Riego Jornal 2.00 30.00
Abonamiento Jornal 1.00 30.00
Tratamiento fitosanitario Jornal 1.00 30.00
Guardianía Jornal 1.00 30.00
3.3 Siembra
Saco de semilla de almácig Jornal 4.00 30.00
Carguío semilla Jornal 4.00 30.00
Transplante Jornal 16.00 35.00
Recalce Jornal 2.00 30.00
3.4 Labores Culturales
Riegos Jornal 8.00 30.00
Deshierbos Jornal 16.00 30.00
1er abonamiento Jornal 2.00 30.00
2do abonamiento Jornal 2.00 30.00
Aplicación de pesticidas Jornal 2.00 30.00
Pajareo Jornal 8.00 30.00
3.5 Cosecha
Tumba de bordos Jornal 1.00 30.00
Guardianía Jornal 2.00 30.00
Carguío Jornal 5.00 30.00
3.6 Agua
Agua ha 230.00 1.00
3.7 Envase y transporte
Traslado Saco 16.00 1.50
4. Otros gastos .
Asistencia técnica ha 1.00 170.00
1.00 6,467.00
TOTAL COSTOS DIRECTOS
COSTO
TOTAL
2,635.50
320.00
1,988.00
1,344.00
414.00
166.00
64.00
327.50
87.50
160.00
50.00
30.00
760.00
180.00
135.00
45.00
400.00
3,454.00
660.00
60.00
90.00
90.00
90.00
300.00
30.00
300.00
90.00
30.00
30.00
60.00
30.00
30.00
30.00
860.00
120.00
120.00
560.00
60.00
1,140.00
240.00
480.00
60.00
60.00
60.00
240.00
240.00
30.00
60.00
150.00
230.00
230.00
24.00 ESTE COSTO NO ESTABA CONSIDERADO EN LA VERSIÓN ORIGINAL
24.00
170.00
170.00
-
7,019.50
 CUADRO DETALLADO DE COSTOS DE PRODUCCIÓN
ORGANIZACIÓN: ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS EL HOLGUIN - BUENOS AIRES Hectáreas Totales

PRPA: PEDIDO DE RECONVERSIÓN PRODUCTIVA DEL CULTIVO DE ARROZ CON LA INSTALACIÓN Y PRODUCCIÓN DE 75.76 HECTAREAS DE BANANO ORGÁNICO Costo Jornal

1. Costo de Producción - Costos Directos

AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2
C. UNIT. TOTAL A COFINAN
ACTIVIDADES UM Cant. por Monto por ha Monto por ha
S/. Cantidad Total Total (S/.) Cant. por Ha Cantidad Total Total (S/.) Cant. por Ha Cantidad Total Monto por ha Total (S/.) CIAR*
Ha (S/.) (S/.) (S/.)

