Las condiciones de entrega y el seguro de transporte en las obligaciones bancarias de crditos documentarios

Andreu Vil XII Congreso Latinoamericano de Comercio Exterior 5, 6 y 7 de junio de 2005 Mxico D.F.

Exportacin hacia Tnez con crdito documentario Condiciones FOB Barcelona Documentos no conformes (late shipment) Banco del exportador anticipa fondos Mercanca siniestrada en el trayecto Banco emisor niega el pago Importador no atiende el pago (aparentemente el seguro contratado era insuficiente) Exportador en dificultades: dudas sobre su capacidad de retorno al banco financiador

Importacin desde Corea por crdito documentario Condiciones CIF Barcelona Documentos conformes: se atiende el pago Mercanca siniestrada en el puerto de Pusan Importador reclama indemnizacin a la compaa aseguradora Aseguradora coreana rechaza indemnizar al comprador: no tena un inters asegurable en el momento del dao Importador en dificultades: dudas sobre su capacidad de atender las obligaciones con el banco emisor

Elementos en el contrato de seguro

La proteccin jurdico-econmica de la mercanca
Personales
Asegurador
a cambio de una prima se obliga a indemnizar en caso de siniestro

Asegurado
persona con un inters asegurable que contrata el seguro

Tomador
persona que contrata una pliza por cuenta de otro

Beneficiario
persona que tiene el derecho a la indemnizacin

Reales
Objeto del seguro Riesgo Prima

Formales
la pliza

Algunas caractersticas del seguro de transporte

Indemnizatorio
no puede existir indemnizacin superior al dao

De adhesin
las caractersticas bsicas las impone el asegurador

Oneroso
media pago de una prima

Bilateral
dos partes con obligaciones propias el asegurado debe declarar las circunstancias que puedan agravar el riesgo, informar de los daos lo antes posible e intentar mitigar el dao tanto como sea posible

El seguro de transporte martimo

Determinar de forma clara los riesgos cubiertos
gran diversidad complejidad (del riesgo, de su denominacin )

Uso de referencias internacional

Institute of London Underwriters Instituto de Aseguradores de Londres principal centro de desarrollo de plizas

Las Institute Cargo Clauses

ICC (A) ICC (B) ICC (C) ICC (Air): para areo

Las ICC
International Cargo Clauses
ICC A, B y C desde 1982 sustituyen a las anteriores all risks, with average y free of particular average. La pliza en condiciones (A) incluye todos los riesgos excepto los que explcitamente estn excluidos. Todas incluyen clusula de trnsito o almacn a almacn (warehouse to warehose) ICC (C) incluye coberturas bsicas
incendio, hundimiento, avera gruesa (sacrificio de carga), daos en descarga

ICC (B) incluye adems

terremoto, arrastre por las olas, mojaduras, prdida total en carga y descarga ...

La ICC (A)

Riesgos excluidos
conducta dolosa del asegurado prdidas naturales de peso o volumen prdidas por insuficiencia de embalaje vicio propio de la cosa demoras daos nucleares falta de idoneidad del buque si el asegurado tena conocimiento en el momento de la carga terrorismo guerra: aadir Institute War Clauses huelga: aadir Strikes, Riots and Civil Commotions (SRCC)

Los Incoterms

INternational COmmercial TERMS Reglas de interpretacin de los trminos comerciales ms utilizados en el comercio internacional
prcticas comerciales diversas estandarizacin de prcticas y terminologa evitar incertidumbres en el comercio disminuir litigios

Publicadas por la CCI en

1936, 1953, 1967, 1976, 1980, 1990 y 2000

Incoterms: para qu sirven?

Slo para mercancas
tangibles, s; intangibles, no

En principio (aunque no necesariamente) internacionales Derechos y obligaciones de las partes en el contrato de compraventa
No se aplican a otros contratos: transporte, seguro .. Aunque tienen consecuencias sobre ellos
CIF = transporte martimo + contratacin de seguro

Aclaran a las partes que hacer respecto a

Distribucin de gastos y costes Punto donde se produce la entrega Quin soporta el riesgo de transporte Responsabilidad de trmites aduaneros

Incoterms: para qu NO sirven?

