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Manual de Funcio
Maneja, estudia y aplica las políticas de créditos a otorgar por la institución para la cual t
1 Analista de Crédito candidatos cuenten con todas las solvencias requeridas por los estatutos bancarios.
Se encarga del control de la caja, registrando todas las operaciones financieras que se re
2 Cajero Bancario movimientos realizados; sin embargo trata directamente con el cliente y maneja el diner
Clasifican las inversiones, realizan balances, envían órdenes en el piso de la bolsa de valo
bajo presión pasa la mayor parte del tiempo en el teléfono edificando su cartera de clien
3 Corredores de Bolsa endeudamiento, garantía y otras condiciones de liquidez. La información sobre las opera
Administrar y gestionar la cartera de clientes con el objetivo de afiliar personas para que
trabajadores. Debe asegurarse que los interesados cuenten con toda la solvencia para ad
necesarios como edad, constancias de sueldo y un excelente record crediticio.
5 Ejecutivo de Afiliación /Tarjetas de Crédito
Capacidad para destacar los beneficios de su banco sobre la competencia y negociar con
empresa, sin dejar a un lado el servicio rápido y eficiente. Realiza transacciones en el sist
no ocurran en el futuro.
6 Ejecutiva de Cuenta
Entender la realidad de la banca y el rol que desempeñan en el sistema económico ayud
Dirigir una agencia bancaria implica supervisar el desempeño de los trabajadores y contr
personal y los procesos administrativos de la empresa es parte de su responsabilidad. De
perfección las fortalezas de su agencia y las oportunidades de mejora. Comercializar los p
7 Gerente de Agencia Bancaria
Debe cerciorase de que la empresa implemente y ejecute las táctica adecuadas de adqu
la empresa en coordinación con su departamento.
8 Gerente de Banca
Planea, organiza y dirige las actividades relacionadas con los programas de crédito del ba
aquellos casos complejos. Evalúa el desempeño del personal a su cargo, asegurando la ca
9 Gerente de Créditos
Gestiona los recursos monetarios de la empresa verificando las solvencias y la posibilidad
proveedores. Desarrolla y mantiene el talento humano, asegurando la cooperación de és
10 Gerente de Finanzas
Estudia las características y cualidades respectivas y valor de una inversión al ser escogid
seguridad la dirección empresarial. Examina las diferentes alternativas de inversión.
Transmite de manera eficaz las instrucciones sobre políticas de crédito a los ejecutivos q
recuperaciones y tener en vista la reducción de pérdidas para la empresa. Es el encargad
que la Junta Directiva tenga conocimiento de ello.
13 Gerente de Tarjeta de Crédito
Planea, organiza y controla actividades del departamento. Un gerente interactúa y coope
14 Gerente Departamento Internacional
Apoya e informa a la alta gerencia respecto a los asuntos jurídicos y legales que pueden
o beneficio del patrimonio y de los intereses de la institución.
15 Gerente legal Coordina el buen funcionamiento de la agencia controla y supervisa las actividades del p
20 Representante Legal El representante legal de una empresa es una persona que actúa en nombre de esa emp
Salario
ual de Funciones
ar por la institución para la cual trabaja. Debe contar con capacidad de análisis para determinar quiénes son las personas idóneas para brindarles un crédito. Verificar que los
por los estatutos bancarios.
operaciones financieras que se realicen en el día y debe verificar la autenticidad de los documentos que recibe y emite. Reportar al jefe de cajas o al subgerente de todos los
e con el cliente y maneja el dinero, cheques, giros, entre otros documentos bancarios.
enes en el piso de la bolsa de valores. El corredor se asegura de la estabilidad de la inversión, las transferencias y trabaja para completar toda la operación. Capaz de trabajar
ono edificando su cartera de clientes. Debe tener sólidos conocimientos de las regulaciones de las Bolsas de Valores, sus normas y cambios, manteniendo los márgenes de
z. La información sobre las operaciones que realizan deberá ser o auditada mensual o anualmente por personas externas e independientes.
