Actividad de aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de cas Análisis de caso “Planes de o “Planes de inversión”inversión” Analice el

siguiente caso:Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,
entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las
opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en finanzas
y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de
manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más
beneficio económico le brindaría en un año.

Solución.

a) El 27 % anual trimestre vencido

.IP= 0.27/4 = 0.0675
I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625
I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90-360/90-1=0.2945*100= 29.45% Anual-1=0.2945*100=
29.45% Anual
c) El 27.5 % anual semestre vencido
IP =0.275/2 = 0.1375
I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360180/360-1 = 0.2939*100= 29.39% Anual-1 = 0.2939*100=
29.39% Anual
d) El 29 % efectivo anual
IP = 0.29/1= 0.29
I EFECTIVO = (1+0.29)360/360360/360-1 =0.29*100 = 29.00% Anual-1 =0.29*100 = 29.00%
Anual.

Modalidad Propuesta Intereses Efectivos

27% anual trimestre vencido 29.85%
25% anual trimestre anticipado 28.08%
27.5% anual semestre vencido 28.06%
29% efectiva anual 29.00%
 Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para a Paula Sofía que la mejor
opción para elegir es la del27 % anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de
interés efectiva más27 % anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés
efectiva más alta comparándola con las otras opciones.

El plan de inversiones sería un modelo acoplado a un sistema el cual tiene criterios

establecidos a seguir como lo son el guiar la inversión por el mejor camino seguro. El plan
de inversión es fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera
invertir en una entidad.

1. Definir objetivos: establecer los objetivos que se quieren obtener en dicha

inversión, ¿para qué vamos a invertir?
2. Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e ingreso y
establecer qué valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar
3. Elegir una una estrategia: saber los pro y en contra de las propuesta a tomarse,
deben a analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como también el beneficio a
tomar. Ejecutar la estrategia elegida y las correspondientes y poner en marcha el
plan.
4. Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo circunstancias.

Elaboro: Cristóbal Sánchez Puerta

Aprendiz SENA