1. Preparación de Terreno 3,490.38 264,431.18880 385.29 5.09 - -

Gradeo cruzado y nivelación Maq/ha 410.64 1.00 75.76 410.64 31,110.09
Subsolado del terreno Maq/ha 1,908.06 1.00 75.76 1,908.06 144,554.63
Arado Maq/ha 403.56 1.00 75.76 403.56 30,573.71
Rastrilla Maq/ha 134.52 1.00 75.76 134.52 10,191.24 654,945.20
Surcado Maq/ha 134.52 1.00 75.76 134.52 10,191.24 668,430.48
Apertura de drenes H/M 184.08 1.00 75.76 184.08 13,945.90 23,864.4000 13,485.28 385.29 5.09
Limpieza de campo Jornal 35.00 1.00 75.76 35.00 2,651.60 503,804.00
Trazado y marcado de plantación Jornal 35.00 4.00 303.04 140.00 10,606.40 127,276.800
Bordeo Jornal 35.00 4.00 303.04 140.00 10,606.40
2. Mano de obra directa - - 6,650.00 503,804.00 8,155.00 617,822.80
Fertilización Jornal 35.00 12.00 909.12 420.00 31,819.20 12.00 909.12 420.00 31,819.20
Aplicaciones fitosanitarias Jornal 35.00 9.00 681.84 315.00 23,864.40 9.00 681.84 315.00 23,864.40
Deshierbo Jornal 35.00 27.00 2,045.52 945.00 71,593.20 18.00 1,363.68 630.00 47,728.80
Deshije Jornal 35.00 8.00 606.08 280.00 21,212.80 24.00 1,818.24 840.00 63,638.40
Deschante, deshoje Jornal 35.00 26.00 1,969.76 910.00 68,941.60 26.00 1,969.76 910.00 68,941.60
Enfunde, encinte, 1 y 2 desflore Jornal 35.00 26.00 1,969.76 910.00 68,941.60 52.00 3,939.52 1,820.00 137,883.20
Colocación de zunchos Jornal 35.00 10.00 757.60 350.00 26,516.00 20.00 1,515.20 700.00 53,032.00
Destalle Jornal 35.00 52.00 3,939.52 1,820.00 137,883.20 52.00 3,939.52 1,820.00 137,883.20
Colocación de diapa Jornal 35.00 20.00 1,515.20 700.00 53,032.00 20.00 1,515.20 700.00 53,032.00
3. Fertilización orgánica 5,070.00 384,103.2000 10,256.00 776,994.56 13,926.00 1,055,033.76
Abono orgánico nitrogenado Bls 25 kg 210.00 4.00 303.04 840.00 63,638.40 20.00 1,515.20 4,200.00 318,192.00 24.00 1,818.24 5,040.00 381,830.40 1,818.24
Compost Tn 310.00 7.00 530.32 2,170.00 164,399.20 7.00 530.32 2,170.00 164,399.20 530.32
Sulfato de potasio Bls 50 kg 188.00 5.00 378.80 940.00 71,214.40 12.00 909.12 2,256.00 170,914.56 17.00 1,287.92 3,196.00 242,128.96 1,287.92
Fertilizante potásico y magnésico Bls 50 kg 119.00 2.00 151.52 238.00 18,030.88 8.00 606.08 952.00 72,123.52 8.00 606.08 952.00 72,123.52 757.60
Azufre agricola Bls 50 kg 72.00 6.00 454.56 432.00 32,728.32 14.00 1,060.64 1,008.00 76,366.08 1,515.20
Sulfato de calcio Bls 50 kg 90.00 5.00 378.80 450.00 34,092.00 5.00 378.80 450.00 34,092.00 10.00 757.60 900.00 68,184.00 757.60
Aminoácidos litro 210.00 5.00 378.80 1,050.00 79,548.00 6.00 454.56 1,260.00 95,457.60 378.80
Acidos húmicos litro 68.00 5.00 378.80 340.00 25,758.40 6.00 454.56 408.00 30,910.08 378.80
4. Siembra definitiva 12,093.00 916,165.680000 - - - -
Meristemos (Instalados en campo) Unidad 5.50 1,846.00 139,852.96 10,153.00 769,191.2800 139,852.96
Aminoácidos Litro 210.00 1.00 75.76 210.00 15,909.60 75.76
Acidos húmicos Litro 50.00 1.00 75.76 50.00 3,788.00 75.76
Replanteo del trazado de plantación jornal 35.00 4.00 303.04 140.00 10,606.40
Preparación de hoyos Jornal 35.00 18.00 1,363.68 630.00 47,728.80
Incorporación de abonos de fondo Jornal 35.00 4.00 303.04 140.00 10,606.40
Desinfección preventiva de meristemos Jornal 35.00 2.00 151.52 70.00 5,303.20
Distribución de meristemos Jornal 35.00 6.00 454.56 210.00 15,909.60
Siembra de meristemos en los hoyos Jornal 35.00 8.00 606.08 280.00 21,212.80
Tapado de abonos de fondo Jornal 35.00 6.00 454.56 210.00 15,909.60
5. Insumos fitosanitarios - - 1,412.96 107,045.85 1,568.96 118,864.41
Azufre líquido 72% litro 26.00 6.00 454.56 156.00 11,818.56 12.00 909.12 312.00 23,637.12 454.56
Spinosad litro 883.50 0.36 27.27 318.06 24,096.23 0.36 27.27 318.06 24,096.23 27.27
Jabón potásico orgánico litro 35.00 4.00 303.04 140.00 10,606.40 4.00 303.04 140.00 10,606.40 303.04
Sulfato de cobre litro 266.30 3.00 227.28 798.90 60,524.66 3.00 227.28 798.90 60,524.66 227.28
6. Insumos para el cuidado de racimos - - 5,557.56 421,040.75 1,624.82 123,096.36
Zunchos para racimo Rollos 101.80 8.00 606.08 814.40 61,698.94 8.00 606.08 814.40 61,698.94 606.08
Fundas para protección de racimos Millar 281.80 1.90 143.94 535.42 40,563.42 2.60 196.98 732.68 55,507.84 143.94
Cintas de identificación Millar 29.90 2.60 196.98 77.74 5,889.58 2.60 196.98 77.74 5,889.58 196.98
Daipa Millar 206.50 20.00 1,515.20 4,130.00 312,888.80 1,515.20
7. Otros Costos - - 385.00 29,167.60 385.00 29,167.60
Agua riego Global 385.00 1.00 385.00 29,167.60 1.00 385.00 29,167.60
SUB TOTAL 20,653.38 1,564,700.07 24,646.81 1,838,057.84 25,659.78 1,943,984.93

