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Ordenante
Banco emisor
Beneficiario
Banco corresponsal
SERVICIOS SEGUNDARIOS
Los servicios
bancarios son los
productos y servicios
ofertados por una
institución financiera y
generalmente están
enfocados en ahorro y
crédito.
Cuenta corriente: Es una cuenta de depósito en la cual no se paga interés
sobre el saldo. Hay dos mecanismos para utilizar el dinero depositado en la
cuenta:
Cheque: Es un documento que permite realizar el pago de una
determinada suma de dinero a una tercera persona o beneficiario. Es
indispensable tener fondos disponibles en la cuenta.
Tarjeta de débito: Es una forma de pago mediante la cual la institución
financiera debita el valor del gasto automáticamente de la cuenta
corriente. No es una línea de crédito.
Cuenta de ahorro: Es una cuenta de depósito que paga interés sobre el
saldo. El uso del dinero es mediante tarjeta de débito o cajero automático,
o de un cheque de la institución financiera.
Controles Internos
Los controles internos corresponden a
los planes de organización y al
conjunto coordinado de métodos y
medidas adoptadas por una empresa
para salvaguardar sus activos, verificar
la exactitud y la fiabilidad de los datos
contables, promover la eficiencia
operativa y fomentar la adhesión a las
directrices establecidas por la dirección
de la empresa.
Principales objetivos de los controles internos
Depósitos bancarios.
El dinero en cuentas corrientes, de
ahorro, depósitos a plazos
multiplica la demanda y permite
Financiamiento mercado
que empresas y personas
consuman e inviertan
prolongadamente. Esto es bueno
porque garantiza el
funcionamiento de una economía
en el largo plazo.
es la capacidad de una Es la capacidad de una
empresa o persona de empresa o individuo de
tener recursos frescos convertir un activo, un
para comprar o invertir terreno o un bono en
dinero
Mercado
Es donde tienen lugar los intercambios de productos
y servicios , o donde se llevan a cabo las ofertas, las
demandas, las compras y las ventas.
Se clasifican en:
Dar un mal servicio a algún cliente, infringir reglamentos gubernamentales, apoyar a grupos
delictivos, vender productos dañinos y en general no hacerse responsable por las decisiones
tomadas que perjudiquen a terceras personas, cuando esto se da a conocer al publico en los
diferentes medios de información ya sea periódicos, radio, revistas o televisión; los
consumidores suelen tomar una posición de castigo ante esta, dejando de usar sus servicios o
comprar sus productos.
Riesgo reputacional
Causas Consecuencias