Aunque son parte fundamental del contrato de compraventa y definen la obligacin de entrega, los Incoterms no se ocupan de: la transmisin de los derechos de propiedad sobre las mercancas las consecuencias del incumplimiento contractual las exoneraciones de responsabilidad en caso de hechos imprevisibles que deben resolverse en otras estipulaciones del contrato o por la ley aplicable

Transmisin de los derechos de propiedad

La transmisin de los derechos de propiedad sobre las mercancas puede variar segn la ley (o) no hay transmisin hasta la plena posesin, sea directa o indirecta (por documentos, como BL) (o) la transmisin depende de la voluntad de las partes contratantes La efectividad de las clusulas de reserva de dominio (retention of title)(el vendedor mantiene la propiedad hasta el pago total) dependern de la ley aplicable

Clasificacin
Grupo E EXW (Ex Works) [punto convenido] FCA (Free Carrier) [punto convenido] FAS (Free Alongside Ship) [puerto de embarque convenido] FOB (Free On Board) [puerto de embarque convenido] CPT (Carriage Paid To) [punto de destino convenido] CIP (Carriage and Insurance Paid to) [punto de destino convenido] CFR (Cost and Freight) [puerto de destino convenido] CIF (Cost, Insurance and Freight) [puerto de destino convenido]] DAF (Delivered At Frontier) [punto convenido] DES (Delivered Ex Ship) [puerto de destino convenido] DEQ (Delivered Ex Quay) [puerto de destino convenido] DDU (Delvered Duty Unpaid) [punto de destino convenido] DDP (Delivered Duty Paid) [punto de destino convenido]

Grupo F

Grupo C

Grupo D

Estructura de las obligaciones

VENDEDOR A1 suministro mercanca A2 licencias y formalidades A3 transporte y seguro A4 entrega A5 transmisin de riesgos A6 reparto de gastos A7 aviso al comprador A8 documento de transporte A9 embalaje y marcado A10 otras obligaciones

COMPRADOR B1 pago de precio B2 licencias y formalidades B3 transporte y seguro B4 entrega B5 transmisin de riesgos B6 reparto de gastos B7 aviso al vendedor B8 documento de transporte B9 inspeccin B10 otras obligaciones

Incoterms entrega en origen

El vendedor pone la mercana a Grupo F Grupo E Grupo C disposicin Salida Transporte principal debido Transporte pagado del comprador: en locales del vendedor en transportista convenido al costado del buque a bordo del buque
exportacin
+ Seguro transporte

EXW FCA CPT CIP

FAS
FOB CFR CIF

El pago del flete

Flete pagado (CPT, CIP, CFR, CIF)
freight paid freight prepaid freight collected

Flete debido (FCA, FAS, FOB)

freight due freight to be paid freight collect freight payable at destination

El flete y las operaciones portuarias

carga
carga

FIO (free in and out) LIFO (liner in free out)

FILO (free in liner out) LINER TERMS (Berth to Berth)

descarga

descarga

Incoterms: entrega en destino

El vendedor pone la mercana a disposicin del comprador: en punto fronterizo convenido en punto convenido a bordo del buque en muelle

Grupo D Llegada

DAF DDU DDP

DES
DEQ
importacin

Trfico martimo contenedores

con FCA, CPT, CIP

Grupo E: riesgo comprador Grupo F: riesgo comprador Grupo C: riesgo comprador Grupo D: riesgo vendedor
Vendedor Comprado r

Comparacin FCA/CPT/CIP y FOB/CFR/CIF

Vendedor Transportista Comprador

punto transferencia de riesgos/costes en

FCA CPT CIP FOB CFR CIF

V
Grupo C
contrato transporte entre vendedor y transportista

C
Grupo F
contrato transporte entre comprador y transportista

Trfico martimo tradicional

con FOB, CIF, CFR

Vendedor inters asegurable

riesgo vendedor

Comprador inters asegurable

riesgo comprador

seguro vendedor

seguro comprador

entrega a transportista

Trfico martimo contenedores

con FOB, CIF, CFR

Vendedor inters asegurable

riesgo vendedor sin seguro

Comprador inters asegurable

riesgo comprador seguro almacn a almacn adicional

V
FCL LCL

entrega a transportista

ICC (A/B/C)
Duration (Transit clause)
This insurance attaches from the time the goods leave the warehouse or place of storage at the place named herein for the commencement of the transit, continues during the ordinary course of transit and terminates either on delivery to the Consignees' or other final warehouse or place of storage at the destination named herein, on delivery to any other warehouse or place of storage, whether prior to or at the destination named herein, which the Assured elect to use either for storage other than in the ordinary course of transit or for allocation or distribution, on the expiry of 60 days after completion of discharge overside of the goods hereby insured from the oversea vessel at the final port of discharge, whichever shall first occur.

Insurable Interest Clause

ICC (A/B/C/Air) Claims

In order to recover under this insurance the Assured must have an insurable interest in the subject-matter insured at the time of the loss.

Trfico martimo contenedores

con FCA, CPT, CIP

Comprador inters asegurable

riesgo comprador

seguro comprador

entrega a transportista

Tipos de Bill of Lading

Mercanca EMBARCADA en el Puerto A para transporte al Puerto B

Mercanca RECIBIDA PARA EMBARCAR en el Puerto A para transporte al Puerto B

El Marine Bill of Lading

Mercanca EMBARCADA en el Puerto A para transporte al Puerto B

Embarque

puerto a puerto Recepcin on board (FOB, CIF, CFR) Artculo 23 de las UCP500
Marine Bill of Lding Ocean Bill of Lading Port-to-Port Bill of Lading On board Bill of Lading

Evidencia a bordo

PREIMPRESA en documento tipo SHIPPED either ON BOARD the above local vessel in or off the local port named above (...)