2. Costo de Producción - Costos Indirectos

AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2
C. UNITARIO TOTAL A COFINAN
ACTIVIDADES UM S/. Cant. por CIAR*
Cantidad Total Monto S/. Total (S/.) Cant. por Ha Cantidad Total Monto S/. Total (S/.) Cant. por Ha Cantidad Total Monto S/. Total (S/.)
Ha
1. Servicios 0.00 0.00 110,940.00 181,588.20 110,940.00 181,588.20
Coordinador del Proyecto Mes 2,000.00 12.00 12.00 24,000.00 24,000.00 12.00 12.00 24,000.00 24,000.00 24.00
Asistente técnico Mes 3,500.00 24.00 24.00 84,000.00 84,000.00 24.00 24.00 84,000.00 84,000.00 48.00
Análisis de Suelo Unidad 95.00 21.00 1,995.00 1,995.00 21.00 1,995.00 1,995.00
Limpieza de canal principal Jornal 35.00 27.00 945.00 71,593.20 27.00 945.00 71,593.20
2. Certificación - - 31,234.50 31,234.50 31,234.50 31,234.50
Certificación Orgánica Certificación 15,576.00 1.00 1.00 15,576.00 15,576.00 1.00 1.00 15,576.00 15,576.00 1.00
Certificación Global Gap Certificación 15,658.50 1.00 1.00 15,658.50 15,658.50 1.00 1.00 15,658.50 15,658.50 1.00
SUB TOTAL 142,174.50 212,822.70 142,174.50 212,822.70
TOTAL COSTOS DE PRODUCCION 1,564,700.07 166,821.31 2,050,880.54 167,834.28 2,156,807.63
* Corresponde a las cantidades de insumos y servicios cofinanciados por el MINAGRI

1,564,700.07 2,050,880.54
3,615,580.61
COSTOS DE PRODUCCIÓN
Hectáreas Totales 75.76

Costo Jornal 35

AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Cant. por Cantidad Total Monto por ha Cant. por Cant. por Cantidad
Total (S/.) Cantidad Total Monto S/. Total (S/.) Monto S/. Total (S/.)
Ha (S/.) Ha Ha Total

- - - - - -

8,155.00 617,822.80 8,155.00 617,822.80 8,155.00 617,822.80

12.00 909.12 420.00 31,819.20 12.00 909.12 420.00 31,819.20 12.00 909.12 420.00 31,819.20
9.00 681.84 315.00 23,864.40 9.00 681.84 315.00 23,864.40 9.00 681.84 315.00 23,864.40
18.00 1,363.68 630.00 47,728.80 18.00 1,363.68 630.00 47,728.80 18.00 1,363.68 630.00 47,728.80
24.00 1,818.24 840.00 63,638.40 24.00 1,818.24 840.00 63,638.40 24.00 1,818.24 840.00 63,638.40
26.00 1,969.76 910.00 68,941.60 26.00 1,969.76 910.00 68,941.60 26.00 1,969.76 910.00 68,941.60
52.00 3,939.52 1,820.00 137,883.20 52.00 3,939.52 1,820.00 137,883.20 52.00 3,939.52 1,820.00 137,883.20
20.00 1,515.20 700.00 53,032.00 20.00 1,515.20 700.00 53,032.00 20.00 1,515.20 700.00 53,032.00
52.00 3,939.52 1,820.00 137,883.20 52.00 3,939.52 1,820.00 137,883.20 52.00 3,939.52 1,820.00 137,883.20
20.00 1,515.20 700.00 53,032.00 20.00 1,515.20 700.00 53,032.00 20.00 1,515.20 700.00 53,032.00
13,926.00 1,055,033.76 13,926.00 1,055,033.76 13,926.00 1,055,033.76
24.00 1,818.24 5,040.00 381,830.40 24.00 1,818.24 5,040.00 381,830.40 24.00 1,818.24 5,040.00 381,830.40
7.00 530.32 2,170.00 164,399.20 7.00 530.32 2,170.00 164,399.20 7.00 530.32 2,170.00 164,399.20
17.00 1,287.92 3,196.00 242,128.96 17.00 1,287.92 3,196.00 242,128.96 17.00 1,287.92 3,196.00 242,128.96
8.00 606.08 952.00 72,123.52 8.00 606.08 952.00 72,123.52 8.00 606.08 952.00 72,123.52
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.00 757.60 900.00 68,184.00 10.00 757.60 900.00 68,184.00 10.00 757.60 900.00 68,184.00
6.00 454.56 1,260.00 95,457.60 6.00 454.56 1,260.00 95,457.60 6.00 454.56 1,260.00 95,457.60
6.00 454.56 408.00 30,910.08 6.00 454.56 408.00 30,910.08 6.00 454.56 408.00 30,910.08
- - - - - -