cifica hacia nuevasempresas o empresas con las cuales ya existen acuerdos corporativos. Debe administrar las cuentas corporativas, creando o actualizando un control
reno de ventas y tienen toda la disponibilidad de transportarse donde el cliente requiera. La fluidez verbal y la capacidad de explicar los beneficios de un acuerdo corporativo
ajo eficiente.
etivo de afiliar personas para que cuente con los beneficios de una tarjeta de crédito. Entrega la información relevante al cliente y brinda atención permanente hacia líderes y
nten con toda la solvencia para administrar de forma correcta su tarjeta, es preciso que aquellas personas que deseen adquirir una tarjeta cuenten con todos los requisitos
lente record crediticio.
re la competencia y negociar con clientes. Debe coordinar la recepción de documentos y hacer que los tramites bancarios cumplan con las normativas y políticas de la
e. Realiza transacciones en el sistema y es responsable de resolver los problemas con ciertas cuentas; pero también debe proponer soluciones para que estos inconvenientes
an en el sistema económico ayuda a que estos profesionales brinden un servicio más competitivo y puedan potenciar las actividades de servicio al cliente a sus empleados.
mpeño de los trabajadores y controlar la dirección de la agencia, midiendo la satisfacción de los usuarios y promoviendo una estructura jerárquica competente. El manejo de
s parte de su responsabilidad. Debe tener la capacidad para definir estrategias y alcanzar los objetivos pensados para la agencia. El gerente debe de comprender a la
des de mejora. Comercializar los productos y servicios financieros, planificando, coordinando y dirigiendo las actividades de la sucursal.
te las táctica adecuadas de adquisición; además de asegurar el equilibrio entre la oferta de servicios y alcance de la red. Busca que se cumplan los objetivos establecidos por
n los programas de crédito del banco, controlando las actividades relacionadas con todos los programas crediticios. Es el encargado de asesorar a los agentes de Créditos en
sonal a su cargo, asegurando la calidad y eficiencia del servicio que se brinda en la agencia.
ando las solvencias y la posibilidad de invertir sin correr grandes riesgos y dejando libre los montos de gastos fijos. Mantiene relaciones con las entidades financieras y
asegurando la cooperación de éstos en las diferentes tareas encaminadas a alcanzar los objetivos empresariales.
or de una inversión al ser escogida. Elabora una estimación de los rendimientos futuros que el empleo del capital puede proporcionar, analizando y decidiendo con mayor
es alternativas de inversión.
operadores de los mercados. Encargado de la gestión global de procesos, velando por la continuidad operativa y reduciendo los riesgos.
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ticas de crédito a los ejecutivos que promueven las tarjetas. Revisa, analiza y emite una decisión sobre los clientes difíciles. Debe de involucrarse activamente en las
s para la empresa. Es el encargado de planificar la elaboración de informes y es el encargado de revisar los informes de las acciones en pago hechas por los prestatarios para
to. Un gerente interactúa y coopera principalmente con los empleados a su cargo; muchos también tienen que tratar con clientes y proveedores.
s jurídicos y legales que pueden afectar el funcionamiento y desarrollo de la institución. Recomienda, en los casos que lo requieran, acciones legales que vayan en resguardo
ución.
a y supervisa las actividades del personal, coordinando las operaciones para la realización de los arqueos sorpresivos en el mes al personal que maneje caja.
ades de la sección de depósitos. Recibe las solicitudes de pago, se encarga de enviar las copias de planillas de depósitos y tiene gran relación con el departamento de
debe asegurarse del buen funcionamiento de los depósitos.
sistema de prevención. Debe conocer a profundidad las leyes y políticas acerca del lavado de dinero y transacciones ilegales. Tanto la entidad bancaria como el Oficial de
ontroles que mitiguen el riesgo del lavado de activos. Por lo tanto el Oficial de cumplimiento tiene el deber de informar a las jefaturas pertinentes si sospecha o constata
y técnicas que enseña a los asociados para identificar dinero falso o procedente de una transacción fuera de la norma.
que actúa en nombre de esa empresa para realizar diversos trámites. Puede asumir compromisos y tomar decisiones que serán atribuidas a la empresa como persona jurídica.
arles un crédito. Verificar que los
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es para que estos inconvenientes
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