BUSINESS PLAN 
PART 3 
 
 
 
 
 
 
 
Members: 
BAACO, Frances Geri 
BERNARDO, Christian 
BUNGAY, EMAN JOSEPH 
MACASPAC, Richmond 
SEVILLA, Tania Cristhel 
 
STEM165-Justice 
 
 
  
FINANCIAL PLAN 
Source of Initial Capital 
The  Students’  Alley  expects  to  raise  a  total  of  250,000.  100,000  from  its  own 
capital and 150,000 will be borrowed on the bank as a five-year loan. 
Sales Strategy 
The  chart  below  shows  the  anticipated  total  sales  of  the  business  in  the  first 
year  to third year of operation. On the first year, the business expects to earn a total of 
160,440.  On  the  second  year,  350,280  amount of money is expected. And on the third 
year, 550,110 is anticipated to be earned. 
 

 
 
 
 
 
Sales Forecast 
Sales Forecast       
  Year 1  Year 2  Year 3 
Anticipated Number of 
Units/Services Sold       
School Supplies  1185 pieces  2482 pieces  3,120 pieces 
Lamination  187 pieces  289 pieces  740 pieces 
Book binding  23 pieces  446 pieces  983 pieces 
Second-hand books  45 pieces  49 pieces  138 pieces 
Total Unit Sales  1,440 units  3,266 units  4020 units 
       
Unit/Services Prices  Year 1  Year 2  Year 3 
School Supplies  1.00-100.00  1.00-100.00  1.00-100.00 
Lamination  15.00-40.00  15.00-40.00  15.00-40.00 
Book binding  30.00-170.00  30.00-170.00  30.00-170.00 
Second-hand books  50.00-300.00  50.00-300.00  50.00-300.00 
Sales  Year 1  Year 2  Year 3 
School Supplies  1,185.00-118,500.00  2,482.00-248,200.00  3,120.00-312,000.00 
Lamination  2,805.00-7,480.00  4,335.00-11,560.00  11,100.00-29,600.00 
Book binding  690.00-20,910.00  13,380.00-75,820.00  29,490.00-167,110.00 
Second-hand books  2,250.00-13,500.00  2,450.00-14,700.00  6,900.00-41,400.00 
Total Sales  160,440.00  350,280.00  550,110.00 
       
       

Personnel Plan (Salaries) 

Personnel Plan  Monthly Salary  Year 1  Year 2  Year 3 
Customer Attendant (Owners)  0 (day)  0  0  0 
Cashier (Owner)  0 (day)  0  0  0 
Total number of personnel  5  5  5  5 
         
Total Payroll    0  0  0 
         
 
 
Projected Profit and Loss 
Over the next three years, The Students’ Alley expects to grow with regard to 
profitability. The table below shows the Profit and Loss in the business. 
Pro Forma Profit and Loss  Year 1  Year 2  Year 3 
Sales  160,440.00  350,280.00  550,110.00 
Direct Cost of Sales  60,000.00  75,000.00  90,000.00 
Other  0  0  0 
       
Total Cost of Sales  60,000.00  75,000.00  90,000.00 
       
Gross Margin  100,440.00   275,280.00  460,110.00 
Gross Margin %  63.60%   78.59%  83.64% 
       
Expenses       
Payroll  0  0  0 
Sales and Marketing and Other Expenses  30,000.00   45,000.00   60,000.00  
Depreciation  5,000  5,500  6,000.00 
Utilities  10,000  15,000  20,000 
Other  0   0   0  
       
Total Operating Expenses  45,000.00  65,500.00  86,000.00 
       
Net Profit/Sales  100,440.00   275,280.00  460,110.00 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Summary of Assets and Liabilities 
Summary of Assets and 
Liabilities 
     
  Year 1  Year 2  Year 3 
Assets       
       
Current Assets       
Cash  250,000.00  380,000.00  470,000.00 
Other Current Assets  20,000.00  20,000.00  20,000.00 
Total Current Assets  270,000.00  400,000.00  490,000.00 
       
Long-term Assets  60,000.00  80,000.00  100,000.00 
Accumulated  55,000.00  70,000.00  85,000.00 
Depreciation 
Total Long-term Assets  5,000.00  10,000.00  15,000.00 
Total Assets  275,000.00  410,000.00  505,000.00 
       
Liabilities and Capital       
       
Current Liabilities       
Accounts Payable  12,500.00  12,500.00  12,500.00 
Current Borrowing  0  0  0 
Other Current  0  0  0 
Liabilities 
Subtotal Current  12,500.00  12,500.00  12,500.00 
Liabilities 
       
Long-term Liabilities  100,000  80,000  30,000.00 
Total Liabilities  112,500.00  92,500.00  42,500.00