 Ubicación de la agencia: Av.

Abancay con Miroquesada, Cercado de

Lima
 Según sus ingresos: Nuestra agencia es MIXTA.
 Según su infraestructura: Agencia “C” con CAJA FUERTE.
 MISIÓN:

 Satisfacer a nuestro publico objetivo de forma rentable

con nuestros productos y servicios ofrecidos.

VISIÓN:

 Ser la mejor entidad financiera a nivel

nacional.
 VALORES:

 Confianza
 Transparencia
 Respeto.
 Amabilidad

COMPROMISO:

 Tener actitud positiva para el servicio al cliente.

 Disponibilidad y cercanía.
 Reconocimiento y desarrollo.
 Trabajo en equipo.
 OBJETIVO:

 Crecer y generar un 10% de nuestros ingresos.

 Disminución de gastos y incrementar la rentabilidad.
 Incrementar el nivel de eficiencia operacional, del capital humano
y tecnológico.
 Incrementar un 15% de captaciones y colocaciones de crédito.

ESTRATEGIA:

 Brindar un buen servicio de atención al cliente y usuarios.

 Conocer y satisfacer sus necesidades.
 Mantener la estabilidad de precios.
 Promover la estabilidad y fortalecimiento del sistema financiero y la
eficiencia del sistema de pagos.
 Obsequiar merchandising.
 METAS:

 10 colocaciones de productos financieros.

 5 captaciones de fondos.
 Captación de usuarios de servicios.
 5 tarjetas

LIMITE OPERATIVO:

 S/. 100,000.00
 $. 30,000.00
 ZONA DE ACCIÒN:

 Ubicación de la agencia: Av. Abancay con Miroquesada, Cercado de Lima

 Según sus ingresos: Nuestra agencia es MIXTA.
 Según su infraestructura: Agencia “C” con CAJA FUERTE.

COMPETENCIAS:
 Canales de distribución:

 Banca móvil
 Banca por Internet
 Cajero automáticos
 Agentes
 MEDIDAS DE SEGURIDAD:

 SISTEMA DE SEGURIDAD PERIMETRAL:

Rejas
Muros
Vidrios Blindados

 SISTEMA DE SEGURIDAD ELECTRONICO:

Alarmas
Botón de asalto
Sensor de humo
Luces de emergencia
Cámaras de seguridad

 SISTEMA DE SEGURIDAD FISICO:

ORGANIGRAMA:

GERENTE DE
OFICINA

ASISTENETE
ADMINISTRATIVO

JEFE DE EJECUTIVO DE
OPERACIONES NEGOCIOS

R. FINANCIEROS R. FINANCIERO
5 VENTANILLAS
DE CAMPO
3 CAMPO

EJECUTIVO DE
PLATAFORMA
1 PLATAFORMA
 PRODUCTO ACTIVO:
 Préstamo Comercial.
REQUISITOS Y DOCUMENTOS:
 Copia de documento de identidad de titular y cónyuge
 Copia de RUC, licencia de funcionamiento o boletas
de compra de mercadería (u otros documentos que
solicite el asesor)
 Copia del último recibo de luz, agua o teléfono (sólo
uno de ellos)
 Copia de documento de propiedad de vivienda
 En caso de no tener casa propia, se solicitará aval
CARACTERÍSTICAS:
 Obtén un crédito de hasta S/60,000 por
primera vez sin garantía hipotecaria.
 Las cuotas son fijas en forma semanal,
bisemanal o mensual.
 TEM : 10%
BENEFICIOS:
 Te brindamos asesoría personalizada
gracias a los mejores especialistas del
medio para asesorarte en tu inversión.
 Con la Cuota Comodín premiamos tu
puntualidad y tú eliges qué mes no
pagar.
 Contamos con oficinas especializadas
 Tasa exclusivas.
 PRODUCTO PASIVO
 DEPOSITOS A PLAZO FIJO

BENEFICIOS:

 Garantía liquida
CARACTERÍSTICAS:  Pago de interés mensual o al
vencimiento.
 Monto mínimo de apertura S/ 1,000.00
 Se apertura en soles.
 Puede ser individual, mancomunada:
conjunta o indistinta.
 Las tasas mejora a mayor plazo.
 Renueva automáticamente el plazo.
 Plazo de 30, 60 y 90 días
 SERVICIOS:
 Certificación de cheques.
 Compra y venta de moneda extranjera.
 Pago de planilla
 Emisión de ordenes de pago:
 Cheques de gerencia.
 Giros.
 Transferencias.
 Cobro de servicios:
 Agua
 Luz
 Teléfono
 Cobranzas de documentos.:
 Letras.
 Pagarés.
 ROL DE LOS COLABORADORES

JEFE OPERATIVO:

 Administra el efectivo.
 Arqueo de efectivo a los cajeros y cajero
automático.
 Esta pendiente de los expedientes de los
clientes de las cuentas que maneja la agencia.
 Lleva la contabilidad y realiza cierre mensuales.

PROMOTOR DE SERVICIOS:

 Se hace responsable de atender las transacciones

financiera en ventanilla.
 Se carga de control de caja.
 Reporta al jefe de caja los movimientos realizados.
 Maneja dinero, cheque, giros y entre otros
documentos.
 PLATAFORMA:

 Brinda orientación sobre las actividades y servicios que

se ofrece en la agencia.
 Vende los diferentes productos y servicios de la agencia.
 Atiende personal y telefónicamente (Consultas de los
servicios y productos).
 Apertura cuentas.

FUNCIONARIO DE NEGOCIOS:

 Se encarga de los procesamiento y aprobación de las

operaciones crediticios.
 Asesora en tema referente a la mejora de sus negocios.
 Busca incrementar la rentabilidad de su cartera con una
adecuada gestión de riesgo.
 Administra y hace seguimiento a su cartera.
 ASIGNACION DE METAS A LOS COLABORADORES:

Crédito de libre
METAS OBJ. Depósitos a plazo fijo METAS OBJ.
disponibilidad.
2 Plataforma 8 2 Plataforma 7
4 Promotor de servicio 0 4 Promotor de servicio 20
2 Funcionario de negocio 20 2 Funcionario de negocio 0
1 Jefe operativo Supervisa 1 Jefe operativo Supervisa
TOTAL: 28 10% TOTAL: 27 10%
 Estrategias para el cumplimiento de metas y objetivos del Plan Comercial:

 Identificar las metas y objetivos.

 Recopilar la informacion necesaria, tanto de la cartera actual de clientes como de los clientes potenciales existentes en la
zona y que no se encuentres en cartera, y contemplar las actividades para incorporar en nuestra cartera a dichos clients.
 Analizar la situacion presente y considerer las oportunidades. Realizar el FODA de la agencia
 Examinar y revisar periódicamente los resultados.
 PRESUPUESTO

PRESUPUESTO S/. 2.029