MANUAL SOBRE USO :

Planilha para clculo de juros compostos com adio mensal de valores.

Postado em 04 jan, 2009

Bem pessoal, j disponibilizei aqui uma planilha para clculo de juros compostos no Excel. Criei outra, tambm para calcular juros compostos, porm com uma diferena, nesta nova planilha podemos acrescentar valores que sero somados com os valores iniciais, sobre os quais incidiro as taxas de juros determinadas. Vou explicar melhor. Confira dois exemplos: Na planilha sem adio de valores: Capital inicial: 500,00 Taxa: 10% Perodo: 2 Montante: 605,00 Porque: 500+10%=550+10%=605 Na planilha com adio de valores: Capital inicial: R$500,00 Taxa de juros:10% Perodo: 2 Valor adicionado: R$100,00 (somente no primeiro ms) Ento: 500,00+100,00+10%=660,00+10%=726

Neste caso, o valor adicional foi colocado somente no primeiro ms. A planilha permite adicionar qualquer valor para qualquer ms. Algumas informaes : 1 Taxa de Juros = Juros que sero aplicados consecutivamente a cada ms. 2 Capital = Valor do capital que ser investido. 3 R$ Inicial = Valor disponvel para investimento no incio de cada ms. 4 Entrada mensal = Valor que ser adicionado mensalmente ao capital inicial.Os juros de cada ms sero calculados sobre o capital somado com a entrada mensal no respectivo ms. 5 Final do ms = Valor alcanado no ltimo dia do ms, o mesmo valor do R$ Inicial do ms seguinte. 6 R$ mensal = a soma da Entrada Mensal + o lucro obtido. 7 % acumulado = a porcentagem acumulada durante o perodo. 8 Montante = o valor total obtido aps o perodo de 12 meses. Importante: O montante apresentado pela planilha refere-se ao perodo de doze meses. Ou seja comea em janeiro e apresenta o resultado para janeiro do ano seguinte.

Planilha de fluxo de caixa

Postado em 23 abr, 2011

Planilha de fluxo de caixa grtis

Planilha de fluxo de caixa Em qualquer empresa, seja de grande, mdio ou de pequeno porte, muito importante ter um controle do fluxo de caixa, independente de sua complexidade. Claro que grandes empresas necessitam de um sistema de fluxo de caixa mais complexo, enquanto que empresas de menor porte no necessitam de uma ferramenta muito complexa, haja vista que seus processos de entrada e sada de recursos so mais simples. O fluxo de caixa o movimento de entrada e sada de dinheiro do caixa da empresa, por isso o nome fluxo, pois nos d a idia de movimento. E em qualquer negcio importante ter o registro de quanto foi ganho e quanto foi gasto.

Para quem est buscando uma soluo simples, porm eficiente, em Excel, para o controle de fluxo de caixa, acredito que esta planilha ser muito til. Nesta planilha de fluxo de caixa eu evitei utilizar muitos campos e frmulas que talvez no fossem necessrios maioria dos casos. Por esse motivo, a planilha bastante objetiva, com campos para entrada, sada, registro das categorias, e um resumo final (total de entradas menos total de sadas). A pasta de trabalho possui apenas uma planilha, inclusive a nomeei como janeiro. No entanto, caso deseje utiliz-la nos demais meses, basta copi-la e alterar o nome para o ms em questo. A planilha possui os seguintes campos:

Cadastro das categorias de entrada Cadastro das categorias de sada Campos personalizveis para as datas Total de entrada diria Total de sada diria Total de entrada mensal Total de sada mensal Saldo final mensal Saldo inicial mensal

A planilha vai totalmente desbloqueada, tenha cuidado para no destruir as frmulas. No presto suporte modificao ou alterao da planilha. Contudo, frequentemente estou criando tutoriais em Excel, talvez algum deles possa ajud-lo a adaptar a planilha.

Download:
Link para download: Planilha de fluxo de caixa

Planilha para controle de conta corrente

Postado em 20 abr, 2011

Planilha para controle de conta bancria, seja conta corrente ou conta poupana

Controlar a movimentao da conta bancria, seja ela conta corrente ou conta poupana, importante no apenas para saber a destinao do dinheiro, mas, tambm, para se ter conhecimento da data em que foram feitas as movimentaes, qual o favorecido, qual tipo de movimentao foi feita (entrada ou sada), qual o tipo de movimentao (depsito, saque, transferncia, cheque etc.) e nmero do documento. Claro que tambm possvel acompanhar a movimentao da conta atravs dos extratos emitidos pelos bancos, no entanto, ter um registro prprio facilita tanto o processo de identificao quanto de consolidao das informaes. Pensando nisso, resolvi criar uma planilha para fazer esse controle, o controle de conta corrente, mas que tambm pode ser utilizada para o controle de conta poupana. Apesar de simples, a planilha para controle de conta corrente cumpre bem seu papel, que de registrar e organizar as movimentaes bancrias. A planilha possui os seguintes campos:

Saldo inicial: saldo inicial da conta no incio do ms Sadas: total, em reais, de sadas de dinheiro da conta Entradas: total, em reais, de entradas de dinheiro na conta Saldo atual: diferena entre as entradas e sadas Data: data da movimentao Movimento: se entrada ou sada Tipo: saque, transferncia, depsito, cheque etc. N do documento: nmero de registro da transao, emitido pelo banco Nmero da conta e agncia Titular da conta da conta: conta de destino ou de origem Observaes: campo para observaes diversas

A pasta de trabalho possui apenas uma planilha. Caso deseje us-la para controlar todos os meses do ano, basta copiar a planilha, gerando assim uma nova aba, que pode ser nomeada com o nome ou as inicias do nome do ms em questo.

Download:
Link para download: Planilha para controle de conta corrente

Planilha Excel para calcular financiamento (Sistema PRICE). Calcule financiamentos em at 120 meses
Postado em 20 out, 2009

Planilha para calcular financiamento atravs do Sistema Price. Escolha qualquer quantidade de meses at o total de 120.

Se voc est pretendendo fazer um financiamento, seja para adquirir um carro, para realizar o sonho da casa prpria ou para comprar algum produto, fazer as contas antes de ir ao banco importante para no tomar sustos na hora de contratar o servio. Por isso, antes de ir at o banco para fechar negcio, pesquise sobre as tarifas e, principalmente, os juros cobrados. Claro que algumas pequenas variaes podero ocorrer no valor, porm na maioria das vezes esta variao no chega a R$ 1,00 (um real), ficando somente na casa dos centavos. Isso acontece devido ao tipo de arredondamento que cada ferramenta aplica ao nmero. Esta planilha pode ser utilizada para realizar clculos de financiamento com prazo mximo de 120 meses. At o limite de 120 prestaes, voc poder escolher qualquer prazo para fazer o clculo. Apesar de a planilha utilizar e mesma frmula que a dos bancos, algumas pequenas variaes podero ocorrer no valor, porm na maioria das vezes esta variao no chega a R$ 1,00 (um real), ficando somente na casa dos centavos. Isso acontece devido ao tipo de arredondamento que cada ferramenta aplica ao nmero. O sistema de amortizao utilizado nesta planilha o Sistema Price. Este sistema caracterizado por gerar prestaes mensais fixas, diferente do sistema SAC, cujas prestaes variam, porm o valor amortizado constante. Informaes:

Valor Financiado: valor que deseja financiar. Taxa de Juros: taxa de juros que ser aplicada mensalmente. Prazo (meses): total de parcelas do financiamento, ou de meses. Nmero: quantidade de meses Saldo: valor resultante da diferena entre o saldo anterior menos a amortizao. V. Parcela: parcela fixa mensal. Amortizao: valor que ser deduzido do seu saldo. Juros: total, em reais, de juros pago em cada parcela do financiamento.

Quer aprender a usar o Excel? Conhea o Curso de Excel 2007 Link para download: Planilha Excel para calcular financiamento (Sistema PRICE)

O sistema de amortizao SAC se mostra com uma melhor alternativa que o PRICE, em relao ao total de juros pago no financiamento, ou seja, contraindo um financiamento no sistema SAC, o cliente pagar menos juros. Por outro lado, o mtodo SAC pode parecer no muito vantajoso, j que o valor das parcelas no fixo, e comea com uma quantia bastante alta em relao ao PRICE. No decorrer do tempo, as parcelas geradas pelo sistema SAC vo diminuindo. Para no perder dinheiro, fundamental que o consumidor tenha em mente quanto vai gastar com um financiamento. Por isso interessante utilizar simuladores, como as planilhas aqui do blog, para ter uma idia de quanto ser o valor das parcelas e o total de juros. Informaes:

Valor Financiado: valor que deseja financiar. Taxa de Juros: taxa de juros que ser aplicada mensalmente. Prazo (meses): total de parcelas do financiamento, ou de meses. Nmero: quantidade de meses Saldo: valor resultante da diferena entre o saldo anterior menos a amortizao. Valor da amortizao: valor que ser deduzido do seu saldo. Amortizao: valor que ser deduzido do seu saldo. Juros: total, em reais, de juros pago em cada parcela do financiamento.

Quer aprender a usar o Excel? Conhea o Curso de Excel 2007 Link para download: Planilha Excel para calcular financiamento (Sistema SAC)