Evaluacin de SPI4

Reunin final
FECHA, LUGAR
LOGOTIPO DE LA ORGANIZACIN

Evaluacin

Describir los objetivos de la evaluacin: Por qu la IF decidi

llevar a cabo una evaluacin? (puede encontrar ejemplos en
los comentarios a continuacin)

Describir el proceso utilizado: Cundo tuvo lugar la

evaluacin?, quines participaron?, qu sectores estuvieron
implicados?, etc. Presentar la agenda de evaluacin, si es
necesario

Tambin puede presentar brevemente la herramienta SPI4

(ver los comentarios a continuacin)

Qu es el Desempeo Social?
La traduccin eficaz de los objetivos sociales en la

prctica, en concordancia con los valores sociales

aceptados que estn relacionados con:

Alcanzar el mercado objetivo

Proporcionar servicios apropiados y de alta calidad
Responder a las necesidades de los clientes, sus familias y
comunidades
Garantizar la responsabilidad hacia sus empleados, clientes, la
comunidad que sirve y el medioambiente.

Intencin

Sistemas internos
y actividades

Producto
s

Resultados

Impacto

SOCIAL PERFORMANCE TASK FORCE

PESTEL
Poltico

Econmico

Legal

Social

Medioambiental

Tecnolgico

SPI4
Mdulo principal: SPI4 est totalmente
alineada con los Estndares Universales, y
los Estndares de Certificacin de
Proteccin al Cliente de la Campaa Smart

SPI4
ESTNDARES
UNIVERSALES

Microfinanza Verde: Indicadores adicionales

para las instituciones que tienen un enfoque
medioambiental

VERDE

CP

POBREZA
SPI3.3

4
3
2
1

Pobreza: Indicadores adicionales para los

instituciones que dentro de sus misiones tienen
la meta de reducir o paliar a la pobreza

312
1

SPI3: Indicadores adicionales para usuarios de

la versin anterior de esta herramienta (SPI3)
para que puedan compararlos con los resultados
anteriores.

Hay varios informes disponibles basados en las diferentes iniciativas

Nuestra misin social

"Presentar la misin social de la

institucin"

Resultados
Puntaje de los Estndares Universales, por dimensin
1- Definir y monitorear objetivos sociales

92

2- Asegurar el compromiso con los objectivos sociales

97

3- Disear productos que respondan a las necesidades de los clientes

88

4- Tratar a los clientes responsablemente

62

5- Tratar a los empleados responsablemente

63

6- Equilibrar el desempeo social y financiero

71

Dimensin 1: Determinar y controlar los objetivos

sociales
Una institucin debe tener una estrategia clara que describa sus
objetivos sociales, cmo su trabajo contribuye a alcanzar estos
objetivos, y cmo mide el progreso real para alcanzarlos.
1- Definir y monitorear objetivos sociales

"Mi institucin alcanza su

poblacin meta?"
Estrategia social

Comunicacin de datos a nivel de clientes

97

88

"La vida de mis clientes ha

mejorado? "

Resultados de la Dimensin 1
Resuma las actividades y

esfuerzos que hace la IF hasta

ahora, para orientar los
estndares hacia la Dimensin
1. Comenzar con los resultados
positivos, por ejemplo, aquellos
estndares en los que la IF ha
obtenido una (muy) buena
puntuacin. Mencione los
esfuerzos especiales o las
circunstancias particulares que
expliquen por qu la IF ha
obtenido estos resultados y si
hay alguna iniciativa en curso
cuya implementacin pueda
influenciar esta puntuacin en el
futuro prximo.

Identificar las zonas que

pueden mejorarse en esta

dimensin (es decir, las
prcticas en las que la IF ha
obtenido una puntuacin
relativamente baja)

Dimensin 2: Compromiso hacia los objetivos sociales

Cmo la institucin se asegura de que los miembros de la junta, los directivos y
todos los empleados estn comprometidos con los objetivos sociales de la
institucin?

2- Asegurar el compromiso con los objectivos sociales

Compromiso de la Junta

Rendicin de cuentas en relacin con la misin social

Aplicacin de la estrategia

100

90

100

"Cmo podemos apoyar y

preparar nuestros stakeholders
internos para implementar
nuestros objetivos sociales? "
"Cmo se implica cada nivel
de nuestra organizacin para
que nuestra institucin sea
coherente con respecto a su
misin y ayude a alcanzar sus
objetivos? "

Resultados de la Dimensin 2
Resuma las actividades y

esfuerzos que hace la IF hasta

ahora para orientar los
estndares hacia la Dimensin
2. Comenzar con los resultados
positivos, por ejemplo, aquellos
estndares en los que la IF ha
obtenido una (muy) buena
puntuacin. Mencione los
esfuerzos especiales o
circunstancias particulares que
expliquen por qu la IF ha
obtenido estos resultados y si
hay alguna iniciativa en curso
cuya implementacin pueda
influenciar esta puntuacin en el
futuro prximo.