SOBREAADIDA en documento tipo

RECEIVED in apparent good order and condition (...) FOR TRANSPORTATION from the place of (...)

El Combined Transport Bill of Lading

Puntos significativos del contrato:

sitio

de aceptacin versus puerto de embarque sitio de entrega versus puerto de descarga Incoterms FCA, CIP, CPT Artculo 26 UCP500 Documento Received for transportation

Otros documentos de transporte

Air Waybill, Road Waybill ...
Documentos no negociables:
nominativos no transmisibles no es preciso la presentacin original

Documento de transporte areo

Artculo 27 de las UCP500

Documento de transporte por medios de superficie

Artculo 28 de las UCP500

Mercanca recibida para transportar (accepted for carriage)

Tratados internacionales
Transporte martimo
Reglas de La Haya (1924) (o Convenio de Bruselas)
se aplica a las mercancas que viajan por mar amparadas en conocimiento de embarque emitido en uno de los pases firmantes (aprox. 80, Espaa es firmante) lmites de responsabilidad bajos para el porteador y gran nmero de exenciones.

Reglas de La Haya-Visby (1968)

protocolo que modifica el Convenio de Bruselas aumenta las responsabilidades del porteador suscrito por 30 pases (Espaa es firmante)

Reglas de Hamburgo (1978)

intento de solucin de los problemas de los anteriores se aplica aunque no exista Bill of Lading en vigor desde 1992 29 ratificaciones (por pases sin mar o con poco comercio)

Tratados internacionales
Transporte areo y superficie
Convenio de Varsovia (1929)
transporte areo internacional de mercancas (y personas), efectuado mediante pago entre dos estados firmantes la carta de porte (o el billete) prueban el contrato modificaciones posteriores en 1961, 1971 y 1975

CMR (1956)
Convenio relativo al contrato de transporte internacional de mercancas por carretera mbito europeo

COTIF / CIM (1980)

Convenio relativo al transporte internacional de mercancas por ferrocarril mbito europeo

Tratados internacionales
Transporte multimodal
Problema de homogeneizacin en el transporte multimodal
diferentes medios / reglas diversas / responsabilidades distintas
la correspondiente a cada modo (network system) responsabilidad uniforme (uniform liability)

Convenio de las NNUU sobre el transporte internacional multimodal de mercancas (1980)

entrar en vigor en cuanto haya sido suscrito por 30 pases

Reglas de la UNCTAD y la CCI relativas a los documentos de transporte multimodal (1992)

Publicacin 481 de la CCI Aplicacin voluntaria Aproximacin network (con correcciones) Suple falta de normas internacionales

Entrega y costes
diferencias grupos C y D: el caso CIF y DES

entrega a transportista
CIF DES

CIF: vendedor factura hasta

DES: vendedor factura hasta

Las formalidades aduaneras

Principio: la parte mejor situada para efectuar el despacho aduanero es la que debe realizarlo
el vendedor las formalidades de exportacin el comprador las formalidades de importacin

Excepciones
EXW: el comprador asume el despacho de exportacin DDP: el vendedor asume el despacho de importacin riesgo: no estar en condiciones de cumplir el contrato a tener en cuenta: DDP - VAT not included

DDP y DDU pueden presentar problemas al vendedor Si no hay aduanas (UE) pueden usarse los mismos Incoterms

El transporte en el grupo C
A3 contratos de transporte y seguro El vendedor debe contratar en las condiciones usuales, a sus propias expensas, el transporte de la mercanca (CFR / CIF) al puerto de destino convenido, por la ruta usual, en un buque de navegacin martima del tipo normalmente usado para el transporte de la mercanca descrita en el contrato. (CPT / CIP) al punto acordado en el lugar de destino convenido, por una ruta usual y en la forma acostumbrada. Si ningn punto se ha acordado o no lo determina la prctica, el vendedor puede elegir el punto en el lugar de destino convenido que mejor se adece a su conveniencia.

El seguro con CIF y CIP

A3 contratos de transporte y seguro

El vendedor debe obtener, a sus propias expensas, un seguro de la carga segn lo acordado en el contrato, que faculte al comprador para reclamar directamente al asegurador, y proporcionar al comprador la pliza de seguro u otra prueba de la cobertura del seguro

()

El seguro con CIF y CIP

A3 contratos de transporte y seguro () El seguro ser contratado con aseguradores de buena reputacin y, a falta de acuerdo expreso en contrario, ser conforme a la cobertura mnima prevista por las clusulas sobre facultades del Institute of London Underwriters. ()

El seguro con CIF y CIP

A3 contratos de transporte y seguro () El vendedor debe proporcionar, a peticin y expensas del comprador, un seguro contra los riesgos de guerra, huelgas, motines y disturbios civiles si fuere asequible. El seguro mnimo cubrir el precio previsto en el contrato ms un 10 por ciento (esto es 110 %) y se concertar en la moneda del contrato.

