SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE

Desarrollo de Nuevas Estrategias

Comerciales
FICHA DE CARACTERIZACION 1762673

Actividad de aprendizaje 1
La vinculación del cliente vs la información
requerida

Equipo de trabajo:
Arnefer castro
preciado.

Bogotá DC. 2018

Desarrollo de Nuevas Estrategias Comerciales

Semana 1

Punto 1

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información

financiera que una entidad prestadora de servicios financieros
solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe
contener adicionalmente sus características y vigencia de la
misma.
Punto 1
Balance general
Estado
financiero

Patrimonio=Activos-Pasivos

Muestra la utilidad o perdida

obtenida por las empresas en un
periodo determinado, también se
conoce con el nombre de estados de
ingreso y egreso

Flujo de caja

Muestra el pronostico de las

Interno: para la toma de decisiones y el control
futuras entradas y salidas de
patrimonial. ( información gerencial )
efectivo de una empresa para un
Externo: para ser suministrada a terceros
periodo de tiempo de terminado
 Características financieras

 Tener capacidad de pago.

 El solicitante debe tener ingresos superiores a
dos salarios mínimos al momento de la solicitud.
 El monto máximo depende de los ingresos del
solicitante
 Plazo máximo depende de las cuotas en las que
este dispuesto a pagar la deuda.
 Se realizara una visita antes y después del
desembolso para verificación.
 Punto 2
2. Como en el caso anterior describa la información comercial
que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de
Servicios financieros para obtener la aprobación de un producto.

 Conocimiento del cliente

 Previa autorización del cliente
 Consulta a centrales de riesgo
 Conocimiento del negocio por parte del cliente , socios o
directivos
 Trayectoria en el mercado
 Estabilidad laboral, los ingresos y egresos que tiene el
solicitante
 Principal competencia
 Principales clientes y proveedores
 Punto 3
3. los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y
verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir
para obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la
información suministrada por el cliente.

 Directamente con el cliente

 Centrales de riesgos
 Proveedores o empresas con relaciones comerciales
 Clientes
 Base de datos
 Internet

Manejo de información: toda información que suministre el cliente debe

ser almacenada en la base de datos de la empresa, solo debe ser
suministrada a funcionarios que les compete directamente en el caso de
análisis de las operaciones solicitadas, por ningún motivo podrá tener
acceso alguien ajeno a la entidad.