1,568.96 118,864.41 1,568.96 118,864.41 1,568.96 118,864.41

12.00 909.12 312.00 23,637.12 12.00 909.12 312.00 23,637.12 12.00 909.12 312.00 23,637.12
0.36 27.27 318.06 24,096.23 0.36 27.27 318.06 24,096.23 0.36 27.27 318.06 24,096.23
4.00 303.04 140.00 10,606.40 4.00 303.04 140.00 10,606.40 4.00 303.04 140.00 10,606.40
3.00 227.28 798.90 60,524.66 3.00 227.28 798.90 60,524.66 3.00 227.28 798.90 60,524.66
1,624.82 123,096.36 5,754.82 435,985.16 1,624.82 123,096.36
8.00 606.08 814.40 61,698.94 8.00 606.08 814.40 61,698.94 8.00 606.08 814.40 61,698.94
2.60 196.98 732.68 55,507.84 2.60 196.98 732.68 55,507.84 2.60 196.98 732.68 55,507.84
2.60 196.98 77.74 5,889.58 2.60 196.98 77.74 5,889.58 2.60 196.98 77.74 5,889.58
20.00 1,515.20 4,130.00 312,888.80
385.00 29,167.60 385.00 29,167.60 385.00 29,167.60
 1.00 385.00 29,167.60 1.00 385.00 29,167.60 1.00 385.00 29,167.60
25,659.78 1,943,984.93 29,789.78 2,256,873.73 25,659.78 1,943,984.93

AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Cant. por Cantidad Total Cant. por Cant. por Cantidad

Monto S/. Total (S/.) Cantidad Total Monto S/. Total (S/.) Monto S/. Total (S/.)
Ha Ha Ha Total
110,940.00 181,588.20 110,940.0 181,588.20 110,940.00 181,588.20
12.00 12.00 24,000.00 24,000.00 12.00 12.00 24,000.00 24,000.00 12.00 12.00 24,000.00 24,000.00
24.00 24.00 84,000.00 84,000.00 24.00 24.00 84,000.00 84,000.00 24.00 24.00 84,000.00 84,000.00
21.00 1,995.00 1,995.00 21.00 21.00 1,995.00 1,995.00 21.00 21.00 1,995.00 1,995.00
27.00 945.00 71,593.20 27.00 27.00 945.00 71,593.20 27.00 27.00 945.00 71,593.20
31,234.50 31,234.50 31,234.50 31,234.50 31,234.50 31,234.50
1.00 1.00 15,576.00 15,576.00 1.00 1.00 15,576.00 15,576.00 1.00 1.00 15,576.00 15,576.00
1.00 1.00 15,658.50 15,658.50 1.00 1.00 15,658.50 15,658.50 1.00 1.00 15,658.50 15,658.50
142,174.50 212,822.70 142,174.5 212,822.70 142,174.50 212,822.70
167,834.28 2,156,807.63 171,964.3 2,469,696.43 167,834.28 2,156,807.63
 INVERSIÓN A COFINANCIAR

