ADMINISTRACIÓN Y RECUPERACIÓN DE LA CARTERA DE CRÉDTIOS

ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias
que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones
son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor
experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que
pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le
ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.

DESARROLLO DE OPCIONES:

a)

El 27 % anual trimestre vencido:

i anual 0.27
Ip = = = 0.0675

# períodos 4

Se determina el efectivo anual:

360/días
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i efectivo = (1+ip ) -1

360/90
i efectivo = (1+0.0675) -1 = 0.2985*100 = 29.85 % anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

i anual 0.25

ip = = = 0.0625
# Períodos 4

-360/días
i efectivo = (1- ip) -1

-360/90
i efectivo = (1-0.0625) -1 = 0.945 * 100 = 29.45% anual

c) El 27.5 % anual semestre vencido:

i anual 0.275
Ip = = = 0.1375

# períodos 2

360/180

i efectivo = (1+0.1375) -1 = 0.2939 * 100 = 29.39 % anual

d) El 29 % efectivo anual.

i anual 0.29
Ip = = = 0.29

# períodos 1
ADMINISTRACIÓN Y RECUPERACIÓN DE LA CARTERA DE CRÉDTIOS

I EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100 = 29.00% Anual

RESUMEN DE RESULTADOS Y ANÁLISIS

MODALIDAD INTERÉS EFECTIVO

27 % anual trimestre vencido 29.85 %
25 % anual trimestre anticipado 29.45 %
27.5 % anual semestre vencido 29.39 %
29 % efectiva anual 29.00 %

Se le aconseja a Paula Sofía que la mejor opción para invertir es la A) 27 % anual

trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva más alta
comparándola con las otras opciones.

El plan de inversiones sería un modelo adaptado a un sistema el cual tiene criterios

establecidos a seguir con fines específicos como lo son el guiar la inversión por el
mejor camino seguro. El plan de inversión es fundamental a la hora de querer reducir
los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad.

1). Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en dicha inversión,
¿para qué vamos a invertir?

2). Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e ingreso y

establecer qué valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar

3). Elegir una estrategia: saber los pro y en contra de las propuesta a tomar, se deben a
analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como también el beneficio a tomar.
Ejecutar la estrategia elegida y las acciones correspondientes y poner en marcha el
plan.

4). Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas
circunstancias.