Las reglas de oro

Incluya siempre la expresin Incoterms 2000 Utilice la publicacin "Incoterms" de la CCI Slo utilice los 13 Incoterms 2000
CFR, no C&F o C+F o CAF

Para contenedores/multimodal:
EXW, FCA, CIP, CPT, DAF, DDU, DDP

Para mercancas cargadas por el costado del buque:

FAS, FOB, CFR, CIF, DES, DEQ

El grupo "C" es como el "F": se entrega en origen El grupo "D" es de entrega en destino

Factores de eleccin

Posibilidad de obtener buenas condiciones de transporte y seguro Obligacin de usar lneas nacionales Control sobre condiciones y costes de transporte Mximo control sobre la entrega

el vendedor preferir CFR o CIF / CPT o CIP o trminos D para control total el comprador preferir FAS o FOB / FCA o EXW para control total

EXW

VENDEDOR

COMPRADOR Embalaje y verificacin Carga Transporte interior

Transmisin de riesgos

en locales del vendedor

Formalidades exportacin Transporte principal Seguro del transporte Trmites importacin

Transporte interior
Recepcin y descarga

FCA

VENDEDOR

COMPRADOR Embalaje y verificacin Carga Transporte interior Formalidades exportacin Transporte principal Seguro del transporte Trmites importacin

Transmisin de riesgos

al transportista convenido

Transporte interior
Recepcin y descarga

FAS

VENDEDOR

COMPRADOR Embalaje y verificacin Carga Transporte interior Formalidades exportacin Transporte principal Seguro del transporte Trmites importacin

Transmisin de riesgos

al costado del buque

Transporte interior
Recepcin y descarga

FOB

VENDEDOR

COMPRADOR Embalaje y verificacin Carga Transporte interior Formalidades exportacin Transporte principal Seguro del transporte Trmites importacin

Transmisin de riesgos

al pasar la borda del buque

Transporte interior
Recepcin y descarga

CFR

VENDEDOR

COMPRADOR Embalaje y verificacin Carga Transporte interior Formalidades exportacin Transporte principal Seguro del transporte Trmites importacin

Transmisin de riesgos

al pasar la borda del buque

Transporte interior
Recepcin y descarga

CIF

VENDEDOR

COMPRADOR Embalaje y verificacin Carga Transporte interior Formalidades exportacin Transporte principal Seguro del transporte Trmites importacin

Transmisin de riesgos

al pasar la borda del buque

Transporte interior
Recepcin y descarga

CPT

VENDEDOR

COMPRADOR Embalaje y verificacin Carga Transporte interior Formalidades exportacin Transporte principal Seguro del transporte Trmites importacin

Transmisin de riesgos

en transportista convenido

Transporte interior
Recepcin y descarga

CIP

VENDEDOR

COMPRADOR Embalaje y verificacin Carga Transporte interior Formalidades exportacin Transporte principal Seguro del transporte Trmites importacin

Transmisin de riesgos

en transportista convenido

Transporte interior
Recepcin y descarga

DAF

VENDEDOR

COMPRADOR Embalaje y verificacin Carga Transporte interior Formalidades exportacin Transporte principal Seguro del transporte Trmites importacin

Transmisin de riesgos

en punto fronterizo convenido

Transporte interior
Recepcin y descarga

DES

VENDEDOR

COMPRADOR Embalaje y verificacin Carga Transporte interior Formalidades exportacin Transporte principal Seguro del transporte Trmites importacin

Transmisin de riesgos

al pasar la borda del buque

Transporte interior
Recepcin y descarga

DEQ

VENDEDOR

COMPRADOR Embalaje y verificacin Carga Transporte interior Formalidades exportacin Transporte principal Seguro del transporte Trmites importacin

Transmisin de riesgos

en muelle

Transporte interior
Recepcin y descarga

DDU

VENDEDOR

COMPRADOR Embalaje y verificacin Carga Transporte interior Formalidades exportacin Transporte principal Seguro del transporte Trmites importacin

Transmisin de riesgos

!
Transporte interior
Recepcin y descarga

en punto convenido

DDP

VENDEDOR

COMPRADOR Embalaje y verificacin Carga Transporte interior Formalidades exportacin Transporte principal Seguro del transporte

Transmisin de riesgos

Trmites importacin

Transporte interior
Recepcin y descarga

en punto convenido

FIN DE LA PRESENTACIN