Año 0 Año 1

RUBRO C Cant
U . Sub Total Cant. Sub Total

HERRAMIENTAS 16,909.62 -
Podón ### 21 1,038.03000 -
Deshijador -palin ### 21 2,069.76000 -
Curvo ### 63 3,089.52000 -
Calibrador ### 21 624.12000 -
Cinta de medición de banano ### 21 270.69000 -
Machetes ### 21 378.00000
Escalera de guayaquil ### 21 1,099.98000 -
Mochila de aplicación ### 21 8,339.52000 -
SERVICIOS - 140,179.50
Asistencia técnico ### - 12 24,000.00
Asesor técnico ### - 24 84,000.00
Limpieza de canal principal ### - 27 945.00
Certificación GLOBAL GAP ### - 1 15,658.50
Certificación Orgánica ### - 1 15,576.00
INVERSIÓN PRODUCTIVA 1,564,700.07 1,838,052.76
1. Preparación de Terreno ### ### 264,431.19 264,431.19 -
2. Mano de obra directa ### 75.76 503,804.00
3. Fertilización orgánica ### 384,103.20 384,103.20 776,994.56
4. Siembra definitiva ### ### 916,165.68 916,165.68 -
5. Insumos fitosanitarios ### - 75.76 107,045.85
6. Insumos para el cuidado de racimos ### - 75.76 421,040.75
7. Otros Costos ### - 75.76 29,167.60
INFRAESTRUCTURA - -
- -
- -
IMPREVISTOS ###
TOTALES 1,581,609.69 1,581,609.69 1,978,232.26

Año 1
TOTAL Inversion Cofinanciable 3,559,841.94
70% M INAGRI 70% 2,491,889.36
30% Financiamiento Reembolsable 1,067,952.58
3,559,841.95
Año 2
Inversión Total
Sub Total
- 16,909.62
- 1,038.03
- 2,069.76
- 3,089.52
- 624.12
- 270.69
- 378.00
- 1,099.98
- 8,339.52
108,000.00 248,179.50
24,000.00 48,000.00
84,000.00 168,000.00
- 945.00
- 15,658.50
- 15,576.00
- 3,402,752.82
- 264,431.19
- 503,804.00
- 1,161,097.76
- 916,165.68
- 107,045.85
- 421,040.75
- 29,167.60
- -
- -
- -
- IMPREVISTOS
108,000.00 3,667,841.94
Año 2
108,000.00 3,667,841.94 1.00
75,600.00 2,567,489.36
32,400.00 1,100,352.58
3,667,841.94
RUBRO
0
Podón
Deshijador -palin
Curvo
Calibrador
Cinta de medición de banano
Machetes
Escalera de guayaquil
Mochila de aplicación
SERVICIOS
Asistencia técnico
Asesor técnico
Limpieza de canal principal
Certificación GLOBAL GAP
Certificación Orgánica
INVERSIÓN PRODUCTIVA
1. Preparación de Terreno
2. Mano de obra directa
3. Fertilización orgánica
4. Siembra definitiva
5. Insumos fitosanitarios
6. Insumos para el cuidado de racimos
7. Otros Costos
INFRAESTRUCTURA
0
0
TOTALES
 Descripción Año 1 Año 2 Total
PRPA 3,559,841.94 108,000.00 3,667,841.94
Aporte del MIAGRI 2,567,489.36 2,567,489.36
Aporte del Productor financiado por AGROBANCO 992,352.58 108,000.00 1,100,352.58

992,352.58
 CUADRO RESUMEN DE INVERSIONES y APORTES

Rubro % TOTAL
Inversión Total 100% 3,667,841.94
Inv. PCC 70% 2,567,489.36
Inv. Reembolsable 30% 1,100,352.58

Condiciones del Préstamo

Plazo Total (años) 5

TEA 10.0%
TEM 0.8%

Condiciones de Año 1 Año 2 Año 3 Año 4

Pago
Intereses SI SI SI SI
Amortización 20% 40% 40%

Cronograma de Pagos

Concepto Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 TOTAL

Saldo Inicial 1,100,353 1,100,353 880,282 440,141
Interés 110,035 110,035 88,028 44,014 352,113
Amortización - 220,071 440,141 440,141 1,100,353
Cuota Anual 110,035 330,106 528,169 484,155 1,452,465
Saldo Final 1,100,353 880,282 440,141 -
 DEPRECIACIÓN