Identificar las zonas que

pueden mejorarse en esta

dimensin (es decir, las
prcticas en las que la IF ha
obtenido una puntuacin
relativamente baja)

Dimensin 3: Concebir productos que respondan a las necesidades

de los clientes
Alcanzar una poblacin objetivo no es suficiente, los productos y
servicios deben adaptarse a las necesidades de los clientes si crean
beneficios para los mismos.
3- Disear productos que respondan a las necesidades de los clientes

Necesidades y preferencias de los clientes

Beneficios para los clientes

100
75

"Cmo nuestra institucin

recolecta la informacin sobre
las necesidades y preferencias
de los clientes, y adapta
nuestros productos y servicios
en consecuencia? "

Resultados de la Dimensin 3
Hacer un resumen de las

actividades y esfuerzos que hace

la IF hasta ahora para orientar los
2 estndares hacia la Dimensin
3. Comenzar con los resultados
positivos, por ejemplo, aquellos
estndares en los que la IF ha
obtenido una (muy) buena
puntuacin. Mencione los
esfuerzos especiales o las
circunstancias particulares que
expliquen por qu la IF ha
obtenido estos resultados y si
hay alguna iniciativa en curso
cuya implementacin pueda
influenciar esta puntuacin en el
futuro prximo.

Identificar las zonas que

pueden mejorarse en esta

dimensin (es decir, las
prcticas en las que la IF ha
obtenido una puntuacin
relativamente baja)

Dimensin 4: - Trato responsable de los clientes

Como mnimo, todas las instituciones financieras, an aquellas que no
tienen un objetivo social, tienen una responsabilidad moral de no
hacer dao a sus clientes.
4- Tratar a los clientes responsablemente

Prevencin del sobreendeudamiento

58

Transparencia

53

Trato justo y respetuoso a los clientes

60

Privacidad de los datos de los clientes

63

Mecanismos para resolucin de quejas

77

"Cmo dirigimos la prevencin

de los clientes sobreendeudados,
la transparencia, el trato justo y
respetuoso de los clientes, la
privacidad de los datos de los
clientes, y los mecanismos para
resolver las quejas de los
clientes? "

Resultados de la Dimensin 4
Resuma las actividades y

esfuerzos que hace la IF hasta

ahora, para orientar los
estndares hacia la Dimensin
4. Comenzar con los resultados
positivos, por ejemplo, aquellos
estndares en los que la IF ha
obtenido una (muy) buena
puntuacin. Mencione los
esfuerzos especiales o las
circunstancias particulares que
expliquen por qu la IF ha
obtenido estos resultados y si
hay alguna iniciativa en curso
cuya implementacin pueda
influenciar esta puntuacin en el
futuro prximo.

Identificar las zonas que

pueden mejorarse en esta

dimensin (es decir, las
prcticas en las que la IF ha
obtenido una puntuacin
relativamente baja)

Dimensin 5: - Trato responsable hacia los empleados

El trato responsable de los empleados es primordial para el xito de una
institucin ya que 1/ la manera en que son tratados los empleados tiene
un impacto enorme en como ellos mismos van a tratar a los clientes, y
2/ ofrecer un empleo es un beneficio importante que una institucin
ofrece a su comunidad
5- Tratar a los empleados responsablemente

Poltica de RRHH

52

Comunicacin de las condiciones de empleo

56

Cmo puede nuestra

institucin crear un entorno
de trabajo justo, seguro y
comprensivo, y cmo
otorgamos a nuestros
empleados la informacin que
necesitan para tener xito en
sus trabajos?"

Satisfaccin de los empleados

81

Resultados de la Dimensin 5
Resuma las actividades y

esfuerzos que hace la IF hasta

ahora para dirigir los estndares
hacia la Dimensin 5. Comenzar
con los resultados positivos, por
ejemplo, aquellos estndares en
los que la IF ha obtenido una
(muy) buena puntuacin.
Mencione los esfuerzos
especiales o circunstancias
particulares que expliquen por
qu la IF ha obtenido estos
resultados y si hay alguna
iniciativa en curso cuya
implementacin pueda
influenciar esta puntuacin en el
futuro prximo.

Identificar las zonas que

pueden mejorarse en esta

dimensin (es decir, las
prcticas en las que la IF ha
obtenido una puntuacin
relativamente baja)

Dimensin 6: Equilibrio entre el desempeo social y el resultado

financiero
Todas las instituciones financieras con doble resultado final deben
buscar un equilibrio tanto financiero como en el desempeo social.