Años Deprec. Anual

Herramientas 5 20%

Infraestructura 20 5%
Inversión Productiva 10 10%

Tasa Depreciación Anual

Rubro Inversión Depreciación Año 1 Año 2
HERRAMIENTAS 16,532 20% 3,306.32 3,306.32
Podón 1,038 20% 207.61 207.61
Deshijador -palin 2,070 20% 413.95 413.95
Curvo 3,090 20% 617.90 617.90
Calibrador 624 20% 124.82 124.82
Cinta de medición de banano 271 20% 54.14 54.14
Escalera de guayaquil 1,100 20% 220.00 220.00
Mochila de aplicación 8,340 20% 1,667.90 1,667.90
INVERSIÓN PRODUCTIVA 1,564,700.07 10% 156,470.01 156,470.01
Totales 163,083 163,083
Depreciación Anual Valor
Año 3 Año 4 Año 5 Residual
3,306.32 3,306.32 3,306.32 0.00
207.61 207.61 207.61 0.00
413.95 413.95 413.95 0.00
617.90 617.90 617.90 0.00
124.82 124.82 124.82 0.00
54.14 54.14 54.14 0.00
220.00 220.00 220.00 0.00
1,667.90 1,667.90 1,667.90 0.00
156,470.01 156,470.01 156,470.01 782,350.03
163,083 163,083 163,083 782,350
 ESTADO DE GANANCIAS Y PÉRDIDAS
ARROZ

Rubro Año 0 Año 1 Año 2

(+) Ventas 0.00 643,960.00 643,960.00
(-) Costo de ventas 0.00 531,797.32 531,797.32
(=) UTILIDAD BRUTA 0.00 112,162.68 112,162.68
(-) Gasto administrativo 0.00 0.00 0.00
(-) Depreciación 0.00 0.00 0.00
(=) UTILIDAD OPERATIVA 0.00 112,162.68 112,162.68
(-) Gasto financiero 0.00 0.00 0.00
(+) Ingresos extraordinarios 0.00 0.00 0.00
(-) Egresos extraordinarios 0.00 0.00 0.00
(=) Utilidad neta antes de impuestos 0.00 112,162.68 112,162.68
(-) Impuestos 0.00 16,824.40 16,824.40
(=) UTILIDAD NETA 0.00 95,338.28 95,338.28

Impuesto a la Renta 15%

ÉRDIDAS

Año 3 Año 4 Año 5

643,960.00 643,960.00 643,960.00
531,797.32 531,797.32 531,797.32
112,162.68 112,162.68 112,162.68
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
112,162.68 112,162.68 112,162.68
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00
112,162.68 112,162.68 112,162.68
16,824.40 16,824.40 16,824.40
95,338.28 95,338.28 95,338.28
 ESTADO DE GANANCIAS Y PÉRDIDAS
BANANO ORGÁNICO
50361.67724
Rubro Año 0 Año 1 Año 2 Año 3
(+) Ventas 0.00 1,736,973.76 2,122,967.93 3,815,400.67
(-) Costo de ventas 0.00 1,564,700.07 2,050,880.54 2,156,807.63
(=) UTILIDAD BRUTA 0.00 172,273.69 72,087.39 1,658,593.03
(-) Gasto administrativo 0.00 0.00 0.00 0.00
(-) Depreciación 0.00 163,082.65 163,082.65 163,082.65
(=) UTILIDAD OPERATIVA 0.00 9,191.04 -90,995.26 1,495,510.38
(-) Gasto financiero 0.00 110,035.26 110,035.26 88,028.21
(+) Ingresos extraordinarios 0.00
(-) Egresos extraordinarios 0.00
(=) Utilidad neta antes de impuestos 0.00 -100,844.22 -201,030.52 1,407,482.17
(-) Impuestos 0.00 0.00 0.00 211,122.33
(=) UTILIDAD NETA 0.00 -100,844.22 -201,030.52 1,196,359.85

Impuesto a la Renta 15%

 Año 4 Año 5
3,815,400.67 3,815,400.67
2,156,807.63 2,156,807.63
1,658,593.03 1,658,593.03
0.00 0.00
163,082.65 163,082.65
1,495,510.38 1,495,510.38
44,014.10 0.00

1,451,496.28 1,495,510.38
217,724.44 224,326.56
1,233,771.84 1,271,183.82
 Flujo de Caja Economico Proyectado (S/.)
ARROZ

Periodo de Inversión Periodo Operativo

RUBRO
Año 0 Año 1 Año 2 Año 3
(+) Ingresos por ventas 643,960.00 643,960.00 643,960.00
(-) Costos y gastos operativos 531,797.32 531,797.32 531,797.32
(-) Impuestos 16,824.40 16,824.40 16,824.40
(=) Flujo de caja operativo 0.00 95,338.28 95,338.28 95,338.28
(-) Inversión en activos 0.00 0.00 0.00 0.00
(-) Inversión capital de trabajo
(+) Valor residual
(=) Flujo de inversión 0.00 0.00 0.00 0.00

Flujo de Caja Económico 0.00 95,338.28 95,338.28 95,338.28

(+) Préstamo Agrobanco 0.00 0.00 0.00

(-) Intereses 0.00 0.00 0.00
(-) Amortizaciones 0.00 0.00 0.00
(=) Flujo de financiamiento 0.00 0.00 0.00 0.00

Flujo de Caja Financiero 0.00 95,338.28 95,338.28 95,338.28

(+) Desembolso del subsidio 0.00 0.00 0.00 0.00

(+) Desembolso del préstamo 0.00 0.00 0.00 0.00
(-) Gasto financiero 0.00 0.00 0.00 0.00
(-) Amortizaciones 0.00 0.00 0.00 0.00
(=) Flujo de financiamiento 0.00 0.00 0.00 0.00

Flujo de Caja Financiero 2 0.00 95,338.28 95,338.28 95,338.28

Resultados Económico - Financieros

COK 12%
VANE S/. 343,673
TIRE Err:523
VANF S/. 343,673
TIRF Err:523
o (S/.) Flujo de Caja Econom
BANANO O

Periodo Operativo Periodo de Inversión

RUBRO
Año 4 Año 5 Año 0
643,960.00 643,960.00 (+) Ingresos por ventas
531,797.32 531,797.32 (-) Costos y gastos operativos
16,824.40 16,824.40 (-) Impuestos
95,338.28 95,338.28 (=) Flujo de caja operativo 0.00
0.00 0.00 (-) Inversión en activos 0.00
(-) Inversión capital de trabajo 1,564,700.07
0.00 (+) Valor residual
0.00 0.00 (=) Flujo de inversión -1,564,700.07

95,338.28 95,338.28 Flujo de Caja Económico -1,564,700.07

0.00 0.00 (+) Préstamo Agrobanco 1,100,352.58

0.00 0.00 (-) Intereses
0.00 0.00 (-) Amortizaciones
0.00 0.00 (=) Flujo de financiamiento 1,100,352.58

95,338.28 95,338.28 Flujo de Caja Financiero -464,347.49

0.00 0.00 (+) Desembolso del subsidio 2,567,489.36

0.00 0.00 (+) Desembolso del préstamo 1,100,352.58
0.00 0.00 (-) Gasto financiero 0.00
0.00 0.00 (-) Amortizaciones 0.00
0.00 0.00 (=) Flujo de financiamiento 3,667,841.94

95,338.28 95,338.28 Flujo de Caja Financiero 2 2,103,141.88

Resultados Económico - Financieros

COK 12%
VANE S/. 1,046,852.63
TIRE 25.40%
VANF S/. 1,102,171.37
TIRF 35.95%
ujo de Caja Economico Proyectado (S/.)
BANANO ORGÁNICO

Periodo de Inversión Periodo Operativo

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
1,736,973.76 2,122,967.93 3,815,400.67 3,815,400.67 3,815,400.67
2,050,880.54 2,156,807.63 2,156,807.63 2,469,696.43 2,156,807.63
0.00 0.00 211,122.33 217,724.44 224,326.56
-313,906.78 -33,839.70 1,447,470.71 1,127,979.79 1,434,266.48
0.00 108,000.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
782,350.03
0.00 -108,000.00 0.00 0.00 782,350.03

-313,906.78 -141,839.70 1,447,470.71 1,127,979.79 2,216,616.51

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

110,035.26 110,035.26 88,028.21 44,014.10 0.00
0.00 220,070.52 440,141.03 440,141.03 0.00
-110,035.26 -330,105.77 -528,169.24 -484,155.14 0.00

-423,942.04 -471,945.47 919,301.47 643,824.66 2,216,616.51

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
110,035.26 110,035.26 88,028.21 44,014.10 0.00
0.00 220,070.52 440,141.03 440,141.03 0.00
-110,035.26 -330,105.77 -528,169.24 -484,155.14 0.00