6- Equilibrar el desempeo social y financiero

Tasas de crecimiento

89

Armonizacin de los objetivos

82

Beneficios

57

Remuneracin

56

"Las tomas de decisiones

sobre los puntos
financieros claves cumplen
con un enfoque hacia el
cliente ? "

Resultados de la Dimensin 6
Resuma las actividades y

esfuerzos que hace la IF hasta

ahora, para orientar los
estndares hacia la Dimensin
6. Comenzar con los resultados
positivos, por ejemplo, aquellos
estndares en los que la IF ha
obtenido una (muy) buena
puntuacin. Mencione los
esfuerzos especiales o
circunstancias particulares que
expliquen por qu la IF ha
obtenido estos resultados y si
hay alguna iniciativa en curso
cuya implementacin pueda
influenciar esta puntuacin en el
futuro prximo.

Identificar las zonas que

pueden mejorarse en esta

dimensin (es decir, las
prcticas en las que la IF ha
obtenido una puntuacin
relativamente baja)

Proteccin al cliente (opcional)

Diseo de productos y canales de distribucin apropiados

100%

Mecanismos para la resolucin de reclamos

80%

Prevencin del sobreendeudamiento

60%
40%
20%
0%

Privacidad de los datos de los clientes

Trato justo y respetuoso de los clientes

Transparencia

Precios responsables

Microfinanza verde (opcional)

El mdulo Verde ha sido creado para que aquellas IF que tengan dentro
de su misin una preocupacin hacia el medio ambiente, puedan
evaluar su nivel de implementacin de las practicas relacionadas con
los tres estndares de fuerte desempeo medioambiental
Estratega medioambiental formal
1 00

50

Oportunidades de microfinanzas verdes

Gestin de los riesgos medioambientales

Recomendaciones

Anlisis SWOT
FORTALEZAS

DEBILIDADES

Describir toda aptitud o ventaja

especial que tenga su institucin

Describir los principales aspectos

negativos de su institucin. (Por ej.:
estrategia, misin, gestin de RH)

OPORTUNIDADES

AMENAZAS

Describir las posibles oportunidades

en el futuro como el desarrollo de
nuevos objetivos, nuevos clientes,
cambios en la organizacin, etc.

Describir las posibles amenazas

externas para su institucin (poltica,
nuevos competidores, riesgos
financieros)

Cmo priorizar las recomendaciones?

Algunos trucos (1/2)
Hacer una lista de todas las zonas que se puedan mejorar, basndose en

el nivel de complejidad, facilidad para medir el progreso,

probabilidades de xito
Identificar: las prioridades, pequeos logros (ver diapositiva 24), las

recomendaciones a medio y largo plazo

Presentar los temas candentes relacionados a la gestin de riesgos

Quizs haya seales de alarma en la parte de la Informacin de la

Organizacin: Una alta rotacin del personal, alta desercin de
clientes, aumento de PAR (o PAR=0 que puede mostrar una poltica
de tolerancia cero), una productividad del personal muy alta, una
tasa de inters muy alta o ROE, etc
Cmo es considerada como mnimo la proteccin al cliente:
identificar con la IF las zonas que pueden mejorarse en la Dimensin 4

Cmo priorizar las recomendaciones?

Algunos trucos (2/2)

Zonas dbiles que influencian la misin social:

Debilidades no relacionadas con la misin de la IF => No se

necesita ninguna accin inmediata

No est dentro de las prioridades de la IF pero es importante para

los asociados externos
=> Puede necesitar un debate

Zonas fuertes/ enfoques innovadores:

Estudio de caso para compartir?

Identificar los pequeos logros

Valor alto para el
cliente o la
institucin

Valor alto/
esfuerzo alto
Valor medio/
esfuerzo alto
Valor bajo/
esfuerzo alto
Valor bajo/
esfuerzo alto

Valor alto/
esfuerzo medio
Valor medio/
esfuerzo medio
Valor medio/
esfuerzo medio
Valor bajo/
esfuerzo alto

Valor alto/fcil

Valor alto/fcil

Valor medio/
esfuerzo medio
Valor medio/
esfuerzo medio
Valor bajo/
esfuerzo medio

Valor alto/fcil
Valor medio/
esfuerzo bajo
Valor bajo/
esfuerzo bajo

Valor bajo para el

cliente o la
institucin

Fuente: Oikocredit SPM Mentoring Program/A.Simanowitz

Nivel alto de esfuerzo

Nivel bajo de esfuerzo

Plan de accin
Aqu puede compartir un plan de accin para la IF (si

ya tiene un bosquejo) para que pueda ser discutido con

la direccin.
En la pgina wiki SPI4 tiene un modelo de plan de
accin. Haga clic aqu para bajarlo.

Prximas etapas
Presentar lo que pueden ser las prximas etapas para

la evaluacin, puede incluir:

Finalizacin del plan de accin

Redaccin del informe de la evaluacin
Integracin de las recomendaciones en las
estrategias/actividades de la IF
Implementacin de las recomendaciones basadas en el plan de
accin
Programacin una reunin para controlar el progreso de la
implementacin
Etc.

Nombre y contacto del auditor