-423,942.04 -471,945.47 919,301.47 643,824.66 2,216,616.51

 Flujo de Caja Economico Proyectado (S/.)
(Incremental)

Periodo de Inversión
RUBRO
Año 0 Año 1 Año 2 Año 3
Flujo de caja económico con PRP -1,564,700 -313,907 -141,840 1,447,471
Flujo de caja económico sin PRP - 95,338 95,338 95,338
Flujo de caja económico incremental -1,564,700 -409,245 -237,178 1,352,132

Flujo de caja financiero con PRP -464,347 -423,942 -471,945 919,301

Flujo de caja financiero sin PRP - - - -
Flujo de caja financiero incremental -464,347 -423,942 -471,945 919,301

Resultados Económico - Financieros

Indicadores Resultados COK 12%

VAN Económico - S/. S/. 703,179
TIR Económica - % 20.97%

Indicadores Resultados
VAN Financiero - S/. S/. 953,566
TIR Financiera - % 35.95%
 Periodo Operativo
Año 4 Año 5
1,127,980 2,216,617
95,338 95,338
1,032,642 2,121,278

643,825 2,216,617
- -
643,825 2,216,617
Sensibilidad de Precios
Precios VANE TIRE VANF TIRF
0% 1,046,852.63 25% 1,102,171.37 36%
-10.0% 360,313.68 17% 415,595.19 21%
-13.5% 29,461.70 12% 84,743.21 14%

Sensibilidad de Rendimientos
Rendimientos VANE TIRE VANF TIRF
0% 1,046,852.63 25% 1,102,171.37 36%
-10.0% 360,313.68 17% 415,595.19 21%
-13.5% 29,461.70 12% 84,743.21 14%

Sensibilidad de Costos
Costos VANE TIRE VANF TIRF
0% 1,046,853 25% 1,102,171 36%
+10 % 542,587.36 19% 597,868.87 25%
+17 % 8,474.98 12% 63,756.49 13%
HOJA "SUPUESTOS" 5% 10% 13.50%
832,959.36 360,313.68 29,461.70
23% 17% 12%
888,240.87 415,595.19 84,743.21
32% 21% 14%

HOJA "SUPUESTOS" 5% 10.00% 13.50%

832,959.36 360,313.68 29,461.70
22.85% 17% 12%
888,240.87 415,595.19 84,743.21
31.54% 21% 14%

HOJA "C.PRODUCCION BANANO" 10% 7.5 10

S/. 542,587.36 88,061.00 12,329.00
18.96% 15% 12%
S/. 597,868.87 110,561.41 34,829.41
24.52% 18% 14%
Anexo 1: Cronograma de actividades
Año 0 Año 1
RUBRO
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17
Herramientas
Podón
Deshijador -palin
Curvo
Calibrador
Cinta de medición de banano
Machete
Escalera de guayaquil
Mochila de aplicación
Servicios especializados
Coordinador del Proyecto
Asistente técnico
Asistente de gestión de calidad
Certificación GLOBAL GAP
Certificación Orgánica
Inversión productiva
Gradeo cruzado y nivelación
Subsolado del terreno
Arado
Rastrilla
Surcado
Apertura de drenes
Limpieza de campo
Trazado y marcado de plantación
Bordeo
Fertilización orgánica
Abono orgánico nitrogenado
Compost
Sulfato de potasio
Fertilizante potásico y magnésico
Azufre agricola
Sulfato de calcio
Aminoácidos libres
Acidos húmicos
Siembra
Meristemos (Instalados en campo)
Aminoácidos
Acidos húmicos
Replanteo del trazado de plantación
Preparación de hoyos
Incorporación de abonos de fondo
Desinfección preventiva de meristemos
Distribución de meristemos
Siembra de meristemos en los hoyos
Tapado de abonos de fondo
Mantenimiento
Deshierbo
Deshije
Deschante, deshoje
Enfunde, encinte, 1 y 2 desflore
Colocación de zunchos
Destalle
Colocación de diapa
Insumos Fitosanitarios
Azufre líquido 72%
Spinosad
Jabón potásico orgánico
Sulfato de cobre
Zunchos para racimo
Fundas para protección de racimos
Cintas de identificación
Daypa
Agua riego
Limpieza de canales
Año 1 Año 2
18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30